Swedbank Roburs hållbarhetsfonder - 1 (4)
Swedbank Roburs hållbarhetsfonder
Informationsbroschyr 26 mars 2014
Informationsbroschyren för nedan angivna fonder är upprättad i enlighet med lagen (2004:46) om värdepappersfonder och Finansinspektionens före- skrifter (2013:9) om värdepappersfonder.
Denna broschyr och fondbestämmelserna för res- pektive nedan angiven fond utgör tillsammans den s.k. informationsbroschyren.
Fondbolaget
Swedbank Robur Fonder AB Malmskillnadsgatan 32 105 34 STOCKHOLM
För mer information om fondbolaget, dess ledning samt övriga investeringsfonder som fondbolaget förvaltar, se bilagan till informationsbroschyren.
Fonder
Informationen i denna broschyr omfattar följande värdepappersfonder:
Swedbank Robur Humanfond Swedbank Robur Ethica Global Swedbank Robur Ethica Global MEGA Swedbank Robur Ethica Sverige Swedbank Robur Ethica Sverige MEGA Swedbank Robur Ethica Ränta Uppdragsavtal
Fondbolaget har uppdragit åt tredje part att utföra vissa avgränsade delar av verksamheten: fondan- delsägarregister, distribution samt IT-drift m.m.
Förvaringsinstitutet Swedbank AB (publ) Säte: Stockholm
Organisationsnummer: 502017-7753
Förvaringsinstitutets rättsliga form: Aktiebolag Förvaringsinstitutets huvudsakliga verksamhet:
Bankrörelse
Förvaringsinstitutets huvudsakliga verksamhet är att förvara fondens tillgångar och verkställa de beslut av fondbolaget som avser fonden. Det ska agera i andelsägarnas gemensamma intresse och kontrollera att fondbolagets beslut rörande fonden inte strider mot lagen (2004:46) om värdepappers- fonder eller fondbestämmelserna.
Andelsägarregister
Fondbolaget ansvarar för registret över samtliga andelsägare och deras innehav. Fondbolaget har lagt ut uppdraget att föra register på Swedbank AB (publ).
Andelsägarens innehav redovisas i årsberättelser och halvårsbesked, i vilka även deklarationsuppgif- ter finns.
Registrering av andel är avgörande för rätten till andel i fonden och därav följande rättigheter.
Möjlighet att limitera försäljnings- och inlösenorder
Det är inte möjligt att limitera försäljnings- och inlösenorder avseende fondandelar. Det finns ingen max- eller minimigräns för köp.
Fondens upphörande eller överlåtelse av fondverksamheten
Om fondbolaget beslutar att fonden ska upphöra eller att fondens förvaltning, efter medgivande av Finansinspektionen, ska överlåtas till annat fond- bolag, kommer samtliga andelsägare att informeras härom. Förvaltningen av fonden ska omedelbart tas över av förvaringsinstitutet om Finansinspektionen återkallar fondbolagets tillstånd eller fondbolaget trätt i likvidation eller försatts i konkurs.
Hållbarhetskriterier
Fonderna följer omfattande hållbarhetskriterier.
Det innebär hänsyn till bolags hållbarhetsarbete (miljö, mänskliga rättigheter, arbetstagares rättig- heter och affärsetik), associeringar till kränkningar av normer för mänskliga rättigheter och miljö samt koppling till känsliga produkter (vapen, krigsmate- riel, alkohol, tobak, spel och pornografi). Läs mer under Ansvarstagande kapitalförvaltare på www.
swedbankrobur.se.
Ideell utdelning
En ideell utdelning går inte till fondandelsägaren utan till de ideella organisationer som är anslutna till fonden.
Utdelningen i fondbolagets ideella fond, Swed- bank Robur Humanfond, uppgår till två procent av fondens kapital vid årets utgång. Andelsägare som investerat i fondbolagets ideella fond har beslutat sig för att varje år avstå en del av sitt kapital till en organisation som fondandelsägaren själv valt.
Anslutna organisationer till respektive fond anges på www.swedbankrobur.se.
En fondandelsägare i den ideella fonden, Swedbank Robur Humanfond, som inte har meddelat fondbola- get vilken organisation som ska erhålla hans ideella utdelning kommer att stödja samtliga organisatio- ner som är anslutna till fonden. Det betyder att det belopp som denna fondandelsägares ideella utdel- ning uppgår till kommer att fördelas procentuellt på samtliga organisationer i fonden.
Fondernas riskprofil och målgrupp - aktiefonder
Placering i aktiefonder är generellt förenat med en stor risk, då aktiekurserna kan svänga kraftigt.
Fondernas riskklass baseras på en risk- och avkast- ningsindikator, som visar sambandet mellan risk och möjlig avkastning vid en investering i fonden.
Indikatorn är en EU-standard och baseras på hur en fonds värde har förändrats de senaste fem åren.
Kategori 1 innebär inte att fonden är riskfri. En fonds riskklass kan med tiden komma att förändras.
Det beror på att indikatorn bygger på historiska data som inte är en garanti för framtida risk och avkastning.
Swedbank Robur Ethica Sverige
Fonden är en aktiefond, vilka generellt har en högre risk än exempelvis räntefonder, men också en möjlighet till högre avkastning på sikt. Genom sin placeringsinriktning mot den svenska aktie- marknaden innebär fonden också en högre risk, eftersom koncentration av aktier till en eller ett
fåtal marknader ökar risken och kan innebära stora kurssvängningar. Fonden placerar sina tillgångar i olika branscher, vilket innebär att fonden har en lägre risk än exempelvis fonder som placerar enbart i en eller ett fåtal branscher.
Fonden är en bred aktiefond som huvudsakligen placerar i svenska aktier. Fonden får placera i tillgångsslagen överlåtbara värdepapper, pen- ningmarknadsinstrument och fondandelar. Fonden använder derivatinstrument, för att effektivisera förvaltningen i syfte att minska kostnader och risker, vilket kommer att påverka fondens riskprofil i liten omfattning. (Se nedan vid rubriken ”Derivatin- strument” för information om hur instrumenten kan påverka fondens riskprofil.)
Fonden investerar i aktier och aktierelaterade överlåtbara värdepapper som är emitterade av fö- retag som respekterar principerna i internationella normer om mänskliga rättigheter och miljö. Det betyder bland annat att företagen i sin verksam- het verkar för goda arbetsvillkor, god arbetsmiljö, fackliga rättigheter och inte accepterar diskrimine- ring eller barnarbete. Bolagen ska bedriva ett för sin bransch relevant miljöarbete och arbeta med sina miljörelaterade risker och möjligheter. Dessutom får bolagen endast i ringa omfattning tillverka eller sälja krigsmateriel, tobaksprodukter och alkohol- haltiga drycker eller bedriva kommersiell spelverk- samhet eller pornografisk verksamhet. Fonden ska vidare helt avstå från investeringar i bolag som tillverkar pornografiskt material samt tillverkar eller säljer vapen.
På en skala 1-7 bedöms fondens risk vara 6.
Denna fond kan vara olämplig för investerare som planerar att ta ut sina pengar inom fem år.
Fonden lämnar normalt ingen utdelning utan vinster återinvesteras i fonden.
Swedbank Robur Humanfond
Fonden är en aktiefond, vilka generellt har en högre risk än exempelvis räntefonder, men också en möjlighet till högre avkastning på sikt. Genom sin placeringsinriktning mot den svenska aktie- marknaden innebär fonden också en högre risk, eftersom koncentration av aktier till en eller ett fåtal marknader ökar risken och kan innebära stora kurssvängningar. En mer utförlig beskrivning av fondens placeringsinriktning finns i fondens fond- bestämmelser. Fonden placerar sina tillgångar i olika branscher, vilket innebär att fonden har en lägre risk än exempelvis fonder som placerar enbart i en eller ett fåtal branscher.
Fonden är en bred aktiefond med inriktning mot Sverige. Fonden får placera i tillgångsslagen över- låtbara värdepapper, penningmarknadsinstrument, derivatinstrument, fondandelar samt på konto hos kreditinstitut. Fonden använder derivatinstrument, för att effektivisera förvaltningen i syfte att mins- ka kostnader och risker, vilket kommer att påverka fondens riskprofil i liten omfattning. (Se nedan vid rubriken ”Derivatinstrument” för information om hur instrumenten kan påverka fondens riskprofil.)
Swedbank Roburs hållbarhetsfonder - 2 (4) Fonden investerar i aktier och aktierelaterade
överlåtbara värdepapper som är emitterade av fö- retag som respekterar principerna i internationella normer om mänskliga rättigheter och miljö. Det betyder bland annat att företagen i sin verksam- het verkar för goda arbetsvillkor, god arbetsmiljö, fackliga rättigheter och inte accepterar diskrimine- ring eller barnarbete. Bolagen ska bedriva ett för sin bransch relevant miljöarbete och arbeta med sina miljörelaterade risker och möjligheter. Dessutom får bolagen endast i ringa omfattning tillverka eller sälja krigsmateriel, tobaksprodukter och alkohol- haltiga drycker eller bedriva kommersiell spelverk- samhet eller pornografisk verksamhet. Fonden ska vidare helt avstå från investeringar i bolag som tillverkar pornografiskt material samt tillverkar eller säljer vapen.
På en skala 1-7 bedöms fondens risk vara 6.
Denna fond kan vara olämplig för investerare som planerar att ta ut sina pengar inom fem år.
Swedbank Robur Ethica Global
Fonden är en bred aktiefond som huvudsakligen placerar i aktier över hela världen. Fördelningen mellan olika länder och marknader kan variera över tiden. Högst 30 procent av fondens tillgångar får placeras i svenska aktier. Aktiefonder har generellt en högre risk än exempelvis räntefonder, men också en möjlighet till högre avkastning på sikt. Genom sin placeringsinriktning mot alla de större aktiemark- naderna världen över har fonden en lägre risk än exempelvis fonder som placerar enbart på ett fåtal och mindre marknader. Fonden placerar även sina tillgångar i olika branscher, vilket innebär att fonden har en lägre risk än exempelvis fonder som placerar enbart i en eller ett fåtal branscher. Eftersom placeringarna till stor del sker utomlands tillkom- mer dock en valutarisk då avkastningen på fondens utlandsinnehav påverkas av kronans värde jämfört med valutan i det land där fondens utlandsinnehav placeras.
Fonden får placera i tillgångsslagen överlåtbara vär- depapper, penningmarknadsinstrument, fondande- lar, derivatinstrument och på konto hos kreditinsti- tut. Fonden får använda derivatinstrument som ett led i placeringsinriktningen. Då derivat används i en begränsad utsträckning i fonden påverkas fondens riskprofil i liten omfattning. (Se nedan vid rubriken
”Derivatinstrument” för information om hur instru- menten kan påverka fondens riskprofil.)
Fonden investerar i aktier och aktierelaterade överlåtbara värdepapper som är emitterade av fö- retag som respekterar principerna i internationella normer om mänskliga rättigheter och miljö. Det betyder bland annat att företagen i sin verksam- het verkar för goda arbetsvillkor, god arbetsmiljö, fackliga rättigheter och inte accepterar diskrimine- ring eller barnarbete. Bolagen ska bedriva ett för sin bransch relevant miljöarbete och arbeta med sina miljörelaterade risker och möjligheter. Dessutom får bolagen endast i ringa omfattning tillverka eller sälja krigsmateriel, tobaksprodukter och alkohol- haltiga drycker eller bedriva kommersiell spelverk- samhet eller pornografisk verksamhet. Fonden ska vidare helt avstå från investeringar i bolag som tillverkar pornografiskt material samt tillverkar eller säljer vapen.
På en skala 1-7 bedöms fondens risk vara 6.
Denna fond kan vara olämplig för investerare som planerar att ta ut sina pengar inom fem år.
Fonden lämnar normalt ingen utdelning utan vinster återinvesteras i fonden.
Swedbank Robur Ethica Global MEGA
Fondens tillgångar placeras globalt i företag i olika branscher.
Fonden investerar i aktier och aktierelaterade överlåtbara värdepapper som är emitterade av fö- retag som respekterar principerna i internationella normer om mänskliga rättigheter och miljö. Det betyder bland annat att företagen i sin verksam- het verkar för goda arbetsvillkor, god arbetsmiljö, fackliga rättigheter och inte accepterar diskrimine- ring eller barnarbete. Bolagen ska bedriva ett för sin bransch relevant miljöarbete och arbeta med sina miljörelaterade risker och möjligheter. Dessutom får bolagen endast i ringa omfattning tillverka eller sälja krigsmateriel, tobaksprodukter och alkohol- haltiga drycker eller bedriva kommersiell spelverk- samhet eller pornografisk verksamhet. Fonden ska vidare helt avstå från investeringar i bolag som tillverkar pornografiskt material samt tillverkar eller säljer vapen.
Fondens tillgångar får även placeras i andelar i fon- der. Fonden använder derivatinstrument som ett led i placeringsinriktningen vilket kommer att påverka fondens riskprofil i liten omfattning. (Se nedan vid rubriken ”Derivatinstrument” för information om hur instrumenten kan påverka fondens riskprofil.) Fonden är en aktiefond, vilka generellt har en högre risk än exempelvis räntefonder, men också en möj- lighet till högre avkastning på sikt. Fondens etiska kriterier medför att fondens placeringsmöjligheter begränsas, vilket ökar risken i fonden. Fondens pla- cering av tillgångarna globalt och i olika branscher minskar dock risken i fonden. Tillgångarna placeras i huvudsak på mogna marknader dvs. marknader som inte befinner sig i ett utvecklingsskede, vilket minskar risken i fonden. För den del av fondmedlen som placeras utomlands tillkommer en valutarisk då avkastningen på fondens utlandsinnehav påverkas av kronans värde jämfört med valutan i det land där fondens utlandsinnehav placeras.
På en skala 1-7 bedöms fondens risk vara 6.
Denna fond kan vara olämplig för investerare som planerar att ta ut sina pengar inom fem år.
Fonden är utdelande till andelsägarna. Utdelning sker under perioden oktober till och med december året efter räkenskapsåret, där utdelningen utgörs av direktavkastningen på fondens medel.
Med direktavkastning avses ränteintäkter, ut- delningar, övriga finansiella intäkter samt övriga intäkter med avdrag för förvaltningskostnader, räntekostnader, övriga finansiella kostnader samt övriga kostnader.
Swedbank Robur Ethica Sverige MEGA
Fondens tillgångar placeras i svenska företag i olika branscher.
Fonden investerar i aktier och aktierelaterade överlåtbara värdepapper som är emitterade av fö- retag som respekterar principerna i internationella normer om mänskliga rättigheter och miljö. Det betyder bland annat att företagen i sin verksam- het verkar för goda arbetsvillkor, god arbetsmiljö, fackliga rättigheter och inte accepterar diskrimine- ring eller barnarbete. Bolagen ska bedriva ett för sin bransch relevant miljöarbete och arbeta med sina miljörelaterade risker och möjligheter. Dessutom
får bolagen endast i ringa omfattning tillverka eller sälja krigsmateriel, tobaksprodukter och alkohol- haltiga drycker eller bedriva kommersiell spelverk- samhet eller pornografisk verksamhet. Fonden ska vidare helt avstå från investeringar i bolag som tillverkar pornografiskt material samt tillverkar eller säljer vapen.
Fondens tillgångar får även placeras i andelar i fon- der. Fonden använder derivatinstrument som ett led i placeringsinriktningen vilket kommer att påverka fondens riskprofil i liten omfattning. (Se nedan vid rubriken ”Derivatinstrument” för information om hur instrumenten kan påverka fondens riskprofil.) Fonden är en aktiefond, vilka generellt har en högre risk än exempelvis räntefonder, men också en möj- lighet till högre avkastning på sikt. Fondens etiska kriterier medför att fondens placeringsmöjligheter begränsas, vilket ökar risken i fonden. Placeringen av fondmedlen koncentrerat till en region ökar ytterligare risken i fonden. Fondens placering av tillgångarna i olika branscher minskar dock risken i fonden.
På en skala 1-7 bedöms fondens risk vara 6.
Denna fond kan vara olämplig för investerare som planerar att ta ut sina pengar inom fem år.
Fonden är utdelande till andelsägarna. Utdelning sker under perioden oktober till och med december året efter räkenskapsåret, där utdelningen utgörs av direktavkastningen på fondens medel.
Med direktavkastning avses ränteintäkter, ut- delningar, övriga finansiella intäkter samt övriga intäkter med avdrag för förvaltningskostnader, räntekostnader, övriga finansiella kostnader samt övriga kostnader.
Swedbank Robur Ethica Ränta
Fondens tillgångar placeras i räntebärande över- låtbara värdepapper, såsom statsobligationer och säkerställda obligationer, och penningmarknadsin- strument utfärdade i svenska kronor, fondandelar samt konto på kreditinstitut. Fonden får placera mer än 35 procent av fondmedlen i obligationer och an- dra skuldförbindelser som givits ut eller garanterats av svenska staten. Dessa skuldförbindelser måste komma från minst sex olika emissioner och de som kommer från en och samma emission får inte över- stiga 30 procent av fondens värde. Fonden får även placera i derivatinstrument utfärdade i svenska kronor eller utländsk valuta som ett led i fondens placeringsinriktning.
Vid fondförvaltningen ställs höga hållbarhetskrav med avseende på fondens placeringar. Fonden investerar i överlåtbara värdepapper som är emit- terade av företag som respekterar principerna i internationella normer om mänskliga rättigheter och miljö. Det betyder bland annat att företagen i sin verksamhet verkar för goda arbetsvillkor, god arbetsmiljö, fackliga rättigheter och inte accepterar diskriminering eller barnarbete. Bolagen ska bedriva ett för sin bransch relevant miljöarbete och arbeta med sina miljörelaterade risker och möjligheter.
Dessutom får bolagen endast i ringa omfattning tillverka eller sälja krigsmateriel, tobaksprodukter och alkoholhaltiga drycker eller bedriva kommersiell spelverksamhet eller pornografisk verksamhet. Fon- den ska vidare helt avstå från investeringar i bolag som tillverkar pornografiskt material samt tillverkar eller säljer vapen.
Den genomsnittliga durationen på fondens innehav ska uppgå till minst 1 och maximalt 9 år. Då derivat
Swedbank Roburs hållbarhetsfonder - 3 (4) används i en begränsad utsträckning i fonden
påverkas fondens riskprofil i liten omfattning. (Se nedan vid rubriken ”Derivatinstrument” för informa- tion om hur instrumenten kan påverka fondens risk- profil.) Då fonden investerar en del av tillgångarna i räntebärande värdepapper är fonden exponerad mot en viss kreditrisk. Denna risk begränsas dock av att det främst är företag med hög kreditvärdighet som finns representerade i fonden. Durationen på fondens innehav medför att risken i fonden är något högre än risken i en kort räntefond.
På en skala 1-7 bedöms fondens risk vara 3.
Denna fond kan vara olämplig för investerare som planerar att ta ut sina pengar inom tre år.
Fonden lämnar normalt ingen utdelning utan vinster återinvesteras i fonden.
Fondernas riskprofil och målgrupp - blandfonder
Fondernas riskklass baseras på en risk- och avkast- ningsindikator, som visar sambandet mellan risk och möjlig avkastning vid en investering i fonden.
Indikatorn är en EU-standard och baseras på hur en fonds värde har förändrats de senaste fem åren.
Kategori 1 innebär inte att fonden är riskfri. En fonds riskklass kan med tiden komma att förändras.
Det beror på att indikatorn bygger på historiska data som inte är en garanti för framtida risk och avkastning.
Fondernas riskprofil och målgrupp - räntefonder
Den risk som är förenad med att placera i räntefon- der påverkas av vilken duration fondens innehav har samt det rådande läget på räntemarknaden. Rän- tefonder som placerar i räntebärande överlåtbara värdepapper med längre löptider medför en högre risk, då marknadsvärdet på överlåtbara värdepapper påverkas mer av ränteförändringar. Med sjunkande räntor ökar värdet på fondens innehav av räntebä- rande överlåtbara värdepapper. Med stigande räntor minskar däremot värdet på fondens innehav av räntebärande överlåtbara värdepapper.
Fondernas riskklass baseras på en risk- och avkast- ningsindikator, som visar sambandet mellan risk och möjlig avkastning vid en investering i fonden.
Indikatorn är en EU-standard och baseras på hur en fonds värde har förändrats de senaste fem åren.
Kategori 1 innebär inte att fonden är riskfri. En fonds riskklass kan med tiden komma att förändras.
Det beror på att indikatorn bygger på historiska data som inte är en garanti för framtida risk och avkastning.
Riskmätning
Fondbolaget mäter dagligen den sammanlagda exponeringen för samtliga fonder under dess förvaltning genom antingen åtagandemetoden eller genom en Value-at-Risk-modell (VaR-modell).
Fondbolaget mäter risken genom åtagandemetoden för följande fonder:
Swedbank Robur Humanfond Swedbank Robur Ethica Global MEGA Swedbank Robur Ethica Sverige Swedbank Robur Ethica Sverige MEGA Swedbank Robur Ethica Ränta
Fondbolaget mäter risken genom en relativ VaR- modell för följande fond:
Swedbank Robur Ethica Global
Åtagandemetoden
Åtagandemetoden beräknar fondens exponeringar som uppkommer genom användande av derivat.
Vid beräkningen konverteras derivat till expone- ringar motsvarande de underliggande tillgångarna i derivaten. För optioner etc. görs även en deltabe- räkning. Vid beräkningen av de sammanlagda expo- neringarna tar fondbolaget hänsyn till nettning och hedgning. De sammanlagda exponeringarna, när de räknas på detta sätt, får enligt lagen (2004:46) om värdepappersfonder högst uppgå till 100 procent av fondens värde.
Value-at-Risk
För att beräkna marknadsrisken i fonden använder fondbolaget antingen en relativ eller en absolut VaR-modell. Gemensamt för båda modellerna är att mätningen syftar till att visa hur mycket en fond kan förväntas förlora över en viss tidperiod och med en viss säkerhet, under normala marknadsförhållan- den. Fondbolaget använder som tidsperiod en dag och med en säkerhet om 99 procent i beräkningarna.
Absolut VaR anges som en procentuell andel av fon- dens värde. Exempelvis så betyder 3 procent i ab- solut VaR att en fond, under en dag av hundra, för- väntas förlora mer än 3 procent av fondens värde.
Relativt VaR anger kvoten mellan fondens absoluta VaR och dess jämförelseindex absoluta VaR, och är ett mått på risken i att fondens avkastning kan komma att avvika från dess jämförelseindex. Denna kvot får enligt lag inte vara större än två, alltså den absoluta nivån i fonden får inte vara mer än dubbelt så hög som den absoluta nivån hos fondens jämfö- relseindex. Gemensamt för båda modellerna är att ju högre VaR, desto högre risk i fonden.
Fonden Swedbank Robur Ethica Globals VaR kom- mer att jämföras mot indexet MSCI World Net som referensportfölj. Fonden förväntas ta en hävstång på ungefär 10 procent, men detta värde kan dock komma att överstigas. Observera att fonden tillåts ta mer i hävstång och att den kan komma att göra det i framtiden. Hävstång definieras som kvoten mellan fondens derivatexponering och dess totala marknadsvärde, och ger ett mått på i vilken omfatt- ning fonden använder sig av derivatinstrument.
Derivatinstrument
I de fall fonden använder derivat som en del av förvaltningsstrategin kan den totala såväl som den aktiva risknivån förändras på ett omfattande sätt.
Syftet med användandet av derivat kan vara att skydda fonden mot viss risk, t.ex. valutarisker.
Det kan även vara att skapa hävstångseffekter i fondens marknadsexponering för att på så sätt dra nytta av förvaltarens aktuella tro på markna- den. Derivat används också för att mer effektivt exponera fonden för de direkta marknadsrisker som fonden vid varje tillfälle önskar ha.
Ändring av fondbestämmelser Fondbolaget har möjlighet att ändra fondens fondbestämmelser. En sådan ändring ska understäl- las Finansinspektionen för godkännande. Ändring- arna kan påverka fondens egenskaper såsom t.ex.
fondens placeringsinriktning, avgifter och riskprofil.
Sedan ändring godkänts ska fondbestämmelserna hållas tillgängligt hos fondbolaget och förvaringsin- stitutet samt tillkännages på sätt Finansinspektio- nen anvisar.
Gällande avgifter
Nedan anges den årliga förvaltningsavgift som fondbolaget tar ut ur fonden. I förvaltningsavgiften
ingår ersättning för kostnader för förvaringen av fondens tillgångar samt för tillsyn och revisorer.
Swedbank Robur Humanfond, Swedbank Robur Ethica Sverige och Swedbank Robur Ethica Global Årlig förvaltningsavgift: 1,42 % av fondens värde
(varav 1,4 % är ersättning till fondbolaget och resterande är ersättning för förvaring, tillsyn och revisor)
Swedbank Robur Ethica Global MEGA och Swed- bank Robur Ethica Sverige MEGA
En inköpsavgift om 5 procent ska utgå vid inköp understigande 1 Mkr. När ackumulerade inköp med avdrag för inlösen, till historisk kurs, överstiger 1 Mkr utgår ingen inköpsavgift på tillkommande inköp. Avgiften tillfaller Fondbolaget.
Årlig förvaltningsavgift: 0,72 % av fondens värde
(varav 0,7 % är ersättning till fondbolaget och resterande är ersättning för förvaring, tillsyn och revisor)
Swedbank Robur Ethica Ränta
Årlig förvaltningsavgift: 0,72 % av fondens värde
(varav 0,7 % är ersättning till fondbolaget och resterande är ersättning för förvaring, tillsyn och revisor)
Högsta avgifter
Nedan anges den högsta avgift som fondbolaget, enligt fondbestämmelserna, får ta ut vid försäljning av fondandelar och för förvaltningen av fonden (inkluderat kostnader för förvaring och för tillsyn och revisorer).
Swedbank Robur Humanfond och Swedbank Robur Ethica Sverige
Årlig förvaltningsavgift: 1,7 % av fondens värde
Swedbank Robur Ethica Global
Årlig förvaltningsavgift: 1,62 % av fondens värde
Swedbank Robur Ethica Global MEGA och Swed- bank Robur Ethica Sverige MEGA
Inköpsavgift: 5 % av fondandelarnas värde Årlig förvaltningsavgift: 1,62 % av fondens värde
Swedbank Robur Ethica Ränta
Årlig förvaltningsavgift: 0,82 % av fondens värde
Fondens resultat och utveckling
För att se fondens historiska avkastning, se bilagan till informationsbroschyren.
Försäljning och inlösen
Försäljning och inlösen av andelar sker genom Swedbank AB (publ) och samverkande sparbanker m.fl. Begäran om försäljning respektive inlösen får återkallas endast om fondbolaget medger det.
Vid försäljning och inlösen, som görs före kl. 16.00 (bryttidpunkt) viss bankdag, fastställs handelskur- sen normalt samma bankdag. Vid försäljning och inlösen, som görs efter nämnda tidpunkt, fastställs
Swedbank Roburs hållbarhetsfonder - 4 (4) handelskursen normalt påföljande bankdag, dock
med det undantag som anges nedan för fonden Swedbank Robur Ethica Ränta.
Vissa bankdagar kan bryttidpunkten infalla vid en tidigare tidpunkt än den ovan angivna.
Handelskursen finns normalt tillgänglig hos fond- bolaget senast bankdagen efter den bankdag då handelskursen fastställts enligt ovan.
Fondbolaget bekräftar försäljning och inlösen skriftligen samma bankdag eller senast påföljande bankdag. Regelbundet månadssparande, via auto- giro eller på motsvarande sätt, bekräftas skriftligen halvårsvis.
För information om samtliga återförsäljare av fonderna, se www.swedbankrobur.se.
Särskilda bestämmelser för Swedbank Robur Ethica Ränta avseende bryttidpunkt
Vid försäljning och inlösen, som görs före kl. 15.30 (bryttidpunkt) viss bankdag, fastställs handelskur- sen normalt samma bankdag. Vid försäljning och inlösen, som görs efter nämnda tidpunkt, fastställs handelskursen normalt påföljande bankdag.
Vissa bankdagar kan bryttidpunkten infalla vid en tidigare tidpunkt än den ovan angivna.
Skatteregler Fondens beskattning:
Sedan den 1 januari 2012 är svenska fonder inte skattskyldiga för sina inkomster i fonden. Det innebär att en fond inte längre behöver lämna utdel- ning för att undvika beskattning. Beskattningen i fonden har ersatts med en schablonskatt som tas ut av andelsägarna.
Svensk fondandelsägares beskattning (fysisk person och dödsbo)
Sedan den 1 januari 2012 schablonbeskattas svenska andelsägare årligen för sitt fondinnehav.
Underlaget för schablonskatten – kapitalunderlaget – utgörs av värdet på andelsägarens fondinnehav vid beskattningsårets ingång. På kapitalunderlaget beräknas en schablonintäkt om 0,4 procent av un- derlaget. Schablonintäkten tas sedan upp i inkomst- slaget kapital och beskattas med 30 procent.
Exempel: En andelsägare innehar fondandelar till ett värde av 100 000 kr vid beskattningsårets ingång.
Kapitalunderlaget är 100 000 kr och schablonintäk- ten blir 400 kr (100 000 * 0,004). Schablonintäkten tas upp i inkomstslaget kapital och beskattas med 30 procent. Skatten blir 120 kr (400 * 0,3).
Om fonden lämnar utdelning beskattas andelsäga- ren för utdelningen med 30 procent.
Vid inlösen/avyttring av fondandelar beskattas en kapitalvinst med 30 procent skatt, medan en kapitalförlust får dras av enligt följande. Kapital- förluster på marknadsnoterade andelar i svenska räntefonder (fonder som bara placerar i svenska fodringsrätter) får dras av till 100 procent mot an- dra kapitalinkomster. För marknadsnoterade andelar i andra fonder gäller att en kapitalförlust får dras av till 100 procent mot kapitalvinster på marknads- noterade aktier och andra fondandelar. I övrigt får en kapitalförlust dras av till 70 procent mot andra kapitalinkomster.
Den årliga schablonintäkten redovisas på kontroll- uppgift till Skatteverket, men inget avdrag för
preliminärskatt görs. Vid utdelning dras 30 procent preliminärskatt. Utdelningsbeloppet redovisas på kontrolluppgift till Skatteverket. Kapitalvinster och kapitalförluster som uppstår vid inlösen/avyttring av fondandelar redovisas på kontrolluppgift till Skatteverket, men det görs inget skatteavdrag.
Om fonden är knuten till investeringssparkonto, fondförsäkring, IPS eller premiepension gäller särskilda skatteregler.
För juridiska personer och utländska fondandelsä- gare gäller andra regler.
Beskattningen kan påverkas av individuella omständigheter. Den som är osäker på eventuella skattekonsekvenser bör söka experthjälp.
Kontrolluppgifter för Swedbank Robur Ethica Ränta
Noterad aktiefond
Fondbolaget redovisar fonderna som en vanlig no- terad fond till Skatteverket. Detta eftersom fonden kan inneha fordringar i utländsk valuta.
Noterad räntefond
I det fall det är mer fördelaktigt att redovisa förlus- ten på samma sätt som gäller för en räntefond (fond som bara placerar i svenska fordringsrätter) kan du själv justera din deklaration genom att kontakta Skatteverket.
Marknadsföring av fondandelar i annat EES-land
Swedbank Robur Ethica Sverige marknadsförs i Estland. Fondbolaget har uppdragit AS Swedbank i Estland att göra utbetalningar till fondandelsägare, lösa in andelar och tillhandahålla information.
Swedbank Robur Ethica Sverige, Swedbank Robur Ethica Global och Swedbank Robur Ethica Ränta marknadsförs i Finland. Fondbolaget har uppdragit respektive återförsäljare av fonderna att göra utbetalningar till fondandelsägare, lösa in andelar och tillhandahålla information.
Se gärna mer information om våra återförsäljare i utlandet på www.swedbankrobur.se.
Skadestånd
Fondbolaget och förvaringsinstitutet är inte ansva- riga för skada som beror av svenskt eller utländskt lagbud, svensk eller utländsk myndighets åtgärd, krigshändelse, strejk, blockad, bojkott, lockout eller annan liknande omständighet. Förbehållet i fråga om strejk, blockad, bojkott och lockout gäller även om fondbolaget eller förvaringsinstitutet själva är föremål för eller vidtar sådan konfliktåtgärd.
Skada som uppkommit i andra fall än som avses i första stycket ovan ska inte ersättas av fondbola- get eller förvaringsinstitutet, om de varit normalt aktsamma. Fondbolaget och förvaringsinstitutet ansvarar inte i något fall för indirekt skada och ansvarar inte heller för skada som förorsakats av depåbank eller annan uppdragstagare som fondbolaget eller förvaringsinstitutet med tillbörlig omsorg anlitat eller för skada som kan uppkomma i anledning av förfogandeinskränkning som kan komma att tillämpas mot fondbolaget eller förva- ringsinstitutet.
Föreligger hinder för fondbolaget eller förvarings- institutet att vidta åtgärd på grund av omständig- het som anges i första stycket ovan får åtgärden skjutas upp till dess hindret upphört.
Vad som nämns ovan i denna paragraf begränsar inte andelsägares rätt till skadestånd enligt 2 kap.
21 § lagen (2004:46) om värdepappersfonder.
Information om fondbolaget och förvaltade investeringsfonder - 1 (1)
Information om fondbolaget och förvaltade investeringsfonder
Fondbolaget
Swedbank Robur Fonder AB Säte: Stockholm
Organisationsnummer: 556198-0128.
Bolagets rättsliga form: Aktiebolag med ett aktie- kapital på 1 250 000 SEK.
Bolaget bildades 1967 och har sitt säte i Stockholm.
Styrelseledamöter och ledande befattningsha- vare
Jonas Eriksson, styrelseordförande, chef för Group Products
Jan Andersson, f.d. direktör för Deutsche Bank, f.d.
chefsredaktör för Affärsvärlden
Mikael Björknert, chef för Group Business Support Swedbank AB (publ)
Evert Carlsson, Universitetslektor Handelshögsko- lan Göteborg
Marianne Flink, Civilekonom
Lena Smeby Udesen, Regionchef Swedbank AB (publ)
Verkställande direktör Tomas Hedberg Ställföreträdande VD Marianne Nilsson
Ledande befattningshavare
Chef för Compliance, Magnus Ehrenbeck Chef för Investor Risk Control, Marcus Josefsson Klagomålsansvarig, Pia Sodemann
Finanschef, Adam Wastå
Chef för internrevision, Ingrid Harbo Revisorer
Fondens revisionsbolag är Deloitte AB och utsedd revisor är Henrik Nilsson.
Investeringsfonder som fondbolaget förvaltar Folksam LO Obligation
Folksam LO Sverige Folksam LO Världen Folksam LO Västfonden Folksams Aktiefond Asien Folksams Aktiefond Europa Folksams Aktiefond Japan Folksams Aktiefond Sverige Folksams Aktiefond USA Folksams Framtidsfond Folksams Förvaltningsfond Folksams Globala Aktiefond Folksams Idrottsfond Folksams Obligationsfond Folksams Penningmarknadsfond Folksams Tjänstemannafond Obligation Folksams Tjänstemannafond Sverige Folksams Tjänstemannafond Världen KPA Etisk Aktiefond
KPA Etisk Blandfond 1 KPA Etisk Blandfond 2 KPA Etisk Räntefond
Swedbank Robur Access Emerging Markets Swedbank Robur Access Offensiv
Swedbank Robur Access Trygg Swedbank Robur Aktiefond Pension Swedbank Robur Allemansfond Komplett Swedbank Robur Amerikafond
Swedbank Robur Asienfond Swedbank Robur Bas Action Swedbank Robur Bas Mix Swedbank Robur Bas Solid
Swedbank Robur ETF OMX S30 Bull 2 Swedbank Robur Ethica Försiktig Swedbank Robur Ethica Global Swedbank Robur Ethica Global MEGA Swedbank Robur Ethica Ränta Swedbank Robur Ethica Sverige Swedbank Robur Ethica Sverige MEGA Swedbank Robur Etik Balanserad Swedbank Robur Etik Stiftelse Swedbank Robur Europafond Swedbank Robur Europafond MEGA Swedbank Robur Exportfond Swedbank Robur Förbundsfond
Swedbank Robur Förbundsräntefond Kort Swedbank Robur Förbundsräntefond Swedbank Robur Global Emerging Markets Swedbank Robur Global High Dividend Swedbank Robur Globalfond Swedbank Robur Globalfond MEGA Swedbank Robur Humanfond Swedbank Robur Indexfond Asien Swedbank Robur Indexfond Europa Swedbank Robur Indexfond Sverige Swedbank Robur Indexfond USA Swedbank Robur IP Aktiefond Swedbank Robur Japanfond Swedbank Robur Kapitalinvest Swedbank Robur Kapitaltrygg Swedbank Robur Kinafond Swedbank Robur Medica
Swedbank Robur Mix Indexfond Sverige Swedbank Robur Mixfond Pension Swedbank Robur Nordenfond Swedbank Robur Ny Teknik Swedbank Robur Obligationsfond Swedbank Robur Obligationsfond MEGA Swedbank Robur Penningmarknadsfond Swedbank Robur Penningmarknadsfond MEGA Swedbank Robur Premium Balanserad Swedbank Robur Premium Försiktig Swedbank Robur Premium Modig Swedbank Robur Private Banking Core Swedbank Robur Private Banking Edge Swedbank Robur Private Banking Safe Swedbank Robur Realinvest
Swedbank Robur Realräntefond Swedbank Robur Rysslandsfond Swedbank Robur Råvarufond Swedbank Robur Räntefond Europa Swedbank Robur Räntefond Pension Swedbank Robur Småbolagsfond Europa Swedbank Robur Småbolagsfond Norden Swedbank Robur Småbolagsfond Sverige Swedbank Robur Svensk Aktieportfölj Swedbank Robur Sverigefond Swedbank Robur Sverigefond MEGA Swedbank Robur Sweden High Dividend
Swedbank Robur Talenten Aktiefond MEGA Swedbank Robur Talenten Räntefond MEGA Swedbank Robur Transfer 50
Swedbank Robur Transfer 60 Swedbank Robur Transfer 70 Swedbank Robur Transfer 80 Swedbank Robur Transfer 90 Swedbank Robur Technology Swedbank Robur UCITS ETF OMX S30 Swedbank Robur UCITS ETF OMX S30 Bear -1 Swedbank Robur Östeuropafond
1 (2)
Basfakta för investerare
Detta faktablad riktar sig till investerare och innehåller basfakta om denna fond. Faktabladet är inte reklammaterial. Det är information som krävs enligt lag för att hjälpa dig att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med denna. Du rekommenderas att läsa den så att du kan fatta ett välgrundat investeringsbeslut.
Mål och placeringsinriktning
Målet för fonden är att uppnå en långsiktigt god avkastning till väl avvägd risk.
Fonden placerar globalt i olika företag inom olika branscher.
Högst 30 procent av fondens tillgångar får vara placerade i Sverige. Fonden får även använda sig av derivatinstrument i strävan att öka fondens avkastning.
Fonden följer omfattande hållbarhetskriterier. Det innebär hänsyn till bolags hållbarhetsarbete (miljö, mänskliga rättigheter, arbetstagares rättigheter och affärsetik), associeringar till kränkningar av normer för mänskliga rättigheter och miljö samt koppling till känsliga produkter (vapen, krigsmateriel, alkohol, tobak, spel och pornografi). Läs mer under Ansvarstagande kapitalförvaltare på
www.swedbankrobur.se.
Fonden har en långsiktig placeringshorisont och en aktiv investeringsstrategi som går från en övergripande marknadsanalys till analys av enskilda företag, i syfte att urskilja de företag som förväntas ha starkast vinstutveckling till en attraktiv värdering.
Teckning och inlösen av fondandelar kan normalt ske alla bankdagar via våra återförsäljare.
Fonden lämnar normalt ingen utdelning utan vinster återinvesteras i fonden.
Rekommendation: Denna fond kan vara olämplig för investerare som planerar att ta ut sina pengar inom 5 år.
Risk och avkastningsprofil
Lägre risk Högre risk
Lägre möjlig avkastning Högre möjlig avkastning
Risk- och avkastningsindikatorn visar sambandet mellan risk och möjlig avkastning vid en investering i fonden. Indikatorn baseras på hur fondens värde har förändrats de senaste fem åren. Den här fonden tillhör kategori 6, vilket betyder hög risk för både upp- och nedgångar i andelsvärdet. Kategori 1 innebär inte att fonden är riskfri. Fondens riskklass kan med tiden komma att förändras. Det beror på att indikatorn bygger på historiska data som inte är en garanti för framtida risk och avkastning.
Aktiefonder ger normalt störst möjlighet till hög värdetillväxt på lång sikt. Men en placering i en aktiefond innebär också högre risk, eftersom kurserna svänger kraftigare på aktiemarknaden än på räntemarknaden. Den geografiska spridningen och spridningen till olika branscher minskar risken i fonden. En betydande andel av fondförmögenheten placeras i värdepapper i en annan valuta än i svenska kronor och
påverkas därför av valutakursförändringar. Då derivat används i en begränsad utsträckning i fonden påverkas fondens riskprofil i liten omfattning.
6
1 2 3 4 5 7
Ethica Global
Swedbank Robur Ethica Global, SEK
ISIN: SE0000537680
Denna fond förvaltas av Swedbank Robur Fonder AB, org.nr 556198-0128, ett dotterbolag till Swedbank AB (publ).
SKV_SEK_sv_14
2 (2)
Förvaringsinstitut: Swedbank AB (publ) Ytterligare information om fonden framgår av
informationsbroschyren, fondbestämmelserna (tillgängliga på svenska) samt hel- och halvårsrapporterna (tillgängliga på svenska och engelska). Dessa kan hämtas kostnadsfritt på vår hemsida, www.swedbankrobur.com/doc.
Andelsvärdet beräknas normalt varje bankdag och publiceras på vår hemsida.
Den skattelagstiftning som tillämpas i fondens
auktorisationsland kan ha en inverkan på din personliga skattesituation.
Swedbank Robur Fonder AB kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med de relevanta delarna av fondens
informationsbroschyr.
Denna fond är auktoriserad i Sverige och tillsyn över fonden
utövas av Finansinspektionen.
Dessa basfakta för investerare gäller per den 5 mars 2014.
Avgifter
Tidigare resultat
Engångsavgifter som tas ut innan eller efter att du investerar
Teckningsavgift -
Inlösenavgift -
Ovanstående är det som maximalt kan tas ut av dina pengar innan de investeras/innan behållningen betalas ut.
Avgifter som tagits ur fonden under året
Årlig avgift 1,42%
Avgifter som tagits ur fonden under särskilda omständigheter
Resultatbaserad avgift -
Praktisk information
2004* 2005* 2006* 2007* 2008* 2009* 2010* 2011* 2012* 2013*
Fond 10,7 32,3 15,4 -2,2 -32,7 37,2 13,2 -10,9 13,5 24,1
* Fonden ändrade sin placeringsinriktning under 2013 vilket innebär att resultatet har uppnåtts under förutsättningar som inte längre gäller.
Fondens resultat är beräknat efter avdrag för årlig avgift. Värdet för samtliga år är beräknat i SEK och med eventuella utdelningar återinvesterade i fonden.
Tidigare resultat är ingen garanti för framtida avkastning. Fonden startade år 1980.
-40,0 -30,0 -20,0 -10,010,020,030,040,050,00,0
%
Årlig avgift är baserad på det senaste årets utgifter, kalenderåret 2013. Avgiften kan variera från år till år.
Avgiften utgör betalning för fondens driftskostnader,
inklusive marknadsföring och distribution, och minskar
fondens avkastning.
1 (2)
Basfakta för investerare
Detta faktablad riktar sig till investerare och innehåller basfakta om denna fond. Faktabladet är inte reklammaterial. Det är information som krävs enligt lag för att hjälpa dig att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med denna. Du rekommenderas att läsa den så att du kan fatta ett välgrundat investeringsbeslut.
Mål och placeringsinriktning
Målet för fonden är att uppnå en långsiktigt god avkastning till väl avvägd risk.
Fonden placerar globalt i aktier i olika branscher. Fonden får använda sig av derivatinstrument i strävan att öka fondens avkastning.
Fonden följer omfattande hållbarhets- och etikkriterier. Det innebär hänsyn till bolags hållbarhetsarbete (miljö, mänskliga rättigheter, arbetstagares rättigheter och affärsetik), associeringar till kränkningar av normer för mänskliga rättigheter och miljö samt koppling till känsliga produkter (vapen, krigsmateriel, alkohol, tobak, spel och pornografi). Läs mer under Ansvarstagande kapitalförvaltare på
www.swedbankrobur.se.
Fonden har en långsiktig placeringshorisont och en aktiv investeringsstrategi som går från en övergripande marknadsanalys till analys av enskilda företag, i syfte att urskilja de företag som förväntas ha starkast vinstutveckling till en attraktiv värdering.
Teckning och inlösen av fondandelar kan normalt ske alla bankdagar via våra återförsäljare.
Fonden lämnar normalt ingen utdelning.
Rekommendation: Denna fond kan vara olämplig för investerare som planerar att ta ut sina pengar inom 5 år.
Risk och avkastningsprofil
Lägre risk Högre risk
Lägre möjlig avkastning Högre möjlig avkastning
Risk- och avkastningsindikatorn visar sambandet mellan risk och möjlig avkastning vid en investering i fonden. Indikatorn baseras på hur fondens värde har förändrats de senaste fem åren. Den här fonden tillhör kategori 5, vilket betyder medelhög risk för både upp- och nedgångar i andelsvärdet.
Kategori 1 innebär inte att fonden är riskfri. Fondens riskklass kan med tiden komma att förändras..
Aktiefonder ger normalt störst möjlighet till hög värdetillväxt på lång sikt. Men en placering i en aktiefond innebär också högre risk, eftersom kurserna svänger kraftigare på aktiemarknaden än på räntemarknaden. Den geografiska spridningen och spridningen till olika branscher minskar risken i fonden. En betydande andel av fondförmögenheten placeras i värdepapper i en annan valuta än i svenska kronor och
påverkas därför av valutakursförändringar. Då derivat används i en begränsad utsträckning i fonden påverkas fondens riskprofil i liten omfattning.
5
1 2 3 4 6 7
Ethica Global MEGA
Swedbank Robur Ethica Global MEGA, SEK
ISIN: SE0001003864
Denna fond förvaltas av Swedbank Robur Fonder AB, org.nr 556198-0128, ett dotterbolag till Swedbank AB (publ).
EGM_SEK_sv_14
2 (2)
Förvaringsinstitut: Swedbank AB (publ) Ytterligare information om fonden framgår av
informationsbroschyren, fondbestämmelserna (tillgängliga på svenska) samt hel- och halvårsrapporterna (tillgängliga på svenska och engelska). Dessa kan hämtas kostnadsfritt på vår hemsida, www.swedbankrobur.com/doc.
Andelsvärdet beräknas normalt varje bankdag och publiceras på vår hemsida.
Den skattelagstiftning som tillämpas i fondens
auktorisationsland kan ha en inverkan på din personliga skattesituation.
Swedbank Robur Fonder AB kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med de relevanta delarna av fondens
informationsbroschyr.
Denna fond är auktoriserad i Sverige och tillsyn över fonden
utövas av Finansinspektionen.
Dessa basfakta för investerare gäller per den 20 februari 2014.
Avgifter
Tidigare resultat
Engångsavgifter som tas ut innan eller efter att du investerar
Teckningsavgift 5,00%
Inlösenavgift -
Ovanstående är det som maximalt kan tas ut av dina pengar innan de investeras/innan behållningen betalas ut.
Avgifter som tagits ur fonden under året
Årlig avgift 0,74%
Avgifter som tagits ur fonden under särskilda omständigheter
Resultatbaserad avgift -
Praktisk information
2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013
Fond 2,3 27,2 2,1 1,2 -26,5 21,3 4,0 -4,8 9,5 25,1
Fondens resultat är beräknat efter avdrag för årlig avgift. Värdet för samtliga år är beräknat i SEK och med eventuella utdelningar återinvesterade i fonden.
Tidigare resultat är ingen garanti för framtida avkastning. Fonden startade år 2002.
-30,0 -20,0 -10,0 0,0 10,0 20,0
% 30,0
Teckningsavgift på fem procent av beloppet tas ut vid köp under en miljon kronor. Du kan få mer information om gällande teckningsavgifter från din återförsäljare.
Årlig avgift är baserad på det senaste årets utgifter, kalenderåret 2013. Avgiften kan variera från år till år.
Avgiften utgör betalning för fondens driftskostnader,
inklusive marknadsföring och distribution, och minskar
fondens avkastning.
1 (2)
Basfakta för investerare
Detta faktablad riktar sig till investerare och innehåller basfakta om denna fond. Faktabladet är inte reklammaterial. Det är information som krävs enligt lag för att hjälpa dig att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med denna. Du rekommenderas att läsa den så att du kan fatta ett välgrundat investeringsbeslut.
Mål och placeringsinriktning
Målet för fonden är att ge en jämn och god avkastning i linje med utvecklingen av den svenska obligationsräntan.
Ethica Ränta är en räntefond som främst placerar i statsobligationer och säkerställda svenska
bostadsobligationer som har hög kreditvärdighet. Fonden får även använda sig av derivatinstrument för att öka
avkastningen. Den genomsnittliga löptiden på fondens innehav ska vara mellan ett och nio år.
Fonden följer omfattande hållbarhetskriterier. Det innebär hänsyn till bolags arbete med miljö, mänskliga rättighteter och affärsetik, associeringar till kränkningar av normer för
mänskliga rättigheter och miljö samt koppling till vapen, krigsmateriel, alkohol, tobak, spel och pornografi. Läs mer om analys och bolagsdialog på swedbankrobur.se.
Placeringsstrategin utgår från förvaltarens prognos om ränteutvecklingen. Förvaltaren arbetar aktivt med fondens placeringar för att skapa en riskmässigt balanserad portfölj med god avkastning. Förvaltaren använder sig av olika strategier, som att investera i obligationer med de löptider som bedöms kommer att ha den bästa utvecklingen i framtiden och även med ränteskillnader mellan olika typer av räntepapper.
Teckning och inlösen av fondandelar kan normalt ske alla bankdagar via våra återförsäljare.
Fonden lämnar normalt ingen utdelning utan vinster återinvesteras i fonden.
Rekommendation: Denna fond kan vara olämplig för investerare som planerar att ta ut sina pengar inom 3 år.
Risk och avkastningsprofil
Lägre risk Högre risk
Lägre möjlig avkastning Högre möjlig avkastning
Risk- och avkastningsindikatorn visar sambandet mellan risk och möjlig avkastning vid en investering i fonden. Indikatorn baseras på hur fondens värde har förändrats de senaste fem åren. Den här fonden tillhör kategori 3, vilket betyder måttlig risk för både upp- och nedgångar i andelsvärdet. Kategori 1 innebär inte att fonden är riskfri. Fondens riskklass kan med tiden komma att förändras. Det beror på att indikatorn bygger på historiska data som inte är en garanti för framtida risk och avkastning.
Räntefonder har generellt sett lägre risk än aktiefonder.
Värdet kan sjunka om marknadsräntorna stiger, men om marknadsräntorna sjunker ökar däremot värdet på fondens innehav. Hur stor risken är i en räntefond beror på löptiden på fondens placeringar. Ju längre löptid desto högre risk. Fondens placeringar i räntepapper med lång löptid ökar risken i fonden, då marknadsvärdet på värdepappren påverkas mer av ränteförändringar än värdepapper med kort löptid. Fonden är exponerad mot en viss kreditrisk. Denna risk begränsas dock av att fonden främst investerar i obligationer med hög kreditvärdighet. Då derivat används i en begränsad utsträckning i fonden påverkas fondens riskprofil i liten omfattning.
3 3 3
1 2 3 4 5 6 7
Ethica Ränta
Swedbank Robur Ethica Ränta, SEK
ISIN: SE0000543084
Denna fond förvaltas av Swedbank Robur Fonder AB, org.nr 556198-0128, ett dotterbolag till Swedbank AB (publ).
SKR_SEK_sv_14
2 (2)
Förvaringsinstitut: Swedbank AB (publ) Ytterligare information om fonden framgår av
informationsbroschyren, fondbestämmelserna (tillgängliga på svenska) samt hel- och halvårsrapporterna (tillgängliga på svenska och engelska). Dessa kan hämtas kostnadsfritt på vår hemsida, www.swedbankrobur.com/doc.
Andelsvärdet beräknas normalt varje bankdag och publiceras på vår hemsida.
Den skattelagstiftning som tillämpas i fondens
auktorisationsland kan ha en inverkan på din personliga skattesituation.
Swedbank Robur Fonder AB kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med de relevanta delarna av fondens
informationsbroschyr.
Denna fond är auktoriserad i Sverige och tillsyn över fonden
utövas av Finansinspektionen.
Dessa basfakta för investerare gäller per den 18 februari 2014.
Avgifter
Tidigare resultat
Engångsavgifter som tas ut innan eller efter att du investerar
Teckningsavgift -
Inlösenavgift -
Ovanstående är det som maximalt kan tas ut av dina pengar innan de investeras/innan behållningen betalas ut.
Avgifter som tagits ur fonden under året
Årlig avgift 0,72%
Avgifter som tagits ur fonden under särskilda omständigheter
Resultatbaserad avgift -
Praktisk information
2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013
Fond 5,8 3,4 1,0 1,7 10,4 2,7 1,0 8,2 3,3 -0,3
Fondens resultat är beräknat efter avdrag för årlig avgift. Värdet för samtliga år är beräknat i SEK och med eventuella utdelningar återinvesterade i fonden.
Tidigare resultat är ingen garanti för framtida avkastning. Fonden startade år 1991.
-2.0 0.0 2.0 4.0 6.0 8.0 10.0
% 12.0
Årlig avgift är baserad på det senaste årets utgifter, kalenderåret 2013. Avgiften kan variera från år till år.
Avgiften utgör betalning för fondens driftskostnader,
inklusive marknadsföring och distribution, och minskar
fondens avkastning.
1 (2)
Basfakta för investerare
Detta faktablad riktar sig till investerare och innehåller basfakta om denna fond. Faktabladet är inte reklammaterial. Det är information som krävs enligt lag för att hjälpa dig att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med denna. Du rekommenderas att läsa den så att du kan fatta ett välgrundat investeringsbeslut.
Mål och placeringsinriktning
Målet för fonden är att uppnå en långsiktigt god avkastning till väl avvägd risk.
Fonden placerar huvudsakligen i svenska aktier. Fonden får använda sig av derivatinstrument, för att effektivisera förvaltningen i syfte att minska kostnader och risker.
Fonden följer omfattande hållbarhets- och etikkriterier. Det innebär hänsyn till bolags hållbarhetsarbete (miljö, mänskliga rättigheter, arbetstagares rättigheter och affärsetik), associeringar till kränkningar av normer för mänskliga rättigheter och miljö samt koppling till känsliga produkter (vapen, krigsmateriel, alkohol, tobak, spel och pornografi). Läs mer under Ansvarstagande kapitalförvaltare på
www.swedbankrobur.se.
Fonden har en långsiktig placeringshorisont och en aktiv investeringsstrategi som går från en övergripande marknadsanalys till analys av enskilda företag, i syfte att urskilja de företag som förväntas ha starkast vinstutveckling till en attraktiv värdering.
Teckning och inlösen av fondandelar kan normalt ske alla bankdagar via våra återförsäljare.
Fonden lämnar normalt ingen utdelning utan vinster återinvesteras i fonden.
Rekommendation: Denna fond kan vara olämplig för investerare som planerar att ta ut sina pengar inom 5 år.
Risk och avkastningsprofil
Lägre risk Högre risk
Lägre möjlig avkastning Högre möjlig avkastning
Risk- och avkastningsindikatorn visar sambandet mellan risk och möjlig avkastning vid en investering i fonden. Indikatorn baseras på hur fondens värde har förändrats de senaste fem åren. Den här fonden tillhör kategori 6, vilket betyder hög risk för både upp- och nedgångar i andelsvärdet. Kategori 1 innebär inte att fonden är riskfri. Fondens riskklass kan med tiden komma att förändras. Det beror på att indikatorn bygger på historiska data som inte är en garanti för framtida risk och avkastning.
Aktiefonder ger normalt störst möjlighet till hög värdetillväxt på lång sikt. Men en placering i en aktiefond innebär också högre risk, eftersom kurserna svänger kraftigare på
aktiemarknaden än på räntemarknaden. Koncentrationen av aktieplaceringarna till ett land (Sverige) gör fonden till en placering med hög risk, men spridningen till olika branscher minskar risken i fonden. Då derivat används i en begränsad utsträckning i fonden påverkas fondens riskprofil i liten omfattning.
6
1 2 3 4 5 7
Ethica Sverige
Swedbank Robur Ethica Sverige, SEK
ISIN: SE0000709016
Denna fond förvaltas av Swedbank Robur Fonder AB, org.nr 556198-0128, ett dotterbolag till Swedbank AB (publ).
BES_SEK_sv_14
2 (2)
Förvaringsinstitut: Swedbank AB (publ) Ytterligare information om fonden framgår av
informationsbroschyren, fondbestämmelserna (tillgängliga på svenska) samt hel- och halvårsrapporterna (tillgängliga på svenska och engelska). Dessa kan hämtas kostnadsfritt på vår hemsida, www.swedbankrobur.com/doc.
Andelsvärdet beräknas normalt varje bankdag och publiceras på vår hemsida.
Den skattelagstiftning som tillämpas i fondens
auktorisationsland kan ha en inverkan på din personliga skattesituation.
Swedbank Robur Fonder AB kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med de relevanta delarna av fondens
informationsbroschyr.
Denna fond är auktoriserad i Sverige och tillsyn över fonden
utövas av Finansinspektionen.
Dessa basfakta för investerare gäller per den 18 februari 2014.
Avgifter
Tidigare resultat
Engångsavgifter som tas ut innan eller efter att du investerar
Teckningsavgift -
Inlösenavgift -
Ovanstående är det som maximalt kan tas ut av dina pengar innan de investeras/innan behållningen betalas ut.
Avgifter som tagits ur fonden under året
Årlig avgift 1,42%
Avgifter som tagits ur fonden under särskilda omständigheter
Resultatbaserad avgift -
Praktisk information
2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013
Fond 17,4 30,2 22,4 -2,7 -43,0 50,6 23,7 -17,4 17,2 23,0
Fondens resultat är beräknat efter avdrag för årlig avgift. Värdet för samtliga år är beräknat i SEK och med eventuella utdelningar återinvesterade i fonden.
Tidigare resultat är ingen garanti för framtida avkastning. Fonden startade år 1980.
-60,0 -40,0 -20,0 0,0 20,0 40,0
% 60,0
Årlig avgift är baserad på det senaste årets utgifter, kalenderåret 2013. Avgiften kan variera från år till år.
Avgiften utgör betalning för fondens driftskostnader,
inklusive marknadsföring och distribution, och minskar
fondens avkastning.
1 (2)
Basfakta för investerare
Detta faktablad riktar sig till investerare och innehåller basfakta om denna fond. Faktabladet är inte reklammaterial. Det är information som krävs enligt lag för att hjälpa dig att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med denna. Du rekommenderas att läsa den så att du kan fatta ett välgrundat investeringsbeslut.
Mål och placeringsinriktning
Målet för fonden är att uppnå en långsiktigt god avkastning till väl avvägd risk.
Fonden placerar i aktier i svenska företag. Fonden får använda sig av derivatinstrument i strävan att öka fondens avkastning.
Fonden följer omfattande hållbarhets- och etikkriterier. Det innebär hänsyn till bolags hållbarhetsarbete (miljö, mänskliga rättigheter, arbetstagares rättigheter och affärsetik), associeringar till kränkningar av normer för mänskliga rättigheter och miljö samt koppling till känsliga produkter (vapen, krigsmateriel, alkohol, tobak, spel och pornografi). Läs mer under Ansvarstagande kapitalförvaltare på
www.swedbankrobur.se.
Fonden har en långsiktig placeringshorisont och en aktiv investeringsstrategi som går från en övergripande marknadsanalys till analys av enskilda företag, i syfte att urskilja de företag som förväntas ha starkast vinstutveckling till en attraktiv värdering.
Teckning och inlösen av fondandelar kan normalt ske alla bankdagar via våra återförsäljare.
Fonden lämnar normalt utdelning varje år.
Rekommendation: Denna fond kan vara olämplig för investerare som planerar att ta ut sina pengar inom 5 år.
Risk och avkastningsprofil
Lägre risk Högre risk
Lägre möjlig avkastning Högre möjlig avkastning
Risk- och avkastningsindikatorn visar sambandet mellan risk och möjlig avkastning vid en investering i fonden. Indikatorn baseras på hur fondens värde har förändrats de senaste fem åren. Den här fonden tillhör kategori 6, vilket betyder hög risk för både upp- och nedgångar i andelsvärdet. Kategori 1 innebär inte att fonden är riskfri. Fondens riskklass kan med tiden komma att förändras. Det beror på att indikatorn bygger på historiska data som inte är en garanti för framtida risk och avkastning.
Aktiefonder ger normalt störst möjlighet till hög värdetillväxt på lång sikt. Men en placering i en aktiefond innebär också högre risk, eftersom kurserna svänger kraftigare på
aktiemarknaden än på räntemarknaden. Koncentrationen av aktieplaceringarna till en region gör fonden till en placering med relativt hög risk, men spridningen till olika branscher minskar risken i fonden. Då derivat används i en begränsad utsträckning i fonden påverkas fondens riskprofil i liten omfattning.
6
1 2 3 4 5 7
Ethica Sverige MEGA
Swedbank Robur Ethica Sverige MEGA, SEK
ISIN: SE0000987216
Denna fond förvaltas av Swedbank Robur Fonder AB, org.nr 556198-0128, ett dotterbolag till Swedbank AB (publ).
ETM_SEK_sv_14
2 (2)
Förvaringsinstitut: Swedbank AB (publ) Ytterligare information om fonden framgår av
informationsbroschyren, fondbestämmelserna (tillgängliga på svenska) samt hel- och halvårsrapporterna (tillgängliga på svenska och engelska). Dessa kan hämtas kostnadsfritt på vår hemsida, www.swedbankrobur.com/doc.
Andelsvärdet beräknas normalt varje bankdag och publiceras på vår hemsida.
Den skattelagstiftning som tillämpas i fondens
auktorisationsland kan ha en inverkan på din personliga skattesituation.
Swedbank Robur Fonder AB kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med de relevanta delarna av fondens
informationsbroschyr.
Denna fond är auktoriserad i Sverige och tillsyn över fonden
utövas av Finansinspektionen.
Dessa basfakta för investerare gäller per den 19 februari 2014.
Avgifter
Tidigare resultat
Engångsavgifter som tas ut innan eller efter att du investerar
Teckningsavgift 5,00%
Inlösenavgift -
Ovanstående är det som maximalt kan tas ut av dina pengar innan de investeras/innan behållningen betalas ut.
Avgifter som tagits ur fonden under året
Årlig avgift 0,72%
Avgifter som tagits ur fonden under särskilda omständigheter
Resultatbaserad avgift -
Praktisk information
2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013
Fond 22,9 34,5 30,5 -3,5 -38,2 53,2 25,3 -17,6 17,9 23,7
Fondens resultat är beräknat efter avdrag för årlig avgift. Värdet för samtliga år är beräknat i SEK och med eventuella utdelningar återinvesterade i fonden.
Tidigare resultat är ingen garanti för framtida avkastning. Fonden startade år 2003.
-60,0 -40,0 -20,0 0,0 20,0 40,0
% 60,0
Teckningsavgift på fem procent av beloppet tas ut vid köp under en miljon kronor. Du kan få mer information om gällande teckningsavgifter från din återförsäljare.
Årlig avgift är baserad på det senaste årets utgifter, kalenderåret 2013. Avgiften kan variera från år till år.
Avgiften utgör betalning för fondens driftskostnader,
inklusive marknadsföring och distribution, och minskar
fondens avkastning.
1 (2)
Basfakta för investerare
Detta faktablad riktar sig till investerare och innehåller basfakta om denna fond. Faktabladet är inte reklammaterial. Det är information som krävs enligt lag för att hjälpa dig att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med denna. Du rekommenderas att läsa den så att du kan fatta ett välgrundat investeringsbeslut.
Mål och placeringsinriktning
Målet för fonden är att uppnå en långsiktigt god avkastning till väl avvägd risk.
Fonden placerar huvudsakligen i svenska aktier. Fonden får använda sig av derivatinstrument, i strävan att öka fondens avkastning. Humanfonden är en ideell fond och när du placerar i fonden går två procent av din fondförmögenhet årligen till den ideella organisation som du själv väljer att stödja.
Fonden följer omfattande hållbarhets- och etikkriterier. Det innebär hänsyn till bolags hållbarhetsarbete (miljö, mänskliga rättigheter, arbetstagares rättigheter och affärsetik), associeringar till kränkningar av normer för mänskliga rättigheter och miljö samt koppling till känsliga produkter (vapen, krigsmateriel, alkohol, tobak, spel och pornografi). Läs mer under Ansvarstagande kapitalförvaltare på
www.swedbankrobur.se.
Fonden har en långsiktig placeringshorisont och en aktiv investeringsstrategi som går från en övergripande marknadsanalys till analys av enskilda företag, i syfte att urskilja de företag som förväntas ha starkast vinstutveckling till en attraktiv värdering.
Teckning och inlösen av fondandelar kan normalt ske alla bankdagar via våra återförsäljare.
Fonden lämnar normalt ingen utdelning utan vinster återinvesteras i fonden.
Rekommendation: Denna fond kan vara olämplig för investerare som planerar att ta ut sina pengar inom 5 år.
Risk och avkastningsprofil
Lägre risk Högre risk
Lägre möjlig avkastning Högre möjlig avkastning
Risk- och avkastningsindikatorn visar sambandet mellan risk och möjlig avkastning vid en investering i fonden. Indikatorn baseras på hur fondens värde har förändrats de senaste fem åren. Den här fonden tillhör kategori 6, vilket betyder hög risk för både upp- och nedgångar i andelsvärdet. Kategori 1 innebär inte att fonden är riskfri. Fondens riskklass kan med tiden komma att förändras. Det beror på att indikatorn bygger på historiska data som inte är en garanti för framtida risk och avkastning.
Aktiefonder ger normalt störst möjlighet till hög värdetillväxt på lång sikt. Men en placering i en aktiefond innebär också högre risk, eftersom kurserna svänger kraftigare på
aktiemarknaden än på räntemarknaden. Koncentrationen av aktieplaceringarna till ett land (Sverige) gör fonden till en placering med hög risk, men spridningen till olika branscher minskar risken i fonden. Då derivat används i en begränsad utsträckning i fonden påverkas fondens riskprofil i liten omfattning.
6
1 2 3 4 5 7
Humanfond
Swedbank Robur Humanfond, SEK
ISIN: SE0000708950
Denna fond förvaltas av Swedbank Robur Fonder AB, org.nr 556198-0128, ett dotterbolag till Swedbank AB (publ).
BHU_SEK_sv_14
2 (2)
Förvaringsinstitut: Swedbank AB (publ) Ytterligare information om fonden framgår av
informationsbroschyren, fondbestämmelserna (tillgängliga på svenska) samt hel- och halvårsrapporterna (tillgängliga på svenska och engelska). Dessa kan hämtas kostnadsfritt på vår hemsida, .
Andelsvärdet beräknas normalt varje bankdag och publiceras på vår hemsida.
Den skattelagstiftning som tillämpas i fondens
auktorisationsland kan ha en inverkan på din personliga skattesituation.
Swedbank Robur Fonder AB kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med de relevanta delarna av fondens
informationsbroschyr.
Denna fond är auktoriserad i Sverige och tillsyn över fonden
utövas av Finansinspektionen.
Dessa basfakta för investerare gäller per den 18 februari 2014.
Avgifter
Tidigare resultat
Engångsavgifter som tas ut innan eller efter att du investerar
Teckningsavgift -
Inlösenavgift -
Ovanstående är det som maximalt kan tas ut av dina pengar innan de investeras/innan behållningen betalas ut.
Avgifter som tagits ur fonden under året
Årlig avgift 1,42%
Avgifter som tagits ur fonden under särskilda omständigheter
Resultatbaserad avgift -
Praktisk information
2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013
Fond 17,1 30,1 22,4 -2,8 -43,0 50,8 23,6 -17,4 16,7 23,9
Fondens resultat är beräknat efter avdrag för årlig avgift. Värdet för samtliga år är beräknat i SEK och med eventuella utdelningar återinvesterade i fonden.
Tidigare resultat är ingen garanti för framtida avkastning. Fonden startade år 1990.
-60,0 -40,0 -20,0 0,0 20,0 40,0
% 60,0
