Fundior AB (publ) kvartalsrapport. Fundior ab (publ) Kvartalsrapport Q3. FUNdiOR FUNDIOR ab AB ORG NR

(1)

sida 1/9 FUNdiOR aB | 556695-0100

KvaRtalsRappORt Q3 2012

ORg NR 556695-0100

WWW.FUNdiOR.se

sida 1/12 FUNdiOR aB | 556695-0100

kvaRtalsRappORt Q3 2011

ORg NR 556695-0100

Fundior aB (publ) kvartalsrapport Q3

1 jaNUaRi–30 septemBeR 2011

3

ORg NR 556695-0100

Fundior aB (publ) Kvartalsrapport Q3

1 JaNUaRi - 30 septemBeR 2012

WWW.FUNdiOR.se

(2)

Resultat efter finansiella poster: -15 906 (-6 089) Periodens resultat: -15 329 (-6 089) Balansomslutning: 209 270 (26 093)

Alla belopp redovisas i tusental kronor (KSEK) om inte annat anges.

”Under 2012 har vår verksamhet fortsatt att växa över vår målsättning. Vi nådde våra mål för inlåningsverksam- heten innan förväntad period och kan därför redan nu påbörja de omstruktureringar vi planerat. 2013 kommer att bli ett mycket positivt år för Fundior. Konsumentkreditverksamheten kommer att bli vår största intäktskälla redan i slutet av 2012 tack vare den lyckade verksamheten i Finland. Fundior kommer därför expandera denna affärsverksamhet och finansiera egen utlåning under detta varumärke. Planer på att lansera denna tjänst i yt- terligare länder finns redan klara och kommer ske under första halvåret 2013.

Under perioden 2013-2015 kommer det även att finnas större fokus på att förverkliga lönsam organisk tillväxt inom affärsområdet fond och försäkringsmäkleri. Vi utvecklar och uppdaterar vårt produktutbud kontinuerligt för att ligga i framkant med innovativa och konkurrenskraftiga produkter. När det kommer till avgiftsstruktur och flexibilitet i investeringsalternativen anser jag att Fundior Kapitalförsäkring är en av de bästa produkterna på marknaden. Vi har även ett utbud av egna försäkringsprodukter som tillåter investerare att investera direkt i våra olika affärsområden och erbjuder enligt min mening bland den mest konkurrenskraftiga avkastningen på den svenska marknaden. Redan under första kvartalet 2013 kommer Fundior även att lansera ett nyskapande verktyg som är tillgängligt online för alla Fundiors kunder som vägleder och utför passandeprövning vid finan- siella placeringar.

När det kommer till Fundior Fastigheter har vi fortsatt arbetet med att förbättra lönsamheten genom att under- söka möjliga kostnadsbesparingar och genom omstrukturering av fastighetsportföljen. Vi ser att företagets lön- samhet kommer att förbättras redan i slutet av 2012 till följd av det arbete som vi har lagt ner. Under det andra kvartalet 2012 förnyade vi Fundior Fastigheter AB:s (publ) struktur genom samarbeten med övriga företag inom Fundior-koncernen vilket kommer att leda till signifikanta besparingar gällande företagets administrativa kost- nader. Bolaget kommer avlistas från AktieTorget den 2012-12-14 vilket kommer leda till ytterligare stora årliga besparingar.

Nu när Fundiors affärsmodell är på plats har det blivit dags att stärka vår verksamhet inför framtiden. Kapital-

tillskottet kommer att användas för att förbereda Fundiors dotterbolag för framtida expansion inom kreditverk-

samhet på den europeiska marknaden och vidareutveckling av våra räntebärande investeringar. Jag vill hälsa

vd-kommentar:

(3)

sida 3/9 FUNdiOR aB | 556695-0100

veRKsamhet

Fundior AB (publ) är ett finans- och fastighetsbolag. Fundior AB investerar i värdepapper, konsumentlån, fastig- heter, ägarlägenheter och fastighets- relaterade aktier. Bolaget har kapital- försäkring under eget märke (Fundior Kapitalförsäkring) med ett brett utbud av fonder och strukturerade produkter med möjlighet att öppna individuell online depå. Bolagets dotterbolag Fundior Finans & Försäkring AB har under perioden varit registrerat för in- låningsverksamhet och som fond- och försäkringsmäkleri. Fundior Finans &

Försäkring AB erbjuder gränsöverskri- dande försäkringsförmedling i Fin- land, Estland, Grekland och Spanien.

Bolagets finska dotterbolag Fundior Finanssipalvelut Oy är registrerat för att erbjuda konsumentkrediter och som försäkringsmäkleri. Fundior AB äger för nuvarande 85 % av Fundior Fastigheter AB (publ) vilka investerar i fastigheter i Örebro och Lindesberg.

Fundior Fastigheter AB (publ) är också noterat på AktieTorget (till 2012- 12-14)

Fundior Fastigheter AB (publ) har för tredje gången blivit inkluderat i koncernredovinsingen detta kvar- tal. Fastigheter AB (publ) har även publicerat en egen kvartalsrapport den 2012-11-28.

Fundiors omsättning under jan-sep 2012 bestod till största del av hyres- intäkter från Fundior Fastigheter AB och intäkter från finansiella tjänster från Fundior Finanssipalvelut Oy.

Fundior Finans & Försäkring ABs intäkter från förmedling av försäkringar och placeringar var ännu inte signi- fikanta. Koncernens nettoresultat för jan-sep 2012 var negativt med 15,3 MSEK. Det negativa resultatet är orsakat huvudsakligen av kostnader hänförliga till bolagets affärsutveck- lingsarbete rörande affärsmodellen, fastighetsinvesteringar och bolagets arbete med att ta fram nya finansiella tjänster och dessa marknadskostnader.

väseNtliga häNdelseR

Fundior AB’s riktad nyemission till 37 aktieägare i Fundior Fastigheter AB, som beslutats av styrelsen 2012-07-23, registrerades den 2012-11-12. Emi- ssionen ger ett tillskott till det egna kapitalet om 2,1 MSEK.

Dotterbolag ICT Bergslagen AB sålde tre stycken hyresfastigheter i Frövi den 2012-10-01. Försäljningspriset uppgår till 7,9 MSEK, som är även bokfört värdet.

Styrelsen beslutade den 2012-11-15

att genomföra en företrädesemission

om högst cirka 9,9 MSEK för att öka

bolagets egna kapital och likviditet

för investeringar som ska göras i

Fundior ABs dotterbolag. Tecknings-

tiden är 29 november – 13 december

2012. Beslutet fattades med stöd av

bemyndigande från årsstämma den

29 juni 2012. För varje befintlig aktie,

erhålls en (1) teckningsrätt. Fyra (4)

sådana teckningsrätter ger rätt att

(4)

teckna fem (5) nya aktier. Tecknings- kursen är fastställd till 0,03 SEK per aktie. I första hand skall tilldelning av nya aktier som tecknats utan stöd av teckningsrätter ske till tecknare som även tecknat nya aktier med stöd av teckningsrätter.

I andra hand skall tilldelning av nya aktier ske till aktieägare i Fundior Fastigheter AB (publ) som tecknat aktier utan stöd av teckningsrätter.

Även allmänheten ges rätt att teckna aktier i nyemissionen.

Fundior har sedan lanseringen av inlåningsverksamheten i juli 2011 haft en aggressiv målsättning att nå en volym om tvåtusen kunder med aktivt sparande. Målsättningen avseende antal kunder har infriats med god mar- ginal och har på ett mycket bra sätt bidragit till Fundiors expansion inom fastighetssektorn samt vår framgångs- rika utlåningsverksamhet i Finland.

Fundior Finans & Försäkring AB har bett Finansinspektionen att av- registrera bolaget från sitt register över inlåningsföretag från och med 2012-11-26. Beslutet rör den delen av vår verksamhet där vi har erbjudit sparkonton med insättning på upp till 50 000 kr. Befintliga kunder kommer inte att påverkas av detta och vi följer de ingångna avtal vi har med våra kunder. Detta påverkar inte våra kun- der inom kapitalförsäkringsområdet och övriga investeringsprodukter.

Fundior Finanssipalvelut Oys kon- sumentkreditverksamhet har växt snabbare än förväntat i Finland. Bo- laget har över 1 000 lånekunder under

de första tio månaderna av verksam- heten. Konsumentlån tillhandahålls under bifirma Fundior Credit. Låne- villkor varierar mellan en och tolv månader och lånebeloppet mellan 200 EUR till 2 000 EUR. Den nomi- nella räntan är från 24,5 % per år men den effektiva räntan för kortare lån är upp till ca 1 400 % per år.

FUNdiOR aB OBligatiONslåN seK Och eUR 2011/2021

Fundior AB Obligationslån SEK 2011/2021 och EUR 2011/2021 är också noterade på Aktie Torget. Den totala summan på utfärdade obliga- tioner är 62 680 000 SEK och 3 005 000 EUR. Summan av de obligatio- ner som ägs av andra än Fundiors koncernbolag är per 2012-09-30 5 800 000 SEK and 102 000 EUR.

ResUltatpROgNOs FÖR 2013

Styrelsen har gjort vägledande resultatprognos (budget) för 2013 som finns i slutet av denna rapport.

Vägledande prognosen är baserat på nuvarande intäkter från bolagets fastighetsbestånd och planerat volym i konsumentkreditverksamhet och i fond- och försäkringsförmedling.

Bolagets resultat förväntas att vara

positivt under 2013.

(5)

sida 5/9 FUNdiOR aB | 556695-0100

Redovisningsprinciperna är oförändrade jämfört med föregående år. Bolagets verksamhet är föremål för risker som helt eller delvis ligger utanför bolagets kontroll och som kan inverka på omsättning och resultat.

Stockholm den 28 november 2012

Fundior aB (publ)

Styrelsen och VD

gRaNsKNiNg

Denna rapport har ej varit föremål för särskild granskning av bolagets revisorer.

styRelseN Och veRKställaNde diReKtÖReNs FÖRsäKRaN

Styrelsen och verkställande direktören intygar att rapporten ger en rättvisan- de bild av bolagets verksamhet, finan- siella ställningar och resultat, samt att relevanta risker och osäkerhetsfakto- rer är belysta efter bästa förmåga.

KOmmaNde RappORteR

Bokslutskommuniké 2012 lämnas den 28 februari 2013.

ytteRliggaRe iNFORmatiON:

Reijo Kirstua, VD Tel: 08-55 11 13 20

E-post: reijo.kirstua@fundior.se

FUNdiOR aB (pUBl) Box 5385 (Karlavägen 18) 102 49 Stockholm

Tel: 08-55 11 06 10 Fax: 08-55 11 06 11 E-post: info@fundior.se www.fundior.se www.fundior.fi www.fundior.eu www.fundior.ee www.fundior.ru

(6)

sida 6/9 Rörelsens intäkter

Nettoomsättning 16 357 21 1 837

Övriga rörelseintäkter 224 380

16 357 245 2 217

Rörelsens kostnader

Råvaror och förnödenheter -4 311

Övriga externa kostnader -14 546 -4 947 -8 637

Personalkostnader -7 756 -1 466 -2 947

Av- och nedskrivningar samt återföringar av

materiella och immateriella anläggningstillgångar -773 -81 -1 297

-27 386 -6 494 -12 881

Rörelseresultat -11 029 -6 249 -10 664

Resultat från finansiella investeringar

Resultat från andelar i intresseföretag -545

Resultat från övriga värdepapper som är anläggningstillgångar 600 177

Ränteintäkter och liknande resultatposter 394 70 183

Räntekostnader och liknande resultatposter -5 271 -510 -1 264

-4 877 160 -1 449

Resultat efter finansiella poster -15 906 -6 089 -12 113

Skatt på årets resultat -7 0 0

Minoritetens andel av årets resultat 584

Periodens resultat -15 329 -6 089 -12 113

KONCERNENS BALANSRÄKNING

2012-09-30 2011-09-30 2011-12-31 TILLGÅNGAR

ANLÄGGNINGSTILLGÅNGAR Immateriella anläggningstillgångar

vecklingsarbeten och liknande arbeten 268 0

Goodwill 2 969 479 454

Övriga immateriella anläggningstillgångar 146 304

3 115 747 758

Materiella anläggningstillgångar

Byggnader och mark 169 950

Inventarier, verktyg och installationer 431 46 42

170 381 46 42

Finansiella anläggningstillgångar

Andelar i intresseföretag 0 8 877 8 195

Andra långfristiga värdepappersinnehav 5 177 12 755 10 795

Övriga finansiella anläggningstillgångar 7 358 9 5 494

12 535 21 641 24 484

Summa anläggningstillgångar 186 031 22 434 25 284

OMSÄTTNINGSTILLGÅNGAR Varulager m.m.

Färdiga varor och handelsvaror 30

30 0 0

Kortfristiga fordringar

Kundfordringar 15 054 331 2 091

Övriga kortfristiga fordringar 7 562 2 292 2 632

Förutbetalda kostnader och upplupna intäkter 543 434 537

23 159 3 057 5 260

Kortfristiga placeringar

(7)

sida 7/9 FUNdiOR aB | 556695-0100

Summa omsättningstillgångar 23 239 3 659 5 817

SUMMA TILLGÅNGAR 209 270 26 093 31 101

2012-09-30 2011-09-30 2011-12-31 EGET KAPITAL OCH SKULDER

Eget kapital

Aktiekapital (263 940 811 aktier) 1 656 1 409 1 409

Bundna reserver -4 951

Balanserad vinst eller förlust 6 485 8 472 8 427

Periodens resultat -15 329 -6 089 -12 113

Summa eget kapital -12 139 3 792 -2 277

Minoritetsintresse 313 0 0

Avsättningar

Uppskjuten skatteskuld 13 815

Negativ goodwill 7 844

21 659 0 0

Långfristiga skulder

Övriga långfristiga skulder 182 414 12 457 21 562

182 414 12 457 21 562

Kortfristiga skulder

Leverantörsskulder 6 929 6 549 6 731

Aktuella skatteskulder 132 2 2

Övriga kortfristiga skulder 4 552 3 140 3 757

Upplupna kostnader och förutbetalda intäkter 5 410 153 1 326

17 023 9 844 11 816

SUMMA EGET KAPITAL OCH SKULDER 209 270 26 093 31 101

Moderbolagets resultaträkning

2012-01-01

-2012-09-30 2011-01-01

-2011-09-30 2011-01-01 -2011-12-31 Rörelsens intäkter

Nettoomsättning 293 293

Övriga rörelseintäkter 1 020 0 400

1 020 293 693

Personalkostnader -1 829 -686 -1 063

materiella och immateriella anläggningstillgångar 0 0 -1 137

-5 553 -3 315 -6 513

Resultat från andelar i koncernföretag/intresseföretag 3 500 -5 202 Resultat från övriga värdepapper som är anläggningstillgångar 464 178

Räntekostnader och liknande resultatposter -558 -314 -744

3 608 206 -5 465

Resultat efter finansiella poster -925 -2 816 -11 285

Resultat före skatt -925 -2 816 -11 285

Periodens resultat -925 -2 816 -11 285

Moderbolagets balansräkning

2012-09-30 2011-09-30 2011-12-31 TILLGÅNGAR

Övriga immateriella anläggningstillgångar 97 0 97

Fundior AB (publ) Org.nr 556695-0100

KONCERNENS RESULTATRÄKNING

2012-01-01

-2012-09-30 2011-01-01

Nettoomsättning 16 357 21 1 837

Övriga rörelseintäkter 224 380

16 357 245 2 217

Råvaror och förnödenheter -4 311

Personalkostnader -7 756 -1 466 -2 947

materiella och immateriella anläggningstillgångar -773 -81 -1 297

-27 386 -6 494 -12 881

Resultat från andelar i intresseföretag -545

Resultat från övriga värdepapper som är anläggningstillgångar 600 177

Räntekostnader och liknande resultatposter -5 271 -510 -1 264

-4 877 160 -1 449

Resultat efter finansiella poster -15 906 -6 089 -12 113

Skatt på årets resultat -7 0 0

Minoritetens andel av årets resultat 584

Periodens resultat -15 329 -6 089 -12 113

2012-09-30 2011-09-30 2011-12-31 TILLGÅNGAR

vecklingsarbeten och liknande arbeten 268 0

Goodwill 2 969 479 454

Övriga immateriella anläggningstillgångar 146 304

3 115 747 758

Materiella anläggningstillgångar

Byggnader och mark 169 950

Inventarier, verktyg och installationer 431 46 42

170 381 46 42

Andelar i intresseföretag 0 8 877 8 195

Övriga finansiella anläggningstillgångar 7 358 9 5 494

12 535 21 641 24 484

OMSÄTTNINGSTILLGÅNGAR Varulager m.m.

Färdiga varor och handelsvaror 30

30 0 0

Kortfristiga fordringar

Kundfordringar 15 054 331 2 091

Övriga kortfristiga fordringar 7 562 2 292 2 632

23 159 3 057 5 260

Kortfristiga placeringar 50 0 0

50 0 0

Kassa och bank 0 602 557

(8)

sida 8/9 FUNdiOR aB | 556695-0100

KvaRtalsRappORt Q3 2012 Avsättningar

Uppskjuten skatteskuld 13 815

Negativ goodwill 7 844

21 659 0 0

182 414 12 457 21 562

Leverantörsskulder 6 929 6 549 6 731

Aktuella skatteskulder 132 2 2

Övriga kortfristiga skulder 4 552 3 140 3 757

Upplupna kostnader och förutbetalda intäkter 5 410 153 1 326

17 023 9 844 11 816

Moderbolagets resultaträkning

2012-01-01

-2012-09-30 2011-01-01

Övriga rörelseintäkter 1 020 0 400

1 020 293 693

Personalkostnader -1 829 -686 -1 063

materiella och immateriella anläggningstillgångar 0 0 -1 137

-5 553 -3 315 -6 513

Resultat från andelar i koncernföretag/intresseföretag 3 500 -5 202 Resultat från övriga värdepapper som är anläggningstillgångar 464 178

Räntekostnader och liknande resultatposter -558 -314 -744

3 608 206 -5 465

Resultat efter finansiella poster -925 -2 816 -11 285

Resultat före skatt -925 -2 816 -11 285

Periodens resultat -925 -2 816 -11 285

2012-09-30 2011-09-30 2011-12-31 TILLGÅNGAR

Övriga immateriella anläggningstillgångar 97 0 97

97 0 97

Andelar i koncernföretag 37 579 12 240 12 538

Övriga finansiella anläggningstillgångar 105 9 45

39 184 15 632 14 291

OMSÄTTNINGSTILLGÅNGAR Kortfristiga fordringar

Kundfordringar 1 638 259 400

Fordringar hos koncernföretag 23 198 3 694 10 206

Övriga kortfristiga fordringar 3 945 838 990

28 913 5 012 11 717

0 0 0

EGET KAPITAL Bundet eget kapital

1 656 1 409 1 409

Fritt eget kapital

Överkursfond 11 062 9 159 9 159

Balanserad vinst eller förlust -9 071 1 592 1 592

Periodens resultat -925 -2 816 -11 285

1 066 7 935 -534

Summa eget kapital 2 722 9 344 875

26 205 6 070 7 370

Leverantörsskulder 539 525 251

Skulder till koncernföretag 33 713 4 752 13 693

Övriga kortfristiga skulder 4 259 231 3 398

(9)

sida 9/9 FUNdiOR aB | 556695-0100

97 0 97

Andelar i koncernföretag 37 579 12 240 12 538

Övriga finansiella anläggningstillgångar 105 9 45

39 184 15 632 14 291

OMSÄTTNINGSTILLGÅNGAR Kortfristiga fordringar

Kundfordringar 1 638 259 400

Fordringar hos koncernföretag 23 198 3 694 10 206

Övriga kortfristiga fordringar 3 945 838 990

28 913 5 012 11 717

0 0 0

EGET KAPITAL Bundet eget kapital

1 656 1 409 1 409

Fritt eget kapital

Överkursfond 11 062 9 159 9 159

Balanserad vinst eller förlust -9 071 1 592 1 592

Periodens resultat -925 -2 816 -11 285

1 066 7 935 -534

Summa eget kapital 2 722 9 344 875

26 205 6 070 7 370

Leverantörsskulder 539 525 251

Skulder till koncernföretag 33 713 4 752 13 693

Övriga kortfristiga skulder 4 259 231 3 398

Upplupna kostnader och förutbetalda intäkter 803 60 766

39 314 5 568 18 108

KONceRN ResUltatBUdget 2013-01-01 - 2013-12-31

iNtäKteR BUdget tOtalt, tKR

Hyresintäkter 20 580

Övriga intäkter 63 530

sUmma iNtäKteR 84 110 KOstNadeR

handelsvaror och förnödenheter

Fastighetskostnader 8 880

summa handelsvaror och förnöd. 8 880

Övriga externa kostnader

summa övriga externakostnader 27 738

personalkostnader

summa personalkostnader 13 578

RÖRelseNs KOstNadeR 50 196 RÖRelseNs ResUltat 33 914 ResUltat FRåN FiNaNsiella pOsteR

Summa finansiella poster 30 402

ResUltat eFteR FiNaNsiella pOsteR 3 512

ResUltat FÖRe sKatt 3 512