Depå- och handelsbestämmelser
Skandiadepå Försäkring med depåförvaltning 2018-01-03
Tillgång till Depå m.m.
Mellan Depåinnehavaren, Försäkringsaktiebolaget Skandia (publ) 502017-3083, (Försäkringsgivaren), och Skandiabanken Aktiebolag (publ) 516401-9738, nedan kallat Depåinstitutet, har avtal träffats om depå för försäk- ringstagares tecknade försäkring enligt vid var tid gällande Allmänna villkor för depåavtal jämte Allmänna villkor för handel med finansiella instrument. För försäkringstagaren, i egenskap av placeringsberättigad (dvs. försäkringstagaren och/eller den han/hon utser att placera finansiella instru- ment i försäkringsdepån för försäkringstagarens räkning) nedan kallad Placeringsberättigad, gäller vid var tid gäl- lande Depå- och handelsbestämmelser (Försäkring) jämte Allmänna villkor för handel med finansiella instrument (Försäkring) och Depåinstitutets policy för hur kundernas order utförs på bästa sätt, vilket framgår av produktinforma- tion för depå.
För att kunna utföra de elektroniska tjänster som Placeringsberättigad kan använda sig av, t.ex. internet- handel och telefon och talsvar, krävs att Placerings- berättigad tilldelas personliga användar- och inlogg- ningsuppgifter av Depåinstitutet. Vidare krävs att Placeringsberättigad har tillgång till Skandias Internetkontor www.skandia.se eller annan adress som Försäkringsgivaren meddelar Placeringsberättigad.
Placeringsberättigad förbinder sig att ta del av Depå- institutets vid var tid gällande information om Depå- och handelsbestämmelser, (Försäkring) samt övrig information som vid var tid framgår av Internetkontoret eller som läm- nats till Placeringsberättigad på annat sätt.
Placeringsberättigad är medveten om att all handel med värdepapper är förknippad med risker. Att ett värdepapper historiskt har stigit i värde är ingen garanti för att det kom- mer att göra det i framtiden. Den insats Placeringsberättigad gör i ett värdepapper är inte garanterad och kan därmed komma att minska i värde eller förloras.
Genom godkännande av dessa bestämmelser har Placeringsberättigad tagit del av och godkänner ovan nämnda information och bestämmelser samt Depåinstitutets dokument om produktinformation.
Information om Depåinstitutet kan erhållas bl.a. av Finansinspektionen, www.fi.se
PIN-kod, handhavande av kod m.m.
Den personliga PIN-koden erhåller Placeringsberättigad i samband med att försäkringen meddelas.
Placeringsberättigad som redan är Kund hos Depåinstitutet kan använda sin befintliga PIN-kod.
Placeringsberättigad förbinder sig att inte avslöja koden för
någon annan samt att inte anteckna, dokumentera eller på annat sätt förvara koden på sådant sätt att samband framgår mellan koden och de tjänster Depåinstitutet tillhandahåller.
I det fall minsta misstanke finns om att någon annan person fått kännedom om koden, förbinder sig placeringsberättigad att genast byta kod.
Placeringsberättigads handhavande av PIN-koden följer Allmänna villkor för Skandias E-tjänster (bl.a. Internetkontoret) om inte annat särskilt angi- vits. Är Placeringsberättigad juridisk person svarar
Placeringsberättigad för att endast behörig/a person/er tillåts lämna uppdrag till Depåinstitutet.
Samtliga uppdrag och instruktioner som lämnas till Depåinstitutet med utnyttjande av PIN-koden är bindande för Placeringsberättigad.
Placeringsberättigad är ansvarig för skada eller förlust som åsamkats Depåinstitutet, tredje man eller placerings- berättigad själv i anledning av att Placeringsberättigad upp- såtligen eller genom oaktsamhet avslöjat koden för annan, eller om koden kommit till någon annans kännedom och Placeringsberättigad inte omedelbart efter misstanke om detta byter kod.
Depåinstitutet har rätt att utan föregående meddelande till Placeringsberättigad spärra PIN-koden och därmed Placeringberättigads åtkomst till de elektroniska tjänster samt telefontjänster som Depåinstitutet tillhandahåller om felaktig kod används tre gånger i rad eller vid misstanke om obehörigt utnyttjande av PIN-koden eller vid risk för obehörigt utnyttjande enligt Depåinstitutet bedömning före- ligger.
Depåinstitutet är inte ansvarigt vare sig för direkt eller indirekt skada som Placeringsberättigad eller annan åsam- kas till följd av sådan spärrning av PIN-koden som angivits ovan.
Depåinstitutet förbehåller sig rätten att ändra säker- hetslösning med omedelbar verkan utan att meddela Placeringsberättigad i förväg. Placeringsberättigad har inte rätt till ersättning vid ovan nämnd åtgärd.
Handel med värdepapper över depå m.m.
a) På uppdrag av Placeringsberättigad utför Depåinstitutet köp och försäljning av finansiella instrument samt andra uppdrag avseende handel med finansiella instrument för Placeringsberättigads räkning. Depåinstitutet äger rätt att själv eller genom den som Depåinstitutet utser för place- ringsberättigads räkning, teckna transport av finansiella instrument, företräda Placeringsberättigad vid förvärv/
avyttring av finansiella instrument samt ta emot och kvit- tera finansiella instrument och kontanter. När Depåinstitutet
förvärvar finansiella instrument för Placeringsberättigads räkning redovisar/registrerar Depåinstitutet dessa i depån.
b) Placeringsberättigad är medveten om att Depåinstitutet spelar in och bevarar telefonsamtal och annan elektronisk kommunikation som kan antas leda till transaktion, exem- pelvis i samband med att Placeringsberättigad lämnar Depåinstitutet uppdrag om handel eller instruktioner avse- ende depå och depåkonto. Kopior av inspelade samtal och bevarad elektronisk kommunikation med Placerings- berättigad kommer att finnas tillgängliga på begäran under en period på fem år. Placeringsberättigad har rätt att på begäran få ta del av inspelade samtal och bevarad elektro- nisk kommunikation för vilket Depåinstitutet har rätt att ta ut en skälig avgift.
c) I och med att Placeringsberättigad tar Depåinstitutets tjänster i anspråk vad avser handel med finansiella instru- ment är Placeringsberättigad bunden av Depåinstitutets vid var tid gällande särskilda Riktlinjer för utförande av order samt sammanläggning och fördelning av order och de villkor som vid var tid gäller för handel med visst finan- siellt instrument. Förutom dessa bestämmelser förstås med sådana villkor vid var tid gällande Allmänna villkor för handel med finansiella instrument, villkor och överenskom- melser i orderunderlag och i av Depåinstitutet upprättad avräkningsnota, i upprättad placeringsplan. Depåinstitutet ska på Placeringsberättigads begäran tillhandahålla Placeringsberättigad Depåinstitutets gällande riktlinjer och villkor vilket normalt sker via www.skandia.se. Vid handel med finansiella instrument gäller även tillämpliga regler antagna av Depåinstitutet, svensk eller utländsk emittent, svenskt eller utländskt fondbolag, utförandeplats, central motpart (CCP), clearingorganisation eller värde- papperscentral. Dessa regler tillhandahålls av berört institut, emittent, utförandeplats, central motpart (CCP) eller vär- depapperscentral. På Placeringsberättigads förfrågan kan Depåinstitutet lämna Placeringsberättigad uppgift om var informationen finns tillgänglig, t.ex. hemsida eller kontakt- uppgifter.
Om bestämmelse i dessa bestämmelser skulle strida mot regel som Depåinstitutet blir bundet av genom EU-förordning, lag, förordning, myndighetsbeslut eller regler antagna av Depåinstitutet, svenskt eller utländskt fondbolag, svensk eller utländsk emittent, utförandeplats, clearingorganisation, central motpart (CCP) eller värde- papperscentral, gäller dessa regler för Placeringsberättigad på samma sätt och i den omfattning som Depåinstitutet blir bundet av dessa. Placeringsberättigad får inte genom lämnande av order handla i strid med nämnda regler, gäl- lande lag, annan författning eller i övrigt bryta mot god sed på värdepappersmarknaden. Placeringsberättigad får inte heller i något fall lämna köp- eller säljorder som kan leda till avslut mot annan köp- eller säljorder som lämnats av Placeringsberättigad själv eller, såvida inte ordern lämnats i syfte som kan anses tillbörligt, av en till Placeringsberättigad närstående fysisk eller juridisk person.
Det åligger Placeringsberättigad att hålla sig underrät- tad om och följa ovan nämnda regler och villkor. Närmare information och villkor lämnas via Internetkontoret och på Placeringsberättigads förfrågan enligt ovan.
d) Placeringsberättigad är medveten om att all handel med värdepapper är förknippad med risker. Att ett värdepapper historiskt har stigit i värde är ingen garanti för att det kom- mer att göra det i framtiden. Den insats Placeringsberättigad gör i ett värdepapper är inte garanterad och kan därmed komma att minska i värde eller förloras.
e) Riktlinjer för utförande av order.
Vid utförande av order för Placeringsberättigad som av Depåinstitutet generellt eller i särskilt fall behand- las som icke-professionella eller professionella gäller Depåinstitutets vid var tid gällande särskilda riktlinjer för utförande av order samt sammanläggning och fördelning av order.
Vid utförande och/eller vidarebefordran av order på Placeringsberättigads initiativ (s.k. execution-only-tjänster) avseende sådana okomplicerade instrument som anges 9 kap. 25 § lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden kommer Depåinstitutet regelmässigt inte att bedöma om Placeringsberättigad har nödvändiga kunskaper och erfa- renheter för att bedöma om den aktuella tjänsten eller det finansiella instrumentet passar Placeringsberättigad.
f) Depåinstitutet förbehåller sig rätten att bestämma vilka värdepapper som från tid till annan kan köpas och säljas, samt vilka värdepapper som kan köpas och säljas via viss elektronisk eller annan tjänst t.ex. telefon. Det sortiment som Depåinstitutet tillhandahåller för handel, kan således från tid till annan komma att minska eller öka. En redan lagd order avseende värdepapper som ej längre ingår i sor- timentet ska betraktas som annullerad och Depåinstitutet svarar inte för skada som Placeringsberättigad kan förorsa- kas på grund av ett sådant beslut.
g) Syfte och art
Syftet med depån är att tillhandahålla tjänster avseende köp och försäljning av finansiella instrument. Handel med utsläppsrätter eller förvaring av utsläppsrätter sker inte under dessa bestämmelser eller villkoren för depån annat än efter särskild överenskommelse med Försäkringsgivaren.
Lämnande av uppdrag m.m.
a) Depåinstitutet har rätt att vid var tid föreskriva på vil- ket sätt kommunikation mellan Placeringsberättigad och Depåförvararen ska ske. Placeringsberättigad äger inte rätt att ensidigt och utan Placeringsberättigads godkän- nande förändra det sätt på vilket kommunikation mellan Depåinstitutet och Placeringsberättigad ska ske.
Placeringsberättigad äger i allmänhet rätt att till Depåinstitutet lämna uppdrag om köp och försäljning genom elektronisk överföring av order via de elektroniska tjänster som Depåinstitutet vid var tid erbjuder, samt via telefon. Lämnande av sådant uppdrag får endast ske i enlig- het med dessa bestämmelser och de särskilda instruktioner som vid var tid kan komma att meddelas av Depåinstitutet, t.ex. via Internetkontoret.
b) Vid orderläggning via Internetkontoret eller annan tjänst, t.ex. via telefon, ska Placeringsberättigad identifiera sig med vid var tid gällande säkerhetslösningar, för närvarande bl.a. med erhållen PIN-kod och engångskoder.
c) För tillgång till orderläggning via elektronisk tjänst för- utsätts att Placeringsberättigad från tid till annan och enligt de anvisningar som lämnas av Depåinstitutet har nödvän- dig utrustning, säkerhetsprogramvara/certifikat, PIN-kod eller andra säkerhetslösningar samt regelbunden tillgång till för tjänsten anpassat elektroniskt medium, t.ex. Internet.
d) Skulle Placeringsberättigad vara förhindrad att lämna uppdrag via elektronisk tjänst kan Placeringsberättigad i allmänhet lämna uppdrag om köp och försäljning via telefon. Sådant uppdrag kan lämnas endast under tid som angivits på Internetkontoret. Vid orderläggning på detta sätt ringer Placeringsberättigad ett av Depåinstitutet anvisat telefonnummer för denna tjänst och följer de instruktioner som lämnas. Placeringsberättigad är medveten om att möj- ligheten att lämna order via telefon i praktiken kan vara starkt begränsad om ett stort antal kunder, t.ex. på grund av driftavbrott eller störning, samtidigt försöker kontakta Depåinstitutet via telefon.
e) Placeringsberättigad får inte lägga order om köp om inte likvidbeloppet, inklusive aktuella avgifter och courtage, finns på depåkontot och inte lägga order om försäljning om inte de värdepapper som försäljningen avser finns i depån.
Härvid beaktas dels redan utförda köp och försäljningar för vilka dag för leverans respektive likvid ännu inte infallit, dels redan lagd order som ännu inte lett till avslut. En oli- miterad order, d.v.s. med villkoret marknadspris, bedöms i nu nämnt avseende som om den varit limiterad till en kurs motsvarande den senaste avslutskursen när ordern läggs.
Om likvidbelopp eller värdepapper saknas helt eller delvis äger Depåinstitutet rätt att avstå från att utföra lämnad order eller att utföra den endast till viss del.
I Depåinstitutets system för elektronisk ordergivning finns spärrar som syftar till att förhindra att sådana order som nu nämnts verkställs. Placeringsberättigad är emel- lertid bunden av order som verkställs trots att det inte finns täckning på depåkontot eller om värdepapperen inte finns i depån.
f) I Depåinstitutets system eller i system hos viss marknads- plats kan finnas spärrar avseende kurser och volymer för order som Placeringsberättigad lämnar. Dessa spärrar kan exempelvis medföra att en lämnad order inte godtas exem- pelvis på grund av att den i ordern angivna kursen avviker för mycket från gällande kurser eller på grund av att ordern avser för stora volymer.
g) Om Placeringsberättigad via telefon meddelar ändring av order som lagts av Placeringsberättigad via elektronisk tjänst kan ordern komma att hanteras som en manuellt inlämnad order och avgift uttas som vid manuell order enligt vid var tid gällande prislista.
h) Placeringsberättigad förbinder sig att inte lämna uppdrag om köp eller försäljning av värdepapper på annat sätt än som angivits ovan. T.ex. tar Depåinstitutet inte emot upp- drag lämnade via brev, faxmeddelande eller e-post, såvida Depåinstitutet inte särskilt begärt att uppdrag ska lämnas på sådant sätt. Depåinstitutet förbehåller sig dock rätten att, om möjlighet ges, utföra order som lämnats på sådant sätt.
i) Placeringsberättigad är medveten om och godkänner att Depåinstitutet kan spela in, eller på annat sätt dokumen- tera, kommunikation med Placeringsberättigad samt att Depåinstitutet sparar detta underlag under viss tid se även
”Handel med värdepapper över depå m.m.”.
j) Om ej annat uppgivits gäller lämnat uppdrag under en handelsdag. Således gäller ett uppdrag som lämnas när börs eller handelsplats håller öppet till dess stängning samma dag, och uppdrag som lämnas efter stängning gäller till dess börs eller handelsplats stänger följande handelsdag.
För fondandelar, förutom börshandlade fondandelar, gäller istället vad som särskilt anges i punkten ”Lämnade uppdrag särskilt gällande fondandelar” nedan.
Redovisning och avräkningsnota
Redovisning för depån och i depån anslutet depåkonto lämnas löpande via Internetkontoret. Redovisning i form av en översikt lämnas även, om inte särskilt avtal har träf- fats om annat, minst kvartalsvis såvida inte en sådan över- sikt har tillhandahållits i något annat regelbundet utdrag.
Placeringsberättigad erhåller även en sammanställning över föregående års transaktioner och innehav vid årsskiftet.
Avräkningsnota erhålls via Internetkontoret. Vid tele- fonorder erhålls avräkningsnota via Internetkontoret, via elektroniskt meddelande eller vanligt brev. Avräkningsnota finns tillgänglig via Internetkontoret dagen efter affären är bokförd på depån. Avräkningsnota skickas inte ut i samband med autogirouppdrag, erhållna utdelningar eller vid trans- aktioner vid emissionsbokningar.
Depåinstitutet ansvarar inte för riktigheten av informa- tion om värdepapper som inhämtats av Depåinstitutet från extern informationslämnare.
Förlustrapportering
Depåinstitutet kommer i vissa fall informera
Placeringsberättigad när värdet av innehav av s.k. häv- stångsinstrument (leveraged financial instrument på eng- elska) eller finansiella instrument som är ett resultat av s.k. eventualförpliktelsetransaktioner (contingent liability transactions på engelska), sjunker med tio procent och därefter vid multiplar om tio procent. Depåinstitutet har valt att informera Placeringsberättigad på följande sätt.
Beräkningsmetodiken för den procentuella nedgång som kommer utlösa informationsutskick till Placeringsberättigad ska beräknas i enlighet med den metod och de principer, med avseende på enskilt instrument eller typ av instrument eller den metod i övrigt, som Depåinstitutet vid var tid anser lämplig bl.a. med iakttagande av Placeringsberättigads intresse och som Depåinstitutet beskriver på skandia.
se i inloggat läge. På Placeringsberättigads förfrågan ska Depåinstitutet informera om berörd beräkningsmetod.
Felaktig registrering i depå m.m.
Om Depåinstitutet av misstag eller felaktigt skulle regist- rera värdepapper i Placeringsberättigads depå eller fel- aktigt sätta in medel på depåkontot eller bankkontot, har Depåinstitutet rätt att snarast möjligt korrigera registre- ringen eller insättningen i fråga. Om Placeringsberättigad förfogat över av misstag registrerat värdepapper eller insatta medel ska Placeringsberättigad snarast möjligt
till Depåinstitutet återlämna värdepapperen eller betala tillbaka de medel som mottagits vid avyttringen eller insättningen. Om Placeringsberättigad underlåter detta har Depåinstitutet rätt att, vid Placeringsberättigads förfogande över värdepapper, köpa in värdepapperen i fråga och belasta Placeringsberättigads depåkonto med vad som erfordras för betalning av Depåinstitutets fordran i anledning härav samt, vid Placeringsberättigads förfogande över medel, belasta Placeringsberättigads depåkonto med beloppet i fråga.
Depåinstitutet ska utan dröjsmål underrätta
Placeringsberättigad om att korrigering vidtagits enligt ovan. Placeringsberättigad har inte rätt att ställa några krav gentemot Depåinstitutet med anledning av sådana misstag och Depåinstitutets efterföljande åtgärder.
Vad som angivits i föregående stycken gäller även när Depåinstitutet i andra fall registrerat värdepapper i depån eller satt in medel på konto, exempelvis bankkonto som inte skulle ha tillkommit Placeringsberättigad.
Inställande av tjänst m.m.
Depåinstitutet har rätt att, utan föregående underrättelse, med omedelbar verkan stänga av Placeringsberättigad från elektronisk tjänst eller annan tjänst samt underlåta att utföra andra uppdrag lämnade av Placeringsberättigad, om;
a) det föreligger fel eller brister i tele- eller annan kommu- nikationsförbindelse, datautrustning eller datasystem, eller annan sådan utrustning eller om Depåinstitutet utifrån tek- niska, säkerhetsmässiga eller andra grunder bedömer att så bör ske för att skydda Depåinstitutets, Placeringsberättigads eller andra kunders intressen, eller
b) om Försäkringsgivaren meddelar Depåinstitutet att för- säkringen av någon anledning upphört, eller
c) Depåinstitutet skulle misstänka att Placeringsberättigads användande av tjänsten skulle stå i strid med bestämmelser- na i vid var till gällande lagstiftning om exempelvis insider- brott eller otillbörlig kurspåverkan eller i annat fall skulle stå i strid med de regler som Depåinstitutet i egenskap av Börsmedlem har att iaktta, eller
d) det är påkallat av andra lagar än ovan angivna eller myn- dighets föreskrifter eller andra regler som Depåinstitutet har att iaktta, eller om Placeringsberättigad missbrukar rätten att utföra värdepappersaffärer genom Depåinstitutet, eller e) Placeringsberättigad åsidosätter eller, såvitt Depå-
institutet har anledning att anta, kommer att åsidosätta dessa bestämmelser eller andra instruktioner som Depåinstitutet lämnat avseende elektroniska tjänster eller i övrigt, eller Depåinstitutet av annan anledning skulle finna att det före- ligger särskilda skäl därtill.
f) Stängning enligt ovan i denna punkt kan vara begränsat till visst uppdrag, typ av uppdrag, viss slags order, exem- pelvis visst/vissa värdepapper eller viss(a) åtgärd(er), viss elektronisk tjänst, visst slags elektroniskt medium eller viss slags information. Stängning kan ske generellt för samtliga kunder eller för endast viss(a) kund(er).
Vad som angivits i denna punkt om rätt till stängning gäller även Depåinstitutets rätt att avstå från att verkställa av Placeringsberättigad lämnad order.
Depåinstitutet har även rätt att avstänga Placerings- berättigad enligt ovan om förvaltare utses för Placerings- berättigad, eller om Placeringsberättigad avlider, om Placeringsberättigad blivit försatt i konkurs eller likvida- tion, är föremål för företagsrekonstruktion, fått till stånd offentlig ackordsförhandling, inställt sina betalningar, är föremål för skuldsanering, vid utmätning befunnits sakna tillgångar att betala sina skulder, eller kan antas vara på sådant obestånd att betalningar inte rätteligen erläggs.
g) Om Depåinstitutet vidtagit någon av de åtgärder som avses i denna punkt, ska Placeringsberättigad utan oskäligt dröjsmål informeras härom om det inte är uppenbart obe- hövligt eller Depåinstitutet skulle vara förhindrad därtill.
Depåinstitutet är inte skyldig att ange skälet till avstängning som sker enligt styckena c) och d).
Om Depåinstitutet varit normalt aktsam är Depåinstitutet ej ansvarig för direkt skada som Placeringsberättigad åsamkas till följd av sådan stängning eller sådant avstå- ende att verkställa order som angivits ovan i denna punkt.
Ersättning för s.k. indirekt skada kan endast komma att aktualiseras om skadan orsakats av grov vårdslöshet eller om Placeringsberättigad är konsument och sådan eventuell skada uppkommit genom att Depåinstitutet agerat vårdslöst gentemot Placeringsberättigad.
I punkten ”PIN-kod, handhavande av kod m.m.” ovan, framgår Depåinstitutets rätt att spärra Placeringsberättigads PIN-kod.
Tekniska fel och störningar
Placeringsberättigad är medveten om att det kan före- komma driftavbrott eller andra fel eller störningar i Placeringsberättigads, Depåinstitutets eller annans datasys- tem (hård- eller mjukvara), tele- eller elsystem eller annan utrustning som används vid tillämpningen av dessa bestäm- melser, samt att sådana störningar kan medföra exempelvis
• att Placeringsberättigad inte kan lämna order via elektro- nisk tjänst eller via telefon
• att Placeringsberättigads order lämnad via elektronisk tjänst inte kommer fram till Depåinstitutet eller förvan-
• att Placeringsberättigads order lämnad via elektronisk skas tjänst kommer fram försenad till Depåinstitutet och/eller att verkställandet av denna försenas
• att Placeringsberättigads order lämnad via elektronisk tjänst eller manuellt via telefon, ej kommer fram till aktu- ell handelsplats eller fondbolag, försenas eller förvanskas
• att Placeringsberättigads order lämnad via elektronisk tjänst eller manuellt via telefon inte kommer att verkstäl- las på avsett sätt eller
• att information som Depåinstitutet tillhandahåller via elektronisk tjänst, t.ex. depå- eller kursinformation, inte är tillgänglig för Placeringsberättigad eller är felaktig.
Om Depåinstitutet varit normalt aktsam är Depåinstitutet inte ansvarig vare sig för skada som Placeringsberättigad eller annan åsamkas till följd av ovan angivna fel eller
störningar. Om Depåinstitutet varit normalt aktsam är Depåinstitutet inte heller ansvarig för skada som Placeringsberättigad eller annan åsamkas på grund av fel eller brister i tillhandahållen information, exempelvis depåinformation eller kursinformation, eller skada p.g.a.
utebliven information. Ersättning för s.k. indirekt skada kan endast komma att aktualiseras om skadan orsakats av grov vårdslöshet eller om Placeringsberättigad är konsument och sådan eventuell skada uppkommit genom att Depåinstitutet agerat vårdslöst gentemot Placeringsberättigad.
Placeringsberättigad är skyldig att till Depåinstitutet omgående påtala fel eller störning som angivits ovan i denna punkt, så snart Placeringsberättigad upptäckt, eller borde ha upptäckt nämnda fel eller störning. Om så ej sker förlorar Placeringsberättigad rätten att begära ersättning, att häva uppdraget samt att göra gällande någon annan påföljd som grundar sig på felet eller störningen. Se även punkten nedan om ”begränsning av Depåinstitutets ansvar.”
Lämnade uppdrag särskilt gällande fondandelar För fondandelar, förutom börshandlade fondandelar, gäller, utöver vad som är angivet i stycke a) – i) punkt ”Lämnande av uppdrag m.m.” ovan, följande:
a) Värdet på registrerade fondandelar följer kursutveck- lingen. Den kurs som Placeringsberättigad erhåller i direkt anslutning till orderläggningen är preliminär i avvaktan på slutgiltigt fastställande och kan därvid komma att revideras.
b) Köp av fondandelar sker i enlighet med av Placerings- berättigad vid var tid angiven placeringsplan eller i enlighet med av Placeringsberättigad särskilt lämnat köpuppdrag.
Placeringsberättigad har rätt att när som helst ändra sin placeringsplan. Om ändring sker av placeringsplanen när handel redan inletts, gäller ändringen först efter det att handeln genomförts. Köp av fondandelar sker så snart det är praktiskt möjligt efter det att komplett och korrekt place- ringsplan eller köporder lämnats och kommit Depåinstitutet tillhanda på rätt sätt. Om Placeringsberättigad har autogiro- överföring, eller annan typ av överföring från Depåinstitutet eller annan bank, till depån, ska Placeringsberättigad tillse att komplett och korrekt placeringsplan finns. Medel som inkommit till depån utan att placeringsplan finns kommer att sättas in på depåkontot.
c) Vid förändringar i Depåinstitutets fondsortiment, för- behåller sig Depåinstitutet rätten att ändra Placerings- berättigads placeringsplan. Placeringsberättigad kommer i dessa fall inom skälig tid att underrättas antingen via Internetkontoret eller via elektroniskt meddelande, eller via vanligt brev. För ytterligare information om placeringsplan, hänvisas till Depåinstitutets vid var tid gällande instruktio- ner om handel med finansiella instrument, vilka bl.a. finns att tillgå på Internetkontoret.
d) Depåinstitutet utför säljuppdrag för fondandelar regist- rerade i depån så snart det är praktiskt möjligt efter det att Depåinstitutet mottagit Placeringsberättigads säljorder.
e) Byte av fondandelar räknas som separata försäljnings- och köpmoment.
Avancerad orderläggning
Depåinstitutet tillhandahåller vid var tid gällande möjlig- heter till s.k. Avancerad orderläggning som bl.a. innefattar stop loss och stop gainfunktionalitet. Depåinstitutet förbe- håller sig rätten att från tid till annan bestämma vilka funk- tioner som ska ingå i Avancerad orderläggning samt vilken/
vilka marknadsplatser och/eller finansiella instrument som vid var tid omfattas av funktionerna. Således kan nya funk- tioner komma att ingå och nu gällande funktioner komma att utgå. Ytterligare information om vid var tid gällande funktioner finns via Internetkontoret. Placeringsberättigad förbinder sig att ta del av och godkänna Depåinstitutets särskilda information om Avancerad orderläggning innan användning av funktionerna.
Stop loss/-gain order medför särskilda risker. Beskrivning av stop loss/-gain funktionen och några av dess risker finns på Internetkontoret. Ytterligare risker än de där angivna kan förekomma vid användning av Avancerad orderläggning.
Det är viktigt att Placeringsberättigad gör sig väl förtro- gen med dessa risker.
Placeringsberättigad är medveten om de särskilda risker som finns med samtliga funktioner i denna punkt som vid var tid tillhandahålls för Avancerad orderläggning vilket innebär att Placeringsberättigad använder funktionerna på egen risk.
Depåinstitutet är i inget fall ansvarig för skada, varken direkt eller indirekt skada, som kan orsakas Placeringsberättigad eller tredjeman till följd av användan- de av stop loss/-gain funktionen.
Reklamation
Placeringsberättigad ska bevaka att avräkningsnota eller motsvarande redovisning erhålls samt granska denna. Placeringsberättigad ska omgående underrätta Depåinstitutet om eventuella fel eller brister som framgår av avräkningsnota, depå-/kontoutdrag, transaktionssamman- drag eller annan redovisning som lämnats av Depåinstitutet eller tillhandahållits av Depåinstitutet via elektronisk tjänst, att avräkningsnota eller motsvarande redovisning uteblivit eller eventuella övriga fel eller brister vid uppdragets utfö- rande (reklamation). Om Placeringsberättigad vill begära hävning av ett utfört köp- eller säljuppdrag ska sådan begä- ran framföras uttryckligen och omgående till Depåinstitutet i samband med att Depåinstitutet underrättas om felet eller bristen.
För utfört kommissionsuppdrag lämnat av en konsu- ment i egenskap av icke-professionell kund gäller dock att begäran om hävning får framföras till Depåinstitutet utan dröjsmål och att begäran om annat pris får fram- föras till Depåinstitutet inom skälig tid efter det att Placeringsberättigad insåg eller borde ha insett de omstän- digheter som legat till grund för aktuell begäran.
Om reklamation, begäran om hävning eller annat pris inte lämnas inom tid som anges ovan, förlorar Placeringsberättigad rätten att häva utfört uppdrag, begära ersättning, eller kräva andra åtgärder från Depåinstitutets sida.
Depåinstitutet är i intet fall ansvarig för skada som skulle ha kunnat undvikas om reklamation skett omgående.
Begränsning av Depåinstitutets ansvar
Depåinstitutet är inte vid något tillfälle, förutom i sam- band med direkta felaktigheter från Depåinstitutets sida, ansvarigt för värdeutvecklingen för de i depån registrerade värdepapperen. Beslutsunderlag avseende t.ex. tillgångs- fördelning och placeringsråd kan inte heller utgöra grund för sådant ansvar. Varje placeringsbeslut fattas ensidigt och självständigt av Placeringsberättigad genom lämnad order eller genom angiven placeringsplan.
Depåinstitutet svarar inte – i de fall transaktionen för- anleds av värdepappersrättsliga eller andra föreskrifter i Sverige eller annat land – för kursrisken för värdepapper på depån och inte heller för annan risk, t.ex. marknads-, valuta-, eller kreditrisk i samband med transaktionen.
Depåinstitutet är inte ansvarigt för skada som beror av svenskt eller utländskt lagbud, svensk eller utländsk myn- dighets åtgärd, krigshändelse, strejk, blockad, bojkott, lockout eller annan liknande omständighet. Förbehållet i fråga om strejk, blockad, bojkott och lockout gäller även om Depåinstitutet själv är föremål för eller vidtar sådan konfliktåtgärd.
Skada som uppkommit i andra fall ska inte ersättas av Depåinstitutet, om det varit normalt aktsam.
Depåinstitutet ansvarar inte för skada som orsakats av svensk eller utländsk utförandeplats, fondbolag, depåföran- de tredjepart/institut, värdepapperscentral, clearingorganisa- tion eller andra som tillhandahåller motsvarande tjänster och inte heller av uppdragstagare som Depåinstitutet eller depåförande tredjepart med tillbörlig omsorg anlitat eller som anvisats av Placeringsberättigad. Detsamma gäller skada som orsakats av att ovannämnda organisationer eller uppdragstagare blivit insolventa. Depåinstitutet ansvarar inte för skada som uppkommer för Placeringsberättigad eller annan med anledning av förfogandeinskränkning som kan komma att tillämpas mot Depåinstitutet beträffande finansiella instrument.
Depåinstitutet ansvarar inte för indirekt skada. Denna begränsning gäller dock inte om den indirekta skadan har orsakats av Depåinstitutets grova vårdslöshet.
Begränsningen gäller inte heller vid uppdrag som lämnats av konsument om den indirekta skadan orsakats av Depåinstitutets vårdslöshet.
Föreligger hinder för Depåinstitutet, på grund av anled- ning som anges i tredje stycket, att helt eller delvis utföra åtgärd enligt dessa allmänna villkor eller köp- eller säljupp- drag avseende finansiella instrument får åtgärden uppskju- tas till dess hindret har upphört. Om Depåinstitutet till följd av sådan omständighet är förhindrad att verkställa eller ta emot betalning/leverans, ska varken Depåinstitutet eller Placeringsberättigad vara skyldig att betala ränta. Se även punkterna ”Tekniska fel och störningar” och ”Inställande av tjänst m.m.”
Vad som ovan sagts gäller i den mån inte annat följer av lagen (1998:1479) om värdepapperscentraler och konto- föring av finansiella instrument.
Priser och avgifter m.m.
För förvaring, handel samt för övriga tjänster i enlighet med de Allmänna villkoren/Depå-/handelsbestämmelser tas avgifter och courtage ut av Depåinstitutet enligt vid var tid gällande prislista eller som Depåinstitutet senare
meddelat Placeringsberättigad på sätt som anges i punkten
”Meddelanden” nedan. Uppgift om gällande avgifter och courtage lämnas bl.a. via Internetkontoret.
Placeringsberättigad godkänner att tilläggsavgifter även kan utgå enligt följande: För handel, clearing eller förvar av utländska finansiella instrument och för clearing av svenska finansiella instrument debiteras särskilda avgifter. För över- föring av finansiella instrument till annat institut och för konvertering av finansiella instrument kan särskild avgift komma att debiteras. Avgift utgår också för annullering av order och/eller makulering av avslut av Depåinstitutet eller utförandeplatsen i samband med otillåten orderlägg- ning eller handel. Depåinstitutet kan även komma att påföra Placeringsberättigad andra kostnader som Depåinstitutet debiteras av annan i samband med Depåinstitutets handel, clearing eller förvar av finansiella instrument.
Vid köp av finansiella instrument ska hela likvidbeloppet (inkl. courtaget och aktuella avgifter) finnas tillgängligt på depån när placeringsberättigad lämnar sin order.
Avräkningsnota innehåller uppgift om courtage för varje affär.
Placeringsberättigad ska ersätta Depåinstitutets kostnader och utlägg som har samband med Depåinstitutets upp- drag enligt dessa bestämmelser samt kostnader och utlägg för att bevaka och driva in Depåinstitutets fordran hos Placeringsberättigad.
Avgifter och courtage debiteras i första hand depåkontot och, om täckning saknas, i andra hand Placeringsberättigads eventuella bankkonto hos Depåinstitutet, i svenska kronor om Depåinstitutet inte meddelar annat.
Meddelanden
Meddelande från Depåinstitutet
Depåinstitutet har rätt att lämna meddelande till
Placeringsberättigad med rekommenderat brev eller vanligt brev till Placeringsberättigads folkbokföringsadress (eller motsvarande) eller om detta inte är möjligt, till den adress som Placeringsberättigad har uppgivit.
Depåinstitutet har även rätt att lämna meddelanden och information till Placeringsberättigad via Depåinstitutets internettjänst eller via e-post till av Placeringsberättigad uppgiven e-postadress eller via annan elektronisk kommu- nikation, när Depåinstitutet bedömer att sådan kommunika- tion är lämplig.
Depåinstitutet har således även rätt att tillhandahålla information/meddelande till Kunden via telefax, S.W.I.F.T., Internet, SMS eller MMS.
Meddelande som avsänts av Depåinstitutet med rekom- menderat brev eller vanligt brev ska Placeringsberättigad anses ha fått senast femte (5) bankdagen efter avsändandet, om brevet sänts till Placeringsberättigad officiella adress (folkbokföringsadress eller motsvarande) eller om sådan saknas till den adress som Placeringsberättigad uppgivit.
Detta gäller såväl inom som utanför Sverige.
Meddelande genom Depåinstitutets internettjänst (Internetkontoret), e-post eller annan elektronisk kommuni- kation ska Placeringsberättigad anses ha fått vid avsändan- det om det sänts till av Placeringsberättigad uppgivet num- mer eller elektronisk adress eller genom Internetkontoret.
Om ett sådant meddelande når Placeringsberättigad på Depåinstitutets icke normala kontorstid ska meddelandet
anses ha kommit mottagaren tillhanda vid början av påföl- jande bankdag.
Om Placeringsberättigad beställer information om depån till av Placeringsberättigad angivet telefaxnum- mer, e-postadress eller telefonnummer (SMS), svarar Placeringsberättigad själv för att Depåinstitutets utsända telefax-, e-post-, eller telefonmeddelande/SMS inte kommer i orätta händer. Detsamma gäller om information och med- delanden sänds till Placeringsberättigad från Depåinstitutet via andra tjänster.
Meddelande till Depåinstitutet
Meddelande från Placeringsberättigad till Depåinstitutet ska ställas till Depåinstitutets angivna adress, såvida Depåinstitutet inte begärt svar till annan adress eller på annat sätt. Placeringsberättigad kan lämna meddelande till Depåinstitutet via Depåinstitutets telefontjänst samt via chatt i inloggat läge via skandia.se. Placeringsberättigad kan endast lämna meddelande till Depåinstitutet via e-post efter särskild överenskommelse med Depåinstitutet.
Meddelande från Placeringsberättigad ska anses ha kommit Depåinstitutet tillhanda den bankdag medde- landet kommit fram till nämnda adress. Även i annat fall ska Depåinstitutet anses ha fått meddelandet från Placeringsberättigad om Placeringsberättigad kan visa att meddelandet skickats på ett ändamålsenligt sätt. I sådant fall ska Depåinstitutet anses ha fått meddelandet den bank- dag Placeringsberättigad kan visa att institutet borde fått det.För meddelande avseende reklamation och hävning med anledning av kommissionsuppdrag som konsument lämnat i egenskap av icke-professionell kund enligt Depåinstitutets kategorisering enligt lagen (2007:528) om värdepappers- marknaden, gäller att meddelandet kan göras gällande om Placeringsberättigad kan visa att det skickats på ett ända- målsenligt sätt, även om det försenats, förvanskats eller inte kommit fram. Placeringsberättigad ska dock, om denne har anledning anta att Depåinstitutet inte fått meddelan- det eller att det förvanskats, skicka om meddelandet till Depåinstitutet.
Användning av personuppgifter och Placeringsberättigads engagemang hos Depåinstitutet
Placeringsberättigad är medveten om att Depåinstitutet kan ha skyldighet att till annan lämna uppgift om Placeringsberättigads förhållanden. Detta kan komma att ske med stöd av t.ex. EU-förordning, lag, myndighets före- skrift, avtal, beslut, mellanstatligt avtal eller handelsregler.
Allmänna bestämmelser för depå
(Försäkring) Definitioner
I Depå-/handelsbestämmelser samt i dessa Allmänna bestämmelser förstås med
a) värdepapper
dels finansiellt instrument såsom definierat i lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden, dvs. 1) över- låtbara värdepapper som kan bli föremål för handel på kapitalmarknaden, 2) penningmarknadsinstrument, 3) andelar i företag för kollektiva investeringar (fondan- delar), 4) finansiella derivatinstrument och 5) utsläpps- rätter,
dels värdehandling, varmed avses handling som inte kan bli föremål för handel på kapitalmarknaden, såsom 1) aktie eller enkelt skuldebrev som enligt definitionen ovan inte är finansiellt instrument, 2) borgensförbin- delse, 3) gåvobrev, 4) pantbrev eller liknande handling, b) avräkningsnota besked om att en order/ett affärsupp- drag har utförts,
c) reglerad marknad såsom definierat i lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden, dvs. ett multilateralt system inom EES som sammanför eller möjliggör sammanförande av ett flertal köp- och säljintressen i finansiella instrument från tredjepart – regelmässigt, inom systemet och i enlighet med icke skönsmässiga regler – så att det leder till kontrakt, d) handelsplats såsom definierat i lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden, dvs. en reglerad marknad, en multilateral handelsplattform (MTF-plattform) eller en organiserad handelsplattform (OTF-plattform).
e) MTF-plattform, såsom definierat i lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden, dvs. ett multilateralt system inom EES som sammanför flera tredjeparters köp- och säljintres- sen i finansiella instrument -inom systemet och i enlighet med icke skönsmässiga regler- så att det leder till ett kon- trakt.
f) OTF-plattform, såsom definierat i lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden, dvs. ett multilateralt system inom EES som inte är en reglerad marknad eller en MTF- plattform, och inom vilket flera tredjeparters köp- och sälj- intressen i obligationer, strukturerade finansiella produkter, utsläppsrätter eller derivat kan interagera inom systemet så att det leder till ett kontrakt.
g) systematisk internhandlare, såsom definierat i lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden, dvs. ett värdepap- persinstitut som i en organiserad, frekvent, systematisk och väsentlig omfattning handlar för egen räkning när det utför kundorder utanför en reglerad marknad eller en handels- plattform utan att utnyttja ett multilateralt system.
h) multilateralt system, såsom definierat i lagen
(2007:528) om värdepappersmarknaden, dvs. ett system där flera tredjeparters köp- och säljintressen i finansiella instru- ment kan interagera inom systemet.
i) utförandeplats en handelsplats, en systematisk intern- handlare eller en marknadsgarant inom EES eller en annan person som tillhandahåller likviditet inom EES eller enhet som motsvarar någon av de föregående utanför EES.
j) depåförande tredjepart, värdepappersinstitut som på uppdrag av Depåinstitutet eller annan depåförande tredje- part förvarar värdepapper i depå för kunders räkning.
A. Registrering och förvaring i depå m.m.
A.1 Registrering i depå
Depåinstitutet ska i Depån registrera sådant värdepap- per som mottagits av Depåinstitutet för förvaring m.m.
i depå enligt förmedlingsuppdraget eller på annat av Depåinstitutet godkänt sätt. Mottagna värdepapper för- varas av Depåinstitutet för Försäkringsgivarens räkning.
Depåinstitutet tar inte emot utsläppsrätter för förvaring under dessa Allmänna bestämmelser annat än efter särskild överenskommelse med Försäkringsgivaren.
Depåinstitutet får såsom förvaltare låta registrera mot- tagna finansiella instrument i eget namn hos värdepapper- scentral t.ex. Euroclear Sweden AB eller den som utanför EES fullgör motsvarande registreringsåtgärd avseende instrumentet. Därvid får kunders finansiella instrument registreras tillsammans med andra ägares finansiella instru- ment av samma slag.
Enligt dessa allmänna bestämmelser ska finansiellt instrument i kontobaserat system hos värdepapperscen- tral t.ex. hos Euroclear Sweden AB eller den som utanför EES fullgör motsvarande registreringsåtgärd avseende instrumentet anses ha mottagits när Depåinstitutet erhål- lit rätt att registrera eller låta registrera uppgifter avseende instrumentet i sådant system. Övriga värdepapper anses ha mottagits när de överlämnats till Depåinstitutet. Mottagna värdepapper som utfärdats i dokumentform ska förvaras av Depåinstitutet för Försäkringsgivarens räkning.
Depåinstitutet förbehåller sig rätten att pröva mottagandet av visst värdepapper (se även punkt ”Inställande av tjänst m.m.”). Depåinstitutet har rätt att från tid till annan bestäm- ma vilka värdepapper som kan registreras och tas emot av Depåinstitutet på Depån. Om Placeringsberättigad har flera depåer hos Depåinstitutet och Placeringsberättigad inte instruerat Depåinstitutet om i vilken depå visst värdepapper ska registreras, får Depåinstitutet självt bestämma i vilken depå registreringen ska ske.
Depåinstitutet utför ingen äkthetskontroll av Försäkrings- givarens värdepapper. Depåinstitutet förbehåller sig skälig tid för registrering, överföring, utlämnande, mottagande och motsvarande av värdepapper.
Depåinstitutet får avregistrera värdepapper från För- säkringsgivarens Depå när den som gett ut värdepappret försatts i konkurs eller värdepapperet av annat skäl förlorat sitt värde. Om det är praktiskt möjligt och lämpligt ska Depåinstitutet, bl.a. med beaktande av Placeringsberättigads intresse, i sådant fall försöka registrera värdepappret i Försäkringsgivarens namn.
Vid sidan av eventuell avtalad panträtt så kan Depåin- stitutet ha kvittningsrätt, panträtt eller annan säkerhetsrätt enligt EU-förordning, lag, föreskrifter, allmänna rättsprin- ciper, eller regelverk hos värdepapperscentral eller central motpart (CCP).
Depåinstitutets tjänster enligt avtalet och dessa Allmänna bestämmelser riktar sig inte till fysiska personer bosatta i USA eller juridiska personer med säte i USA eller andra U.S. Persons (som det definieras i vid var tid gällande Regulation S till United States Securities Act 1933).
Depåinstitutets tjänster enligt ovanstående riktar sig inte heller till sådana personer i andra länder där, enligt gällande lagstiftning, tillhandahållande av sådana tjänster inte är till- låtet. Detta gäller särskilt Kanada, Japan och Australien.
A.2 Depåförvaring hos tredjepart Depåinstitutet får låta registrera och förvara
Försäkringsgivarens värdepapper hos annat värdepappersin- stitut i Sverige eller i utlandet, s.k. depåförande tredjepart.
Depåförande tredjepart kan i sin tur anlita annan depåfö- rande tredjepart för förvaring av Försäkringsgivarens vär- depapper.
Depåförande tredjepart utses av Depåinstitutet efter eget val, med iakttagande av de skyldigheter som åligger Depåinstitutet enligt EU-förordning, lag och föreskrifter.
Vid förvar hos depåförande institut i utlandet (inom eller utanför EES) omfattas värdepapprena av tillämplig natio- nell lag, vilket kan innebära att Försäkringsgivarens och/
eller Placeringsberättigads rättigheter avseende dessa värde- papper kan variera jämfört med vad som skulle gälla vid en förvaring i Sverige.
Förvaring hos depåförande tredjepart sker normalt i Depåinstitutets namn för kunders räkning. I sådant fall får kunders värdepapper registreras tillsammans med andra ägares värdepapper, exempelvis på samlingskonto.
Depåinstitutet får även uppdra åt depåförande tredje- part att i Depåinstitutets ställe låta sig registreras för Försäkringsgivarens värdepapper. I särskilda fall får Depåinstitutet även låta Försäkringsgivarens värdepapper ingå i ett för flera ägare gemensamt dokument.
Vid förvaring av Försäkringsgivarens värdepap- per på samlingskonto hos depåförande tredjepart följer Försäkringsgivarens/Placeringsberättigads rättigheter av tillämplig nationell lagstiftning. Då Försäkringsgivarens/
Placeringsberättigads värdepapper förvaras tillsammans med andra kunders värdepapper och om det skulle uppstå en brist så att det totala innehavet på samlingskontot inte motsvarar samtliga kunders rätta innehav, regleras den bristen mellan innehavarna i enlighet med lag eller mark- nadspraxis hos den depåförande tredjeparten. Detta kan komma att innebära att innehavarna inte får tillbaka hela sitt innehav utan att bristen fördelas mellan innehavarna i förhållande till storleken på var och ens innehav. Huruvida Försäkringsgivaren har en sakrättsligt skyddad separa- tionsrätt i händelse av att Depåinstitutets eller depåförande tredjepart skulle försättas i konkurs eller drabbas av annan åtgärd med motsvarande rättsverkningar kan variera och är beroende av tillämplig nationell lagstiftning.
I Sverige föreligger sakrättsligt skyddad separationsrätt under förutsättning att värdepappren hålls avskilda från depåförande tredjepart eller Depåinstitutets egna värdepap- per.Vid registrering och förvaring hos depåförande tredjepart i utlandet kan det också, till följd av tillämplig utländsk lag, vara omöjligt att identifiera kunders värdepapper separat från den tredje partens eller Depåinstitutets egna värdepap- per. I sådant fall finns en risk att kunders värdepapper vid
en konkurssituation eller annan åtgärd med motsvarande rättsverkningar skulle kunna komma att anses ingå i den tredje partens eller Depåinstitutets tillgångar.
Depåförande tredjepart, värdepapperscentral, central mot- part (CCP) samt motsvarigheter utanför EES kan ha säker- het i eller kvittningsrätt avseende Försäkringsgivarens vär- depapper och till dem kopplade fordringar. I sådant fall kan Försäkringsgivarens värdepapper komma att tas i anspråk för sådana rättigheter.
B. Depåinstitutets åtaganden avseende värdepapper
B.1 Allmänt
B.1.1 Depåinstitutet åtar sig att för Försäkringsgivarens räk- ning vidta under punkterna B.2 – B.4 nedan angivna åtgär- der beträffande mottagna värdepapper.
B.1.2 Åtagandena inträder – om inte annat anges nedan eller särskilt överenskommits – för svenska finansiella instrument som Depåinstitutet för närvarande erbjuder handel i och som är registrerade hos värdepapperscentral fr.o.m. den femte (5) bankdagen, och för övriga svenska värdepapper (dvs.
utgivna av emittenter med säte i Sverige) samt för utländska finansiella instrument fr.o.m. den femtonde (15), bankda- gen efter det att värdepapperen mottagits av Depåinstitutet.
Depåinstitutet är således inte skyldigt att bevaka frister som löper ut dessförinnan. Depåinstitutet bevakar inte frister för finansiella instrument som inte är noterade på en handelsplats med undantag för fondandelar. Det åligger Placeringsberättigad att hålla sig informerad om händelser och information avseende dessa onoterade finansiella instru- ment och till Depåinstitutet i god tid anmäla eventuellt delta- gande i emissioner m.m. där så krävs.
B.1.3 Depåinstitutet vidtar nedan i punkterna B.2 – B.4 angivna åtgärder under förutsättning att Depåinstitutet i god tid fått fullgod information om den omständig- het som föranleder åtgärden genom meddelande från Försäkringsgivaren, Placeringsberättigad, depåförande tredjepart, emittent, agent (motsvarande), fondbolag, eller värdepapperscentral .
B.1.4 För distribution av årsredovisningar, delårsrapporter, prospekt och annan information ansvarar emittenten.
Depåinstitutet lämnar på emittentens begäran, via värdepap- perscentral (Euroclear Sweden), Placeringsberättigads namn- och adressuppgifter.
Prospekt och annan information om erbjudanden distri- bueras normalt inte av Depåinstitutet. När Depåinstitutet har erhållit information om erbjudandet tillhandahålls Placeringsberättigad i stället en sammanfattning av erbju- dandet eller på annat sätt som Depåinstitutet finner lämp- ligt. Placeringsberättigad får i allmänhet samtidigt en anvis- ning om var mer information om erbjudandet finns.
B.1.5 Depåinstitutet får helt eller delvis underlåta att vidta en åtgärd, om det på till Depån anslutet konto inte finns erforderliga medel eller tillräckligt kreditutrymme för åtgär- den eller om Depåinstitutet inte i god tid får de uppgifter som som krävs för åtgärden eller för att uppfylla krav enligt EU-förordning, lag och föreskrifter.
B.1.6 Depåinstitutet får på eget initiativ och efter egen bedömning i varje enskilt fall, oavsett vad som anges i punkterna B.2 och B.3 nedan, för Placeringsberättigads räkning vidta eller underlåta att vidta åtgärd som anges i nämnda punkter om Depåinstitutet särskilt angivit detta i meddelande till Placeringsberättigad och denne inte lämnat instruktion om annat eller lämnat ofullständiga instruktioner inom den svarstid som angetts i meddelan- det. Placeringsberättigad är därefter bunden av åtgärd som Depåinstitutet vidtagit eller underlåtit att vidta på samma sätt som om Placeringsberättigad själv givit uppdrag om åtgärden.
B.1.7 Vid Depåinstitutets försäljning av rätter enligt nedan får försäljning ske gemensamt för flera försäkringstagare och i tillämpliga fall i enlighet med Depåinstitutets vid var tid gällande särskilda Riktlinjer för utförande av order samt sammanläggning och fördelning av order. Likviden ska därvid fördelas proportionellt mellan Placeringsberättigade/
försäkringstagare.
B.1.8 Om Placeringsberättigad enligt tillämplig lag eller reglerna för en emission eller ett erbjudande inte har rätt att utnyttja företrädesrätter, som tillkommit Placeringsberättigad till följd av dennes innehav av visst värdepapper, får Depåinstitutet sälja dessa företrädesrätter.
B.2 Svenska finansiella instrument
B.2.1 Med svenska finansiella instrument avses i denna punkt B.2 finansiella instrument som är utgivna av emit- tenter med säte i Sverige och som är registrerade hos vär- depapperscentral som har tillstånd att bedriva verksamhet i Sverige samt är upptagna till handel i Sverige eller handlas på svensk handelsplats. För svenska finansiella instrument omfattar Depåinstitutets åtagande – med den eventuella avvikelse som kan följa av vad som sägs i punkt B.1.6 – de åtgärder som följer av punkt B.2. Beträffande andra finan- siella instrument gäller i stället vad som anges under punkt B.3 beträffande utländska finansiella instrument.
B.2.2 Beträffande aktier
a) att ta emot utdelning. Om Placeringsberättigad har rätt att välja mellan utdelning i kontanter eller i annan form, får Depåinstitutet för Placeringsberättigads räkning välja på vilket sätt och i vilken form utdelning ska ske;
b) att vid nyemission avseende aktier i vilka
Placeringsberättigad har möjlighet att agera p.g.a. företrä- desrätt, underrätta Placeringsberättigad härom och biträda Placeringsberättigad med önskade åtgärder i samband där- med.
Om särskild instruktion om annat inte lämnats av Placeringsberättigad till Depåinstitutet senast en (1) bankdag före sista dagen för handel med teckningsrätten ska Depåinstitutet, om Depåinstitutet bedömer det som praktiskt möjligt och lämpligt bl.a. med beaktande av Placeringsberättigads intresse, sälja teckningsrätt som inte utnyttjats;
c) att vid offentligt erbjudande om överlåtelse av finan- siellt instrument riktat till Placeringsberättigad eller Försäkringsgivaren från emittenten (inlösen/återköp) eller annan (uppköp) och som Depåinstitutet erhållit informa- tion om, på sätt som angetts ovan i punkt B.1.3, underrätta
Placeringsberättigad därom och efter särskilt uppdrag av Placeringsberättigad biträda denne med önskade åtgär- der i samband därmed. Motsvarande gäller vid offentligt erbjudande om förvärv av finansiellt instrument riktat till Placeringsberättigad;
d) att vid fondemission avseende aktier dels under- rätta Placeringsberättigad därom, dels uttaga på
Placeringsberättigad belöpande nya aktier och fondaktierät- ter, dels om inte överenskommelse träffats om annat sälja på Placeringsberättigad tillkommande överskjutande fond- aktierätter;
e) att såvitt avser aktier i avstämningsbolag underrätta Placeringsberättigad om begärd tvångsinlösen;
f) att såvitt avser aktier i avstämningsbolag vid nedsättning av aktiekapitalet, inlösen eller likvidation motta respektive lyfta kapitalbelopp samt annat förfallet belopp.
B.2.3 Beträffande teckningsoptioner
att i god tid underrätta Placeringsberättigad om sista dag för aktieteckning och, efter särskilt uppdrag från Placeringsberättigad, försöka verkställa kompletteringsköp av teckningsoptioner och verkställa nyteckning av aktier (ombesörja teckningsanmälan). Om överenskommelse om annat inte träffats senast en (1) bankdag före sista dag för handel med teckningsoptioner ska Depåinstitutet, om Depåinstitutet bedömer det som praktiskt möjligt och lämp- ligt, bl.a. med beaktande av Placeringsberättigads intresse, sälja teckningsoption som inte utnyttjats.
B.2.4 Beträffande inköpsrätter
att i god tid underrätta Placeringsberättigad om sista dag för köpanmälan och, efter särskilt uppdrag av
Placeringsberättigad, försöka verkställa kompletterings- köp av inköpsrätt och ombesörja köpanmälan. Om sär- skild överenskommelse om annat inte träffats senast en (1) bankdag före sista dag för handel med inköpsrätten, ska Depåinstitutet, om Depåinstitutet bedömer det som praktiskt möjligt och lämpligt, bl.a. med beaktande av Placeringsberättigads intresse, sälja inköpsrätt som inte utnyttjats.
B.2.5 Beträffande inlösenrätter (säljrätter m.m.) att i god tid underrätta Placeringsberättigad om sista dag för inlösenanmälan och, efter särskilt uppdrag av Placeringsberättigad, försöka verkställa kompletterings- köp av och ombesörja inlösenanmälan.
Om särskild överenskommelse om annat inte träffats senast en (1) bankdag före sista dag för handel med inlösen- rätten, ska Depåinstitutet, om Depåinstitutet bedömer det som praktiskt möjligt och lämpligt, bl.a. med beaktande av Placeringsberättigads intresse, sälja inlösenrätt som inte utnyttjats.
B.2.6 Beträffande svenska depåbevis avseende utländska aktier
att vidta motsvarande åtgärder som för svenska aktier enligt ovan om Depåinstitutet bedömer det som praktiskt möjligt och lämpligt, bl.a. med beaktande av Placeringsberättigads intresse.
B.2.7 Beträffande skuldebrev och andra skuldförbindel- ser som kan bli föremål för handel på kapitalmarknaden a) att motta respektive lyfta ränta samt kapitalbelopp eller
annat belopp som vid inlösen, utlottning eller uppsäg- ning förfallit till betalning efter det att skuldförbindelsen mottagits;
b) att beträffande premieobligationer dessutom lyfta vinst på premieobligation som enligt dragningslista utfallit vid dragning som skett efter det att premieobligation motta- gits av Depåinstitutet;
c) att beträffande konvertibler och andra konverterings- bara skuldförbindelser dessutom i god tid underrätta Placeringsberättigad om sista konverteringsdag samt efter särskilt uppdrag av Placeringsberättigad verkställa konvertering;
d) att vid emission av skuldebrev/skuldförbindelser i vilka Försäkringsgivaren har företrädesrätt, under- rätta Placeringsberättigad härom samt biträda
Placeringsberättigad med önskade åtgärder i samband därmed. Om särskild instruktion om annat inte lämnats av Placeringsberättigad till Depåinstitutet senast en (1) bankdag före sista dagen för handel med teckningsrätten ska Depåinstitutet, om Depåinstitutet bedömer det som praktiskt möjligt och lämpligt, bl.a. med beaktande av Placeringsberättigads intresse, sälja teckningsrätt som inte utnyttjats;
e) att vid offentligt erbjudande om överlåtelse av skulde- brev/skuldförbindelse riktat till Försäkringsgivaren från emittenten eller annan och som Depåinstitutet erhållit information om, på sätt som angetts ovan i punkt B.1.3, underrätta Placeringsberättigad därom och efter särskilt uppdrag av Placeringsberättigad biträda denne med öns- kade åtgärder i samband därmed. Motsvarande gäller vid offentligt erbjudande om förvärv av skuldebrev/skuldför- bindelse riktat till Försäkringsgivaren,
f) att vid meddelande om förtida inlösen och kallelse till fordringshavarmöte eller liknande förfarande avseende skuldebrev/skuldförbindelser i vilka Placeringsberättigad är innehavare och som Depåinstitutet erhållit information om, på sätt som angivits ovan i punkt B.1.3 , underrätta Placeringsberättigad därom och efter särskild överens- kommelse med Placeringsberättigad biträda denne i sam- band därmed, samt
g) att beträffande strukturerade produkter som är skulde- brev, lyfta ränta, utdelning och kapitalbelopp.
Beträffande finansiella instrument, som inte omfattas av punkterna B.2.1-7 ovan, såsom derivatinstrument (t.ex.
warranter), strukturerade produkter som inte är skulde- brev och fondandelar, omfattar Depåinstitutets åtagande att lyfta utdelning samt i övrigt att vidta de åtgärder som Depåinstitutet bedömer som praktiskt möjligt och lämp- ligt, bl.a. med beaktande av Placeringsberättigads och Försäkringsgivarens intresse eller som Depåinstitutet åtagit sig i särskilt avtal med Försäkringsgivaren.
Beträffande fondandelar, om Försäkringsgivaren/
Placeringsberättigad har rätt att välja mellan utdel- ning i kontanter eller i annan form får Depåinstitutet för Försäkringsgivarens/Placeringsberättigads räkning välja på vilket sätt och i vilken form utdelning ska ske. Om Depåinstitutets bedömer det möjligt kan utdelning återin-
vesteras i nya fondandelar av samma sort. Återinvestering av utdelning sker inte för börshandlade fondandelar.
B.2.8 Beträffande andra finansiella instrument utgivna av emittent med säte i Sverige och upptagna till handel på en reglerad marknad utanför Sverige gäller, i stället för vad som angetts ovan under B.2.1-B.2.8, vad som anges nedan under punkt B.3 beträffande utländska finansiella instru- ment.
B.3 Utländska finansiella instrument
B.3.1 Beträffande aktier och skuldförbindelser som inte omfattas av B.2 ovan och som är upptagna till handel på en reglerad marknad eller på motsvarande marknad utanför EES eller på en MTF-plattform, omfattar Depåinstitutets åtagande – med den eventuella avvikelse som kan följa av vad som sägs i punkt B.1.6 – att vidta samma åtgärder som för svenska finansiella instrument när Depåinstitutet bedömer detta som praktiskt möjligt och lämpligt, bl.a. med beaktande av Placeringsberättigads intresse.
Placeringsberättigad uppmärksammas särskilt på att det för vissa utländska aktier registrerade hos värdepapperscen- tral eller motsvarande utanför EES, på grund av inskränk- ningar i dess åtaganden, kan råda begränsade möjligheter för aktieägare att utöva vissa rättigheter t.ex. att medverka vid bolagsstämma och att delta i emissioner samt att erhålla information därom.
B.3.2 Beträffande andra utländska finansiella instrument än de i föregående punkt angivna omfattar Depåinstitutets åta- gande endast att vidta de åtgärder Depåinstitutet åtagit sig i särskilt avtal med Försäkringsgivaren.
B.3.3 Placeringsberättigad är införstådd med och godkän- ner att Placeringsberättigads rättigheter avseende utländska finansiella instrument kan variera beroende på tillämplig utländsk lag eller regelverk. Placeringsberättigad är även införstådd med att Depåinstitutet då åtgärd avser utländskt finansiellt instrument ofta kan komma att tillämpa andra tidsfrister gentemot Placeringsberättigad än dem som till- lämpas i det land där åtgärd ska verkställas.
B.4 Svenska och utländska värdehandlingar Beträffande svenska och utländska värdehandlingar omfattar Depåinstitutets åtagande, med den eventuella avvikelse som kan följa av vad som sägs i punkt B.1.6, att göra vad Depåinstitutet åtagit sig i särskilt avtal med Försäkringsgivaren.
C. I depån anslutet konto
C.1 I Depån finns ett konto. Kontot förs i svenska kronor om inte annat meddelas.
C.2 På anslutet konto får Depåinstitutet sätta in medel som utgör förskott för köpuppdrag (motsvarande) eller likvid för säljuppdrag (motsvarande), avkastning på förvaltade vär- depapper samt medel som Försäkringsgivaren i annat fall överlämnat till Depåinstitutet eller som Depåinstitutet tagit emot för Försäkringsgivarens räkning och som har sam- band med Depån, såvida Försäkringsgivaren inte anvisat Depåinstitutet annat konto för insättningen.
C.3 Depåinstitutet får belasta anslutet konto med belopp som Placeringsberättigad beordrat eller godkänt samt för varje utlägg, kostnad eller förskotterad skatt som har sam- band med kontot eller Depån, utan föregående avisering via Internetkontoret. Depåinstitutet får vidare utan föregående avisering belasta anslutet konto med belopp motsvarande dels utlägg, kostnad och arvode för uppdrag i övrigt, som Depåinstitutet utfört åt Försäkringsgivaren, dels likvid för annan förfallen obetald fordran som Depåinstitutet vid var tid har gentemot Försäkringsgivaren.
C.4 Medel i utländsk valuta som Depåinstitutet erlägger respektive mottar för Placeringsberättigads räkning ska innan konto belastas respektive gottskrivs – om överens- kommelse inte träffas om annat eller om anslutet konto inte förs i den utländska valutan – omräknas till svenska kronor genom Depåinstitutets försorg enligt av Depåinstitutet vid var tid tillämpad omräkningskurs.
C.5 Ränta på kontotillgodohavande utgår efter den räntesats som Depåinstitutet vid var tid tillämpar för tillgodohavan- den av detta slag och enligt räntesats som Depåinstitutet anger i sin vid var tid gällande prislista. Information om aktuell ränta kan erhållas bl.a. via Internetkontoret.
Depåinstitutet äger rätt att ändra räntesatsen med omedelbar verkan.
Begränsning av åtaganden och förhållande till andra avtal
Depåinstitutet är inte skyldigt att vidta andra åtgärder än vad som anges i dessa bestämmelser, om inte särskilt skriftligt avtal träffas om detta mellan Depåinstitutet och Försäkringsgivaren. Vad som uttryckligen anges i sådant särskilt avtal ska gälla före dessa bestämmelser.
Ändring av de allmänna bestämmelserna och avgifter
Ändringar av depå-/handelsbestämmelserna och av dessa Allmänna bestämmelser eller Depåinstitutets avgifter enligt vid var tid gällande prislista ska ha verkan gent- emot Placeringsberättigad två (2) månader efter det att Placeringsberättigad ska anses ha mottagit meddelande om ändringen. Det föregående gäller dock inte ränta/räntesatsen som Depåinstitutet har rätt att ändra omedelbart.
Tillämplig lag
Tolkning och tillämpning av dessa bestämmelser/villkor och Depåinstitutets särskilda riktlinjer för utförande av order samt sammanläggning och fördelning av order ska ske enligt svensk rätt.
Allmänna villkor för handel med finansiella instrument
(Försäkring) Uppdrag
Order från Placeringsberättigad om handel med finansiella instrument ska lämnas på det sätt som Depåinstitutet har anvisat. En sådan order innebär, såvida inte annat särskilt överenskommits, ett åtagande för Depåinstitutet att för Försäkringsgivarens räkning försöka träffa avtal i enlighet med de instruktioner som Placeringsberättigad har lämnat.
Depåinstitutet är inte skyldigt att acceptera uppdrag om handel med finansiella instrument. Depåinstitutet lämnar inte, såvida inte annat särskilt överenskommits, någon garanti för att ett uppdrag innefattande en mottagen order leder till handel. Depåinstitutet får avsäga sig mottaget uppdrag om Placeringsberättigad är i dröjsmål med de skyldigheter som ankommer på Placeringsberättigad avse- ende uppdrag enligt dessa bestämmelser eller det annars föreligger skälig anledning till detta. Depåinstitutet äger dessutom rätt att utan angivande av skäl avsäga sig upp- drag om Depåinstitutet skulle misstänka att ett utförande av uppdraget kan stå i strid med gällande lagstiftning (t.ex.
marknadsmissbruk), tillämpliga marknadsregler, god sed på värdepappersmarknaden, om Placeringsberättigad inte tillhandahåller den information eller handlingar som krävs för att Depåinstitutet eller Placeringsberättigad ska kunna fullgöra sina skyldigheter enligt dessa Allmänna bestäm- melser eller som följer av tillämplig EU-förordning, lag, föreskrifter, allmänna rättsprinciper eller regelverk hos utförandeplats, värdepapperscentral eller central motpart (CCP) eller om Depåinstitutet av annan anledning skulle finna att det föreligger särskilda skäl därtill. Depåinstitutet spelar in och bevarar telefonsamtal och annan elektro- nisk kommunikation som kan antas leda till transaktion, exempelvis i samband med att Placeringsberättigad lämnar Depåinstitutet uppdrag om handel eller instruktioner avse- ende Depån, Depåkontot eller betalnings- eller leveransin- struktioner. Kopior av inspelade samtal och bevarad elek- tronisk kommunikation med Placeringsberättigad kommer att finnas tillgängliga på begäran under en period på fem år. Placeringsberättigad har rätt att på begäran få ta del av inspelade samtal och bevarad elektronisk kommunikation för vilket Depåinstitutet har rätt att ta ut en skälig avgift.
Kommission och självinträde m.m.
Depåinstitutet får – om överenskommelse inte träffats om annat – utföra Placeringsberättigads uppdrag antingen genom avtal med annan för Försäkringsgivarens räkning men i eget namn, d v s i kommission, eller genom att självt inträda som köpare eller säljare (s.k. självinträde). I det senare fallet gäller vad som stadgas om självinträde i lagen (1914:45) om kommission.
Vid självinträde anges det på avräkningsnotan att upp- draget utförts i egen räkning.
Om uppdraget utförts i kommission genom avtal med annan för Försäkringsgivarens räkning och en juridisk person i Depåinstitutet företagsgrupp eller annan kund till Depåinstitutet är köpare eller säljare anges det på avräk- ningsnotan att uppdraget utförts inbördes i det fall uppdra- get inte utfördes inom ramen för ett handelssystem med anonym handel och i konkurrens.
Utförande av uppdrag på annat sätt
Om Placeringsberättigads uppdrag utförts genom avtal direkt med Depåinstitutet i annat fall än som sägs i före- gående stycke anges det på avräkningsnotan att uppdraget utförts i egen räkning i det fall uppdraget inte utfördes inom ramen för ett handelssystem med anonym handel och i kon- kurrens.
Om Placeringsberättigads uppdrag utförts genom avtal med annan för Försäkringsgivarens räkning och en juridisk person i Depåinstitutets företagsgrupp eller annan kund till Depåinstitutet är köpare eller säljare anges det på avräk- ningsnotan att uppdraget utförts inbördes i det fall uppdra- get inte utfördes inom ramen för ett handelssystem med anonym handel och i konkurrens.
Om Depåinstitutet efter särskild överenskommelse med Placeringsberättigad upprättat avräkningsnota utan att ha köpt eller sålt de finansiella instrumenten för Försäkringsgivarens räkning anges detta förhållande på avräkningsnotan exempelvis genom angivande av att Depåinstitutet endast medverkat vid utväxling av likvid och finansiella instrument.
Placeringsberättigad medger att Depåinstitutet, på elek- tronisk väg via internettjänst (www.skandia.se), översänder avräkningsnota och uppgifter motsvarande de som framgår av avräkningsnota såvida annat inte särskilt överenskom- mits.
Riktlinjer för utförande av order
Depåinstitutet utför uppdrag i enlighet med tillämpliga marknadsregler och god sed på marknaden.
Vid utförande av order för Placeringsberättigade som av Depåinstitutet generellt eller i särskilt fall behandlas som icke-professionella eller professionella ”kunder” gäller Depåinstitutets vid var tid gällande särskilda riktlinjer för utförande av order samt sammanläggning och fördelning av order. Depåinstitutet ska på Placeringsberättigads begäran tillhandahålla Placeringsberättigad gällande riktlinjer och villkor som avses i detta stycke. Nämnda riktlinjer finns på Depåinstitutets hemsida skandia.se.
Vidare gäller tillämpliga regler antagna av svensk eller utländsk emittent, utförandeplats, central motpart (CCP) eller värdepapperscentral. Dessa regler tillhandahålls av berört institut, emittent, handelsplats, central motpart (CCP) eller värdepapperscentral. På Placeringsberättigads förfrå- gan kan Depåinstitutet lämna Placeringsberättigad uppgift om var informationen finns tillgänglig, t.ex. hemsida eller kontaktuppgifter.
Köpuppdrag
När Placeringsberättigad har lämnat uppdrag till Depåinstitutet om köp av finansiella instrument gäller följande.
Betalning
Depåinstitutet får från mottagandet av ett köpuppdrag reser- vera medel som motsvarar det totala likvidbeloppet (inkl.
courtage och avgifter) på depån eller konto som Försäkringsgivaren/Placeringsberättigad har i Depåinstitutet.
Placeringsberättigad ska till Depåinstitutet, enligt vad som framgår av avräkningsnotan, och om inte annat över-
