Lån, betalningsförbindelse, eventuell höjning av rambeloppet

Ett Låns sammanlagda Nominella Belopp framgår av Slutliga Villkor och representeras av MTN i valörerna SEK ETTUSEN (1 000), SEK TIOTUSEN (10 000), SEK

Banken förbinder sig att i enlighet med dessa villkor erlägga ränta och/eller Tilläggsbelopp (i förekommande fall) för Lån och återbetala Låns Nominella Belopp på Återbetalningsdagen.

Banken förbehåller sig rätten att höja Rambeloppet.

Lån medför rätt till betalning jämsides (pari passu) med Bankens övriga icke säkerställda och icke efterställda betalningsförpliktelser i den mån inte annat är föreskrivet i lag eller följer av punkt 9 nedan.

3. Ränta m m

Slutliga Villkor anger relevant konstruktion för beräkning av ränta och/eller Tilläggsbelopp, normalt enligt något av följande alternativ:

a) Fast ränta

Lånet löper med ränta enligt Räntesatsen från Lånedatum till och med

Återbetalningsdagen.

Räntan erläggs i efterskott på respektive Ränteförfallodag och beräknas på 30/360-dagarsbasis för MTN i SEK och NOK och faktiskt antal

Räntan erläggs i efterskott på respektive Ränteförfallodag och beräknas på 30/360-dagarsbasis för MTN i SEK och NOK och faktiskt antal dagar / fak-tiskt antal dagar för MTN i EUR.

c) FRN (Floating Rate Notes)

Lånet löper med ränta från Lånedatum till och med Återbetalningsdagen.

Räntesatsen för respektive Ränteperiod beräknas av Banken på respektive Räntebestämningsdag och utgörs av Räntebasen med tillägg av Ränte-basmarginalen för samma period.

Kan Räntesats inte beräknas på grund av sådant hinder som avses i punkt 16 första stycket skall Lånet fortsätta att löpa med den Räntesats som gäll-er för den löpande Räntepgäll-erioden. Så snart hindret upphört skall Banken beräkna ny Räntesats att gälla från den andra Bankdagen efter dagen för beräknandet till utgången av den då löpande Ränteperioden.

Räntan erläggs i efterskott på varje Ränteförfallodag och beräknas på fak-tiskt antal dagar/360 för respektive Ränteperiod.

Information om den nya Räntesatsen meddelas den som är Fordringshava-re på första Bankdagen i den nya Ränteperioden.

d) VRN (Variable Rate Notes)

Lånet löper med ränta från Lånedatum till och med Återbetalningsdagen.

Räntesatsen bestäms av Banken på respektive Räntebestämningsdag och meddelas den som är Fordringshavare på första Bankdagen i den nya Ränteperioden.

Kan Räntesats inte bestämmas på grund av sådant hinder som avses i punkt 16 första stycket skall Lånet fortsätta att löpa med den Räntesats som gäller för den löpande Ränteperioden. Så snart hindret upphört skall Banken bestämma ny Räntesats att gälla från den andra Bankdagen efter dagen för bestämmandet till utgången av den då löpande Ränteperioden.

Information om den nya Räntesatsen skall snarast efter bestämmande lämnas i enlighet med föregående stycke.

Räntan erläggs i efterskott på varje Ränteförfallodag och beräknas på fak-tiskt antal dagar/360 för respektive Ränteperiod.

e) Nollkupong

Lånet löper utan ränta.

f) Avkastning baserad på underliggande tillgång

Lånet ger möjlighet till avkastning i form av Tilläggsbelopp/Kupong vars storlek är relaterad till en underliggande tillgång. Sättet för beräkning av Tilläggsbelopp/Kupong anges i Slutliga Villkor.

g) Lån med underliggande kreditderivat

Lånet ger möjlighet till Tilläggsbelopp vars storlek är relaterat till huruvida obestånd inträder för ett eller flera bolag eller andra subjekt. Sättet för be-räkning av Tilläggsbelopp anges i Slutliga Villkor.

För belopp som förfallit till betalning gottgörs ränta endast till den genom uppsägning eller el-jest fastställda förfallodagen även om denna skulle komma att infalla på dag som inte är Bankdag.

4. Registrering av MTN

MTN skall för Fordringshavares räkning registreras på VP-konto, varför inga fysiska värde-papper kommer att utges.

Utgivning av MTN i Sverige i annan valuta än SEK kan endast ske om MTN i ifrågavarande valuta kan hanteras av ES. Utgivning av MTN i Norge i annan valuta än NOK kan endast ske om MTN i valutan ifråga kan hanteras av VPS. Utgivning av MTN i Finland i annan valuta än EUR kan endast ske om MTN i valutan ifråga kan hanteras av EF.

Begäran om viss registreringsåtgärd avseende MTN skall riktas till Kontoförande Institut.

Den som på grund av uppdrag, pantsättning, bestämmelserna i föräldrabalken, villkor i tes-tamente eller gåvobrev eller eljest förvärvat rätt att ta emot betalning under MTN skall låta re-gistrera sin rätt till betalning.

5. Återbetalning av Lån samt (i förekommande fall) betalning av

rän-ta/Tilläggsbelopp/Kupong

Lån förfaller till betalning med dess Nominella Belopp tillsammans med eventuellt Tilläggsbe-lopp på Återbetalningsdagen.

Ränta enligt Slutliga Villkor erläggs på aktuell Ränteförfallodag. Kupong erläggs på Förfallo-dag för Kupong enligt Slutliga Villkor.

Betalning av Nominellt Belopp och ränta/Tilläggsbelopp/Kupong skall ske i den valuta vari Lånet upptagits till den som är Fordringshavare på femte Bankdagen före respektive förfallo-dag, eller på annan Bankdag innan respektive förfallodag som generellt tillämpas vid var tid på respektive värdepappersmarknad (= ”Avstämningsdagen”).

Har Fordringshavaren genom Kontoförande Institut låtit registrera att Nominellt Belopp re-spektive ränta/Tilläggsbelopp/Kupong skall insättas på visst bankkonto, sker insättning ge-nom CSD:s försorg på respektive förfallodag. I annat fall översänder CSD beloppet sist-nämnda dag till Fordringshavaren under dennes hos CSD på Avstämningsdagen registrerade adress. Infaller förfallodag på dag som inte är Bankdag insätts respektive översänds beloppet först följande Bankdag; att ränta härvid utgår endast till förfallodagen framgår av punkt 3 sista stycket.

Skulle CSD på grund av dröjsmål från Bankens sida eller på grund av annat hinder inte kun-na utbetala belopp enligt vad nyss sagts, utbetalas detta av CSD så skun-nart hindret upphört till den som på Avstämningsdagen var Fordringshavare.

Visar det sig att den som tillställts belopp enligt vad ovan sagts saknade rätt att mottaga det-ta, skall Banken och CSD likväl anses ha fullgjort sina ifrågavarande skyldigheter. Detta gäll-er dock ej om Banken respektive CSD hade kännedom om att beloppet kom i orätta händgäll-er eller inte varit normalt aktsamma.

Har såväl Nominellt Belopp som ränta/Tilläggsbelopp/Kupong förfallit till betalning och förslår tillgängliga medel inte till full betalning därav skall medlen i första hand användas till betalning av ränta/Tilläggsbelopp/Kupong och i andra hand till betalning av Nominellt Belopp.

Utöver avdrag för skatt enligt lag förbehåller sig Banken rätt att vid betalning avseende MTN göra avdrag för skatt i enlighet med överenskommelse mellan Banken och utländsk myndig-het.

6. Återköp av VRN (Variable Rate Notes)

Banken åtar sig att på varje Ränteförfallodag till Nominellt Belopp återköpa MTN som löper med ränta enligt punkt 3 d) VRN (Variable Rate Notes).

Fordringshavare som önskar återköp skall begära detta hos Banken senast kl. 16.00 på den Räntebestämningsdag som infaller två Bankdagar före den aktuella Ränteförfallodagen, med instruktion till Banken att registrera återköpt MTN på Bankens VP-konto per Ränteförfallodag.

Likvid för MTN som återköpts enligt ovan utbetalas på Ränteförfallodagen.

7. Dröjsmålsränta

Vid betalningsdröjsmål utgår dröjsmålsränta på det förfallna beloppet från förfallodagen till och med den dag då betalning erläggs efter en årlig räntesats som motsvarar genomsnittet av en veckas STIBOR eller, såvitt gäller MTN utgivna i NOK eller EUR, NIBOR respektive EURIBOR, under den tid dröjsmålet varar, med tillägg av två procentenheter. STIBOR, NIBOR eller i förekommande fall EURIBOR, skall därvid avläsas den första Bankdagen i varje kalendervecka varunder dröjsmålet varar. Dröjsmålsränta för Lån som löper med ränta skall dock – med förbehåll för bestämmelserna i andra stycket – aldrig utgå efter en lägre ränte-sats än vad som motsvarar den som gällde för aktuellt Lån på förfallodagen med tillägg av två procentenheter.

Beror dröjsmålet på sådant hinder för Banken respektive CSD som avses i punkt 16 första stycket skall dröjsmålsränta för Lån som löper med ränta ej utgå med högre procentsats än vad som motsvarar den som gällde för Lånet på förfallodagen och för Lån som löper utan ränta beräknas utan tillägg av två procentenheter.

8. Preskription

Rätten till betalning av Nominellt Belopp preskriberas tio år efter Återbetalningsdagen. Rätten till betalning av ränta/Tilläggsbelopp/Kupong preskriberas tre år efter respektive förfallodag.

De medel som avsatts för betalning men preskriberats tillkommer Banken.

Om preskriptionsavbrott sker löper ny preskriptionstid om tio år i fråga om Nominellt Belopp och tre år beträffande övriga belopp, i båda fallen räknat från dag som framgår av preskrip-tionslagens (1981:130) bestämmelser om verkan av preskriptionsavbrott.

9. Förlagslån

MTN som utgör förlagsbevis skall i händelse av Bankens konkurs eller likvidation medföra rätt till betalning ur Bankens tillgångar efter övriga oprioriterade fordringar mot Banken och i öv-rigt enligt vad som framgår av Slutliga Villkor.

Banken förbehåller sig rätten att utge nya förlagslån och andra skuldförbindelser samt att därvid föreskriva att fordringar på grund av dessa skall medföra lika rätt till betalning ur Ban-kens tillgångar som MTN vilka utgör förlagsbevis.

9.1. Förtida återbetalning av förlagslån

Banken har rätt men inte skyldighet att återbetala förlagslån eller förlagsbevis i förtid om så anges i Slutliga Villkor, under förutsättning att Finansinspektionen har lämnat sitt medgivande till den förtida återbetalningen och att meddelande om den förtida återbetalningen har sänts till Fordringshavarna minst 30 dagar före den dag återbetalning skall ske.

9.2. Förtida återbetalning av förlagslån med anledning av kapitalhändelse

Banken har rätt att återbetala förlagslån i förtid vid en kapitalhändelse under förutsättning att Finansinspektionen har lämnat sitt medgivande till den förtida återbetalningen och att medde-lande om den förtida återbetalningen har sänts till Fordringshavarna minst 30 dagar före den dag återbetalning skall ske.

Med kapitalhändelse menas att emitterade förlagslån eller förlagsbevis enligt Bankens be-dömning och efter samråd med Finansinspektionen inte längre får räknas in i kapitalbasen i enlighet med vid var tid gällande regelverk.

10. Meddelanden

Meddelanden rörande Lån skall – i den mån annat inte föreskrivits i dessa villkor – tillställas Fordringshavare under dennes hos CSD registrerade adress.

11. Upptagande till handel på reglerad marknad

För MTN som skall upptas till handel på reglerad marknad kommer Banken att ansöka om upptagande av Lånet till handel vid NASDAQ OMX Stockholm AB, Oslo Börs ASA, NASDAQ OMX Helsinki Oy eller på annan reglerad marknad som framgår av Slutliga Villkor och vidta de åtgärder som kan erfordras för dess bibehållande så länge Lånet är utestående, dock längst t o m Återbetalningsdagen. Banken förbehåller sig rätten att under Lånets löptid byta reglerad marknad.

12. Förvaltarregistrering

För MTN som är förvaltarregistrerad enligt lagen om kontoföring av finansiella instrument eller motsvarande lagstiftning i Norge respektive Finland skall vid tillämpningen av dessa villkor förvaltaren betraktas som Fordringshavare.

13. Kalkyleringsagent

När bedömningar och beräkningar skall göras enligt dessa villkor förbehåller sig Banken rät-ten att själv göra dessa. På Bankens begäran kan alternativt sådana bedömningar och be-räkningar, allmänt eller i det enskilda fallet, utföras av en välrenommerad bank eller annan fi-nansiell institution som Banken utser.

14. Villkorsändringar och ändrade förutsättningar

Banken äger rätt att vid ändrade eller för Banken oförutsedda förhållanden, eller om det i öv-rigt enligt Bankens bedömning är nödvändigt eller ändamålsenligt t ex på grund av uppenba-ra felaktigheter eller otydligheter i villkoren, utan Fordringshavares medgivande besluta om ändring av villkoren för Lånet.

Skulle förutsättningarna för Bankens fullgörande enligt dessa villkor, bland annat innefattande en fördyrning av Bankens riskavtäckning, på grund av svensk eller utländsk myndighets på-bud, ändrad lagstiftning, annan händelse av politisk natur, domstolsavgörande eller annan vid Lånets upptagande oförutsebar händelse, i något hänseende ha bortfallit eller avsevärt för-ändrats, äger Banken rätt att med avvikelse från dessa villkor bestämma på vilket sätt sådant fullgörande skall ske samt om MTN skall återbetalas i förtid.

15. Rätt till uppgifter

Banken förbehåller sig rätten att på begäran få följande uppgifter från CSD om varje VP-konto, nämligen Fordringshavares namn, personnummer eller identifieringsnummer samt postadress och antalet innehavda MTN.

16. Begränsning av ansvar m m

I fråga om de på Banken respektive CSD ankommande åtgärderna gäller – beträffande CSD med beaktande av bestämmelserna i lagen om kontoföring av finansiella instrument eller motsvarande lagstiftning i Norge respektive Finland – att ansvarighet inte kan göras gällande för skada som beror av svenskt eller utländskt lagbud, svensk eller utländsk myndighetsåt-gärd, krigshändelse, elavbrott, teleavbrott, brand, vattenskada, strejk, blockad, bojkott, lock-out eller annan liknande omständighet. Förbehållet i fråga om strejk, blockad, bojkott och lockout gäller även om Banken själv eller CSD själv är föremål för eller vidtar sådan konflikt-åtgärd.

Skada som uppkommit i andra fall skall inte ersättas av Banken eller CSD om de varit nor-malt aktsamma. Inte i något fall utgår ersättning för indirekt skada.

Föreligger hinder för Banken eller CSD på grund av sådan omständighet som angivits i första stycket att vidta åtgärd enligt dessa villkor, får åtgärden uppskjutas tills hindret har upphört.

Vad ovan sagts gäller i den mån inte annat följer av lagen om kontoföring av finansiella in-strument eller motsvarande lagstiftning i Norge respektive Finland.

17. Lag- och forumval

Vid tolkning och tillämpning avdessa villkor skall svensk lag gälla. Tvist skall i första instans avgöras vid Stockholms tingsrätt.

Mall A för Slutliga Villkor

MTN vars avkastning är baserad på underliggande tillgång eller MTN med underliggande kreditderivat

Datum för Slutliga Villkor: [●]