Jag har verkligen ifrågasatt mina avsikter med denna uppsats, är de ärliga? Är de rena? Har jag återgivit materialet korrekt? Tillskriver jag materialet mina andar och demoner? Skulle jag tagit en annorlunda ansats? Upp till er som läsare att bedöma. Men bara avsaknaden av domar och prejudikat torde vittna om min sanningsenlighet. Addera därtill att i USA är det tvärtom. Jag vill bidra med en del svar men också väcka frågeställningar och bidraga såväl till nutiden som framtiden. Framförallt penetrera frågan som genomsyrar min C-Uppsats i Handelsrätt vid Uppsala Universitet denna vårtermin 2021: varför fungerar inte det vi idag gör för att stävja penningtvätten? För det görs så otroligt mycket. Vad kan vi göra istället? Vad styr agendan och varför är det så annorlunda i exempelvis USA och APAC (Asia Pacific Region)? Det finns ett talesätt som ungefärligen låter som följer: galenskap är att göra samma sak om och om igen, men att förvänta sig ett annorlunda resultat. Ty, göra saker, det kan man avseende organiserad brottslighet, om viljan finns. Det räcker med att se på produktioner som Infiltratören på SVT.92 Det kan jämföras med dagens återkommande fokus på arbetsmetoderna som förordnas.93 Balans och harmoni skapas, enligt mig och följer av konklusionerna i denna uppsats, i en korrelation och koherens mellan piska och morot med kausala förtecken, och med ställföreträdaransvar.
Jag landar i att ett Europeiskt FBI – FEBI – alternativt ett Europeiskt SEC – ESEC – behövs för att göra annorlunda och komma till rätta med problemet Penningtvätt.
Som en absolut, lovar, sista sammanfattning av allt material, samtal, erfarenhet, empirisk data, rättskällor inklusive den tunga doktrinen, metoddelarna, ja, sammanfattningsvis av hela detta projekt: The Devil Is In The Details – omvänt eller negativt paradigm, likt ett omvänt eller negativt rekvisit – missa inte träden för att skogen skymmer siktet.
92 https://www.svtplay.se/infiltratoren
93 https://www.fatf-gafi.org/media/fatf/documents/Guidance-Risk-Based-Supervision.pdf
https://esas-joint-committee.europa.eu/Publications/Guidelines/Guidelines%20on%20Ris k%20Factors_SV_04-01-2018.pdf
Källförteckning
Offentligt tryck
Domar, prejudikat & rättspraxis
Kommentar till nedan länkar: prejudicerande domar och rättspraxis lyser med sin saknad på nationell och på unionsnivå. Det förklarar länkarna nedan istället för att lista alla icke väsentliga domslut hos såväl Tingsrätt och Hovrätt som i Förvaltningsdomstol och Kammarrätten. Inte minst lyser frånvaron hos HD, HFD och på EU rättslig nivå.
Date of entry: Januari - Mars 2021
https://www.domstol.se/sok?q=penningtv%C3%A4tt
https://www.domstol.se/sok?q=penningtv%C3%A4tt%20h%C3%B6gsta%20domstolen
Propositioner
Sveriges Riksdag. Prop. 2017/18:29, Finansiella företags uppgifter till brottsutredande myndigheter. 2017 & 2018.
Sveriges Riksdag. Prop. 2019/20:83, Ett nytt konto- och värdefackssystem. 2019 & 2020.
Skrivelse
Svenska Regeringen. Skrivelse. 2013/14:245. 2013.
Kommittédirektiv
Svenska Regeringen. Direktiv 2019:80, Stärkta åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism. Bl a frågorna om sekretess och informationsdelning mellan banker och mellan banker och polis samt åklagare. 2019.
FN
Wien Konventionen, (FN) Artikel 3.1. 1988.
EU material
Europaparlamentets och Europarådet. (EU) Direktiv, 2015/849, 2015. Med: (EU) Artikel 17(4) och 18, de 5 penningtvättsdirektiven.
Europaparlamentets och Europarådet. MiFID II, EMIR, MiFIR, MAD, MAR, UCITS, IDD, m fl Direktiv och Förordningar. 2010 till 2020.
Europaparlamentets och Europarådet. (EU) 1286/2014. PRIIP, Fördrag. 2018.
Lissabonfördraget. (EU). Fördrag, 2009.
Policy Department for Economic, Scientific and Quality of Life Policies, Directorate-General for Internal Policies. Author: Prof. Dr. Brigitte UNGER. PE 648.789. May 2020.
JOINT POSITION PAPER BY THE MINISTERS OF FINANCE OF FRANCE, GERMANY, ITALY, LATVIA, THE NETHERLANDS AND SPAIN TOWARDS A EUROPEAN SUPERVISORY MECHANISM FOR ML/FT.
General Secretariat of the Council, (EU) Doc. 12249/20. Subject: Council Conclusions on anti-money laundering and countering the financing of terrorism. 2020.
European Commission, (EU) 2020/C 164/06. On an Action Plan for a comprehensive Union policy on preventing money laundering and terrorist financing. 2020.
Litteratur
Primär litteratur
Svensk Lag 2020, iUSTUS Förlag AB, 2020.
Petter Asp. Internationell Straffrätt. Upplaga 2. iUSTUS Förlag AB. 2014.
Christian Dahlman, Lena Wahlberg. Juridiska Grundbegrepp. Studentlitteratur, Upplaga 1. 2019.
Ulf Jensen, Staffan Rylander, Per Henrik Lindblom. Att skriva juridik. Upplaga 6, iUSTUS Bokförlag AB, 2018.
Bert Lehrberg. Praktisk Juridisk Metod. Upplaga 12. IUSTÉ Förlag, 2020.
Claes Sandgren. Rättsvetenskap för uppsatsförfattare. Upplaga 4:1, Norstedts Juridik, 2018.
Bengt Kristensson Uggla. En strävan efter sanning.. Upplaga 1:2, Studentlitteratur, 2019.
John Von Neuman och Oskar Morgenstern. Theory of Games and Economic Behaviour. Princeton press, 1953.
Övrig litteratur
Albert Camus. Fallet & Människans Revolt.
Tove Jansson. Böckerna om Mumintrollen.
Jean Paul Sartre. Existentialismen är en Humanism.
Artiklar
Date of entry: Januari-Mars 2021
Nationell riskbedömning av penningtvätt och finansiering av terrorism i Sverige 2019. Utgivare: Polismyndigheten. Diarienummer: A303.013/2019. Version: Juni 2019.
A676.252/20202020-11-27 - Genomgång av penningtvättsdomar 2018-2019. Av: Samordningsfunktionen mot penningtvätt och finansiering utav terrorism.
https://polisen.se/om-polisen/polisens-arbete/penningtvatt/nationell-samordning-mot-penningtvatt-och-finansiering-av-terrorism/
EU som lagstiftare inom straffrätten och reglerna mot penningtvätt. Av docent Maria Bergström. https://svjt.se/svjt/2011/359
30 år av penningtvättsbekämpning i Sverige och internationellt – fungerar systemet som det var tänkt? Av: Markus Forsman Författaren är kansliråd på Finansdepartementets bankenhet och sedan 2016 ledare för Sveriges delegation till Financial Action Task Force.
https://www.riksbank.se/globalassets/media/rapporter/pov/artiklar/svenska/ 2020/200513/2020_1_30-ar-av-penningtvattsbekampning-i-sverige-och-internationellt.pdf https://polisen.se/aktuellt/pressmeddelanden/2020/juni/ny-vagledning-ska-oka-kunskap-om-penningtvatt-hos-spelbolag/ https://polisen.se/aktuellt/nyheter/2020/juli/vagledning-till-valutavaxlare-om-regler-kring-penningtvatt-och-finansiering-av-terrorism/ https://polisen.se/aktuellt/pressmeddelanden/2020/juni/ny-vagledning-ska-oka-kunskap-om-penningtvatt-hos-spelbolag/ https://www.regeringen.se/49bb36/contentassets/94efb2acdaeb4788920b2d353db802e7/en- nationell-strategi-for-en-effektiv-regim-for-bekampning-av-penningtvatt-och-av-finansiering-av-terrorism-skr.-201314245
https://www.amnestyusa.org/files/no-end-in-sight_torture-and-forced-confessions-in-china.pdf
https://www.riksbank.se/globalassets/media/dagordningar--protokoll/protokollsbilagor/ fullmaktige/2019/bilaga-b2-framstallning-till-riksdagen-statistik-over-hushallens-tillgangar-och-skulder.pdf
Hushållens förmögenhet på rekordnivå (scb.se) https://www.fatf-gafi.org/faq/moneylaundering/
https://fi.se/sv/publicerat/sanktioner/finansiella-foretag/ https://www.sec.gov/files/2020%20Annual%20Report_0.pdf https://www.sec.gov/whistleblower
När svarta pengar tvättas vita _Hellgren L. Malmström T. (2020).pdf (ekobrottsmyndigheten.se) https://americandigitalnews.com/index.php/2019/02/23/rothschild-pyramid-how-it-controls-the-worlds-financial-system/ https://www.affarsvarlden.se/artikel/swedbank-lonsammast-i-europa-6953692 https://polisen.se/contentassets/0808e4fd9d0545ad9a9f22f638bfebbb/finanspolisen---verksamheten-i-siffror-2020.pdf https://www.aklagare.se/nyheter-press/pressmeddelanden/2021/februari/aklagarrevisorer-ska-folja-pengarna/ https://bra.se/om-bra/nytt-fran-bra/arkiv/press/2019-12-10-farre-organiserade-brottslingar-an-forvantat-doms-for-penningtvattsbrott.html
https://en.wikipedia.org/wiki/History_of_banking https://www.fbi.gov/history/brief-history https://www.fi.se/sv/bank/penningtvatt/process/ https://www.regeringen.se/artiklar/2015/10/bekampning-av-penningtvatt-och-finansiering-av-terrorism/ https://www.aklagare.se/globalassets/dokument/rattspromemorior/rattspm-2020-5-penningtvatt-och-penningbeslag.pdf https://data.consilium.europa.eu/doc/document/ST-12608-2020-INIT/en/pdf https://www.affarsvarlden.se/podd/varldens-storsta-penningtvattharva https://www.transparency.org/en/cpi/2020/index/nzl https://www.globalis.se/Statistik/bnp https://www.justice.gov/opa/pr/ceo-sentenced-prison-150-million-health-care-fraud-opioid-distribution-and-money-laundering https://www.fatf-gafi.org/publications/fatfgeneral/documents/outcomes-fatf-plenary-february-2021.html https://fintech.global/regtechbuyersguide/ https://www.fi.se/sv/publicerat/pressmeddelanden/2021/fis-prioriterade-omraden-2021/ https://sv.wikipedia.org/wiki/CRISPR/Cas9
https://amp-svt-se.cdn.ampproject.org/c/s/amp.svt.se/nyheter/granskning/ug/inspektoren-om-arbetslivet-efter-visselblasningen-ett-helvete https://www.svtplay.se/infiltratoren https://www.fatf-gafi.org/media/fatf/documents/Guidance-Risk-Based-Supervision.pdf https://esas-joint-committee.europa.eu/Publications/Guidelines/Guidelines%20on%20Risk %20Factors_SV_04-01-2018.pdf https://www.fi.se/penningtvatt-riskklassificering https://www.riksrevisionen.se/om-riksrevisionen/kommunikation-och-media/nyhetsarkiv/ 2019-10-30-riksrevisionen-granskar-finansinspektionens-hantering-av-intressekonflikter.html https://www.regeringen.se/rattsliga-dokument/kommittedirektiv/2019/11/dir.-201980/ https://www.fincen.gov/resources/statutes-regulations/usa-patriot-act