SEB Sverigefond Småbolag Chans/Risk
Informationsbroschyren är upprä ad i enlighet med lagen (2004:46) om investeringsfonder
och Finansinspektionens föreskri er (FFFS 2008:11) om investeringsfonder.
Allmän information
Denna Informationsbroschyr avser SEB Sverigefond Småbolag Chans/
Risk (”Fonden”). I Informationsbroschyren ingår följande delar:
1. Allmän Information
2. Placeringsinriktning och riskinformation 3. Fondbestämmelser
4. Faktablad
En fonds rättsliga karaktär
En fond bildas genom kapitaltillskott från allmänheten och ägs av dem som har tillskjutit kapital. Fonden förvaltas av ett fondbolag, som företräder fondandelsägarna i alla juridiska och ekonomiska frå- gor rörande fonden. Tillgångarna förvaras av ett förvaringsinstitut.
Fonden är inte en juridisk person. Detta innebär bland annat att den inte kan förvärva rättigheter eller åta sig förpliktelser. Egendom som ingår i en fond kan inte utmätas.
En fondandel är en rätt till så stor andel av fonden som motsvarar dess nettoförmögenhet dividerad med antalet utestående andelar. En fondandel kan inlösas, överlåtas och pantförskrivas.
Andelsägarregister
Skandinaviska Enskilda Banken AB (publ), nedan ”Banken”, för register över alla andelsägare och panthavare. Fondförsäkringsbolag och pensionssparinstitut för egna register över hur försäkringstagar- nas och pensionsspararnas premier placerats i olika fonder.
Köp och inlösen av fondandelar
Handel med fondandelar sker över fondkonto eller depå i Banken.
Regler för fondkonto samt bestämmelser för depå finns att få hos Bankens samtliga kontor.
Begäran om köp och inlösen av fondandelar kan lämnas genom Ban- ken. Köp och inlösen av andelar verkställs normalt samma bankdag som begäran lämnas, om registrering av begäran kan ske före kl.
15.30. Om begäran lämnas senare verkställs köp och inlösen normalt påföljande bankdag.
Före vissa helgdagar stänger Bankens system tidigare, vilket innebär att begäran och registrering ska ske före ett tidigare klockslag. Infor- mation om detta finns på bankkontoren och Internetkontoret den aktuella dagen.
Om begäran inte kan registreras i angiven tid, verkställs köp och inlösen normalt påföljande bankdag under samma förutsättningar som angivits ovan.
Om medel för inlösen behöver anskaffas genom försäljning av Fondens egendom, ska försäljning och inlösen verkställas så snart som möjligt.
Det är inte möjligt att limitera en begäran om köp och inlösen av fondandelar. Begäran om inlösen av fondandelar får återkallas endast om fondbolaget medger det.
Köp och inlösen av fondandelar sker alltid till okänd kurs. Kursen kan räknas om under dagen och den kurs som skickas till massme- dia behöver inte vara identisk med dagens slutkurs. Nämnda kurs uttrycker endast kursen som den beräknades vid den tidpunkt då fondbolaget, för att vara förvissat om att kursinformationen skulle komma med i sammanställningen, skickade informationen. Korrekt slutkurs kan inte meddelas förrän påföljande dag.
Försäljningsstopp
Fondbolaget kan besluta att ytterligare försäljning av fondandelar i
Fonden tills vidare inte ska ske, om Fondens totala förmögenhet är av sådan storlek att den inte längre kan förvaltas på ett för andelsägarna effektivt sätt (”Försäljningsstopp”).
Försäljningsstopp kan vara motiverat såväl i det fall Fondens förmö- genhet blir för stor för att förvalta effektivt som om den blir för liten.
I båda fallen medför fondförmögenhetens storlek att medlen inte kan placeras i de tillgångar och på de marknader som anges i placerings- inriktningen på ett rationellt och kostnadseffektivt sätt. Om Fondens förmögenhet blir för liten kan detta också innebära att transaktions- kostnader m.m. blir oproportionerligt höga.
Beslut om Försäljningsstopp får fattas om Fondens förmögenhet under en period av minst 30 dagar uppgår till mer än 2 500 Mkr eller understi- ger 200 Mkr. Ett beslut om Försäljningsstopp får verkställas tidigast 30 dagar efter att fondbolaget underrättat Banken och Finansinspektionen.
Om förutsättningar för Försäljningsstopp inte längre föreligger och detta förhållande bedöms som varaktigt, har fondbolaget rätt att besluta om dess upphävande. Sådant beslut får verkställas tidigast fem dagar efter det att underrättelse om beslutet skickats till Banken och Finansinspektionen.
Avgifter för förvaltning och förvaring
Av Fondens medel ska ersättning betalas till fondbolaget för täckande av dess kostnader för förvaltning, marknadsföring, administration, bokföring och revision av Fonden, tillsynskostnad som utgår till Finansinspektionen samt ersättning till förvaringsinstitutet för dess verksamhet som förvaringsinstitut och registerhållare (”Förvaltnings- avgift”). Uppgift om storleken på den Förvaltningsavgift som betalats av Fonden för föregående år finns i dess årsberättelser.
Högsta avgifter för Fonden
Enligt fondbestämmelserna får de fasta avgifterna för Fonden som högst uppgå till följande. Observera att gällande avgifter framgår av faktabladet för Fonden.
Inträdesavgift: 5 % av fondandelarnas värde. Eventuell inträdes- avgift tillfaller fondbolaget.
Inlösenavgift: 1 % av fondandelarnas värde, dock lägst 20 kronor, vid inlösen av innehav som innehafts kortare tid än 30 dagar.
0 % vid innehav som innehafts längre tid. Eventuell inlösenavgift tillfaller Fonden.
Årlig förvaltningsavgift: 1,5 % av Fondens värde.
Courtage
Courtage och andra kostnader (till exempel transaktions- och leveranskostnader) på grund av Fondens värdepappersaffärer ska betalas av Fonden. Courtage utgör ersättning för förmedling av värdepappersaffärer.
Uppdragsavtal
Fondbolaget har lämnat uppdrag åt Banken att utföra tjänster avse- ende fondadministration, distribution av fondandelar m.m.
Fondens upphörande eller överlåtelse av fondverksamheten Om fondbolaget beslutar att Fonden ska upphöra eller att Fondens förvaltning, efter medgivande av Finansinspektionen, ska överlåtas till annat fondbolag, kommer alla andelsägare att informeras. Om fondbolaget beslutat att förvaltningen ska upphöra ska förvaltningen av Fonden tas över av förvaringsinstitutet. Detsamma gäller om Finansinspektionen återkallar fondbolagets tillstånd eller om fond- bolaget trätt i likvidation eller försatts i konkurs.
Placeringsinriktning och riskinformation
Placeringsinriktning
Fonden är en aktiefond med inriktning mot Sverige och små eller medelstora bolag. Fondens aktieinnehav skall vara koncentrerat till ett begränsat antal bolag. Upp till 10 procent av fondens medel får placeras utanför Sverige, men inom Norden. Fonden investerar i aktier och aktierelaterade överlåtbara värdepapper. Utöver detta får fon- den placera på konto hos kreditinstitut och högst 10 procent av dess värde i andra fonder eller fondföretag. I syfte att effektivisera förvaltningen av likvida medel får placering också ske i ränterelaterade överlåtbara värdepapper och penningmarknadsinstrument. Fonden har rätt att placera i överlåtbara värdepapper och penningmarknads- instrument som avses i 5 kap. 5 § lagen om investeringsfonder (”LIF”).
Derivatinstrument får användas som ett led i fondens placeringsinriktning. Fonden får även använda så kallade OTC-derivat. För placeringar i derivatinstrument ska underliggande tillgångar utgöras av eller hänföra sig till tillgång som avses i 5 kap. 12 § LIF. Den kan också låna ut överlåtbara värdepapper, dock inte i större omfattning än vad som motsvarar 20 procent av fondförmögenheten.
Allmän riskinformation
Placeringar i fonder är förknippade med ekonomiskt risktagande. Detta kan inbegripa risker kopplade till aktie-, obligations-, och valutamarknaden i form av till exempel förändringar i priser, räntor och kreditvärdighet m m.
Alla dessa risker kan också uppstå parallellt med andra risker.
En fond innehåller vanligtvis investeringar i eller exponering mot tillgångsslagen aktier eller räntebärande värde- papper såsom obligationer.
Aktier är generellt förknippade med en högre risk än räntebärande värdepapper. Det innebär att priset på aktier vanligtvis varierar mer än priset på obligationer. Samtidigt ger den högre risken som aktier är förknippade med normalt också en ökad möjlighet till bättre avkastning på lång sikt än vad obligationer kan erbjuda. Ofta kan en kombination av både aktier och räntebärande värdepapper erbjuda den enskilde investeraren önskad risknivå.
Aktiefonder som placerar på begränsade geografiska marknader, i ett begränsat segment av dessa eller i viss bransch har normalt en högre risk än fonder som sprider riskerna genom att placera mer diversifierat.
Risken i räntefonder påverkas bland annat av vilken duration, d v s genomsnittlig löptid justerat för räntebetal- ningar, fondens innehav har samt det rådande läget på räntemarknaden. Med måttet modifierad duration anges i procent hur mycket fondens värde förändras om marknadsräntan stiger eller sjunker en procentenhet. Sjunkande räntor ökar värdet på en fonds innehav av räntebärande värdepapper och omvänt medför stigande räntor att värdet på innehavet minskar. Räntefonder som placerar i räntebärande värdepapper med längre löptider medför en högre risk, eftersom marknadsvärdet riskerar att påverkas mer av ränteförändringar.
Generellt gäller för fonder som investerar i utländska värdepapper att det tillkommer en valutafaktor som kan påverka värdet på investeringarna.
Fondens riskprofil
Fondens målsättning är att i alla situationer ha en välbalanserad risknivå.
Sparande i aktier innebär risk för stora kurssvängningar (marknadsrisk).
Placeringsinriktningen innebär att Fondens medel är riskexponerade mot i huvudsak den svenska aktiemarkna- den och således mot en begränsad geografisk marknad. Detta medför normalt att marknadsrisken blir högre än för en aktiefond som placerar på flera geografiska marknader.
Fondens fokusering på små och medelstora bolag innebär att risken i huvudsak blir koncentrerad till detta seg- ment av den svenska aktiemarknaden.
Fondens koncentration av aktieinnehav i ett begränsat antal bolag innebär att risken är större än om innehavet istället varit spritt.
Eftersom fonden har möjlighet att placera medel utanför Sverige kan den i viss mån påverkas av ändrade valuta- kurser (valutarisk).
Fonden har rätt att använda derivatinstrument, både standardiserade och OTC-derivat, som ett led i fondens placeringsinriktning. Derivatinstrument har en så kallad hävstångseffekt vilket innebär att fondens känslighet mot marknadsförändringar ökas eller minskas (marknadsrisk). Fonden får utnyttja en hävstångseffekt på två gånger marknadsrisken. I praktiken kommer risknivån att ligga väl under den risknivå som fondbestämmelserna maximalt medger. Fondens risktagande följs upp och kontrolleras regelbundet och noggrant för att säkerställa att internt uppsatta risknivåer och lagar efterföljs.
Fondbestämmelser
§ 1 Fonden
Fondens namn är SEB Sverigefond Småbolag (nedan kallad
”fonden”).
Fonden är en värdepappersfond enligt lagen (2004:46) om inves- teringsfonder (”LIF”).
Fondens förmögenhet ägs av andelsägarna gemensamt. Varje fondandel medför lika rätt till den egendom som ingår i fonden.
Fonden är inte en juridisk person och kan inte förvärva rättighe- ter eller ta på sig skyldigheter. Fonden förvaltas av ett fondbolag, som företräder andelsägarna i alla frågor som rör fonden.
§ 2 Fondförvaltare
Fonden förvaltas av SEB Fondinvest AB, 556411-6886 (nedan kal- lat ”fondbolaget”).
§ 3 Förvaringsinstitutet
Fondens tillgångar förvaras av Skandinaviska Enskilda Banken AB (publ), 502032 9081, såsom förvaringsinstitut (nedan kallat
”förvaringsinstitutet”).
Förvaringsinstitutet skall verkställa de beslut av fondbolaget som avser fonden och ta emot och förvara den egendom som ingår i fonden samt kontrollera att värdering, inlösen och försäljning av fondandelar sker i enlighet med lag, föreskrifter och fondbestäm- melser.
§ 4 Fondens karaktär
Fonden är en aktiefond med inriktning mot Sverige och små eller medelstora bolag.
Placeringarna syftar till att, under iakttagande av tillbörlig försik- tighet åstadkomma högsta möjliga värdestegring.
§ 5 Fondens placeringsinriktning (i) Tillgångsslag
Fondens medel får placeras i överlåtbara värdepapper, penning- marknadsinstrument, derivatinstrument, fondandelar samt på konto hos kreditinstitut. I fonden ingår även de likvida medel som behövs för fondens förvaltning. Med överlåtbara värdepap- per avses dels aktier och aktierelaterade överlåtbara värdepap- per, dels ränterelaterade överlåtbara värdepapper.
För placeringar i derivatinstrument ska underliggande till- gångar utgöras av eller hänföra sig till tillgång som avses i 5 kap. 12 § LIF.
(ii) Allokering m m
Fonden får placera sina medel i aktier och aktierelaterade överlåt- bara värdepapper som givits ut av svenska små eller medelstora bolag eller som är upptagna till eller föremål för handel på mark- nad i Sverige som avses i § 6 nedan. Fonden investerar huvud-
sakligen i bolag som vid placeringstillfället har ett börsvärde som uppgår till högst en (1) procent av den relevanta marknadens totala börsvärde. Fondens inriktning i övrigt är diversifierad och således inte begränsad till någon särskild bransch.
Fonden får placera högst tio procent av fondens värde i andra fonder eller fondföretag.
Fonden får i syfte att effektivisera hanteringen av likvida medel, placera medel i ränterelaterade överlåtbara värdepapper och penningmarknadsinstrument.
§ 6 Marknader
Fondens medel får placeras på en reglerad marknad eller motsva- rande utom EES samt på annan marknad, inom eller utom EES, som är reglerad och öppen för allmänheten.
§ 7 Särskild placeringsinriktning
Fonden har rätt att placera i överlåtbara värdepapper och pen- ningmarknadsinstrument som avses i 5 kap. 5 § LIF. Derivatin- strument får användas som ett led i fondens placeringsinriktning.
Fonden får även använda så kallade OTC-derivat. Fonden får låna ut överlåtbara värdepapper, dock ej i större omfattning än vad som motsvarar 20 procent av fondförmögenheten.
§ 8 Värdering
Fondens värde beräknas genom att från fondens tillgångar dra av de skulder som avser fonden. Värdet av en fondandel är fondens värde delat med antalet utestående fondandelar.
Värdet av fondandel skall varje bankdag fastställas av fondbo- laget. Vid stora värdeförändringar på de finansiella instrument som ingår i fonden kan andelsvärdet fastställas flera gånger under dagen.
Fondbolaget har rätt att inställa värderingen av fonden till följd av sådana förhållanden som medför att fondens tillgångar inte kan värderas på ett sätt som säkerställer andelsägarnas lika rätt. Så kan exempelvis vara fallet om en eller flera marknader vid vilken fondens tillgångar, eller del därav, handlas är tillfälligt stängd.
Finansiella instrument som ingår i fonden värderas till mark- nadsvärde. Om sådana kurser saknas eller om kurserna enligt fondbolagets bedömning är missvisande får fondbolaget fast- ställa värdet på objektiva grunder enligt allmänt vedertagna värderingsprinciper.
För överlåtbara värdepapper och penningmarknadsinstrument som avses i 5 kap. 5 § LIF fastställs ett marknadsvärde på objek- tiva grunder efter särskild värdering. Därvid kan bland annat följande faktorer beaktas:
- möjligheten att omsätta instrumentet
- marknadspriser från icke reglerad marknad eller andra oberoende källor
- anskaffningsvärdet
- diskonterade kassaflöden (nuvärdesvärdering)
- kapitalandel av det egna kapitalet (bokslutsvärdering) - bolagshändelser med påverkan på marknadsvärdet.
Vid värdering av OTC-derivat fastställs ett marknadsvärde baserat på allmänt vedertagna värderingsmodeller såsom Black
& Scholes.
§ 9 Försäljning och inlösen av fondandelar
Fonden är normalt öppen för försäljning och inlösen av fondan- delar varje bankdag.
Som framgår av § 10 nedan kan fonden, under viss eller vissa bankdagar, vara tillfälligt stängd för försäljning och inlösen.
Försäljning och inlösen sker till en för andelsägaren vid begä- ran om försäljning eller inlösen inte känd kurs. Uppgifter om försäljnings- och inlösenpris avseende föregående bankdag kan erhållas hos fondbolaget och Skandinaviska Enskilda Banken AB. Fondbolaget säljer och löser in fondandelar genom Skandi- naviska Enskilda Banken AB.
Begäran om köp respektive inlösen får återkallas endast om fond- bolaget medger detta.
Försäljningsstopp
Fondbolaget äger besluta att ytterligare försäljning av fondan- delar tillsvidare inte skall ske om fondens totala förmögenhet är av sådan storlek att fonden inte längre kan förvaltas på ett för andelsägarna effektivt sätt. Fondbolaget skall fastställa riktlinjer för hur verkställighet av försäljningsstopp skall ske samt rutiner för dess hantering. Riktlinjerna beskrivs närmare i fondens infor- mationsbroschyr.
Fondbolaget äger rätt att besluta om upphävande av försäljnings- stopp om förutsättningarna för detta inte längre föreligger.
Uppskov med verkställighet av inlösen
Inlösen av en fondandel skall verkställas på inlösendagen om medel finns tillgängliga i fonden. Om så inte är fallet skall medel anskaffas genom försäljning av fondens egendom och inlösen verkställas så snart det är möjligt. Skulle en enskild begäran om inlösen vara av en sådan omfattning att en försäljning väsentligt skulle missgynna övriga andelsägare, får fondbolaget, efter anmälan till Finansinspektionen, avvakta med försäljningen.
Inlösen skall verkställas så snart det kan ske med beaktande av övriga andelsägares intresse.
§ 10 Stängning av fonden till följd av särskilda förhållanden Fondbolaget har rätt att senarelägga försäljning och inlösen av andelar i fonden så länge omständighet som anges i § 8 tredje stycket ovan eller § 16 första stycket nedan föreligger. Detsamma gäller vid extraordinär händelse där omständigheterna så kräver och då åtgärden är berättigad med hänsyn till andelsägarnas lika rätt eller andelsägarnas intresse. Fondbolaget skall utan dröjsmål anmäla sådant beslut till Finansinspektionen.
Begäran om köp eller inlösen som kommer fondbolaget till handa under denna tid skall verkställas i den ordning de inkommit till den kurs som fastställs första bankdagen efter det att sådan omständighet inte längre föreligger.
§ 11 Avgifter och ersättning
Försäljningspriset för fondandel skall vara fondandelsvärdet den dag försäljningen verkställs med ett tillägg av högst fem (5) procent, som, i förekommande fall, skall tillfalla fondbolaget.
Inlösenpriset för fondandel skall vara lika med fondandelsvär- det den dag inlösen sker. Om fondandel innehafts i kortare tid än trettio (30) dagar kan inlösenpriset reduceras med ett belopp motsvarande en procent av fondandelsvärdet, dock lägst tjugo (20) kronor. Denna avgift skall tillfalla fonden.
Av fondens medel skall ersättning betalas till fondbolaget för dess förvaltning, marknadsföring, administration, information, redovisning och revision av fonden, den tillsynskostnad som utgår till Finansinspektionen samt den ersättning som utgår till förvaringsinstitutet och registerförare. Ersättningen utgår med ett belopp motsvarande högst 1,5 procent per år av fondens vär- de. Ersättningen beräknas dagligen med 1/365-del samt erläggs den sista varje månad till fondbolaget.
Transaktionskostnader, såsom exempelvis courtage och leverans- och övriga kostnader i anledning av fondens tillgångar och köp och försäljning därav skall belasta fonden. Vidare skall skatter enligt lag belasta fonden.
§ 12 Utdelning
Fondbolaget skall besluta om utdelning till andelsägarna. Fon- den lämnar utdelning till andelsägarna i syfte att överföra beskattningen av fondens avkastning på andelsägarna, varige- nom avkastningen inte blir beskattad i två led. Fondens utdel- ningsbara belopp beräknas enligt följande:
Kvarstående utdelningsbart belopp från tidigare år;
(+/-) fondens resultat enligt resultaträkning;
(-) ej skattepliktiga realiserade och orealiserade vinster på aktier, aktierelaterade tillgångar och ränterelaterade fordringar under räkenskapsåret;
(+) ej avdragsgilla realiserade och orealiserade förluster på aktier och aktierelaterade tillgångar och ränterelaterade fordringar under räkenskapsåret;
(-) ej skattepliktiga intäkter;
(+) ej avdragsgilla kostnader;
(+) ett belopp motsvarande den schablonberäknade skattemässiga intäkten;
(-) kvarstående underskott från tidigare räkenskapsår (-) utnyttjande av avräkningsbar utländsk skatt
= utdelningsbart belopp.
Utdelningen sker med ett belopp motsvarande högst det utdel- ningsbara beloppet vilket får ökas med upplupen utdelning som har inbetalats vid andelsförsäljning och minskas med upplupen utdelning som har utbetalats vid andelsinlösen.
Utdelning till andelsägarna från fonden sker i december månad året efter räkenskapsåret. Fondbolaget skall göra avdrag för den skatt som enligt lag skall innehållas för andelsägare på utdelningen. För resterande belopp skall fond- bolaget förvärva nya fondandelar för andelsägarnas räkning.
Andelsägaren skall härvid erhålla det ytterligare antal andelar som svarar mot det belopp som tillkommer denne. På andelsä- gares begäran skall utdelningen - efter skatteavdrag - i stället utbetalas till konto i Skandinaviska Enskilda Banken AB som tillhör andelsägaren.
För utdelning avseende pensionssparmedel som placeras av pen- sionssparinstitut för pensionssparares räkning och för utdelning avseende försäkringspremier som placerats av försäkringsbolag för försäkringstagares räkning gäller särskilda regler.
§ 13 Räkenskapsår
Räkenskapsår för fonden är kalenderår.
§ 14 Halvårsredogörelse och årsberättelse, ändring av fondbestämmelserna
Fondbolaget skall för fonden lämna en årsberättelse inom fyra månader från räkenskapsårets utgång och en halvårsredogörelse för räkenskapsårets första sex månader inom två månader från halvårets utgång. Årsberättelsen och halvårsredogörelsen skall hållas tillgängliga hos fondbolaget och förvaringsinstitutet samt skickas till de andelsägare som begär detta. Handlingarna får därutöver så snart det kan ske hållas tillgängliga på Skandinavis- ka Enskilda Banken ABs samtliga kontor och Internetkontoret.
Ändring av fondbestämmelserna skall godkännas av Finans- inspektionen. Sedan Finansinspektionen har godkänt ändring av fondbestämmelserna skall de ändrade fondbestämmelserna hållas tillgängliga hos fondbolaget och förvaringsinstitutet samt tillkännages på sätt som Finansinspektionen anvisar.
§ 15 Pantsättning och överlåtelse
Andelsägare kan pantsätta sina andelar i fonden, såvida inte andelsägaren är ett pensionssparinstitut som placerat pensions- sparmedel för pensionssparares räkning eller försäkringsbolag som placerat pensionssparmedel för pensionssparares räkning.
Pantsättning sker genom att pantsättaren eller panthavaren underrättar fondbolaget om pantsättningen. Av underrättelsen, som skall vara skriftlig, skall följande framgå:
- vem som är panthavare,
- vilka fondandelar som omfattas av pantsättningen, och - eventuella begränsningar av pantsättningens omfattning.
Fondbolaget skall anteckna pantsättningen i andelsägarregistret samt skriftligen underrätta andelsägaren om registreringen av pantsättningen. Pantsättningen upphör när panthavaren skriftli- gen meddelat fondbolaget härom. Fondbolaget har rätt att ta ut ersättning av andelsägaren för registreringen.
§ 16 Ansvarsbegränsning
Fondbolaget eller förvaringsinstitutet ansvarar inte för skada som beror av svenskt eller utländskt lagbud, svensk eller utländsk myndighets åtgärd, krigshändelse, strejk, blockad, bojkott, lock- out eller annan liknande omständighet. Förbehållet i fråga om strejk, blockad, bojkott och lockout gäller även om fondbolaget eller förvaringsinstitutet är föremål för eller vidtar sådan kon- fliktåtgärd. Skada som uppkommer i andra fall skall inte ersättas av fondbolaget eller förvaringsinstitutet om fondbolaget respek-
tive förvaringsinstitutet varit normalt aktsamt. Fondbolaget eller förvaringsinstituet ansvarar inte i något fall för indirekt skada.
Fondbolaget eller förvaringsinstitutet svarar inte för skada som orsakats av - svensk eller utländsk - marknad, depåbank, regist- rator, clearingorganisation, eller annan som tillhandahåller mot- svarande tjänster, och inte heller av annan uppdragstagare som fondbolaget eller förvaringsinstitutet med tillbörlig omsorg anli- tat eller för skada som kan uppkomma i anledning av förfogan- deinskränkning som kan komma att tillämpas mot fondbolaget eller förvaringsinstitutet beträffande värdepapper.
Föreligger hinder för fondbolaget eller förvaringsinstitutet, på grund av omständigheter som anges i första stycket att helt eller delvis utföra åtgärd enligt dessa bestämmelser eller köp eller inlösenuppdrag avseende fondandelar får åtgärden uppskjutas till dess hindret har upphört. Om fondbolaget eller förvaringsin- stitutet till följd av sådan omständighet inte är skyldig att verk- ställa eller ta emot betalning eller leverans, skall förvaringsinsti- tutet eller fondbolaget respektive andelsägaren inte vara skyldiga att erlägga eventuell dröjsmålsränta.
För skada som tillfogas andelsägarna genom att fondbolaget eller förvaringsinstitutet överträtt lagen om investeringsfonder eller dessa fondbestämmelser finns bestämmelser i 2 kap 21 § LIF.
§ 17 Inskränkning i försäljningsrätt m.m.
Fonden är inte registrerad i enlighet med United States Securities Act 1933 eller US Investment Companies Act 1940 eller annan tillämplig amerikansk lag. På grund av detta får andelar i fonden inte erbjudas, säljas eller på annat sätt distribueras till personer i Amerikas Förenta Stater. Andelar i fonden får inte heller erbju- das, säljas eller på annat sätt distribueras till fysiska eller juri- diska personer om detta enligt fondbolagets bedömning skulle innebära eller medföra risk för
(i) överträdelse av svensk eller utländsk lag eller författning, (ii) att fondbolaget måste vidta särskilda registrerings- eller
andra åtgärder eller åsamkas betydande nackdelar ur skattemässigt eller ekonomiskt hänseende och detta skäligen inte kan krävas av fondbolaget, eller
(iii) att fonden åsamkas skada eller kostnader som inte ligger i andelsägarnas intresse.
Den som vill förvärva andelar i fonden skall till fondbolaget uppge nationell hemvist och på fondbolagets begäran bekräfta att denne inte omfattas av ovan beskrivna inskränkningar.
Andelsägare är vidare skyldig att, i förekommande fall, meddela fondbolaget eventuella förändringar av nationell hemvist.
Om fondbolaget bedömer att det inte har rätt att erbjuda, sälja eller på annat sätt distribuera fondandelar enligt första stycket äger fondbolaget rätt att dels vägra verkställighet av sådant upp- drag om köp av andelar i fonden, dels, i förekommande fall, utan förtida samtycke lösa in sådan andelsägares innehav av andelar i fonden för dennes räkning och utbetala sålunda tillkommande medel till denne.
Detta Faktablad innehåller övergripande information om fonden. Om du vill ha ytterligare information om fonden innan du investerar i den kan du ta del av Informationsbroschyren, som bland annat innehåller fondbestämmelserna. Detaljerad information om fondens innehav finns i de senaste hel- och halvårs- rapporterna. Samtliga dokument kan du få kostnadsfritt hos SEB, 106 40 Stockholm, eller genom SEB:s kundcenter tel. 0771- 365 365.
Fondens främsta mål är att uppnå högsta möjliga avkastning med en välbalanserad risknivå. Fonden eftersträ- var att uppnå en avkastning som över tiden placerar fonden bland de 25 procent bästa av jämförbara fonder.
Fonden är en aktiefond med inriktning mot Sverige och små eller medelstora bolag. Fondens aktieinnehav skall vara koncentrerat till ett begränsat antal bolag. Upp till 10 procent av fondens medel får placeras utanför Sverige, men inom Norden. Fonden investerar i aktier och aktierelaterade överlåtbara värdepapper. Utöver detta får fon- den placera på konto hos kreditinstitut och högst 10 procent av dess värde i andra fonder eller fondföretag. I syfte att effektivisera förvaltningen av likvida medel får placering också ske i ränterelaterade överlåtbara värdepapper och penningmarknadsinstrument. Fonden har rätt att placera i överlåtbara värdepapper och penningmarknads- instrument som avses i 5 kap. 5 § lagen om investeringsfonder. Derivatinstrument får användas som ett led i fondens placeringsinriktning. Fonden får även använda så kallade OTC-derivat. Fonden kan också låna ut överlåt- bara värdepapper, dock inte i större omfattning än vad som motsvarar 20 procent av fondförmögenheten.
Sparande i aktier innebär risk för stora kurssvängningar (marknadsrisk). Placeringsinriktningen innebär att fondens medel är riskexponerade mot i huvudsak den svenska aktiemarknaden och således mot en begrän- sad geografisk marknad. Fondens fokusering på små och medelstora bolag innebär att risken i huvudsak blir koncentrerad till detta segment av den svenska aktiemarknaden. Fondens koncentration av aktieinnehav i ett begränsat antal bolag innebär att risken är större än om innehavet istället varit spritt. Eftersom fonden har möjlighet att placera medel utanför Sverige kan den i viss mån påverkas av ändrade valutakurser (valuta- risk). Användningen av derivatinstrument kan öka fondens risk.
Fonden kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det satsade beloppet. För mer infor- mation om risk, se fondens Informationsbroschyr.
Genomsnittlig årlig avkastning % Senaste 3 åren: - 10,3 % Senaste 5 åren: 6,5 % Senaste 10 åren: 8,3 %
Grafen visar den historiska utvecklingen mätt i svenska kronor (SEK).
Avkastningen är beräknad med utdelningen återlagd. Ingen hänsyn är tagen till inflation. När avkastningen redovisas är alla avgifter och skatter i fonden bortdragna. Information om inträdes- och inlösenavgifter finns under punkten ”Avgifter”.
Fondens historiska avkastning är inte någon garanti för framtida avkastning.
Fonden lämpar sig främst för sparare som har en placeringshorisont på minst 5 år. Fondspararen måste kunna acceptera att stora kurssvängningar kan förekomma.
Målsättning och placeringsinriktning
Risk
Historisk avkastning
Vem passar fonden för?
1 (2)
SEB Sverigefond Småbolag Chans/Risk
Sverigeregistrerad aktiefond
2008 2007 2006 2005 2004 2003 2002 2001 2000 1999
36,6%
- 4,5%
13,2%
- 44,8%
33,2%
- 23,4%
-27,2%
78,1%
42,6%
44,2%
Utdelning
Avgifter
Skatteregler
Kursinformation
Köpa/sälja andelar
Ytterligare information
Mars 2009
Eventuell utdelning sker i maj året efter räkenskapsåret. Utdelningen återinvesteras i nya fondandelar. På särskild begäran lämnas utdelningen kontant.
Avgifter som betalas direkt av fondspararen
Inträdesavgift 0 % Inlösenavgift 0 %
Avgifter som tas ur fonden (i procent av andelsvärdet)
Årlig förvaltningsavgift 1,5 % Övriga avgifter 0 % TER 2008 (Totalt erlagda avgifter) 1,5 %
Kostnader för 2008 utöver TER 0,2 % (Kostnader som varierar mellan åren, exempelvis courtage
vid köp och försäljning av värdepapper i fonden)
Omsättningshastighet 2008 0,99
Omsättningshastighet är ett mått som visar i vilken takt fonden gör omplaceringar
Fondens beskattning: Fonden beskattas i Sverige för sina inkomster, men får göra avdrag för utdelning till andelsägarna. För att undvika dubbelbeskattning ges utdelning och skatt betalas därför normalt inte av fonden.
Fondspararens skatt (fysisk person skattskyldig i Sverige): Vid utdelning dras preliminärskatt. Kapitalvinst/
förlust redovisas på kontrolluppgift till Skatteverket, men skatteavdrag görs inte. Om fonden är knuten till fondförsäkring, IPS eller premiepension gäller särskilda skatteregler.
Skatten kan påverkas av individuella omständigheter. Den som är osäker på eventuella skattekonsekvenser bör söka experthjälp.
Andelsvärdet beräknas normalt varje bankdag och publiceras därefter i ledande dagstidningar och på SEB:s hemsida www.seb.se. Du kan även kontakta SEB på tel. 0771- 365 365.
Fondandelar kan köpas eller säljas genom SEB på bankkontor, via telefon eller Internettjänsten. Fondandelar kan även köpas via SEB Trygg Liv, försäkringsmäklare och externa försäljningskanaler. Mer information kring handel med fondandelar finns i fondens informationsbroschyr.
Fondbolag: SEB Investment Management AB
Fondbolagets säte: Stockholm
Förvaringsinstitut: Skandinaviska Enskilda Banken AB (publ) Klagomålsansvarig: Martin Carell, SEB
Revisor: Öhrlings Pricewaterhouse Coopers
Tillsynsmyndighet: Finansinspektionen Fondens startdatum: 1995-04-18
Fondbolagets tillstånd: Fondbolaget har tillstånd att driva fondverksamhet samt att driva diskretionär portföljförvaltning avseende finansiella instrument.
Fondbolagets tillstånd erhölls: 2006-04-05
2 (2)
SEB Sverigefond Småbolag Chans/Risk, forts
Sverigeregistrerad aktiefond
