1
Regeringens proposition
2019/20:83
Ett nytt konto- och värdefackssystem
Prop.
2019/20:83
Regeringen överlämnar denna proposition till riksdagen.
Stockholm den 6 februari 2020
Stefan Löfven
Per Bolund
(Finansdepartementet)
Propositionens huvudsakliga innehåll
Brottsbekämpande myndigheter, Skatteverket och
Kronofogdemyndig-heten har redan i dag rätt att begära att finansiella företag lämnar uppgifter
om sina kunder vid utredningar om brott, beskattning och indrivning av
skulder (myndigheternas frågerätt). Myndigheternas frågerätt utövas på
manuell väg genom riktade förfrågningar till de finansiella företagen.
Det är viktigt att myndigheterna snabbt kan fastställa identiteten hos
innehavare av konton och värdefack hos de finansiella företagen. I syfte
att effektivisera myndigheternas tillgång till dessa uppgifter föreslår
regeringen att uppgifterna ska vara direkt och omedelbart tillgängliga för
sökning på en teknisk plattform (konto- och värdefackssystem) som
tillhandahålls av Skatteverket. Uppgifter om tillgodohavanden och
transaktioner på konton omfattas inte av systemet.
De finansiella företagen ska se till att uppgifterna är direkt och
omedel-bart tillgängliga för sökning i systemet.
Konto- och värdefackssystemet ska regleras i en ny lag. Den genomför
i svensk rätt motsvarande krav i fjärde penningtvättsdirektivet (artikel 32a).
Lagen om konto- och värdefackssystem föreslås träda i kraft
den 10 september 2020.
Prop. 2019/20:83
2
Innehållsförteckning
1
Förslag till riksdagsbeslut ... 4
2
Förslag till lag om konto- och värdefackssystem ... 5
3
Ärendet och dess beredning ... 8
4
Allmänna utgångspunkter ... 9
4.1
Regelverket om åtgärder mot penningtvätt och
finansiering av terrorism i huvuddrag ... 9
4.2
Tillgång till uppgifter om kunder hos finansiella
företag ... 10
4.2.1
Sverige ... 10
4.2.2
EU ... 11
5
Konto- och värdefackssystem ... 12
5.1
Ett konto- och värdefackssystem ska införas i svensk
rätt ... 12
5.2
Konton och värdefack hos institut ... 13
5.3
Uppgifter om innehavare av konton och värdefack ... 16
5.4
Myndigheter som ska få tillgång till konto- och
värdefackssystemet ... 19
5.5
Funktionalitet ... 26
5.6
Systemansvarig myndighet ... 30
6
Personuppgiftsbehandling ... 31
6.1
Gällande rätt ... 31
6.2
Personuppgiftsansvarig myndighet ... 32
6.3
Behandling av personuppgifter i konto- och
värdefackssystemet ... 33
6.4
Begränsning av enskildas rätt till uppgifter och
förande av loggar ... 36
7
Ikraftträdande ... 39
8
Konsekvensanalys ... 39
9
Författningskommentar ... 42
Bilaga 1
Europaparlamentets och rådets direktiv (EU)
2015/849 av den 20 maj 2015 om åtgärder för att
förhindra att det finansiella systemet används för
penningtvätt eller finansiering av terrorism, om
ändring av Europaparlamentets och rådets
förordning (EU) nr 648/2012 och om upphävande av
Europaparlamentets och rådets direktiv 2005/60/EG
och kommissionens direktiv 2006/70/EG... 49
Bilaga 2
Europaparlamentets och rådets direktiv (EU)
2018/843 av den 30 maj 2018 om ändring av
direktiv (EU) 2015/849 om åtgärder för att förhindra
att det finansiella systemet används för penningtvätt
eller finansiering av terrorism, och om ändring av
direktiven 2009/138/EG och 2013/36/EU ... 94
3
Prop. 2019/20:83
Bilaga 3
Sammanfattning av promemorian ... 126
Bilaga 4
Promemorians lagförslag ... 128
Bilaga 5
Förteckning över remissinstanserna ... 133
Bilaga 6
Lagrådsremissens lagförslag... 134
Bilaga 7
Lagrådets yttrande ... 137
Bilaga 8
Parallelluppställning över genomförandet i svensk
rätt av Europaparlamentets och rådets direktiv (EU)
2018/843 ... 141
Prop. 2019/20:83
4
1
Förslag till riksdagsbeslut
Regeringens förslag:
Riksdagen antar regeringens förslag till lag om konto- och
värdefacks-system.
5
Prop. 2019/20:83
2
Förslag till lag om konto- och
värdefackssystem
Härigenom föreskrivs
1följande.
Konto- och värdefackssystem
1 § Skatteverket ska tillhandahålla en teknisk plattform som ger
myndig-heter tillgång till uppgifter om innehavare av konton och värdefack hos
institut (konto- och värdefackssystem). Uppgifterna ska vara direkt och
omedelbart tillgängliga för sökning genom konto- och
värdefacks-systemet.
Med institut avses
1. kreditinstitut och utländska kreditinstitut som driver verksamhet från
filial i Sverige, och
2. värdepappersbolag och utländska värdepappersföretag som driver
verksamhet från filial i Sverige och som har tillstånd att ta emot kunders
medel på konto.
2 § Konto- och värdefackssystemet ska, i fråga om
1. fysiska personer, ge tillgång till uppgifter om namn och person- eller
samordningsnummer eller, om sådant nummer saknas, födelsedatum för
samtliga innehavare av ett konto eller värdefack och, i förekommande fall,
motsvarande uppgifter om företrädare för innehavare,
2. juridiska personer, ge tillgång till uppgifter om företagsnamn, särskilt
företagsnamn och i förekommande fall organisationsnummer för samtliga
innehavare av ett konto eller värdefack samt namn och person- eller
sam-ordningsnummer eller, om sådant nummer saknas, födelsedatum för
inne-havares verkliga huvudmän och fullmaktshavare,
3. konton, ge tillgång till uppgifter om Iban-nummer eller, om sådant
nummer saknas, annat nummer som identifierar kontot samt datum för
kontots öppnande och avslutande, och
4. värdefack, ge tillgång till uppgifter om hyresperiodens varaktighet.
Ett institut ska se till att uppgifterna enligt första stycket är direkt och
omedelbart tillgängliga för sökning i konto- och värdefackssystemet fram
till dess att fem år har gått från det att tjänsten avslutades.
3 § Följande ska, om de enligt annan författning har rätt att begära att få ta
del av uppgifterna, få tillgång till uppgifter genom konto- och
värdefacks-systemet:
1. Polismyndigheten och Säkerhetspolisen om det behövs för en
utred-ning om penutred-ningtvätt och finansiering av terrorism,
1