Mobilis Fokus
Informationsbroschyren är upprä� ad i enlighet med lagen (2004:46) om investeringsfonder
och Finansinspektionens föreskri� er (FFFS 2008:11) om investeringsfonder.
Allmän information
Denna Informationsbroschyr avser Mobilis Fokus (”Fonden”). I Informationsbroschyren ingår följande delar:
1. Allmän Information
2. Placeringsinriktning och riskinformation 3. Fondbestämmelser
4. Faktablad
En fonds rättsliga karaktär
En fond bildas genom kapitaltillskott från allmänheten och ägs av dem som har tillskjutit kapital. Fonden förvaltas av ett fondbolag, som företräder fondandelsägarna i alla juridiska och ekonomiska frågor rörande fonden. Tillgångarna förvaras av ett förvaringsinstitut.
Fonden är inte en juridisk person. Detta innebär bland annat att den inte kan förvärva rättigheter eller åta sig förpliktelser. Egen- dom som ingår i en fond kan inte utmätas.
En fondandel är en rätt till så stor andel av fonden som motsvarar dess nettoförmögenhet dividerad med antalet utestående ande- lar. En fondandel kan inlösas, överlåtas och pantförskrivas.
Andelsägarregister
Skandinaviska Enskilda Banken AB (publ) 502032-9081, nedan
”Banken”, för register över alla andelsägare och panthavare.
Fondförsäkringsbolag och pensionssparinstitut för egna register över hur försäkringstagarnas och pensionsspararnas premier placerats i olika fonder.
Köp och inlösen av fondandelar
Handel med fondandelar sker över fondkonto eller depå i Ban- ken. Regler för fondkonto samt bestämmelser för depå finns att få hos Bankens samtliga kontor.
Begäran om köp och inlösen av fondandelar kan lämnas genom Banken. Köp och inlösen av andelar verkställs normalt samma bankdag som begäran lämnas, om registrering av begäran kan ske före kl. 15.30. Om begäran lämnas senare verkställs köp och inlösen normalt påföljande bankdag.
Före vissa helgdagar stänger Bankens system tidigare, vilket innebär att begäran och registrering ska ske före ett tidigare klockslag. Information om detta finns på bankkontoren och Inter- netkontoret den aktuella dagen.
Om begäran inte kan registreras i angiven tid, verkställs köp och inlösen normalt påföljande bankdag under samma förutsätt- ningar som angivits ovan.
Om medel för inlösen behöver anskaffas genom försäljning av Fondens egendom, ska försäljning och inlösen verkställas så snart som möjligt.
Det är inte möjligt att limitera en begäran om köp och inlösen av fondandelar. Begäran om inlösen av fondandelar får återkallas endast om fondbolaget medger det.
Köp och inlösen av fondandelar sker alltid till okänd kurs. Kursen kan räknas om under dagen och den kurs som skickas till massme- dia behöver inte vara identisk med dagens slutkurs. Nämnda kurs uttrycker endast kursen som den beräknades vid den tidpunkt då fondbolaget, för att vara förvissat om att kursinformationen skulle komma med i sammanställningen, skickade informationen.
Avgifter för förvaltning och förvaring
Av fondens medel skall ersättning betalas till fondbolaget för dess förvaltning, inkluderande kostnader för förvaring, tillsyn och revision av fonden ("Förvaltningsavgift"). Uppgift om stor- leken på den Förvaltningsavgift som betalats av Fonden för föregående år finns i dess årsberättelser.
Avgifter
Information om de gällande avgifterna i Fonden finns i fakta- bladet. Avgiftsuttaget regleras i fondbestämmelserna, där det framgår vilka avgifter som får tas ut i Fonden och vad de som högst får uppgå till.
Högsta avgifter för Fonden
Nedan följer en sammanställning av högsta tillåtna fasta avgifter för Fonden.
Inträdesavgift: 5 % av fondandelarnas värde. Eventuell inträdes- avgift tillfaller fondbolaget.
Inlösenavgift: 1 % av fondandelarnas värde, dock lägst 20 kronor, vid innehav som innehafts kortare tid än 30 dagar. 0 % vid innehav som innehafts längre tid. Eventuell inlösenavgift tillfaller Fonden.
Årlig förvaltningsavgift: 2,5 % av Fondens värde.
Förvaltningsavgift i underliggande fonder
Vid investeringar i andra fonder får fondbolaget i vissa fall tillbaka en viss andel, oftast cirka 50 procent, av förvaltningsavgiften i den underliggande fonden. Detta belopp tillfaller Fonden, efter ett mind- re avdrag för administrativa kostnader på grund av investeringen.
Som högst får den årliga fasta förvaltningsavgiften i underliggande fonder och fondföretag i vilka placeringar görs uppgå till 4,0 %, efter beaktande av eventuell återbetald del. Prestationsbaserad förvalt- ningsavgift i de underliggande fonder och fondföretag i vilka place- ringar görs får högst uppgå till 30 % av överavkastningen i förhål- lande till respektive fonds och fondföretags jämförelseparameter.
Courtage
Courtage och andra kostnader (till exempel transaktions- och leveranskostnader) på grund av Fondens värdepappersaffärer ska betalas av Fonden. Courtage utgör ersättning för förmedling av värdepappersaffärer.
Uppdragsavtal
Fondbolaget har lämnat uppdrag åt Banken att utföra tjänster avseende fondadministration m.m.
Fondbolaget har vidare ett uppdragsavtal med Banken såsom huvuddistributör för fondbolagets fonder. Även Banken har ingått distributionsavtal med ett antal distributörer.
Mobilis Kapitalförvaltning AB, Stortorget 13, Helsingborg, har uppdraget att förvalta fondens portfölj.
Fondens upphörande eller överlåtelse av fondverksamheten Om fondbolaget beslutar att Fonden ska upphöra eller att Fon- dens förvaltning, efter medgivande av Finansinspektionen, ska överlåtas till annat fondbolag, kommer alla andelsägare att infor- meras. Om fondbolaget beslutat att förvaltningen ska upphöra ska förvaltningen av Fonden tas över av förvaringsinstitutet. Detsam- ma gäller om Finansinspektionen återkallar fondbolagets tillstånd eller om fondbolaget trätt i likvidation eller försatts i konkurs.
Placeringsinriktning och riskinformation
Placeringsinriktning
Fonden är en specialfond, vilket bland annat innebär att den får avvika från de generella placeringsbestämmelser som anges i lagen om investeringsfonder (”LIF”). Fonden är en fondandelsfond med fokus på svenska och utländska aktie- och/eller ränterelaterade fonder. Fonden kan även placera i så kallade Exchange Traded Funds (ETF). Fondens medel får vidare placeras i överlåtbara värdepapper, penningmarknadsinstrument, derivatinstrument samt på konto hos kreditinstitut. Fonden har även rätt att placera i överlåtbara värdepapper och penningmarknadsinstru- ment som avses i 5 kap. 5 § (”LIF”).
Fondens medel ska vid var tid vara placerade i minst två Målfonder, varvid en enskild placering inte får överstiga 50 procent av fondens värde. Begreppet "Målfonder" finns närmare beskrivet i fondbestämmelserna. Fonden får pla- cera upp till 100 procent av fondförmögenheten i Målfonder som enligt sina fondbestämmelser eller sin bolagsord- ning får placera upp till 100 procent av sina medel i andra fonder eller fondföretag. Fondens placeringar i andelar i Målfonder får inte överstiga 50 procent av det totala antalet utgivna andelar i Målfonden.
Derivatinstrument får användas som led i fondens placeringsinriktning. Fonden får även använda så kallade OTC- derivat. Underliggande tillgångar för placeringar i derivatinstrument får utgöras av eller hänföra sig till sådana tillgångar som anges 5 kap. 12 § (”LIF”).
Allmän riskinformation
Placeringar i fonder är förknippade med ekonomiskt risktagande. Detta kan inbegripa risker kopplade till aktie-, obligations-, och valutamarknaden i form av till exempel förändringar i priser, räntor och kreditvärdighet m.m. Alla dessa risker kan också uppstå parallellt med andra risker.
En fond innehåller vanligtvis investeringar i eller exponering mot tillgångsslagen aktier eller räntebärande värde- papper såsom obligationer.
Aktier är generellt förknippade med en högre risk än räntebärande värdepapper. Det innebär att priset på aktier vanligtvis varierar mer än priset på obligationer. Samtidigt ger den högre risken som aktier är förknippade med normalt också en ökad möjlighet till bättre avkastning på lång sikt än vad obligationer kan erbjuda. Ofta kan en kombination av både aktier och räntebärande värdepapper erbjuda den enskilde investeraren önskad risknivå.
Aktiefonder som placerar på begränsade geografiska marknader, i ett begränsat segment av dessa eller i viss bransch har normalt en högre risk än fonder som sprider riskerna genom att placera mer diversifierat.
Risken i räntefonder påverkas bland annat av vilken duration, d v s genomsnittlig löptid justerat för räntebetal- ningar, fondens innehav har samt det rådande läget på räntemarknaden. Med måttet modifierad duration anges i procent hur mycket fondens värde förändras om marknadsräntan stiger eller sjunker en procentenhet. Sjunkande räntor ökar värdet på en fonds innehav av räntebärande värdepapper och omvänt medför stigande räntor att värdet på innehavet minskar. Räntefonder som placerar i räntebärande värdepapper med längre löptider medför en högre risk, eftersom marknadsvärdet riskerar att påverkas mer av ränteförändringar.
Generellt gäller för fonder som investerar i utländska värdepapper att det tillkommer en valutafaktor som kan påverka värdet på investeringarna.
Fondens riskprofil
Fondens målsättning är att i alla situationer ha en välbalanserad risknivå.
Såväl direkt som indirekt sparande i aktier innebär risk för stora kurssvängningar (marknadsrisk). Eftersom fonden kan placera direkt eller indirekt genom andra fonder och fondföretag, i ränterelaterade värdepapper, som är för- knippade med lägre kurssvängningar, minskar dock risken.
Eftersom Fonden placerar medel utanför Sverige påverkas den av ändrade valutakurser (valutarisk).
Fonden har rätt att använda derivatinstrument, både standardiserade och OTC-derivat, som ett led i fondens pla- ceringsinriktning. Derivatinstrument har en så kallad hävstångseffekt vilket innebär att fondens känslighet mot marknadsförändringar ökas eller minskas (marknadsrisk). Fonden får utnyttja en hävstångseffekt på två gånger marknadsrisken.
Fondens risknivå följs bland annat genom att den absoluta risken mäts och följs upp. Den absoluta risken mäts främst genom standardavvikelsemåttet, vilket är fondens riskmått. Den eftersträvade standardavvikelsen för fon- den beräknas ligga i spannet 8-25 mätt över rullande 36-månadersperioder. Måttet beräknas både utifrån historiska värden och ur ett prognostiserande perspektiv.
Fondbestämmelser
§ 1 Fonden
Fondens namn är Mobilis Fokus (nedan kallad ”fonden”).
Fonden är en specialfond enligt lagen (2004:46) om investerings- fonder (”LIF”). Fondverksamheten bedrivs, utöver nyssnämnda lag, med de avvikelser från lagen som framgår av § 5 nedan.
Fonden riktar sig till allmänheten.
Fondens förmögenhet ägs av fondandelsägarna gemensamt. Var- je fondandel medför lika rätt till den egendom som ingår i fon- den. Fonden är inte en juridisk person vilket bland annat innebär att den inte kan förvärva rättigheter eller ta på sig skyldigheter.
Fonden förvaltas av ett fondbolag, som företräder andelsägarna i alla frågor som rör fonden.
§ 2 Fondförvaltare
Fonden förvaltas av SEB Investment Management AB, 556197- 3719 (nedan kallat ”fondbolaget”).
§ 3 Förvaringsinstitutet
Fondens tillgångar förvaras av Skandinaviska Enskilda Banken AB (publ), 502032 9081, såsom förvaringsinstitut (nedan kallat
”förvaringsinstitutet”).
Förvaringsinstitutet skall verkställa de beslut av fondbolaget som avser fonden och ta emot och förvara den egendom som ingår i fon- den samt kontrollera att värdering, inlösen och försäljning av fond- andelar sker i enlighet med lag, föreskrifter och fondbestämmelser.
§ 4 Fondens karaktär
Fonden är en fondandelsfond med fokus på aktie- och/eller rän- terelaterade placeringar.
Placeringarna syftar till att under iakttagande av tillbörlig försik- tighet åstadkomma högsta möjliga värdestegring.
§ 5 Fondens placeringsinriktning
Fonden följer placeringsbestämmelserna i LIF med de avvikelser som anges nedan.
Med ”Målfonder” avses dels fonder och fondföretag enligt 5 kap. 15 § LIF. Vidare avses överlåtbara värdepapper i form av fonder och exchange traded funds (ETF), vilka står under tillsyn av myndighet eller annat behörigt organ i länder med marknader som omfattas av § 6 nedan, samt vid var tid tillämpar principen om riskspridning.
Med avvikelse från 5 kap. 16 § LIF, och såvitt avser Målfonder som är att betrakta som överlåtbara värdepapper, 5 kap. 6 § LIF, skall fondens medel vid var tid vara placerade i minst två Målfon- der, varvid en enskild placering inte får överstiga 50 procent av fondens värde. Fonden skall vid varje tillfälle tillämpa principen om riskspridning. Investeringar i övriga typer av överlåtbara värdepapper och penningmarknadsinstrument ska inte omfattas av nämnda undantag utan skall följa reglerna i 5 kap. 6 § LIF.
Fonden får med avvikelse från 5 kap. 15 § andra stycket LIF pla- cera upp till 100 procent av fondförmögenheten i Målfonder som
enligt sina fondbestämmelser eller sin bolagsordning får placera upp till 100 procent av sina medel i andra fonder eller fondföretag (”fondandelsfonder”).
Med undantag från 5 kap. 19 § första stycket 4. LIF får fondens placeringar i andelar i Målfonder inte överstiga 50 procent av andelarna i Målfonden.
(i) Tillgångsslag
Fondens medel får placeras i fondandelar, överlåtbara värdepap- per, penningmarknadsinstrument, derivatinstrument samt på konto hos kreditinstitut. I fonden ingår även de likvida medel som behövs för fondens förvaltning.
Underliggande tillgångar för placeringar i derivatinstrument får utgöras av eller hänföra sig till sådana tillgångar som anges 5 kap. 12 § LIF.
(ii) Allokering m. m.
Fonden kan fritt investera i aktierelaterade och/eller ränterelate- rade Målfonder.
(iii) Risknivå
Fondens målsättning är att i alla situationer ha en välbalanserad risknivå. Såväl direkt som indirekt sparande i aktier innebär risk för stora kurssvängningar (marknadsrisk). Eftersom fonden kan placera direkt eller indirekt genom andra fonder och fondföretag, i ränterelaterade värdepapper, som är förknippade med lägre kurssvängningar, minskar dock risken. Eftersom fonden placerar medel utanför Sverige påverkas den av ändrade valutakurser (valutarisk). Möjligheten att använda derivatinstrument kan medföra att fondens risk ökar.
Fondens risknivå följs bland annat genom att den absoluta risken mäts och följs upp. Den absoluta risken mäts främst genom stan- dardavvikelsemåttet, vilket är fondens riskmått. Den eftersträ- vade standardavvikelsen för fonden beräknas ligga i spannet 8-25 mätt över rullande 36-månadersperioder. Måttet beräknas både utifrån historiska värden och ur ett prognostiserande perspektiv.
§ 6 Marknader
Fondens medel får placeras på en reglerad marknad eller motsva- rande utom EES samt på annan marknad, inom eller utom EES, som är reglerad och öppen för allmänheten.
§ 7 Särskild placeringsinriktning
Fonden är en så kallad fondandelsfond. Derivatinstrument får användas som led i fondens placeringsinriktning. Fonden får även använda så kallade OTC-derivat. Fonden har rätt att placera i överlåtbara värdepapper och penningmarknadsinstrument som avses i 5 kap. 5 § LIF.
§ 8 Värdering
Fondens värde beräknas genom att de skulder som avser fonden dras av från fondens tillgångar. Värdet av en fondandel är fon- dens värde delat med antalet utestående fondandelar.
Värdet av fondandel skall varje svensk bankdag fastställas av fondbolaget. Vid stora värdeförändringar på de finansiella instrument som ingår i fonden kan andelsvärdet fastställas flera gånger under dagen.
Fondbolaget har rätt att inställa värderingen av fonden till följd av sådana inträffade förhållanden som medför att fondens tillgångar inte kan värderas på ett sätt som säkerställer fondandelsägarnas lika rätt. Så kan exempelvis vara fallet om marknad vid vilken betydande del av fondens tillgångar handlas är tillfälligt stängd.
Finansiella instrument som ingår i fonden värderas till mark- nadsvärde. Om sådana kurser saknas eller om kurserna enligt fondbolagets bedömning är missvisande får fondbolaget fast- ställa värdet på objektiva grunder enligt allmänt vedertagna värderingsprinciper.
För överlåtbara värdepapper och penningmarknadsinstrument som avses i 5 kap. 5 § LIF fastställs ett marknadsvärde på objek- tiva grunder efter särskild värdering. Därvid kan bland annat följande faktorer beaktas:
- möjligheten att omsätta instrumentet
- marknadspriser från icke reglerad marknad eller andra oberoende källor
- anskaffningsvärdet
- diskonterade kassaflöden (nuvärdesvärdering) - kapitalandel av det egna kapitalet (bokslutsvärdering) - bolagshändelser med påverkan på marknadsvärdet.
Vid värdering av OTC-derivat fastställs ett marknadsvärde baserat på allmänt vedertagna värderingsmodeller såsom Black & Scholes.
§ 9 Försäljning och inlösen av fondandelar
Fonden är normalt öppen för försäljning och inlösen av fondan- delar varje bankdag.
Som framgår av § 10 nedan kan fonden, under viss eller vissa bankdagar, vara tillfälligt stängd för försäljning och inlösen.
Försäljning och inlösen sker till en för andelsägaren vid begäran om försäljning eller inlösen inte känd kurs. Uppgifter om försälj- nings- och inlösenpris avseende föregående bankdag kan erhål- las hos fondbolaget. Fondbolaget säljer och löser in fondandelar.
Begäran om köp respektive inlösen får återkallas endast om fond- bolaget medger detta.
Uppskov med verkställighet av inlösen
Inlösen av en fondandel skall verkställas på inlösendagen om medel finns tillgängliga i fonden. Om så inte är fallet skall medel anskaffas genom försäljning av fondens egendom och inlösen verkställas så snart det är möjligt. Skulle en sådan försäljning kunna väsentligt missgynna övriga andelsägares intresse, får fondbolaget efter anmälan till Finansinspektionen avvakta med försäljningen. Även en enskild begäran om inlösen skulle kunna vara av en sådan omfattning att en försäljning väsentligt skulle kunna missgynna övriga andelsägare. Inlösen skall verkställas så snart det kan ske med beaktande av övriga andelsägares intresse.
§ 10 Stängning av fonden till följd av särskilda förhållanden Fondbolaget har rätt att senarelägga försäljning och inlösen av andelar i fonden så länge omständighet som anges i § 8 tredje stycket ovan eller § 16 första stycket nedan föreligger. Detsamma
gäller vid extraordinär händelse där omständigheterna så kräver och då åtgärden är berättigad med hänsyn till andelsägarnas lika rätt eller andelsägarnas intresse. Fondbolaget skall utan dröjsmål anmäla sådant beslut till Finansinspektionen.
Om fondbolaget under denna tid fortsätter ta emot begäran om köp eller inlösen som kommer fondbolaget till handa under den- na tid skall dessa, samt dessförinnan erhållna ordrar, verkställas i den ordning de inkommit med beaktande av vilken försäljnings- respektive inlösendag de avser. Verkställighet skall ske till kurs som fastställs efter att sådan omständighet som avses i stycket ovan inte längre föreligger.
§ 11 Avgifter och ersättning
Försäljningspriset för fondandel skall vara fondandelsvärdet den dag försäljningen verkställs med ett tillägg av högst fem (5) procent, som skall tillfalla fondbolaget. Inlösenpriset för fondandel skall vara lika med fondandelsvärdet den dag inlösen sker. Om fondandel innehafts i kortare tid än trettio (30) dagar kan inlösenpriset redu- ceras med ett belopp motsvarande en procent av fondandelsvärdet, dock lägst tjugo (20) kronor. Denna avgift skall tillfalla fonden.
Av fondens medel skall ersättning betalas till fondbolaget för dess förvaltning, inkluderande kostnader för förvaring, tillsyn och revision av fonden. Ersättningen utgår med ett belopp mot- svarande högst 2,5 procent per år av fondens värde. Ersättningen beräknas dagligen med 1/365-del samt erläggs den sista varje månad till fondbolaget.
Eftersom fonden får placera en betydande del av sina medel i fondandelar kan avgifter avseende underliggande fonder kom- ma att belasta fonden. Av fondens informationsbroschyr, fakta- blad och årsberättelse framgår den högsta avgift som får tas ut för förvaltningen av de fonder eller fondföretag i vars fondandelar fondens medel placeras.
Transaktionskostnader, såsom exempelvis courtage, skatter och leverans- och övriga kostnader i anledning av fondens tillgångar och köp och försäljning därav skall belasta fonden.
§ 12 Utdelning
Fondbolaget skall besluta om utdelning till andelsägarna. Fon- den lämnar utdelning till andelsägarna i syfte att överföra beskattningen av fondens avkastning på andelsägarna, varige- nom avkastningen inte blir beskattad i två led. Fondens utdel- ningsbara belopp beräknas enligt följande:
Kvarstående utdelningsbart belopp från tidigare år;
(+/-) fondens resultat enligt resultaträkning;
(-) ej skattepliktiga realiserade och orealiserade vinster på ränterelaterade fordringar under räkenskapsåret;
(+) ej avdragsgilla realiserade och orealiserade förluster på ränterelaterade fordringar under räkenskapsåret;
(-) ej skattepliktiga intäkter;
(+) ej avdragsgilla kostnader;
(+) ett belopp motsvarande den schablonberäknade skattemässiga intäkten;
(+) kapitalvinster i den omfattning fondbolaget beslutar;
(-) kvarstående underskott från tidigare räkenskapsår;
(-) utnyttjande av avräkningsbar utländsk skatt;
= utdelningsbart belopp.
Utdelningen sker med ett belopp motsvarande högst det utdel- ningsbara beloppet vilket får ökas med upplupen utdelning som har inbetalats vid andelsförsäljning och minskas med upplupen
utdelning som har utbetalats vid andelsinlösen.
Utdelning till andelsägarna från fonden sker i maj månad året efter räkenskapsåret. Fondbolaget skall göra avdrag för den skatt som enligt lag skall innehållas för andelsägare på utdelningen.
För resterande belopp skall fondbolaget förvärva nya fondande- lar för andelsägarnas räkning. Andelsägaren skall härvid erhålla det ytterligare antal andelar som svarar mot det belopp som tillkommer denne. På andelsägares begäran skall utdelningen - efter skatteavdrag - i stället utbetalas till konto i Skandinaviska Enskilda Banken AB (publ) som tillhör andelsägaren.
För utdelning avseende pensionssparmedel som placeras av pen- sionssparinstitut för pensionssparares räkning och för utdelning avseende försäkringspremier som placerats av försäkringsbolag för försäkringstagares räkning gäller särskilda regler.
§ 13 Räkenskapsår
Räkenskapsår för fonden är kalenderår.
§ 14 Halvårsredogörelse och årsberättelse, ändring av fondbestämmelserna
Fondbolaget skall för fonden lämna en årsberättelse inom fyra månader från räkenskapsårets utgång och en halvårsredogörelse för räkenskapsårets första sex månader inom två månader från halvårets utgång. Årsberättelsen och halvårsredogörelsen skall hållas tillgängliga hos fondbolaget och förvaringsinstitutet samt skickas till de andelsägare som begär detta. Handlingarna får därutöver så snart det kan ske hållas tillgängliga på Skandinavis- ka Enskilda Banken ABs samtliga kontor och Internetkontoret.
Ändring av fondbestämmelserna skall godkännas av Finans- inspektionen. Sedan Finansinspektionen har godkänt ändring av fondbestämmelserna skall de ändrade fondbestämmelserna hållas tillgängliga hos fondbolaget och förvaringsinstitutet samt tillkännages på sätt som Finansinspektionen anvisar.
§ 15 Pantsättning
Andelsägare kan pantsätta sina andelar i fonden, såvida inte andelsägaren är ett pensionssparinstitut som placerat pensions- sparmedel för pensionssparares räkning eller försäkringsbolag som placerat pensionssparmedel för pensionssparares räkning.
Pantsättning sker genom att pantsättaren eller panthavaren underrättar fondbolaget om pantsättningen. Av underrättelsen, som skall vara skriftlig, skall följande framgå:
- vem som är panthavare,
- vilka fondandelar som omfattas av pantsättningen, och - eventuella begränsningar av pantsättningens omfattning.
Fondbolaget skall anteckna pantsättningen i andelsägarregistret samt skriftligen underrätta andelsägaren om registreringen av pantsättningen. Pantsättningen upphör när panthavaren skriftli- gen meddelat fondbolaget härom.
§ 16 Ansvarsbegränsning
Fondbolaget eller förvaringsinstitutet ansvarar inte för skada som beror av svenskt eller utländskt lagbud, svensk eller utländsk myndighets åtgärd, krigshändelse, strejk, blockad, bojkott, lock- out eller annan liknande omständighet. Förbehållet i fråga om strejk, blockad, bojkott och lockout gäller även om fondbolaget eller förvaringsinstitutet är föremål för eller vidtar sådan kon-
fliktåtgärd. Skada som uppkommer i andra fall skall inte ersättas av fondbolaget eller förvaringsinstitutet om fondbolaget respek- tive förvaringsinstitutet varit normalt aktsamt. Fondbolaget eller förvaringsinstitutet ansvarar inte i något fall för indirekt skada, om inte den indirekta skadan orsakats av fondbolagets eller för- varingsinstitutets grova vårdslöshet.
Fondbolaget eller förvaringsinstitutet svarar inte för skada som orsakats av - svensk eller utländsk - börs, auktoriserad mark- nadsplats eller annan reglerad marknad, depåbank, registrator, clearingorganisation, eller annan som tillhandahåller motsvarande tjänster, och inte heller av annan uppdragstagare som fondbolaget eller förvaringsinstitutet med tillbörlig omsorg anlitat. Detsamma gäller skada som orsakats av att ovan nämnda organisationer eller uppdragstagare blivit insolventa. Fondbolaget eller förvaringsin- stitutet svarar inte för skada som kan uppkomma i anledning av förfogandeinskränkning som kan komma att tillämpas mot fond- bolaget eller förvaringsinstitutet beträffande värdepapper.
Föreligger hinder för fondbolaget eller förvaringsinstitutet, på grund av omständigheter som anges i första stycket att helt eller delvis utföra åtgärd enligt dessa bestämmelser eller köp eller inlösenuppdrag avseende fondandelar får åtgärden uppskjutas till dess hindret har upphört. Om fondbolaget eller förvarings- institutet till följd av sådan omständighet inte är skyldig att verkställa eller ta emot betalning eller leverans, skall förvarings- institutet eller fondbolaget respektive andelsägaren inte vara skyldiga att erlägga eventuell dröjsmålsränta. Om ränta är utfäst ska fondbolaget respektive förvaringsinstitutet betala ränta efter den räntesats som gällde på förfallodagen.
För skada som tillfogas andelsägarna genom att fondbolaget eller förvaringsinstitutet överträtt lagen om investeringsfonder eller dessa fondbestämmelser finns bestämmelser i 2 kap. 21 § LIF.
§ 17 Inskränkning i försäljningsrätt m. m.
Fonden är inte registrerad i enlighet med United States Securities Act 1933 eller US Investment Companies Act 1940 eller annan tillämplig amerikansk lag. På grund av detta får andelar i fonden inte erbjudas, säljas eller på annat sätt distribueras till personer i Amerikas Förenta Stater. Andelar i fonden får inte heller erbju- das, säljas eller på annat sätt distribueras till fysiska eller juri- diska personer om detta enligt fondbolagets bedömning skulle innebära eller medföra risk för
(i) överträdelse av svensk eller utländsk lag eller författning, (ii) att fondbolaget måste vidta särskilda registrerings- eller
andra åtgärder eller åsamkas betydande nackdelar ur skattemässigt eller ekonomiskt hänseende och detta skäligen inte kan krävas av fondbolaget, eller
(iii) att fonden åsamkas skada eller kostnader som inte ligger i andelsägarnas intresse.
Den som vill förvärva andelar i fonden skall till fondbolaget uppge nationell hemvist och på fondbolagets begäran bekräfta att denne inte omfattas av ovan beskrivna inskränkningar.
Andelsägare är vidare skyldig att, i förekommande fall, meddela fondbolaget eventuella förändringar av nationell hemvist.
Om fondbolaget bedömer att det inte har rätt att erbjuda, sälja eller på annat sätt distribuera fondandelar enligt första stycket äger fondbolaget rätt att dels vägra verkställighet av sådant upp- drag om köp av andelar i fonden, dels, i förekommande fall, utan förtida samtycke lösa in sådan andelsägares innehav av andelar i fonden för dennes räkning och utbetala sålunda tillkommande medel till denne.
Basfakta för investerare
Detta faktablad riktar sig till investerare och innehåller basfakta om denna fond. Faktabladet är inte reklammaterial. Det är information som krävs enligt lag för att hjälpa dig att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med denna. Du rekommenderas att läsa den så att du kan fatta ett välgrundat investeringsbeslut.
Mobilis Fokus
(SEK) (SE0002307934)
Fondbolag: SEB Investment Management AB, ett dotterbolag till Skandinaviska Enskilda Banken AB (publ). Förvaltas av: Mobilis.
Mål och placeringsinriktning
Mobilis Fokus har som målsättning att skapa värdetillväxt över tid. Fonden, som är en fond-i-fond, är aktivt förvaltad och investerar globalt med huvudsakligt fokus på aktiemarknaden.
Fondens placeringar är normalt koncentrerade till ett fåtal
"målfonder", minst två, varvid en enskild placering får utgöra högst 50 procent av fondens värde. Fondens förvaltare strävar efter att överträffa värdeutvecklingen för MSCI World Net Return Index (ett globalt aktieindex). Fonden kan komma att avvika betydligt från sitt index.
Huvudkategorin finansiella instrument i fonden utgörs av andelar i fonder inklusive börshandlade fonder.
Derivatinstrument får användas för att effektivisera
förvaltningen. Fonden är en specialfond, vilket innebär att den får avvika från de generella placeringsbestämmelserna i lagen om investeringsfonder.
Du kan köpa och sälja andelar i fonden, i normalfallet, varje svensk bankdag. Fonden lämnar utdelning.
Rekommendation: denna fond kan vara olämplig för investerare som planerar att ta ut sina pengar inom 5 år.
Risk/avkastningsprofil
Lägre risk Högre risk
Lägre möjlig avkastning Högre möjlig avkastning
1 2 3 4 5
67
Risk/avkastningsindikatorn visar sambandet mellan risk och avkastning för fonden. En högre placering på skalan betyder möjlighet till högre avkastning, men också större risk att förlora pengar. Kategori 1 innebär inte att investeringen är riskfri.
Risk/avkastningsindikatorn beräknas med hjälp av simulerad historisk avkastningsdata, vilket inte kan användas för att förutsäga framtida kategori.
Den här fonden tillhör kategori 6. Det betyder att fonden har hög risk för upp- och nedgångar i andelsvärdet. Kategorin kan ändras över tiden.
Följande risker återspeglas inte helt i risk/avkastningsindikatorn men påverkar ändå fondens värde:
Kreditrisk - fonden investerar direkt eller indirekt i obligationer eller andra räntebärande instrument. Om en utgivare inte kan betala ränta och nominellt belopp i tid kan obligationen förlora mycket, eller hela sitt värde.
Motpartsrisk - uppstår om en motpart inte fullgör sina
skyldigheter gentemot fonden, exempelvis genom att inte betala en fastställd summa eller inte leverera värdepapper enligt överenskommelse.
Likviditetsrisk - uppstår om en del av fondens tillgångar är svåra att sälja vid en viss tidpunkt eller till ett rimligt pris.
Operativ risk - är risk för förlust på grund av exempelvis systemhaveri, fel orsakade av den mänskliga faktorn eller av externa händelser.
Valutarisk - fonden investerar i finansiella instrument som är
utfärdade i andra valutor än fondens basvaluta. Som en följd av
detta omfattas fonden av den valutarisk som uppstår av
förändringar i växelkurserna.
Denna fond är auktoriserad i Sverige och tillsyn över fonden utövas av Finansinspektionen.
Avgifter
Avgifterna du betalar används till att driva fonden, inklusive kostnader för marknadsföring och distribution. Dessa avgifter minskar den potentiella avkastningen på din investering.
Insättnings- och uttagsavgifterna visar maximalt belopp. I vissa fall betalar du mindre – uppgift om detta kan du få från din finansiella rådgivare eller distributör.
Den årliga avgiften är baserad på kostnader avseende 2011.
Denna siffra kan variera från år till år. Transaktionskostnader som avser eventuella insättnings- och uttagsavgifter betalade av fonden när den köper och säljer andelar i en annan fond är inkluderade i den årliga avgiften. Övriga prestationsbaserade avgifter och transaktionskostnader inkluderas ej.
Mer information om avgifter finns i avsnittet angående avgifter i fondens informationsbroschyr/prospekt på www.seb.se/fonder.
Tidigare resultat
Fonden startade 2008. Beräkningen av fondens tidigare resultat inkluderar alla kostnader och avgifter, förutom eventuella insättnings-, uttags- eller bytesavgifter du kan ha betalat när du köpt eller sålt andelar i fonden. Tidigare resultat är beräknat i SEK.
Fondens tidigare resultat är ingen garanti för framtida avkastning.
Praktisk information
Fondens förvaringsinstitut är Skandinaviska Enskilda Banken AB (publ).
Du kan erhålla informationsbroschyren och den senaste hel- och halvårsrapporten på samma språk som detta dokument samt information om hur du köper andelar, eventuellt minsta investeringsbelopp och om de senaste andelskurserna kostnadsfritt från www.seb.se/fonder. Förutom hos SEB kan ytterligare information erhållas hos www.mobiliskapital.se.
Utsedd förvaltare är Mobilis Kapitalförvaltning AB.
Fonden omfattas av skattelagstiftningen i Sverige vilket kan påverka din personliga skattesituation. SEB Investment Management AB kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med de relevanta delarna av fondens informationsbroschyr.
Engångsavgifter som tas ut före eller efter du investerar
Insättningsavgift 5.00%
Uttagsavgift 1.00%, minimum 20 SEK
Bytesavgift 0.00%
Ovanstående är det som maximalt kan tas ut av dina pengar innan de investeras (insättningsavgift) eller innan behållningen betalas ut (uttagsavgift).
Avgifter som tagits ur fonden under året
Årlig avgift 3.19%
Avgifter som tagits ur fonden under särskilda omständigheter
Prestationsbaserad avgift Ingen
-30 -20 -10 0 10 20 30
2007 2008 2009 2010 2011
Fond 25,0 4,1 -23,5
Jämförelseindex 17,4 5,2 -3,7
%
