• No results found

Bolagets värdepappersfonder innehåller inte något sådant undantag. Fondandelar knutna till direkt fondsparande kan säljas, pantsättas och överlåtas.

N/A
N/A
Protected

Academic year: 2022

Share "Bolagets värdepappersfonder innehåller inte något sådant undantag. Fondandelar knutna till direkt fondsparande kan säljas, pantsättas och överlåtas."

Copied!
14
0
0

Loading.... (view fulltext now)

Full text

(1)

KPA-fonderna - 1 (4)

KPA-fonderna

Informationsbroschyr 8 oktober 2015

Informationsbroschyren för nedan angivna fonder är upprättad i enlighet med lagen (2004:46) om värdepappersfonder och Finansinspektionens före- skrifter (2013:9) om värdepappersfonder.

Denna broschyr och fondbestämmelserna för res- pektive nedan angiven fond utgör tillsammans den s.k. informationsbroschyren.

Fonder förvaltade av Swedbank Robur Fonder AB och som tidigare förvaltades av Folksam Fond AB (publ)

KPA Etisk Aktiefond KPA Etisk Blandfond 1 KPA Etisk Blandfond 2 KPA Etisk Räntefond Folksams Framtidsfond Folksams Förvaltningsfond Folksams Obligationsfond Folksams Penningmarknadsfond (Se separat informationsbroschyr) Folksams Tjänstemannafond Sverige Folksams Tjänstemannafond Obligation Folksams Tjänstemannafond Världen (Se separat informationsbroschyr) Fondförvaltare

Fonden förvaltas av fondbolaget Swedbank Robur Fonder AB, nedan kallat Bolaget.

Bolaget

Swedbank Robur Fonder AB Landsvägen 40

105 34 STOCKHOLM

För mer information om Bolaget, dess ledning samt övriga fonder som Swedbank Robur Fonder AB förvaltar, se bilaga till informationsbroschyren.

Uppdragsavtal

Bolaget har uppdragit åt tredje part att utföra vissa avgränsade delar av verksamheten: fondandelsä- garregister, distribution samt IT-drift m.m.

Förvaringsinstitutet Swedbank AB (publ) Säte: Stockholm

Organisationsnummer: 502017-7753

Förvaringsinstitutets rättsliga form: Aktiebolag Förvaringsinstitutets huvudsakliga verksamhet:

Bankrörelse

Förvaringsinstitutets huvudsakliga verksamhet är att förvara fondens tillgångar och verkställa de beslut av Bolaget som avser fonden. Det ska agera i andelsägarnas gemensamma intresse och kontrol- lera att Bolagets beslut rörande fonden inte strider mot lagen (2004:46) om värdepappersfonder eller fondbestämmelserna.

Vad är en värdepappersfond?

Fondernas verksamhet regleras i lagen (2004:46) om värdepappersfonder. Varje fond har särskilda fondbestämmelser vilka godkänts av Finansinspek- tionen och som ibland annat anger hur fondens medel ska placeras.

En värdepappersfond är en i värdepapper placerad förmögenhet som ägs gemensamt av de som gjort insättningar i fonden, fondandelsägarna. Fonden förvaltas av ett fondbolag. Fonden som sådan är ingen juridisk person och har därför varken egna rättigheter eller skyldigheter. Det är istället Bolaget som företräder fondandelsägarna i alla juridiska och ekonomiska frågor som rör fonden. Fonden är emel- lertid ett självständigt skattesubjekt.

Fondandelarnas rättsliga karaktär Andelarna i en värdepappersfond är lika stora och medför lika rätt till den egendom som ingår i fonden.

Därutöver medför innehavet inga rättigheter, till exempel inflytande i fondens skötsel, om inte annat anges i fondbestämmelserna.

Bolagets värdepappersfonder innehåller inte något sådant undantag. Fondandelar knutna till direkt fondsparande kan säljas, pantsättas och överlåtas.

Andelsägarregister

Bolaget ansvarar för registret över samtliga andelsägare och deras innehav. Bolaget har lagt ut uppdraget att föra register på Swedbank AB (publ).

Köp och försäljning av andelar bekräftas skriftligen om inte annat avtalats. Vid regelbundet sparande via Autogiro och vid utdelning i fonderna skickas ingen bekräftelse. Per halv- och helårsskiften skickas ett periodbesked innehållande innehav samt transaktioner. På helårskontoutdraget informeras även andelsägaren om de kostnader som är hänför- liga till fondsparandet. Kontoutdraget utgör också deklarationsunderlag.

Köp av fondandelar

Köp av fondandelar kan ske varje dag fonden är öppen för handel. Genom insättning på konto tillhö- rande fonden erhålls den dagskurs då insättningen finns tillgänglig på fondens konto. Observera att en identitetskontroll måste genomföras varför man inte bara kan sätta in medel på fondens konto. Alla insättningar kan göras via autogiro, även engångs- insättningar. Ring KPA:s kundservice för hjälp med köp av andelar.

Köp kan ej limiteras och får endast återkallas om Bolaget medger det.

Försäljning/byte av fondandelar

Kan ske varje dag då fonden är öppen för handel.

Uppdrag om försäljning eller fondbyte ska se skriftligt, per brev eller genom den internettjänst KPA från tid till annan kan erbjuda. Begäran om försäljning/fondbyte kan ej limiteras och får endast återkallas om Bolaget medger det.

Om, vid kunds försäljning av fondandel, likvida medel behöver anskaffas genom försäljning av fondens tillgångar, ska sådan försäljning ske och kunds försäljning av fondandel verkställas så snart som möjligt. Skulle, i denna situation, fondens för- säljning av tillgångar väsentligt missgynna övriga andelsägares intresse, får bolaget efter anmälan till Finansinspektionen avvakta med försäljningen. Köp och försäljning av fondandelar ska ske till en kurs som är okänd vid tidpunkten för begäran.

Bolaget bekräftar försäljning och inlösen skriftligen samma bankdag eller senast påföljande bankdag.

Bryttidpunkt köp/försäljning av fondandelar Begäran om köp eller försäljning som kommit Bola- get tillhanda före klockan 10.00 (bryttidpunkten) en svensk bankdag verkställs normalt till den kurs som åsätts fondandel den dagen. För begäran som inkommit efter nämnda tidpunkt verkställs köp eller försäljning på motsvarande sätt normalt nästkom- mande bankdag.

Dagligt andelsvärde/kurs/nav

Fonderna värderas varje dag de är öppna för handel.

En preliminär kurs skickas till media varje han- delsdag. Den preliminära kursen kan avvika från slutgiltig kurs. Information om slutgiltig kurs kan fås på telefon 020-99 10 30.

Avgifter

För förvaltning av fonden utgår en avgift om högst 1,5 procent per år av fondförmögenheten. Se aktuella förvaltningsavgifter i nedanstående tabell.

Förvaltningsavgiften ska täcka Bolagets kostna- der för att förvalta fonden. Exempel på sådana kostnader är förvaltning, analys, informations- system, personal, marknadsföring, administration, Finansinspektionens tillsynsavgift, kostnad för revision, kostnad för Förvaringsinstitutets tillsyn och förvaring av tillgångar. Vidare även kostnader för information till andelsägarna i fonden. Uppgift om erlagda avgifter till Bolaget går att finna i res- pektive fonds årsberättelse.

Aktuella avgifter

Avgifter för försäljning och inlösen av fondandelar utgår inte.

Aktuella förvaltningsavgifter

KPA Etisk Aktiefond 0,4 %/år KPA Etisk Blandfond 1 0,4 %/år KPA Etisk Blandfond 2 0,4 %/år KPA Etisk Räntefond 0,1 %/år Övriga kostnader

Fonderna belastas med övriga kostnader förutom den ovan beskrivna förvaltningsavgiften. De kost- naderna är hänförliga till fondernas egna värdepap- persaffärer.

Då man säljer och köper värdepapper får man betala en sedvanlig avgift, ett så kallat courtage, till mot- parten, läs aktiemäklare och bank för att denne ge- nomför affären. Utöver själva courtaget förekom- mer även stämpelskatter, utländska kupongskatter, utländska avgifter, kostnader för valutaväxlingar och andra transaktionskostnader.

Den här typen av kostnad är inte lika från år till år utan den är helt beroende av vilken omsättning förvaltaren har på värdepappersaffärer för fondens räkning. Viktigt att notera är att vi pressar priset hos de aktörer vi gör affärer genom, vilket vi kan göra då vi sammantaget är en stor aktör på den finansiella marknaden.

(2)

KPA-fonderna - 2 (4) Redovisning av analyskostnader

Fondbolaget erhåller extern investeringsanalys i arbetet med förvaltningen av fonderna. Tidigare har betalning för analysen skett till mäklarfirmor med de transaktionskostnader, så kallad courtage, som betalats av fonderna vid aktiehandeln. Sedan febru- ari 2015 separeras kostnaden för extern investe- ringsanalys från transaktionskostnaden. Fonderna belastas, utifrån en av fondbolaget framtagen budget, dagligen för investeringsanalyskostnader och de redovisas separat. Förändringen innebär att det blir tydligare för andelsägarna vilka kostnader som belastar fonderna och vad de avser.

En utvärdering av analystjänsterna görs regelbun- det för att endast betala för analyser som är till nytta i förvaltningsarbetet. Information om analys- kostnader lämnas i fondernas årsberättelser.

Vid handel på räntemarknaden utgår inget cour- tage, då handeln sker med en s.k. spread (skillnaden mellan köp- och säljkurs). En separation av kostna- derna i enlighet med ovan kan därför inte ske.

Läs mer om incitament på swedbankrobur.se/om- swedbank-robur/incitament.

Fondernas resultat och utveckling

För att se fondernas historiska avkastning, se bilaga till informationsbroschyren.

Fondernas karaktär och mål

I fondbestämmelserna anges vilken karaktär och vilket mål fonderna har samt risknivå. I avsnittet

”Fondernas riskklass och målgrupp” nedan beskrivs närmare den riskklass varje fond har.

Placeringsinriktning

För att garantera en tillräcklig riskspridning i fonderna finns vissa regler i lagen om värdepap- persfonder. Begränsningarna förhindrar bland annat att alltför stor del av fondens förmögenhet placeras i värdepapper som givits ut av samma utgivare eller i andra värdepappersfonder. Placeringsin- riktningen ska vara bred. Investeringar ska göras i flera branscher, bolag, låntagare och i de fall det är tillåtet i flera länder. Tillåtna tillgångsslag är:

överlåtbara värdepapper, derivatinstrument, pen- ningmarknadsinstrument, fondandelar och konto hos kreditinstitut.

Hur används derivatinstrument i fonderna?

Bolaget får såsom ett led i placeringsinriktningen, för fondernas räkning handla med såväl noterade som onoterade (OTC) derivatinstrument. Handeln syftar till att höja fondernas avkastning och skapa så kallad hävstång. Bruttoexponeringen i derivat- instrument får maximalt uppgå till 100 procent av fondförmögenheten.

Hållbarhets- och etikkriterier

KPA-fonderna följer KPA Pensions etiska place- ringskriterier. Fonderna har två typer av etiska placeringskriterier: uteslutande och påverkande. För alla KPA-fonderna gäller de uteslutande kriterierna för vapen, tobak, alkohol och kommersiell spelverk- samhet samt de bolagsexkluderingar som de påver- kande kriterierna för miljö, mänskliga rättigheter och korruption ger upphov till.

Uteslutande kriterier

KPA-fonderna har uteslutande kriterier för vapen, tobak, alkohol och kommersiell spelverksamhet.

Kriteriet Vapen

KPA-fonderna investerar inte i företagsgrupper som producerar vapen. Vapen definieras som produkter med ändamålet att döda, stympa eller ödelägga och som säljs till militära användare. I begreppet vapen inräknas till exempel krigsfartyg, tanks, väpnade fordon, stridsflygplan, handeldvapen, granater och granatkastare, torpeder, bomber, minor, am- munition, pansarvärnsvapen, haubitsar, kanoner, luftvärnsrobotar, krut och sprängämnen. Dessutom ingår produkter som används som plattform för vapen och militära strategiska produkter.

Exempel på plattformar för vapen är: skepp, flygplan eller andra fordon från vilka vapen kan användas och där huvudsyftet med fordonet är att fungera som ett stridsvapen. Detta inbegriper fraktfartyg som bär missiler och kanoner ombord för militära ändamål och landstigningsfarkoster eller småbåtar som är vapenbestyckade.

Med strategiska produkter avses elektronik för am- munition och minor, eldledningssystem och sikten som är centrala för att vapensystemet ska fungera.

Kriteriet Tobak

KPA-fonderna investerar inte i företagsgrupper där någon andel av omsättningen kommer från produk- tion av tobak eller tobaksprodukter. Detta innebär företag som äger tobaksplantager och företag som producerar cigarretter, cigarrer, piptobak, snus, tuggtobak samt andra tobaksprodukter.

Med ”någon andel av omsättningen” avser vi mer än 10 miljoner kronor eller 1 procent av rapporterad årsomsättning. Rapporterad årlig omsättning avser årsomsättning rapporterad i den senaste årsredo- visningen utgiven av moderföretaget.

Kriteriet Alkohol

KPA-fonderna investerar inte i företag där någon del av omsättningen kommer från produktion av alkoholhaltiga drycker. Med alkoholhaltiga drycker menas drycker som har en högre alkoholhalt än 2,25 volymprocent. Produktion av alkoholhaltiga drycker avser bryggande av öl, destillation av sprit, produktion av cider och vin samt blandning och tappning av alkoholhaltiga drycker. ”Någon andel av omsättningen” har samma innebörd som i kriteriet för tobak.

Kriteriet Kommersiell spelverksamhet

KPA-fonderna investerar inte i företag där någon andel av omsättningen kommer från kommersiell spelverksamhet. Med kommersiell spelverksamhet avses kasinon och spelklubbar. Här inräknas passa- gerarfartyg, hotell och restauranger samt tillverk- ning och återförsäljning av automater med spel eller underhållning med vinstmöjligheter. Även i detta kriterium definieras ”någon andel av omsättningen”

på samma sätt som för tobak och alkohol.

Påverkande kriterier

KPA-fonderna exkluderar även de bolag som de påverkande kriterierna som fastställda av Folksam- gruppen ger upphov till. De påverkande kriterierna omfattar miljö, mänskliga rättigheter och korrup- tion. Swedbank Robur ansvarar för ägarstyrning och röstning vid bolagsstämmor.

Fondernas riskklass och målgrupp

De pengar du investerar i fonder kan både öka och minska i värde. Värdetillväxten är bland annat beroende av börsernas, räntornas och valutornas framtida utveckling.

Placeringar i fonder som investerar i utvecklings- och tillväxtländer kan medföra ytterligare risk. His- torisk avkastning är inte någon garanti för framtida avkastning. Fondsparandet ska ses på lång sikt, då har du en möjlighet att få en bättre avkastning än traditionellt banksparande. Fondernas riskklass ba- seras på en risk- och avkastningsindikator, som visar sambandet mellan risk och möjlig avkastning vid en investering i fonden. Indikatorn är en EU-standard och baseras på hur fondens värde har förändrats de senaste fem åren. Kategori 1 innebär inte att fonden är riskfri. Fondernas riskklass kan med tiden komma att förändras. Det beror på att indikatorn bygger på historiska data som inte är en garanti för framtida risk och avkastning.

KPA Etisk Aktiefond

Fonden har som målsättning att uppnå en långsiktig god kapitaltillväxt med beaktande av de etiska hän- syn som fondbolaget från tid till annan fastställer.

Fondens jämförelseindex består av 50% KPA MSCI World ex Sweden Net, 50% KPA OMXS60.

Fonden är en aktivt förvaltad aktiefond. Fonden placerar i aktier noterade i Sverige och i utländska aktier. Aktieplaceringarna ska i normalfallet väga jämnt mellan Sverige och övriga världen. Aktiepla- ceringarna är spridda på olika länder och branscher för att få en god riskspridning. Placeringsstrategin innebär en aktiv förvaltning beträffande såväl fördelningen mellan Sverige och övriga världen som valet av regioner, branscher och enskilda värdepap- per. Då derivat används i en begränsad utsträckning i fonden påverkas fondens riskprofil i liten omfatt- ning. (Se nedan vid rubriken ”Derivatinstrument”

för information om hur instrumenten kan påverka fondens riskprofil.) Fonden har en högre risknivå än en global fond och en lägre risknivå än en ren Sverigefond.

På en skala 1-7 bedöms fondens risk vara 5.

Denna fond kan vara olämplig för investerare som planerar att ta ut sina pengar inom fem år.

Fonden lämnar normalt ingen utdelning utan vinster återinvesteras i fonden.

KPA Etisk Blandfond 1

Fonden har som målsättning att uppnå en långsiktig god kapitaltillväxt med beaktande av de etiska hän- syn som fondbolaget från tid till annan fastställer.

Fondens jämförelseindex består av 10% KPA MSCI World ex Sweden Net, 35% KPA OMXS60, 33%

OMRX T-Bond, 22% OMRX Mortgage Bond All Index.

Fonden är en aktivt förvaltad blandfond som place- rar i både räntor och aktier. Fonden placerar normalt sett 55 procent i räntebärande värdepapper, 10 pro- cent i utländska aktier och 35 procent i aktier note- rade i Sverige. Aktieplaceringarna är spridda på olika länder och branscher för att få en god riskspridning.

Räntedelen av fonden placeras i räntebärande värdepapper med genomsnittliga löptider på mellan två och tio år. Placeringsstrategin innebär en aktiv förvaltning beträffande fördelningen mellan aktier och räntebärande värdepapper.

Då derivat används i en begränsad utsträckning i fonden påverkas fondens riskprofil i liten omfatt- ning. (Se nedan vid rubriken ”Derivatinstrument”

för information om hur instrumenten kan påverka fondens riskprofil.) Fonden är en bra basfond att ha i sitt sparande.

På en skala 1-7 bedöms fondens risk vara 4.

(3)

KPA-fonderna - 3 (4) Denna fond kan vara olämplig för investerare som

planerar att ta ut sina pengar inom tre år.

Fonden lämnar normalt ingen utdelning utan vinster återinvesteras i fonden.

KPA Etisk Blandfond 2

Fonden har som målsättning att uppnå en långsiktig god kapitaltillväxt med beaktande av de etiska hän- syn som fondbolaget från tid till annan fastställer.

Fondens jämförelseindex består av 33% KPA MSCI World ex Sweden, 33% KPA OMXS60, 20,4% OMRX T-Bond, 13,6% OMRX Mortgage All.

Fonden är en aktivt förvaltad blandfond som placerar i både aktier och räntor. Fonden placerar i normalfallet 1/3 av förmögenheten i räntebä- rande värdepapper, 1/3 i utländska aktier och 1/3 i aktier noterade i Sverige. Aktieplaceringarna är spridda på olika länder och branscher för att få en god riskspridning. Räntedelen av fonden placeras i räntebärande värdepapper med genomsnittliga löptider på mellan två och tio år. Placeringsstrategin innebär en aktiv förvaltning beträffande fördel- ningen mellan aktier och räntebärande värdepapper.

Då derivat används i en begränsad utsträckning i fonden påverkas fondens riskprofil i liten omfatt- ning. (Se nedan vid rubriken ”Derivatinstrument”

för information om hur instrumenten kan påverka fondens riskprofil.)

Förvaltaren har en möjlighet att omfördela mellan aktier och räntor, vilket ger möjlighet till god tillväxt och stabilitet samt god riskfördelning. Fonden är en bra basfond att ha i sitt sparande.

På en skala 1-7 bedöms fondens risk vara 4.

Denna fond kan vara olämplig för investerare som planerar att ta ut sina pengar inom tre till fem år.

Fonden lämnar normalt ingen utdelning utan vinster återinvesteras i fonden.

KPA Etisk Räntefond

Fonden har som målsättning att uppnå en långsiktig god kapitaltillväxt med beaktande av de etiska hän- syn som fondbolaget från tid till annan fastställer.

Fondens jämförelseindex är OMRX TBILL.

Fonden är en aktivt förvaltad kort räntefond.

Placeringar sker i svenska räntebärande instrument.

Fonden placerar i räntebärande värdepapper såsom statsskuldväxlar, bostadscertifikat och obligationer med kort löptid, utställda i svenska kronor. Fonden har tillstånd att investera mer än 35 procent av fondens värde i obligationer och andra skuldförbin- delser utfärdade av svenska staten.

Den genomsnittliga löptiden i fonden får vara högst ett år. Då derivat används i en begränsad utsträck- ning i fonden påverkas fondens riskprofil i liten omfattning. (Se nedan vid rubriken ”Derivatinstru- ment” för information om hur instrumenten kan påverka fondens riskprofil.)

Placeringsstrategin är inriktad på aktiv hantering av ränterisker. Urvalet görs i första hand bland de mest kreditvärdiga låntagarna. Fonden följer de etiska placeringskriterier som fastställts för KPA.

Dessa verkar för mänskliga rättigheter och en bättre framtid för människa och miljö. Fonden är till för dig som vill ha en placering med låg risk och få möjlighet till bättre avkastning än ett vanligt banksparande.

På en skala 1-7 bedöms fondens risk vara 1.

Denna fond kan vara olämplig för investerare som planerar att ta ut sina pengar inom ett år.

Fonden lämnar normalt ingen utdelning utan vinster återinvesteras i fonden.

Upphörande och överlåtelse av fondverksamheten

Om Bolaget förlorat Finansinspektionens tillstånd, trätt i likvidation, försatts i konkurs eller vill upp- höra med förvaltning av en fond ska förvaltningen av denna tillfälligt övertas av förvaringsinstitutet.

Detta får sedan överlåta förvaltningen till ett annat fondbolag som godkänts av Finansinspektionen. I annat fall ska värdepappersfonden upplösas genom att tillgångarna säljs och nettobehållningen skiftas ut till andelsägarna. Kungörelse härom ska införas i Post- och Inrikes tidningar och hållas tillgängligt hos förvaringsinstitutet samt Bolaget.

Riskmätning

Bolaget mäter dagligen den sammanlagda expone- ringen för samtliga fonder under dess förvaltning genom antingen åtagandemetoden eller genom en Value-at-Risk-modell (VaR-modell).

Bolaget mäter risken i samtliga fonder som omfat- tas av denna informationsbroschyr genom åtagan- demetoden.

Åtagandemetoden

Åtagandemetoden beräknar fondens exponeringar som uppkommer genom användande av derivat.

Vid beräkningen konverteras derivat till expone- ringar motsvarande de underliggande tillgångarna i derivaten. För optioner etc. görs även en delta- beräkning. Vid beräkningen av de sammanlagda exponeringarna tar Bolaget hänsyn till nettning och hedgning. De sammanlagda exponeringarna, när de räknas på detta sätt, får enligt lagen (2004:46) om värdepappersfonder högst uppgå till 100 procent av fondens värde.

Derivatinstrument

I de fall fonden använder derivat som en del av förvaltningsstrategin kan den totala såväl som den aktiva risknivån förändras på ett omfattande sätt.

Syftet med användandet av derivat kan vara att skydda fonden mot viss risk, t.ex. valutarisker.

Det kan även vara att skapa hävstångseffekter i fondens marknadsexponering för att på så sätt dra nytta av förvaltarens aktuella tro på markna- den. Derivat används också för att mer effektivt exponera fonden för de direkta marknadsrisker som fonden vid varje tillfälle önskar ha.

Tillåtna investerare

Varken fonden eller Bolaget är eller avses bli regist- rerade i enlighet med vid var tid gällande United States Securities Act 1933, United States Invest- ment Advisers Act 1940 eller annan motsvarande lagstiftning i USA, Kanada, Japan, Australien eller annat land. Fonden har därför vissa begränsningar när det gäller vilka fysiska och juridiska personer som kan bli eller vara andelsägare i fonden.

Fonden riktar sig till allmänheten med följande begränsningar. Fonden riktar sig inte till sådana investerare vars teckning eller innehav av andel i fonden innebär eller medför risk för (i) överträdelse av svensk eller utländsk lag eller föreskrift, (ii) att fonden eller Bolaget blir skyldig/skyldigt att vidta registreringsåtgärd eller annan åtgärd som fonden eller Bolaget annars inte skulle vara skyldig/skyldigt

att vidta, eller (iii) att fonden drabbas av betydande kostnader som inte ligger i andelsägarnas intresse.

Fonden riktar sig inte till fysiska personer bosatta i USA eller juridiska personer med säte i USA eller andra U.S. Persons (som det definieras i vid var tids gällande Regulation S till United States Securities Act 1933).

För att Bolaget ska kunna följa begränsningarna ska den som vill teckna andelar i fonden lämna uppgift om nationell hemvist och andra förhållanden som Bolaget bedömer vara relevanta från tid till annan.

Andelsägare ska i förekommande fall meddela för- ändringar av sådana förhållanden. Fondandelarna samt rättigheterna till dessa får endast vidareö- verlåtas till en non-U.S. Person (som det definieras i Regulation S till United States Securities Act 1933) och måste ske genom en transaktion utanför USA som undantas i Regulation S till United States Securities Act 1933.

Om Bolaget bedömer att en investerare inte har rätt att teckna eller inneha andelar i fonden enligt be- gränsningarna ovan har Bolaget rätt att dels vägra teckning av andelar, dels utan föregående samtycke lösa in andelar för dennes räkning.

Skatteregler Fondens beskattning

Sedan den 1 januari 2012 är svenska fonder inte skattskyldiga för sina inkomster i fonden. Det innebär att en fond inte längre behöver lämna utdel- ning för att undvika beskattning. Beskattningen i fonden har ersatts med en schablonskatt som tas ut av andelsägarna.

Svensk fondandelsägares beskattning (fysisk person och dödsbo)

Sedan den 1 januari 2012 schablonbeskattas svenska andelsägare årligen för sitt fondinnehav.

Underlaget för schablonskatten – kapitalunderlaget – utgörs av värdet på andelsägarens fondinnehav vid beskattningsårets ingång. På kapitalunderlaget beräknas en schablonintäkt om 0,4 procent av un- derlaget. Schablonintäkten tas sedan upp i inkomst- slaget kapital och beskattas med 30 procent.

Exempel: En andelsägare innehar fondandelar till ett värde av 100 000 kr vid beskattningsårets ingång.

Kapitalunderlaget är 100 000 kr och schablonintäk- ten blir 400 kr (100 000 * 0,004). Schablonintäkten tas upp i inkomstslaget kapital och beskattas med 30 procent. Skatten blir 120 kr (400 * 0,3).

Om fonden lämnar utdelning beskattas andelsäga- ren för utdelningen med 30 procent.

Vid avyttring/inlösen av fondandelar beskattas en kapitalvinst med 30 procent skatt, medan en kapitalförlust får dras av enligt följande. Kapital- förluster på marknadsnoterade andelar i svenska räntefonder får dras av till 100 procent mot andra kapitalinkomster. För marknadsnoterade andelar i aktiefonder och blandfonder gäller att en kapitalför- lust får dras av till 100 procent mot kapitalvinster på marknadsnoterade aktier och andra fondandelar.

I övrigt får en kapitalförlust dras av till 70 procent mot andra kapitalinkomster.

Den årliga schablonintäkten redovisas på kontroll- uppgift till Skatteverket, men inget avdrag för preliminärskatt görs. Vid utdelning dras 30 procent preliminärskatt. Utdelningsbeloppet redovisas på kontrolluppgift till Skatteverket. Kapitalvinster och kapitalförluster som uppstår vid inlösen/avyttring

(4)

KPA-fonderna - 4 (4) av fondandelar redovisas på kontrolluppgift till

Skatteverket, men det görs inget skatteavdrag.

Om fonden är knuten till investeringssparkonto, fondförsäkring, IPS eller premiepension gäller särskilda skatteregler.

För juridiska personer och utländska fondandelsä- gare gäller andra regler.

Beskattningen kan påverkas av individuella omständigheter. Den som är osäker på eventuella skattekonsekvenser bör söka experthjälp.

Ändring av fondbestämmelser

Bolaget har möjlighet att ändra fondens fondbe- stämmelser. En sådan ändring ska underställas Finansinspektionen för godkännande. Ändring- arna kan påverka fondens egenskaper såsom t.ex.

fondens placeringsinriktning, avgifter och riskprofil.

Sedan ändring godkänts ska beslutet hållas tillgäng- ligt hos Bolaget och förvaringsinstitutet samt tillkännages på sätt Finansinspektionen anvisar.

Skadestånd

Bolaget och förvaringsinstitutet är inte ansvariga för skada som beror av svenskt eller utländskt lagbud, svensk eller utländsk myndighets åtgärd, krigshändelse, strejk, blockad, bojkott, lockout eller annan liknande omständighet. Förbehållet i fråga om strejk, blockad, bojkott och lockout gäller även om Bolaget eller förvaringsinstitutet själva är före- mål för eller vidtar sådan konfliktåtgärd.

Skada som uppkommit i andra fall än som avses i första stycket ovan skall inte ersättas av Bolaget eller förvaringsinstitutet, om de varit normalt akt- samma. Bolaget och förvaringsinstitutet ansvarar inte i något fall för indirekt skada och ansvarar inte heller för skada som förorsakats av depåbank eller annan uppdragstagare som Bolaget eller förva- ringsinstitutet med tillbörlig omsorg anlitat eller för skada som kan uppkomma i anledning av förfogan- deinskränkning som kan komma att tillämpas mot Bolaget eller förvaringsinstitutet.

Föreligger hinder för Bolaget eller förvaringsinstitu- tet att vidta åtgärd på grund av omständighet som anges i första stycket ovan får åtgärden skjutas upp till dess hindret upphört.

Vad som nämns ovan i denna paragraf begränsar inte andelsägares rätt till skadestånd enligt 2 kap.

21 § lagen (2004:46) om värdepappersfonder.

(5)

Information om fondbolaget och förvaltade fonder - 1 (1)

Information om fondbolaget och förvaltade fonder

Fondbolaget

Swedbank Robur Fonder AB Landsvägen 40

172 63 Sundbyberg

Organisationsnummer: 556198-0128.

Bolagets rättsliga form: Aktiebolag med ett aktie- kapital på 1 250 000 SEK.

Bolaget bildades 1967 och har sitt säte i Stockholm.

Styrelseledamöter och ledande befattningsha- vare

Jonas Eriksson, styrelseordförande, chef för Group Products Swedbank AB (publ)

Jan Andersson, f.d. direktör för Deutsche Bank, f.d.

chefredaktör för Affärsvärlden

Mikael Björknert, chef för Strategic Analyses and M&A Swedbank AB (publ)

Evert Carlsson, Universitetslektor Handelshögsko- lan Göteborg

Marianne Flink, Civilekonom

Lena Smeby Udesen, Regionchef Swedbank AB (publ)

Verkställande direktör Tomas Hedberg Ställföreträdande VD Marianne Nilsson

Ledande befattningshavare Chef för Compliance, Hanna Nyqvist

Chef för Investor Risk Control, Marcus Josefsson Klagomålsansvarig, Pia Sodemann

Finanschef, Adam Wastå

Chef för internrevision, Ingrid Harbo Revisorer

Fondens revisionsbolag är Deloitte AB och utsedd revisor är Henrik Nilsson.

Fonder som fondbolaget förvaltar Folksam LO Obligation

Folksam LO Sverige Folksam LO Världen Folksam LO Västfonden Folksams Framtidsfond Folksams Förvaltningsfond Folksams Obligationsfond Folksams Penningmarknadsfond Folksams Tjänstemannafond Obligation Folksams Tjänstemannafond Sverige Folksams Tjänstemannafond Världen KPA Etisk Aktiefond

KPA Etisk Blandfond 1 KPA Etisk Blandfond 2 KPA Etisk Räntefond Swedbank Robur Access Asien

Swedbank Robur Access Emerging Markets Swedbank Robur Access Europa

Swedbank Robur Access Global Swedbank Robur Access Japan Swedbank Robur Access Offensiv Swedbank Robur Access Sverige Swedbank Robur Access Trygg Swedbank Robur Access USA Swedbank Robur Afrikafond Swedbank Robur Aktiefond Pension

Swedbank Robur Allemansfond Komplett Swedbank Robur Amerikafond

Swedbank Robur Asienfond Swedbank Robur Bas Action Swedbank Robur Bas Aktier Swedbank Robur Bas Mix Swedbank Robur Bas Ränta Swedbank Robur Bas Solid Swedbank Robur Ethica Global Swedbank Robur Ethica Global MEGA Swedbank Robur Ethica Ränta Swedbank Robur Ethica Sverige Swedbank Robur Ethica Sverige MEGA Swedbank Robur Etik Balanserad Swedbank Robur Etik Stiftelse Swedbank Robur Europafond Swedbank Robur Europafond MEGA Swedbank Robur Exportfond Swedbank Robur Förbundsfond Swedbank Robur Förbundsräntefond Swedbank Robur Förbundsräntefond Kort Swedbank Robur Företagsobligationsfond Swedbank Robur Företagsobligationsfond FRN Swedbank Robur Global Emerging Markets Swedbank Robur Global High Dividend Swedbank Robur Globalfond Swedbank Robur Globalfond MEGA Swedbank Robur Humanfond Swedbank Robur IP Aktiefond Swedbank Robur Japanfond Swedbank Robur Kapitalinvest Swedbank Robur Kapitaltrygg Swedbank Robur Kinafond Swedbank Robur Medica

Swedbank Robur Mix Indexfond Sverige Swedbank Robur Mixfond Pension Swedbank Robur Nordenfond Swedbank Robur Ny Teknik Swedbank Robur Obligationsfond Swedbank Robur Obligationsfond MEGA Swedbank Robur Penningmarknadsfond Swedbank Robur Penningmarknadsfond MEGA Swedbank Robur Premium Balanserad Swedbank Robur Premium Försiktig Swedbank Robur Premium Modig Swedbank Robur Private Banking Core Swedbank Robur Private Banking Edge Swedbank Robur Private Banking Safe Swedbank Robur Realinvest

Swedbank Robur Realräntefond Swedbank Robur Rysslandsfond Swedbank Robur Råvarufond Swedbank Robur Räntefond Flexibel Swedbank Robur Räntefond Kort Plus Swedbank Robur Räntefond Pension Swedbank Robur Småbolagsfond Europa Swedbank Robur Småbolagsfond Norden Swedbank Robur Småbolagsfond Sverige Swedbank Robur Svensk Aktieportfölj Swedbank Robur Sverigefond Swedbank Robur Sverigefond MEGA Swedbank Robur Sweden High Dividend Swedbank Robur Talenten Aktiefond MEGA Swedbank Robur Talenten Räntefond MEGA Swedbank Robur Technology

Swedbank Robur Transfer 50 Swedbank Robur Transfer 60 Swedbank Robur Transfer 70

Swedbank Robur Transfer 80 Swedbank Robur Transfer 90 Swedbank Robur Östeuropafond

(6)

Även om MSCI erhåller information för infogande i tjänsten från källor som MSCI betraktar som tillförlitliga tillhandahålls tjänsten till licenstagaren i befintligt skick och varken MSCI eller något av dess närstående bolag, dess eller deras direkta och indirekta informationsleverantörer eller andra tredje parter som är involverade i, förknippade med sammansättningen, beräkningen eller skapandet av tjänsten (sammantaget benämnda "MSCI-parter") gör några utfästelser eller lämnar några garantier av något slag – vare sig uttryckliga eller underförstådda – till licenstagaren eller tredje part i fråga om tjänsten, dess lämplighet eller de resultat som erhålls genom användningen av tjänsten eller annat material. Vidare frånsäger sig MSCI-parterna uttryckligen, och licenstagaren avstår från, alla underförstådda garantier, inklusive utan begränsning garantier för äkthet, exakthet, fullständighet, läglighet , garantier för att intrång inte gjorts i tredje parters rättigheter, säljbarhet och ändamålsenlighet.

Licenstagaren påtar sig hela risken för eventuellt bruk av licenstagaren, eller tillåter eller orsakar, av tjänsten och godtar att datafälten eventuellt inte är konsekventa i tjänsten som helhet. Inga MSCI-parter ska hållas ersättningsskyldiga av licenstagaren eller tredje part för eventuella skador som uppstår genom, eller i samband med, detta avtal eller dess innehåll, eventuella fel, utelämnanden, förseningar eller avbrott i, eller förknippade med, tjänsten eller licenstagarens eller tredje parts

användning, eller oförmåga till användning av, tjänsten eller delar av den, eller på annat sätt uppstår genom, eller i samband med, detta avtal, oavsett om det rör sig om direkt, indirekta, tillfälliga eller särskilda skador, följdskador eller straffskadestånd (inklusive, utan begränsning, oförmåga till användning, vinst- eller intäktsbortfall eller annan ekonomisk förlust för licenstagaren eller tredje part) oavsett om sådana krav baserar sig på skadeståndsrätt (inklusive, utan begränsning, försumlighet eller strikt skadeståndsansvar), avtalsrätt eller annan rättsgrund samt oavsett om MSCI-parten har underrättats om, eller på annat sätt kan ha förutsett, risken eller möjligheten för sådana skador.

(7)

1 (2)

Basfakta för investerare

Detta faktablad riktar sig till investerare och innehåller basfakta om denna fond. Faktabladet är inte reklammaterial. Det är information som krävs enligt lag för att hjälpa dig att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med denna.

Du rekommenderas att läsa den så att du kan fatta ett välgrundat investeringsbeslut.

Mål och placeringsinriktning

Fonden har som målsättning att uppnå en långsiktig god kapitaltillväxt med beaktande av de etiska hänsyn som fondbolaget från tid till annan fastställer. Fondens jämförelseindex visas på sidan 2.

Fonden placerar i svenska och utländska aktier. Normalt placeras 50 procent i svenska aktier och 50 procent i utländska aktier. Placeringarna ska vara spridda på olika länder och branscher för att få en god riskspridning. Fonden får använda sig av derivatinstrument i strävan att öka fondens avkastning.

Fonden avstår från placeringar i tobaks-, spel-, alkohol- och vapenproducerande bolag samt följer placeringskriterier för miljö, mänskliga rättigheter och korruption.

Fonden har en långsiktig placeringshorisont och en aktiv investeringsstrategi som går från en övergripande marknadsanalys till analys av enskilda företag, i syfte att urskilja de företag som förväntas ha starkast vinstutveckling till en attraktiv värdering.

Teckning och inlösen av fondandelar kan normalt ske alla bankdagar via våra återförsäljare.

Fonden lämnar normalt ingen utdelning utan vinster återinvesteras i fonden.

Rekommendation: Denna fond kan vara olämplig för investerare som planerar att ta ut sina pengar inom 5 år.

Risk och avkastningsprofil

Lägre risk Högre risk

Lägre möjlig avkastning Högre möjlig avkastning

Risk- och avkastningsindikatorn visar sambandet mellan risk och möjlig avkastning vid en investering i fonden.

Indikatorn baseras på hur fondens värde har förändrats de senaste fem åren. Den här fonden tillhör kategori 5, vilket betyder medelhög risk för både upp- och nedgångar i andelsvärdet. Kategori 1 innebär inte att fonden är riskfri.

Fondens riskklass kan med tiden komma att förändras. Det beror på att indikatorn bygger på historiska data som inte är en garanti för framtida risk och avkastning.

Aktiefonder ger normalt störst möjlighet till hög värdetillväxt på lång sikt. Men en placering i en aktiefond innebär också högre risk, eftersom kurserna svänger kraftigare på aktiemarknaden än på räntemarknaden. Eftersom placeringarna till stor del är koncentrerade till ett land (Sverige) är risken högre i fonden än i exempelvis rena globalfonder som sprider placeringarna till flera olika länder och regioner. Sverige och övriga marknader som fonden placerar i är dock mogna och etablerade och placeringarna sprids till flera olika branscher, vilket minskar risken jämfört med en fond som investerar enbart i en sektor. En

betydande andel av fondförmögenheten placeras i värdepapper i en annan valuta än i svenska kronor och påverkas därför av valutakursförändringar. Då derivat används i en begränsad utsträckning i fonden påverkas fondens riskprofil i liten omfattning.

5 5 5 5

1 2 3 4 6 7

KPA Etisk Aktiefond

KPA Etisk Aktiefond, SEK

ISIN: SE0000885105

Denna fond förvaltas av Swedbank Robur Fonder AB, org.nr 556198-0128, ett dotterbolag till Swedbank AB (publ).

KEA_SEK_sv_02

(8)

2 (2)

Förvaringsinstitut: Swedbank AB (publ) Ytterligare information om fonden framgår av

informationsbroschyren, fondbestämmelserna samt hel- och halvårsrapporterna (tillgängliga på svenska). Dessa kan hämtas kostnadsfritt på vår hemsida,

www.swedbankrobur.com/doc.

Andelsvärdet beräknas normalt varje bankdag och publiceras på vår hemsida.

Den skattelagstiftning som tillämpas i fondens

auktorisationsland kan ha en inverkan på din personliga skattesituation.

Swedbank Robur Fonder AB kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt

eller oförenligt med de relevanta delarna av fondens informationsbroschyr.

Denna fond är auktoriserad i Sverige och tillsyn över fonden utövas av Finansinspektionen.

Dessa basfakta för investerare gäller per den 12 juni 2015.

Avgifter

Tidigare resultat

Engångsavgifter som tas ut innan eller efter att du investerar

Teckningsavgift -

Inlösenavgift -

Ovanstående är det som maximalt kan tas ut av dina pengar innan de investeras/innan behållningen betalas ut.

Avgifter som tagits ur fonden under året

Årlig avgift 0,43%

Avgifter som tagits ur fonden under särskilda omständigheter

Resultatbaserad avgift -

Praktisk information

2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014

Fond 32,0 16,7 -0,8 -32,5 32,0 11,5 -7,9 13,1 26,7 20,6

Index 31,6 15,7 -1,2 -31,2 34,0 12,6 -7,3 14,3 27,3 22,5

Fondens jämförelseindex består av 50% KPA MSCI World ex Sweden Net, 50% KPA OMXS60.

Fondens resultat är beräknat efter avdrag för årlig avgift. Värdet för samtliga år är beräknat i SEK och med eventuella utdelningar återinvesterade i fonden.

Tidigare resultat är ingen garanti för framtida avkastning. Fonden startade år 1999.

-40.0 -30.0 -20.0 -10.0 0.0 10.0 20.0 30.0

% 40.0

Det belopp för årlig avgift som anges är en skattning eftersom analysavgift har tillkommit under 2015. Fondens årsberättelse kommer för varje räkenskapsår att innehålla närmare uppgifter om de exakta avgifterna.

Avgiften utgör betalning för fondens driftskostnader,

inklusive marknadsföring och distribution, och minskar

fondens avkastning.

(9)

1 (2)

Basfakta för investerare

Detta faktablad riktar sig till investerare och innehåller basfakta om denna fond. Faktabladet är inte reklammaterial. Det är information som krävs enligt lag för att hjälpa dig att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med denna.

Du rekommenderas att läsa den så att du kan fatta ett välgrundat investeringsbeslut.

Mål och placeringsinriktning

Fonden har som målsättning att uppnå en långsiktig god kapitaltillväxt med beaktande av de etiska hänsyn som fondbolaget från tid till annan fastställer. Fondens jämförelseindex visas på sidan 2.

Fonden är en blandfond som normalt placerar 35 procent i svenska aktier, 10 procent i utländska aktier samt 55 procent i svenska räntepapper. Aktieplaceringarna görs i flera länder och branscher för att uppnå en god

riskspridning. Fonden får använda sig av derivatinstrument i strävan att öka fondens avkastning. Fonden avstår från placeringar i tobaks-, spel-, alkohol- och

vapenproducerande bolag samt följer placeringskriterier för miljö, mänskliga rättigheter och korruption.

Fonden har långsiktig placeringshorisont och fondens strategi är att skapa mervärde genom aktiv fördelning av placeringarna mellan aktier, räntor och länder. Förvaltarnas bedömning av den förväntade framtida riskjusterade avkastningen för de olika tillgångsslagen, regioner eller branscher avgör fondens aktuella innehav.

Teckning och inlösen av fondandelar kan normalt ske alla bankdagar via våra återförsäljare.

Fonden lämnar normalt ingen utdelning utan vinster återinvesteras i fonden.

Rekommendation: Denna fond kan vara olämplig för investerare som planerar att ta ut sina pengar inom 3 år.

Risk och avkastningsprofil

Lägre risk Högre risk

Lägre möjlig avkastning Högre möjlig avkastning

Risk- och avkastningsindikatorn visar sambandet mellan risk och möjlig avkastning vid en investering i fonden.

Indikatorn baseras på hur fondens värde har förändrats de senaste fem åren. Den här fonden tillhör kategori 4, vilket betyder medelhög risk för både upp- och nedgångar i andelsvärdet. Kategori 1 innebär inte att fonden är riskfri.

Fondens riskklass kan med tiden komma att förändras. Det beror på att indikatorn bygger på historiska data som inte är en garanti för framtida risk och avkastning.

Risken i en blandfond beror till stor del på fördelningen mellan aktier och räntepapper. Aktier har generellt en högre risk, eftersom kurserna på aktiemarknaderna kan svänga kraftigt. Risken i räntepapperen beror på vilken löptid fondens placeringar har och det allmänna ränteläget.

Längre löptid innebär högre risk. En betydande andel av fondförmögenheten placeras i värdepapper i en annan valuta än i svenska kronor och påverkas därför av

valutakursförändringar. Då derivat används i en begränsad utsträckning i fonden påverkas fondens riskprofil i liten omfattning.

4

1 2 3 5 6 7

KPA Etisk Blandfond 1

KPA Etisk Blandfond 1, SEK

ISIN: SE0000885097

Denna fond förvaltas av Swedbank Robur Fonder AB, org.nr 556198-0128, ett dotterbolag till Swedbank AB (publ).

KB1_SEK_sv_02

(10)

2 (2)

Förvaringsinstitut: Swedbank AB (publ) Ytterligare information om fonden framgår av

informationsbroschyren, fondbestämmelserna samt hel- och halvårsrapporterna (tillgängliga på svenska). Dessa kan hämtas kostnadsfritt på vår hemsida,

www.swedbankrobur.com/doc.

Andelsvärdet beräknas normalt varje bankdag och publiceras på vår hemsida.

Den skattelagstiftning som tillämpas i fondens

auktorisationsland kan ha en inverkan på din personliga skattesituation.

Swedbank Robur Fonder AB kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt

eller oförenligt med de relevanta delarna av fondens informationsbroschyr.

Denna fond är auktoriserad i Sverige och tillsyn över fonden utövas av Finansinspektionen.

Dessa basfakta för investerare gäller per den 31 juli 2015.

Avgifter

Tidigare resultat

Engångsavgifter som tas ut innan eller efter att du investerar

Teckningsavgift -

Inlösenavgift -

Ovanstående är det som maximalt kan tas ut av dina pengar innan de investeras/innan behållningen betalas ut.

Avgifter som tagits ur fonden under året

Årlig avgift 0,41%

Avgifter som tagits ur fonden under särskilda omständigheter

Resultatbaserad avgift -

Praktisk information

2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014

Fond 18,6 12,6 0,6 -10,8 18,9 8,3 1,8 8,5 10,9 13,2

Index 16,7 11,1 1,0 -9,9 19,4 9,4 1,7 9,0 11,2 13,5

Fondens jämförelseindex består av 10% KPA MSCI World ex Sweden Net, 35% KPA OMXS60, 33% OMRX T-Bond, 22% OMRX Mortgage Bond All Index.

Fondens resultat är beräknat efter avdrag för årlig avgift. Värdet för samtliga år är beräknat i SEK och med eventuella utdelningar återinvesterade i fonden.

Tidigare resultat är ingen garanti för framtida avkastning. Fonden startade år 1999.

-15,0 -10,0 -5,0 0,0 5,0 10,0 15,0 20,0

% 25,0

Det belopp för årlig avgift som anges är en skattning eftersom analysavgift har tillkommit under 2015. Fondens årsberättelse kommer för varje räkenskapsår att innehålla närmare uppgifter om de exakta avgifterna.

Avgiften utgör betalning för fondens driftskostnader,

inklusive marknadsföring och distribution, och minskar

fondens avkastning.

(11)

1 (2)

Basfakta för investerare

Detta faktablad riktar sig till investerare och innehåller basfakta om denna fond. Faktabladet är inte reklammaterial. Det är information som krävs enligt lag för att hjälpa dig att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med denna.

Du rekommenderas att läsa den så att du kan fatta ett välgrundat investeringsbeslut.

Mål och placeringsinriktning

Fonden har som målsättning att uppnå en långsiktig god kapitaltillväxt med beaktande av de etiska hänsyn som fondbolaget från tid till annan fastställer. Fondens jämförelseindex visas på sidan 2.

Fonden är en blandfond som normalt består av en tredjedel svenska aktier, en tredjedel utländska aktier samt en tredjedel svenska räntepapper. Aktieplaceringarna görs i flera länder och branscher för att uppnå en god

riskspridning. Fonden får använda sig av derivatinstrument i strävan att öka fondens avkastning. Fonden avstår från placeringar i tobaks-, spel-, alkohol- och

vapenproducerande bolag samt följer placeringskriterier för miljö, mänskliga rättigheter och korruption.

Fonden har långsiktig placeringshorisont och fondens strategi är att skapa mervärde genom aktiv fördelning av placeringarna mellan aktier, räntor och länder. Förvaltarnas bedömning av den förväntade framtida riskjusterade avkastningen för de olika tillgångsslagen, regioner eller branscher avgör fondens aktuella innehav.

Teckning och inlösen av fondandelar kan normalt ske alla bankdagar via våra återförsäljare.

Fonden lämnar normalt ingen utdelning utan vinster återinvesteras i fonden.

Rekommendation: Denna fond kan vara olämplig för investerare som planerar att ta ut sina pengar inom 3-5 år.

Risk och avkastningsprofil

Lägre risk Högre risk

Lägre möjlig avkastning Högre möjlig avkastning

Risk- och avkastningsindikatorn visar sambandet mellan risk och möjlig avkastning vid en investering i fonden.

Indikatorn baseras på hur fondens värde har förändrats de senaste fem åren. Den här fonden tillhör kategori 4, vilket betyder medelhög risk för både upp- och nedgångar i andelsvärdet. Kategori 1 innebär inte att fonden är riskfri.

Fondens riskklass kan med tiden komma att förändras. Det beror på att indikatorn bygger på historiska data som inte är en garanti för framtida risk och avkastning.

Risken i en blandfond beror till stor del på fördelningen mellan aktier och räntepapper. Aktier har generellt en högre risk, eftersom kurserna på aktiemarknaderna kan svänga kraftigt. Risken i räntepapperen beror på vilken löptid fondens placeringar har och det allmänna ränteläget.

Längre löptid innebär högre risk. En betydande andel av fondförmögenheten placeras i värdepapper i en annan valuta än i svenska kronor och påverkas därför av

valutakursförändringar. Då derivat används i en begränsad utsträckning i fonden påverkas fondens riskprofil i liten omfattning.

4

1 2 3 5 6 7

KPA Etisk Blandfond 2

KPA Etisk Blandfond 2, SEK

ISIN: SE0000885089

Denna fond förvaltas av Swedbank Robur Fonder AB, org.nr 556198-0128, ett dotterbolag till Swedbank AB (publ).

KB2_SEK_sv_02

(12)

2 (2)

Förvaringsinstitut: Swedbank AB (publ) Ytterligare information om fonden framgår av

informationsbroschyren, fondbestämmelserna samt hel- och halvårsrapporterna (tillgängliga på svenska). Dessa kan hämtas kostnadsfritt på vår hemsida,

www.swedbankrobur.com/doc.

Andelsvärdet beräknas normalt varje bankdag och publiceras på vår hemsida.

Den skattelagstiftning som tillämpas i fondens

auktorisationsland kan ha en inverkan på din personliga skattesituation.

Swedbank Robur Fonder AB kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt

eller oförenligt med de relevanta delarna av fondens informationsbroschyr.

Denna fond är auktoriserad i Sverige och tillsyn över fonden utövas av Finansinspektionen.

Dessa basfakta för investerare gäller per den 31 juli 2015.

Avgifter

Tidigare resultat

Engångsavgifter som tas ut innan eller efter att du investerar

Teckningsavgift -

Inlösenavgift -

Ovanstående är det som maximalt kan tas ut av dina pengar innan de investeras/innan behållningen betalas ut.

Avgifter som tagits ur fonden under året

Årlig avgift 0,41%

Avgifter som tagits ur fonden under särskilda omständigheter

Resultatbaserad avgift -

Praktisk information

2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014

Fond 23,1 11,4 -0,7 -18,9 21,7 7,7 -0,9 10,2 16,6 17,9

Index 21,7 10,8 0,2 -17,6 22,5 9,3 -1,1 10,5 16,9 18,1

Fondens jämförelseindex består av 33% KPA MSCI World ex Sweden, 33% KPA OMXS60, 20,4% OMRX T-Bond, 13,6% OMRX Mortgage All.

Fondens resultat är beräknat efter avdrag för årlig avgift. Värdet för samtliga år är beräknat i SEK och med eventuella utdelningar återinvesterade i fonden.

Tidigare resultat är ingen garanti för framtida avkastning. Fonden startade år 1999.

-30,0 -20,0 -10,0 0,0 10,0 20,0

% 30,0

Det belopp för årlig avgift som anges är en skattning eftersom analysavgift har tillkommit under 2015. Fondens årsberättelse kommer för varje räkenskapsår att innehålla närmare uppgifter om de exakta avgifterna.

Avgiften utgör betalning för fondens driftskostnader,

inklusive marknadsföring och distribution, och minskar

fondens avkastning.

(13)

1 (2)

Basfakta för investerare

Detta faktablad riktar sig till investerare och innehåller basfakta om denna fond. Faktabladet är inte reklammaterial. Det är information som krävs enligt lag för att hjälpa dig att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med denna.

Du rekommenderas att läsa den så att du kan fatta ett välgrundat investeringsbeslut.

Mål och placeringsinriktning

Fonden har som målsättning att uppnå en långsiktig god kapitaltillväxt med beaktande av de etiska hänsyn som fondbolaget från tid till annan fastställer. Fondens jämförelseindex visas på sidan 2.

KPA Etisk Räntefond är en räntefond som placerar i räntepapper med kort löptid i svenska kronor. Fonden får även använda sig av derivatinstrument i strävan att öka fondens avkastning. Den genomsnittliga löptiden för fondens innehav ska vara högst ett år. Fonden avstår från placeringar i tobaks-, spel-, alkohol- och

vapenproducerande bolag samt följer placeringskriterier för miljö, mänskliga rättigheter och korruption. Strategin utgår från förvaltarens prognos om ränteutvecklingen. Förvaltaren arbetar aktivt med fondens placeringar och väljer att investera i räntepapper med olika löptider för att skapa en riskmässigt balanserad fond med god avkastning.

Teckning och inlösen av fondandelar kan normalt ske alla bankdagar via våra återförsäljare.

Fonden lämnar normalt ingen utdelning utan vinster återinvesteras i fonden.

Rekommendation: Denna fond kan vara olämplig för investerare som planerar att ta ut sina pengar inom 1 år.

Risk och avkastningsprofil

Lägre risk Högre risk

Lägre möjlig avkastning Högre möjlig avkastning

Risk- och avkastningsindikatorn visar sambandet mellan risk och möjlig avkastning vid en investering i fonden.

Indikatorn baseras på hur fondens värde har förändrats de senaste fem åren. Den här fonden tillhör kategori 1, vilket betyder mycket låg risk för både upp- och nedgångar i andelsvärdet. Kategori 1 innebär inte att fonden är riskfri.

Fondens riskklass kan med tiden komma att förändras. Det beror på att indikatorn bygger på historiska data som inte är en garanti för framtida risk och avkastning.

Räntefonder har generellt sett lägre risk än aktiefonder.

Värdet kan sjunka om marknadsräntorna stiger, men om marknadsräntorna sjunker ökar däremot värdet på fondens innehav. Hur stor risken är i en räntefond beror på löptiden på fondens placeringar. Ju längre löptid desto högre risk.

Genom sin placeringsinriktning mot svenska räntebärande värdepapper med kort löptid och att fonden placerar i värdepapper med mycket hög kreditvärdighet begränsas fondens kreditrisk vilket gör att en placering i fonden innebär en mycket låg risk. Då derivat används i en liten utsträckning i fonden påverkas fondens riskprofil i viss omfattning.

1 1

1 1 2 3 4 5 6 7

KPA Etisk Räntefond

KPA Etisk Räntefond, SEK

ISIN: SE0000885071

Denna fond förvaltas av Swedbank Robur Fonder AB, org.nr 556198-0128, ett dotterbolag till Swedbank AB (publ).

KER_SEK_sv_02

(14)

2 (2)

Förvaringsinstitut: Swedbank AB (publ) Ytterligare information om fonden framgår av

informationsbroschyren, fondbestämmelserna samt hel- och halvårsrapporterna (tillgängliga på svenska). Dessa kan hämtas kostnadsfritt på vår hemsida,

www.swedbankrobur.com/doc.

Andelsvärdet beräknas normalt varje bankdag och publiceras på vår hemsida.

Den skattelagstiftning som tillämpas i fondens

auktorisationsland kan ha en inverkan på din personliga skattesituation.

Swedbank Robur Fonder AB kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt

eller oförenligt med de relevanta delarna av fondens informationsbroschyr.

Denna fond är auktoriserad i Sverige och tillsyn över fonden utövas av Finansinspektionen.

Dessa basfakta för investerare gäller per den 12 juni 2015.

Avgifter

Tidigare resultat

Engångsavgifter som tas ut innan eller efter att du investerar

Teckningsavgift -

Inlösenavgift -

Ovanstående är det som maximalt kan tas ut av dina pengar innan de investeras/innan behållningen betalas ut.

Avgifter som tagits ur fonden under året

Årlig avgift 0,10%

Avgifter som tagits ur fonden under särskilda omständigheter

Resultatbaserad avgift -

Praktisk information

2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014

Fond 1,6 1,8 3,1 5,0 1,8 0,4 2,2 2,0 1,1 0,4

Index 1,9 2,2 3,4 4,4 0,4 0,3 1,6 1,2 0,9 0,5

Fondens jämförelseindex är OMRX TBILL.

Fondens resultat är beräknat efter avdrag för årlig avgift. Värdet för samtliga år är beräknat i SEK och med eventuella utdelningar återinvesterade i fonden.

Tidigare resultat är ingen garanti för framtida avkastning. Fonden startade år 1999.

0.0 1.0 2.0 3.0 4.0 5.0

% 6.0

Det belopp för årlig avgift som anges är en skattning eftersom avgiften sänktes under 2015. Fondens

årsberättelse kommer för varje räkenskapsår att innehålla närmare uppgifter om de exakta avgifterna.

Avgiften utgör betalning för fondens driftskostnader,

inklusive marknadsföring och distribution, och minskar

fondens avkastning.

References

Related documents

Förvaringsinstitutet eller Fondbolaget svarar inte för skada som orsakats av - svensk eller utländsk - börs eller annan marknadsplats, registrator, clearingorganisation eller andra

Fonden riktar sig inte heller till sådana investerare vars teckning eller innehav av andelar i fonden innebär att fonden eller fondbolaget blir skyldig/skyldigt att vidta

Inte heller riktar sig fonden till sådana investerare vars teckning eller innehav av andelar i fonden innebär att fonden eller fondbolaget blir skyldig/skyldigt att

Fonden riktar sig inte heller till sådana investerare vars teckning eller innehav av andelar i fonden innebär att fonden eller fondbolaget blir skyldig att vidta regis-

Fonden riktar sig inte heller till sådana investerare vars teckning eller innehav av andelar i fonden innebär att fonden eller fondbolaget blir skyldig att vidta

6 § andra stycket 1 i LVF får fonden inneha överlåtbara värdepapper och penningmarknadsinstrument utgivna eller garanterade av en stat, av en kommun eller en

Vi inför en begränsning som innebär att fonden inte riktar sig till investerare vars teckning eller innehav av andelar innebär eller medför risk för att lag eller

Inte heller riktar sig fonden till sådana investerare vars försäljning eller innehav av andelar i fonden innebär att fonden eller fondbolaget blir skyldig/skyldigt att