Swedbank Roburs Talentenfonder - 1 (3)
Swedbank Roburs Talentenfonder
Informationsbroschyr 7 oktober 2013
Informationsbroschyren för nedan angivna fonder är upprättad i enlighet med lag (2004:46) om värde- pappersfonder och Finansinspektionens föreskrifter (2013:9) om värdepappersfonder.
Denna broschyr och fondbestämmelserna för res- pektive nedan angiven fond utgör tillsammans den s.k. informationsbroschyren.
Fondbolaget
Swedbank Robur Fonder AB Malmskillnadsgatan 32 105 34 STOCKHOLM
För mer information om fondbolaget, dess ledning samt övriga värdepappersfonder som fondbolaget förvaltar, se bilaga till informationsbroschyren.
Fonder
Informationen i denna broschyr omfattar följande värdepappersfonder:
Swedbank Robur Talenten Aktiefond MEGA Swedbank Robur Talenten Räntefond MEGA Uppdragsavtal
Fondbolaget har uppdragit åt tredje part att utföra vissa avgränsade delar av verksamheten: fondan- delsägarregister, distribution samt IT-drift m.m.
Förvaringsinstitutet Swedbank AB (publ) Säte: Stockholm
Organisationsnummer: 502017-7753
Förvaringsinstitutets rättsliga form: Aktiebolag Förvaringsinstitutets huvudsakliga verksamhet:
Bankrörelse
Förvaringsinstitutets huvudsakliga verksamhet är att förvara fondens tillgångar och verkställa de beslut av fondbolaget som avser fonden. Det ska agera i andelsägarnas gemensamma intresse och kontrollera att fondbolagets beslut rörande fonden inte strider mot lagen (2004:46) om värdepappers- fonder eller fondbestämmelserna.
Andelsägarregister
Fondbolaget ansvarar för registret över samtliga andelsägare och deras innehav. Fondbolaget har lagt ut uppdraget att föra register på Swedbank AB (publ).
Andelsägarens innehav redovisas i årsberättelser och halvårsbesked, i vilka även deklarationsuppgif- ter finns.
Registrering av andel är avgörande för rätten till andel i fonden och därav följande rättigheter.
Möjlighet att limitera försäljnings- och inlösenorder
Det är inte möjligt att limitera försäljnings- och inlösenorder avseende fondandelar. Det finns ingen max- eller minimigräns för köp.
Fondens upphörande eller överlåtelse av fondverksamheten
Om fondbolaget beslutar att fonden ska upphöra eller att fondens förvaltning, efter medgivande av Finansinspektionen, ska överlåtas till annat fond- bolag, kommer samtliga andelsägare att informeras härom. Förvaltningen av fonden ska omedelbart tas över av förvaringsinstitutet om Finansinspektionen återkallar fondbolagets tillstånd eller fondbolaget trätt i likvidation eller försatts i konkurs.
Hållbarhetskriterier
Fonderna ska följa Svenska kyrkans finanspolicy och har därmed omfattande hållbarhetskriterier. Det innebär hänsyn till bolags hållbarhetsarbete (miljö, mänskliga rättigheter, arbetstagares rättigheter och affärsetik), associeringar till kränkningar av normer för mänskliga rättigheter och miljö samt koppling till känsliga produkter (vapen, krigsmate- riel, alkohol, tobak, spel och pornografi). Läs mer under Ansvarstagande kapitalförvaltning på www.
swedbankrobur.se.
Fondernas riskprofil och målgrupp - aktiefonder
Placering i aktiefonder är generellt förenat med en stor risk, då aktiekurserna kan svänga kraftigt. Fon- dens riskklass baseras på en risk- och avkastningsin- dikator, som visar sambandet mellan risk och möjlig avkastning vid en investering i fonden. Indikatorn är en EU-standard och baseras på hur fondens värde har förändrats de senaste fem åren. Kategori 1 innebär inte att fonden är riskfri. Fondens riskklass kan med tiden komma att förändras. Det beror på att indikatorn bygger på historiska data som inte är en garanti för framtida risk och avkastning.
Swedbank Robur Talenten Aktiefond MEGA Fondens målsättning är att uppnå en långsiktigt god kapitaltillväxt. Fonden är en bred aktiefond som placerar i Sverige och globalt i olika branscher. Fon- den har i normalläget 50 procent placerat i svenska och 50 procent i utländska aktier. Fonden placerar i aktier och aktierelaterade överlåtbara värdepapper och får placera upp till 10 procent av fondens värde i andra fonder. Fonden använder derivatinstrument, för att effektivsera förvaltningen i syfte att minska kostnader och risker, vilket kommer att påverka fondens riskprofil i liten omfattning. (Se nedan vid rubriken ”Derivatinstrument” för information om hur instrumenten kan påverka fondens riskprofil.) Fonden investerar i aktier och aktierelaterade överlåtbara värdepapper som är emitterade av fö- retag som respekterar principerna i internationella normer om mänskliga rättigheter och miljö. Det betyder bland annat att företagen i sin verksam- het verkar för goda arbetsvillkor, god arbetsmiljö, fackliga rättigheter och inte accepterar diskrimine- ring eller barnarbete. Bolagen ska bedriva ett för sin bransch relevant miljöarbete och arbeta med sina miljörelaterade risker och möjligheter. Dessutom får bolagen endast i ringa omfattning tillverka eller sälja krigsmateriel, tobaksprodukter och alkohol- haltiga drycker eller bedriva kommersiell spelverk- samhet eller pornografisk verksamhet. Fonden ska vidare helt avstå från investeringar i bolag som
tillverkar pornografiskt material samt tillverkar eller säljer vapen.
Fondens etiska kriterier medför att fondens placeringsmöjligheter begränsas, vilket ökar risken i fonden. Fondens placering av tillgångarna globalt och i olika branscher minskar dock risken i fonden.
Tillgångarna placeras i huvudsak på mogna mark- nader dvs. marknader som inte befinner sig i ett utvecklingsskede, vilket minskar risken i fonden. För den del av fondmedlen som placeras utomlands till- kommer en valutarisk då avkastningen på fondens utlandsinnehav påverkas av kronans värde jämfört med valutan i det land där fondens utlandsinnehav placeras.
På en skala 1-7 bedöms fondens risk vara 6.
Denna fond kan vara olämplig för investerare som planerar att ta ut sina pengar inom fem år.
Fonden är utdelande till andelsägarna. Utdelning sker under perioden oktober till och med december året efter räkenskapsåret, där utdelningen utgörs av direktavkastningen på fondens medel.
Med direktavkastning avses ränteintäkter, ut- delningar, övriga finansiella intäkter samt övriga intäkter med avdrag för förvaltningskostnader, räntekostnader, övriga finansiella kostnader samt övriga kostnader.
Fondernas riskprofil och målgrupp - räntefonder
Den risk som är förenad med att placera i räntefon- der påverkas av vilken duration fondens innehav har samt det rådande läget på räntemarknaden. Ränte- fonder som placerar i räntebärande fondpapper med längre löptider medför en högre risk, då marknads- värdet på fondpappren påverkas mer av ränteför- ändringar. Med sjunkande räntor ökar värdet på fondens innehav av räntebärande fondpapper. Med stigande räntor minskar däremot värdet på fondens innehav av räntebärande fondpapper. Fondens risk- klass baseras på en risk- och avkastningsindikatorn visar sambandet mellan risk och möjlig avkast- ning vid en investering i fonden. Indikatorn är en EU-standard och baseras på hur fondens värde har förändrats de senaste fem åren. Kategori 1 innebär inte att fonden är riskfri. Fondens riskklass kan med tiden komma att förändras. Det beror på att indikatorn bygger på historiska data som inte är en garanti för framtida risk och avkastning.
Swedbank Robur Talenten Räntefond MEGA Fonden ska i relation till den vid var tid gällande svenska obligationsräntan ge en jämn och god avkastning. Fonden placerar i räntebärande överlåt- bara värdepapper och penningmarknadsinstrument utfärdade i svenska kronor av stater, i huvudsak svenska staten, bostadsinstitut och företag.
Den genomsnittliga durationen på fondens innehav ska uppgå till minst 1 och maximalt 9 år. Fondens tillgångar får även placeras i derivatinstrument såsom ett led i fondens placeringsinriktning. Då derivat används i en liten utsträckning i fonden påverkas fondens riskprofil i viss omfattning. (Se nedan vid rubriken ”Derivatinstrument” för informa-
Swedbank Roburs Talentenfonder - 2 (3) tion om hur instrumenten kan påverka fondens
riskprofil.)
De instrument som fonden inverterar i ska vara emitterade av företag som respekterar principerna i internationella normer om mänskliga rättigheter och miljö. Det betyder bland annat att företagen i sin verksamhet verkar för goda arbetsvillkor, god arbetsmiljö, fackliga rättigheter och inte accepterar diskriminering eller barnarbete. Bolagen ska bedriva ett för sin bransch relevant miljöarbete och arbeta med sina miljörelaterade risker och möjligheter.
Dessutom får bolagen endast i ringa omfattning tillverka eller sälja krigsmateriel, tobaksprodukter och alkoholhaltiga drycker eller bedriva kommersiell spelverksamhet eller pornografisk verksamhet. Fon- den ska vidare helt avstå från investeringar i bolag som tillverkar pornografiskt material samt tillverkar eller säljer vapen.
Fonden får placera mer än 35 procent av fondmed- len i obligationer och andra skuldförbindelser som givits ut eller garanterats av svenska staten.
Då fonden investerar en del av tillgångarna i kredit- papper är fonden exponerad mot en viss kreditrisk.
Denna risk begränsas dock av att det främst är företag med hög kreditvärdighet som finns repre- senterade i fonden. Durationen på fondens innehav medför att risken i fonden är något högre än risken i en kort räntefond.
På en skala 1-7 bedöms fondens risk vara 3.
Denna fond kan vara olämplig för investerare som planerar att ta ut sina pengar inom tre år.
Fonden är utdelande till andelsägarna. Utdelning sker under perioden oktober till och med december året efter räkenskapsåret, där utdelningen utgörs av direktavkastningen på fondens medel.
Med direktavkastning avses ränteintäkter, ut- delningar, övriga finansiella intäkter samt övriga intäkter med avdrag för förvaltningskostnader, räntekostnader, övriga finansiella kostnader samt övriga kostnader.
Riskmätning
Fondbolaget mäter dagligen den sammanlagda exponeringen för samtliga fonder under dess förvaltning genom antingen åtagandemetoden eller genom en Value-at-Risk-modell (VaR-modell).
Fondbolaget mäter risken i samtliga fonder som omfattas av denna informationsbroschyr genom åtagandemetoden.
Åtagandemetoden
Åtagandemetoden beräknar fondens exponeringar som uppkommer genom användande av derivat.
Vid beräkningen konverteras derivat till expone- ringar motsvarande de underliggande tillgångarna i derivaten. För optioner etc. görs även en deltabe- räkning. Vid beräkningen av de sammanlagda expo- neringarna tar fondbolaget hänsyn till nettning och hedgning. De sammanlagda exponeringarna, när de räknas på detta sätt, får enligt lagen (2004:46) om värdepappersfonder högst uppgå till 100 procent av fondens värde.
Derivatinstrument
I de fall fonden använder derivat som en del av förvaltningsstrategin kan den totala såväl som den aktiva risknivån förändras på ett omfattande sätt.
Syftet med användandet av derivat kan vara att skydda fonden mot viss risk, t.ex. valutarisker.
Det kan även vara att skapa hävstångseffekter i fondens marknadsexponering för att på så sätt dra nytta av förvaltarens aktuella tro på markna- den. Derivat används också för att mer effektivt exponera fonden för de direkta marknadsrisker som fonden vid varje tillfälle önskar ha.
Ändring av fondbestämmelser Fondbolaget har möjlighet att ändra fondens fondbestämmelser. En sådan ändring ska understäl- las Finansinspektionen för godkännande. Ändring- arna kan påverka fondens egenskaper såsom t.ex.
fondens placeringsinriktning, avgifter och riskprofil.
Sedan ändring godkänts ska fondbestämmelser hål- las tillgängligt hos fondbolaget och förvaringsinsti- tutet samt tillkännages på sätt Finansinspektionen anvisar.
Gällande avgifter
Nedan anges den avgift som fondbolaget tar ut av andelsägaren vid försäljning av fondandelar och den årliga förvaltningsavgift som fondbolaget tar ut ur fonden. I förvaltningsavgiften ingår ersättning för kostnader för förvaringen av fondens tillgångar samt för tillsyn och revisorer.
Swedbank Robur Talenten Aktiefond MEGA En inköpsavgift om 5 procent ska utgå vid inköp understigande 1 Mkr. När ackumulerade inköp med avdrag för inlösen, till historisk kurs, överstiger 1 Mkr utgår ingen inköpsavgift på tillkommande inköp. Avgiften tillfaller fondbolaget.
Årlig förvaltningsavgift: 0,52 % av fondens värde
Swedbank Robur Talenten Räntefond MEGA En inköpsavgift om 1 procent ska utgå vid inköp understigande 1 Mkr. När ackumulerade inköp med avdrag för inlösen, till historisk kurs, överstiger 1 Mkr utgår ingen inköpsavgift på tillkommande inköp. Avgiften tillfaller fondbolaget.
Årlig förvaltningsavgift: 0,42 % av fondens värde
Högsta avgift
Nedan anges den högsta avgift som fondbolaget, enligt fondbestämmelserna, får ta ut vid försäljning av fondandelar samt för förvaltningen av fonden (inkluderat kostnader för förvaring och för tillsyn och revisorer).
Swedbank Robur Talenten Aktiefond MEGA Inköpsavgift: 5 % av fondandelarnas värde Årlig förvaltningsavgift: 1,62 % av fondens värde
Swedbank Robur Talenten Räntefond MEGA Inköpsavgift: 1 % av fondandelarnas värde Årlig förvaltningsavgift: 0,82 % av fondens värde
Fondens resultat och utveckling
För att se fondens historiska avkastning, se bilaga till informationsbroschyren.
Försäljning och inlösen
Försäljning och inlösen av andelar sker genom Swedbank AB (publ) och samverkande sparbanker m.fl. Begäran om försäljning respektive inlösen får återkallas endast om fondbolaget medger det.
Vid försäljning och inlösen, som görs före kl. 16.00 (bryttidpunkt) viss bankdag, fastställs handelskur- sen normalt samma bankdag. Vid försäljning och inlösen, som görs efter nämnda tidpunkt, fastställs handelskursen normalt påföljande bankdag, dock med det undantag som anges nedan för fonden Swedbank Robur Talenten Räntefond MEGA.
Vissa bankdagar kan bryttidpunkten infalla vid en tidigare tidpunkt än den ovan angivna.
Handelskursen finns normalt tillgänglig hos fond- bolaget senast bankdagen efter den bankdag då handelskursen fastställts enligt ovan.
Fondbolaget bekräftar försäljning och inlösen skriftligen samma bankdag eller senast påföljande bankdag. Regelbundet månadssparande, via auto- giro eller på motsvarande sätt, bekräftas skriftligen halvårsvis.
För information om samtliga återförsäljare av fonderna, se www.swedbankrobur.se.
Särskilda bestämmelser för Swedbank Robur Talenten Räntefond MEGA avseende bryttidpunkt Vid försäljning och inlösen, som görs före kl. 15.30 (bryttidpunkt) viss bankdag, fastställs handelskur- sen normalt samma bankdag. Vid försäljning och inlösen, som görs efter nämnda tidpunkt, fastställs handelskursen normalt påföljande bankdag.
Vissa bankdagar kan bryttidpunkten infalla vid en tidigare tidpunkt än den ovan angivna.
Skatteregler Fondens beskattning
Sedan den 1 januari 2012 är svenska fonder inte skattskyldiga för sina inkomster i fonden. Det innebär att en fond inte längre behöver lämna utdel- ning för att undvika beskattning. Beskattningen i fonden har ersatts med en schablonskatt som tas ut av andelsägarna.
Svensk fondandelsägares beskattning (fysisk person och dödsbo)
Sedan den 1 januari 2012 schablonbeskattas svenska andelsägare årligen för sitt fondinnehav.
Underlaget för schablonskatten – kapitalunderlaget – utgörs av värdet på andelsägarens fondinnehav vid beskattningsårets ingång. På kapitalunderlaget beräknas en schablonintäkt om 0,4 procent av un- derlaget. Schablonintäkten tas sedan upp i inkomst- slaget kapital och beskattas med 30 procent.
Exempel: En andelsägare innehar fondandelar till ett värde av 100 000 kr vid beskattningsårets ingång.
Kapitalunderlaget är 100 000 kr och schablonintäk- ten blir 400 kr (100 000 * 0,004). Schablonintäkten tas upp i inkomstslaget kapital och beskattas med 30 procent. Skatten blir 120 kr (400 * 0,3).
Om fonden lämnar utdelning beskattas andelsäga- ren för utdelningen med 30 procent.
Vid avyttring/inlösen av fondandelar beskattas en kapitalvinst med 30 procent skatt, medan en kapitalförlust får dras av enligt följande. Kapital- förluster på marknadsnoterade andelar i svenska räntefonder (fonder som bara placerar i svenska fodringsrätter) får dras av till 100 procent mot an- dra kapitalinkomster. För marknadsnoterade andelar i andra fonder gäller att en kapitalförlust får dras av till 100 procent mot kapitalvinster på marknads- noterade aktier och andra fondandelar. I övrigt får
Swedbank Roburs Talentenfonder - 3 (3) en kapitalförlust dras av till 70 procent mot andra
kapitalinkomster.
Den årliga schablonintäkten redovisas på kontroll- uppgift till Skatteverket, men inget avdrag för preliminärskatt görs. Vid utdelning dras 30 procent preliminärskatt. Utdelningsbeloppet redovisas på kontrolluppgift till Skatteverket. Kapitalvinster och kapitalförluster som uppstår vid inlösen/avyttring av fondandelar redovisas på kontrolluppgift till Skatteverket, men det görs inget skatteavdrag.
Om fonden är knuten till investeringssparkonto, fondförsäkring, IPS eller premiepension gäller särskilda skatteregler.
För juridiska personer och utländska fondandelsä- gare gäller andra regler.
Beskattningen kan påverkas av individuella omständigheter. Den som är osäker på eventuella skattekonsekvenser bör söka experthjälp.
Skadestånd
Fondbolaget och förvaringsinstitutet är inte ansva- riga för skada som beror av svenskt eller utländskt lagbud, svensk eller utländsk myndighets åtgärd, krigshändelse, strejk, blockad, bojkott, lockout eller annan liknande omständighet. Förbehållet i fråga om strejk, blockad, bojkott och lockout gäller även om fondbolaget eller förvaringsinstitutet själva är föremål för eller vidtar sådan konfliktåtgärd.
Skada som uppkommit i andra fall än som avses i första stycket ovan ska inte ersättas av fondbola- get eller förvaringsinstitutet, om de varit normalt aktsamma. Fondbolaget och förvaringsinstitutet ansvarar inte i något fall för indirekt skada och ansvarar inte heller för skada som förorsakats av depåbank eller annan uppdragstagare som fondbolaget eller förvaringsinstitutet med tillbörlig omsorg anlitat eller för skada som kan uppkomma i anledning av förfogandeinskränkning som kan komma att tillämpas mot fondbolaget eller förva- ringsinstitutet.
Föreligger hinder för fondbolaget eller förvarings- institutet att vidta åtgärd på grund av omständig- het som anges i första stycket ovan får åtgärden skjutas upp till dess hindret upphört.
Vad som nämns ovan i denna paragraf begränsar inte andelsägares rätt till skadestånd enligt 2 kap.
21 § lagen (2004:46) om värdepappersfonder.
Information om fondbolaget och förvaltade investeringsfonder - 1 (1)
Information om fondbolaget och förvaltade investeringsfonder
Fondbolaget
Swedbank Robur Fonder AB Säte: Stockholm
Organisationsnummer: 556198-0128.
Bolagets rättsliga form: Aktiebolag med ett aktie- kapital på 1 250 000 SEK.
Bolaget bildades 1967 och har sitt säte i Stockholm.
Styrelseledamöter och ledande befattningsha- vare
Catrin Fransson, styrelseordförande, chef för Svensk bankrörelse Swedbank AB (publ)
Jan Andersson, f.d. direktör för Deutsche Bank, f.d.
chefsredaktör för Affärsvärlden
Mikael Björknert, chef för Group Business Support Swedbank AB (publ)
Evert Carlsson, Universitetslektor Handelshögsko- lan Göteborg
Marianne Flink,
Lena Smeby Udesen, Regionchef Swedbank AB (publ)
Verkställande direktör Tomas Hedberg Ställföreträdande VD Marianne Nilsson
Ledande befattningshavare
Chef för Compliance, Magnus Ehrenbeck Chef för Investor Risk Control, Marcus Josefsson Klagomålsansvarig, Chefsjurist
Finanschef, Adam Wastå
Chef för internrevision, Ingrid Harbo Revisorer
Fondens revisionbolag är Deloitte AB och utsedd revisor är Henrik Nilsson.
Investeringsfonder som fondbolaget förvaltar Folksam LO Obligation
Folksam LO Sverige Folksam LO Världen Folksam LO Västfonden Folksams Aktiefond Asien Folksams Aktiefond Europa Folksams Aktiefond Japan Folksams Aktiefond Sverige Folksams Aktiefond USA Folksams Framtidsfond Folksams Förvaltningsfond Folksams Globala Aktiefond Folksams Idrottsfond Folksams Obligationsfond Folksams Penningmarknadsfond Folksams Tjänstemannafond Obligation Folksams Tjänstemannafond Sverige Folksams Tjänstemannafond Världen KPA Etisk Aktiefond
KPA Etisk Blandfond 1 KPA Etisk Blandfond 2 KPA Etisk Räntefond
Swedbank Robur Access Emerging Markets
Swedbank Robur Access Hedge Swedbank Robur Access Offensiv Swedbank Robur Access Trygg Swedbank Robur Aktiefond Pension Swedbank Robur Allemansfond Komplett Swedbank Robur Afrikafond
Swedbank Robur Amerikafond Swedbank Robur Asienfond Swedbank Robur Bas Action Swedbank Robur Bas Mix Swedbank Robur Bas Solid Swedbank Robur ETF OMX S30 Swedbank Robur ETF OMX S30 Bear -1 Swedbank Robur ETF OMX S30 Bull 2 Swedbank Robur Ethica Global Swedbank Robur Ethica Global MEGA Swedbank Robur Ethica Ränta Swedbank Robur Ethica Sverige Swedbank Robur Ethica Sverige MEGA Swedbank Robur Etik Balanserad Swedbank Robur Etik Stiftelse Swedbank Robur Europafond Swedbank Robur Europafond MEGA Swedbank Robur Exportfond Swedbank Robur Förbundsfond Swedbank Robur Förbundsräntefond Kort Swedbank Robur Förbundsräntefond Swedbank Robur Global Emerging Markets Swedbank Robur Globalfond
Swedbank Robur Globalfond MEGA Swedbank Robur Humanfond Swedbank Robur Indexfond Asien Swedbank Robur Indexfond Europa Swedbank Robur Indexfond Sverige Swedbank Robur Indexfond USA Swedbank Robur IP Aktiefond Swedbank Robur Japanfond Swedbank Robur Kapitalinvest Swedbank Robur Kinafond Swedbank Robur Medica
Swedbank Robur Mix Indexfond Sverige Swedbank Robur Mixfond Pension Swedbank Robur Nordenfond Swedbank Robur Ny Teknik Swedbank Robur Obligationsfond Swedbank Robur Obligationsfond MEGA Swedbank Robur Penningmarknadsfond Swedbank Robur Penningmarknadsfond MEGA Swedbank Robur Premium Balanserad Swedbank Robur Premium Försiktig Swedbank Robur Premium Modig Swedbank Robur Private Banking Core Swedbank Robur Private Banking Edge Swedbank Robur Private Banking Safe Swedbank Robur Realinvest
Swedbank Robur Realräntefond Swedbank Robur Rysslandsfond Swedbank Robur Råvarufond Swedbank Robur Räntefond Europa Swedbank Robur Räntefond Pension Swedbank Robur Småbolagsfond Europa Swedbank Robur Småbolagsfond Norden Swedbank Robur Småbolagsfond Sverige Swedbank Robur Svensk Aktieportfölj
Swedbank Robur Sverigefond Swedbank Robur Sverigefond MEGA Swedbank Robur Sweden High Dividend Swedbank Robur Talenten Aktiefond MEGA Swedbank Robur Talenten Räntefond MEGA Swedbank Robur Transfer 50
Swedbank Robur Transfer 60 Swedbank Robur Transfer 70 Swedbank Robur Transfer 80 Swedbank Robur Transfer 90 Swedbank Robur Technology Swedbank Robur Östeuropafond Sverigefonden
Världsfonden
1 (2)
Basfakta för investerare
Detta faktablad riktar sig till investerare och innehåller basfakta om denna fond. Faktabladet är inte reklammaterial. Det är information som krävs enligt lag för att hjälpa dig att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med denna. Du rekommenderas att läsa den så att du kan fatta ett välgrundat investeringsbeslut.
Mål och placeringsinriktning
Målet för fonden är att uppnå en långsiktigt god avkastning till väl avvägd risk.
Fonden placerar i svenska och utländska aktier i olika
branscher. Normal placeras 50 procent i svenska aktier och 50 procent i utländska aktier. Fonden får använda sig av
derivatinstrument för att effektivisera förvaltningen i syfte att minska kostnader och risker.
Fonden ska följa Svenska kyrkans finanspolicy och har därmed omfattande hållbarhets- och etikkriterier. Det innebär hänsyn till bolags hållbarhetsarbete (miljö, mänskliga rättigheter, arbetstagares rättigheter och affärsetik), associeringar till kränkningar av normer för mänskliga rättigheter och miljö samt koppling till känsliga produkter (vapen, krigsmateriel, alkohol, tobak, spel och pornografi). Läs mer under
Ansvarstagande kapitalförvaltare på www.swedbankrobur.se.
Fonden har en långsiktig placeringshorisont och en aktiv investeringsstrategi som går från en övergripande marknadsanalys till analys av enskilda företag, i syfte att urskilja de företag som förväntas ha starkast vinstutveckling till en attraktiv värdering.
Teckning och inlösen av fondandelar kan normalt ske alla bankdagar via våra återförsäljare.
Fonden lämnar normalt utdelning varje år.
Rekommendation: Denna fond kan vara olämplig för investerare som planerar att ta ut sina pengar inom 5 år.
Risk och avkastningsprofil
Lägre risk Högre risk
Lägre möjlig avkastning Högre möjlig avkastning
Risk- och avkastningsindikatorn visar sambandet mellan risk och möjlig avkastning vid en investering i fonden. Indikatorn baseras på hur fondens värde har förändrats de senaste fem åren. Den här fonden tillhör kategori 6, vilket betyder hög risk för både upp- och nedgångar i andelsvärdet. Kategori 1 innebär inte att fonden är riskfri. Fondens riskklass kan med tiden komma att förändras. Det beror på att indikatorn bygger på historiska data som inte är en garanti för framtida risk och avkastning.
Aktiefonder ger normalt störst möjlighet till hög värdetillväxt på lång sikt. Men en placering i en aktiefond innebär också högre risk, eftersom kurserna svänger kraftigare på aktiemarknaden än på räntemarknaden. Den geografiska spridningen och spridningen till olika branscher minskar risken i fonden. En betydande andel av fondförmögenheten placeras i värdepapper i en annan valuta än i svenska kronor och påverkas därför av valutakursförändringar. Då derivat används i en begränsad utsträckning i fonden påverkas fondens riskprofil i liten omfattning.
6 6 6 6
1 2 3 4 5 7
Talenten Aktiefond MEGA
Swedbank Robur Talenten Aktiefond MEGA, SEK
ISIN: SE0000542987
Denna fond förvaltas av Swedbank Robur Fonder AB, org.nr 556198-0128, ett dotterbolag till Swedbank AB (publ).
IKA_SEK_sv_14
2 (2)
Förvaringsinstitut: Swedbank AB (publ) Ytterligare information om fonden framgår av
informationsbroschyren, fondbestämmelserna (tillgängliga på svenska) samt hel- och halvårsrapporterna (tillgängliga på svenska och engelska). Dessa kan hämtas kostnadsfritt på vår hemsida, www.swedbankrobur.com/doc.
Andelsvärdet beräknas normalt varje bankdag och publiceras på vår hemsida.
Den skattelagstiftning som tillämpas i fondens
auktorisationsland kan ha en inverkan på din personliga skattesituation.
Swedbank Robur Fonder AB kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med de relevanta delarna av fondens
informationsbroschyr.
Denna fond är auktoriserad i Sverige och tillsyn över fonden
utövas av Finansinspektionen.
Dessa basfakta för investerare gäller per den 19 februari 2013.
Avgifter
Tidigare resultat
Engångsavgifter som tas ut innan eller efter att du investerar
Teckningsavgift 5,00%
Inlösenavgift -
Ovanstående är det som maximalt kan tas ut av dina pengar innan de investeras/innan behållningen betalas ut.
Avgifter som tagits ur fonden under året
Årlig avgift 0,53%
Avgifter som tagits ur fonden under särskilda omständigheter
Resultatbaserad avgift -
Praktisk information
2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012
Fond 19,3 12,0 33,7 16,5 -1,8 -32,1 39,9 13,6 -8,6 14,7
Fondens resultat är beräknat efter avdrag för årlig avgift. Värdet för samtliga år är beräknat i SEK och med eventuella utdelningar återinvesterade i fonden.
Tidigare resultat är ingen garanti för framtida avkastning. Fonden startade år 1994.
-40.0 -30.0 -20.0 -10.0 0.0 10.0 20.0 30.0 40.0
% 50.0
Teckningsavgift på fem procent av beloppet tas ut vid köp under en miljon kronor. Du kan få mer information om gällande teckningsavgifter från din återförsäljare.
Årlig avgift är baserad på det senaste årets utgifter, kalenderåret 2011. Avgiften kan variera från år till år.
Avgiften utgör betalning för fondens driftskostnader,
inklusive marknadsföring och distribution, och minskar
fondens avkastning.
1 (2)
Basfakta för investerare
Detta faktablad riktar sig till investerare och innehåller basfakta om denna fond. Faktabladet är inte reklammaterial. Det är information som krävs enligt lag för att hjälpa dig att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med denna. Du rekommenderas att läsa den så att du kan fatta ett välgrundat investeringsbeslut.
Mål och placeringsinriktning
Målet för fonden är att ge en jämn och god avkastning i linje med utvecklingen av den svenska obligationsräntan.
Fonden är en obligationsfond som främst placerar i statsobligationer och säkerställda svenska
bostadsobligationer som har hög kreditvärdighet. Fonden får även använda sig av derivatinstrument i strävan att öka fondens avkastning.
Fonden ska följa Svenska kyrkans finanspolicy och har därmed omfattande hållbarhets- och etikkriterier. Det innebär hänsyn till bolags hållbarhetsarbete (miljö, mänskliga rättigheter, arbetstagares rättigheter och affärsetik), associeringar till kränkningar av normer för mänskliga rättigheter och miljö samt koppling till känsliga produkter (vapen, krigsmateriel, alkohol, tobak, spel och pornografi). Läs mer under
Ansvarstagande kapitalförvaltare på www.swedbankrobur.se.
Placeringsstrategin utgår från förvaltarens prognos om ränteutvecklingen. Förvaltaren arbetar aktivt med fondens placeringar för att skapa en riskmässigt balanserad portfölj med god avkastning. Förvaltaren använder sig av olika strategier, som att investera i obligationer med de löptider som bedöms kommer att ha den bästa utvecklingen i framtiden och även med ränteskillnader mellan olika typer av räntepapper.
Teckning och inlösen av fondandelar kan normalt ske alla bankdagar via våra återförsäljare.
Fonden lämnar normalt utdelning varje år.
Rekommendation: Denna fond kan vara olämplig för investerare som planerar att ta ut sina pengar inom 3 år.
Risk och avkastningsprofil
Lägre risk Högre risk
Lägre möjlig avkastning Högre möjlig avkastning
Risk- och avkastningsindikatorn visar sambandet mellan risk och möjlig avkastning vid en investering i fonden. Indikatorn baseras på hur fondens värde har förändrats de senaste fem åren. Den här fonden tillhör kategori 3, vilket betyder måttlig risk för både upp- och nedgångar i andelsvärdet. Kategori 1 innebär inte att fonden är riskfri. Fondens riskklass kan med tiden komma att förändras. Det beror på att indikatorn bygger på historiska data som inte är en garanti för framtida risk och avkastning.
Räntefonder har generellt sett lägre risk än aktiefonder.
Värdet kan sjunka om marknadsräntorna stiger, men om marknadsräntorna sjunker ökar däremot värdet på fondens innehav. Hur stor risken är i en räntefond beror på löptiden på fondens placeringar. Ju längre löptid desto högre risk. Fondens placeringar i räntepapper med längre löptider ökar risken i fonden, då marknadsvärdet på värdepappren påverkas mer av ränteförändringar än värdepapper med kort löptid. Fonden är exponerad mot en viss kreditrisk. Denna risk begränsas dock av att fonden främst investerar i obligationer med mycket hög kreditvärdighet. Då derivat används i en begränsad
utsträckning i fonden påverkas fondens riskprofil i liten omfattning.
3 3 3
1 2 3 4 5 6 7
Talenten Räntefond MEGA
Swedbank Robur Talenten Räntefond MEGA, SEK
ISIN: SE0000542995
Denna fond förvaltas av Swedbank Robur Fonder AB, org.nr 556198-0128, ett dotterbolag till Swedbank AB (publ).
IKR_SEK_sv_14
2 (2)
Förvaringsinstitut: Swedbank AB (publ) Ytterligare information om fonden framgår av
informationsbroschyren, fondbestämmelserna (tillgängliga på svenska) samt hel- och halvårsrapporterna (tillgängliga på svenska och engelska). Dessa kan hämtas kostnadsfritt på vår hemsida, www.swedbankrobur.com/doc.
Andelsvärdet beräknas normalt varje bankdag och publiceras på vår hemsida.
Den skattelagstiftning som tillämpas i fondens
auktorisationsland kan ha en inverkan på din personliga skattesituation.
Swedbank Robur Fonder AB kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med de relevanta delarna av fondens
informationsbroschyr.
Denna fond är auktoriserad i Sverige och tillsyn över fonden
utövas av Finansinspektionen.
Dessa basfakta för investerare gäller per den 19 februari 2013.
Avgifter
Tidigare resultat
Engångsavgifter som tas ut innan eller efter att du investerar
Teckningsavgift 1,00%
Inlösenavgift -
Ovanstående är det som maximalt kan tas ut av dina pengar innan de investeras/innan behållningen betalas ut.
Avgifter som tagits ur fonden under året
Årlig avgift 0,42%
Avgifter som tagits ur fonden under särskilda omständigheter
Resultatbaserad avgift -
Praktisk information
2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012
Fond 4,4 6,2 3,6 1,2 2,0 11,0 3,2 1,4 8,6 3,7
Fondens resultat är beräknat efter avdrag för årlig avgift. Värdet för samtliga år är beräknat i SEK och med eventuella utdelningar återinvesterade i fonden.
Tidigare resultat är ingen garanti för framtida avkastning. Fonden startade år 1994.
0.0 2.0 4.0 6.0 8.0 10.0
% 12.0
