Den icke professionella placeraren för vilken produkten är avsedd att marknadsföras

(1)

Faktablad

Syfte

Detta faktablad innehåller basfakta om denna investeringsprodukt. Faktabladet är inte reklammaterial. Detta är information som krävs enligt lag för att hjälpa placeraren att förstå produktens egenskaper, risker, kostnader och möjliga vinster respektive förluster, samt för att placeraren ska kunna jämföra den med andra produkter.

Produkt

AKTIA SPARFÖRSÄKRING ALLOKERINGSTJÄNST+ PORTFÖLJ AVKASTNINGSINRIKTAD Produktutvecklaren: Aktia Livförsäkring Ab

För tilläggsinformation ring 010 247 010

Övervakande myndighet: Finansinspektionen, www.finanssivalvonta.fi Detta faktablad har uppdaterats 18.3.2020.

Du står i begrepp att köpa en produkt som inte är enkel och som kan vara svår att förstå.

Vad innebär produkten?

Typ

Produkten är en fondanknuten sparlivförsäkring med en tjänst om skötsel av försäkringsbesparing (allokeringstjänst).

Försäkringsbesparingen än bunden till det valda placeringsobjektets värdeutveckling så att den motsvarar placeringsobjektets värde vid var tid. Som produktens placeringsobjekt kan väljas en portfölj av 3 till sin risknivå olika portföljer.

Portföljen består av placeringsfonder som kan placera i aktier, ränteinstrument eller alternativa placeringar. Placeringar- nas vikt varierar i de olika portföljerna. Portföljerna sköts enligt Aktia Kapitalförvaltning Ab:s marknadssyn.

Mål

Produkten är avsedd för långvarigt sparande.

Den icke professionella placeraren för vilken produkten är avsedd att marknadsföras

Produkten tillämpar sig för placeraren som tål värdeförändringar och är beredd att binda sina tillgångar till produkten åtminstone den valda portföljens rekommenderade placeringstid. Placeringstiden varierar beroende på det valda place- ringsobjektets risknivå.

Försäkringsförmåner

Produkten innehåller ett livförsäkringsskydd, som är 100 % av försäkringsbesparingen. Produkten har ingen förfallodag.

Produkten upphör, ifall placeraren säger upp den eller ifall den försäkrade avlider under försäkringstiden och försäkrings- besparingen betalas som dödsfallssumma till förmånstagarna. Placeraren kan när som helst säga upp produkten eller lyfta besparingar från den. Produktutvecklaren kan inte säga upp produkten.

Vilka är riskerna och vad kan jag få för avkastning?

Riskindikator

1 2

3

⁴ ⁵ ⁶ ⁷

Lägre risk Högre risk

Den sammanfattande riskindikatorn ger en vägledning om risknivån för denna produkt jämfört med andra produkter.

Den visar hur troligt det är att produkten kommer att sjunka i värde på grund av marknadsutvecklingen eller på grund av att produktutvecklaren inte kan betala placeraren. Produktens riskklass har klassificerats som 3 på en skala mellan 1–7, dvs. en medellåg riskklass.

!

(2)

Faktablad

I riskindikatorn antas att placeraren behåller produkten åtminstone det valda placeringsobjektets rekommenderade placeringstid.

Denna produkt innehåller inte något skydd mot framtida marknadsresultat. Placeraren kan därför förlora hela eller delar av sin placering. Den verkliga risken kan variera betydligt ifall försäkringstagaren avslutar sin försäkring innan den rekommenderade minimiplaceringstiden. Då kan avkastningen bli mindre än förväntat.

Resultatscenarier

Placeringens risker och avkastning påverkas av placeringsobjektens värdeutveckling. I detta faktablad beaktas inte skat- telagstiftning eller placerarens personliga beskattning, som också kan påverka avkastning placeraren får.

Vad händer om Aktia Livförsäkring Ab inte kan göra några utbetalningar?

Försäkringsbesparingen omfattas inte av Ersättningsfonden för investerare och inte heller av skyddet från Insättnings- garantifonden. I händelse av Aktia Livförsäkrings Ab:s fallissemang överförs försäkringsbesparing till ett separat admi- nistrationsbo. Placeraren kan förlora placeringen och den influtna avkastningen. Aktia Livförsäkring Ab överskrider myn- digheternas solvenskrav och Finansinspektionen övervakar bolagets solvens.

Vilka är kostnaderna?

Den reducerade avkastningen (RIY) visar hur de totala kostnader som placeraren betalar påverkar eventuella avkastningen på investeringen. De totala kostnaderna omfattar engångskostnader, löpande kostnader och bikostnader.

I tabeller visas produktens kostnader på en placering av 10 000 euro, med 0 % antagen avkastning. Från produkten avdras kostnader enligt prislistan. Förutom detta avdras från placeringsobjekten som kan anknytas till produkten kostnader som framgår i prislistan för basfakta för investerare.

Kostnader över tid

Placering 10 000 euro Inlösen efter 1 år Inlösen efter 4 år Inlösen efter 7 år

Totala kostnader 140–179 € 257–412 € 276–545 €

Effekt på årlig avkastning

(RIY) 1,40–1,79 % 0,65–1,05 % 0,40–0,80 %

Kostnadssammansättning

Tabellen nedan visar hur placeringsobjektets olika kostnadstyper påverkar den årliga avkastningen och vad de olika kostnadskategorierna betyder.

Engångs- kostnader

Teckningskostnader 0,00 % Effekten av de kostnader placeraren betalar när placeringen görs

Inlösenkostnader 0,00 % Effekten av kostnaderna för att lösa in placeringen vid förfall

Portföljens transaktions- Effekten av kostnaderna för köp och sälj av underliggande

(3)

Faktablad

Vinstandelar 0,00 % Effekten av vinstandelar

Hur länge bör placeraren behålla produkten och kan placeraren ta ut pengar i förtid?

Rekommenderad minimiplaceringstid: 7 år.

Produkten är avsedd för långvarigt sparande. De valda placeringsobjektens risknivå påverkar märkbart placeringstiden.

Kortare placeringstid än den rekommenderade påverkar avkastningen.

Placeraren har skriftligen rätt att annullera produkten inom 30 dagar från mottagandet av försäkringsbrevet. Då returneras de inbetalda premierna. Placeringsobjektens eventuella värdeminskning avdras från beloppet som returneras.

Placeraren kan när som helst säga upp försäkringsavtalet. Eventuella uppsägningskostnader finns presenterade i tabellen på föregående sida (”Kostnadssammansättning”). Ändringarna genomförs till den bankdags värde som följer efter dagen då meddelandet gavs, men återbetalningen sker senast inom 30 dagar från uppsägningen. På besparingen som tas ut uppbärs en uttagsavgift enligt prislistan.

Hur kan placeraren framföra ett klagomål?

En placerare som är missnöjd med produkten eller dess försäljning kan vara i kontakt med försäljaren. Placeraren kan även vara i kontakt med produktutvecklaren: Aktia Livförsäkring Ab, Lemminkäinengatan 14 A, 20520 Åbo, tfn 010 247 010, liv@aktia.fi, www.aktia.fi.

En part som är missnöjd med försäkringsbolagets beslut kan hänskjuta beslutet till behandling av FINEs Försäkrings- och finansrådgivning www.fine.fi. Försäkringsbolagets beslut kan överklagas i domstol på placerarens hemort eller vid tingsrätten i Åbo.

Annan relevant information

Tillsammans med den specificerade offerten får placeraren försäkringsvillkoren, produktfakta för försäkringen och placeringsobjektets faktablad. De uppdaterade faktablad finns på adressen www.aktia.fi/sv/private-banking.

709r – 03/2020

(4)

Bilaga till faktablad

Syfte

Detta dokument innehåller basfakta om ett placeringsobjekt som kan anknytas till försäkringsavtalet. Dokumentet är inte reklammaterial. Detta är information som krävs enligt lag för att hjälpa placeraren att förstå produktens egenskaper, risker, kostnader och möjliga vinster respektive förluster, samt för att placeraren ska kunna jämföra den med andra produkter.

Produkt

Aktia Allokeringtjänst+ Avkastningsinriktad

Produkten erbjuds av Aktia Livförsäkring Ab Ring numret 010 247 010 för tilläggsinformation.

Övervakande myndighet: Finansinspektionen, www.finanssivalvonta.fi Detta dokument är uppgjort 6.3.2020.

Du står i begrepp att köpa en produkt som inte är enkel och som kan vara svår att förstå.

Vad innebär produkten Typ

Aktia Allokeringtjänst+ Avkastningsinriktad är ett placeringsobjekt som kan läggas till i en sparförsäkring och försäkringens värde kan bindas till portföljens värdeutveckling. Aktia Kapitalförvaltning Ab ansvarar för portföljens kapitalförvaltning.

Mål

Aktia Allokeringtjänst+ Avkastningsinriktad strävar efter värdeökning på lång sikt. Portföljerna förvaltas genom aktiv portföljförvaltning mellan olika placeringsobjekt, typiskt mellan olika placeringsfonder. Placeringsfonderna placerar i aktier och ränteinstrument i utvecklade och tillväxtmarknader och i alternativa placeringsinstrument. Värdeförändringarna i placeringsobjekten inverkar på avkastningsutvecklingen i portföljen. Det finns portföljer med olika risknivåer, och man väljer den portfölj som bäst passar till kundens riskprofil och situation. Mera information finns på Aktias webbplats www.aktia.fi/sv/saasta ja sijoita.

Målgrupp

Denna produkt passar som enskild placering för en placerare som tål rimlig värdeförändring, som är bekant med placeringsobjekten och vars avsikt är att dra nytta av värdeutvecklingen av både ränte- och aktiemarknader samt den balanserande effekten av alternativa placeringar.

Placeringstid

Aktia Allokeringtjänst+ Avkastningsinriktad är ett placeringsobjekt som lämpar sig till långsiktigt sparande och placering för en kund som uppskattar aktiv portföljförvaltning på den risknivå hen själv valt.

(5)

Vilka är riskerna och vilken avkastning kan investeraren få?

Riskindikator

1 2

3

⁴ ⁵ ⁶ ⁷

Lägre risk Högre risk

Riskindikatorn antar att placeraren har produkten i sin besittning i åtminstone 7 år.

Den verkliga risken kan variera väldigt mycket ifall placeraren tar ut delar av besparingen före den rekommenderade placeringstiden. Då kan avkastningen bli lägre än väntat.

Den sammanfattande riskindikatorn ger en vägledning om risknivån för denna produkt jämfört med andra produkter. Den visar hur troligt det är att produkten kommer att sjunka i värde på grund av marknadsutvecklingen eller på grund av att produktutvecklaren inte kan betala placeraren. Produktens riskklass har klassificerats som 3 på en skala mellan 1-7, dvs. en medellåg riskklass riskklass. De eventuella förlusterna till följd av framtida resultat bedöms ligga på en medellåg nivå nivå. Denna produkt innehåller inte något skydd mot framtida

marknadsresultat. Placeraren kan därför förlora hela eller delar av sin placering. Placeringens risker och avkastning påverkas av de underliggande placeringarnas värdeutveckling.

Scenarier

Tabellen nedan visar en bedömning om vad placeringens värde är under 7år på basis av olika avkastningsutsikter när man antar att placeringen är 10 000 euro. Utsikterna beskriver hur mycket en placering kan avkasta. De kan jämföras med andra placeringsobjekts utsikter.

Scenarier, placering 10 000 EUR 1 år 4 år 7 år

Stress scenario

Vad du kan få tillbaka efter avdrag för kostnader, EUR 5472 6173 5206

Genomsnittlig avkastning per år -45.3 % -11.4 % -8.9 %

Negativt scenario

Genomsnittlig avkastning per år -9.2 % -3.6 % -2.2 %

Neutralt scenario

Genomsnittlig avkastning per år 2.4 % 2.3 % 2.3 %

Positivt scenario

Genomsnittlig avkastning per år 14.9 % 8.4 % 6.9 %

De scenarier som visas är inte exakta indikatorer utan beräkningar av framtida resultat som bygger på tidigare uppgifter.

Vad placeraren får beror på marknadsutvecklingen och på hur länge placeraren behåller produkten. Stress scenariot visar vad placerarens avkastning kunde vara i ett extremt marknadsläge och där beaktas inte situationen där Aktia Livförsäkring Ab inte kan betala placeraren. I siffrorna ingår alla kostnader för själva produkten. Siffrorna tar inte hänsyn till placerarens personliga beskattningssituation, som också kan påverka hur mycket avkastning placeraren får.

!

(6)

Vilka är kostnaderna?

Kostnader över tid

Här visas hur placeringsobjektets totala kostnader som placeraren betalat kan påverka den avkastning som placeraren kan få. Engångskostnader, fortlöpande och tillfälliga kostnader har beaktats i de totala kostnaderna. Tabellen visar produktens kostnader för 10 000 euros placering under 1, 4 ja 7 år.

Placering 10 000 EUR Om placeraren löser in

efter 1 år Om placeraren löser in efter 4 år Om placeraren löser in efter 7 år

Totala kostnader, EUR 86 350 621

Effekt på årlig avkastning 0.86 % 0.86 % 0.86 %

Kostnadssammansättning

Tabellen nedan visar hur placeringsobjektets olika kostnadstyper påverkar den årliga avkastningen och vad de olika kostnadskategorierna betyder.

Engångskostnader

Teckningskostnader 0.00 % Effekten av de kostnader placeraren betalar när placeringen görs

Inlösenkostnader 0.00 % Effekten av kostnaderna för att lösa in placeringen vid förfall

Löpande kostnader

Portföljens

transaktionskostnader 0.00 % Effekten av kostnaderna för köp och sälj av underliggande placeringar för produkten

Övriga löpande kostnader 0.86 %

Effekten av kostnaderna som tas ut varje år för förvaltningen av placeringarna av produktens förvaltare

Bikostnader

Resultatbaserade avgifter 0.00 % Effekten av resultatbaserade avgifter

Vinstandelar 0.00 % Effekten av vinstandelar

Hur länge bör placeraren behålla produkten och kan placeraren ta ut pengar i förtid?

Rekommenderad innehavstid: 7 år.

Den rekommenderade placeringstiden är vald så att placeraren får positiv avkastning om det neutrala scenariot

förverkligas. En kortare placeringstid än den rekommenderade kan minska på sannolikheten för att det neutrala scenariot förverkligas.