Humlegårdens nya gröna
ramverk
1
September 2020
Mikael Andersson
Finanschef, Humlegården Fastigheter
2
Mattias Svensson
Chef hållbar utveckling, Humlegården Fastigheter
35,1 mdr fastighetsvärde 1 687 msek hyresvärde 59 fastigheter
88 anställda
545 000 kvm uthyrningsbar yta 94% uthyrningsgrad
3
2020-06-30
• Ett aktivt fastighetsbolag med långsiktiga ägare och en väl positionerad fastighets- och
projektportfölj.
• Stark finansiell ställning. Investment grade rating:
Moody’s Baa2, stable outlook.
• 570 kunder . En väl diversifierad och kreditvärdig kundbas.
• En av de största aktörerna på Stockholms kontorsmarknad.
• Fokus på attraktiva lägen i Stockholmsregionen med närhet till spårbunden kollektivtrafik.
4
Humlegården
highlights.
Länsförsäkringar – långsiktiga ägare
23 kundägda, regionala försäkringsbolag
Länsförsäkringar AB
Länsförsäkringar
SAK AB Länsförsäkringar
Fondliv AB Länsförsäkringar Liv AB
Humlegården Fastigheter AB
Baa2 från Moody´s A2 från Moody´s
78,6%
7,5% 0,7% 13,2%
• Länsförsäkringar är Sveriges enda kundägda och lokalt
förankrade bank- och försäkringsgrupp med 3,9 miljoner kunder.
• Humlegården ägs av de 23 länsbolagen samt Länsförsäkringar Liv, Länsförsäkringar Sak och Länsförsäkringar Fondliv.
Hållbarhet
Ett nytt grönt ramverk
6
Förändringar i det nya ramverket
• Omfattar numera all finansiering, till skillnad från tidigare då endast obligationer ingick.
• En förutsättning för att nå målet om 100% grön finansiering 2021.
• Långsiktigt hållbarhetsfokus med tydlig koppling till FN:s Globala mål för hållbar utveckling.
• Energiuppföljning på fastighetsnivå.
• Finansieringen är nu öronmärkt till en pool av fastigheter och projekt jämfört med tidigare då finansieringen var öronmärkt till en specifik fastighet eller projekt.
• Cirkulär ekonomi – ett långsiktigt och utökat fokus på hållbarhet.
• Second opinion från Cicero - Bedömning: strong Medium Green - Governance-bedömning: Excellent
7
Vår hållbarhetsstrategi
tar avstamp i tre grundprinciper
8
1. Skapa förutsättningar
2. Begränsa vår påverkan
3. Driva utvecklingen
• Integrerat FN:s Globala mål för hållbar utveckling.
• Överensstämmer med Sveriges klimatmål om att bli klimatneutrala år 2045.
• En tydlig, långsiktig hållbarhetsstrategi.
• Fokus på att minska energinivåerna på nya och befintliga fastigheter.
• Alla finansieringskällor omfattas i det nya gröna ramverket, en förutsättning för att uppnå 100% grön finansiering.
9
Det nya gröna ramverket –
i linje med vår
hållbarhets-
strategi.
Humlegårdens hållbarhetsarbete - i korthet
10
• Långsiktiga hållbarhetsmål
• Grön finansiering
• Miljöcertifierade fastigheter
• FN:s Globala mål för hållbar utveckling
• Trygga och attraktiva miljöer
• Cirkulär ekonomi
• Elbilar
• Hållbara leverantörer
• Förnybar energi
• Energianvändning
Ett långsiktigt perspektiv
11
Klimat
Energi
Cirkulär ekonomi Miljöcertifieringar Hållbara leverantörer
• Hantering av hållbarhetsdata.
• Materialval och effektiv resursanvändning.
• Resiliens - en del i långsiktig strategi.
• Effektiv energianvändning och teknikutveckling.
• Solceller bidrar till förnybar energimix.
• 100% ursprungsmärkt och förnybar el.
• Kunskap, erfarenhet och vetenskaplig validering - förutsättning mot en mer cirkulär affärsmodell.
• En av grundpelarna för att skapa attraktiva arbets- och stadsmiljöer.
• Krav och uppföljning i leverantörskedjan – centralt i vårt ansvarstagande.
Fyra investeringskategorier
1) Hållbara transporter
2) Energieffektivitet
3) Gröna tillgångar
4) Förnybar energi
12
Användning av kapital – gröna tillgångar
Nya fastigheter
Miljöbyggnad – “Guld”, BREEAM – “Excellent” eller Leed “Platinum”.
Minst 30% lägre energianvändning/kvm enligt BBR.
Befintliga fastigheter
Miljöbyggnad – “Silver”, BREEAM – “Very good” eller Leed “Guld”.
i) Minskad energianvändning med minst 30% eller energianvändning enligt BBR, samt
ii) Byggnadsår Energianvändning/kvm Före 1971 135 kWh / kvm
1971 – 1999 125 kWh / kvm 2000 – 2006 115 kWh / kvm
2006- Enligt BBR och måste understiga 100 kWh / kvm
13
Nybrogatan 17, BREEAM-SE Excellent.
Vi skapar hållbara fastigheter
• Cirka 85% är certifierat av BREEAM varav;
8% Excellent 66% Very good 26% Good
• Cirka 5% har klassats med Miljöbyggnad, nivå Guld.
• Miljöcertifieringar från BREEAM och Miljöbyggnad är en förutsättning som bidrar till en långsiktig kapitalförvaltning.
14
91%
av fastigheternas marknadsvärde var miljöcertifierat 2020-06-30Cirkusängen, Sundbyberg. BREEAM In-Use Excellent.
Utvärdering och rapportering
- Green Business Council (GBC):
Mikael Andersson, Finanschef Mattias Svensson, Hållbarhetschef
- Utvärderar investeringarna i enlighet med det gröna ramverket.
- Ett gemensamt beslut krävs för att allokera grön finansiering.
- Den gröna likviden kommer vara öronmärkt till en pool av tillgångar.
- Humlegårdens finansavdelning kontrollerar och sammanställer förteckning över samtliga gröna tillgångar.
- Rapportering sker kvartalsvis på Humlegårdens hemsida för grön finansiering
- Humlegårdens investerarrapport publiceras i samband med Humlegårdens årsredovisning.
15
Cicero’s Green Finance Second Opinion:
Strong Medium Green
Cicero ger Humlegården “Strong Medium Green”
och “Excellent” för governance av det gröna ramverket.
1) Hållbara transporter Dark Green 2) Energieffektivitet Dark Green 3) Gröna tillgångar Medium Green 4) Förnybar energi Dark Green
16
Grön finansiering
17
Finansieringsstrategi sedan 2015
• Långsiktiga ägare som förespråkar låg risk.
• Ingen aktieutdelning till aktieägarna.
• Konkurrenskraftiga och diversifierade finansieringskällor: bank företagscertifikat och gröna obligationer.
• Jämnt fördelade förfall för att skapa en balanserad låneportfölj med låg refinansieringsrisk.
o Refinansiering 12-18 månader före förfall.
• Genomsnittlig kapitalbindning om minst fyra år genom en kombination av korta förfall < 1 år och långt förfall 2 - 20 år.
• Hållbar finansiering högt prioriterad.
18
Låneportfölj 2020-06-30
Källa Volym (mkr) Andel (%) Ram (mkr)
Företagscertifikat 1 770 12 4 000
MTN 6 650 46 10 000
Bank 5 994 42 6 194
Lånelöften 4 300
Totalt 14 414 100
Andel säkerställd finansiering 14%
Ej utnyttjade pantbrev 4 287 mkr
Andel obelånade fastigheter 67% (LOA 70%) Andel grön finansiering 74%
19
Grönt finansieringsutrymme
20
Grön finansiering, mkr Utestående lån
Gröna MTN-obligationer 6 650
Grönt banklån 3 954
Total grön finansiering 10 604
Andel grön finansiering (%) 74 Totalt grönt låneutrymme, mkr 18 129
Varav grön projektvolym 1 907
Kvarvarande grönt låneutrymme, mkr 8 812
21
Pågående projekt
Nybrogatan 17 (Riddaren 18) Stockholm LOA: 6 000 kvm.
Färdigställt: Q3 2020.
Miljöcertifiering: BREEAM-SE, Excellent.
Arkitekter: 3XN.
Pågående projekt
Norra Station (Härden 15), Stockholm LOA: 18 000 kvm.
Färdigställt: 2021/22.
Miljöcertifiering: BREEAM In-Use, Very Good.
Arkitekter: BSK Arkitekter, Henning Larsen Architects.
Pågående projekt
Origo Solna strand (Stenhöga 1), Solna LOA: 35 000 kvm (etapp 1).
Färdigställt: 2023.
Miljöcertifiering: Miljöbyggnad, Guld.
Arkitekter: White.
Kommande projektmöjligheter
Södra Hagalund, Solna (Stadsutvecklingsprojekt) Sjöstadshöjden, Stockholm (markanvisning) Kv. Ribosomen, Stockholm (markanvisning)
Nybrogatan 17
Origo Solna strand
Norra Station
Södra Hagalund
Vill du veta mer?
22
Mikael Andersson, Finanschef mikael.andersson@humlegarden.se
Mattias Svensson, Chef hållbar utveckling mattias.svensson@humlegarden.se