kpa-planen pensionsbestämmelser i lydelse från och med den 1 juli 2002

(1)

kpa-planen

pensionsbestämmelser

i lydelse från och med den 1 juli 2002

(2)

I N N E H Å L L

§ 1 Planens giltighet 1

§ 2 Pensionsförmåner 2

§ 3 Pensionsålder 2

§ 4 Pensionsgrundande tid 2

§ 5 Medförd pensionsrätt 3

§ 6 Pensionsgrundande lön och årspoäng 4

§ 7 Beräkningstidpunkt och årsmedelpoäng 4

§ 8 Ålderspension och fribrev 5

§ 9 Kompletterande ålderspension 6

§ 10 Sjukpension 6

§ 11 Efterlevandepension till vuxen 8

§ 12 Barnpension 9

§ 13 Ändring av bestämmelser 10

§ 14 Information 10

§ 15 Ansökan om pension 10

§ 16 Utbetalning av pensionsbelopp 10

§ 17 Förändring av pensionsbelopp 11

§ 18 Finansiering och tryggande 11

§ 19 Vissa inskränkningar i rätten till pension 11

(3)

1

K PA - P L A N E N

§ 1 Planens giltighet

Planen gäller för arbetstagare anställda hos arbetsgivaren. Planen gäller dock inte för arbetstagare som omfattas av andra tjänstepensionsbestämmelser hos arbetsgivaren.

Anslutningsålder

Planen gäller från och med den kalendermånad arbetstagaren fyller 18 år.

Arbetstidsvillkor

Planen gäller under förutsättning att arbetstagaren är anställd tills vidare eller för viss tid uppgående till minst 6 månader eller om arbetstagarens överenskomna lön beräk- nad per år uppgår till minst 7,5 inkomstbasbelopp.

Visstidsanställd

För arbetstagare som inte uppfyller villkoren för att planen skall gälla enligt Arbets- tidsvillkor ovan skall pensionsplansersättning i stället utges. Pensionsplansersättning utbetalas tillsammans med lön till och med 28-årsmånaden med 0,5 procent och där- efter med 4 procent av överenskommen lön.

Sjukdom

För arbetstagare som är sjukskriven då planen skall börja gälla för arbetstagaren, till- lämpas planen först när arbetstagaren blivit helt arbetsför och utfört arbete sedan minst en vecka. Planen gäller då retroaktivt från den tidpunkt denna plan skulle ha börjat gälla.

Avgång från anställning

Planen upphör att gälla för arbetstagare som avgår från sin anställning utom i de delar som rör beräkning och utbetalning av pension.

Efterskydd

Om planen har gällt för arbetstagaren sedan minst tolv månader, gäller ett efterskydd under de närmast följande tre månaderna efter avgången. Efterskyddet gäller dock under förutsättning att arbetstagaren inte påbörjar annan anställning med tjänstepen- sionsrätt.

Om arbetstagaren under efterskyddstiden avlider eller drabbas av arbetsoförmåga, som vid fortsatt anställning skulle ha givit rätt till pension, bibehåller arbetstagaren

(4)

2

sin pensionsrätt. Vid arbetsoförmåga bibehåller arbetstagaren pensionsrätten så länge arbetsoförmågan består.

§ 2 Pensionsförmåner

Planen omfattar följande pensionsförmåner:

Ålderspension och fribrev §8 Kompletterande ålderspension §9

Sjukpension (särskild överenskommelse) §10 Efterlevandepension till vuxen §11

Barnpension §12

Avvikelse

Arbetsgivaren och arbetstagaren kan komma överens om särskilda bestämmel- ser för pensionsförmånerna. Innan överenskommelse träffas skall de särskilda bestämmelserna ha godkänts av KPA Pensionsförsäkring AB (publ) (KPA-P).

§ 3 Pensionsålder Pensionsåldern är 65 år.

Pensionsåldern infaller vid ingången av den månad under vilken arbetstagaren fyller 65 år.

Arbetsgivaren och arbetstagare kan komma överens om annan pensionsålder, dock inte lägre än 55 år.

§ 4 Pensionsgrundande tid

Hel ålderspension utges till arbetstagare vars pensionsgrundande tid är minst 360 må- nader.

Tillgodoräkningsbar tid

Pensionsgrundande tid tillgodoräknas under tid denna plan gällt för arbetstagaren och arbetstagaren uppburit lön, dock tidigast från och med månaden efter den då arbetstagaren fyllt 28 år.

Pensionsgrundande tid tillgodoräknas längst intill den månad under vilken arbetstagaren uppnår pensionsåldern.

Om arbetstagarens anställning hos arbetsgivaren upphör på grund av att arbetstagaren erhållit förtidspension eller sjukbidrag enligt lagen om allmän försäkring¹, tillgodoräknas pensionsgrundande tid fram till pensionsåldern.

1Från och med 2003 sjuk- eller aktivitetsersättning.

(5)

3 Ledighet utan lön

Som pensionsgrundande tid tillgodoräknas följande typer av ledigheter:

• ledighet på grund av sjukdom, olycksfall eller arbetsskada

• ledighet enligt Föräldraledighetslagen

• ledighet för militär repetitionsutbildning

• annan ledighet uppgående till högst 6 månader under förutsättning att arbetstagaren för samma tid inte omfattas av andra pensionsbestämmelser.

§ 5 Medförd pensionsrätt

Om arbetstagaren i tidigare och avslutad anställning eller i uppdrag som kommunalt förtroendevald har förvärvat pensionsrätt tillgodoräknas arbetstagaren pensionsgrundande tid på grund av sådan pensionsrätt. Motsvarande gäller om arbetstagaren förvärvat pensionsrätt i sin anställning hos arbetsgivaren under tid då andra pensionsbestämmelser gällt.

Med pensionsrätt avses här, med undantag som anges nedan, livränta eller fribrev enligt svensk pensionsplan som bedöms likvärdig med denna pensionsplan, så kallade medförd pensionsrätt.

Såsom pensionsgrundande tid tillgodoräknas anställningstid som beaktats vid be- räkning av den medförda pensionsrätten.

Om kommunalt pensionsavtal, PA-KL eller motsvarande, tidigare gällt hos arbetsgivaren, tillgodoräknas pensionsgrundande tid även i det fall arbetstagaren inte har rätt till livränta på grund av att tidsvillkoret för sådan förmån inte är uppfyllt.

Den medförda pensionsrätten inräknas i den pension arbetstagaren tjänar in enligt denna plan.

Undantag från bestämmelserna om medförd pensionsrätt Pensionsrätt enligt PFA tillgodoräknas inte som medförd pensionsrätt.

För arbetstagare som tjänat in en pensionsrätt fr o m 1996-01-01 enligt Avtals- pension SAF-LO eller en pensionsrätt fr o m 1997-01-01 enligt Kooperationens av- talspension (KAP) tillgodoräknas inte pensionsrätt enligt dessa planer och inte heller pensionsrätt enligt STP/STPK.

Pensionsrätt i en tidigare intjänad alternativ ålderspension tillgodoräknas inte på de lönedelar som den alternativa ålderspensionen är baserad på.

Premiebestämda förmåner såsom ITPK och motsvarande förmåner enligt STP/

STPK-planen, PA-KFS, PA 91 och motsvarande planer inräknas inte i den pension arbetstagaren tjänar in enligt denna plan. Likaså bortses från kapitalunderstöd och individuell återbäring i form av engångsbelopp.

(6)

4

§ 6 Pensionsgrundande lön och årspoäng

Pensionsförmåns storlek beräknas med utgångspunkt från arbetstagarens pensionsgrundande lön.

Pensionsgrundande lön beräknas för kalenderår.

Pensionsgrundande lön

I den pensionsgrundande lönen skall ingå

• överenskommen lön

• utgivna ersättningar i form av semesterdagstillägg, tillägg för obekväm arbetstid, samt ersättning för övertid, jour och beredskap.

Årspoäng

För varje kalenderår beräknas en årspoäng, som utgör kvoten mellan arbetstagarens pensionsgrundande lön och inkomstbasbeloppet för motsvarande år. För kalenderår före 2002 beräknas årspoäng enligt tidigare lydelse av planen.

§ 7 Beräkningstidpunkt och årsmedelpoäng

Pensionsförmåns storlek fastställs vid den så kallade beräkningstidpunkten med be- aktande av arbetstagarens årsmedelpoäng. Premiebestämd pension fastställs dock utifrån tillgodoräknade premier.

Beräkningstidpunkt

Med beräkningstidpunkt avses den tidigaste tidpunkt då arbetstagaren

• avgår från sin anställning med rätt till fribrev

• börjar uppbära pension enligt denna plan

• uppnår pensionsåldern

• får rätt till förtidspension eller sjukbidrag enligt lagen om allmän försäkring¹

• avlider.

Årsmedelpoäng

Årsmedelpoängen fastställs utifrån arbetstagarens årspoäng under de sju kalenderår som närmast föregår kalenderåret före det år beräkningstidpunkten infaller. Årsmedel- poängen utgör medelvärdet av de fem högsta årspoängen.

Färre än sju årspoäng

Om årspoäng inte kan beräknas för samtliga ovannämnda sju år skall årsmedelpoängen fastställas med hänsyn till följande regler:

(7)

5 1. Om planen inte har gällt för arbetstagaren under ett helt kalenderår, bortses från

sådant år.

2. Finns minst fyra av ovannämnda sju årspoäng bortses från de två lägsta årspoängen.

3. Finns två eller tre av ovannämnda sju årspoäng bortses från den lägsta poängen.

4. Finns endast en av ovannämnda sju årspoäng utgör denna årsmedelpoängen.

5. Om planen inte har gällt för arbetstagaren under något helt kalenderår av de ovan- nämnda sju åren, bestäms årsmedelpoängen utifrån den vid anställningen överens- komna årslönen inklusive semesterdagstillägg.

§ 8 Ålderspension och fribrev

Ålderspensionen är en livsvarig pensionsförmån med pensionsåldern 65 år. Pensions- åldern uppnås vid ingången av den månad under vilken arbetstagaren fyller 65 år.

Utbetalning av pension

Pensionen utbetalas till arbetstagare, för vilken planen gäller vid ovan angiven ålder.

Pensionen utbetalas även till arbetstagare, vars anställning hos arbetsgivaren dess- förinnan upphört och arbetstagaren alltsedan avgången uppburit med anställningen förenad pension eller ersättning från AGS-KL eller motsvarande.

Anmärkning

Vad avser pensionsuttag före 65 års ålder, se under Fribrev.

Pensionens storlek

Pensionens storlek beräknas vid utbetalning från 65 års ålder.

Pensionen beräknas på följande sätt.

Skikt av årsmedelpoäng Pension i % inom skiktet

0 – 7,5 10 %

7,5 – 20 65 %

20 – 30 32,5 %

Pensionens årsbelopp erhålls genom att summan härav multipliceras med det inkomstbasbelopp som gäller vid beräkningstidpunkten.

Om den pensionsgrundande tiden understiger 360 månader minskas pensionen med 1/360 för varje felande månad.

Vid pensionsuttag från annan tidpunkt än 65 år omräknas pensionen enligt KPA-Ps försäkringstekniska riktlinjer.

(8)

6

Fribrev

Om planen upphör att gälla för arbetstagaren innan pensionsåldern uppnås, har arbetstagaren intill denna tidpunkt intjänat en pension kallad fribrev:

Fribrevets storlek beräknas enligt KPA-Ps försäkringstekniska riktlinjer.

Fribrevet utbetalas från och med 65 års ålder.

Fribrevet kan på arbetstagarens begäran börja utbetalas från en tidigare tidpunkt, dock tidigast från 61 års ålder, eller skjutas upp till en senare tidpunkt.

§ 9 Kompletterande ålderspension

Arbetstagare tillgodoräknas för kompletterande ålderspension varje år en premie motsvarande en procentsats¹ av det belopp som erhålls då arbetstagarens aktuella årsmedel- poäng multipliceras med innevarande års inkomstbasbelopp.

Premien tillgodoräknas fortlöpande under den tid denna plan gäller för arbetstagaren, dock tidigast från och med månaden efter den då arbetstagaren fyllt 28 år och längst fram till pensionsåldern.

Premie tillgodoräknas även under tid arbetstagaren har rätt till förtidspension eller sjukbidrag enligt lagen om allmän försäkring².

Om arbetstagaren har minskat sin sysselsättningsgrad i samband med partiellt uttag av pension skall premien minskas i förhållande härtill.

Premien för kompletterande ålderspension placeras i traditionell pensionsförsäkring med återbetalningsskydd hos KPA-P. Arbetstagaren kan välja att inte ha återbetalnings- skydd.

Pensionens storlek beräknas enligt KPA-Ps försäkringstekniska riktlinjer och är bero- ende av

• det sammantagna värdet av arbetstagarens tillgodoräknade premier och tilldelad återbäring

• arbetstagarens val av utbetalningstidpunkt och utbetalningsperiod

• om den kompletterande ålderspensionen gäller med eller utan återbetalningsskydd

• om arbetstagaren valt att en del av den kompletterande pensionen disponerats för rätt till kompletterande efterlevandepension

§ 10 Sjukpension³

Bestämmelserna om sjukpension gäller endast efter särskild överenskommelse mellan arbetsgivare och arbetstagare.

1Premiesatsen kan variera.

3Bestämmelserna om sjukpension gäller från och med april 2003. Dessförinnan gäller bestämmelserna om sjukpension enligt tidigare lydelse av planen.

(9)

7 Anmärkning

Ersättning som motsvarar sjukpension enligt planen ingår i AGS-KL försäk- ringen.

Sjukpension ger ersättning för inkomstförlust i samband med förtidspension och sjukbidrag enligt lagen om allmän försäkring¹. Sjukpension ger ersättning utöver den ersättning arbetstagaren erhåller från den allmänna pensioneringen.

Sjukpensionen utbetalas till arbetstagare som till följd av arbetsoförmåga får ett arbetstidsbortfall hos arbetsgivaren och på grund härav får rätt till förtidspension eller sjukbidrag enligt lagen om allmän försäkring¹.

Om rätten till förtidspension/sjukbidrag¹ upphör, upphör även rätten till sjukpension.

Sjukpensionen utbetalas längst intill den tidpunkt arbetstagaren uppnår pensions- åldern.

0 – 7,5 15 %

7,5 – 20 65 %

20 – 30 32,5 %

Om arbetstagarens arbetstidsbortfall inte är helt, minskas pensionen i proportion till graden av förtidspension eller sjukbidrag¹.

Reducerad arbetsförmåga när planen började gälla

Om arbetstagaren när denna plan börjar gälla är arbetsoförmögen till viss del, utges sjukpension endast för ytterligare arbetsoförmåga. Sjukpension utges dessutom under förutsättning att arbetstagaren inte erhåller ersättning för den ytterligare arbetsoför- mågan på grund av andra bestämmelser om tjänstepension, avtalsgruppsjukförsäkring eller motsvarande.

(10)

8

§ 11 Efterlevandepension till vuxen

Efterlevandepension utges till make/maka när arbetstagaren avlider och arbetstagaren vid dödsfallet omfattades av denna plan. Sammanboende man eller kvinna kan, om vissa villkor uppfylls, jämställas med make/maka.

Pensionen utbetalas även efter arbetstagare, vars anställning upphört och arbetstaga- ren alltsedan avgången uppburit med anställningen förenad pension eller ersättning från AGS-KL eller motsvarande.

Pensionen utbetalas till arbetstagarens make/maka under förutsättning att makarna stadigvarande sammanbodde vid dödsfallet.

Utbetalningen förutsätter även att makarna stadigvarande sammanbodde med barn under 12 år, som stod under vårdnad av makarna gemensamt eller av en av dem eller att makarna hade sammanbott oavbrutet under minst fem år vid tidpunkten för döds- fallet.

Med make/maka likställs den som, utan att vara gift, stadigvarande sammanbodde med ogift arbetstagare vid dennes död och som arbetstagaren tidigare varit gift med, hade eller har haft eller då väntade barn med. Med make/maka likställs även registrerad partner enligt lagen om registrerat partnerskap.

Pensionen utbetalas från och med månaden efter den då arbetstagaren avlidit. Ut- betalningstiden är fem år. Utbetalningen upphör dock dessförinnan, om den förmåns- berättigade ingår äktenskap eller stadigvarande sammanbor med någon som denna varit gift med, har eller har haft barn med.

0 – 20 15%

20 – 30 7,5%

§ 12 Barnpension

Barnpension utges till avliden arbetstagares barn, om arbetstagaren vid dödsfallet omfattades av denna plan.

(11)

9 Barnpension utges även efter arbetstagare, vars anställning upphört och arbetstagaren

alltsedan avgången uppburit med anställningen förenad pension eller ersättning från AGS-KL eller motsvarande.

Pensionen utbetalas till arvsberättigat barn från och med månaden efter den då arbetstagaren avlidit.

Med arvsberättigat barn jämställs även utländskt barn som arbetstagaren, med social- nämndens medgivande, tagit emot i sitt hem här i landet för vård och fostran i adop- tionssyfte.

Pension utbetalas dock inte till barn som vid arbetstagarens död var adopterat av annan än arbetstagarens make/maka.

Pensionen utbetalas till och med juni månad det år barnet fyller 20 år. Till barn som vid denna tidpunkt ännu inte fyllt 20 år fortsätter utbetalningen till och med den månad barnet fyller 20 år.

0 – 7,5 10 %

7,5 – 20 28 %

20 – 30 14 %

Är de förmånsberättigade barnen flera multipliceras pensionens årsbelopp med föl- jande faktorer:

Antal barn 2 3 4 5 eller flera

Faktor 1,4 1,6 1,8 2,0

Det uppräknade pensionsbeloppet fördelas lika mellan barnen. Om förmånsberättigat barn ställer anspråk på barnpension när pensionen börjat utbetalas, omfördelas dock inte redan utbetalat belopp.

(12)

§ 13 Ändring av bestämmelser

Arbetstagare och förmånsberättigade är skyldiga att iakttaga och följa de ändringar av bestämmelserna varom KPA-P beslutar. Detta gäller även före detta anställda och för- månsberättigade i de delar som rör beräkning och utbetalning av pension.

§ 14 Information

Arbetstagare, för vilken denna plan börjar gälla, erhåller snarast besked härom. Där- efter får arbetstagaren en gång per år ett pensionsbesked.

§ 15 Ansökan om pension

Ansökan om pension och fribrev skall ske enligt KPA-Ps anvisningar.

Vid arbetstagares dödsfall skall förmånsberättigad efterlevande utöver ansökan till KPA-P även inge dödsfallsintyg och släktutredning från behörig myndighet.

§ 16 Utbetalning av pensionsbelopp

Pensionen och fribrevet utbetalas respektive ändras från och med den kalendermånad vid vars ingång förutsättningarna härför föreligger. Förmånen upphör att utbetalas från och med kalendermånaden efter den under vilken förutsättningarna för förmånen bortfaller.

Pension och fribrev utbetalas månadsvis i efterskott med en tolftedel av årsbeloppet.

Arbetsgivaren och arbetstagaren kan träffa överenskommelse om att utbetalningen skall ske på annat sätt. Avser förändringen försäkrad pensionsförmån skall ändringen godkännas av KPA-P.

Fordran på pensionsförmån förfaller till betalning tre månader efter den dag ansö- kan inlämnats, dock tidigast den dag rätten till pension inträder.

Engångsbelopp

Pensionsbelopp som den första utbetalningsmånaden inte överstiger 0,5 % av aktuellt inkomstbasbelopp kan utbytas mot ett omedelbart utfallande engångsbelopp. Beslut om sådan utbetalning fattas av KPA-P vad avser försäkrad pensionsförmån och av arbetsgivaren vad avser förmån som tryggas på annat sätt.

Engångsbeloppets storlek beräknas enligt KPA-Ps försäkringstekniska riktlinjer.

Dröjsmålsränta

Om pension inte utbetalats i rätt tid utges dröjsmålsränta enligt de regler som gäller i KPA-Ps, vid var tidpunkt gällande, försäkringstekniska riktlinjer.

10

(13)

11 Återbetalning av pensionsförmån

Om pensionsförmån har uppburits för tid, då rätt till förmån inte förelegat, eller om pensionsförmån eller engångsbelopp erhållits med för högt belopp, skall det förmycket uppburna beloppet återbetalas.

Bosättning utomlands

Arbetstagare eller förmånsberättigad som vistas eller är bosatt utomlands måste inläm- na bevis som styrker att rätt till pensionsförmån alltjämt föreligger.

§ 17 Förändring av pensionsbelopp

Försäkrad pensionsförmån som inte är kompletterande ålderspension enlig § 9 tilldelas återbäring enligt KPA-Ps allmänna försäkringsvillkor i första hand som tillägg till försäkrat belopp vid utbetalning och i andra hand som tillägg till fribrev. Vid tilldel- ningen av återbäring skall tilläggsbeloppet vara så stort att det tillsammans med för- säkrat pensionsbelopp ändras i samma mån som prisbasbeloppet ändras.

Pensionsförmån som tryggas på annat sätt än genom försäkring förändras i samma grad som motsvarande försäkrad förmån.

Kompletterande ålderspension tilldelas återbäring i enlighet med KPA-Ps allmänna försäkringsvillkor.

§ 18 Finansiering och tryggande

Utfästelser enligt denna plan skall finansieras av arbetsgivaren. För tryggande av utfäs- telserna kan arbetsgivaren välja endera eller en kombination av följande:

• teckna försäkring i KPA-P

• göra avsättning till konto ”Avsatt till pensioner” förenat med kreditförsäkring

• göra avsättning till konto ”Avsatt till pensioner” förenat med sådan borgen som anges i inkomstskattelagen kapitel 28 § 3 eller

• göra avsättning till sådan pensionsstiftelse som anges i lagen om tryggande av pen- sionsutfästelser med mera.

§ 19 Vissa inskränkningar i rätten till pension

Arbetsgivaren kan besluta att pension helt eller delvis inte skall utges, om arbetstagaren drabbas av arbetsoförmåga eller avlider, med anledning av följande händelser:

• arbetstagaren har deltagit i krig eller inbördeskrig i främmande land eller åtföljt främmande lands krigsmakt,

• arbetstagaren har ådragit sig kroppsskada eller sjukdom genom handling eller un- derlåtenhet för vilken arbetstagaren ådömts frihetsstraff eller

(14)

• arbetstagaren har vid läkarundersökning, som påkallats i samband med anställandet, lämnat oriktig uppgift om sitt hälsotillstånd eller förtigit något av vikt och omstän- digheterna är sådana att påföljd skulle ha inträtt där fråga varit om försäkring be- träffande vilken §§ 4–9 i lagen om försäkringsavtal ägt tillämpning.

Angående påföljd för den som uppsåtligen framkallat arbetstagarens arbetsoförmåga eller död, skall gälla vad som sägs i §§ 18, 19, 20a och 100 a i lagen om försäkringsavtal.

(15)

13 KPA-planen har antagits av Sveriges Kommunalanställdas Pensionskassa (SKP) och är

senast ändrad av KPA Pensionsförsäkring AB (publ.) den 22 november 2002.

(16)

KPA Pensionsförsäkring AB (publ) org.nr 516401-6544. Styrelsens säte: Stockholm Besöksadress: Brahegatan 10 Postadress: 114 92 Stockholm

Telefon: 08-665 04 00 Fax: 08-665 06 85 www.kpa.se

KPA 9029/857 03-02