Regeringens arbete mot organiserade bedrägerier
Finansmarknadsminister Max Elger
Energi- och digitaliseringsminister Khashayar Farmanbar
Finansdepartementet 1
Bakgrund
• Polisen menar att ”bedrägeripengar är bränslet i den kriminella ekonomin”
• 200 000 bedrägerier anmäls varje år, äldre särskilt sårbar grupp
• Brott både mot enskilda och mot välfärdssystemet
• Arbetet för att förebygga och förhindra
bedrägerier måste stärkas
Regeringens tidigare arbete mot bedrägerier
Finansdepartementet 3
• Största satsningen på Polismyndigheten någonsin
• Infört brottet grovt fordringsbedrägeri samt straffskärpning av förmögenhetsbrotten
• Krav på tvåfaktorsautentisering vid köp på nätet
• Ny lagstiftning på penningtvättsområdet samt utökade möjligheter att dela information utan sekretess mellan banker och brottsbekämpande myndigheter
• Uppdrag att tillhandahålla en infrastruktur för säker digital kommunikation i offentlig sektor
• Utökade möjligheter för Bolagsverket att utbyta information med andra myndigheter och att utöka Bolagsverkets kontrollerande roll och om kriminaliseringen av
bolagskapningar
Moms- och välfärdsbedrägerier utgör störst hot ur ett brottsvinstperspektiv
• Fler och fler systematiska angrepp på välfärdssystemet
• Varje år utbetalas mellan 11 och 27 miljarder från välfärdssystemen på felaktiga grunder
• Brottsvinster från bedrägerier återinvesteras i grov organiserad brottslighet
• Flera olika tillvägagångssätt. Ex. momsbedrägerier, LSS-
fusk, LOV-kriminalitet, bidragsbrott, etc
Nya initiativ för att förhindra bedrägerier
Regeringen kommer att lämna uppdrag till Myndigheten för digital förvaltning och Post- och telestyrelsen i syfte att
• Analysera möjligheterna för och lämna förslag på utformningen av en statlig e-legitimation
• Stärka Post- och telestyrelsens arbete med att främja användning av betrodda tjänster och ge stöd till kommuner och regioner.
Regeringen har beslutat om utredning i syfte att förhindra bedrägerier och fusk med moms
Finansdepartementet 5
Arbetet har haft effekt: nästan 20x fler lagförda penningtvättsbrott
3 av 4 domar i penningtvättsfall
rör bedrägerier
500 1000 1500 2000 2500 3000 3500 4000 4500
Lagförda penningtvättsbrott Antal
0 50 000 100 000 150 000 200 000 250 000 300 000
1990 1991 1992 1993 1994 1995 1996 1997 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021
Anmälda bedrägeribrott
Finansdepartementet 7
Åtgärder har haft effekt: antalet anmälda bedrägerier har minskat
Finansdepartementet 7
Lagstadgat krav om tvåfaktorsautentisering
Källa: Brå
Vinsterna från bedrägerier mot enskilda har ökat med ca 50% på ett år
57%
6%
9%
5%
19%
4%
Social manipulation Kortbedrägeri med kort CNP
Faktura med kontakt
Identitetsbedrägeri lån + köp Annonsbedrägeri
• Vinsterna från
bedrägerier uppskattades uppgå till ca 3 miljarder kronor 2021
• Tydliga kopplingar till kriminella gäng, vapen och narkotikahandel
Brottsvinster per typ av bedrägeri Andel, År 2020
Regeringen tillsätter utredningar för att bl.a. överväga om:
• Krav på E-legitimationstjänster, t.ex. BankID, att lämna uppgifter om penningtvätt till Polismyndigheten och Säkerhetspolisen.
• Nya krav på Clearingorganisationer (Bankgirot) att underrätta Polismyndigheten om avvikande och misstänkta transaktioner
• Fler typer av företag ska delta i samverkan mot penningtvätt, t ex. fler finansiella företag (betaltjänstleverantörer, försäkringsbolag m.m)
• Bolagsverkets register över verkliga huvudmän ska blir mer korrekt och uppgifter aktuella
• Vissa företag, t.ex. banker, ska få tillgång till Skatteverkets konto- och värdefackssystemet för att kunna säkerställa korrekta uppgifter om mottagare vid transaktioner
Finansdepartementet 9
