Folksam LO-fonderna - 1 (3)
Folksam LO-fonderna
Informationsbroschyr 8 oktober 2015
Informationsbroschyren för nedan angivna fonder är upprättad i enlighet med lagen (2004:46) om värdepappersfonder och Finansinspektionens före- skrifter (2013:9) om värdepappersfonder.
Denna broschyr och fondbestämmelserna för res- pektive nedan angiven fond utgör tillsammans den s.k. informationsbroschyren.
Fonder förvaltade av Swedbank Robur Fonder AB och som tidigare förvaltades av Folksam LO Fond AB (publ)
Folksam LO Obligation Folksam LO Sverige Folksam LO Världen Folksam LO Västfonden Fondbolaget
Swedbank Robur Fonder AB Landsvägen 40
105 34 STOCKHOLM
För mer information om fondbolaget, dess ledning samt övriga investeringsfonder som fondbolaget förvaltar, se bilaga till informationsbroschyren.
Uppdragsavtal
Fondbolaget har uppdragit åt tredje part att utföra vissa avgränsade delar av verksamheten: fondan- delsägarregister och IT-drift m.m. (Swedbank AB (publ)).
Förvaringsinstitutet Swedbank AB (publ) Säte: Stockholm
Organisationsnummer: 502017-7753
Förvaringsinstitutets rättsliga form: Aktiebolag Förvaringsinstitutets huvudsakliga verksamhet:
Bankrörelse
Förvaringsinstitutet förvarar fondens tillgångar och verkställer de beslut av fondbolaget som avser fonden. Det ska agera i andelsägarnas gemensam- ma intresse och kontrollera att fondbolagets beslut rörande fonden inte strider mot lagen (2004:46) om värdepappersfonder eller fondbestämmelserna.
Andelsägarregister
Fondbolaget ansvarar för registret över samtliga andelsägare och deras innehav. Fondbolaget har lagt ut uppdraget att föra registret på Swedbank AB (publ).
Andelsägarens innehav redovisas i årsberättelser och halvårsbesked, i vilka även deklarationsuppgif- ter finns.
Registrering av andel är avgörande för rätten till andel i fonden och därav följande rättigheter.
Vid sparande genom avtalspension (fondförsäk- ring) respektive premiepension registreras innehav i pensionsinstitutets/fondförsäkringsbolagets respektive Pensionsmyndighetens namn.
Möjlighet att limitera försäljnings- och inlösenorder
Det är inte möjligt att limitera försäljnings- och inlösenorder avseende fondandelar. För placeringar i fonden gäller vid första tillfället att minsta belopp ska vara 100 000 kronor.
Försäljning och inlösen
Vid försäljning och inlösen vänder sig Pensionsmyn- digheten, pensionsinstitut/fondförsäkringsbolag och respektive LO-förbund till sin respektive kon- taktperson hos fondbolaget. Privatpersoner vänder sig till sitt närmaste Swedbankkontor. Försäljning och inlösen för avtalspension (fondförsäkring) res- pektive premiepension görs via pensionsinstitut/
fondförsäkringsbolag respektive Pensionsmyndig- heten.
Begäran om försäljning respektive inlösen får åter- kallas endast om fondbolaget medger det.
Vid försäljning och inlösen, som görs före kl. 14.00 (bryttidpunkt) viss bankdag, fastställs handelskur- sen normalt samma bankdag. Vid försäljning och inlösen, som görs efter nämnda tidpunkt, fastställs handelskursen normalt påföljande bankdag. Försälj- ning respektive inlösen sker till en kurs som är okänd vid ordertidpunkten.
Vissa bankdagar kan bryttidpunkten infalla vid en tidigare tidpunkt än den ovan angivna.
Handelskursen finns normalt tillgänglig hos fond- bolaget senast bankdagen efter den bankdag då handelskursen fastställts enligt ovan.
Fondbolaget bekräftar försäljning och inlösen skriftligen samma bankdag eller senast påföljande bankdag. Regelbundet månadssparande, via auto- giro eller på motsvarande sätt, bekräftas skriftligen halvårsvis.
Fondens upphörande eller överlåtelse av fondverksamheten
Om fondbolaget beslutar att någon fond som det har tillstånd att förvalta ska upphöra eller att fondens förvaltning, efter medgivande av Finans- inspektionen, ska överlåtas till annat fondbolag, kommer samtliga andelsägare att informeras härom. Förvaltningen av fonden ska omedelbart tas över av förvaringsinstitutet om Finansinspektionen återkallar fondbolagets tillstånd eller om fondbola- get trätt i likvidation eller försatts i konkurs.
Fondernas riskprofil
Placering i aktiefonder är generellt förenat med en stor risk, då aktiekurserna kan svänga kraftigt.
Aktiefonder ger normalt störst möjlighet till hög värdetillväxt på lång sikt. Den risk som är förenad med att placera i räntefonder påverkas av vilken duration fondens innehav har samt det rådande läget på räntemarknaden. Räntefonder som placerar i räntebärande överlåtbara värdepapper med längre löptider medför en högre risk eftersom marknads- värdet på de överlåtbara värdepappren påverkas mer av ränteförändringar. Med sjunkande räntor ökar värdet på fondens innehav av räntebärande
överlåtbara värdepapper. Med stigande räntor minskar däremot värdet på fondens innehav av räntebärande överlåtbara värdepapper.
I respektive fonds Basfakta för investerare finns en risk- och avkastningsindikator med kategorier från 1 till 7, som visar sambandet mellan risk och möjlig avkastning vid en investering i respektive fond. Indikatorn är en EU-standard och baseras på hur fondernas värde har förändrats de senaste fem åren. Kategori 1 innebär inte att fonden är riskfri.
Fondernas riskklass kan med tiden komma att förändras. Det beror på att indikatorn bygger på historiska data som inte är en garanti för framtida risk och avkastning.
Fonden lämnar normalt ingen utdelning utan vinster återinvesteras i fonden.
Folksam LO Obligation
Målsättningen är att fonden långsiktigt överträffar sitt jämförelseindex, som är OMRX BOND All Index.
Fonden är en obligationsfond som främst placerar i räntebärande överlåtbara värdepapper såsom svenska och utländska obligationer och andra skuldförbindelser, fondandelar inklusive Exchange Traded Funds, penningmarknadsinstrument samt på konto hos kreditinstitut. Fonden får använda de- rivatinstrument (inklusive OTC-derivat) såsom ett led i placeringsinriktningen. Då derivat används i en begränsad utsträckning i fonden påverkas fondens riskprofil i liten omfattning. (Se nedan vid rubriken
”Derivatinstrument” för information om hur instru- menten kan påverka fondens riskprofil.)
Fonden får placera mer än 35 procent av fondmed- len i obligationer och andra skuldförbindelser som givits ut eller garanterats av svenska staten.
Hur stor risken är i en räntefond beror på löptiden på fondens placeringar. Den genomsnittliga löptiden på fondens innehav ska vara mellan två och tio år. Ju längre löptid desto högre risk. Fonden är exponerad mot en viss kreditrisk. Denna risk begränsas dock av att fonden främst investerar i obligationer med mycket hög kreditvärdighet.
Fonden bedöms tillhöra kategori 3 i den risk- och avkastningsindikator som framgår av fondens Basfakta för investerare.
Ett sparande i Folksam LO Obligation är en långsik- tig placering och ett alternativ till en privatobliga- tion. Denna fond kan vara olämplig för investerare som planerar att ta ut sina pengar inom tre år.
Fonden lämnar normalt ingen utdelning utan vinster återinvesteras i fonden.
Folksam LO Sverige
Målsättningen är att fonden långsiktigt överträf- far sitt jämförelseindex, som är OMX Stockholm Benchmark Cap Gross.
Fonden är en aktiefond med inriktning på Sverige.
Fonden placerar i överlåtbara värdepapper, främst aktier, huvudsakligen i stora och medelstora svenska företag i olika branscher så att en god
Folksam LO-fonderna - 2 (3) riskspridning uppnås. Tillgångarna får även placeras
i fondandelar inklusive Exchange Traded Funds, penningmarknadsinstrument och på konto hos kreditinstitut.
Fonden får använda derivatinstrument (inklusive OTC-derivat) såsom ett led i placeringsinriktningen.
Då derivat används i en begränsad utsträckning i fonden påverkas fondens riskprofil i liten omfatt- ning. (Se nedan vid rubriken ”Derivatinstrument”
för information om hur instrumenten kan påverka fondens riskprofil.)
Koncentrationen av aktieplaceringarna till ett land (Sverige) gör fonden till en placering med hög risk, men spridningen till olika branscher minskar risken i fonden.
Fonden bedöms tillhöra kategori 6 i den risk- och avkastningsindikator som framgår av fondens Basfakta för investerare.
Denna fond kan vara olämplig för investerare som planerar att ta ut sina pengar inom fem år.
Fonden lämnar normalt ingen utdelning utan vinster återinvesteras i fonden.
Folksam LO Världen
Målsättningen är att fonden långsiktigt överträffar sitt jämförelseindex, som är MSCI World Net.
Fonden placerar i överlåtbara värdepapper, främst aktier, över hela världen. Placeringar görs i företag inom olika branscher så att en god riskspridning uppnås. Tillgångarna får även placeras i fondandelar inklusive Exchange Traded Funds, penningmark- nadsinstrument och på konto hos kreditinstitut.
Fonden får använda derivatinstrument (inklusive OTC-derivat) såsom ett led i placeringsinriktningen.
Då derivat används i en begränsad utsträckning i fonden påverkas fondens riskprofil i liten omfatt- ning. (Se nedan vid rubriken ”Derivatinstrument”
för information om hur instrumenten kan påverka fondens riskprofil.)
Spridningen av placeringarna till olika länder och regioner, de flesta inom utvecklade och mogna marknader, minskar risken i fonden. En betydande andel av fondförmögenheten placeras i finansiella instrument i en annan valuta än svenska kronor och påverkas därför av valutakursförändringar.
Fonden bedöms tillhöra kategori 5 i den risk- och avkastningsindikator som framgår av fondens Basfakta för investerare.
Denna fond kan vara olämplig för investerare som planerar att ta ut sina pengar inom fem år.
Fonden lämnar normalt ingen utdelning utan vinster återinvesteras i fonden.
Folksam LO Västfonden
Målsättningen är att fonden långsiktigt överträf- far sitt jämförelseindex, som är OMX Stockholm Benchmark Cap Gross.
Fonden är en aktiefond med inriktning på Sverige.
Fonden placerar i överlåtbara värdepapper, främst aktier, huvudsakligen i stora och medelstora svenska företag i olika branscher så att en god risk- spridning uppnås. Fondbolaget har som målsättning att placera en del av fondförmögenheten (10 till 25 procent) i företag med stark förankring i Västra Götalands och Hallands län (Västsverige). Tillgång-
arna får även placeras i fondandelar inklusive Ex- change Traded Funds, penningmarknadsinstrument och på konto hos kreditinstitut.
Fonden får använda derivatinstrument (inklusive OTC-derivat) såsom ett led i placeringsinriktningen.
Då derivat används i en begränsad utsträckning i fonden påverkas fondens riskprofil i liten omfatt- ning. (Se nedan vid rubriken ”Derivatinstrument”
för information om hur instrumenten kan påverka fondens riskprofil.)
Koncentrationen av aktieplaceringarna till ett land (Sverige) gör fonden till en placering med hög risk, men spridningen till olika branscher minskar risken i fonden.
Fonden bedöms tillhöra kategori 6 i den risk- och avkastningsindikator som framgår av fondens Basfakta för investerare.
Denna fond kan vara olämplig för investerare som planerar att ta ut sina pengar inom fem år.
Fonden lämnar normalt ingen utdelning utan vinster återinvesteras i fonden.
Folksam LO:s etiska placeringskriterier I förvaltningen av fonderna tillämpas två typer av etiska placeringskriterier: uteslutande och påver- kande.
För fonderna gäller det uteslutande kriteriet för tobak samt de bolagsexkluderingar som de påver- kande kriterierna för miljö, mänskliga rättigheter och korruption ger upphov till.
I fondernas årsberättelse och halvårsredogörelse finns en beskrivning av de etiska placeringskriteri- erna.
Uteslutande kriterier
Fonderna har ett negativt/uteslutande kriterium för tobak.
Kriteriet Tobak
Fonderna investerar inte i företagsgrupper där någon andel av omsättningen kommer från produk- tion av tobak eller tobaksprodukter. Detta innebär företag som äger tobaksplantager och företag som producerar cigarretter, cigarrer, piptobak, snus, tuggtobak samt andra tobaksprodukter.
Med ”någon andel av omsättningen” avser vi mer än 10 miljoner kronor eller 1 procent av rapporterad årsomsättning. Rapporterad årlig omsättning avser årsomsättning rapporterad i den senaste årsredo- visningen utgiven av moderföretaget.
Påverkande kriterier
Fonderna exkluderar även de bolag som de påver- kande kriterierna som fastställts av Folksamgrup- pen ger upphov till. De påverkande kriterierna om- fattar miljö, mänskliga rättigheter och korruption.
Riskmätning
Fondbolaget mäter dagligen den sammanlagda exponeringen för samtliga fonder under dess förvaltning genom antingen åtagandemetoden eller genom en Value-at-Risk-modell (VaR-modell).
Åtagandemetoden
För Folksam LO Obligation, Folksam LO Sverige, Folksam LO Världen respektive
Folksam LO Västfonden mäter fondbolaget den sammanlagda exponeringen genom åtagande-
metoden. Åtagandemetoden beräknar fondens exponeringar som uppkommer genom användande av derivat. Vid beräkningen konverteras derivat till exponeringar motsvarande de underliggande tillgångarna i derivaten. För optioner etc. görs även en deltaberäkning. Vid beräkningen av de samman- lagda exponeringarna tar fondbolaget hänsyn till nettning och hedgning. De sammanlagda expo- neringarna, när de räknas på detta sätt, får enligt lagen (2004:46) om värdepappersfonder högst uppgå till 100 procent av fondens värde.
Derivatinstrument
I de fall fonden använder derivat som en del av förvaltningsstrategin kan den totala såväl som den aktiva risknivån förändras på ett omfattande sätt.
Syftet med användandet av derivat kan vara att skydda fonden mot viss risk, t.ex. valutarisker.
Det kan även vara att skapa hävstångseffekter i fondens marknadsexponering för att på så sätt dra nytta av förvaltarens aktuella tro på markna- den. Derivat används också för att mer effektivt exponera fonden för de direkta marknadsrisker som fonden vid varje tillfälle önskar ha.
Ändring av fondbestämmelser Fondbolaget har möjlighet att ändra fondens fondbestämmelser. En sådan ändring ska understäl- las Finansinspektionen för godkännande. Ändring- arna kan påverka fondens egenskaper såsom t.ex.
fondens placeringsinriktning, avgifter och riskprofil.
Sedan ändring godkänts ska beslutet hållas tillgäng- ligt hos fondbolaget och förvaringsinstitutet samt tillkännages på sätt Finansinspektionen anvisar.
Gällande avgifter
Någon avgift utgår inte vid försäljning och inlösen.
Den gällande årliga förvaltningsavgiften som fond- bolaget tar ut ur respektive fond inkluderar förutom förvaltning även analys, administration, marknads- föring, redovisning, tillsyn, revision och information samt ersättning för täckande av kostnaden för förvaringsinstitutets förvaring av respektive fonds tillgångar.
Folksam LO Obligation
Gällande årlig förvaltningsavgift: 0,3 % av fondens värde
Folksam LO Sverige
Gällande årlig förvaltningsavgift: 0,4 % av fondens värde
Folksam LO Världen
Gällande årlig förvaltningsavgift: 0,4 % av fondens värde
Folksam LO Västfonden
Gällande årlig förvaltningsavgift: 0,4 % av fondens värde
Högsta avgifter
Nedan anges den högsta avgift som fondbolaget, enligt fondbestämmelserna, får ta ut vid försäljning och inlösen. Likaså anges den högsta årliga avgift som enligt fondbestämmelserna kan tas ut för förvaltningen av respektive fond. Förvaltningsav- giften inkluderar förutom förvaltning även analys, administration, marknadsföring, redovisning, tillsyn, revision och information samt ersättning för täckande av kostnaden för förvaringsinstitutets förvaring av fondens tillgångar.
Folksam LO-fonderna - 3 (3) Folksam LO Obligation
Högsta årliga förvaltningsavgift: 0,5 % av fondens värde
Högsta försäljningsavgift: 5 % av fondandelarnas värde
Högsta inlösenavgift: 1 % av fondande- larnas värde
Folksam LO Sverige
Högsta årliga förvaltningsavgift: 0,5 % av fondens värde
Högsta försäljningsavgift: 5 % av fondandelarnas värde
Högsta korttidsavgift: 1 % av
fondandelarnas värde Folksam LO Världen
Högsta årliga förvaltningsavgift: 0,5 % av fondens värde
Högsta försäljningsavgift: 5 % av fondandelarnas värde
Högsta korttidsavgift: 1 % av
fondandelarnas värde Folksam LO Västfonden
Högsta årliga förvaltningsavgift: 0,5 % av fondens värde
Högsta försäljningsavgift: 5 % av fondandelarnas värde
Högsta korttidsavgift: 1 % av
fondandelarnas värde
Redovisning av analyskostnader
Fondbolaget erhåller extern investeringsanalys i arbetet med förvaltningen av fonderna. Tidigare har betalning för analysen skett till mäklarfirmor med de transaktionskostnader, så kallad courtage, som betalats av fonderna vid aktiehandeln. Sedan febru- ari 2015 separeras kostnaden för extern investe- ringsanalys från transaktionskostnaden. Fonderna belastas, utifrån en av fondbolaget framtagen budget, dagligen för investeringsanalyskostnader och de redovisas separat. Förändringen innebär att det blir tydligare för andelsägarna vilka kostnader som belastar fonderna och vad de avser.
En utvärdering av analystjänsterna görs regelbun- det för att endast betala för analyser som är till nytta i förvaltningsarbetet. Information om analys- kostnader lämnas i fondernas årsberättelser.
Vid handel på räntemarknaden utgår inget cour- tage, då handeln sker med en s.k. spread (skillnaden mellan köp- och säljkurs). En separation av kostna- derna i enlighet med ovan kan därför inte ske.
Läs mer om incitament på swedbankrobur.se/om- swedbank-robur/incitament.
Fondens resultat och utveckling
För att se fondernas historiska avkastning, se bilaga till informationsbroschyren.
Tillåtna investerare
Varken fonden eller fondbolaget är eller avses bli registrerade i enighet med vid var tid gäl- lande United States Securities Act 1933, United States Investment Advisers Act 1940 eller annan
motsvarande lagstiftning i USA, Kanada, Japan, Australien eller annat land. Fondbestämmelserna innehåller därför vissa inskränkningar när det gäller vilka fysiska och juridiska personer som kan vara andelsägare i fonden. För att fondbolaget ska kunna följa begränsningarna ska den som vill teckna andelar i fonden lämna uppgift om nationell hemvist och andra förhållanden som fondbolaget bedömer vara relevanta från tid till annan. Andelsägare ska i förekommande fall meddela förändringar av sådana förhållanden. Fondandelarna samt rättigheterna till dessa får endast vidareöverlåtas till en non-U.S.
Person (som det definieras i Regulation S till United States Securities Act 1933) och måste ske genom en transaktion utanför USA som undantas i Regula- tion S till United States Securities Act 1933.
Om fondbolaget bedömer att en investerare inte har rätt att teckna eller inneha andelar i fonden enligt begränsningarna ovan har fondbolaget rätt att dels vägra teckning av andelar, dels utan föregående samtycke lösa in andelar för dennes räkning.
Skatteregler Fondens beskattning
Sedan den 1 januari 2012 är svenska fonder inte skattskyldiga för sina inkomster i fonden. Det innebär att en fond inte längre behöver lämna utdel- ning för att undvika beskattning. Beskattningen i fonden har ersatts med en schablonskatt som tas ut av andelsägarna.
Svensk fondandelsägares beskattning (fysisk person och dödsbo)
Sedan den 1 januari 2012 schablonbeskattas svenska andelsägare årligen för sitt fondinnehav.
Underlaget för schablonskatten – kapitalunderlaget – utgörs av värdet på andelsägarens fondinnehav vid beskattningsårets ingång. På kapitalunderlaget beräknas en schablonintäkt om 0,4 procent av un- derlaget. Schablonintäkten tas sedan upp i inkomst- slaget kapital och beskattas med 30 procent.
Exempel: En andelsägare innehar fondandelar till ett värde av 100 000 kr vid beskattningsårets ingång.
Kapitalunderlaget är 100 000 kr och schablonintäk- ten blir 400 kr (100 000 * 0,004). Schablonintäkten tas upp i inkomstslaget kapital och beskattas med 30 procent. Skatten blir 120 kr (400 * 0,3).
Om fonden lämnar utdelning beskattas andelsäga- ren för utdelningen med 30 procent.
Vid avyttring/inlösen av fondandelar beskattas en kapitalvinst med 30 procent skatt, medan en kapitalförlust får dras av enligt följande. Kapital- förluster på marknadsnoterade andelar i svenska räntefonder får dras av till 100 procent mot andra kapitalinkomster. För marknadsnoterade andelar i aktiefonder och blandfonder gäller att en kapitalför- lust får dras av till 100 procent mot kapitalvinster på marknadsnoterade aktier och andra fondandelar.
I övrigt får en kapitalförlust dras av till 70 procent mot andra kapitalinkomster.
Den årliga schablonintäkten redovisas på kontroll- uppgift till Skatteverket, men inget avdrag för preliminärskatt görs. Vid utdelning dras 30 procent preliminärskatt. Utdelningsbeloppet redovisas på kontrolluppgift till Skatteverket. Kapitalvinster och kapitalförluster som uppstår vid inlösen/avyttring av fondandelar redovisas på kontrolluppgift till Skatteverket, men det görs inget skatteavdrag.
Om fonden är knuten till investeringssparkonto, fondförsäkring, IPS eller premiepension gäller särskilda skatteregler.
För juridiska personer och utländska fondandelsä- gare gäller andra regler.
Beskattningen kan påverkas av individuella omständigheter. Den som är osäker på eventuella skattekonsekvenser bör söka experthjälp.
Skadestånd
Fondbolaget och förvaringsinstitutet är inte ansva- riga för skada som beror av svenskt eller utländskt lagbud, svensk eller utländsk myndighets åtgärd, krigshändelse, strejk, blockad, bojkott, lockout eller annan liknande omständighet. Förbehållet i fråga om strejk, blockad, bojkott och lockout gäller även om fondbolaget eller förvaringsinstitutet själva är föremål för eller vidtar sådan konfliktåtgärd.
Skada som uppkommit i andra fall än som avses i första stycket ovan skall inte ersättas av fondbola- get eller förvaringsinstitutet, om de varit normalt aktsamma. Fondbolaget och förvaringsinstitutet ansvarar inte i något fall för indirekt skada och ansvarar inte heller för skada som förorsakats av depåbank eller annan uppdragstagare som fondbolaget eller förvaringsinstitutet med tillbörlig omsorg anlitat eller för skada som kan uppkomma i anledning av förfogandeinskränkning som kan komma att tillämpas mot fondbolaget eller förva- ringsinstitutet.
Föreligger hinder för fondbolaget eller förvarings- institutet att vidta åtgärd på grund av omständig- het som anges i första stycket ovan får åtgärden skjutas upp till dess hindret upphört.
Vad som nämns ovan i denna paragraf begränsar inte andelsägares rätt till skadestånd enligt 2 kap.
21 § lagen (2004:46) om värdepappersfonder.
Information om fondbolaget och förvaltade fonder - 1 (1)
Information om fondbolaget och förvaltade fonder
Fondbolaget
Swedbank Robur Fonder AB Landsvägen 40
172 63 Sundbyberg
Organisationsnummer: 556198-0128.
Bolagets rättsliga form: Aktiebolag med ett aktie- kapital på 1 250 000 SEK.
Bolaget bildades 1967 och har sitt säte i Stockholm.
Styrelseledamöter och ledande befattningsha- vare
Jonas Eriksson, styrelseordförande, chef för Group Products Swedbank AB (publ)
Jan Andersson, f.d. direktör för Deutsche Bank, f.d.
chefredaktör för Affärsvärlden
Mikael Björknert, chef för Strategic Analyses and M&A Swedbank AB (publ)
Evert Carlsson, Universitetslektor Handelshögsko- lan Göteborg
Marianne Flink, Civilekonom
Lena Smeby Udesen, Regionchef Swedbank AB (publ)
Verkställande direktör Tomas Hedberg Ställföreträdande VD Marianne Nilsson
Ledande befattningshavare Chef för Compliance, Hanna Nyqvist
Chef för Investor Risk Control, Marcus Josefsson Klagomålsansvarig, Pia Sodemann
Finanschef, Adam Wastå
Chef för internrevision, Ingrid Harbo Revisorer
Fondens revisionsbolag är Deloitte AB och utsedd revisor är Henrik Nilsson.
Fonder som fondbolaget förvaltar Folksam LO Obligation
Folksam LO Sverige Folksam LO Världen Folksam LO Västfonden Folksams Framtidsfond Folksams Förvaltningsfond Folksams Obligationsfond Folksams Penningmarknadsfond Folksams Tjänstemannafond Obligation Folksams Tjänstemannafond Sverige Folksams Tjänstemannafond Världen KPA Etisk Aktiefond
KPA Etisk Blandfond 1 KPA Etisk Blandfond 2 KPA Etisk Räntefond Swedbank Robur Access Asien
Swedbank Robur Access Emerging Markets Swedbank Robur Access Europa
Swedbank Robur Access Global Swedbank Robur Access Japan Swedbank Robur Access Offensiv Swedbank Robur Access Sverige Swedbank Robur Access Trygg Swedbank Robur Access USA Swedbank Robur Afrikafond Swedbank Robur Aktiefond Pension
Swedbank Robur Allemansfond Komplett Swedbank Robur Amerikafond
Swedbank Robur Asienfond Swedbank Robur Bas Action Swedbank Robur Bas Aktier Swedbank Robur Bas Mix Swedbank Robur Bas Ränta Swedbank Robur Bas Solid Swedbank Robur Ethica Global Swedbank Robur Ethica Global MEGA Swedbank Robur Ethica Ränta Swedbank Robur Ethica Sverige Swedbank Robur Ethica Sverige MEGA Swedbank Robur Etik Balanserad Swedbank Robur Etik Stiftelse Swedbank Robur Europafond Swedbank Robur Europafond MEGA Swedbank Robur Exportfond Swedbank Robur Förbundsfond Swedbank Robur Förbundsräntefond Swedbank Robur Förbundsräntefond Kort Swedbank Robur Företagsobligationsfond Swedbank Robur Företagsobligationsfond FRN Swedbank Robur Global Emerging Markets Swedbank Robur Global High Dividend Swedbank Robur Globalfond Swedbank Robur Globalfond MEGA Swedbank Robur Humanfond Swedbank Robur IP Aktiefond Swedbank Robur Japanfond Swedbank Robur Kapitalinvest Swedbank Robur Kapitaltrygg Swedbank Robur Kinafond Swedbank Robur Medica
Swedbank Robur Mix Indexfond Sverige Swedbank Robur Mixfond Pension Swedbank Robur Nordenfond Swedbank Robur Ny Teknik Swedbank Robur Obligationsfond Swedbank Robur Obligationsfond MEGA Swedbank Robur Penningmarknadsfond Swedbank Robur Penningmarknadsfond MEGA Swedbank Robur Premium Balanserad Swedbank Robur Premium Försiktig Swedbank Robur Premium Modig Swedbank Robur Private Banking Core Swedbank Robur Private Banking Edge Swedbank Robur Private Banking Safe Swedbank Robur Realinvest
Swedbank Robur Realräntefond Swedbank Robur Rysslandsfond Swedbank Robur Råvarufond Swedbank Robur Räntefond Flexibel Swedbank Robur Räntefond Kort Plus Swedbank Robur Räntefond Pension Swedbank Robur Småbolagsfond Europa Swedbank Robur Småbolagsfond Norden Swedbank Robur Småbolagsfond Sverige Swedbank Robur Svensk Aktieportfölj Swedbank Robur Sverigefond Swedbank Robur Sverigefond MEGA Swedbank Robur Sweden High Dividend Swedbank Robur Talenten Aktiefond MEGA Swedbank Robur Talenten Räntefond MEGA Swedbank Robur Technology
Swedbank Robur Transfer 50 Swedbank Robur Transfer 60 Swedbank Robur Transfer 70
Swedbank Robur Transfer 80 Swedbank Robur Transfer 90 Swedbank Robur Östeuropafond
Även om MSCI erhåller information för infogande i tjänsten från källor som MSCI betraktar som tillförlitliga tillhandahålls tjänsten till licenstagaren i befintligt skick och varken MSCI eller något av dess närstående bolag, dess eller deras direkta och indirekta informationsleverantörer eller andra tredje parter som är involverade i, förknippade med sammansättningen, beräkningen eller skapandet av tjänsten (sammantaget benämnda "MSCI-parter") gör några utfästelser eller lämnar några garantier av något slag – vare sig uttryckliga eller underförstådda – till licenstagaren eller tredje part i fråga om tjänsten, dess lämplighet eller de resultat som erhålls genom användningen av tjänsten eller annat material. Vidare frånsäger sig MSCI-parterna uttryckligen, och licenstagaren avstår från, alla underförstådda garantier, inklusive utan begränsning garantier för äkthet, exakthet, fullständighet, läglighet , garantier för att intrång inte gjorts i tredje parters rättigheter, säljbarhet och ändamålsenlighet.
Licenstagaren påtar sig hela risken för eventuellt bruk av licenstagaren, eller tillåter eller orsakar, av tjänsten och godtar att datafälten eventuellt inte är konsekventa i tjänsten som helhet. Inga MSCI-parter ska hållas ersättningsskyldiga av licenstagaren eller tredje part för eventuella skador som uppstår genom, eller i samband med, detta avtal eller dess innehåll, eventuella fel, utelämnanden, förseningar eller avbrott i, eller förknippade med, tjänsten eller licenstagarens eller tredje parts
användning, eller oförmåga till användning av, tjänsten eller delar av den, eller på annat sätt uppstår genom, eller i samband med, detta avtal, oavsett om det rör sig om direkt, indirekta, tillfälliga eller särskilda skador, följdskador eller straffskadestånd (inklusive, utan begränsning, oförmåga till användning, vinst- eller intäktsbortfall eller annan ekonomisk förlust för licenstagaren eller tredje part) oavsett om sådana krav baserar sig på skadeståndsrätt (inklusive, utan begränsning, försumlighet eller strikt skadeståndsansvar), avtalsrätt eller annan rättsgrund samt oavsett om MSCI-parten har underrättats om, eller på annat sätt kan ha förutsett, risken eller möjligheten för sådana skador.
1 (2)
Basfakta för investerare
Detta faktablad riktar sig till investerare och innehåller basfakta om denna fond. Faktabladet är inte reklammaterial. Det är information som krävs enligt lag för att hjälpa dig att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med denna.
Du rekommenderas att läsa den så att du kan fatta ett välgrundat investeringsbeslut.
Mål och placeringsinriktning
Målsättningen är att fonden långsiktigt överträffar sitt jämförelseindex (se sida 2).
Fonden är en obligationsfond som främst placerar i statsobligationer och säkerställda svenska
bostadsobligationer som har hög kreditvärdighet. Den genomsnittliga löptiden på fondens innehav ska vara mellan två och tio år. Fonden får även använda sig av
derivatinstrument i strävan att öka fondens avkastning.
Fonden vänder sig främst till sparande i avtalspensioner och premiepension.
Fonden avstår från placeringar i tobaksproducerande bolag samt följer vissa placeringskriterier för miljö, mänskliga rättigheter och korruption.
Placeringsstrategin utgår från förvaltarens prognos om ränteutvecklingen. Förvaltaren arbetar aktivt med fondens placeringar för att skapa en riskmässigt balanserad portfölj med god avkastning. Förvaltaren använder sig av olika strategier, som att investera i obligationer med de löptider som bedöms kommer att ha den bästa utvecklingen i framtiden och även med ränteskillnader mellan olika typer av räntepapper.
Teckning och inlösen av fondandelar kan normalt ske alla bankdagar via våra återförsäljare.
Fonden lämnar normalt ingen utdelning utan vinster återinvesteras i fonden.
Rekommendation: Denna fond kan vara olämplig för investerare som planerar att ta ut sina pengar inom 3 år.
Risk och avkastningsprofil
Lägre risk Högre risk
Lägre möjlig avkastning Högre möjlig avkastning
Risk- och avkastningsindikatorn visar sambandet mellan risk och möjlig avkastning vid en investering i fonden.
Indikatorn baseras på hur fondens värde har förändrats de senaste fem åren. Den här fonden tillhör kategori 3, vilket betyder måttlig risk för både upp- och nedgångar i andelsvärdet. Kategori 1 innebär inte att fonden är riskfri.
Fondens riskklass kan med tiden komma att förändras. Det beror på att indikatorn bygger på historiska data som inte är en garanti för framtida risk och avkastning.
Räntefonder har generellt sett lägre risk än aktiefonder.
Värdet kan sjunka om marknadsräntorna stiger, men om marknadsräntorna sjunker ökar däremot värdet på fondens innehav. Hur stor risken är i en räntefond beror på löptiden på fondens placeringar. Ju längre löptid desto högre risk.
Fondens placeringar i räntepapper med längre löptider ökar risken i fonden, då marknadsvärdet på värdepappren påverkas mer av ränteförändringar än värdepapper med kort löptid. Fonden är exponerad mot en viss kreditrisk.
Denna risk begränsas dock av att fonden främst investerar i obligationer med mycket hög kreditvärdighet. Då derivat används i en begränsad utsträckning i fonden påverkas fondens riskprofil i liten omfattning.
3 3 3 3
1 2 4 5 6 7
Folksam LO Obligation
Folksam LO Obligation, SEK
ISIN: SE0000540601
Denna fond förvaltas av Swedbank Robur Fonder AB, org.nr 556198-0128, ett dotterbolag till Swedbank AB (publ).
LOO_SEK_sv_22
2 (2)
Förvaringsinstitut: Swedbank AB (publ) Ytterligare information om fonden framgår av
informationsbroschyren, fondbestämmelserna samt hel- och halvårsrapporterna (tillgängliga på svenska). Dessa kan hämtas kostnadsfritt på vår hemsida,
www.swedbankrobur.com/doc.
Andelsvärdet beräknas normalt varje bankdag och publiceras på www.folksam.se. Information kan även erhållas genom att kontakta fondbolaget på telefon: 020- 414 414.
Den skattelagstiftning som tillämpas i fondens
auktorisationsland kan ha en inverkan på din personliga skattesituation.
Swedbank Robur Fonder AB kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med de relevanta delarna av fondens informationsbroschyr.
Denna fond är auktoriserad i Sverige och tillsyn över fonden utövas av Finansinspektionen.
Dessa basfakta för investerare gäller per den 24 september 2015.
Avgifter
Tidigare resultat
Engångsavgifter som tas ut innan eller efter att du investerar
Teckningsavgift 5,00%
Inlösenavgift 1,00%
Ovanstående är det som maximalt kan tas ut av dina pengar innan de investeras/innan behållningen betalas ut.
Avgifter som tagits ur fonden under året
Årlig avgift 0,30%
Avgifter som tagits ur fonden under särskilda omständigheter
Resultatbaserad avgift -
Praktisk information
2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014
Fond 3,8 0,4 1,7 12,5 1,6 2,1 10,4 3,1 -1,2 7,7
Index 4,1 0,8 2,1 12,9 1,5 2,4 10,6 2,9 -1,3 8,4
Fondens jämförelseindex är OMRX BOND All Index.
Fondens resultat är beräknat efter avdrag för årlig avgift. Värdet för samtliga år är beräknat i SEK och med eventuella utdelningar återinvesterade i fonden.
Tidigare resultat är ingen garanti för framtida avkastning. Fonden startade år 1999.
-4.0 -2.0 0.0 2.0 4.0 6.0 8.0 10.0 12.0
% 14.0
Engångsavgiften avser maximal avgift. Uppgift om gällande avgift kan du få från fondbolaget eller din återförsäljare.
Årlig avgift är baserad på det senaste årets utgifter, kalenderåret 2014. Avgiften kan variera från år till år.
Avgiften utgör betalning för fondens driftskostnader,
inklusive marknadsföring och distribution, och minskar
fondens avkastning.
1 (2)
Basfakta för investerare
Detta faktablad riktar sig till investerare och innehåller basfakta om denna fond. Faktabladet är inte reklammaterial. Det är information som krävs enligt lag för att hjälpa dig att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med denna.
Du rekommenderas att läsa den så att du kan fatta ett välgrundat investeringsbeslut.
Mål och placeringsinriktning
Målsättningen är att fonden långsiktigt överträffar sitt jämförelseindex (se sida 2).
Fonden placerar i aktier huvudsakligen i stora och medelstora svenska företag. Fonden får använda sig av derivatinstrument i strävan att öka fondens avkastning.
Fondens placeringsinriktning är bred och investeringar görs i flera branscher och bolag så att en god riskspridning uppnås. Fonden vänder sig främst till sparande i avtalspensioner och premiepension.
Fonden avstår från placeringar i tobaksproducerande bolag samt följer placeringskriterier för miljö, mänskliga rättigheter och korruption. Fonden har en långsiktig placeringshorisont och en aktiv investeringsstrategi som går från en
övergripande marknadsanalys till analys av enskilda företag, i syfte att urskilja de företag som förväntas ha starkast vinstutveckling till en attraktiv värdering.
Teckning och inlösen av fondandelar kan normalt ske alla bankdagar via våra återförsäljare.
Fonden lämnar normalt ingen utdelning utan vinster återinvesteras i fonden.
Rekommendation: Denna fond kan vara olämplig för investerare som planerar att ta ut sina pengar inom 5 år.
Risk och avkastningsprofil
Lägre risk Högre risk
Lägre möjlig avkastning Högre möjlig avkastning
Risk- och avkastningsindikatorn visar sambandet mellan risk och möjlig avkastning vid en investering i fonden.
Indikatorn baseras på hur fondens värde har förändrats de senaste fem åren. Den här fonden tillhör kategori 6, vilket betyder hög risk för både upp- och nedgångar i
andelsvärdet. Kategori 1 innebär inte att fonden är riskfri.
Fondens riskklass kan med tiden komma att förändras. Det beror på att indikatorn bygger på historiska data som inte är en garanti för framtida risk och avkastning.
Aktiefonder ger normalt störst möjlighet till hög värdetillväxt på lång sikt. Men en placering i en aktiefond innebär också högre risk, eftersom kurserna svänger kraftigare på aktiemarknaden än på räntemarknaden. Koncentrationen av aktieplaceringarna till ett land (Sverige) gör fonden till en placering med hög risk, men spridningen till olika branscher minskar risken i fonden. Då derivat används i en begränsad utsträckning i fonden påverkas fondens riskprofil i liten omfattning.
6 6 6 6
1 2 3 4 5 7
Folksam LO Sverige
Folksam LO Sverige, SEK
ISIN: SE0000540593
Denna fond förvaltas av Swedbank Robur Fonder AB, org.nr 556198-0128, ett dotterbolag till Swedbank AB (publ).
LOS_SEK_sv_02
2 (2)
Förvaringsinstitut: Swedbank AB (publ) Ytterligare information om fonden framgår av
informationsbroschyren, fondbestämmelserna samt hel- och halvårsrapporterna (tillgängliga på svenska). Dessa kan hämtas kostnadsfritt på vår hemsida,
www.swedbankrobur.com/doc.
Andelsvärdet beräknas normalt varje bankdag och publiceras på www.folksam.se. Information kan även erhållas genom att kontakta fondbolaget på telefon: 020- 414 414.
Den skattelagstiftning som tillämpas i fondens
auktorisationsland kan ha en inverkan på din personliga skattesituation.
Swedbank Robur Fonder AB kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med de relevanta delarna av fondens informationsbroschyr.
Denna fond är auktoriserad i Sverige och tillsyn över fonden utövas av Finansinspektionen.
Dessa basfakta för investerare gäller per den 12 juni 2015.
Avgifter
Tidigare resultat
Engångsavgifter som tas ut innan eller efter att du investerar
Teckningsavgift 5,00%
Inlösenavgift 1,00%
Ovanstående är det som maximalt kan tas ut av dina pengar innan de investeras/innan behållningen betalas ut.
Avgifter som tagits ur fonden under året
Årlig avgift 0,43%
Avgifter som tagits ur fonden under särskilda omständigheter
Resultatbaserad avgift -
Praktisk information
2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014
Fond 34,0 26,3 -2,5 -39,6 52,0 25,8 -14,5 16,9 25,6 15,6
Index 36,2 26,7 -1,7 -39,0 52,5 25,7 -13,2 16,8 25,6 15,1
Fondens jämförelseindex är OMX Stockholm Benchmark Cap Gross.
Fondens resultat är beräknat efter avdrag för årlig avgift. Värdet för samtliga år är beräknat i SEK och med eventuella utdelningar återinvesterade i fonden.
Tidigare resultat är ingen garanti för framtida avkastning. Fonden startade år 1999.
-60.0 -40.0 -20.0 0.0 20.0 40.0
% 60.0
Engångsavgiften avser maximal avgift. Uppgift om gällande avgift kan du få från fondbolaget eller din återförsäljare.
Det belopp för årlig avgift som anges är en skattning eftersom analysavgift har tillkommit under 2015. Fondens årsberättelse kommer för varje räkenskapsår att innehålla närmare uppgifter om de exakta avgifterna.
Avgiften utgör betalning för fondens driftskostnader,
inklusive marknadsföring och distribution, och minskar
fondens avkastning.
1 (2)
Basfakta för investerare
Detta faktablad riktar sig till investerare och innehåller basfakta om denna fond. Faktabladet är inte reklammaterial. Det är information som krävs enligt lag för att hjälpa dig att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med denna.
Du rekommenderas att läsa den så att du kan fatta ett välgrundat investeringsbeslut.
Mål och placeringsinriktning
Målsättningen är att fonden långsiktigt överträffar sitt jämförelseindex (se sida 2).
Fonden placerar i aktier över hela världen i företag inom olika branscher. Fonden får använda sig av
derivatinstrument i strävan att öka fondens avkastning.
Fonden vänder sig främst till sparande i avtalspensioner och premiepension.
Fonden avstår från placeringar i tobaksproducerande bolag samt följer placeringskriterier för miljö, mänskliga rättigheter och korruption.
Fonden har en långsiktig placeringshorisont och en aktiv investeringsstrategi som går från en övergripande marknadsanalys till analys av enskilda företag, i syfte att urskilja de företag som förväntas ha starkast vinstutveckling till en attraktiv värdering.
Teckning och inlösen av fondandelar kan normalt ske alla bankdagar via våra återförsäljare.
Fonden lämnar normalt ingen utdelning utan vinster återinvesteras i fonden.
Rekommendation: Denna fond kan vara olämplig för investerare som planerar att ta ut sina pengar inom 5 år.
Risk och avkastningsprofil
Lägre risk Högre risk
Lägre möjlig avkastning Högre möjlig avkastning
Risk- och avkastningsindikatorn visar sambandet mellan risk och möjlig avkastning vid en investering i fonden.
Indikatorn baseras på hur fondens värde har förändrats de senaste fem åren. Den här fonden tillhör kategori 5, vilket betyder medelhög risk för både upp- och nedgångar i andelsvärdet. Kategori 1 innebär inte att fonden är riskfri.
Fondens riskklass kan med tiden komma att förändras. Det beror på att indikatorn bygger på historiska data som inte är en garanti för framtida risk och avkastning.
Aktiefonder ger normalt störst möjlighet till hög värdetillväxt på lång sikt. Men en placering i en aktiefond innebär också högre risk, eftersom kurserna svänger kraftigare på aktiemarknaden än på räntemarknaden. Spridningen av placeringarna till olika länder och regioner, de flesta inom utvecklade och mogna marknader, minskar risken i fonden.
En betydande andel av fondförmögenheten placeras i värdepapper i en annan valuta än svenska kronor och påverkas därför av valutakursförändringar. Då derivat används i en begränsad utsträckning i fonden påverkas fondens riskprofil i liten omfattning.
5 5 5 5
1 2 3 4 6 7
Folksam LO Världen
Folksam LO Världen, SEK
ISIN: SE0000540627
Denna fond förvaltas av Swedbank Robur Fonder AB, org.nr 556198-0128, ett dotterbolag till Swedbank AB (publ).
LOV_SEK_sv_02
2 (2)
Förvaringsinstitut: Swedbank AB (publ) Ytterligare information om fonden framgår av
informationsbroschyren, fondbestämmelserna samt hel- och halvårsrapporterna (tillgängliga på svenska). Dessa kan hämtas kostnadsfritt på vår hemsida,
www.swedbankrobur.com/doc.
Andelsvärdet beräknas normalt varje bankdag och publiceras på www.folksam.se. Information kan även erhållas genom att kontakta fondbolaget på telefon: 020- 414 414.
Den skattelagstiftning som tillämpas i fondens
auktorisationsland kan ha en inverkan på din personliga skattesituation.
Swedbank Robur Fonder AB kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med de relevanta delarna av fondens informationsbroschyr.
Denna fond är auktoriserad i Sverige och tillsyn över fonden utövas av Finansinspektionen.
Dessa basfakta för investerare gäller per den 12 juni 2015.
Avgifter
Tidigare resultat
Engångsavgifter som tas ut innan eller efter att du investerar
Teckningsavgift 5,00%
Inlösenavgift 1,00%
Ovanstående är det som maximalt kan tas ut av dina pengar innan de investeras/innan behållningen betalas ut.
Avgifter som tagits ur fonden under året
Årlig avgift 0,43%
Avgifter som tagits ur fonden under särskilda omständigheter
Resultatbaserad avgift -
Praktisk information
2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014
Fond 31,4 1,5 3,6 -27,1 16,5 6,0 -4,2 9,1 21,7 25,1
Index 31,0 3,0 2,9 -27,7 17,2 5,2 -3,7 9,9 25,1 27,9
Fondens jämförelseindex är MSCI World Net.
Fondens resultat är beräknat efter avdrag för årlig avgift. Värdet för samtliga år är beräknat i SEK och med eventuella utdelningar återinvesterade i fonden.
Tidigare resultat är ingen garanti för framtida avkastning. Fonden startade år 1999.
-40.0 -30.0 -20.0 -10.0 0.0 10.0 20.0 30.0
% 40.0
Engångsavgiften avser maximal avgift. Uppgift om gällande avgift kan du få från fondbolaget eller din återförsäljare.
Det belopp för årlig avgift som anges är en skattning eftersom analysavgift har tillkommit under 2015. Fondens årsberättelse kommer för varje räkenskapsår att innehålla närmare uppgifter om de exakta avgifterna.
Avgiften utgör betalning för fondens driftskostnader,
inklusive marknadsföring och distribution, och minskar
fondens avkastning.
1 (2)
Basfakta för investerare
Detta faktablad riktar sig till investerare och innehåller basfakta om denna fond. Faktabladet är inte reklammaterial. Det är information som krävs enligt lag för att hjälpa dig att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med denna.
Du rekommenderas att läsa den så att du kan fatta ett välgrundat investeringsbeslut.
Mål och placeringsinriktning
Målsättningen är att fonden långsiktigt överträffar sitt jämförelseindex (se sida 2).
Fonden placerar i aktier huvudsakligen i stora och medelstora svenska företag. Fonden har som målsättning att investera 10 till 25 procent i företag med stark förankring i Västra Götalands och Hallands län (Västsverige). Fonden får använda sig av derivatinstrument i strävan att öka fondens avkastning. Fondens placeringsinriktning är bred och investeringar görs i flera branscher och bolag så att en god riskspridning uppnås. Fonden vänder sig främst till sparande i avtalspensioner och premiepension.
Fonden avstår från placeringar i tobaksproducerande bolag samt följer placeringskriterier för miljö, mänskliga rättigheter och korruption. Fonden har en långsiktig placeringshorisont och en aktiv investeringsstrategi som går från en
övergripande marknadsanalys till analys av enskilda företag, i syfte att urskilja de företag som förväntas ha starkast vinstutveckling till en attraktiv värdering.
Teckning och inlösen av fondandelar kan normalt ske alla bankdagar via våra återförsäljare.
Fonden lämnar normalt ingen utdelning utan vinster återinvesteras i fonden.
Rekommendation: Denna fond kan vara olämplig för investerare som planerar att ta ut sina pengar inom 5 år.
Risk och avkastningsprofil
Lägre risk Högre risk
Lägre möjlig avkastning Högre möjlig avkastning
Risk- och avkastningsindikatorn visar sambandet mellan risk och möjlig avkastning vid en investering i fonden.
Indikatorn baseras på hur fondens värde har förändrats de senaste fem åren. Den här fonden tillhör kategori 6, vilket betyder hög risk för både upp- och nedgångar i
andelsvärdet. Kategori 1 innebär inte att fonden är riskfri.
Fondens riskklass kan med tiden komma att förändras. Det beror på att indikatorn bygger på historiska data som inte är en garanti för framtida risk och avkastning.
Aktiefonder ger normalt störst möjlighet till hög värdetillväxt på lång sikt. Men en placering i en aktiefond innebär också högre risk, eftersom kurserna svänger kraftigare på aktiemarknaden än på räntemarknaden. Koncentrationen av aktieplaceringarna till ett land (Sverige) gör fonden till en placering med hög risk, men spridningen till olika branscher minskar risken i fonden. Då derivat används i en begränsad utsträckning i fonden påverkas fondens riskprofil i liten omfattning.
6 6 6 6
1 2 3 4 5 7
Folksam LO Västfonden
Folksam LO Västfonden, SEK
ISIN: SE0000540619
Denna fond förvaltas av Swedbank Robur Fonder AB, org.nr 556198-0128, ett dotterbolag till Swedbank AB (publ).
LOA_SEK_sv_02
2 (2)
Förvaringsinstitut: Swedbank AB (publ) Ytterligare information om fonden framgår av
informationsbroschyren, fondbestämmelserna samt hel- och halvårsrapporterna (tillgängliga på svenska). Dessa kan hämtas kostnadsfritt på vår hemsida,
www.swedbankrobur.com/doc.
Andelsvärdet beräknas normalt varje bankdag och publiceras på www.folksam.se. Information kan även erhållas genom att kontakta fondbolaget på telefon: 020- 414 414.
Den skattelagstiftning som tillämpas i fondens
auktorisationsland kan ha en inverkan på din personliga skattesituation.
Swedbank Robur Fonder AB kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med de relevanta delarna av fondens informationsbroschyr.
Denna fond är auktoriserad i Sverige och tillsyn över fonden utövas av Finansinspektionen.
Dessa basfakta för investerare gäller per den 12 juni 2015.
Avgifter
Tidigare resultat
Engångsavgifter som tas ut innan eller efter att du investerar
Teckningsavgift 5,00%
Inlösenavgift 1,00%
Ovanstående är det som maximalt kan tas ut av dina pengar innan de investeras/innan behållningen betalas ut.
Avgifter som tagits ur fonden under året
Årlig avgift 0,43%
Avgifter som tagits ur fonden under särskilda omständigheter
Resultatbaserad avgift -
Praktisk information
2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014
Fond 35,1 26,0 -1,2 -39,1 54,6 26,3 -15,4 17,4 25,7 14,4
Index 36,2 26,7 -1,7 -39,0 52,5 25,7 -13,2 16,8 25,6 15,1
Fondens jämförelseindex är OMX Stockholm Benchmark Cap Gross.
Fondens resultat är beräknat efter avdrag för årlig avgift. Värdet för samtliga år är beräknat i SEK och med eventuella utdelningar återinvesterade i fonden.
Tidigare resultat är ingen garanti för framtida avkastning. Fonden startade år 1999.
-60.0 -40.0 -20.0 0.0 20.0 40.0
% 60.0