AD\612016SV.doc PE 367.624v02-00
SV SV
EUROPAPARLAMENTET
2004 2009
Utskottet för ekonomi och valutafrågor
2005/0138(COD) 19.4.2006
YTTRANDE
från utskottet för ekonomi och valutafrågor
till utskottet för medborgerliga fri- och rättigheter samt rättsliga och inrikes frågor
över förslaget till Europaparlamentets och rådets förordning om information om betalaren som skall åtfölja överföringar av medel
(KOM(2005)0343 – C6-0246/2005 – 2005/0138(COD))
Föredragande(*): Udo Bullmann
(*) Förstärkt samarbete mellan utskott – artikel 47 i arbetsordningen
PE 367.624v02-00 2/34 AD\612016SV.doc
SV
PA_Leg
AD\612016SV.doc 3/34 PE 367.624v02-00
SV
KORTFATTAD MOTIVERING
Kommissionens förslag till förordning KOM(2005)0343 syftar till att omvandla till gemenskapslagstiftning den särskilda rekommendation nr VII gällande ”överföringar på elektronisk väg” som utarbetats av arbetsgruppen för finansiella åtgärder (FATF)1. Man har på det internationella planet kommit överens om att FATF:s särskilda rekommendation skall tillämpas senast den 1 januari 2007.
Förslaget fastställer bankers och andra betalningsleverantörers skyldighet att tillhandahålla information om betalaren av överföringar av medel, dvs. de skyldigheter som ankommer på alla betalningsleverantörer som är delaktiga i överföringar av medel. Syftet med förordningen är att alla penningtransaktioner skall kunna spåras genom att betalningsleverantörer
principiellt är skyldiga att lämna fullständig information om betalaren.
Föredraganden välkomnar att förslaget i stort följer FATF:s tolkningsmeddelande om den särskilda rekommendationen nr VII, men anser att det även är lämpligt att införa undantag till förordningen, framför allt för att beakta de särskilda förhållanden gällande
betalningsöverföringar som råder i vissa medlemsstater. Föredraganden anser att det är viktigt att skapa en balans mellan behovet av att beakta nationella egenheter, behovet av att vidta proportionerliga åtgärder och de möjligheter till penningtvätt och finansiering av terrorism som undantagsbestämmelserna kan ge upphov till.
Följande punkter bör nämnas:
En strikt tolkning tillämpas när det gäller överföringar av medel på upp till 1 000 euro, vilket föredraganden välkomnar. Visserligen tillämpas det av FATF fastställda
maximumbeloppet på 1 000 euro för mindre strikta bestämmelser men utnyttjas inte för att undgå krav när det gäller kontroll och tillhandahållande av information om betalaren. I varje fall måste överföringen av medel åtföljas av fullständig information.
När det gäller kontantbetalningar måste åtminstone betalarens namn kontrolleras.
Eftersom det tredje penningtvättdirektivet innehåller tillräckliga krav gällande kontohanteringen bör enbart kontonummer eller ett identifieringsnummer behöva anges i samband med betalningar från ett konto i EU.
Föredraganden välkomnar de undantag som anges i artikel 2 för kredit- och bankkort, uttag från bankomater, direkt betalning, elektroniskt behandlade checkar, betalningar till myndigheter och transaktioner mellan banker. Vidare godtar föredraganden undantag för betalning av räkningar om en medlemsstat inrättat ett system som möjliggör att betalaren kan identifieras av betalningsmottagaren som exempelvis en leverantör av tjänster av allmänt intresse och dennes betalningsleverantör.
Undantagsbestämmelserna för elektroniska pengar i tredje penningtvättdirektivet har inkluderats. I enlighet med FATF:s rekommendationer har i båda fallen en gräns lagts vid 1 000 euro för överföringar.
Den snabba utvecklingen av nya elektroniska betalningssystem som elektroniska
1 Financial Action Task Force on Money Laundering and Terrorist Financing (FATF), internationellt organ för kampen mot penningtvätt och terroristfinansiering.
PE 367.624v02-00 4/34 AD\612016SV.doc
SV
pengar eller betalningssystem som tillhandahålls av mobiltelefonföretag kräver adekvata bestämmelser. Föredraganden anser att undantagen för elektroniska pengar för närvarande förefaller att vara tillräckligt restriktiva. När det gäller
mobiltelefonföretagen krävs ytterligare samråd under lagstiftningsförfarandets gång.
Meningarna är delade när det gäller riskerna för penningtvätt och finansiering av terrorism i samband med elektroniska överföringar och betalningssystem som
involverar mobiltelefoni. Av denna anledning anser föredraganden att det, med hänsyn till de mål som uppställts för denna förordning, finns behov av en översynsklausul som avser undantag gällande elektroniska pengar och konsekvenserna av nya elektroniska betalningssystem.
De krav som ställs på betalningsmottagarens betalningsleverantör har klarlagts.
Betalningsleverantören måste avgöra om de fält som ingår i betalningssystemet är ifyllda, vilket är i linje med de möjligheter som tillhandahålls genom ett automatiserat betalningssystem. Om en betalningsleverantör konstaterar att informationen är
ofullständig måste denne avvisa överföringen eller begära kompletterande information från den betalningsleverantör som utför överföringen. Om en viss tjänsteleverantör vid upprepade tillfällen utför ofullständiga överföringar skall den mottagande inrättningen inleda en diskussion med betalarens betalningsleverantör i syfte att successivt
begränsa eller avsluta de affärsförbindelser som omfattar betalningsöverföringar.
Föredraganden välkomnar de föreslagna undantagen för donationer till ideella organisationer förutsatt att de tillämpas inom klart angivna ramar och övervakas av myndigheterna i en medlemsstat.
Eftersom förhandlingarna mellan institutionerna om kommittéförfarandet inte
avslutats föreslår föredraganden att bestämmelserna om kommittéförfarandet utgår ur denna förordning.
ÄNDRINGSFÖRSLAG
Utskottet för ekonomi och valutafrågor uppmanar utskottet för medborgerliga fri- och rättigheter samt rättsliga och inrikes frågor att som ansvarigt utskott infoga följande ändringsförslag i sitt betänkande:
Kommissionens förslag1 Parlamentets ändringar
Ändringsförslag 1 Skäl 2 (2) För att förebygga finansiering av
terrorism har åtgärder som skall spärra
(2) För att förebygga finansiering av terrorism har åtgärder som skall spärra
1 Ännu ej offentliggjort i EUT.
AD\612016SV.doc 5/34 PE 367.624v02-00
SV
medel och ekonomiska resurser för vissa personer, grupper och enheter vidtagits, däribland rådets förordning (EG)
nr 2580/2001 av den 27 december 2001 om särskilda restriktiva åtgärder mot vissa personer och enheter i syfte att bekämpa terrorism och rådets förordning (EG) nr 881/2002 av den 27 maj 2002 om införande av vissa särskilda restriktiva åtgärder mot vissa med Usama bin Ladin, nätverket al-Qaida och talibanerna
associerade personer och enheter och om upphävande av förordning (EG) nr 467/2001 om förbud mot export av vissa varor och tjänster till Afghanistan, skärpning av flygförbudet och förlängning av spärrandet av tillgångar och andra finansiella medel beträffande talibanerna i Afghanistan. Av samma skäl har åtgärder vidtagits som syftar till att skydda det finansiella systemet mot att medel och ekonomiska resurser
kanaliseras till terroriständamål.
Europaparlamentets och rådets
direktiv 2005/…/EG av den … 2005 om åtgärder för att förhindra att det finansiella systemet används för penningtvätt,
inbegripet finansiering av terrorism1,
innehåller ett antal bestämmelser som syftar till att bekämpa missbruk av det finansiella systemet för penningtvätt och finansiering av terrorism. Alla dessa åtgärder förhindrar dock inte helt terrorister och andra
brottslingar från att skaffa sig tillgång till betalningssystemen för att föra över medel.
medel och ekonomiska resurser för vissa personer, grupper och enheter vidtagits, däribland rådets förordning (EG)
nr 2580/2001 av den 27 december 2001 om särskilda restriktiva åtgärder mot vissa personer och enheter i syfte att bekämpa terrorism och rådets förordning (EG) nr 881/2002 av den 27 maj 2002 om införande av vissa särskilda restriktiva åtgärder mot vissa med Usama bin Ladin, nätverket al-Qaida och talibanerna
associerade personer och enheter och om upphävande av förordning (EG) nr 467/2001 om förbud mot export av vissa varor och tjänster till Afghanistan, skärpning av flygförbudet och förlängning av spärrandet av tillgångar och andra finansiella medel beträffande talibanerna i Afghanistan. Av samma skäl har åtgärder vidtagits som syftar till att skydda det finansiella systemet mot att medel och ekonomiska resurser
kanaliseras till terroriständamål.
Europaparlamentets och rådets direktiv 2005/60/EG av den
26 oktober 2005 om åtgärder för att förhindra att det finansiella systemet används för penningtvätt, inbegripet finansiering av terrorism1, innehåller ett antal bestämmelser som syftar till att bekämpa missbruk av det finansiella systemet för penningtvätt och finansiering av terrorism. Alla dessa åtgärder förhindrar dock inte helt terrorister och andra
brottslingar från att skaffa sig tillgång till betalningssystemen för att föra över medel.
__________________________
1 EUT L …, ……2005, s. (ännu ej offentliggjord, 2004/0137/COD).
______________________
1 EUT L 309, 25.11.2005, s. 15.
Motivering
Uppdatering till följd av att tredje penningtvättdirektivet antogs den 26 oktober 2005.
Ändringsförslag 2 Skäl 5a (nytt)
PE 367.624v02-00 6/34 AD\612016SV.doc
SV
(5a) Personer som endast omvandlar pappersdokument till elektronisk form på grundval av ett kontrakt med en
betalningsleverantör omfattas inte av bestämmelserna i denna förordning; detta gäller även fysiska eller juridiska personer som enbart tillhandahåller
betalningsleverantörer meddelanden om överföring av tillgångar eller andra former av stödsystem för detta ändamål eller clearingsystem och avvecklingssystem.
Motivering
Förtydligande som ansågs nödvändigt redan i penningtvättdirektivet för att klargöra att förordningen inte skall vara tillämplig på personer som tillhandahåller stödsystem för betalningsleverantörer och som således enbart vidarebefordrar ett meddelande till andra betalningsleverantörer eller tillhandahåller andra system för överföring av medel.
Förordningen skall inte heller avse clearingsystem och avvecklingssystem (jämför skäl 34 i tredje penningtvättdirektivet).
Ändringsförslag 3 Skäl 6 (6) Eftersom risken för att det rör sig om
penningtvätt eller finansiering av terrorism är lägre vid överföringar som härrör från en affärstransaktion eller när betalaren och betalningsmottagaren är
betalningsleverantörer som agerar för egen räkning bör dylika överföringar lämpligen inte omfattas av denna förordning, på villkor att det alltid är möjligt att spåra dem
tillbaka till betalaren.
(6) Om risken för att det rör sig om
penningtvätt eller finansiering av terrorism är lägre vid överföringar bör dylika
överföringar lämpligen inte omfattas av denna förordning. Dessa undantag bör inkludera kredit- och bankkort, uttag från bankomater, direkt betalning, trunkerade checkar, betalning av skatter, böter eller avgifter när betalaren och
betalningsmottagaren är
betalningsleverantörer som agerar för egen räkning. För att återspegla de nationella betalningssystemens särskilda egenheter kan medlemsstaterna bevilja undantag för elektroniska girobetalningar på villkor att det alltid är möjligt att spåra dem tillbaka till betalaren. När medlemsstaterna har tillämpat undantaget för elektroniska pengar enligt direktiv 2005/60/EG bör de tillämpa detta undantag enligt denna förordning förutsatt att det överförda beloppet inte överstiger 1 000 euro.
AD\612016SV.doc 7/34 PE 367.624v02-00
SV
Motivering
Anpassning till ändringsförslaget om utvidgning av undantagsbestämmelserna i artikel 2, genom vilken man säkerställer att undantaget gäller i synnerhet för de så kallade
girosystemen i vissa medlemsstater, vilka garanterar spårbarheten.
Ändringsförslag 4 Skäl 6a (nytt)
(6a) Undantaget för elektroniska pengar, enligt artikel 1.3 i direktiv 2000/46/EG, omfattar elektroniska pengar oavsett om utgivaren av elektroniska pengar åtnjuter undantag enligt artikel 8 i det direktivet eller inte.
Motivering
Syftet är att klarlägga att undantaget för elektroniska pengar gäller produkter som involverar elektroniska pengar, dvs. även kan tillämpas för sådana utgivare av elektroniska pengar som inte omfattas av direktivet om elektroniska pengar.
Ändringsförslag 5 Skäl 7 (7) För att skapa ewn rimlig avvägning
mellan risken för att transaktioner kommer att ske svart om man tillämpar alltför strikta identifieringskrav mot det potentiella terroristhot som små överföringar innebär, bör skyldigheten att kontrollera att
informationen om betalaren är riktig kunna tillämpas på basis av en riskbedömning vid överföringar på upp till 1 000 euro till betalningsmottagare utanför gemenskapen.
(7) För att effektiviteten i
betalningssystemet inte skall påverkas bör man göra åtskillnad mellan kontrollkraven för kontobaserade överföringar och
överföringar som inte är kontobaserade.
För att skapa en rimlig avvägning mellan risken för att transaktioner kommer att ske svart om man tillämpar alltför strikta identifieringskrav mot det potentiella terroristhot som små överföringar innebär, vid överföringar som inte görs från ett konto, bör skyldigheten att kontrollera att informationen om betalaren är riktig endast tillämpas på enskilda överföringar som överstiger 1 000 euro. När det gäller kontobaserade överföringar av medel behöver betalningsleverantören inte
kontrollera informationen om betalaren vid varje överföring om skyldigheterna i
direktiv 2005/60/EG uppfyllts.
PE 367.624v02-00 8/34 AD\612016SV.doc
SV
Motivering
Ändrat skäl i enlighet med den föreslagna ändringen av artikel 5.
Ersätter ändringsförslag 5.
Ändringsförslag 6 Skäl 12 (12) På grund av risken för att anonyma
överföringar kan vara avsedda för
finansiering av terrorism är det lämpligt att göra det möjligt för betalningsmottagarens betalningsleverantör att undvika eller korrigera denna situation när han blir varse att informationen om betalaren saknas eller är ofullständig. På basis av en
riskbedömning bör härvidlag en viss flexibilitet tillåtas vad gäller omfattningen av informationen om betalaren. Dessutom bör betalarens betalningsleverantör fortsatt vara ansvarig för att informationen om betalaren är riktig och fullständig. I fall där betalarens betalningsleverantör är etablerad utanför gemenskapen bör skärpta krav på kundkännedom tillämpas i enlighet med artikel [11] i direktiv 2005/…/EG när det gäller gränsöverskridande
korrespondentbankförbindelser med en dylik betalningsleverantör.
(12) På grund av risken för att anonyma överföringar kan vara avsedda för
finansiering av terrorism är det lämpligt att göra det möjligt för betalningsmottagarens betalningsleverantör att undvika eller korrigera denna situation när han blir varse att informationen om betalaren saknas eller är ofullständig. På basis av en
riskbedömning bör härvidlag en viss flexibilitet tillåtas vad gäller omfattningen av informationen om betalaren. Dessutom bör betalarens betalningsleverantör fortsatt vara ansvarig för att informationen om betalaren är riktig och fullständig. I fall där betalarens betalningsleverantör är etablerad utanför gemenskapen bör skärpta krav på kundkännedom tillämpas i enlighet med artikel 13 i direktiv 2005/60/EG när det gäller gränsöverskridande
korrespondentbankförbindelser med en dylik betalningsleverantör.
Motivering
Uppdatering till följd av att tredje penningtvättdirektivet antogs den 26 oktober 2005.
Ändringsförslag 7 Skäl 13 (13) Under alla omständigheter bör
betalningsmottagarens betalningsleverantör visa särskild vaksamhet på basis av en riskbedömning när han blir varse om att informationen om betalaren saknas eller är ofullständig och han bör rapportera
misstänkta transaktioner till de behöriga
(13) Under alla omständigheter bör
betalningsmottagarens betalningsleverantör visa särskild vaksamhet på basis av en riskbedömning när han blir varse om att informationen om betalaren saknas eller är ofullständig och han bör rapportera
misstänkta transaktioner till de behöriga myndigheterna i enlighet med de
AD\612016SV.doc 9/34 PE 367.624v02-00
SV
myndigheterna. rapporteringsskyldigheter som fastställs i
kapitel III i direktiv 2005/60/EG och nationella genomförandeåtgärder.
Motivering
Klarläggande om att bestämmelserna i artikel 9 gäller oavsett bestämmelserna i tredje penningtvättdirektivet.
Ändringsförslag 8 Skäl 13a (nytt)
(13a) Bestämmelserna om överföringar av medel då information om betalaren saknas gäller utan att påverka
betalningsleverantörernas skyldigheter att inställa och/eller avvisa överföringar av medel som bryter mot civil-, förvaltnings- eller straffrättsliga bestämmelser.
Motivering
Klarläggande om att bestämmelserna i artikel 9 gäller oavsett annan lagstiftning som kan kräva att betalningsleverantören inställer eller avvisar betalningen.
Ändringsförslag 9 Skäl 16a (nytt)
(16a) Tidsfristen på tre arbetsdagar för att besvara en begäran om fullständig
information om betalaren bör fastställas enligt nationella bestämmelser om bankdagar i den medlemsstat där betalarens betalningsleverantör finns.
Motivering
Klarläggande beträffande de tidsfrister som avses i artiklarna 6 och 13, eftersom olika regler gäller i medlemsstaterna och i vissa fall även mellan olika typer av betalningsleverantörer.
Ändringsförslag 10 Skäl 18a (nytt)
(18a) I sin resolution av den
5 februari 2002 om genomförandet av
PE 367.624v02-00 10/34 AD\612016SV.doc
SV
lagstiftningen om finansiella tjänster1 begärde Europaparlamentet att parlamentet och rådet skulle ges en likvärdig roll när det gäller att övervaka hur kommissionen utövar sin verkställande roll, i syfte att återspegla parlamentets lagstiftande befogenheter enligt artikel 251 i EG-fördraget. I den högtidliga förklaring som kommissionens ordförande samma dag avgav inför parlamentet gav kommissionen sitt stöd till denna begäran. Den
11 december 2002 föreslog kommissionen ändringar av rådets beslut 1999/468/EG av den 28 juni 1999 om de förfaranden som skall tillämpas vid utövandet av
kommissionens
genomförandebefogenheter2 och lade sedan fram ett ändrat förslag den
22 april 2004. Parlamentet anser inte att dess lagstiftande befogenheter tillvaratas i detta förslag. Europaparlamentet anser att parlamentet och rådet bör ges möjlighet att utvärdera överförandet av
genomförandebefogenheter till
kommissionen inom en fastställd tidsfrist.
Det är därför lämpligt att begränsa den period under vilken kommissionen kan anta genomförandeåtgärder.
_________________________
1 EGT C 284 E, 21.11.2002, s. 115.
2 EGT L 184, 17.7.1999, s. 23.
Motivering
Syftet är att samordna bestämmelserna om kommittéförfarandet i förordningen om information om betalaren med dem som antagits i kapitalkravsdirektivet.
Ändringsförslag 11 Skäl 18b (nytt)
(18b) Europaparlamentet bör ges en period på tre månader från det första
framläggandet av förslag till ändringar och genomförandeåtgärder för att göra det möjligt för parlamentet att behandla dessa och avge ett yttrande. I brådskande och
AD\612016SV.doc 11/34 PE 367.624v02-00
SV
vederbörligen motiverade fall bör det emellertid vara möjligt att förkorta denna period. Om Europaparlamentet antar en resolution inom denna period bör
kommissionen på nytt granska förslagen till ändringar eller åtgärder.
Motivering
Syftet är att samordna bestämmelserna om kommittéförfarandet i förordningen om information om betalaren med dem som antagits i kapitalkravsdirektivet.
Ändringsförslag 12 Skäl 19 (19) Ett antal länder och territorier som inte
utgör en del av gemenskapens territorium ingår i monetär union med en medlemsstat eller utgör en del av en medlemsstats valutaområde och har etablerat medlemskap i den medlemsstatens betalnings- och clearingsystem. För att undvika större negativa effekter på
ekonomierna i dessa länder eller territorier, som skulle kunna uppstå vid en tillämpning av denna förordning på överföringar mellan berörda medlemsstater och dessa länder eller territorier bör man lämpligen göra det
möjligt att behandla sådana överföringar som överföringar av medel inom respektive medlemsstat.
(19) Ett antal länder och territorier som inte utgör en del av gemenskapens territorium ingår i monetär union med en medlemsstat eller utgör en del av en medlemsstats valutaområde eller har undertecknat ett monetärt avtal med Europeiska unionen företrädd av en medlemsstat och har betalningsleverantörer som deltar direkt eller indirekt i den medlemsstatens betalnings- och clearingsystem. För att undvika större negativa effekter på
ekonomierna i dessa länder eller territorier, som skulle kunna uppstå vid en tillämpning av denna förordning på överföringar mellan berörda medlemsstater och dessa länder eller territorier bör man lämpligen göra det
möjligt att behandla sådana överföringar som överföringar av medel inom respektive medlemsstat.
Motivering I enlighet med ändringsförslaget till artikel 18.
Ändringsförslag 13 Skäl 20 (20) För att inte avskräcka personer från att
donera pengar till välgörande ändamål är det lämpligt att medlemsstaterna ges tillstånd att undanta betalningsleverantörer som är
(20) För att inte avskräcka personer från att donera pengar till välgörande ändamål är det lämpligt att medlemsstaterna ges tillstånd att undanta betalningsleverantörer som är
PE 367.624v02-00 12/34 AD\612016SV.doc
SV
etablerade inom deras territorium från
skyldigheten att samla in, kontrollera, bevara eller sända information om betalaren vid överföringar av medel på upp till högst 150 euro. Det är också lämpligt att denna möjlighet förenas med vissa villkor som skall uppfyllas av
välgörenhetsorganisationerna så att medlemsstaterna kan se till att detta
undantag inte missbrukas av terrorister som en täckmantel för finansiering av deras aktiviteter eller som ett sätt att underlätta detta.
etablerade inom deras territorium från
skyldigheten att samla in, kontrollera, bevara eller sända information om betalaren vid överföringar av medel på upp till högst 1 000 euro. Det är också lämpligt att denna möjlighet förenas med vissa villkor som skall uppfyllas av
välgörenhetsorganisationerna så att medlemsstaterna kan se till att detta
undantag inte missbrukas av terrorister som en täckmantel för finansiering av deras aktiviteter eller som ett sätt att underlätta detta.
Motivering
Anpassning till ändringsförslaget till artikel 19.1. Höjning av tröskelvärdet till 1 000 euro så att anonyma donationer fortsättningsvis är möjliga inom vissa ramar – under förutsättning att de ideella organisationerna kontrolleras noggrant.
Ändringsförslag 14 Artikel 2, punkt 2, stycke 1 2. Denna förordning skall inte tillämpas på
överföringar av medel som härrör från en affärstransaktion som utförs med hjälp av kredit- eller bankkort eller andra liknande betalningsinstrument, under förutsättning att en unik identifikationskod åtföljer alla överföringar av medel som härrör från denna affärstransaktion och gör det möjligt att spåra transaktionen tillbaka till betalaren.
2. Denna förordning skall inte tillämpas på överföringar av medel som utförs med hjälp av kredit- eller bankkort, under förutsättning att
a) betalningsmottagaren har ett avtal med betalningsleverantören som möjliggör betalning för tillhandahållande av varor och tjänster, och
b) en unik identifikationskod som gör det möjligt att spåra transaktionen tillbaka till betalaren åtföljer överföringen.
Motivering
I enlighet med rådets förslag, vilket föredraganden välkomnar, är denna ordalydelse mer klargörande. Innebörden i kommissionens förslag är oförändrad.
AD\612016SV.doc 13/34 PE 367.624v02-00
SV
Ändringsförslag 15 Artikel 2, punkt 2, stycke 2 Denna förordning skall inte tillämpas på
överföringar av medel där både betalaren och betalningsmottagaren är
betalningsleverantörer som agerar för egen räkning.
utgår
Motivering
Denna bestämmelse har omformulerats i artikel 2.2g (ny) (ändringsförslag 22 i förslaget till betänkande).
Ändringsförslag 16 Artikel 2, punkt 2a (ny)
2a. Om en medlemsstat beslutar att tillämpa det undantag som anges i artikel 11.5 d i direktiv 2005/60/EG skall denna förordning inte tillämpas på
överföringar av medel genom elektroniska pengar som omfattas av detta undantag utom när det överförda beloppet överstiger 1 000 euro.
Motivering
Efter att ha bortsett från sina betänkligheter i fråga om eventuellt missbruk av bestämmelsen förordar föredraganden att undantag görs för elektroniska pengar i enlighet med
motsvarande bestämmelser i det tredje penningtvättdirektivet och även med
FATF-rekommendationen, begränsat till enstaka överföringar på upp till 1 000 euro.
Föredraganden anser att denna ordalydelse medför ett klarläggande av det undantag som diskuterats av rådet.
Ändringsförslag 17 Artikel 2, punkt 2b (ny)
2b. Utan att det påverkar tillämpningen av artikel 2.2a skall denna förordning inte tillämpas på överföringar av medel med hjälp av mobiltelefoner eller annan digital eller informationsteknisk utrustning, om dessa överföringar betalas i förväg och inte
PE 367.624v02-00 14/34 AD\612016SV.doc
SV
överstiger 150 euro.
Motivering
För syftet med denna förordning och efter att ha bortsett från sina betänkligheter i fråga om eventuellt missbruk av bestämmelsen föreslår föredraganden en undantagsbestämmelse för förbetalda telefonkort för mobiltelefoner. Denna bestämmelse skall på inget sätt vara prejudicerande för definitionen av dessa kort inom ramen för direktivet om elektroniska pengar.
Ändringsförslag 18 Artikel 2, punkt 2c (ny)
2c. Denna förordning skall inte tillämpas på överföringar av medel med hjälp av mobiltelefoner eller annan digital eller informationsteknisk utrustning, om dessa överföringar betalas i efterhand och samtliga följande villkor är uppfyllda:
– Betalningsmottagaren har ett avtal med betalningsleverantören som möjliggör betalning för tillhandahållande av varor och tjänster.
– En unik identifikationskod som gör det möjligt att spåra transaktionen tillbaka till betalaren åtföljer överföringen av medel.
– Betalningsleverantören omfattas av skyldigheterna i direktiv 2005/60/EG.
Motivering
Ett undantag för överföringar med hjälp av mobiltelefoner föreslås, under förutsättning att spårbarheten garanteras. Därför är det också lämpligt att göra undantaget beroende av tillämpningen av bestämmelserna i det tredje penningtvättdirektivet.
Ändringsförslag 19 Artikel 2, punkt 2d (ny)
2d. Medlemsstaterna kan besluta om att denna förordning inte skall tillämpas på överföringar av medel inom denna medlemsstat till ett konto som möjliggör betalning för tillhandahållande av varor eller tjänster om
AD\612016SV.doc 15/34 PE 367.624v02-00
SV
a) betalningsmottagarens
betalningsleverantör omfattas av skyldigheterna i direktiv 2005/60/EG, b) betalningsmottagarens
betalningsleverantör har möjlighet att med hjälp av ett särskilt referensnummer via betalningsmottagaren spåra överföringar av medel från en juridisk eller fysisk person som har ingått ett avtal med
betalningsmottagaren för tillhandahållande av varor eller tjänster,
c) det överförda beloppet är 1 000 euro eller mindre.
Medlemsstater som tillämpar detta undantag skall meddela kommissionen.
Motivering
Undantaget är tänkt att tillämpas för girosystem som garanterar att den mottagande banken via betalningsmottagaren kan spåra den betalande kundens identitet. Syftet med detta undantag är att inte försvåra den praxis som tillämpas i vissa medlemsstater och som ger tredje part möjlighet till att betala en räkning genom inbetalning.
Ändringsförslag 20 Artikel 2, punkt 2e (ny)
2e. Denna förordning skall inte omfatta överföringar av medel då betalaren tar ut kontanter från sitt eget konto.
Motivering
Klarlägger kommissionens avsikt att denna förordning inte skall omfatta kontantuttag från betalarens eget konto.
Ändringsförslag 21 Artikel 2, punkt 2f (ny)
2f. Denna förordning skall inte omfatta överföringar av medel om det finns ett tillstånd för betalningsöverföringar mellan två parter vilket möjliggör betalning mellan dem via konton, förutsatt att en unik
identifikationskod åtföljer överföringen av
PE 367.624v02-00 16/34 AD\612016SV.doc
SV
medel så att den fysiska eller juridiska personen skall kunna spåras.
Motivering
Undantag för betalningsöverföringar, vilket i några medlemsstater är en mycket vanlig betalningsform för regelbundna transaktioner som exempelvis betalningar av
försäkringspremier. Undantaget kan rättfärdigas eftersom överföringen kan spåras genom mottagaren via tillståndsgivningen.
Ändringsförslag 22 Artikel 2, punkt 2g (ny)
2g. Denna förordning skall inte omfatta överföringar av medel med trunkerade checkar.
Motivering
Klarläggande om att elektroniskt behandlade checkar, liksom papperscheckar i allmänhet, inte omfattas av detta direktiv.
Ändringsförslag 23 Artikel 2, punkt 2h (ny)
2h. Denna förordning skall inte tillämpas på överföringar för betalning inom en medlemsstat av skatter, böter och andra avgifter till myndigheter.
Motivering
Betalning av skatter och avgifter till myndigheter betraktas som riskfria och självklara och bör därför inte omfattas av förordningen.
Ändringsförslag 24 Artikel 2, punkt 2i (ny)
2i. Denna förordning skall inte tillämpas på överföringar av medel där både betalaren och betalningsmottagaren är betalningsleverantörer som agerar för egen räkning.
AD\612016SV.doc 17/34 PE 367.624v02-00
SV
Motivering
Klarläggande om att förordningen inte omfattar transaktioner mellan banker.
Ändringsförslag 25 Artikel 3, led 1 1. finansiering av terrorism: alla brott som
avses i artikel [1.3] i direktiv 2005/…/EG.
1. finansiering av terrorism:
tillhandahållande eller insamling av medel i den mening som avses i artikel 1.4 i direktiv 2005/60/EG.
Motivering Anpassning till definitionen i tredje penningtvättdirektivet.
Ändringsförslag 26 Artikel 3, led 2 2. penningtvätt: alla brott som avses i
artikel [1.2] i direktiv 2005/…/EG.
2. penningtvätt: alla handlingar som när de begås uppsåtligen skall anses som
penningtvätt vid tillämpningen av
artikel 1.2 eller 1.3 i direktiv 2005/60/EG.
Motivering Anpassning till definitionen i tredje penningtvättdirektivet.
Ändringsförslag 27 Artikel 3, led 3 3. betalare: en fysik eller juridisk person som
har rätt att förfoga över medel och som tillåter att dessa överförs till en
betalningsmottagare.
3. betalare: antingen en fysik eller juridisk person som är den kontoinnehavare som tillåter en överföring av medel från ett konto eller, om det inte finns något konto, en fysik eller juridisk person som ger order om en överföring av medel.
Motivering
Anpassning till FATF:s definition. Nödvändig ur praktisk synpunkt och för att skapa jämbördiga konkurrensvillkor för EU:s betalningsleverantörer.
PE 367.624v02-00 18/34 AD\612016SV.doc
SV
Ändringsförslag 28 Artikel 3, led 5 5. betalningsleverantör: en fysisk eller
juridisk person vars affärsverksamhet omfattar tillhandahållande av
betalningstjänster till användare av sådana tjänster.
5. betalningsleverantör: en fysisk eller juridisk person vars affärsverksamhet omfattar tillhandahållande av tjänster för överföring av medel.
Motivering
Förenklar definitionen eftersom själva begreppet ”användare av betalningstjänster” inte längre behöver definieras.
Ändringsförslag 29 Artikel 3, led 7 7. överföring av medel: samtliga
transaktioner som utförs elektroniskt å en betalares vägnar via en betalningsleverantör för att göra medel tillgängliga för en
betalningsmottagare med en annan betalningsleverantör, oavsett om betalaren och betalningsmottagaren är samma person.
7. överföring av medel: samtliga
transaktioner som utförs elektroniskt å en betalares vägnar via en betalningsleverantör för att göra medel tillgängliga för en
betalningsmottagare med en
betalningsleverantör, oavsett om betalaren och betalningsmottagaren är samma person.
Motivering
Klarläggande om att överföring av medel fortfarande omfattas av direktivet om betalaren och betalningsmottagaren är kunder hos samma betalningsleverantör.
Ändringsförslag 30 Artikel 3, led 8 8. användare av betalningstjänster: en
fysisk eller juridisk person som i egenskap av betalare eller betalningsmottagare utnyttjar en betalningstjänst.
utgår
Motivering Anpassning till ändringsförslaget till artikel 3.5.
Ändringsförslag 31 Artikel 3, led 9a (nytt)
AD\612016SV.doc 19/34 PE 367.624v02-00
SV
9a. unik identifikationskod: en
kombination av bokstäver, siffror eller symboler som fastställts av
betalningsleverantören i enlighet med protokollen för det betalnings- och avvecklingssystem eller system för meddelanden som används för att verkställa överföringen.
Motivering
Nödvändig definition av begreppet ”unik identifikationskod”.
Ändringsförslag 32 Artikel 4, stycke 3 Om betalaren inte har något kontonummer
kan betalarens betalningsleverantör ersätta det med en unik identifikationskod som gör att transaktionen kan spåras tillbaka till betalaren.
Om betalaren inte har något kontonummer skall betalarens betalningsleverantör ersätta det med en unik identifikationskod som gör att transaktionen kan spåras tillbaka till betalaren.
Motivering
Skapar en klar regel om att överföringen måste åtföljas antingen av ett kontonummer eller en unik identifikationskod.
Ändringsförslag 33 Artikel 5, punkt 2, stycke 2 Vid överföringar på upp till 1 000 euro till
betalningsmottagare utanför gemenskapen får dock betalningsleverantörerna
bestämma omfattningen på denna kontroll med hänsyn till hur stor risken är att det rör sig om penningtvätt eller terrorism- finansiering.
utgår
Motivering
För att inte minska effektiviteten i betalningssystemet föreslås, i enlighet med rådets förslag, att en åtskillnad görs mellan kontobaserade överföringar och ”icke-kontobaserade”
överföringar i överensstämmelse med kontrollbestämmelserna. Se nedan.
PE 367.624v02-00 20/34 AD\612016SV.doc
SV
Ändringsförslag 34 Artikel 5, punkt 2a (ny)
2a. Vid överföringar av medel från ett konto kan kontrollen anses ha ägt rum om a) betalarens identitet har kontrollerats i samband med att kontot öppnades och uppgifterna från denna kontroll har lagrats i enlighet med skyldigheterna i
artiklarna 8.2 och 30 a i direktiv 2005/60/EG, eller
b) betalaren omfattas av artikel 9.6 i direktiv 2005/60/EC.
Motivering
När det gäller kontobaserade överföringar skall betalningsleverantören inte vara skyldig att kontrollera informationen om betalningsmottagaren för varje enskild transaktion, förutsatt att överföringen sker i enlighet med det tredje penningtvättdirektivet.
Ändringsförslag 35 Artikel 5, punkt 2b (ny)
2b. Vid överföringar av medel som inte görs från ett konto skall betalarens
betalningsleverantör emellertid kontrollera informationen om betalaren endast om beloppet överstiger 1 000 euro, förutom om överföringen görs genom flera överföringar som förefaller ha ett samband och
tillsammans överstiger 1 000 euro.
Motivering
Vid överföringar som inte görs från ett konto bör betalningsleverantören kontrollera informationen om betalaren endast vid varje enskild överföring som överstiger 1 000 euro.
Därigenom vill man förhindra att överföringen av små belopp i högre grad sker svart och att man oavsiktligt åstadkommer en ökning av sådana överföringar.
Ändringsförslag 36 Artikel 6, stycke 1 Med avvikelse från artikel 5 skall
överföringar av medel, då både betalarens betalningsleverantör och
Med avvikelse från artikel 5.1 skall överföringar av medel, då både betalarens betalningsleverantör och
AD\612016SV.doc 21/34 PE 367.624v02-00
SV
betalningsmottagares betalningsleverantör är etablerade inom gemenskapen, endast behöva åtföljas av betalarens kontonummer eller en unik identifikationskod som gör det möjligt att spåra transaktionen tillbaka till betalaren.
betalningsmottagares betalningsleverantör är etablerade inom gemenskapen, endast behöva åtföljas av betalarens kontonummer eller en unik identifikationskod som gör det möjligt att spåra transaktionen tillbaka till betalaren.
Motivering Korrigering av ett hänvisningsfel.
Ändringsförslag 37 Artikel 6, stycke 2 Om betalningsmottagarens
betalningsleverantör så begär skall dock betalarens betalningsleverantör ge
betalningsmottagarens betalningsleverantör tillgång till fullständig information om betalaren inom tre arbetsdagar efter mottagandet av en sådan begäran.
På motiverad begäran av
betalningsmottagarens betalningsleverantör skall dock betalarens betalningsleverantör ge betalningsmottagarens betalningsleverantör tillgång till fullständig information om betalaren inom tre arbetsdagar efter mottagandet av en sådan begäran.
Motivering
I syfte att undvika att begäran lämnas systematiskt, vilket skulle medföra stora kostnader för de berörda finansinstituten, bör begäran enligt artikel 6 andra stycket endast bifallas om den är ”motiverad”.
Ändringsförslag 38 Artikel 7, rubriken Överföringar av medel från gemenskapen till
betalningsmottagare utanför gemenskapen
Överföringar av medel från gemenskapen till mottagare utanför gemenskapen
Motivering Förtydligande.
Ändringsförslag 39 Artikel 7, punkt 1 1. Överföringar av medel från gemenskapen
till betalningsmottagare utanför
gemenskapen skall åtföljas av fullständig
1. Överföringar av medel där betalningsmottagarens
betalningsleverantör är etablerad utanför
PE 367.624v02-00 22/34 AD\612016SV.doc
SV
information om betalaren. gemenskapen skall åtföljas av fullständig information om betalaren.
Motivering
Klarläggande om att den ort där betalningsmottagarens betalningsleverantör är etablerad utgör en avgörande faktor och inte betalningsmottagarens egen etableringsort.
Ändringsförslag 40 Artikel 7, punkt 2 2. Vid batchöverföringar från en enstaka
betalare till betalningsmottagare utanför gemenskapen skall punkt 1 inte tillämpas på enskilda överföringar som sammanförs i en batch, under förutsättning att batchfilen innehåller denna information och att de enskilda överföringarna åtföljs av betalarens kontonummer eller en unik
identifikationskod.
2. Vid batchöverföringar från en enstaka betalare där betalningsmottagarnas betalningsleverantörer är etablerade utanför gemenskapen skall punkt 1 inte tillämpas på enskilda överföringar som sammanförs i en batch, under förutsättning att batchfilen innehåller denna information och att de enskilda överföringarna åtföljs av betalarens kontonummer eller en unik identifikationskod.
Motivering
Klarläggande om att den ort där betalningsmottagarens betalningsleverantör är etablerad utgör en avgörande faktor och inte betalningsmottagarens egen etableringsort.
Ändringsförslag 41 Artikel 8, inledningen Betalningsmottagarens betalningsleverantör
skall införa effektiva metoder för att kunna upptäcka om följande information om betalaren saknas:
Betalningsmottagarens betalningsleverantör är skyldig att upptäcka att fälten för information om betalaren inom det system för meddelanden eller betalnings- och avvecklingssystem som används för att verkställa överföringen har fyllts i med hjälp av de vedertagna tecken eller
inmatningsdata som är tillåtna inom detta system för meddelanden eller betalnings- och avvecklingssystem.
Betalningsleverantören skall införa
effektiva metoder för att kunna upptäcka om följande information om betalaren saknas:
AD\612016SV.doc 23/34 PE 367.624v02-00
SV
Motivering
Klargör att betalningsmottagarens betalningsleverantör enbart måste kontrollera om de relevanta fälten är ifyllda men inte hur. Således behöver betalningsleverantören inte
kontrollera huruvida uppgifterna är riktiga. Därmed tillgodoses behoven i det automatiserade betalningssystemet.
Ändringsförslag 42 Artikel 8, led 2 (2) Vid överföringar där betalarens
betalningsleverantör är etablerad utanför gemenskapen: fullständig information om betalaren enligt artikel 4 eller i tillämpliga fall den information som anges i artikel 13.
(2) Vid överföringar där betalarens betalningsleverantör är etablerad utanför gemenskapen: fullständig information om betalaren enligt artikel 4.
Motivering
Hänvisningen faller bort på grund av ändringsförslaget om strykning av artikel 13.2.
Ändringsförslag 43 Artikel 8, led 2a (nytt)
(2a) När det gäller batchöverföringar där betalarens betalningsleverantör är
etablerad utanför gemenskapen, full information om betalaren enbart i batchfilen i enlighet med artikel 4;
tillämpas inte på enskilda överföringar som sammanförs i en batch.
Motivering Särskild bestämmelse som gäller för batchöverföringar.
Ändringsförslag 44 Artikel 9, punkt 1 1. Om betalningsmottagarens
betalningsleverantör vid mottagandet av överföringen upptäcker att den information om betalaren som krävs enligt denna förordning saknas eller är ofullständig kan han antingen avvisa överföringen eller begära kompletterande information om
1. Om betalningsmottagarens
betalningsleverantör vid mottagandet av överföringar av medel inom gemenskapen eller överföringar av belopp som överstiger 1 000 euro respektive 1 000 US-dollar från ett land utanför gemenskapen upptäcker att den information om betalaren som krävs
PE 367.624v02-00 24/34 AD\612016SV.doc
SV
betalaren. I det sistnämnda fallet kan betalningsmottagarens
betalningsleverantör antingen hålla inne medlen i väntan på svaret eller göra dem tillgängliga för betalningsmottagaren. I samtliga fall skall betalningsmottagarens betalningsleverantör följa all tillämplig lagstiftning om penningtvätt och finansiering av terrorism, däribland förordningarna (EG) nr 2580/2001 och 881/2002 samt direktiv 2005/…/EG och de nationella genomförandebestämmelserna.
enligt denna förordning saknas eller är ofullständig skall han antingen avvisa överföringen eller begära kompletterande information om betalaren. I samtliga fall skall betalningsmottagarens
betalningsleverantör följa all tillämplig lagstiftning om penningtvätt och finansiering av terrorism, däribland förordningarna (EG) nr 2580/2001 och 881/2002 samt direktiv 2005/60/EG och de nationella
genomförandebestämmelserna, utan hinder av de avtalsbestämmelser och den avtalsrätt som gäller för sådana affärsrelationer.
Motivering
Komplettering eftersom det i den särskilda rekommendationen nr VII fastställs ett
tröskelvärde på 1 000 euro/US-dollar, under vilket det land från vilket betalningen gjorts inte är skyldigt att identifiera betalaren och vidarebefordra den fullständiga informationen. Det kommer att uppstå problem i det internationella betalningssystemet om man inte inför ett tröskelvärde som gäller även för ingående överföringar av medel. Enligt artikel 9.1 i förslaget till förordning måste sådana överföringar avvisas. Annars måste fullständig information om betalaren inhämtas i varje enskilt fall.
Ändringsförslag 45 Artikel 9, punkt 2, stycke 1 2. Om en betalningsleverantör vid
upprepade tillfällen underlåter att lämna erforderlig information om betalaren skall betalningsmottagarens betalningsleverantör avvisa alla överföringar från denna betalningsleverantör eller avsluta sin affärsrelation med denna
betalningsleverantör avseende antingen överföringstjänster eller ömsesidigt tillhandahållande av tjänster.
2. Om en betalningsleverantör regelbundet underlåter att lämna erforderlig information om betalaren i samband med överföringar av medel som överstiger 1 000 euro respektive 1 000 US-dollar skall
betalningsmottagarens betalningsleverantör överväga att begränsa eller till och med avsluta sin affärsrelation med dessa finansinstitut.
Motivering
I den särskilda rekommendationen nr VII fastställs ett tröskelvärde på 1 000 euro/US-dollar, under vilket det land från vilket betalningen gjorts inte är skyldigt att identifiera betalaren och att vidarebefordra den fullständiga informationen. Enligt artikel 9.2 i förslaget till förordning måste överföringar av medel från tredjeland, som vid upprepade tillfällen inte åtföljts av fullständig information om betalaren, avvisas. Sådana sanktionsmekanismer ligger inte i de europeiska konsumenternas och företagens intresse. Det måste skapas ett visst handlingsutrymme för betalningsleverantörer inom EU.
AD\612016SV.doc 25/34 PE 367.624v02-00
SV
Ändringsförslag 46 Artikel 10 Betalningsmottagarens betalningsleverantör
skall betrakta ofullständig information om betalaren som en faktor vid sin bedömning av om en överföring, eller därmed relaterade transaktioner, är misstänkt och om denna överföring, i enlighet med skyldigheterna i kapitel III i direktiv 2005/…/EG, skall rapporteras till de myndigheter som ansvarar för att bekämpa penningtvätt eller
finansiering av terrorism.
Betalningsmottagarens betalningsleverantör skall betrakta ofullständig information om betalaren som en faktor vid sin bedömning av om en överföring, eller därmed relaterade transaktioner, är misstänkt och om denna överföring, i enlighet med skyldigheterna i kapitel III i direktiv 2005/60/EG, skall rapporteras till de myndigheter som ansvarar för att bekämpa penningtvätt eller
finansiering av terrorism.
Motivering
Uppdatering till följd av att tredje penningtvättdirektivet antogs den 26 oktober 2005.
Ändringsförslag 47 Artikel 13, punkt 2 2. Om en förmedlande
betalningsleverantör, i det fall som avses i punkt 1, inte får fullständig information om betalaren skall han informera betalningsmottagarens
betalningsleverantör om detta vid överföringen av medlen.
utgår
Motivering
Det skall åligga betalningsmottagarens betalningsleverantör att kontrollera att samtliga datafält blivit ifyllda. Om man inför en ytterligare kontroll, vilken skall genomföras av den betalningsleverantör som fungerar som mellanhand, skulle detta leda till dubbelarbete och lägga ytterligare hinder i vägen för snabba överföringar. Det förefaller lämpligare att inskränka skyldigheten till att vidarebefordra och spara den information som erhållits, i enlighet med artikel 13.1 och artikel 13.3. Förordningen bör inte gå längre än
bestämmelserna i den särskilda rekommendationen nr VII.
Ändringsförslag 48 Artikel 13, punkt 3
3. När punkt 1 är tillämplig skall den 3. När punkt 1 är tillämplig skall den
PE 367.624v02-00 26/34 AD\612016SV.doc
SV
förmedlande betalningsleverantören på begäran av betalningsmottagarens betalningsleverantör låta denne inom tre arbetsdagar få tillgång till fullständig information om betalaren.
förmedlande betalningsleverantören på begäran av betalningsmottagarens betalningsleverantör låta denne inom tre arbetsdagar få tillgång till all information om betalaren som erhållits, oavsett om informationen är fullständig eller ej.
Motivering
Klarläggande om att den förmedlande betalningsleverantören endast måste vidarebefordra den information som erhållits (d.v.s. i vissa fall ofullständig information).
Ändringsförslag 49 Artikel 14, stycke 1 Betalningsleverantörerna skall till fullo och
utan dröjsmål besvara förfrågningar från myndigheter, som ansvarar för bekämpning av penningtvätt eller finansiering av
terrorism i den medlemsstat där de är etablerade, gällande den information om betalaren som åtföljer överföringar och motsvarande bevarade uppgifter med iakttagande av de tidsfrister och
formföreskrifter som gäller enligt inhemsk lagstiftning i den medlemsstaten.
Betalningsleverantörerna skall till fullo och utan dröjsmål, med iakttagande av alla formföreskrifter som gäller enligt inhemsk lagstiftning i den medlemsstaten, besvara förfrågningar från myndigheter, som ansvarar för bekämpning av penningtvätt eller finansiering av terrorism i den
medlemsstat där de är etablerade, gällande den information om betalaren som åtföljer överföringar och motsvarande bevarade uppgifter.
Motivering
Uttrycket ”tidsfrister” stryks för att inte skapa någon motsägelse med uttrycket ”utan dröjsmål”.
Ändringsförslag 50 Artikel 14, stycke 2 Dessa myndigheter får endast använda
informationen för att förebygga, undersöka, upptäcka eller lagföra penningtvätt eller finansiering av terrorism.
Dessa myndigheter, som agerar i enlighet med nationell strafflagstiftning och grundläggande rättigheter, får endast använda informationen för att förebygga, undersöka, upptäcka eller lagföra
penningtvätt eller finansiering av terrorism.
Motivering
Det är väsentligt att de myndigheter som bekämpar penningtvätt och finansiering av terrorism agerar i enlighet med nationell strafflagstiftning och grundläggande rättigheter.
AD\612016SV.doc 27/34 PE 367.624v02-00
SV
Ändringsförslag 51 Artikel 15, rubriken
Påföljder Påföljder och övervakning
Motivering Anpassning till ändringsförslaget till artikel 15.2 (ny).
Ändringsförslag 52 Artikel 15, stycke 1a (nytt)
Medlemsstaterna skall kräva att de behöriga myndigheterna effektivt
övervakar och vidtar nödvändiga åtgärder för att säkerställa att kraven i denna förordning uppfylls.
Motivering
Klarläggande om att behöriga myndigheter skall övervaka tillämpningen av denna förordning.
Ändringsförslag 53 Artikel 17, punkt 1 1. Kommissionen skall biträdas av den
kommitté för förebyggande av penningtvätt och finansiering av terrorism som inrättats genom direktiv 2005/…/EG, nedan kallad
”kommittén”.
1. Kommissionen skall biträdas av den kommitté för förebyggande av penningtvätt och finansiering av terrorism som inrättats genom direktiv 2005/60/EG, nedan kallad
”kommittén”.
Motivering Komplettering av hänvisning.
Ändringsförslag 54 Artikel 17, punkt 2, stycke 1 2. När hänvisning sker till denna punkt skall
artiklarna 5 och 7 i beslut 1999/468/EG tillämpas, med beaktande av
2. När hänvisning sker till denna punkt skall artiklarna 5 och 7 i beslut 1999/468/EG tillämpas, med beaktande av
bestämmelserna i artikel 8 i det beslutet och
PE 367.624v02-00 28/34 AD\612016SV.doc
SV
bestämmelserna i artikel 8 i det beslutet. förutsatt att de tillämpningsåtgärder som antagits i enlighet med detta förfarande inte ändrar de grundläggande
bestämmelserna i denna förordning.
Motivering
Tillägg som är nödvändigt för att de grundläggande bestämmelserna i denna förordning skall bevaras.
Ändringsförslag 55 Artikel 17, punkt 2a (ny)
2a. Utan att det påverkar de
tillämpningsåtgärder som redan antagits, skall tillämpningen av de bestämmelser som kräver antagande av tekniska bestämmelser, ändringar eller beslut i enlighet med punkt 2 hävas den
1 april 2008. Europaparlamentet och rådet kan dock på förslag av kommissionen förlänga giltighetstiden för dessa
bestämmelser i enlighet med förfarandet i artikel 251 i fördraget och skall i detta syfte se över dessa bestämmelser före
ovannämnda datum.
Motivering
Syftet med ändringsförslaget är att anpassa de bestämmelser om kommittéförfarandet som ingår i bestämmelserna om information om betalaren till bestämmelserna i
kapitalkravsdirektivet. Bestämmelserna skall upphöra att gälla den 1 april 2008.
Ändringsförslag 56 Artikel 18, punkt 1, stycke 1 1. Kommissionen kan bemyndiga en
medlemsstat att ingå överenskommelser med ett land eller territorium, vilket inte utgör en del av gemenskapens territorium enligt artikel 299 i fördraget, som innehåller undantag från denna förordning och som medför att överföringar av medel mellan detta land eller territorium och den berörda medlemsstaten behandlas som överföringar
1. Kommissionen kan bemyndiga en medlemsstat att ingå överenskommelser enligt nationella arrangemang med ett land eller territorium, vilket inte utgör en del av gemenskapens territorium enligt artikel 299 i fördraget, som innehåller undantag från denna förordning och som medför att
överföringar av medel mellan detta land eller territorium och den berörda medlemsstaten behandlas som överföringar inom denna
AD\612016SV.doc 29/34 PE 367.624v02-00
SV
inom denna medlemsstat. medlemsstat.
Motivering
Rådet anser att denna ändring är nödvändig för att täcka vissa medlemsstaters i grundlagen fastlagda överenskommelser med deras ”territorier”.
Ändringsförslag 57
Artikel 18, punkt 1, stycke 2, inledningen Sådana överenskommelser får endast
bemyndigas om det berörda landet eller territoriet uppfyller följande villkor:
Sådana överenskommelser får endast bemyndigas om:
Motivering
Omformulering för att skapa bättre översiktlighet och möjliggöra tillägg. Se nedan.
Ändringsförslag 58
Artikel 18, punkt 1, stycke 2, led a a) Det ingår i en monetär union med den
berörda medlemsstaten eller utgör en del av den berörda medlemsstatens valutaområde.
a) Det berörda landet eller territoriet ingår i en monetär union med den berörda
medlemsstaten eller utgör en del av den berörda medlemsstatens valutaområde eller har undertecknat ett monetärt avtal med Europeiska unionen företrädd av en medlemsstat.
Motivering
Komplettering som rådet anser vara nödvändig för att beakta områden inom EU som exempelvis Monaco.
Ändringsförslag 59
Artikel 18, punkt 1, stycke 2, led b b) Det är medlem i den berörda
medlemsstatens betalnings- och clearingsystem.
b) Betalningsleverantörer i det berörda landet eller territoriet deltar direkt eller indirekt i den medlemsstatens betalnings- och avvecklingssystem.
PE 367.624v02-00 30/34 AD\612016SV.doc
SV
Motivering
Rådet anser att denna ändring är nödvändig eftersom det inte är territorierna utan den på orten etablerade betalningsleverantören som deltar i betalnings- och avvecklingssystemet.
Ändringsförslag 60
Artikel 18, punkt 1, stycke 2, led c c) Det kräver att betalningsleverantörer som
verkar inom dess jurisdiktion skall tillämpa samma regler som de som fastställs i denna förordning.
c) Det berörda landet eller territoriet kräver att betalningsleverantörer som verkar inom dess jurisdiktion skall tillämpa samma regler som de som fastställs i denna förordning.
Motivering
Omformulering för att skapa bättre översiktlighet och möjliggöra tillägg. Se ovan.
Ändringsförslag 61 Artikel 19, rubriken Överföringar av medel till
välgörenhetsorganisationer inom en medlemsstat
Överföringar av medel till ideella organisationer inom en medlemsstat
Motivering Anpassning till ändringsförslaget till artikel 19.
Ändringsförslag 62 Artikel 19, stycke 1 Medlemsstaterna får undanta
betalningsleverantörer som är etablerade inom deras territorium från skyldigheterna i artikel 5 vid överföringar av medel till organisationer som utför verksamheter för välgörande, religiösa, kulturella,
pedagogiska, sociala eller föreningsinriktade ändamål, under förutsättning att dessa organisationer är underkastade
rapporterings- och externa revisionskrav eller tillsyn av en myndighet och att överföringarna är begränsade till högst 150 euro per överföring och uteslutande äger
1. Medlemsstaterna får undanta
betalningsleverantörer som är etablerade inom deras territorium från skyldigheterna i artikel 5 vid överföringar av medel till ideella organisationer som utför
verksamheter för välgörande, religiösa, kulturella, pedagogiska, sociala eller föreningsinriktade ändamål, under förutsättning att dessa organisationer är underkastade rapporterings- och externa revisionskrav eller tillsyn av en myndighet eller ett självreglerande organ som är godkänt i enlighet med nationell
AD\612016SV.doc 31/34 PE 367.624v02-00
SV
rum inom den berörda medlemsstatens
territorium. lagstiftning och att överföringarna är
begränsade till högst 150 euro per överföring och uteslutande äger rum inom den berörda medlemsstatens territorium.
Motivering
Klarläggande om att enbart ideella organisationer omfattas av undantaget. Detta inkluderar vetenskapliga inrättningar som institut för cancerforskning. För att kunna beakta de särskilda förhållanden som råder i enskilda medlemsstater skall även själreglerande organ som är godkända enligt den nationella lagstiftningen accepteras.
Ändringsförslag 63 Artikel 19, stycke 2 Medlemsstaterna skall meddela
kommissionen vilka åtgärder som de har vidtagit för att tillämpa den möjlighet som anges i första stycket.
2. De medlemsstater som åberopar denna artikel skall meddela kommissionen vilka åtgärder som de har vidtagit för att tillämpa den möjlighet som anges i första stycket med en förteckning över organisationer som omfattas av undantaget, namnen på de fysiska personer som ytterst kontrollerar organisationen och en redogörelse för hur förteckningen kommer att uppdateras.
Denna information skall tillhandahållas de myndigheter som har ansvar för att
bekämpa penningtvätt eller finansiering av terrorism.
Motivering
Det bör upprättas en namnförteckning över de organisationer som inte omfattas av förordningen, vilken skall överlämnas till kommissionen.
Ändringsförslag 64 Artikel 19, stycke 2a (nytt)
En aktuell förteckning över de
organisationer som omfattas av undantaget skall översändas av den berörda
medlemsstaten till de
betalningsleverantörer som är verksamma i denna medlemsstat.
