tillgång till fullständig information om betalaren inom tre arbetsdagar efter mottagandet av en sådan begäran.
På motiverad begäran av
betalningsmottagarens betalningsleverantör skall dock betalarens betalningsleverantör ge betalningsmottagarens betalningsleverantör tillgång till fullständig information om betalaren inom tre arbetsdagar efter mottagandet av en sådan begäran.
Motivering
I syfte att undvika att begäran lämnas systematiskt, vilket skulle medföra stora kostnader för de berörda finansinstituten, bör begäran enligt artikel 6 andra stycket endast bifallas om den är ”motiverad”.
Ändringsförslag 38 Artikel 7, rubriken Överföringar av medel från gemenskapen till
betalningsmottagare utanför gemenskapen
Överföringar av medel från gemenskapen till mottagare utanför gemenskapen
Motivering Förtydligande.
Ändringsförslag 39 Artikel 7, punkt 1 1. Överföringar av medel från gemenskapen
till betalningsmottagare utanför
gemenskapen skall åtföljas av fullständig
1. Överföringar av medel där betalningsmottagarens
betalningsleverantör är etablerad utanför
PE 367.624v02-00 22/34 AD\612016SV.doc
SV
information om betalaren. gemenskapen skall åtföljas av fullständig information om betalaren.
Motivering
Klarläggande om att den ort där betalningsmottagarens betalningsleverantör är etablerad utgör en avgörande faktor och inte betalningsmottagarens egen etableringsort.
Ändringsförslag 40 Artikel 7, punkt 2 2. Vid batchöverföringar från en enstaka
betalare till betalningsmottagare utanför gemenskapen skall punkt 1 inte tillämpas på enskilda överföringar som sammanförs i en batch, under förutsättning att batchfilen innehåller denna information och att de enskilda överföringarna åtföljs av betalarens kontonummer eller en unik
identifikationskod.
2. Vid batchöverföringar från en enstaka betalare där betalningsmottagarnas betalningsleverantörer är etablerade utanför gemenskapen skall punkt 1 inte tillämpas på enskilda överföringar som sammanförs i en batch, under förutsättning att batchfilen innehåller denna information och att de enskilda överföringarna åtföljs av betalarens kontonummer eller en unik identifikationskod.
Motivering
Klarläggande om att den ort där betalningsmottagarens betalningsleverantör är etablerad utgör en avgörande faktor och inte betalningsmottagarens egen etableringsort.
Ändringsförslag 41 Artikel 8, inledningen Betalningsmottagarens betalningsleverantör
skall införa effektiva metoder för att kunna upptäcka om följande information om betalaren saknas:
Betalningsmottagarens betalningsleverantör är skyldig att upptäcka att fälten för information om betalaren inom det system för meddelanden eller betalnings- och avvecklingssystem som används för att verkställa överföringen har fyllts i med hjälp av de vedertagna tecken eller
inmatningsdata som är tillåtna inom detta system för meddelanden eller betalnings- och avvecklingssystem.
Betalningsleverantören skall införa
effektiva metoder för att kunna upptäcka om följande information om betalaren saknas:
AD\612016SV.doc 23/34 PE 367.624v02-00
SV
Motivering
Klargör att betalningsmottagarens betalningsleverantör enbart måste kontrollera om de relevanta fälten är ifyllda men inte hur. Således behöver betalningsleverantören inte
kontrollera huruvida uppgifterna är riktiga. Därmed tillgodoses behoven i det automatiserade betalningssystemet.
Ändringsförslag 42 Artikel 8, led 2 (2) Vid överföringar där betalarens
betalningsleverantör är etablerad utanför gemenskapen: fullständig information om betalaren enligt artikel 4 eller i tillämpliga fall den information som anges i artikel 13.
(2) Vid överföringar där betalarens betalningsleverantör är etablerad utanför gemenskapen: fullständig information om betalaren enligt artikel 4.
Motivering
Hänvisningen faller bort på grund av ändringsförslaget om strykning av artikel 13.2.
Ändringsförslag 43 Artikel 8, led 2a (nytt)
(2a) När det gäller batchöverföringar där betalarens betalningsleverantör är
etablerad utanför gemenskapen, full information om betalaren enbart i batchfilen i enlighet med artikel 4;
tillämpas inte på enskilda överföringar som sammanförs i en batch.
Motivering Särskild bestämmelse som gäller för batchöverföringar.
Ändringsförslag 44 Artikel 9, punkt 1 1. Om betalningsmottagarens
betalningsleverantör vid mottagandet av överföringen upptäcker att den information om betalaren som krävs enligt denna förordning saknas eller är ofullständig kan han antingen avvisa överföringen eller begära kompletterande information om
1. Om betalningsmottagarens
betalningsleverantör vid mottagandet av överföringar av medel inom gemenskapen eller överföringar av belopp som överstiger 1 000 euro respektive 1 000 US-dollar från ett land utanför gemenskapen upptäcker att den information om betalaren som krävs
PE 367.624v02-00 24/34 AD\612016SV.doc
SV
betalaren. I det sistnämnda fallet kan betalningsmottagarens
betalningsleverantör antingen hålla inne medlen i väntan på svaret eller göra dem tillgängliga för betalningsmottagaren. I samtliga fall skall betalningsmottagarens betalningsleverantör följa all tillämplig lagstiftning om penningtvätt och finansiering av terrorism, däribland förordningarna (EG) nr 2580/2001 och 881/2002 samt direktiv 2005/…/EG och de nationella genomförandebestämmelserna.
enligt denna förordning saknas eller är ofullständig skall han antingen avvisa överföringen eller begära kompletterande information om betalaren. I samtliga fall skall betalningsmottagarens
betalningsleverantör följa all tillämplig lagstiftning om penningtvätt och finansiering av terrorism, däribland förordningarna (EG) nr 2580/2001 och 881/2002 samt direktiv 2005/60/EG och de nationella
genomförandebestämmelserna, utan hinder av de avtalsbestämmelser och den avtalsrätt som gäller för sådana affärsrelationer.
Motivering
Komplettering eftersom det i den särskilda rekommendationen nr VII fastställs ett
tröskelvärde på 1 000 euro/US-dollar, under vilket det land från vilket betalningen gjorts inte är skyldigt att identifiera betalaren och vidarebefordra den fullständiga informationen. Det kommer att uppstå problem i det internationella betalningssystemet om man inte inför ett tröskelvärde som gäller även för ingående överföringar av medel. Enligt artikel 9.1 i förslaget till förordning måste sådana överföringar avvisas. Annars måste fullständig information om betalaren inhämtas i varje enskilt fall.
Ändringsförslag 45 Artikel 9, punkt 2, stycke 1 2. Om en betalningsleverantör vid
upprepade tillfällen underlåter att lämna erforderlig information om betalaren skall betalningsmottagarens betalningsleverantör avvisa alla överföringar från denna betalningsleverantör eller avsluta sin affärsrelation med denna
betalningsleverantör avseende antingen överföringstjänster eller ömsesidigt tillhandahållande av tjänster.
2. Om en betalningsleverantör regelbundet