Checklista för dig som förmedlar Nordnet Tjänstepension

(1)

Checklista för dig som förmedlar Nordnet Tjänstepension

Använd denna checklista även som försättsblad till de handlingar du skickar in till oss.

Förmedlarkod:

Användare Client Manager:

Övriga överenskommelser eller information till Nordnet:

Att fylla i:

Ansökan om Nordnet Tjänstepension - Företag

(Ansökan undertecknas av behörig/behöriga firmatecknare. Förmedlare anger sexsiffrig förmedlarkod på ansökan*)

Ansökan om Nordnet Tjänstepension - Anställd Hälsodeklaration Bliwa

*Har du inte sen tidigare någon förmedlarkod hos Nordnet Pension fyller du i blanketten ” Ansökan om förmedlarkod” och bifogar den med övriga handlingar.

Bifoga:

Rådgivning bilaga 1 - Tjänstepension (i förekommande fall) Skötselfullmakt

Förvaltarfullmakt för försäkringsdepå

(I de fall försäkrads pensionskapital skall förvaltas)

Att lämna till kund:

Förköpsinformation Tjänstepensionsvillkor

(Bliwas försäkringsvillkor s.42-61 behöver ej lämnas till kund om avtalet endast avser sparande utan riskmoment.)

Ansökningshandlingar i original tillsammans med skötselfullmakt postas till:

Partnerservice

Nordnet Pensionsförsäkring AB FRISVAR

167 20 Bromma

Som alltid är du varmt välkommen att kontakta oss med eventuella frågor!

tel: 08-506 335 00 e-post: partner@nordnet.se Med vänliga hälsningar

Partnerservice Nordnet Pension

Nordnet Pensionsförsäkring AB Box 14095 Gustavslundsvägen 141 SE-167 14 Bromma Tel: +46 8 506 335 00 Fax: +46 8 506 335 02 Org. nr 516406-0286 E-post: partner@nordnet.se www.nordnet.se

– färre än 5 anställda

(2)

ANSÖKAN OM NORDNET TJÄNSTEPENSION - FÖRETAG Med riskförsäkring i Bliwa (sid 1 av 5)

Företagets namn

Gatuadress, box eller motsvarande

Postnummer Ort Driftställe/Land¹

Organisationsnr UPPGIFTER OM

FÖRETAGET

Telefonnr dagtid (inkl. riktnr)

Kontaktperson tjänstepensionsavtal E-post kontaktperson

Fakturamottagare Kontaktperson – faktura

Fakturaadress (om annan än ovan)

Allmänna uppgifter om avtalet

Nordnet Pensionsförsäkring AB Gustavslundsvägen 141 Box 14095 SE-167 14 Bromma Tel: +46 8 506 330 00 Fax: +46 8 506 330 67 E-mail: pension@nordnet.se www.nordnet.se Org. nr. 516406-0286 Innehar F-skattsedel Styrelsens säte: Stockholm Ansökan om tjänstepensionsavtal

Ansökan om ändring av tjänstepensionsavtal

Postnummer Ort

1 För koncern med verksamhet i flera länder gäller avtalet enbart för den/de delar av företaget som har driftställe och anställda i Sverige.

ÖVRIGA UPPLYSNINGARSTARTDATUM FÖR

AVTALET Startdatum för tjänstepensionsavtalet: (år, månad)

Om inget startdatum anges för tjänstepensionsavtalet gäller avtalet från och med den 1:a i månaden efter den månad ansökan inkommit till Nordnet Pension.

ÖVRIGA

UPPLYSNINGARRÅDGIVNING Rådgivning ingår (Komplettera ansökan med “Rådgivning - bilaga1 Tjänstepension”)

ÖVRIGA UPPLYSNINGARFÖRSÄKRINGS- GIVARE SPAR- FÖRSÄKRINGAR

Nordnet Pensionsförsäkring AB, 516406-0286, nedan kallat Nordnet Pension, Box 14095, 167 14 Bromma.

Styrelsens säte: Stockholm.

FÖRSÄKRINGS- GIVARE RISK- FÖRSÄKRINGAR

Bliwa Livförsäkring, ömsesidigt, 502006-6329, nedan kallat Bliwa, Box 5125, 102 43 Stockholm.

Styrelsens säte: Stockholm.

I samarbete med

Ansökan om Nordnet TJP_företag NP 2015:2

008

(3)

ANSÖKAN OM NORDNET TJÄNSTEPENSION - FÖRETAG Med riskförsäkring i Bliwa (sid 2 av 5)

Nordnet Pensionsförsäkring AB Gustavslundsvägen 141 Box 14095 SE-167 14 Bromma Tel: +46 8 506 330 00 Fax: +46 8 506 330 67 E-mail: pension@nordnet.se www.nordnet.se Org. nr. 516406-0286 Innehar F-skattsedel Styrelsens säte: Stockholm FÖRMÅNS-

GRUPP 1

Ange namn på förmånsgrupp:

FÖRMÅNS- GRUPP 1

PLACERINGS- ALTERNATIV FÖR FÖRMÅNS- GRUPPEN

VAL AV STARTFOND

Vill ni hellre välja startfond själva, välj ett alternativ: Vill ni hellre välja startfond själva, välj ett alternativ:

Nordnet Balanserad

50% räntefonder, 50% aktiefonder Likvider

Nordnet Aggressiv 100% aktiefonder Nordnet Försiktig

70% räntefonder, 30% aktiefonder

Nordnet Offensiv

Nordnet Ränteindex Sverige 100% räntebärande värdepapper

Nordnet Balanserad

Fondförsäkring

Placering tillåts i de fonder som erbjuds på Nordnets Fondtorg

Depåförsäkring

Placering tillåts i fonder, aktier, aktieindexobligationer och/eller likvider

UTBETALNING

Pensionsålder: (65 år, om inget annat anges) Utbetalningstid: (10 år, om inget annat anges)

PREMIENIVÅ Frilagd premie ITP (Alecta) Frilagd premie ITP (SPP)

Fast premie PREMIENIVÅ

– år % % % %

Åldersintervall - - - -

EGEN PREMIETRAPPA

Pbb Ibb

Pbb Ibb Spontanpremie

Arbetsgivarens val enligt nedan (ange procentsats av årslön)

Pbb Ibb

FÖRMÅNS- GRUPP 1

Ange om avtalet ska innehålla premiebefrielse nedan:

PREMIEBEFRIELSE

Inom premieutrymmet för ålderspension Utom premieutrymmet för ålderspension Ange om avtalet ska innehålla sjukförsäkring nedan:

SJUKFÖRSÄKRING

Sjukförsäkring (ITP-nivå)

Sjukförsäkring och Kompletterande sjukförsäkring (MAX-nivå)

Ange om sjukförsäkring ska ingå inom eller utom premieutrymmet för ålderspension:

Inom premieutrymmet för ålderspension Utom premieutrymmet för ålderspension Ange om Efterlevandepension skall vara ett valbart alternativ för den anställde:

EFTERLEVANDE-

PENSION Inom premieutrymmet för ålderspension Utom premieutrymmet för ålderspension Ange om Dödsfallskapital skall vara ett valbart alternativ för den anställde:

DÖDSFALLS-

KAPITAL Utom premieutrymmet för ålderspension (redovisas separat på faktura)

Uppgifter om tjänstepensionsavtalets spar- och riskförsäkringar

Om inget val görs läggs avtalet upp som depåförsäkring

med Nordnet Balanserad som startfond. Om inget val görs läggs avtalet upp som depåförsäkring med Nordnet Balanserad som startfond.

För mer information och faktablad, se www.nordnet.se.

Pbb Ibb

– år % % % %

Fast premie Vid kollektivavtal:

I samarbete med

008

(4)

ANSÖKAN OM NORDNET TJÄNSTEPENSION - FÖRETAG Med riskförsäkring i Bliwa (sid 3 av 5)

Nordnet Pensionsförsäkring AB Gustavslundsvägen 141 Box 14095 SE-167 14 Bromma Tel: +46 8 506 330 00 Fax: +46 8 506 330 67 E-mail: pension@nordnet.se www.nordnet.se Org. nr. 516406-0286 Innehar F-skattsedel Styrelsens säte: Stockholm

Uppgifter om löne- och bonusväxling

Löne- och bonusväxling

I samarbete med

008

FÖRMÅNS- GRUPP 1 FÖRMÅNS- GRUPP 2

PLACERINGS- ALTERNATIV FÖR FÖRMÅNS- GRUPPEN

VAL AV STARTFOND

Vill ni hellre välja startfond själva, välj ett alternativ: Vill ni hellre välja startfond själva, välj ett alternativ:

Nordnet Balanserad

50% räntefonder, 50% aktiefonder Likvider

Nordnet Aggressiv 100% aktiefonder Nordnet Försiktig

Nordnet Offensiv

Nordnet Ränteindex Sverige 100% räntebärande värdepapper

Nordnet Balanserad

Fondförsäkring

Placering tillåts i de fonder som erbjuds på Nordnets Fondtorg

Depåförsäkring

Placering tillåts i fonder, aktier, aktieindexobligationer och/eller likvider

UTBETALNING

Pensionsålder: (65 år, om inget annat anges) Utbetalningstid: (10 år, om inget annat anges) Om inget val görs läggs avtalet upp som depåförsäkring

med Nordnet Balanserad som startfond. Om inget val görs läggs avtalet upp som depåförsäkring med Nordnet Balanserad som startfond.

För mer information och faktablad, se www.nordnet.se.

(5)

INFORMATION OM RISKFÖRSÄKRINGAR

Bliwa Livförsäkring, ömsesidigt, 502006-6329, nedan kallat Bliwa, är försäkrings- givare för premiebefrielseförsäkring, sjukförsäkring, efterlevandepension och dödsfallskapital enligt nedan. Bliwa står under Finansinspektionens tillsyn och har sitt säte i Stockholm.

HÄLSOKRAV

De som kan försäkras är de som är anställda hos, eller ägare/delägare i, den arbetsgivare som är försäkringstagare till denna pensionsplan, i den mån dessa enligt arbetsgivarens pensionspolicy är försäkringsberättigade. Det är Nordnet som i förhållande till Bliwa ansvarar för att fastställa arbetsgivarens pensionspolicy i samråd med denne. Bliwa kräver att de som ska försäkras i en eller flera riskförsäkringar i Bliwa enligt denna pensionsplan är fullt arbetsföra. Arbets- givaren ansvarar i förhållande till Bliwa för att intyga att respektive anställd som ska försäkras är fullt arbetsför. Arbetsgivaren intygar detta genom att anmäla en anställd till en viss försäkring. Om arbetsgivaren anmäler en anställd som fullt arbetsför och det senare visar sig att detta var osant, ansvarar arbetsgivaren i förhållande till Bliwa för sin oriktiga uppgift. I övrigt gäller att det är det sammanlagda årliga försäkringsbeloppet för respektive försäkrad individ som avgör vilket eller vilka krav på hälsa som gäller för att Bliwa skall bevilja ett sökt försäkringsskydd för en viss anställd. I samband med ansökan om försäkrings- skydd kommer det närmare att framgå vilket eller vilka hälsokrav som Bliwa tillämpar. I samtliga fall gör Bliwa en riskbedömning utifrån av Bliwa vid var tid tillämpat regelverk för riskbedömning. För ägare och delägare krävs normalt hälsoprövning. För VD krävs hälsoprövning förutom om det i dennes pensions- avtal framgår att denna inte har andra förmåner än övriga anställda. För grupper med färre än fem försäkringsberättigade krävs också hälsoprövning. Vid ansökan om ändring av försäkringsbelopp kan hälsoprövning krävas. Erforderliga handlingar för hälsoprövning tillhandahålls av Nordnet.

FULLT ARBETSFÖR

Kravet på full arbetsförhet innebär att den som ska försäkras ska kunna fullgöra sitt vanliga arbete utan inskränkningar och inte till någon del har sjuklön från sin arbetsgivare eller ersättning från Försäkringskassan i form av sjukpenning, rehabiliteringspenning, tidsbegränsad sjukersättning, sjukersättning, aktivitets- ersättning, annan ersättning på grund av arbetsoförmåga eller uppbär minst halv arbetsskadelivränta. Om den som ska försäkras har vilande aktivitetsersätt- ning, vilande tidsbegränsad sjukersättning, vilande sjukersättning eller vilande arbetsskadelivränta, anses denne inte vara fullt arbetsför under den tid som ersättningen eller arbetsskadelivräntan förklarats vilande. För att kravet på full arbetsförhet ska anses uppfyllt får den som ska försäkras inte ha varit arbets- oförmögen i mer än 15 dagar i följd under de närmaste 3 månaderna före tid- punkten för intygandet.

FÖRSÄKRINGSVILLKOR

De försäkringsvillkor som gäller för respektive riskförsäkring regleras i försäkrings- villkoren ”Bliwas Riskförsäkringspaket för tjänstepension T:1”. De vid detta avtals ingående gällande villkoren bifogas denna ansökan. Bliwa förbehåller sig rätten att förändra premier och försäkringsvillkor årsvis, i samband med ett årsskifte.

Såväl försäkringarna som detta avtal löper med ett år i taget och förnyas årsvis varje kalenderårsskifte, dock som längst fram till den dag den anställde uppnår den slutålder som anges för respektive försäkring i förköpsinformation, försäk- ringsbesked och försäkringsvillkor. Ersättning från sjukförsäkringarna utbetalas längst till och med utgången av månaden före den anställde fyller 65 år. Bliwa förbehåller sig även rätten att löpande ändra försäkringsvillkoren om det behövs på grund av försäkringens art, ändrad lag eller förordning, ny lagtillämpning eller ny myndighetsföreskrift.

PREMIER OCH PREMIEBETALNING

Uppgift om vilka premier som gäller för respektive försäkringsprodukt lämnas till arbetsgivaren av Nordnet, för Bliwas räkning. Enligt avtal mellan Nordnet och Bliwa ansvarar Nordnet gentemot Bliwa för att uppge korrekt premie till arbetsgivaren. Om Nordnet skulle lämna fel premieuppgift gäller ändå Bliwas korrekta premie. Bliwa förbehåller sig rätten att ändra premier i samband med varje års- skifte. Premierna för samtliga försäkringar skall alltid betalas av arbetsgivaren.

Arbetsgivaren förbinder sig gentemot Bliwa att erlägga betalning för samtliga de försäkringar som gäller enligt denna pensionsplan. Premierna skall betalas till Nordnet som därefter vidarebefordrar dessa till Bliwa.

ANSÖKAN OM NORDNET TJÄNSTEPENSION - FÖRETAG Med riskförsäkring i Bliwa (sid 4 av 5)

Information om Bliwas riskförsäkringar

I samarbete med

008

(6)

Underskrifter

BILAGOR

Ort och datum

Genom undertecknandet av detta avtal bekräftas att arbetsgivaren tagit del av Tjänstepensionsvillkoren. För alla försäkringsavtal som tecknats enligt denna ansökan gäller av Nordnet respektive Bliwa vid var tid tillämpade försäkringsvillkor.

UNDERSKRIFT FÖRSÄKRINGS- TAGARE (behörig firmatecknare)

KONTAKTPERSON NORDNET

FÖRMEDLAD AV

Namnunderskrift behörig firmatecknare Namnförtydligande behörig firmatecknare

Namn

Förmedlarens kod Telefonnummer

Ort och datum

ANSÖKAN OM NORDNET TJÄNSTEPENSION - FÖRETAG Med riskförsäkring i Bliwa (sid 5 av 5)

Nordnet Pensionsförsäkring AB Gustavslundsvägen 141 Box 14095 SE-167 14 Bromma Tel: +46 8 506 330 00 Fax: +46 8 506 330 67 E-mail: pension@nordnet.se www.nordnet.se Org. nr. 516406-0286 Innehar F-skattsedel Styrelsens säte: Stockholm FÖRETAGARE

Som företagare räknas innehavare av Enskild Firma, samtliga ägare av Handels- bolag och Kommanditbolag, i Aktiebolag aktieägare som ensam eller tillsammans med annan aktieägare som är make/maka/sambo, förälder, barn eller barnbarn äger minst 1/3 av aktierna i bolaget, samt i företaget verksam make/maka/sambo till företagare.

NORDNET OCH BLIWA ÅTAR SIG GENTEMOT ARBETSGIVAREN:

• Att tillhandahålla de försäkringsförmåner som anges i respektive försäkringsvillkor.

• Att informera varje anställd om vilka försäkringar som han eller hon omfattas av i enlighet med denna ansökan. Sådan information lämnas genom respektive anställds tjänstepensionsdepå på www.nordnet.se.

• Att årligen lämna årsbesked i respektive anställdstjänstepensionsdepå.

• Att fakturera premierna för de försäkringar som tecknats månadsvis i förskott.

• Att även i övrigt iaktta de villkor som gäller för pensionsplanen.

ÅTAGANDEN - ARBETSGIVAREN ÅTAR SIG GENTEMOT NORDNET OCH BLIWA:

• Att betala fakturerade premier i enlighet med betalningsvillkoren.

• Att anmäla/avanmäla anställda som ska tillhöra/inte längre omfattas av pensionsplanen.

• Att anmäla förändringar av lön och i förekommande fall premie eller annan omständighet som kan påverka försäkringen.

• Att vid anmälan intyga fullt arbetsför för anställda som omfattas av riskförsäk- ringar såsom sjukförsäkring, premiebefrielse och/eller efterlevandeskydd. I de fall fullt arbetsför inte kan intygas kan endast ålderspensionspremien beviljas. För mer information om begreppet fullt arbetsför, se Tjänstepensionsvillkoren.

• Att även i övrigt iaktta de villkor som gäller för tjänstepensionsavtalet.

Arbetsgivaren överlåter rätten att ändra och återkalla förmånstagarförord- nande för samtliga de försäkringsprodukter som ingår i pensionsplanen till den anställde och rätten att göra placeringar i tjänstepensionsdepån till den anställde eller annan placeringsberättigad.

I de fall den sökande inte har varit folkbokförd i Norden de senaste 24 månaderna från ansökningstillfället, krävs att den sökande inkommer med ett läkarutlåtande även om denne enligt regelverket kan ansöka med hälsodeklaration.

ANSVAR

Part som bryter mot bestämmelse i detta avtal skall ersätta motparten för direkt skada som denne lider till följd av detta.

Information och åtaganden

Namnunderskrift behörig firmatecknare Namnförtydligande behörig firmatecknare För juridisk person som ej är registrerad i Sverige skall även registreringsbevis ej äldre än tre månader bifogas.

008

Namnunderskrift Namnförtydligande ÖVRIGA

UPPLYSNINGAR

I samarbete med

(7)

ANSÖKAN OM NORDNET TJÄNSTEPENSION - ANSTÄLLD Med riskförsäkring i Bliwa (sid 1 av 3)

Företagets namn

Organisationsnr

Namn (förnamn, efternamn) Personnr

Medborgarskap (utom svenskt) Skatterättslig hemvist (om annan än Sverige) Telefonnr dagtid (inkl. riktnr) UPPGIFTER OM

ARBETSGIVARE

E-post kontaktperson

UPPGIFTER OM ANSTÄLLD

Gatuadress, box eller motsvarande (folkbokföringsadress/registrerad adress) Telefonnr dagtid (inkl. riktnr)

Postnummer, ort Land (utom Sverige)

E-postadress Mobilnr

Allmänna uppgifter om avtalet

Inskriven i svensk Försäkringskassa Ja

Ange nedan om du är ägare i företaget ovan¹ Ja

Förmånsgruppens namn

Engångspremie (separat faktura kommer skickas ut) Premie/månad (ifylles endast vid fast premie) UPPGIFTER OM

ANSTÄLLNING I FÖRMÅNSGRUPP

Pensionsmedförande årslön Startdatum (år-månad-dag)

Ansökan om Nordnet TJP_anställd NP 2013:1

007

Försäkringsnummer (ifylles av Nordnet)

Depånummer (ifylles av Nordnet)

1 Som ägare räknas innehavare av enskild firma, samtliga ägare av handelsbolag och kommanditbolag, i aktiebolag aktieägare som ensam eller tillsammans med annan aktieägare som är make/

maka/sambo, förälder, barn eller barnbarn äger minst 1/3 av aktierna i bolaget, samt i företaget verksam make/maka/sambo till företagare.

I samarbete med

(8)

Uppgifter om tjänstepensionens spardel

ANSÖKAN OM NORDNET TJÄNSTEPENSION - ANSTÄLLD Med riskförsäkring i Bliwa (sid 2 av 3)

Nordnet Pensionsförsäkring AB Gustavslundsvägen 141 Box 14095 SE-167 14 Bromma Tel: +46 8 506 330 00 Fax: +46 8 506 330 67 E-mail: pension@nordnet.se www.nordnet.se Org. nr. 516406-0286 Innehar F-skattsedel Styrelsens säte: Stockholm ÖVRIGA

UPPLYSNINGAR ÅLDERSPENSION

1 Utbetalningsåldern kan i vissa fall ändras av den försäkrade själv under spartiden. Utbetalning kan dock ske tidigast från 55 års ålder.

2 Kortaste utbetalningstid är 5 år såvida inte utbetalning sker från 62 års ålder då den kan vara minst 3 år. Utbetalningstiden kan ändras när som helst under spartiden.

ÖVRIGA UPPLYSNINGAR ÅTERBETALNINGS-

SKYDD Försäkringen omfattas av återbetalningsskydd om inget annat anges.

Ta bort återbetalningsskydd

Ange nedan det förordnande som ska gälla vid den försäkrades död. Om en förmånstagare dör eller avstår från sin rätt inträder närmast berättigad förmånstagare i dennes ställe. Endast ett av följande alternativ kan väljas.

Make/maka/sambo eller reg.partner eller, om sådan saknas, barn Make/maka/sambo eller reg.partner och barn, var och en till lika delar Barn eller, om sådana saknas, make/maka/sambo eller reg.partner

Om inget särskilt förmånstagarförordnande har gjorts betalas försäkringens värde i första hand ut till försäkringstagarens make/maka/sambo/reg.partner, och i andra hand till barn till lika delar. Saknas giltiga förmånstagare sker ingen utbetalning. Vill du ange annan förmånstagare än de som framgår av de tre alternativen ovan ska detta meddelas på särskild blankett, se www.nordnet.se.

1 2 3 VAL AV

FÖRMÅNSTAGARE

Uppgifter om tjänstepensionens efterlevandeskydd

ÖVRIGA UPPLYSNINGAR INFORMATION OM EFTERLEVANDE- SKYDD

Arbetsgivaren väljer inledningsvis i Ansökan om Nordnet Tjänstepension – Företag om efterlevandeskydd ska vara ett valbart alternativ för de anställda. Om efterlevandeskydd är ett valbart alternativ i pensionsavtalet kan ansökan om detta göras nedan. Sökt efterlevandeskydd meddelas genom Nordnet av Bliwa.

Det sammanlagda försäkrade beloppet får högst uppgå till 100 pbb. Notera att hälsoprövning kan komma att krävas.

För mer information om priser och hälsoprövning, kontakta Nordnet Pension.

Efterlevandepension tecknas med standardförordnandet:

I första hand make/maka/ registrerad partner/sambo och i andra hand samtliga arvsberättigade barn Dödsfallskapital tecknas med standardförordnandet:

I första hand make/maka/registrerad partner/sambo, i andra hand samtliga arvsberättigade barn och i tredje hand arvingar

Om val av annat förordnande än standardförordnandet önskas, ska detta meddelas på särskild blankett, se www.nordnet.se.

EFTERLEVANDE- PENSION (0-100 PBB)

DÖDSFALLS- KAPITAL (0-100 PBB)

Ange nedan om du vill ansöka om efterlevandepension:

Ansökt antal belopp: Pbb³

Utbetalningstid: (antal år)⁴

Ange nedan om du vill ansöka om dödsfallskapital:⁵

Ansökt antal belopp: Pbb³

3 Efterlevandeskydd anges mellan 0 – 100 prisbasbelopp (pbb) och indexeras årligen.

4 Du kan välja en utbetalningstid på 5-20 år. Utbetalningstiden är 10 år som standard om inget aktivt val görs.

5 Dödfallskapital godkänns för fakturering av arbetsgivaren men betalas av den anställde via löneavdrag.

007

Pensionsålder och utbetalningstid väljs för respektive förmånsgrupp av arbetsgivaren. Om inget annat anges så följer dessa förmånsgruppen.

Pensionsålder: år¹ Utbetalningstid: år²

Placering av premie sker utifrån de placeringsvillkor som arbetsgivaren avtalat om. När försäkringen träder i kraft kan den försäkrade själv välja hur premien skall placeras/omplaceras inom ramen för avtalade placeringsvillkor.

I samarbete med

(9)

007 ANSÖKAN OM NORDNET TJÄNSTEPENSION - ANSTÄLLD

Med riskförsäkring i Bliwa (sid 3 av 3)

Underskrifter

Sparande

ÅLDERSPENSION

Den försäkrade eller annan placeringsberättigad beslutar själv fortlöpande hur sparmedlen skall placeras inom ramen för eventuella, av försäkringstagaren uppsatta placeringsrestriktioner. Om den försäkrade eller annan placeringsbe- rättigad inte har valt placeringsinriktning placeras premien vid fondförsäkring, i en av Nordnet Pensionsförsäkring AB eller av arbetsgivaren vald värdepappers- fond (startfond). Vid traditionell försäkring i likvid tills annan placering görs. Den försäkrade står själv den finansiella risken för värdeförändringar i de värdepap- per som finns på tjänstepensionsdepån.

UTBETALNING

Önskar den försäkrade ändra utbetalningstiden skall detta anmälas på särskild blankett, se www.nordnet.se. Utbetalningstiden kan ändras när som helst under spartiden.

FÖRMÅNSTAGARE

Önskar den försäkrade ändra förmånstagare eller ange ett särskilt förordnande skall detta anmälas på särskild blankett, se www.nordnet.se.

INFORMATION OM BEHANDLING AV PERSONUPPGIFTER

Nordnet och Bliwa kommer båda att behandla vissa personuppgifter om försäk- ringstagare, försäkrade, premiebetalare, förmånstagare och panthavare såsom t.ex. allmänna namn- och adressuppgifter, personnummer samt i vissa fall även uppgifter om yrke och medborgarskap, vissa ekonomiska förhållanden och häl- sotillstånd. Uppgifterna används för att vi ska kunna fullgöra vår del av avtalet, ge god service, marknadsföring, statistik, marknads- och kundanalyser samt i övrigt kunna uppfylla de krav som ställs på vår verksamhet. Uppgifterna är av- sedda att användas inom Nordnetkoncernen respektive inom Bliwakoncernen, samt i vissa fall hos andra bolag som vi samarbetar med, t.ex. återförsäkrings- givare. Uppgifterna inhämtas normalt direkt från den registrerade men för vissa försäkringar från arbetsgivare eller annan. För Nordnets del gäller att behandling av personuppgifter även kan komma att ske i moderbolaget Nordnet AB (publ), samt därtill hörande dotterbolag, för ändamål som avser direkt marknadsföring.

Lämnade och inhämtade personuppgifter kan komma att uppdateras genom externa register, t.ex. SPAR. Nordnet och Bliwa är personuppgiftsansvariga för sin respektive verksamhet. Fysiska personer kan genom skriftlig ansökan kost- nadsfritt en gång per år begära att få besked om vilka personuppgifter Nordnet eller Bliwa behandlar om dig. Du kan också begära att vi rättar felaktiga personuppgifter som rör dig. Nordnet och Bliwa kan komma att behandla personuppgifter oavsett om ansökan om försäkring beviljas eller inte.

Riskförsäkringar

FULLT ARBETSFÖR¹

Kravet på full arbetsförhet innebär att den som ska försäkras ska kunna fullgöra sitt vanliga arbete utan inskränkningar och inte till någon del har sjuklön från sin arbetsgivare eller ersättning från Försäkringskassan i form av sjukpenning, rehabiliteringspenning, tidsbegränsad sjukersättning, sjukersättning, aktivitets- ersättning, annan ersättning på grund av arbetsoförmåga eller uppbär minst halv arbetsskadelivränta. Om den som ska försäkras har vilande aktivitetsersätt- ning, vilande tidsbegränsad sjukersättning, vilande sjukersättning eller vilande arbetsskadelivränta, anses denne inte vara fullt arbetsför under den tid som ersättningen eller arbetsskadelivräntan förklarats vilande. För att kravet på full arbetsförhet ska anses uppfyllt får den som ska försäkras inte ha varit arbets- oförmögen i mer än 15 dagar i följd under de närmaste 3 månaderna före tid- punkten för intygandet.

I de fall fullt arbetsför inte kan intygas kan endast ålderspensionspremien beviljas.

ÅTAGANDEN - DEN ANSTÄLLDE ÅTAR SIG GENTEMOT NORDNET OCH BLIWA:

• Att vid anmälan intyga fullt arbetsför om den försäkrade omfattas av riskför- säkringar såsom sjukförsäkring, premiebefrielse och/eller efterlevandeskydd. I de fall fullt arbetsför inte kan intygas kan endast ålderspensionspremien beviljas.

• Att de uppgifter som lämnats i denna handling ska ligga till grund för försäk- ringsavtalet, samt att oriktiga eller ofullständiga uppgifter kan göra försäkringen ogiltig.

Namnunderskrift Namnförtydligande FÖRSÄKRADES/

ANSTÄLLDES UNDERSKRIFT

Ort Datum

Jag uppfyller inte kraven för fullt arbetsför¹

Genom att undertecknande detta avtal bekräftas att den försäkrade har tagit del av förköpsinformationen inklusive information om hantering av personuppgifter. Vidare bekräftas, för de riskförsäkringar som tecknas, att den som ska försäkras är fullt arbetsför för- utom om det inte särskilt angetts ”ej fullt arbetsför”. För alla försäkringsavtal som tecknats enligt denna ansökan gäller av Nordnet respektive Bliwa vid var tid tillämpade försäkringsvillkor.

FÖRSÄKRINGS- TAGARENS/

ARBETSGIVARENS UNDERSKRIFT

KONTAKTPERSON NORDNET

FÖRMEDLAD AV

Namnunderskrift Namnförtydligande

Namn

Förmedlarens kod Telefonnummer

Nordnet Pensionsförsäkring AB Gustavslundsvägen 141 Box 14095 SE-167 14 Bromma Tel: +46 8 506 330 00 Fax: +46 8 506 330 67 E-mail: pension@nordnet.se www.nordnet.se Org. nr. 516406-0286 Innehar F-skattsedel Styrelsens säte: Stockholm FULLT ARBETSFÖR

Namnunderskrift Namnförtydligande ÖVRIGA

UPPLYSNINGAR

Ort Datum

I samarbete med

(10)

Därför är uppgifterna om din hälsa så viktiga

För att kunna ge dig en bra försäkring som fungerar om något skulle hända dig i framtiden behöver Bliwa veta hur din hälsa är och har varit. Du kan nämligen försäkra dig mot sjukdomar och olyckor som inte går att förutse, men krämpor du redan har kan vi inte alltid ge dig en försäkring för. Istället kan du i vissa fall få en försäkring med undantag för dessa.

Det är viktigt att du lämnar korrekta och uttömmande svar på våra frågor när du fyller i försäkringsansökan annars risk- erar du eller dina efterlevande att bli utan försäkringsersättning om något händer.

Bliwa genomför alltid noggranna kontroller av de uppgifter du lämnar om ditt hälsotillstånd. Om det finns något i din hälsodeklaration som kan ha betydelse för försäkringen behöver vi kanske ytterligare information från exempelvis din läkare eller vårdcentral. Alla uppgifter du lämnar till oss i din hälsodeklaration behandlar vi med största noggrannhet och försiktighet för att inte missbruka ditt förtroende.

Läs detta innan du fyller i blanketten:

1. Du ska besvara frågorna själv. Det är du som är ansvarig för att svaret på varje fråga är riktigt och fullständigt.

2. Svaren skall omfatta information, både om tidigare och nuvarande skador/sjukdomar.

3. Ge ett uttömmande svar även om du är osäker på om uppgiften är viktig eller inte.

4. Om du efteråt kommer på att du glömde viss uppgift så ska du kontakta oss så snart som möjligt för att komplettera dina uppgifter.

5. Om du inte varit kontinuerligt folkbokförd i Norden under de senaste två åren skall du kontakta försäkringsförmedlaren innan du fyller i hälsodeklarationen.

6. Hälsodeklarationen ska skickas in till Bliwa Livförsäkring, Riskbedömningsenheten, Box 5125, 102 43 Stockholm.

Sid 1 (av 8)

Hälsodeklaration

Försäkringsgivare:

Bliwa Livförsäkring, ömsesidigt, Box 5125, 102 43 STOCKHOLM orgnr: 502006-6329

Tfn: 08-696 22 80

(11)

Hälsodeklaration version 4.4

Hälsodeklaration

Använd ej blyertspenna.

Namn Personnummer

Adress Tel. dagtid, inkl. riktnummer

Postnummer och ort Titel/arbetsuppgifter

Viktigt!

Alla frågor ska besvaras av den som ska försäkras. Felaktiga eller ofullständiga uppgifter kan medföra att försäkringen är ogiltig.

Samtliga sjukdomar, handikapp och besvär och all mottagen vård/behandling skall anges. Detta inkluderar all sjukskrivning, alla under- sökningar och kontroller (även för psykiska och nervösa besvär). Ev. narkotika-, alkohol- eller annat missbruk skall anges liksom ev.

misstanke om HIV-smitta (AIDS). Hälsouppgifter som du inte vill visa på kontor eller hos rådgivare/förmedlare kan sändas i slutet separat kuvert direkt till försäkringsbolaget för riskbedömning. Det är viktigt att du i så fall daterar och skriver din signatur på alla handlingar.

1. a) Har du under de senaste fem åren i andra Ja Nej Om ”Ja” ange försäkringsslag och vilka försäkringsbolag:

föräkringsbolag tecknat eller sökt liv-, Liv- Pension- Sjuk- Annan:

pensions- eller sjukförsäkringar för

vilka du lämnat hälsodeklaration? Försäkringsbolag:

b) Om ”ja”, beviljades försäkringen utan Ja Nej Om ”Nej” ange orsaken till avvikande villkor:

särskilda inskränkningar, och/eller inte heller till en högre premie, dvs till normala villkor?

2. Längd och vikt Längd (cm): vikt (kg):

3. Är du rökare? Ja Nej Om ”Ja” ange hur mycket per dag:

Jag har rökt men slutade år:

4. Går du för närvarande på, eller har du Ja Nej Anledning till hälsokontrollerna:

under någon tid under de 5 senaste

åren gått på hälsokontroll? Ange också Resultat: Utan anmärkning Annat:

den läkare du brukar anlita.

Läkarens namn och adress:

5. Använder du något receptfritt läkemedel? Ja Nej Om ”Ja” ange vilket/vilka samt dosering och anledning:

6. Använder du något receptbelagt läkemedel? Ja Nej Om ”ja” ange vilket/vilka samt dosering och anledning samt receptskrivande läkare:

7. Har du lämnat blodprov för HIV-test? Ja Nej När? Var?

Resultat: Negativt (ej HIV-smitta) Positivt (HIV-smitta) 8. Uppbär du f.n. någon ersättning av typen Ja Nej Om ”Ja” ange typ av ersättning,

sjuklön, sjukpenning, sjuk- eller aktivitets- datum sedan den erhållits samt anledning:

ersättning (även vilande eller tids- begränsad), arbetsskadelivränta, handikappersättning eller liknande ersättning?

9. Har du beviljats vårdbidrag, har löne- Ja Nej Om ”Ja” ange typ av ersättning,

bidragsanställning eller av hälsoskäl datum sedan den erhållits samt anledning:

fått anpassat arbete?

Försäkringsgivare:

Bliwa Livförsäkring, ömsesidigt, orgnr:502006-6329

Sid 2 (av 8)

Sökandens personnr: Sökandens signatur:

(12)

Hälsodeklaration version 4.4 10. Har du varit sjukskriven, helt eller Ja Nej Om ”Ja” ange orsak och tidsperiod(er):

delvis, de senaste fem åren under mer än 14 dagar i följd?

11. Har du eller har du tidigare haft särskilt Ja Nej Om ”Ja” ange anledning och tidsperiod(er) anpassat arbete (t ex lättare eller skyddat då du haft sådant arbete:

arbete) eller lönebidragsanställning p.g.a. hälsoskäl?

Har du eller har du tidigare haft (oavsett när): (Har du svarat “Ja” på någon av följande frågor kompletteras svaret på sid 6, Följd- frågor. Om du behöver mer plats att skriva på, använd baksidan.)

12. Högt blodtryck? Ja Nej Ange blodtrycksvärde: Mätdatum, år/månad:

Om “Ja”, ange de tre senaste uppmätta 1.

blodtrycksvärdena till höger, samt 2.

tidpunkter för dessa. 3.

Vilket år konstaterades högt blodtryck?

Medicinerar du mot högt blodtryck? Ja Nej Om ”Ja” ange vilken/vilka mediciner och dosering:

13. Blodpropp? Ja Nej

Hjärnblödning? Ja Nej

Kärlsjukdom? Ja Nej

Åderbråck på annat ställe än ben? Ja Nej

14. Åderbråck på ben? Ja Nej

15. Hjärtsjukdom? Ja Nej

Tryckkänsla eller smärtor i bröstet? Ja Nej

Bensvullnad? Ja Nej

Hjärtklappning, oregelbunden

hjärtverksamhet? Ja Nej

Andfåddhet? Ja Nej

16. Astma eller annan lungsjukdom? Ja Nej

17. Allergiska besvär? Ja Nej Pollenallergi Pälsdjursallergi Annan allergi, ange vilken 18. Snarkar du? Om “Ja”, besvara de Ja Nej

två nedanstående frågorna.

Får du andningsuppehåll vid snarkning? Ja Nej

Lider du av dagtrötthet? Ja Nej

19. Hudsjukdom eller eksem? Ja Nej

20. Psoriasis? Ja Nej

Om ”Ja” har detta orsakat ledbesvär? Ja Nej

Sid 3 (av 8)

(13)

Hälsodeklaration version 4.4 21. Reumatisk sjukdom? Annan sjukdom, Ja Nej

förslitning, besvär eller funktions- nedsättning i leder eller muskler?

22. Ischias, diskbråck, ryggbesvär eller Ja Nej Om ”Ja” ange varifrån, t.ex. nacke, bröst-, ländrygg eller annat:

andra besvär från ben, nacke eller armar?

23. Sjukdom eller besvär som behandlats av Ja Nej Om ”Ja” ange antal behandlingar samt år/månad för sjukgymnast, kiropraktor, naprapat, första resp. senaste behandling:

akupunktör eller liknande vårdgivare?

24. Struma, hormonell sjukdom eller Ja Nej ämnesomsättningsrubbning?

25. Infektionssjukdom? (t ex TBC eller gulsot) Ja Nej

26. Har du Diabetes Mellitus? Ja Nej Om ”Ja” ange datum då diabetes konstaterades samt

(d.v.s. sockersjuka) den behandling du får:

27. Äggvita eller socker i urinen? Ja Nej 28. Sjukdom/besvär i njurar eller urinvägar? Ja Nej 29. Sjukdom/besvär i underlivsorgan? Ja Nej 30. Sjukdom i mage, tarmar, lever, Ja Nej

bukspottkörtel eller annat bukorgan?

31. Tumörsjukdom? Ja Nej

Sjukdom i lymfkörtlar? Ja Nej

Blodsjukdom? Ja Nej

32. Epilepsi, krampanfall, förlamning Ja Nej eller annan sjukdom i nervsystemet?

Yrsel? Svimningsanfall? Ja Nej

33. Psykiska besvär? Ja Nej

Sömnrubbningar? Ja Nej

Psykisk sjukdom? Ja Nej

Utbrändhet, andra stressrelaterade symtom? Ja Nej Kontakt med psykolog, psykoterapeut Ja Nej eller psykiatriker?

34. Alkoholproblem, läkemedelsmissbruk? Ja Nej 35. Har du fått sjukvård eller annan vård för Ja Nej

kroppsskada, sjukdom eller andra problem i samband med alkoholkonsumtion eller annat missbruk?

36. Har du använt narkotika, dopingpreparat? Ja Nej Om ”Ja” ange typ av preparat, under vilken tid, samt det senaste tillfället:

Har du överkonsumerat läkemedel? Ja Nej

Sid 4 (av 8)

(14)

Hälsodeklaration version 4.4 37. Ögonsjukdom? Ja Nej Om ”Ja” ange sjukdomen eller skadan samt vilket öga som avses.

Synnedsättning? Ja Nej Närsynt Skada Sjukdom

Vänster Höger

Vid närsynthet om minst 6 dioptrier på något av ögonen, ange dioptritalet:

Om du är osäker, bifoga senaste glasögonrecept.

38. Öronsjukdom? Ja Nej Om ”Ja” ange skada/sjukdom, vilket öra som avses samt grad av

Hörselnedsättning? Ja Nej hörselnedsättning.

Tinnitus? Ja Nej Skada Sjukdom Vänster Höger

39. Har du behandlats eller undersökts för Ja Nej Om ”Ja” ange vilken/vilka.

annan sjukdom, besvär eller symtom än vad som avses ovan?

40. Har du – utöver vad som angivits ovan Ja Nej Om ”Ja” ange vilka symtom.

– andra symtom, besvär eller smärtor som kan tyda på, eller gör att du misstänker, sjukdom eller kroppsfel?

Sid 5 (av 8)

(15)

Följdfrågor

OBSERVERA:

Om du svarat ”Ja” på någon av frågorna 12 – 40 ska du lämna kompletterande upplysningar nedan. Även baksidan kan användas.

Uppge sjukdom, skada, handikapp eller symtom. Uppge även var på kroppen samt om vänster eller höger kroppshalva avses.

När började symtomen eller besvären?

Ange vilken eller vilka tidsperioder du varit helt eller delvis sjukskriven. År och månad.

Ange vilken läkare eller vårdinrättning du anlitat med läkares namn, adress, sjukhusnamn, avdelning eller klinik.

Vad var anledningen till undersökningen?

Vilken undersökning/utredning har gjorts och vad visade den?

Vilken vård eller behandling har du fått? (Operation, strålbehandling, medi- cinering etc.)

Ska du på återbesök? I så fall ange datum för detta.

Är du helt återställd och utan besvär?

Om ”Ja” sedan när?

Om du inte är återställd, beskriv vilka besvär eller symtom som kvarstår.

Besväras du av detta i ditt arbete?

Svaret avser fråga nr ____ Svaret avser fråga nr ____ Svaret avser fråga nr ____

Sid 6 (av 8)

(16)

Frågor om genetisk test och familjeupplysning

Om ditt totala försäkringsbelopp för sökta försäkringar och redan tecknade försäkringar överstiger de gränser vilka uppges på informationsbladet punkt D ”Begränsning av förbudet”, sidan 8, skall frågorna 41 och 42 besvaras.

41. Har du genomgått någon form av Ja Nej Om ”Ja” uppge resultatet:

genetisk undersökning?

42. Har någon av dina föräldrar eller Ja Nej Om ”Ja” uppge vem, ålder samt dödsorsak:

något av dina syskon avlidit i sjukdom före 65 år ålder?

Underskrift av den som ska försäkras

Var vänlig kontrollera att samtliga frågor har besvarats.

Jag är medveten om att oriktiga eller ofullständiga uppgifter kan medföra att försäkringen är ogiltig.

Jag intygar att jag har varit bosatt i Norden under de två senaste åren.

Information enligt personuppgiftslagen (PuL)

Bliwa är personuppgiftsansvarig för behandling av de personuppgifter du lämnar till Bliwa eller som Bliwa får om dig.

Bliwa behandlar dina personuppgifter på det sätt som PuL och Bliwas etiska regler kräver. Du har rätt att få ut infor- mation om vilka personuppgifter Bliwa har om dig. Du har också rätt att begära rättelse av felaktiga personuppgifter.

Fullständig information om hur Bliwa hanterar personuppgifter finns på Bliwas hemsida www.bliwa.se.

Datum Ort

Namnteckning Namnförtydligande

Försäkringsbolagets noteringar Bedömningar

Sid 7 (av 8)

(17)

Information om genetisk undersökning och genetisk information

A. Lag

Genom lagen om genetisk integritet m.m. som trädde i kraft har den enskilde fått ett förbättrat integritetsskydd genom att användning av genetiska undersökningar och genetisk information utanför hälso- och sjukvården förbjudits i stor utsträckning.

B. Genetisk undersökning och genetisk information

Med genetisk undersökning avses:

En undersökning inom hälso- och sjukvården eller medicinsk forskning som syftar till att ge upplysning genom olika analysmetoder eller genom inhämtande av upplysningar om hans eller hennes biologiska släktingar för att ge upplysnin- gar om en människas arvsmassa.

Med genetisk information avses:

Information om resultatet av en genetisk undersökning, dock inte till den del informationen endast innefattar upplysnin- gar om den undersöktes aktuella hälsotillstånd.

C. Förbudet

Ingen får utan stöd i lag ställa som villkor för ett avtal att den andre parten skall genomgå en genetisk undersökning eller lämnar genetisk information om sig själv. Inte heller får någon enligt lag, i samband med ett avtal, efterforska eller använda genetisk information.

D. Begränsningar av förbudet för försäkringsbranschen

Fr.o.m. den 1 januari 2007 gäller vissa undantag från förbudet för riskbedömd personförsäkring. Undantaget innebär att försäkringsbolag får efterforska eller använda genetisk information i samband med ingående, ändring eller förnyelse av försäkringsavtal om den försäkrade har fyllt 18 år och det försäkringsbelopp som ska utfalla vid försäkringsfall överstiger 30 prisbasbelopp som engångsbelopp eller 4 prisbasbelopp per år som periodisk ersättning.

Med försäkringsbelopp avses totalt riskbedömt försäkringsbelopp för sökta försäkringar och redan tecknade försäkringar i ett och samma försäkringsbolag.

Sid 8 (av 8)

(18)

Tjänstepensionsvillkor

(19)

Tjänstepensionsvillkor

(20)

2

Kort om Nordnet Tjänstepension

Nordnet Tjänstepension kan tecknas av juridisk eller fysisk person, till förmån för sina anställda. I normalfallet är den anställde den försäkrade och arbetsgivaren försäkringstagaren.

Ett tjänstepensionsavtal kan ha flera olika förmånsgrupper med olika utseenden gällande försäkringsinnehåll, premieavsättning och pensionsålder. En anställd kan vara ansluten till en eller flera förmånsgrupper. Exempel på förmånsgrupp är t ex Anställda, Ledning, Löneavstående, Bonusavstående och Alternativ ITP.

Försäkringsgivare för avtalets ålderspension och återbetalningsskydd är Nordnet Pensionsförsäkring AB. Försäkringsgivare för eventuella riskförsäkringar i avtalet är Bliwa Livförsäkring. Med riskförsäkringar avses sjukförsäkring, kompletterande sjukförsäkring, premiebefrielse, efterlevandepension och dödsfallskapital. Riskförsäkringarna regleras i Bliwas villkor, se Bliwas riskförsäkringspaket för tjänstepension T:1.

Ålderspension med återbetalningsskydd

Alla förmånsgrupper består av ålderspension med återbetalningsskydd som standard. Återbetalningsskydd innebär att värdet av inbetalda premier betalas ut till förmånstagare om denne avlider.

Väljer den anställde att ta bort återbetalningsskyddet betalas inget ut från försäkringen vid den anställdes dödsfall. Istället får den anställde lite högre pension i form av s.k. arvsvinster. Du kan läsa mer om detta i villkoren som följer.

Förmånstagare vid den anställdes dödsfall

Förmånstagare till försäkringen är;

Make/maka/sambo eller reg. partner eller, om sådan saknas, barn. Detta förmånstagarförordnande kan den anställde ändra via ändringsblankett.

Sjukförsäkring till den anställde vid långvarig sjukskrivning

Nordnet Pension erbjuder i samarbete med Bliwa två typer av ersättningsnivåer vid långvarig sjukskrivning, den ena efterliknar den marknadsmässiga ITP-planens sjukersättning och benämns som ”sjukförsäkring” i Bliwas villkor. Den andra är en mer omfattande variant som benämns som ”kompletterande sjukförsäkring” i Bliwas villkor.

Efterlevandepension

En löpande inkomstskattepliktig pensionsutbetalning till förmånstagare som faller ut under minst 5 år. Mer information om efterlevandepension finns att läsa i Bliwas villkor.

Dödsfallskapital

Ett skattefritt engångsbelopp som utbetalas till förmånstagare. Mer information om efterlevandepension finns att läsa i Bliwas villkor.

(21)

3

Försäkringsdepå

Till varje pensionsförsäkring kopplas en depå. I depån sker all handel av värdepapper.

(22)

4

Innehållsförteckning

1. Försäkringsavtalet ... 7

1.1 Roller ... 7

1.2 Grunder ... 7

1.3 Lagar & Riktlinjer ... 7

1.4 Beskattning av försäkringsavtalet ... 7

1.5 Försäkringsavtalets grund och värde ... 8

1.6 Ikraftträdande av försäkringsavtalet ... 8

1.7 Ändring av försäkringsavtal ... 8

1.8 Ändring av försäkringsvillkor ... 9

1.9 Återköp ... 9

1.10 Ångerrätt ... 9

1.11 Flytt av försäkring till annat försäkringsbolag ... 9

1.12 Överlåtelse ... 10

1.13 Preskription ... 10

2. Premie & Löneuppgifter ... 10

2.1 Premiebetalning ... 10

2.2 Första premien ... 10

2.3 Förnyelsepremie ... 10

2.4 Spontanpremie ... 11

2.5 Premieuppehåll vid tjänstledighet ... 11

2.6 Återbetalning ... 11

2.7 Anmäld lön ... 11

3. Tjänstepensionsförsäkringens innehåll ... 12

3.1 Ålderspension ... 12

3.2 Återbetalningsskydd ... 12

3.3 Borttag av återbetalningsskydd ... 12

3.4 Tillägg av återbetalningsskydd ... 12

3.5 Förmånstagare ... 12

(23)

5 3.6 Ändring av förmånstagare ... 12

3.7 Försäkringsbekräftelse till den försäkrade ... 12

3.8 Försäkringsbesked till den försäkrade ... 13

3.9 Årsbesked till den försäkrade ... 13

4. Tillåtna placeringar... 13

4.1 För fondförsäkring ... 13

4.2 För traditionell försäkring ... 13

4.3 Försäkringsdepån ... 13

4.4 Placeringsanvisningar ... 13

4.5 Utdelning & Ränta ... 14

4.6 Avyttring av finansiella instrument ... 14

5. Premieplacering ... 15

5.1 Premieplacering ... 15

5.2 Löpande placering ... 15

5.3 Omplacering ... 15

5.4 Kontrolluppgifter ... 15

5.5 Skatter & Avgifter ... 16

6. Utbetalning ... 17

6.1 Omvandling av traditionell försäkring vid utbetalning ... 18

6.2 Utbetalning av fondförsäkring ... 18

6.3 Utbetalning av traditionell försäkring ... 18

6.4 Avyttring av finansiella instrument inför utbetalning ... 18

6.5 Utbetalning av återbetalningsskydd ... 18

6.6 Förmånstagarens placeringsrätt ... 19

6.7 Tidpunkt för utbetalning & Räntebestämmelser ... 19

7. Ansvar & Ansvarsbegränsningar ... 20

7.1 Felaktiga uppgifter ... 20

7.2 Force Majeure ... 20

7.3 Meddelanden ... 20

(24)

6 7.4 Så hanteras dina personuppgifter ... 21

7.5 Uppdatering av personuppgifter ... 21

7.6 Vinstdelningsprincip ... 21

7.7 Utmätningsfrihet/Konkurs ... 21

8. Är du inte nöjd? ... 21

8.1 Så hanterar vi kundklagomål ... 21

8.2 Omprövning... 21

8.3 Så överklagar du Nordnet Pensions beslut ... 21

8.4 Av dessa kan du få hjälp ... 22

9. Ordlista ... 22

10. Så når du oss ... 23

(25)

7

1. Försäkringsavtalet

1.1 Roller

Försäkringsgivare för försäkringsavtalet avseende ålderspension och återbetalningsskydd är Nordnet Pensionsförsäkring AB, org. nr. 516406-0286 (”Nordnet Pension”). Försäkringsgivare avseende riskförsäkringar är Bliwa Livförsäkring ömsesidigt (”Bliwa”), org.nr. 502006-6329 (se Bliwas riskförsäkringspaket för tjänstepension T:1). Med riskförsäkringar avses;

sjukförsäkring, kompletterande sjukförsäkring, premiebefrielseförsäkring, efterlevandepension och dödsfallskapital.

Nordnet Pension är ett vinstutdelande livförsäkringsaktiebolag som står under finansinspektionens tillsyn.

Försäkringstagare är den juridiska eller fysiska person som ingår försäkringsavtalet med Nordnet Pension. Juridisk person ska vara svensk och ha fast driftställe i Sverige. Fysisk person som tecknar försäkring ska ha skatterättslig hemvist i Sverige och vara inskriven i svensk försäkringskassa. Övergår äganderätten till annan betraktas denne därefter som försäkringstagare. För försäkring om så kallat löneavstående eller bonusavstående kan den anställde vara såväl försäkringstagare som försäkrad.

Försäkrad är den på vars liv försäkringen gäller. Den försäkrade skall vara svensk medborgare eller folkbokförd i Sverige.

1.2 Grunder

Dessa försäkringsvillkor är tillämpliga på de livförsäkringar med anknytning till sparande i värdepappersdepå (“försäkringsdepå”) som Nordnet Pension vid var tid erbjuder till arbetsgivare.

För avtalet utfärdas en försäkringsbekräftelse. Försäkringsbekräftelsen innehåller en sammanfattning av det avtal om försäkring som ingåtts mellan Nordnet Pension och försäkringstagaren. Försäkringsbekräftelsen är ingen

presentationshandling eller annan värdehandling. För försäkringsavtalet gäller, utöver vad som anges ovan, även Nordnet Bank AB:s (Banken)

 Förhandsinformation om avtal depå/kontoavtal hos Nordnet Bank AB

 Allmänna bestämmelser för depå/kontoavtal

 Allmänna villkor för handel med finansiella instrument

 Riktlinjer för orderutförande .

Vidare lämnar Nordnet Pension ut Bankens information om intressekonflikter, incitament och information om egenskaper och risker avseende finansiella instrument. För placeringar i finansiella instrument gäller även de regler som finns hos olika börser, marknadsplatser, motparter och fondbolag. Nordnet Pension har lagt ut hela hanteringen av placeringar, depåtjänster och kundtjänst som rör placeringar som Nordnet Pensions kunder kan utföra via Nordnet Pension, till Nordnet Bank AB.

Överföring av försäkringens inlösenvärde kan under vissa förutsättningar ske till annat bolag.

Till grund för försäkringsavtalet ligger de uppgifter som försäkringstagaren angivit skriftligen till Nordnet Pension. Till grund för underliggande försäkringar ligger uppgifter som försäkringstagaren eller den försäkrade skriftligen lämnat till Nordnet Pension, eventuellt kollektivavtal och de uppgifter som Nordnet Pension kan ha inhämtat från annat institut, eller de uppgifter som av försäkringstagaren utsedd person har registrerat i Nordnet Pensions webbaserade administrativa system.

Försäkringsavtalet och försäkringen kan gälla med vissa inskränkningar vid oriktiga eller ofullständiga uppgifter.

Försäkringsbolaget tillhandahåller information via elektronisk kommunikation. Den försäkrade är skyldig att ta del av de meddelanden som skickas till försäkringsdepån.

Nordnet Pension har rätt att säga upp avtalet före försäkringstidens utgång, om försäkringstagaren grovt åsidosatt sina förpliktelser mot Nordnet Pension eller om det finns andra synnerliga skäl. För försäkringarna gäller de regler som Nordnet Pension eller av Nordnet Pension utsedd underleverantör vid var tidpunkt tillämpar. Reglerna för hälsoprövning kan därför komma att ändras av Nordnet Pension under försäkringsavtalstiden utan särskilt underrättande.

1.3 Lagar & Riktlinjer

För försäkringsavtalet gäller vad som anges i den enskilda försäkringsbekräftelsen, dessa villkor, Försäkringsavtalslagen (2005:104), Försäkringsrörelselagen (2010:2043) och svensk lag i övrigt. För försäkringsavtalet tillämpas svensk lag. Vid upprättande och förvaltning av försäkringsavtalet följer Nordnet Pension de försäkringstekniska riktlinjer och det försäkringstekniska beräkningsunderlag, som beslutas av Nordnet Pension i enligt med reglerna i försäkringsrörelselagen.

1.4 Beskattning av försäkringsavtalet

Nordnet Pension ansvarar inte för hur försäkringen kommer att beskattas och/eller för eventuella konsekvenser av förändringar i skatte- eller annan lagstiftning. Nordnet Pension åtar sig inget ansvar för det fall försäkringsavtalet medför annan beskattning för försäkringstagaren eller den försäkrade än vad som angetts i dessa villkor eller i förköpsinformationen, vilken finns tillgänglig på Nordnet Pensions hemsida.

(26)

8 Enligt Inkomstskattelagen (1999:1229) får en pensionsförsäkring inte pantsättas eller belånas. Den får inte heller ändras på ett sådant sätt att den inte längre uppfyller villkoren för en pensionsförsäkring. En överlåtelse eller återköp av en

pensionsförsäkring får inte ske om detta skulle strida mot inkomstskattelagen.

1.5 Försäkringsavtalets grund och värde

Nordnet Tjänstepension är - om annat inte överenskommits - en traditionell försäkring som vid utbetalning automatiskt omvandlas till en fondförsäkring. I samband med begäran om utbetalning kan den försäkrade dock välja att behålla försäkringen som en traditionell försäkring. Försäkringstagaren och Nordnet Pension kan komma överens om att Nordnet Tjänstepension uteslutande ska vara en fondförsäkring. I försäkringsbekräftelsen anges om försäkringsavtalet och tillhörande försäkringar skall vara en fondförsäkring eller en traditionell försäkring. Försäkringsvillkoren gäller i tillämpliga delar för respektive traditionell försäkring eller fondförsäkring.

För fondförsäkring är försäkringens värde helt beroende av de placeringar som den försäkrade eller annan placeringsberättigad vidtar. Detta gäller även vid utbetalning.

För traditionell försäkring består försäkringens värde i sin helhet av villkorad återbäring, vilket innebär att försäkringen inte har något garanterat försäkringskapital.

Om den försäkrade valt utbetalning enligt reglerna om utbetalning av traditionell försäkring utbetalas under de första fem åren dock ett fast belopp beräknat på visst sätt på försäkringens värde vid det första utbetalningstillfället. När detta utbetalningsbelopp är fastsatt, är det garanterat under de första fem åren. Pensionens storlek bestäms således av försäkringsvärdet, som är helt beroende av de placeringar som den försäkrade eller annan placeringsberättigad vidtar.

I försäkringsbeskedet som nås av den försäkrade i inloggat läge anges försäkringens värde. Nordnet Pension åtar sig inget ansvar för värdeförändringen av kapitalet i försäkringen, utan den försäkrade står risken för att värdet av placeringar i försäkringsdepån kan öka såväl som minska.

1.6 Ikraftträdande av försäkringsavtalet

Försäkringsavtalet börjar gälla från och med dagen efter den dag då försäkringstagaren avsänt fullständiga ansöknings- handlingar, under förutsättning att försäkring kan beviljas på normala villkor och utan förbehåll enligt gällande

riskbedömningsregler, alternativt det senare datum som angetts på försäkringsavtalet. Ansökningshandlingarna ligger till grund för försäkringsavtalet. Premie avseende ålderspension tryggas i Nordnet Pension, om inte annat överenskommits.

Om sökt försäkring inte kan beviljas återbetalar Nordnet Pension, inbetald premie. Avseende ålderspension, dock högst försäkringens värde. Återbetalning sker till försäkringstagaren.

Har den anställde redan blivit arbetsoförmögen eller avlidit när ansökan om försäkring görs utbetalas ingen försäkringsersättning.

Den anställdes individuella val av försäkring gäller från och med den dag undertecknad handling angående individuellt val inkommit till Nordnet Pension, under förutsättning att försäkringen kan beviljas på normala villkor och utan förbehåll eller annan inskränkning i pensionens giltighet), alternativt det senare datum som angetts på handlingen.

Om försäkringen enligt tillämpade regler ska återförsäkras till viss del, inträder Nordnet Pensions ansvar för denna del först när återförsäkringen beviljats.

Kan försäkringen beviljas endast med förbehåll, träder försäkringen i kraft först dagen efter det att Nordnet Pension erbjudit försäkringen på dessa villkor och försäkringstagaren eller den försäkrade avsänt meddelande om att erbjudandet antas.

Nordnet Pension har rätt att ta ut premie från och med den dag försäkringen träder i kraft, även om placering av premien i försäkringen sker senare.

1.7 Ändring av försäkringsavtal

Försäkringstagaren har rätt att göra förändringar i sitt försäkringsavtal. Försäkringstagaren har också rätt att ändra den försäkrades lön och premie. Lön- och premieändring skall göras skriftligen eller via Nordnet Pensions webbaserade administrativa system.

Ändringar i försäkringsavtalet skall göras skriftligen till Nordnet Pension på särskild blankett, se Nordnet Pensions hemsida.

Den försäkrade har rätt att ändra pensionstidpunkt, utbetalningens längd, utbetalningens periodicitet,

förmånstagarförordnandet samt lägga till eller ta bort återbetalningsskydd. Om försäkringsavtalet tillåter val av efterlevandepension och/eller dödsfallskapital kan försäkrad även ha rätt att lägga till eller ta bort dessa via en särskild blankett, se Nordnet Pensions hemsida. Ändring av förmånstagare ändras via särskild blankett se Nordnet Pensions hemsida.

Ändring träder i kraft när den beviljats av Nordnet Pension, varpå uppgifterna uppdateras i den försäkrades webbaserade försäkringsbesked. Nordnet Pension förbehåller sig rätten att ta ut en avgift vid ändringar av försäkringsavtalet som begärts av försäkringstagaren och/eller den försäkrade. Vid var tid gällande avgift framgår av Nordnet Pensions prislista, se Nordnet Pensions hemsida.