Högsta årliga avgift som får tas tas ut i enskilda underliggande fonder är 2,00 %. Utöver den årliga avgiften kan transaktions- kostnader tillkomma. För tillfället placerar fonden inte i underlig- gande fonder där prestationsbaserade avgifter utgår.
Fondens riskklass 4 (1-7)
Allt sparande i fonder är förenat med någon form av risk. Då det ta- las om risk i placeringssammanhang, avses osäker avkastning.
Större osäkerhet om placeringens avkastning innebär högre risk.
Att ta högre risk innebär dock möjlighet till högre avkastning om fonden går bra.
När pengar skall placeras i fonder är det viktigt att vara medveten om risken och ta ställning till frågan, vilken risk är jag beredd att ta?
Placeringar i fonder med exponering mot aktiemarknader är gene- rellt förenat med stora risker då de ingående aktiekurserna kan svänga. Fonden kan både öka och minska i värde och det är inte sä- kert att du får tillbaka hela det investerade beloppet.
Fondens risker kan främst delas upp i Marknadsrisk, Likviditetsrisk och Valutarisk.
Marknadsrisk – risken för att hela marknaden för ett tillgångs- slag kommer att gå tillbaka och att priser och värden för tillgång- arna därigenom kommer att påverkas. Sparande i aktiefonder är generellt förenat med hög risk, då kurserna i de ingående aktier- na kan svänga kraftigt.
Likviditetsrisk – risken för att en position inte kan avvecklas i tid till ett rimligt värde. Eftersom fonden i första hand handlar i lik- vida fonder är vår bedömning att likviditetsrisken är låg.
Valutarisk – risken för att värdet på en investering kan påver- kas av ändrade valutakurser.
Fonden tillhör riskklass 4, enligt CESRs sjugradiga SRRI-skala.
Avanza 75 är en fondandelsfond med inriktning på globala aktie- fonder men även med tillväxtmarknadsfonder, Sverigefonder och räntefonder som inslag.
Det vanligaste måttet för att mäta risk är standardavvikelse som kan definieras som ”riskmått som mäter hur mycket fondkursen sti- ger och sjunker under en period i förhållande till fondens genom- snittliga värde” eller helt enkelt ”avvikelse från medelvärdet”.
Riskklassen baseras på standardavvikelsen för fondens modell- portfölj under de senaste 5 åren. En lägre riskklass innebär att fondkursen har svängt mindre och indikerar en lägre risk att inves- tera i fonden. Kategori 4-5 anses vara medelrisk. Kategori 1 inne- bär dock inte att fonden är riskfri.
Informationsbroschyr om Avanza 75
2015 06 02
Informationsbroschyr för nedan angivna specialfond är upprättad i enlighet med lagen (2013:561) om förvaltare av alternativa investeringsfonder och Fi- nansinspektionens föreskrifter (FFFS 2013:10) om förvaltare av alternativa investeringsfonder. Denna broschyr och fondbestämmelserna för nedan angi- ven fond utgör tillsammans informationsbroschyren.
Fonden
Informationen i denna broschyr avser Avanza 75. Fonden star- tade 2012-10-19.
Fondens målgrupp
Avanza 75 passar den kund/investerare som har en placerings- horisont på minst fem år. Fondspararen måste kunna acceptera att stora kurssvängningar kan förekomma.
Fondens Placeringsstrategi
Avanza 75 investerar i breda aktiefonder och räntefonder med in- riktning mot Sverige, Världen och Tillväxtmarknader. Fonden söker fonder med låga avgifter för att minimera kostnaderna i fonden.
Fonden kan även placera i fonder med annan valuta än SEK.
Gällande avgifter
Nedan anges de gällande avgifterna som fondbolaget tar ut vid försäljning och inlösen av fondandelar samt för förvaltning (in- kluderat kostnader för förvaring, tillsyn och revisorer) av fonden:
Transaktionskostnader (d.v.s. courtage och andra kostnader i samband med köp och försäljning av finansiella
instrument) ingår inte i den årliga avgiften.
Högsta avgifter
Nedan anges den högsta avgift som fondbolaget, enligt fondbe- stämmelserna, får ta ut vid försäljning och inlösen, samt för förvalt- ning (inkluderat kostnader för förvaring, tillsyn och revisorer) för fonden respektive den högsta avgift som får tas ut för förvaltningen av de fonder eller fondföretag i vars fondandelar medlen placeras:
Försäljningsavgift: 0,00 %
Inlösenavgift: 0,00 %
Årlig förvaltningsavgift: 0,49 %
Försäljningsavgift: 0,00 %
Inlösenavgift: 0,00 %
Årlig förvaltningsavgift: 0,49 % Årlig avgift (inkluderar avgifter i
underliggande fonder) 0,68 %
Informationsbroschyr Avanza 75 sid 2/3
Tillåtna tillgångsslag
Fonden är en specialfond och investerar en betydande del i andelar i andra fonder, en så kallad fondandelsfond, men får även investera i överlåtbara värdepapper, penningmarknadsinstrument eller på kon- to i kreditinstitut.
I fonden får ej ingå aktier i fondbolaget eller fondandel i fonden.
Fondens riskbedömningsmetod Fonden investerar ej i derivatinstrument.
Försäljning och inlösen
Fondandelar säljs av fondbolaget. Fondandelar kan endast köpas och lösas in via en depå hos Avanza Bank AB (556573-5668).
Köparens förvärv sker till den kurs som gäller den bankdag som in- träder dagen efter den bankdag som pengarna kommer fondens bankkonto tillhanda.
Inlösen sker till den kurs som gäller den bankdag som inträder da- gen efter den bankdag begäran om inlösen kommer fondbolaget tillhanda.
Tidpunkten för inlösen kan förskjutas om medel för inlösen kan be- höva anskaffas genom försäljning av tillgångar i fonden och skall i sådant fall ske så snart det är möjligt.
Begäran om inlösen får återkallas endast om fondbolaget medger det.
Information om gällande fondandelsvärde samt senaste försälj- nings- och inlösenpris på andelar i fonden hålls tillgänglig hos fond- bolaget samt tillhandahålls regelbundet (normalt varje bankdag, dock minst en gång per vecka) i nyhetsmedia.
Fondbolaget bekräftar försäljning och inlösen av fondandelar skriftligen. Månadssparande, via autogiro eller på motsvarande sätt, bekräftas skriftligen halvårsvis.
Möjlighet att limitera försäljnings- och inlösenorder Limitering av försäljnings- och inlösenorder av fondandelar är inte möjlig.
Tillåtna investerare
Fonden riktar sig inte till sådana investerare vars teckning av andel i fonden eller deltagande i övrigt i fonden står i strid med bestämmelserna i svensk eller utländsk lag eller föreskrift. Inte heller riktar sig fonden till sådana investerare vars teckning eller innehav av andelar i fonden innebär att fonden eller fondbolaget blir skyldig/skyldigt att vidta registreringsåtgärd eller annan åtgärd som fonden eller fondbolaget annars inte skulle vara skyldig/skyldigt att vidta. Fonden riktar sig inte heller till sådana investerare som är bosatta i, har väsentlig anknytning till eller har medborgarskap i annat land med restriktioner för handel i fonden eller investerare som är eller blir deklarationsskyldiga i USA.
Fondbolaget har rätt att vägra försäljning till sådan investerare som avses ovan i detta stycke. Fondbolaget får lösa in andelsä- gares andelar i fonden – mot andelsägares bestridande – om
det skulle visa sig att andelsägare tecknat sig för andel i fonden i strid med bestämmelser i svensk eller utländsk lag eller före- skrift eller att fondbolaget på grund av andelsägares försäljning eller innehav i fonden blir skyldigt att vidta registreringsåtgärd eller annan åtgärd för fonden eller fondbolaget som fonden eller fondbolaget inte skulle vara skyldig/skyldigt att vidta om andels- ägaren inte skulle inneha andelar i fonden.
Andelsägarregistrering
Fondbolaget för register över andelsägare samt deras innehav.
Redovisning till andelsägarna sker i form av halvårsbesked samt årsbesked. Alla fondandelar är lika stora och medför lika rätt till den egendom som ingår i fonden.
Fondens upphörande eller överlåtelse av fondverksamheten
Om fondbolaget beslutar att fonden skall upphöra eller att fon- dens förvaltning, efter medgivande av Finansinspektionen, skall överlåtas till annat fondbolag, kommer samtliga andelsägare att informeras om detta. Förvaltningen av fonden skall omedelbart tas över av förvaringsinstitutet om Finansinspektionen återkal- lar fondbolagets tillstånd eller fondbolaget trätt i likvidation eller försatts i konkurs.
Ändringar av fondbestämmelser
Fondbestämmelserna kan komma att ändras vilket bl.a. kan få till följd att fondens placeringsinriktning, avgifter
och/eller riskprofil påverkas. En ändring av fondbestämmelserna förutsätter godkännande från såväl Avanza Fonder AB:s styrelse som Finansinspektionen.
Skatteregler för fonden
Fonden är undantagen från beskattning. Beroende på ursprungs- land betalar dock fonden i vissa fall kupongskatt på erhållna utdel- ningar.
Skatteregler för andelsägarna Fonden lämnar ingen utdelning.
En andelsägare i fonden beskattas genom att en schablonintäkt motsvarande 0,4 procent av fondandelarnas värde per den 1 janua- ri tas upp som inkomst av kapital. För fysisk person beskattas den- na inkomst sedan med 30 procent kapitalskatt, nettoeffekten av kapitalskatten blir alltså 0,12 procent av fondandelarnas värde per den 1 januari. För fysiska personer lämnar Avanza Fonder kontroll- uppgift om fondinnehavet till Skatteverket men något skatteavdrag görs ej av Fondbolaget.
För sparande via IPS, Fondförsäkring, Depåförsäkring eller via In- vesteringssparkonto gäller särskilda skatteregler.
Skadestånd
Om en fondandelsägare tillfogas skada genom att fondbolaget överträtt lagen (2013:561) om förvaltare av alternativa investe- ringsfonder, andra författningar som reglerar fondbolagets verk- samhet eller nationella bestämmelser i Sverige som genomför direktivet om förvaltare av alternativa investeringsfonder, eller fond- bestämmelserna, ska fondbolaget i enlighet med 8 kap 28 § i den- na lag ersätta skadan. Om en fondandelsägare eller fondbolaget tillfogats skada genom att förvaringsinstitutet överträtt lagen
Avanza Fonder AB. Box 1399, 111 93 Stockholm . Tel. 08-562 250 00. avanza.se Org.nr: 556664-3531. Styrelsens säte: Stockholm
(2013:561) om förvaltare av alternativa investeringsfonder eller fondbestämmelserna, ska förvaringsinstitutet enligt 9 kap 22 § i denna lag ersätta skadan.
Fondbolaget och förvaringsinstitutet ansvarar inte för skada som beror på svenskt eller utländskt lagbud, svensk eller utländsk myn- dighetsåtgärd, krigshändelse, strejk, blockad, bojkott, lockout eller annan liknande omständighet. Förbehållet i fråga om strejk, block- ad, bojkott och lockout gäller även i fall då fondbolaget eller förva- ringsinstitutet vidtar eller är föremål för sådana konfliktåtgärder.
Skada som uppkommer i andra fall ska inte ersättas av fondbolaget eller förvaringsinstitutet om det varit normalt aktsamt. Fondbolaget och förvaringsinstitutet svarar inte i något fall för indirekt skada, med undantag för vid grov vårdslöshet.
Fondbolaget och förvaringsinstitutet svarar inte för skada som för- orsakats av depåbank eller annan uppdragstagare som fondbola- get eller förvaringsinstitutet med tillbörlig omsorg anlitat.
Fondbolaget och förvaringsinstitutet svarar inte heller för skada som uppkommer med anledning av förfogandeinskränkning som kan komma att tillämpas mot fondbolaget eller förvaringsinstitutet beträffande tillgångarna i fonden.
Föreligger hinder för fondbolaget eller förvaringsinstitutet att helt eller delvis verkställa åtgärder på grund av omständighet som ang- es ovan får åtgärden uppskjutas till dess att hindret har upphört. I händelse av uppskjuten betalning utgår inte någon dröjsmålsränta.
Kontrolluppgifter
Kontrolluppgifter lämnas till Skatteverket för fysiska personer bosatta i Sverige och för svenska dödsbon. Kontrolluppgift läm- nas för kapitalvinst respektive kapitalförlust samt skattepliktig förmögenhet men något skatteavdrag görs ej.
Deklarationsuppgifter lämnas till andelsägaren i samband med årsbeskedet.
Bolagsfakta Avanza Fonder AB Box 1399
Besöksadress: Regeringsgatan 103 111 93 STOCKHOLM
Telefon: 08-562 250 00
Organisationsnummer: 556664-3531
Avanza Fonder AB bildades 2004-06-16 och registrerades av Bo- lagsverket 2004-07-23. Tillstånd att bedriva fondverksamhet en- ligt lagen (2004:46) om värdepappersfonder beviljades av Finansinspektionen 2006-05-03. Tillstånd att förvalta specialfon- der enligt lagen (2013:561) om förvaltare av alternativa investe- ringsfonder beviljades av Finansinspektionen 2015-04-29.
Avanza Fonder AB är ett helägt dotterbolag till Avanza Bank Holding AB (publ).
Aktiekapital: 4 100 000 SEK Säte: Stockholm
Styrelseledamöter Ingrid Lindquist, Ordförande Produktchef Spara, SBAB Henrik Källén, ledamot COO Avanza Bank AB Evelina Tullberg, ledamot
Försäkrings- och värdepappersjurist inom Avanzakoncernen Verkställande direktör
Peter Stengård
Ställföreträdande VD Emilie Chawala
Uppdragsavtal
Fondbolaget har ingått avtal med Avanza Bank AB om utföran- de av vissa administrativa tjänster samt funktionerna för compli- ance och klagomålshantering. Fondbolagets funktion för oberoende granskning utförs av externkonsulterna Omeo Financial Consulting AB. För aktuell info om utlagd verksamhet hänvisas till vid var tid gällande information på www.avanzafon- der.se/bolagsfakta.
Danske Bank A/S är förvaringsinstitut.
Förvaringsinstitutet Danske Bank A/S , Sverige Filial Säte: Stockholm
Organisationsnummer: 516401-9811 Förvaringsinstitutets rättsliga form: Aktiebolag
Förvaringsinstitutets huvudsakliga verksamhet: Bankrörelse Förvaringsinstitutets huvudsakliga verksamhet är att förvara fondens tillgångar och verkställa de beslut av fondbolaget som avser fonden. Det skall agera i andelsägarnas gemensamma in- tresse och kontrollera att fondbolagets beslut rörande fonden inte strider mot lagen (2013:561) om förvaltare av alternativa investeringsfonder eller fondbestämmelserna.
Revisorer
Fondbolagets revisionsbolag är Öhrlings Pricewaterhouse Coopers AB och utsedd huvudansvarig revisor är Catarina Ericsson.
Historisk avkastning
-‐10%
-‐5%
0%
5%
10%
15%
20%
2009 2010 2011 2012 2013 2014
Fond i Fond 75
Fond i Fond 75
Informationsbroschyr Avanza 75 sid 4/3
Fondens resultat (avkastning) är beräknat efter avdrag för årlig avgift. Värdet för samtliga år är beräknat i SEK.
Tidigare resultat är ingen garanti för framtida resultat.
Fonden startade 2012. Det saknas därför uppgifter som skulle kunna ge en investerare en tydligare bild av tidigare resultat.
Fondbolaget förvaltar följande fonder
• Avanza Zero – fonden utan avgifter
• Avanza 100
• Avanza 75
• Avanza 50
• Avanza +Blackrock
• Avanza +East Capital
• Avanza +Skagen
Avanza Fonder AB. Box 1399, 111 93 Stockholm . Tel. 08-562 250 00. avanza.se Org.nr: 556664-3531. Styrelsens säte: Stockholm
Fondbestämmelser Avanza 75
2015 06 02
Avanza Fonder AB
Box 1399 SE-111 93 Stockholm Telefon: 08-562 250 00
E-post: via Avanzas webbtjänst Internet: www.avanzafonder.se
1 § Fondens namn och rättsliga ställning
Fondens namn är Avanza 75. Fonden är en specialfond enligt 12 kapitlet lagen (2013:561) om förvaltare av alternativa investerings- fonder.
Fondbolaget och fondens verksamhet bedrivs enligt dessa fondbe- stämmelser, bolagsordningen för fondbolaget, lagen (2013:561) om förvaltare av alternativa investeringsfonder och övriga tillämpliga författningar.
Fonden är öppen för vanligt fondsparande, försäkringspremier enligt försäkringsrörelselagen (2010:2043) samt individuellt pensions- sparande enligt lagen (1993:931) om individuellt pensionssparande.
Fondandelar kan endast köpas och lösas in via en depå hos Avanza Bank AB (organisationsnummer 556573-5668).
Fondens förmögenhet ägs av fondandelsägarna gemensamt och varje fondandel medför lika rätt till den egendom som ingår i fonden.
Fonden kan inte förvärva rättigheter eller ta på sig skyldigheter.
Fondbolaget företräder andelsägarna i alla frågor som rör fonden, beslutar om den egendom som ingår i fonden samt utövar de rättig- heter som härrör ur egendomen.
2 § Fonden förvaltas av Avanza fonder AB
Fonden förvaltas av Avanza Fonder AB, med organisationsnummer 556664-3531, nedan kallat ”fondbolaget”.
3 § Förvaringsinstitutet och dess uppgifter
Som förvaringsinstitut för fonden har fondbolaget anlitat Danske Bank A/S, organisationsnummer 516401-9811, (förvaringsinsti- tutet). Förvaringsinstitutet ska handla oberoende av fondbolaget och uteslutande i fondandelsägarnas gemensamma intresse.
Förvaringsinstitutet ska verkställa de beslut av fondbolaget som avser fonden om de inte strider mot fondbestämmelserna eller lagen (2013:561) om förvaltare av alternativa investeringsfonder.
Förvaringsinstitutet ska vidare ta emot och förvara den egendom som ingår i fonden samt att se till att:
1. försäljning och inlösen av fondandelar sker i enlighet med fondbestämmelserna och lagen (2013:561) om förvaltare av alternativa investeringsfonder,
2. fondandelarnas värde beräknas enligt fondbestämmelserna och lagen (2013:561) om förvaltare av alternativa investe- ringsfonder,
3. tillgångarna i fonden utan dröjsmål kommer förvarings- institutet tillhanda,
4. medlen i fonden används enligt fondbestämmelserna och lagen (2013:561) om förvaltare av alternativa investerings- fonder.
Om utländska finansiella instrument ingår i fonden, får förvarings- institutet låta ett lämpligt utländskt förvaringsinstitut förvara dem.
Ett sådant uppdrag fråntar inte förvaringsinstitutet dess ansvar enligt lagen (2013:561) om förvaltare av alternativa investerings- fonder.
4 § Specialfondens karaktär
Fonden är en specialfond som huvudsakligen investerar i andra fon- der, en så kallad fondandelsfond, som har som mål att genom pla- ceringar fördelade på främst ett antal kostnadseffektiva fonder söka uppnå en måttlig avkastning. I normalfallet har fonden mellan 65-85 procents exponering mot aktiemarknaden.
Fonden är anpassad för investerare som vill ha balanserad alloke- ring, mellan aktiefonder och räntefonder, och är beredda att ta en mellanhög risk för att nå en måttlig avkastning.
5 § Specialfondens placeringsinriktning Fondens medel får placeras
• i fondandelar
• i överlåtbara värdepapper (maximalt 15 % av fondförmö- genheten),
• penningmarknadsinstrument
• på konto i kreditinstitut (maximalt 15 % av fondförmö- genheten).
Avvikelser från vad som gäller för värdepappersfonder Avanza 75 är en specialfond som enligt 12 kap 13 § andra stycket lagen (2013:561) om förvaltare av alternativa investe-
Fondbestämmelser Avanza 75 sid 2/4 Avanza Fonder AB. Box 1399, 111 93 Stockholm . Tel. 08-562 250 00. avanza.se Org.nr: 556664-3531. Styrelsens säte: Stockholm
ringsfonder har medgetts undantag från bestämmelsen i 5 kap 16 § första stycket lagen (2004:46) om värdepappersfonder och avviker därmed från vad som gäller för värdepappersfonder genom möjligheten att placera mer än 20 % av fondens medel i en enskild fond eller i ett och samma fondföretag.
Högsta andel som en värdepappersfond, specialfond eller börs- handlad fond får utgöra av den totala fondförmögenheten är 50 %. Högsta andel som ett fondföretag får utgöra av den totala fondförmögenheten är 100 %, under förutsättning att fondföre- taget har en paraplystruktur som rymmer flera olika delfonder (s.k.” sub-funds”), att fondens investering i fondföretaget vid varje tidpunkt är fördelad på minst två olika delfonder samt att varje enskild delfond utgör högst 50 % av fondens totala inves- tering i fondföretaget. Om dessa förutsättningar inte är uppfyll- da är den högsta andel som ett enskilt fondföretag får utgöra av den totala fondförmögenheten 50 %.
Avanza 75 har enligt 12 kap 13§ andra stycket lagen (2013:561) om förvaltare av alternativa investeringsfonder medgetts undantag från 5 kap 15 § andra stycket lagen (2004:46) om värdepappersfonder innebärande att fonden till 100 % av sitt värde kan placera i andra fonder eller fondföretag även om dessa enligt sina fondbestämmelser eller sin bolag- sordning får placera upp till 100 % av sina medel i andra fonder eller fondföretag.
Risknivå och Riskmått
Fondbolaget eftersträvar att fondens totala risk (standardavvi- kelse) i genomsnitt över en rullande 24- månadersperiod ska ligga i intervallet 5-15 procent. Den totala risken anger hur mycket fondens avkastning förväntas variera kring fondens ge- nomsnittliga avkastning. Det bör särskilt uppmärksammas att den eftersträvade genomsnittliga risknivån kan komma att över- eller underskridas vid ovanliga marknadsförhållanden eller ex- traordinära händelser.
6 § Marknadsplatser
Fondens medel får placeras på en reglerad marknad eller motsva- rande marknad utanför EES. Vidare får handel ske på marknad, inom eller utanför EES, som är reglerad och öppen för allmänheten.
7 § Särskild placeringsinriktning
Fonden är en fondandelsfond och placeringsinriktningen för fonden innebär att fonden till en betydande del investerar i andelar i värdepappersfonder, fondföretag, börshandlade fonder och specialfonder.
Fondens egendom får inte placeras i sådana överlåtbara värde- papper och penningmarknadsinstrument som avses i 5 kap. 5 § lagen (2004:46) om värdepappersfonder.
Fonden får inte använda derivatinstrument.
Fondens egendom får inte placeras i OTC-derivat.
8 § Värdering
Fondens värde beräknas genom att från fondens tillgångar avdra- ges de skulder som avser fonden.
I fondens tillgångar ingår fondandelar, överlåtbara värdepapper, penningmarknadsinstrument samt likvida medel inklusive korta placeringar på penningmarknaden samt övriga tillgångar tillhöriga fonden.
Finansiella instrument som ingår i fonden värderas med ledning av gällande marknadskurser. Om sådana kurser inte är tillgängliga el- ler om kurserna enligt fondbolagets bedömning är missvisande får finansiella instrument upptas till det värde som fondbolaget på ob- jektiv grund bestämmer. Vid värdering på objektiv grund fastställs ett marknadsvärde baserat på uppgifter om senast betalt pris el- ler indikativ köpkurs från market-maker om sådan finns utsedd för emittenten. Om dessa uppgifter saknas eller inte bedöms som tillförlitliga fastställs marknadsvärdet med hjälp av information från motparter eller andra externa källor. Likvida medel och kortfristiga fordringar (placeringar på konto i kreditinstitut, korta placeringar på penningmarknaden samt likvider för sålda värdepapper) värde- ras till det belopp varmed de beräknas inflyta.
Till fondens skulder räknas, förutom skulder vilka uppkommit till följd av fondens verksamhet, framtida skatteskulder och förvalt- ningsersättning.
Värdet av en fondandel är fondens värde delat med antalet utestå- ende fondandelar.
9 § Försäljning och inlösen av fondandelar Fondandelar försäljs och inlöses av fondbolaget. Fondandelar kan endast köpas och lösas in via en depå hos Avanza Bank AB (organisationsnummer 556573-5668).
Minsta insättning i fonden är 100 kr.
Köparens förvärv sker till den kurs som gäller den bankdag som inträder dagen efterden bankdag pengarna kommer fondens bankkonto tillhanda, ”försäljningsdagen”.
Inlösen sker till den kurs som gäller den bankdag som inträder dagen efter den bankdag begäran om inlösen kommer fondbolaget tillhanda, ”inlösendagen”.
Fonden är normalt öppen för försäljning och inlösen varje bank- dag, undantaget de dagar då 40 % eller mer av fondens medel är placerade på en marknad som inte är öppen för fondhandel.
Begäran om inlösen ska ske skriftligen, eller på motsvarande sätt som fondbolaget i förväg har godkänt, hos fondbolaget.
Fondandelen inlöses med medel ur fonden. Inlösen ska på be- gäran av andelsägare ske omedelbart om det finns medel till- gängliga i fonden. Tidpunkten för inlösen kan förskjutas om medel för inlösen kan behöva anskaffas genom försäljning av tillgångar i fonden och ska i så fall ske så snart det är möjligt.
Skulle en sådan försäljning väsentligt kunna missgynna övriga andelsägare får fondbolaget efter anmälan till Finansinspektio- nen avvakta med försäljningen. Såvitt avser fondandelar som
innehas i anledning av bundet pensionssparande, genom fond- försäkring eller individuellt pensionssparande, får inlösen endast ske i samband med överföring av medel till
annan fond, utbetalning av pension samt betalning av skatter och avgifter.
Begäran om inlösen får återkallas endast om fondbolaget med- ger det.
9.1 Försäljningspris
Försäljningspriset för en fondandel uppgår till fondens värde på för- säljningsdagen delat med antalet utestående fondandelar.
Försäljning av fondandelar sker till en för andelsägaren vid tidpunk- ten för begäran okänd kurs.
9.2 Inlösenpris
Inlösenpriset för en fondandel uppgår till fondens värde på inlösen- dagen delat med antalet utestående fondandelar.
Inlösen av fondandelar sker till en för andelsägaren vid tidpunkten för begäran om inlösen okänd kurs.
9.3 Offentliggörande av fondandelspris
Information om det gällande fondandelsvärdet samt senaste för- säljnings- och inlösenpris på andelar i fonden hålls tillgängligt hos fondbolaget, samt tillhandahålls regelbundet (normalt varje bank- dag, dock minst en gång per vecka) i nyhetsmedia.
10 § Extraordinära förhållanden
Fonden kan komma att stängas för försäljning och inlösen av fond- andelar för det fall sådana extraordinära förhållanden har inträffat som gör att en värdering av fondens tillgångar inte kan göras på ett sätt som säkerställer fondandelsägarnas lika rätt.
11 § Avgifter och ersättning
Ur fondens medel får ersättning betalas till fondbolaget för dess förvaltning, marknadsföring och administration av fonden. Ersätt- ningen beräknas dagligen på fondens värde och får högst uppgå till 0,49 % per år. Ersättningen inkluderar kostnader för förvaring, till- syn och revisorer.
Fonden placerar en betydande del av fondförmögenheten i andra fonder. Av fondens informationsbroschyr framgår den högsta fasta respektive högsta prestationsbaserade avgift för förvaltningen av de fonder som fonden investerar i som får utgå. Fonden erhåller alla rabatter och ersättningar från investeringar i underliggande fonder.
Kostnader för courtage och skatt vid köp respektive försäljning av finansiella instrument belastar, utöver den årliga avgiften, fonden.
På ersättningarna enligt ovan tillkommer vid varje tidpunkt gällande mervärdesskatt.
12 § Utdelning
Fonden lämnar ingen utdelning.
13 § Fondens räkenskapsår
För fonden tillämpas kalenderåret som räkenskapsår.
14 § Halvårsredogörelse och årsberättelse, ändring av fondbestämmelser
Halvårsredogörelse för fonden offentliggörs senast den 31 augusti och årsberättelsen senast den 30 april. Båda publikationerna pre- senteras på fondbolagets hemsida. För fonden upprättade årsbe- rättelser och halvårsredogörelser finns efter ovan angivna tidsfrister även tillgängliga hos fondbolaget.
Beslutar fondbolaget om ändring av fondbestämmelserna ska de beslutade ändringarna tillställas Finansinspektionen för godkän- nande.
Godkända ändringar ska tillkännages på det sätt Finansinspektio- nen anvisar samt hållas hos fondbolaget. Eventuella förändringar i fondbestämmelserna tillkännages på fondbolagets hemsida.
15 § Pantsättning
Vid pantsättning ska panthavare skriftligen underrätta fondbo- laget härom. Av underrättelsen ska framgå:
1. Vem som är panthavare.
2. Vilka fondandelar som omfattas av pantsättningen.
3. Eventuella begränsningar såvitt avser pantsättningens omfattning.
Fondbolaget ska notera pantsättningen i fondandelsägarregist- ret. Berörd fondandelsägare ska skriftligen underrättas om pantregistreringen. När pantsättningen upphört borttas efter anmälan från panthavaren pantsättningsnoteringen. Pantsatta fondandelar kan inte inlösas utan panthavarens skriftliga medgi- vande.
Fondandelar som är anknutna till individuellt pensionssparande får inte pantsättas.
Fondandelar kan överlåtas till annan person.
16 § Ansvar och ansvarsbegränsning
Om en fondandelsägare tillfogas skada genom att fondbolaget överträtt lagen (2013:561) om förvaltare av alternativa investe- ringsfonder, andra författningar som reglerar fondbolagets verk- samhet eller nationella bestämmelser i Sverige som genomför direktivet om förvaltare av alternativa investeringsfonder, eller fond- bestämmelserna, ska fondbolaget i enlighet med 8 kap 28 § i den- na lag ersätta skadan. Om en fondandelsägare eller fondbolaget tillfogats skada genom att förvaringsinstitutet överträtt lagen (2013:561) om förvaltare av alternativa investeringsfonder eller fondbestämmelserna, ska förvaringsinstitutet enligt 9 kap 22 § i denna lag ersätta skadan.
Fondbestämmelser Avanza 75 sid 4/4 Avanza Fonder AB. Box 1399, 111 93 Stockholm . Tel. 08-562 250 00. avanza.se Org.nr: 556664-3531. Styrelsens säte: Stockholm
Fondbolaget och förvaringsinstitutet ansvarar inte för skada som beror på svenskt eller utländskt lagbud, svensk eller utländsk my- dighetsåtgärd, krigshändelse, strejk, blockad, bojkott, lockout eller annan liknande omständighet. Förbehållet i fråga om strejk, block- ad, bojkott och lockout gäller även i fall då fondbolaget eller förva- ringsinstitutet vidtar eller är föremål för sådana konfliktåtgärder.
Skada som uppkommer i andra fall ska inte ersättas av fondbolaget eller förvaringsinstitutet om det varit normalt aktsamt. Fondbolaget och förvaringsinstitutet svarar inte i något fall för indirekt skada, med undantag för vid grov vårdslöshet.
Fondbolaget och förvaringsinstitutet svarar inte för skada som för- orsakats av depåbank eller annan uppdragstagare som fondbola- get eller förvaringsinstitutet med tillbörlig omsorg anlitat.
Fondbolaget och förvaringsinstitutet svarar inte heller för skada som uppkommer med anledning av förfogandeinskränkning som kan komma att tillämpas mot fondbolaget eller förvaringsinstitutet beträffande tillgångarna i fonden.
Föreligger hinder för fondbolaget eller förvaringsinstitutet att helt eller delvis verkställa åtgärder på grund av omständighet som ang- es ovan får åtgärden uppskjutas till dess att hindret har upphört. I händelse av uppskjuten betalning utgår inte någon dröjsmålsränta.
17 § Tillåtna investerare
Fonden riktar sig inte till sådana investerare vars teckning av andel i fonden eller deltagande i övrigt i fonden står i strid med bestämmelserna i svensk eller utländsk lag eller föreskrift. Inte heller riktar sig fonden till sådana investerare vars teckning eller innehav av andelar i fonden innebär att fonden eller fondbolaget blir skyldig/skyldigt att vidta registreringsåtgärd eller annan åtgärd som fonden eller fondbolaget annars inte skulle vara skyldig/skyldigt att vidta. Fonden riktar sig inte heller till sådana investerare som är bosatta i, har väsentlig anknytning till eller har medborgarskap i annat land med restriktioner för handel i fonden eller investerare som är eller blir deklarationsskyldiga i USA.
Fondbolaget har rätt att vägra försäljning till sådan investerare som avses ovan i detta stycke. Fondbolaget får lösa in andelsä- gares andelar i fonden – mot andelsägares bestridande – om det skulle visa sig att andelsägare tecknat sig för andel i fonden i strid med bestämmelser i svensk eller utländsk lag eller före- skrift eller att fondbolaget på grund av andelsägares försäljning eller innehav i fonden blir skyldigt att vidta registreringsåtgärd eller annan åtgärd för fonden eller fondbolaget som fonden eller fondbolaget inte skulle vara skyldig/skyldigt att vidta om andels- ägaren inte skulle inneha andelar i fonden.
