Checklista för dig som förmedlar Nordnet IPS

(1)

Checklista för dig som förmedlar Nordnet IPS

Använd gärna denna checklista även som försättsblad till de handlingar du skickar in till oss.

Användare Client Manager:

Övriga överenskommelser eller information till Nordnet:

Att fylla i och underteckna:

Ansökan om pensionsparkonto – undertecknas av depåägare Kundkännedom privatperson – undertecknas av depåägare

Insynsfullmakt eller Handelsfullmakt – kom ihåg att skriva under fullmakten med företagsnamn och ombud Byte av pensionssparinstitut – om flytt av ips från annat institut

Kopia av giltig ID-handling för depåägare

Att lämna till kund:

Förhandsinformation om IPS hos Nordnet Bank AB Allmänna villkor för IPS

Allmänna villkor för handel med finansiella instrument Riktlinjer för orderutförande

Riskinformation

Ansökningshandlingar i original postas till:

Partnerservice Nordnet Bank AB FRISVAR

167 20 Bromma

Kontakta oss gärna på telefonnummer 08-506 335 00 eller e-post partner@nordnet.se om du har frågor.

Med vänliga hälsningar Partnerservice

Nordnet Bank

(2)

Har du frågor kring hur du ska fylla i blanketten, ring 08-506 330 00 så hjälper vi dig!

Nordnet Bank AB Box 14077 Gustavslundsvägen 141 SE-167 14 Bromma Tel: +46 8 506 330 00 Order: +46 8 506 331 00 Fax: +46 8 506 330 65 Org. nr 516406-0021 E-post: info@nordnet.se www.nordnet.se

Ansökan om pensionssparkonto

Avtal om individuellt pensionssparande (IPS)

Ansökan om pensionssparkonto 2017_2

Namn (efternamn, tilltalsnamn)

Gatuadress, box eller motsvarande (folkbokföringsadress/registrerad adress) Postnummer Ort

Medborgarskap (utom svenskt) E-postadress

Personnr / Samordningsnr Telefon dagtid (inkl.riktnr)

Land (skatterättslig hemvist) Försäkrings-

tagare/

försäkrad

IPS-depånummer (ifylles av Bolaget)

Är du amerikansk medborgare, skatt- eller deklarationsskyldig i USA? Amerikanskt skatteregistreringsnr (US TIN) Koppling till

USA

Bifoga kopia av giltig legitimation för samtliga undertecknare.

Telefon kvällstid (inkl.riktnr) Land (utom Sverige)

Nej Ja, ange amerikanskt skatteregistreringsnr (US TIN)

Sparuppgifter

Har du, eller har du tidigare haft:

· en hög politisk post eller hög statlig befattning i ett annat land eller

· en nära familjemedlem eller medarbetare med ovanstående befattning Person i politiskt

utsatt ställning Ja, vederbörande fyller därför även i blanketten

”Person i politiskt utsatt ställning”

Kundens

underskrift Ort och datum

Namnunderskrift / Namnförtydligande

Id-kontroll (Ifylles av bolaget)

ID-handling uppvisad/bifogad Ort och datum

Nordnet Bank AB

Körkort Pass ID Annan

Land

Födelseort: ______________________________________ Födelseland: _________________________ Födelsedatum:______________________

Fyll endast i om utländskt skatteregistreringsnr saknas Skatterättslig

hemvist utanför Sverige (om sådan finns)

Land

Utländskt skatteregistreringsnr Utländskt skatteregistreringsnr

Sid 1 av 2

(3)

Har du frågor kring hur du ska fylla i blanketten, ring 08-506 330 00 så hjälper vi dig!

Ansökan om pensionssparkonto

Avtal om individuellt pensionssparande (IPS)

Ansökan om pensionssparkonto 2017_2

Sparande

Pensionsspararen beslutar själv fortlöpande hur sparmedlen ska placeras.

Om månadssparande inte sker i fonder ansvarar Pensionsspararen själv för placeringen av sparmedlen i de värdepapper som Pensionsspararen önskar spara i. Om Pensionsspararen inte väljer några fonder, placeras medlen som inlåning i svensk valuta, med möjlighet till placering i valfria fonder och värdepapper när som helst. Månadsbeloppet per fond får för närvarande inte understiga 200 kr.

Utbetalning

Utbetalning av sparmedel sker normalt från 65 års ålder under en tidsperiod om 10 år. Tidigaste utbetalningsålder är 55 år och kortaste utbetalningstid är 5 år. Önskar Pensionsspararen frångå normalfallet ska detta anmälas när Pensionsspararen är inloggad på sin IPS-depå eller på blankett Ändring av Pensionssparavtal. Utbetalningstiden kan ändras när som helst under spartiden.

Förmånstagarförordnande

Som förmånstagare räknas i normalfallet maka/make/sambo i första hand och egna barn i andra hand. Om en förmånstagare dör eller avstår från sin rätt inträder närmast berättigad förmånstagare i dennes ställe. Saknas förmånstagare tillfaller tillgodohavandet dödsboet. Önskar Pensionsspararen frångå normalfallet ska detta anmälas genom att fylla i blanketten Ändring av Pensionssparavtal. IPS-depånummer (ifylles av Bolaget)

Pensionssparavtal

Mellan undertecknad Pensionssparare och Nordnet Bank AB, org.nr 516406-0021, (”Bolaget”) träffas avtal om öppnande av ett pensionssparkonto enligt villkoren i detta avtal. Avtalet om pensionssparkonto består av följande vid var tid gällande avtalshandlingar:

(a) Detta pensionssparavtal

(b) Särskilda villkor för sådana andra tjänster som Kontoinnehavaren avtalar om med Bolaget

(c) Allmänna villkor för pensionssparavtal

(d) Allmänna villkor för handel med finansiella instrument

(e) Riktlinjer för utförande av order samt sammanläggning och fördelning av order

Pensionsspararen bekräftar att denne tagit del av och godkänd ovanstående avtalshandlingar samt Bolagets förhandsinformation avseende avtal om individuellt pensionssparande. Vid eventuella motstridigheter i avtalshandlingarna har de företräde i ovan angiven ordning.

Avtalet ska anses ingånget när Bolaget mottagit undertecknat avtal och efter prövning öppnat Pensionssparkonto för Pensionsspararens räkning.

Bolaget förbehåller sig rätten att inte godkänna Kunden.

Genom undertecknandet av detta avtal befullmäktigar undertecknad härmed Bolaget att förfoga över tillgångar på pensionssparkontot för betalning av avkastningsskatt enligt lagen (1990:661) om avkastningsskatt på pensionsmedel.

Uppgiftsskyldighet och kundkrav

Kontoinnehavaren ska på begäran av Bolaget lämna den information, inklusive skriftliga handlingar, som Bolaget bedömer vara nödvändigt för att fullgöra Bolagets skyldigheter enligt detta avtal, avtal med depåförande tredjepart, lag samt regelverk hos utförandeplats, värdepapperscentral och central motpart (CCP).

Bolaget har rätt att neka en person att vara kund hos Bolaget om denne är en fysisk person bosatt i USA, en juridisk person med säte i USA eller annars en U.S. Persons (som det definieras i vid var tid gällande Regulation S till United States Securities Act 1933). Detsamma gäller för sådana personer med anknytning till andra länder som medför att Bolaget måste vidta särskilda registrerings- eller rapporteringsåtgärder.

Bolaget har rätt att neka en fysisk person att vara kund hos Bolaget om denne inte är bosatt och har skatterättslig hemvist inom EU/EES eller om det finns andra särskilda skäl. Bolaget har även rätt att neka en juridisk person att vara kund hos Bolaget om denne inte har säte eller filial med fast driftsställe i Sverige, eller om det finns andra särskilda skäl.

Försäkran avseende lämnade uppgifter

Pensionsspararen försäkrar härmed att lämnade uppgifter av betydelse för beskattning, rapportering, meddelanden, tillämpning av detta avtal samt lagregler om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av

terrorism, uppgiftsskyldighet m.m. är riktiga och förbinder sig att utan dröjsmål till Bolaget skriftligen anmäla förändringar i detta avseende, t.ex.

flytt utomlands samt ändringar av namn, telefonnummer, adressuppgifter, medborgarskap, e-postadress och eventuell roll som person i politiskt utsatt ställning.

Tillhandahållande av information

Kunden samtycker till att information från Bolaget som inte riktas personligen till Kunden tillhandahålls på Bolagets webbplats, om Bolaget bedömer det som lämpligt. Kunden godkänner även att Bolaget i andra sammanhang använder elektronisk kommunikation för att tillhandahålla information. För sådan information som enligt lag ska tillhandahållas på ett varaktigt medium samtycker Kunden till att denna tillhandahålls på annat varaktigt medium än papper.

Tillämplig lag och tvistlösning

Tolkning och tillämpning av Pensionssparavtalet ska ske enligt svensk rätt.

Tvist med anledning av avtalet ska prövas i allmän domstol, vilket för Kontoinnehavare som inte är konsument alltid ska vara Stockholms tingsrätt som första instans.

Kontoinnehavare som är konsument har också möjlighet att vända sig till Allmänna reklamationsnämnden, som är en nämnd för alternativ tvistlösning, på följande adress: Box 174, 101 23 Stockholm, www.arn.se.

En anmälan måste vara skriftlig. För att nämnden ska pröva ärendet finns bl.a. vissa värde- och tidsgränser.

Sid 2 av 2

(4)

Kundkännedom

Kundkännedom privatperson pension 2017_2

Nordnet Pensionsförsäkring AB Gustavslundsvägen 141 Box 14095 SE-167 14 Bromma Tel: +46 8 506 330 00 Fax: +46 8 506 330 67 E-mail: pension@nordnet.se www.nordnet.se Org. nr. 516406-0286 Innehar F-skattsedel Styrelsens säte: Stockholm

Privatperson

1 (2)

Namn (efternamn, tilltalsnamn) Personnr/Samordningsnr

Kund

Nordnet arbetar aktivt för att skydda dina ekonomiska intressen. Tillsammans med alla andra banker har vi ett uppdrag att bekämpa och motverka bedrägerier, ID-stölder samt penningtvätt och finansiering av terrorism. Detta är ett viktigt uppdrag och för att kunna sköta det måste vi ha god kännedom om dig och om hur du som kund använder våra produkter och tjänster.

Vi ber dig därför att svara på nedanstående frågor.

All kundinformation behandlas konfidentiellt och omfattas av sekretess samt Personuppgiftslagen.

Depå-/kontonr (ifylles av Nordnet)

1. Vilken är din huvudsakliga sysselsättning?

3. Vad är syftet med engagemanget på Nordnet? Det är möjligt att kryssa i flera alternativ.

2. Är du eller har du varit en person i politiskt utsatt ställning* alternativt en familjemedlem eller känd medarbetare till en sådan person?

Anställd

Långsiktigt sparande Nej

Minderårig

Transaktionskonto Valutaväxling Egen företagare

Kortsiktigt sparande

Student

Pension

Pensionär Arbetslös

Trading Ja – därför fyller jag även i blanketten ”Person i politiskt utsatt ställning”

Ekonomiskt oberoende

Till närstående, t.ex. barn

Över 5 000 000 kr

4. Varifrån kommer de pengar och/eller värdepapper som sätts in på Nordnet? Det är möjligt att kryssa i flera alternativ

5. Vilken ungefärlig månadsinkomst har du?

6. Vilket ungefärligt värde kommer att överföras i samband med öppnandet? (För befintlig kund vänligen ange ungefärligt värde på insättningar som kommer ske den närmaste månaden)

7. Hur ofta kommer insättningar att göras per år?

8. Vilket värde kommer insättningarna att uppgå till i genomsnitt per år? (utöver den initiala överföringen som sätts in i samband med kontoöppning) Mindre än 20 000 kr

Mindre än 10 000 kr

Färre än 10 gånger

Mindre än 50 000 kr

1 000 000 kr upp till 5 000 000 kr

10 upp till 50 gånger Lön/Pension

Arv/Gåva

Lotteri/Spel Annan försäljning (exempelvis bil- eller båtförsäljning)

Bostads- eller fastighetsförsäljning

Bidrag/Arbetslöshetsersättning

20 000 kr upp till 50 000 kr

10 000 kr upp till 100 000 kr

50 upp till 100 gånger

50 000 kr upp till 100 000 kr Över 5 000 000 kr

100 000 kr upp till 1 000 000 kr

Fler än 100 gånger

100 000 kr upp till 1 000 000 kr Över 8 000 000 kr

Egen rörelse (exempelvis lön eller utdelning)

50 000 kr upp till 100 000 kr

1 000 000 kr upp till 5 000 000 kr Vinst från värdepappershandel

Sparande

Företagsförsäljning Försäkringsutbetalning

Över 100 000 kr

5 000 000 kr upp till 8 000 000 kr

(5)

Kundkännedom privatperson pension 2017_2

Nordnet Pensionsförsäkring AB Gustavslundsvägen 141 Box 14095 SE-167 14 Bromma Tel: +46 8 506 330 00 Fax: +46 8 506 330 67 E-mail: pension@nordnet.se www.nordnet.se Org. nr. 516406-0286 Innehar F-skattsedel Styrelsens säte: Stockholm

Kundkännedom

Privatperson

2 (2)

*Person i politiskt utsatt ställning:

Med en person i politiskt utsatt ställning avses en fysisk person som har eller har haft en viktig offentlig funktion i en stat eller en funktion i ledningen i en internationell organisation.

Med en viktig offentlig funktion avses funktioner såsom:

1. stats- eller regeringschefer, ministrar samt vice och biträdande ministrar, 2. parlamentsledamöter,

3. domare i högsta domstolen, konstitutionella domstolar eller andra rättsliga organ på hög nivå vilkas beslut endast undantagsvis kan överklagas,

4. högre tjänstemän vid revisionsmyndigheter och ledamöter i centralbankers styrande organ,

5. ambassadörer, beskickningschefer samt höga officerare i försvarsmakten, och

6. personer som ingår i statsägda företags förvaltnings-, lednings- eller kontrollorgan

Över 5 000 000 kr

9. Äger du de pengar/innehav som kommer överföras och kommer du förvalta de framöver?

10. Hur ofta kommer uttag att göras per år?

Jag bekräftar att jag svarat korrekt på alla frågor och kommer själv att uppdatera eventuella ändringar under Depå/Inställningar.

Ja

Färre än 10 gånger

Ort och Datum

Nej

10 upp till 50 gånger

Underskrift

50 upp till 100 gånger Fler än 100 gånger

Familjemedlem (till person i politiskt utsatt ställning):

Med familjemedlem avses maka eller make, registrerad partner, sambo, barn och deras makar, registrerade partner eller sambor samt föräldrar.

Känd medarbetare (till person i politiskt utsatt ställning):

Med känd medarbetare avses fysisk person som har eller har haft nära förbindelser med en person i politiskt utsatt ställning, t ex genom att vara verklig huvudman till en juridisk person tillsammans med en sådan person.

Har du frågor kring hur du ska fylla i blanketten, ring 08-506 330 00 så hjälper vi dig!

Definitioner:

(6)

• Bifoga kopia av giltig legitimation för samtliga undertecknare. För kunden och fullmaktshavare ska kopia på id-handlingar för samtliga gällande medborgarskap bifogas.

• Denna fullmakt gäller tills den av mig/oss skriftligen återkallats hos Bolaget.

• Denna fullmakt ersätter av mig/oss tidigare utfärdad/e fullmakt/er (Om inget alternativ angivits ersätter fullmakten tidigare utfärdad/e fullmakt/er.)

Ja Nej

Bolagets

noteringar Datum Signatur

Granskad och godkänd av, datum

Datum Signatur

ID-handling bifogad

Inlämnad av: Fullmaktsgivaren Ombudet

Återkallad (Om fullmakten återlämnas skall Bolaget behålla en kopia)

Körkort Pass ID-kort Annan

Handelsfullmakt

Fullmaktsgivarens namn (efternamn, tilltalsnamn)/Firma (fullständigt namn)

Ombuds namn (efternamn, tilltalsnamn)

Gatuadress, box eller motsvarande

Depå-/kontonummer

Personnr/Org.nr/Samordningsnr

Personnr/Samordningsnr

Telefon kvällstid (inkl. riktnr) Fullmaktsgivare

Ombud (Ombud har inte rätt att sätta annan i sitt ställe)

Postnummer Ort Medborgarskap

Ombuds namn (efternamn, tilltalsnamn) Gatuadress, box eller motsvarande

Personnr/Samordningsnr Telefon kvällstid (inkl. riktnr)

Postnummer Ort Medborgarskap

Om fullmaktsgivare är juridisk person registrerad utanför Sverige, skall handling (ej äldre än 3 månader) som utvisar vem som tecknar firman bifogas.

Fullmakts- Ort givarens underskrift

Datum

Ombuds underskrifter

Ort

Datum Ort

Datum

Handelsfullmakt_form_2017_4

Nordnet Bank AB Box 14077 Gustavslundsvägen 141 SE-167 14 Bromma Tel: +46 8 506 330 00 Order: +46 8 506 331 00 Fax: +46 8 506 330 65 Org. nr 516406-0021 E-post: info@nordnet.se www.nordnet.se Fullmaktens omfattning

Det är inte tillåtet att stryka eller lägga till behörigheter i denna fullmakt.

Härmed lämnar jag ovan angivna ombud fullmakt att för min räkning.

1. Erhålla uppgift om min kontoställning och mitt depåinnehav hos Nordnet Bank AB, Bolaget;

2. Förvärva, avyttra och eljest förfoga över värdepapper och andra rättigheter (såsom t.ex. optioner och andelar i fonder);

3. Erhålla, lämna och löpande uppdatera sådana uppgifter om mig som Bolaget från tid till annan kräver för att uppnå kundkännedom enligt tillämpliga regler.

Denna fullmakt gäller för ovan angivet depå-/kontonummer. Om två eller flera personer angivits som ombud gäller fullmakten för dem var för sig.

Telefon dagtid (inkl. riktnr) Telefon dagtid (inkl. riktnr)

Fullmaktsgivarens namnunderskrift

Namnförtydligande Ombuds namnunderskrift

Namnförtydligande

(7)

• Denna fullmakt gäller tills den av mig/oss skriftligen återkallats hos Bolaget.

• Denna fullmakt ersätter av mig/oss tidigare utfärdad/e fullmakt/er JA NEJ (Om inget alternativ angivits ersätter fullmakten tidigare utfärdad/e fullmakt/er.)

FULLMAKTENS OMFATTNING

INSYNSFULLMAKT

Det är inte tillåtet att stryka eller lägga till behörigheter i denna fullmakt.

Härmed lämnar jag/vi ovan angivna ombud fullmakt att för min/vår räkning.

1. Erhålla uppgift om min/vår kontoställning och mitt/vårt depåinnehav hos Nordnet Bank AB, Bolaget;

Denna fullmakt gäller för ovan angivet depå-/kontonummer.

Om två eller flera personer angivits som ombud gäller fullmakten för dem var för sig.

Fullmaktsgivarens namn (efternamn, tilltalsnamn)/Firma (fullständigt namn)

Ombuds namn (efternamn, tilltalsnamn)/Firma (fullständigt namn)

Gatuadress, box eller motsvarande Telefon dagtid (inkl. riktnr)

Depå-/kontonummer

Telefon kvällstid (inkl. riktnr) FULLMAKTS-

GIVARE

OMBUD (Ombud har inte rätt att sätta annan i sitt ställe)

Postnummer Ort Medborgarskap (utom svenskt)

Ombuds namn (efternamn, tilltalsnamn)/Firma (fullständigt namn)

Gatuadress, box eller motsvarande Telefon dagtid (inkl. riktnr)

Telefon kvällstid (inkl. riktnr)

Postnummer Ort Medborgarskap (utom svenskt)

Om fullmaktsgivare och / eller ombud är juridisk person registrerad utanför Sverige, skall handling (ej äldre än 3 månader) som utvisar vem som tecknar firman bifogas.

Ort Fullmaktsgivarens namnunderskrift

FULLMAKTS- GIVARENS UNDERSKRIFT

Datum Namnförtydligande

OMBUDS UNDERSKRIFTER

Ort Ombuds namnunderskrift

Insynsfullmakt NN 2015:1

BOLAGETS NOTERINGAR

Datum Signatur

Granskad och godkänd av, datum

Datum Signatur

ID-handling bifogad

Inlämnad av: Fullmaktsgivaren Ombudet

Återkallad (Om fullmakten återlämnas skall Bolaget behålla en kopia)

Körkort Pass ID-kort Annan

• Bifoga kopia av giltig legitimation för samtliga fullmaktsgivare.

(8)

Handläggare

Första pensionsutbetalning (datum)

Personnummer Kontonummer

I avtalet finns ett oåterkalleligt förmånstagarförordnande (bifogas)

Pensionssparavtalet kan därmed inte flyttas utan tillstånd från förmånstagaren.

Ytterligare handlingar bifogas (t ex uppgift om förmyndare särskild förvaltare mm) Telefonnummer

Avtalad utbetalningstid (år, mån) Senast utbetalt (år, mån) Kvar att utbetala pågående 12-mån period Personnummer Depånummer (i förekommande fall)

Kontoinnehavarens namn Kontoinnehavaren är

Uppdrag till Avlämnande institut att

Övriga upplysningar till kontoförande institut (ex önskemål om redovisningssätt om annat än clearinganvisning. Nordnet tar inte emot clearinganvisning.

Uppdraget ska alltid undertecknas av tjänsteman på Övertagande institut.

I det fall kundens underskrift saknas intygar Övertagande institutet nedan att Övertagande institut har ett dokumenterat uppdrag från kunden.

Jag önskar härmed flytta ovanstående Pensionssparavtal och lämnar Avlämnande institut vidstående uppdrag

Övertagande instituts underskrift Kontoinnehavarens underskrift och datum (Fältet är ej obligatoriskt) avslut pensionssparkonto

pensionssparare förmånstagare maka/make vid bodelning

överföra innehav i depå till IPS-depånummer ovan sälja hela depåinnehavet

sälja fonder

IPS-depånummer (ifylles av Nordnet)

Uppdrag – Byte av pensionssparinstitut Individuellt pensionssparande

Pensionssparinstitut

Datum, övertagande instituts handläggare, telefon

Adress

Postnummer Ort

Nordnet Bank AB Box 14077 167 14 Bromma

IPS-depånummer ifylles av Nordnet

Avlämnande institut Övertagande institut

Ifylles endast under pågående utbetalning

Ifylles endast om kontohavaren är förmånstagare eller make/maka - Uppgifter om ursprung sparare (förmånstagarförordnande bifogas)

Ifylles i förekommande fall

Flytt av ips-depå/byte av pensionssparinstitut_2017_1

Datum

Ursprunglig öppningsdag

Ursprungligt Pensionssparavtal ingick den (år, mån, dag)

Periodicitet

Ursprunglig utbet. tid (år, mån) Kontonummer

Fyll i de vita fälten och skicka blanketten till Nordnet (Nordnet Bank AB, Frisvar, 167 14 Bromma). Nordnet kommer att skicka uppdraget till ditt nuvarande pensionssparinstitut. Överföring av individuellt pensions-sparande (IPS) till din IPS-depå hos Nordnet kommer att ske enligt de villkor som ditt nuvarande pensionssparinstitut tillämpar. Observera att det endast går att flytta annat IPS till befintlig IPS hos Nordnet som inte är äldre än sex månader.

Ifylles av Avlämnande institut

Redovisning via clearingvisning eller redovisningskonto – OBS medel får ej sättas in direkt på kundens depå/konto hos Övertagande institut.

Sålt (ingår i saldot nedan)

Överfört enligt förteckning Saldo

+ + – – – =

Ränta Avkastningsskatt Kontoavgift Flyttavgift Överfört belopp

Överfört

Sålt (beloppet ingår i saldot nedan) Fonder

Depå Konto

Härmed bekräftas att Pensionssparavtalet överförts i sin helhet och att ovanstående uppgifter är korrekta.

Ofullständiga och/eller oriktiga uppgifter kan innebära att kontoförande institut blir skadesståndsskyldigt.

Avlämnande instituts underskrift

Övertagande institut har fullmakt att inhämta nödvändiga upplysningar från avlämnande institut i syfte att genomföra uppdraget. Avlämnande institut ombeds omgående verkställa ovanstående uppdrag.

Överfört belopp ska sättas in på Nordnets konto i SEB 5565 - 10 051 96 med kundens IPS-depånummer som referens.

(9)

Kryssa i vilken blankett du bifogar:

Annan (ange blankettens namn)

Adress

Kundidentifiering

Kopiera in ditt pass, körkort eller annan giltig ID-handling här:

ID-handling

Kundidentifiering 2017_1

Ansökan för privatperson

Nordnets underskrift

Ort och datum

Nordnet Pensionsförsäkring AB, FRISVAR, 167 20 Bromma

Depånr (ifylles av Bolaget)

Lägg din ID-handling här och kopiera tillsammans med denna blankett.

OBS! Tejpa, klistra eller häfta inte fast en kopia av din ID-handling.

Denna blankett använder du när du ska legitimera dig hos Nordnet.

Använd denna eller skapa en liknande själv.

Har du frågor kring hur du ska fylla i blanketten, ring 08-506 330 00 så hjälper vi dig!

503

Ansökan för företag Ansökan för omyndig Fullmakt Inflytt av tjänstepension

Signatur

(10)

Förhandsinformation avseende avtal om individuellt pensionssparande (IPS)

Information om Nordnet Bank AB Nordnet Bank AB

Box 14077 167 14 BROMMA Org.nr: 516406-0021

Besöksadress: Gustavslundsvägen 141, Bromma Tel: +46 8 506 330 00

Fax: +46 8 506 330 65 E-post: info@nordnet.se www.nordnet.se

Nordnets huvudsakliga verksamhet är att bedriva effektiv värdepappershandel över Internet och erbjuda ett komplett utbud av tjänster för handel och sparande i finansiella instrument.

Nordnet är ett helägt dotterbolag till Nordnet AB (publ) och ingår i Nordnet-koncernen där NNB Intressenter AB är moderbolag.

Nordnet är ett bankaktiebolag som i enlighet med lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse har tillstånd att bedriva bankrörelse.

Nordnet har även tillstånd att bedriva värdepappersrörelse enligt 2 kap. 1 § 1-7 lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden och att bedriva pensionssparrörelse enligt lagen (1993:931) om individuellt pensionssparande.

Nordnet står under Finansinspektionens tillsyn.

Finansinspektionen Box 7821

103 97 STOCKHOLM Besöksadress: Brunnsgatan 3 Individuellt pensionssparande m.m.

Det individuella pensionssparandet (IPS) är ett bundet sparande utan försäkringsmoment. Du kan fritt omplacera dina sparmedel inom ramen för de sparformer som Nordnet vid var tid tillhandahåller i enlighet med pensionssparavtalet och dess Allmänna villkor för

pensionssparavtal (Allmänna villkor), som finns tillgängliga på Nordnets webbplats. Du kan när som helst avsluta dina inbetalningar till din IPS-depå, men innestående medel kan inte tas ut förrän tidigast vid 55 års ålder. Kortaste utbetalningstid är fem år. För mer information, se punkt 24 och 25 i Allmänna villkor och Information om IPS på Nordnets webbplats. Erbjudande att ingå pensionssparavtal gäller tills vidare.

Om pensionssparkonto ska öppnas för omyndig gäller att den omyndige antingen är minst 16 år och har förvärvat sparmedlen genom eget arbete, eller att överförmyndaren ger sitt tillstånd till att den omyndiges sparmedel sätts in på pensionssparkonto.

Betalningstransaktioner kan inte genomföras till eller från konton i utlandet. Du rekommenderas därför att ha ett konto även i annan bank i Sverige.

IPS omfattas inte av insättningsgarantin enligt lagen (1995:1571) om insättningsgaranti eller investerarskyddet enligt lagen (1999:158) om investerarskydd.

För IPS gäller avgifter enligt Nordnets vid var tid gällande prislista, som finns tillgänglig på www.nordnet.se. För IPS-depå uttas ingen depå- eller årsavgift. Hur avgifter betalas och sättet för fullgörande framgår av punkt 5 och 20 i Allmänna villkor.

Till följd av pensionssparavtalet kan det tillkomma skatter och andra avgifter, för mer information se punkt 20 i Allmänna villkor.

För transaktioner som företas av Nordnet för kundens räkning tillhandahåller Nordnet elektronisk avräkningsnota eller motsvarande redovisning. På kundens begäran kan avräkningsnota utsändas per post mot en avgift. Redovisning för depån och anslutna konton lämnas dagligen via Nordnets webbplats i inloggat läge. Årsbesked lämnas årligen via Nordnets webbplats. Viss annan information om depån, anslutna konton och de värdepapper Nordnet förvarar för kundens räkning tillhandahålls på det sätt som beskrivs i punkt 34 i Allmänna villkor.

Mot avgift kan kunden erhålla skriftlig redovisning, depå- och kontoutdrag samt årsbesked per post.

Handel med värdepapper innebär alltid ett risktagande. Dina investerade pengar kan såväl öka som minska i värde och det finns inga garantier för att du får tillbaka det investerade kapitalet.

Tidigare värdeutveckling och avkastning ger inte någon säker vägledning i fråga om framtida utveckling och avkastning. För mer information, se Information om egenskaper och risker avseende finansiella instrument som återfinns på www.nordnet.se.

Förhandsinformation IPS 2017_1

Intressekonflikter

Ibland kan intressekonflikter uppkomma mellan kunden och Nordnet, eller mellan olika kunder. För att undvika och/eller hantera intressekonflikter har Nordnet bland annat fastställt interna instruktioner och etiska riktlinjer. Nordnet har också fastställt riktlinjer för hantering av intressekonflikter. I Nordnets ”Riktlinjer för hantering av intressekonflikter” beskrivs de potentiella intressekonflikter som har identifierats samt hur de ska hanteras och undvikas för att förhindra att kundernas intressen påverkas negativt.

För att undvika att kundinformation sprids till andra enheter än de som ska hantera en viss kund upprätthålls tydliga gränser mellan avdelningar där känslig kundinformation förekommer. Ingen anställd ska ensam utföra alla moment i en transaktionskedja, inklusive efterföljande kontroll. Ingen anställd får hantera affärer där den anställde eller närstående person har intressen som kan leda till en intressekonflikt.

Nordnet ska vid all verksamhet handla uteslutande i kundens intresse, samt handla hederligt, rättvist och professionellt. Alla kunder ska behandlas lika, varvid inga olikheter som inte kan motiveras på ett objektivt godtagbart sätt får förekomma.

Nordnet har slutit samarbetsavtal om förmedling av fondandelar och andra finansiella instrument, och Nordnet får ersättningar för förmedlingen av dessa. Ersättningarna påverkar inte hur Nordnet förmedlar eller marknadsför dessa finansiella instrument. Särskild information om ersättningar finns i Nordnets Prislista.

Ytterligare information om Nordnets hantering av intressekonflikter kan erhållas på begäran.

Språk och metoder för kommunikation

Villkor och information om Nordnets tjänster tillhandahålls på svenska.

Under avtalstiden kommer Nordnet att kommunicera med kunden på svenska. Kommunikation mellan kunden och Nordnet kan ske via e-post, telefax, S.W.I.F.T, internet eller annan elektronisk kommunikation (t.ex.

via Bolagets meddelandecentral) eller via brev. Uppdrag om köp eller försäljning av värdepapper kan lämnas genom att kunden fyller i och sänder en order via Nordnets handelssystem alternativt via telefon.

Information från Nordnet som inte riktas personligen till dig tillhandahålls på Nordnets webbplats, om Bolaget bedömer det som lämpligt.

Kundklagomål

Om du är missnöjd med hur tjänsten utförts är det viktigt att du kontaktar Nordnet och framför dina synpunkter. Klagomål och ersätt- ningsanspråk (reklamation) ska omgående framföras till Nordnets klagomålsansvarige, se även punkt 35 i Allmänna villkor. Kontakta Nordnets kundtjänst. Nordnets målsättning är att lämna besked inom 14 dagar. Om utredning av ärendet kräver längre handläggningstid lämnas information om detta.

Råd och vägledning kan erhållas från Konsumenternas Bank- och finansbyrå, www.konsumentbankbyran.se, 08-24 30 85, samt från den kommunala konsumentvägledningen. Om du vill få ditt ärende prövat utanför Nordnet kan du vända dig till Allmänna reklamationsnämnden som är en nämnd för alternativ tvistlösning på följande adress, Box 174, 10123 Stockholm, www.arn.se. Anmälan måste vara skriftlig. För att nämnden ska pröva ärendet finns bl.a. vissa värde- och tidsgränser.

För pensionssparavtalet gäller svensk lag och svensk domstol är behörig att pröva frågor med anledning av avtalet, se punkt 42 i Allmänna villkor.

Om du ångrar dig

Om du ångrar dig har du rätt att säga upp pensionssparavtalet inom 30 dagar räknat från den dag du ingick avtalet. Ångerrätten gäller enbart det inledande pensionssparavtalet och inte de tjänster, uttag, köp, betalningar, transaktioner, överföringar m.m. eller motsvarande, som utförts under avtalstiden för detta avtal. Någon ångerrätt föreligger inte heller för de tjänster, uttag, köp, betalningar, transaktioner, överföringar m.m. eller motsvarande som Nordnet på din begäran fullgjort innan du utövar din ångerrätt. Efter att ångerfristen om 30 dagar passerat finns ingen möjlighet att säga upp

pensionssparavtalet i förtid, eftersom IPS är ett bundet sparande.

För att kunna avsluta din IPS-depå ska först eventuella värdepapper överföras till annan depå eller vp-konto. Samma gäller även för likvida medel på anslutet konto till depån.

Om du ångrar dig har Nordnet rätt till ersättning för den avtalade tjänsten för den tid du utnyttjat tjänsten och för kostnader fram till dess du utnyttjat din ångerrätt. För att utöva din ångerrätt ska du meddela Nordnet. Härutöver har du när som helst rätt att flytta pensionssparavtalet till annat pensionssparinstitut i enlighet med punkt 33 i Allmänna villkor.

(11)

Nordnet Bank AB Box 14077 Gustavslundsvägen 141 SE-167 14 Bromma Tel: +46 8 506 330 00 Order: +46 8 506 331 00 Fax: +46 8 506 330 65 Org. nr 516406-0021 E-post: info@nordnet.se www.nordnet.se Definitioner

I dessa Allmänna villkor för handel med finansiella instrument förstås med:

(a) avräkningsnota, besked om att en order/ett affärsuppdrag har utförts.

(b) bankdag, dag i Sverige som inte är söndag eller allmän helgdag eller som vid betalning av skuldebrev är likställd med allmän helgdag (sådana likställda dagar är f n lördag, midsommarafton, julafton samt nyårsafton).

(c) central motpart ( P), detsamma som i Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 648/2012 av den 4 juli 2012 om OTC-derivat, centrala motparter och transaktionsregister (Emir), dvs. en juridisk person som träder emellan motparterna i kontrakt som är föremål för handel på en eller flera finansmarknader och blir köpare till varje säljare och säljare till varje köpare.

(d) depåf rande tredjepart, värdepappersinstitut som på uppdrag av Bolaget eller annan depåförande tredjepart förvarar värdepapper i depå för Kundens räkning.

(e) finansiella instrument, följande värdepapper, med motsvarande innebörd som i lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden: (1) överlåtbara värdepapper, (2) penningmarknadsinstrument, (3) andelar i företag för kollektiva investeringar (fondandelar) och (4) finansiella derivatinstrument.

(f) handelsplats, detsamma som i lagen (2007:528) om

värdepappersmarknaden, dvs. en reglerad marknad, en multilateral handelsplattform (MTF-plattform) eller en organiserad handelsplattform (OTF-plattform).

(g) handelsplattform, en MTF-plattform eller en OTF-plattform.

(h) F-plattform, detsamma som i lagen (2007:528) om

värdepappersmarknaden, dvs. ett multilateralt system inom EES som sammanför flera tredjeparters köp- och säljintressen i finansiella instrument – inom systemet och i enlighet med icke skönsmässiga regler – så att det leder till ett kontrakt.

(i) F-plattform, detsamma som i lagen (2007:528) om

värdepappersmarknaden, dvs. ett multilateralt system inom EES som inte är en reglerad marknad eller en MTF-plattform, och inom vilket flera tredjeparters köp- och säljintressen i obligationer, strukturerade finansiella produkter, utsläppsrätter eller derivat kan interagera inom systemet så att det leder till ett kontrakt.

(j) reglerad marknad, detsamma som i lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden, dvs. ett multilateralt system inom EES som sammanför eller möjliggör sammanförande av ett flertal köp- och säljintressen i finansiella instrument från tredjepart – regelmässigt, inom systemet och i enlighet med icke skönsmässiga regler – så att det leder till ett kontrakt.

(k) utf randeplats, en handelsplats, en systematisk internhandlare eller en marknadsgarant inom EES eller en annan person som tillhandahåller likviditet inom EES, eller en enhet som motsvarar någon av de föregående utanför EES.

(l) värdepapperscentral, detsamma som i lagen (1998:1479) om värdepapperscentraler och kontoföring av finansiella instrument, inbegripet värdepapperscentral från ett land utanför EES.

(m) värdepappersinstitut, värdepappersbolag, svenska kreditinstitut med tillstånd att driva värdepappersrörelse och utländska företag som driver värdepappersrörelse från filial i Sverige eller genom att använda anknutna ombud etablerade i Sverige, samt utländska företag med tillstånd att bedriva verksamhet som motsvarar värdepappersrörelse.

ppdraget m.m.

. Order från Kunden om handel med finansiella instrument ska lämnas på det sätt Bolaget anvisar. En sådan order innebär ett åtagande för Bolaget att försöka träffa avtal i enlighet med de instruktioner som Kunden har lämnat. Bolaget är inte skyldigt att acceptera uppdrag om handel med finansiella instrument. Bolaget lämnar inte någon garanti för att en mottagen order leder till handel.

Allmänna villkor för handel med finansiella instrument_2017_1

1

Allmänna villkor f r handel med finansiella instrument

. Bolaget får avsäga sig mottaget uppdrag om kunden är i dröjsmål med de skyldigheter som ankommer på Kunden avseende uppdraget enligt dessa allmänna villkor eller det annars föreligger skälig anledning till detta. Institutet får dessutom avsäga sig uppdrag utan att ange skälet för det, om institutet skulle misstänka att ett utförande av uppdraget kan stå i strid med gällande lagstiftning (t.ex. om marknadsmissbruk), tillämpliga marknadsregler, god sed på värdepappersmarknaden, om kunden inte tillhandahåller den information eller handlingar som krävs för att Bolaget eller Kunden ska kunna fullgöra sina skyldigheter enligt detta avtal eller som följer av tillämplig EU-förordning, lag, föreskrifter, allmänna rättsprinciper, eller regelverk hos utförandeplats, värdepapperscentral eller central motpart (CCP) eller om Bolaget av annan anledning anser att det föreligger särskilda skäl.

.3 Bolaget utför uppdraget i enlighet med god sed på marknaden.

Vid utförande av order för Kund som av Bolaget behandlas som icke- professionell eller professionell gäller Bolagets vid var tid gällande Riktlinjer för utförande av order samt sammanläggning och fördelning av order.

. För handel med finansiella instrument gäller dessutom tillämpliga regler antagna av relevant emittent, utförandeplats, central motpart (CCP) och värdepapperscentral. Dessa regler tillhandahålls av respektive part. På Kundens förfrågan kan Bolaget lämna närmare uppgift om var informationen finns tillgänglig.

.5 En order gäller under den tidsperiod som överenskommits mellan Kunden och Bolaget. Om sådan överenskommelse inte träffats gäller ordern den dag den tas emot, dock längst till den tidpunkt samma dag då Bolaget avslutar sin handel med det slag av finansiellt instrument som ordern avser.

andel i kommission m.m.

. Vid kommissionsuppdrag får Bolaget utföra uppdraget i eget namn för Kundens räkning (kommission), med en annan kund hos Bolaget (s.k. kombination) eller genom att Bolaget självt inträder som köpare eller säljare (s.k. självinträde).

3 tf rande av order på Kundens initiativ

3. Vid utförande och vidarebefordran av order på Kundens initiativ avseende sådana okomplicerade instrument som anges i 9 kap. 25 § lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden kommer Bolaget inte bedöma om den aktuella tjänsten eller det finansiella instrumentet passar kunden baserat på Kundens kunskaper och erfarenheter.

K puppdrag

. När Kunden (köparen) har lämnat uppdrag om köp av finansiella instrument gäller följande.

. etalning

. . Bolaget får från mottagandet av ett köpuppdrag reservera medel som motsvarar det totala likvidbeloppet (inkl. courtage och avgifter) på konto som köparen har hos Bolaget.

. . Köparen ska till Bolaget senast likviddagens morgon kl. 08.00 betala i avräkningsnotan angivet totalbelopp. Har uppdraget utförts i annan valuta än svenska kronor anges valutaslaget i avräkningsnotan.

Vid växling av valuta används den av Bolaget vid var tid tillämpade växlingskursen.

. .3 Bolaget får även som betalning av den fordran som uppstår till följd av ett köpuppdrag, med det totalbelopp som framgår av avräkningsnotan belasta av köparen anvisat konto som denne har hos Bolaget. Om sådant konto inte anvisats eller medel saknas på anvisat konto, får annat konto som köparen har hos Bolaget belastas. Fullgör köparen inte sin betalningsskyldighet, har Bolaget rätt till ränta på sin fordran enligt vad som framgår av punkt 8.

.3 verf ring av finansiella instrument

.3. De finansiella instrument som uppdraget omfattar överförs till köparen, i den mån annat inte föranleds av lag, myndighets föreskrifter, särskilda regler för ifrågavarande instrument eller särskild

överenskommelse med köparen enligt följande:

(a) för instrument som ska ägarregistreras hos värdepapperscentral/

motsvarande eller instrument som ska registreras i depå hos Bolaget, genom att Bolaget utför nödvändiga registreringsåtgärder,

(12)

2

Allmänna villkor f r handel med finansiella instrument

(b) för instrument som ska registreras i depå/motsvarande hos depåförande tredjepart, genom att köparen instruerar den tredje parten om mottagande av de instrument som uppdraget omfattar, och

(c) för instrument som utfärdats i dokumentform, genom överlämnande till köparen.

. olagets panträtt

. . Bolaget har panträtt i de köpta instrumenten som säkerhet för sin fordran på köparen med anledning av uppdraget. Bolaget har rätt att vidta nödvändiga åtgärder för att fullborda denna panträtt. Fullgör köparen inte sin betalningsskyldighet, får Bolaget – på det sätt och vid den tidpunkt Bolaget finner lämpligt – sälja berörda instrument eller vidta andra dispositioner för att avveckla affären.

. . Bolaget får för sådant ändamål teckna köparens namn och vidta de övriga åtgärder som kan vara nödvändiga i samband med avvecklingen. Bolaget har i sådant fall rätt att ur erhållen likvid tillgodogöra sig vad som krävs för betalning av Bolaget fordran jämte ränta och, i förekommande fall, ersättning för Bolagets arbete, kostnader och valutakursförluster.

. .3 Om likviden, vid försäljning eller andra dispositioner, inte täcker Bolagets hela fordran, ska köparen svara för mellanskillnaden jämte ränta. Bolaget får i sådant fall belasta av köparen anvisat konto som denne har hos Bolaget. Om sådant konto inte anvisats eller medel saknas på anvisat konto, får annat konto som köparen har hos Bolaget belastas.

. . Vad ovan sagts innebär inte någon inskränkning i de rättigheter som kan tillkomma Bolaget på grund av EU-förordning, lag eller föreskrifter.

5 äljuppdrag

5. När kunden (säljaren) lämnat uppdrag om försäljning av finansiella instrument gäller följande.

5. verf ring av finansiella instrument

5. . Bolaget ska med anledning av uppdraget få fri dispositionsrätt till de instrument som uppdraget omfattar.

5. . Är instrumenten ägarregistrerade hos värdepapperscentral/

motsvarande genom Bolaget som kontoförande institut eller registrerade i depå hos Bolaget, har Bolaget rätt att utföra nödvändiga

registreringsåtgärder.

5. .3 I övriga fall ska säljaren samtidigt med att uppdraget lämnas vidta de åtgärder som krävs för att Bolaget ska få fri dispositionsrätt till instrumenten. Därvid ska säljaren:

(a) för instrument registrerade i depå/motsvarande hos depåförande tredjepart, omgående instruera det institutet om skyndsam överföring till Bolaget av de instrument som uppdraget omfattar, (b) för instrument ägarregistrerade hos värdepapperscentral/

motsvarande genom något annan kontoförande tredjepart än Bolaget, tillse att Bolaget erhåller fullmakt över instrumenten eller instruera den tredje parten om skyndsam överföring till Bolaget av de instrument som uppdraget omfattar, och

(c) för instrument som utfärdas i dokumentform, överlämna dessa till Bolaget.

5. . Om Bolaget inte samtidigt med uppdraget fått fri dispositionsrätt till instrumenten har Bolaget rätt att fullgöra avtalet gentemot motparten på det sätt Bolaget finner lämpligt. Säljaren ska ersätta Bolaget kostnaden för detta jämte ränta. Om Bolaget får betala ersättning och/eller avgifter till en central motpart (CCP) på grund av att leverans av finansiella instrument inte har skett i tid och detta beror på säljaren, ska säljaren ersätta Bolaget för dessa kostnader jämte ränta. Säljaren ska dessutom utge ersättning för Bolagets arbete och kostnader samt i förekommande fall för valutakursförluster. Bolaget får belasta av säljaren anvisat konto hos Bolaget för att erhålla betalning för sin fordran på säljaren. Om medel saknas på anvisat konto eller om konto inte anvisats, får annat konto som säljaren har hos Bolaget belastas.

5.3 ikvid

5.3. Säljaren får från institutet senast kl. 18.00 på likviddagen det nettobelopp som angivits i avräkningsnotan. Har uppdraget utförts i

annan valuta än svenska kronor anges valutaslaget i avräkningsnotan.

Vid växling av valuta används den av Bolaget vid var tid tillämpade växlingskursen. Har säljaren inte i rätt tid utfört de åtgärder som är nödvändiga för att Bolaget ska få fri dispositionsrätt till de instrument som uppdraget omfattar, får säljaren likviden tidigast andra bankdagen efter det att Bolaget fick tillgång till instrumenten, dock tidigast på angiven likviddag. Om säljaren utfört nödvändiga åtgärder senare än kl. 12.00 en bankdag kan detta anses ha skett först påföljande bankdag.

6 ransaktioner med utländsk anknytning

6. Avsteg från ovan angivna villkor beträffande köp- respektive säljuppdrag kan förekomma vid transaktioner med utländsk anknytning.

Avgifter och skatter m.m.

. Kunden ska betala courtage och andra avgifter till följd av uppdraget i enlighet med vid var tid gällande prislista eller i enlighet med vad Bolaget och kunden särskilt kommit överens om. Kunden svarar dessutom för nödvändiga kostnader, avgifter och utlägg som uppstår i samband med uppdragets utförande samt för skatter som följer av svensk eller utländsk lagstiftning.

8 Dr jsmålsränta

8. Om Kunden är i dröjsmål har Bolaget rätt till ränta enligt följande:

(a) vid köpuppdrag beräknas ränta från den likviddag som anges i avräkningsnotan eller den senare dag, då instrumenten fanns tillgängliga för köparen, till och med den dag betalning sker.

(b) vid säljuppdrag beräknas ränta på kostnader som uppstår till följd av att Bolaget inte erhållit fri dispositionsrätt från den dag då kostnaden uppstod till och med den dag då betalning sker.

8. Räntan ska beräknas efter en årlig räntesats som med åtta procentenheter överstiger STIBOR-räntan (Stockholm Interbank Offered Rate) för en veckas upplåning, som fastställts två bankdagar före den första dagen i varje sådan period. Ränta utgår dock inte för någon dag efter lägre räntesats än som motsvarar den av Riksbanken fastställda, vid varje tid gällande referensräntan enligt 9 § räntelagen (1975:635) med tillägg av åtta procentenheter.

Avräkningsnota

. När Bolaget utfört ett uppdrag lämnar Bolaget information om utförandet genom avräkningsnota eller motsvarande redovisning.

. Om uppdraget utförts genom avtal direkt med Bolaget anges det på avräkningsnotan eller motsvarande redovisning att uppdraget utförts i egen räkning, genom intern affär eller med Bolaget som kundens motpart. Om uppdraget utförts genom avtal med en annan kund hos Bolaget (däribland en juridisk person i Bolagets företagsgrupp) anges det på avräkningsnotan eller motsvarande att uppdraget utförts genom inbördes avslut eller intern affär. Vad som sägs i detta stycke gäller dock inte om uppdraget utförts inom ramen för ett handelssystem med anonym handel och i konkurrens.

.3 Om Bolaget efter särskild överenskommelse med Kunden upprättat avräkningsnota utan att ha köpt eller sålt de finansiella instrumenten för Kundens räkning anges detta förhållande på avräkningsnotan exempelvis genom angivande av att Bolaget endast medverkar vid utväxling av likvid och finansiella instrument.

0 Kundens rätt att återkalla uppdrag

0. Kunden har rätt att återkalla uppdraget om Kunden har utfört nödvändiga åtgärder i samband med uppdraget och Bolaget inte inom skälig tid efter avslut har träffats:

(a) vid köpuppdrag, utfört de åtgärder som ankommer på Bolaget för att tillhandahålla köparen instrumenten som uppdraget omfattar, eller

(b) vid säljuppdrag, erlagt likvid med anledning av uppdraget.

0. Om Kunden i sådana fall återkallar ett uppdrag befrias Kunden från sina skyldigheter med anledning av detta.

0.3 Återkallelse enligt denna bestämmelse ska ske i enlighet med beak- tande av gällande EU-förordningar (t.ex. marknadsmissbruksförordning- en), lag och föreskrifter.

(13)

3

Allmänna villkor f r handel med finansiella instrument

learing och avveckling av utf rda uppdrag

. En utförandeplats regler för clearing och avveckling av transaktioner som genomförts på utförandeplatsen måste följas av Bolaget.

Sådana regler kan bl.a. innebära krav på användande av en clearingorganisation i form av en central motpart (CCP). Mellan Kunden och Bolaget slutförs utfört uppdrag efter vad som ovan anges beträffande köp- respektive säljuppdrag, i den mån inte annat överenskommits.

Annullering av order och makulering av avslut

. Bolaget har rätt att annullera Kundens order eller makulera avslut som träffats för Kundens räkning i den omfattning som ordern annullerats eller avslutet makulerats av aktuell utförandeplats.

Detsamma gäller om Bolaget i annat fall finner annullering av order eller makulering av avslut vara nödvändig med hänsyn till att ett

uppenbart fel begåtts av Bolaget, marknadsmotpart eller av Kunden själv, om Bolaget skulle misstänka att Kunden handlat i strid med gällande EU-förordning, lag eller annan författning eller om Kunden i övrigt brutit mot god sed på värdepappersmarknaden.

. Om order annullerats eller avslut makulerats, ska Bolaget utan oskäligt dröjsmål informera Kunden om detta. Om utförandeplatsen, till följd av handelsstopp, tekniskt fel eller liknande, annullerat samtliga order som berörs kommer Bolaget normalt inte informera Kunden. Om avslutet redan har registrerats i Kundens depå kommer institutet att korrigera registreringen.

3 illämplig lag och tvistl sning

3. Tolkning och tillämpning av dessa villkor ska ske enligt svensk rätt.

Tvist med anledning av avtalet ska prövas i allmän domstol, vilket för Kund som inte är konsument alltid ska vara Stockholms tingsrätt som första instans.

(14)

Allmänna villkor för pensionssparavtal

Allmänna villkor för pensionssparavtal 2017_1

Pensionssparandet i Nordnet Bank AB (Bolaget) följer vad som stadgas i lagen (1993:931) om individuellt pensionssparande och därmed sammanhängande lagstiftning. Bolaget har med stöd av nämnda lag av Finansinspektionen erhållit tillstånd att som pensionssparinstitut driva pensionssparrörelse. Det individuella pensionssparandet är ett långsiktigt bundet sparande.

Definitioner

Avräkningsnota: besked om att en order/ett affärsuppdrag utförts.

Bankdag: dag i Sverige som inte är söndag eller allmän helgdag eller som vid betalning av skuldebrev är likställd med allmän helgdag (sådana likställda dagar är f.n. lördag, midsommarafton, julafton samt nyårsafton).

Fondpapper: aktie och obligation samt sådana andra delägarrätter eller fordringsrätter som är utgivna för allmän omsättning, fondandel och aktieägares rätt gentemot den som för hans räkning förvarar aktiebrev i ett utländskt bolag (depåbevis).

Förmånstagare: den som pensionssparmedel ska utbetalas till om pensionsspararen har gjort förordnande härom.

Kontoinnehavare: pensionsspararen och den/de som genom förmånstagarförordnande eller bo-delning förvärvat rätt enligt ett pensionssparavtal.

Pensionssparare: den person som har ingått pensionssparavtal med pensionssparinstitutet.

Pensionssparinstitut: företag som fått tillstånd att driva pensionssparrörelse.

Pensionssparkonto: sådant konto som avses i 3 kap. 4 § lagen (1993:931) om individuellt pensionssparande.

Reglerad marknad: detsamma som i lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden, dvs. ett multilateralt system inom EES som sammanför eller möjliggör sammanförande av ett flertal köp- och säljintressen i finansiella instrument från tredjepart – regelmässigt, inom systemet och i enlighet med icke skönsmässiga regler – så att det leder till ett kontrakt.

1 Öppnande av Pensionssparkonto

Pensionsspararen ska underteckna ett pensionssparavtal och därigenom öppna ett Pensionssparkonto. Dessa allmänna villkor utgör en del av pensionssparavtalet. Befintlig kund öppnar ett Pensionssparkonto genom att anmäla sig och godkänna villkoren för ett Pensionssparavtal i inloggat läge på Bolagets webbtjänst.

Ett Pensionssparkonto kan endast öppnas av en fysisk person.

Kontoinnehavaren uppmärksammas på att betalningstransaktioner inte kan genomföras till eller från konton i utlandet. Kontoinnehavaren

rekommenderas därför att ha ett konto även i annan bank i Sverige.

Omyndig kan öppna Pensionssparkonto under vissa förutsättningar.

2 Rätt för omyndig att öppna pensionssparkonto

För omyndigs anslutning gäller, utöver de i punkt 1 angivna reglerna, att en av följande förutsättningar uppfylls.

(a) Den omyndige är minst 16 år och har förvärvat sparmedlen genom eget arbete.

(b) Överförmyndaren ger sitt tillstånd till att den omyndiges sparmedel sätts in på Pensionssparkontot.

Sådant tillstånd ska lämnas i samband med undertecknandet av pensionssparavtalet.

Om den omyndige önskar förvaltning både av sådana medel som anges under (a) och (b), måste således två pensionssparavtal tecknas.

3 Kundkategorisering

Alla kunder som tillhandahålls investeringstjänster ska enligt lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden indelas i olika kategorier för att anpassa det skydd som varje kund har rätt till. Skyddet är olika för olika kundkategorier och beror bl.a. på kundens kunskaper och erfarenheter.

Kunderna kategoriseras som ”icke-professionella kunder”, ”professionella kunder” eller ”jämbördiga motparter”. Skyddsnivån är högst för icke-professionella kunder och lägst för jämbördiga motparter.

På grundval av sparformens art har Bolaget placerat Kontoinnehavaren i kundkategorin icke-professionell kund om inte annat särskilt överenskommits.

Kontoinnehavaren kan skriftligen begära att bli indelad i en annan kundkategori. En sådan indelning kan dock medföra att Kontoinnehavaren får en lägre skyddsnivå enligt lagen (2007:528) om

värdepappersmarknaden. Närmare information om kundkategorisering kan erhållas från Bolaget.

4 Tillåtna sparformer

De sparformer som är tillåtna är f.n.:

(a) inlåning i svensk eller utländsk valuta,

(b) andelar i värdepappersfond och i specialfond. Sparmedlen får vidare placeras i ett utländskt fondföretag som är underkastat lagstiftning eller annan offentlig reglering som väsentligen stämmer överens med den som gäller för värdepappersfonder eller specialfonder här i landet, samt (c) andra fondpapper, än andelar i värdepappersfond eller i en specialfond, som är upptagna till handel på en reglerad marknad inom EES eller på motsvarande marknad utanför EES.

Inlåning insätts för Pensionsspararens räkning på ett för Bolagets pensionssparare gemensamt inlåningskonto i bank. Detta gäller även andra likvida medel som vid var tid kan finnas på Pensionssparkontot.

Bolaget lämnar upplysning om de sparformer Bolaget vid var tid tillhandahåller.

5 Allmänt om Pensionssparkonto

På Pensionssparkontot får Bolaget insätta medel som utgör förskott för köpuppdrag eller likvid för säljuppdrag (motsvarande), avkastning på förvaltade fondpapper samt medel som Kontoinnehavaren annars överlämnat till Bolaget eller som Bolaget uppburit för Kontoinnehavarens räkning. Bolaget får belasta Pensionssparkontot med belopp som Kontoinnehavaren beordrat eller godkänt samt för varje utlägg, kostnad eller förskotterad skatt som har samband med Pensionssparkontot. Bolaget får vidare belasta Pensionssparkontot med belopp motsvarande dels utlägg, kostnad och arvode för uppdrag i övrigt, som Bolaget utfört åt Kontoinnehavaren, dels likvid för annan förfallen obetald fordran som Bolaget vid var tid har gentemot Kontoinnehavaren.

Det individuella pensionssparandet omfattas inte av investerarskydd enligt lagen (1999:158) om investerarskydd eller insättningsgaranti enligt lagen (1995:1571) om insättningsgaranti.

6 Fördelning av placeringarna

Bolaget ska – inom ramen för vad som sägs i punkt 4 – placera insatta sparmedel på det sätt Kontoinnehavaren bestämmer. För det fall Kontoinnehavaren inte lämnat anvisning beträffande fördelningen mellan sparformerna eller om sådan anvisning inte kan följas ska insättningen placeras som inlåning i svensk valuta. Avkastning av viss sparform placeras som inlåning i svensk valuta.

7 Rätt att besluta om omplaceringar

Rätten att bestämma om omplacering av tillgångar på Pensionssparkontot tillkommer Pensionsspararen, såvida inte annat följer av vad som anges i (a)-(c) nedan.

(a) Om Pensionsspararen har avlidit och giltigt förmånstagarförordnande föreligger, övergår bestämmanderätten till inträdande Förmånstagare.

Om Förmånstagare har insatts i ordningsföljd, tillkommer

bestämmanderätten således den Förmånstagare som är insatt i första hand eller – om denna Förmånstagare avstår eller har avlidit – den Förmånstagare som enligt förordnandet är därnäst berättigad.

(b) Om Kontoinnehavaren har avlidit och släktutredning i anledning av dödsfallet pågår eller om den som gör anspråk på utbetalning av sparmedel inte har styrkt sin rätt till beloppet, utförs ingen omplacering förrän den som gör anspråk på sparmedlen har styrkt sin rätt till beloppet.

(c) Om två eller flera Kontoinnehavare finns krävs enighet för att omplacering ska utföras.

För omyndigs rätt till omplacering av tillgångar på ett Pensionssparkonto ska bestämmelserna i föräldrabalken iakttas. Föreligger särskild förvaltning, ska i stället de bestämmelser i gåvobrev eller testamente som reglerar den särskilda förvaltningen tillämpas.

8 Dispositionsrätt för förmånstagare som är Kontoinnehavare Förmånstagare har endast rätt:

• att bestämma om omplacering av tillgångar på Pensionssparkontot,

• att ta emot eller att avstå från utbetalningar från Pensionssparkontot,

• att begära att Pensionssparkontot delas upp mellan honom/henne och övriga Förmånstagare, och

• att flytta tillgångarna på Pensionssparkontot till annat Pensionssparinstitut.

Sid 1 av 8

(15)

Allmänna villkor för pensionssparavtal

Allmänna villkor för pensionssparavtal 2017_1

9 Ränta på inlåning på Pensionssparkonto

Ränta gottgörs inlåningsmedel på Pensionssparkontot efter den räntesats som vid varje tid gäller för konto av detta slag hos Bolaget. Vid utgången av varje kalenderår och när Pensionssparkontot avslutas läggs upplupen ränta till kapitalet. Information beträffande av Bolaget allmänt tillämpade regler för ränteberäkning kan erhållas av Bolaget via Bolagets hemsida.

10 Förvaltarregistrering m.m.

Bolaget får låta förteckna och i förekommande fall förvara

Kontoinnehavarens fondpapper hos annat värdepappersinstitut i Sverige eller i utlandet, s.k. depåförande tredjepart. Depåförande tredjepart kan i sin tur anlita annan depåförande tredjepart för förvaring av

Kontoinnehavarens fondpapper.

Depåförande tredjepart utses av Bolaget efter eget val, med iakttagande av de skyldigheter som åligger Bolaget enligt EU-förordning, lag eller föreskrifter.

Vid förvar hos depåförande tredjepart i utlandet (inom eller utanför EES) omfattas Kontoinnehavarens fondpapper av tillämplig nationell lag, vilket kan innebära att Kontoinnehavarens rättigheter avseende dessa fondpapper kan variera jämfört med vad som skulle gälla vid förvaring i Sverige.

Förvaring hos depåförande tredjepart sker normalt i Bolagets namn för Kontoinnehavarens räkning. I sådant fall får Kontoinnehavarens fondpapper registreras tillsammans med andra ägares fondpapper, exempelvis på samlingskonto. Bolaget får även uppdra åt depåförande tredjepart att i Bolagets ställe låta sig registreras för Kontoinnehavarens fondpapper. I särskilda fall får Bolaget även låta Kontoinnehavarens fondpapper ingå i ett för flera ägare gemensamt dokument.

Vid förvaring av Kontoinnehavarens fondpapper på samlingskonto hos depåförande tredjepart följer Kontoinnehavarens rättigheter av tillämplig nationell lagstiftning. Om Kontoinnehavarens fondpapper förvaras tillsammans med andras innehavares fondpapper och om det skulle uppstå en brist så att det totala innehavet på samlingskontot inte motsvarar samtliga innehavares rätta innehav, regleras den bristen mellan innehavarna i enlighet med lag eller marknadspraxis hos den depåförande tredjeparten. Detta kan innebära att innehavarna inte får tillbaka hela sitt innehav utan att bristen fördelas mellan innehavarna i förhållande till storleken på var och ens innehav.

Huruvida Kontoinnehavaren har en sakrättsligt skyddad separationsrätt i händelse av att Bolaget eller depåförande tredjepart skulle försättas i konkurs eller drabbas av annan åtgärd med motsvarande rättsverkningar kan variera och är beroende av tillämplig nationell lag. I Sverige föreligger sakrättsligt skyddad separationsrätt under förutsättning att

fondpappren hålls avskilda från depåförande tredjepartens eller Bolagets egna fondpapper. Vid förteckning och förvaring hos depåförande tredjepart i utlandet kan det också, till följd av tillämplig utländsk lag, vara omöjligt att identifiera kunders fondpapper separat från den tredjepartens eller Bolagets egna fondpapper. I sådant fall finns en risk att

Kontoinnehavarens fondpapper vid en konkurssituation eller annan åtgärd med motsvarande rättsverkningar skulle kunna komma att anses ingå i den tredjepartens eller Bolagets tillgångar.

Depåförande tredjepart, värdepapperscentral, central motpart (CCP) samt motsvarigheter utanför EES, kan ha säkerhet i eller kvittningsrätt avseende Kontoinnehavarens fondpapper och därtill kopplade fordringar. I sådant fall kan Kontoinnehavarens fondpapper komma att tas i anspråk för sådana rättigheter.

Vid inlåning ska Bolaget för Pensionsspararens räkning placera pensionssparmedlen i ett svenskt eller utländskt bankföretag. Sådant bankföretag utses av Bolaget efter eget val. Placering hos bankföretag sker normalt i Bolagets namn för kunders räkning. Därvid placeras

Kontoinnehavarens medel tillsammans med andra ägares medel.

Kontoinnehavaren är därmed införstådd med att dennes medel kan komma att förvaras på ett samlingskonto hos bankföretaget. Huruvida

Kontoinnehavaren har en sakrättsligt skyddad separationsrätt i händelse av att Bolaget eller bankföretaget skulle försättas i konkurs eller drabbas av annan åtgärd med motsvarande rättsverkningar kan variera och är beroende av tillämplig lagstiftning. I Sverige föreligger separationsrätt under förutsättning att medlen hålls avskilda från bankföretagets eller Bolagets egna medel.

11 Köp- och säljuppdrag

Köp- och säljuppdrag avseende fondpapper följer dels de av Bolaget tillämpade, vid var tid gällande Allmänna villkoren för handel med finansiella instrument – dock med undantag för vad som sägs om Insättningsgaranti och Investerarskydd – varvid vad som sägs om finansiella instrument ska äga motsvarande tillämpning på fondpapper, dels villkor i orderunderlag

och villkor i av Bolaget upprättad avräkningsnota och dels regler antagna av Bolaget, emittent, utförandeplats, central motpart (CCP) eller värdepapperscentral.

När Bolaget förvärvar respektive avyttrar fondpapper för

Kontoinnehavarens räkning ska Bolaget förteckna dem på respektive stryka dem från Pensionssparkontot.

Köp- och säljuppdrag avseende utländsk valuta följer de regler för sådan handel, som Bolaget vid var tid äger tillämpa. När Bolaget förvärvar respektive avyttrar utländsk valuta för Kontoinnehavarens räkning ska bolaget förteckna valutan på respektive stryka den från Pensionssparkontot.

Vid utförande av order för Kontoinnehavarens räkning tillämpas Bolagets vid var tid gällande särskilda Riktlinjer för utförande av order samt sammanläggning och fördelning av order.

12 Bolagets åtagande avseende fondpapper 12.1 Allmänt

12.1.1 Bolaget åtar sig att för Kontoinnehavarens räkning vidta under punkterna 12.2-12.3 nedan angivna åtgärder beträffande mottagna fondpapper.

12.1.2 Åtagandena inträder – om inte annat anges nedan eller särskilt överenskommits – för svenska fondpapper registrerade hos

värdepapperscentral fr o m den femte Bankdagen, och för övriga svenska (dvs. utgivna av emittent med säte i Sverige) fondpapper samt för utländska fondpapper fr o m den femtonde Bankdagen efter det att fondpappren mottagits av Bolaget. Bolaget är således inte skyldigt att bevaka frister som löper ut dessförinnan.

12.1.3 Bolaget vidtar nedan angivna åtgärder under förutsättning att Bolaget i god tid fått fullgod information om den omständighet som föranleder åtgärden genom meddelande från Kontoinnehavaren, depåförande tredjepart, fondbolag, emittent, agent (eller motsvarande) eller värdepapperscentral.

12.1.4 För distribution av årsredovisningar, delårsrapporter, prospekt och annan information ansvarar emittenten. Bolaget lämnar på emittentens begäran, via värdepapperscentral , Kontoinnehavarens namn- och adressuppgifter. Emittenten distribuerar normalt årsredovisningar, delårsrapporter och liknande. Prospekt och annan information om erbjudanden distribueras normalt inte av Bolaget. När Bolaget har erhållit information om erbjudandet tillställs Kontoinnehavaren i stället en sammanfattning av erbjudandet. Kontoinnehavaren får samtidigt en anvisning om var mer information om erbjudandet finns att tillgå.

Kontoinnehavaren uppmärksammas på att information om

företagshändelser (t.ex. emissioner, inlösen och återköp) endast tillställs Kontoinnehavaren via Bolagets webbplats i inloggat läge.

12.1.5 Bolaget får helt eller delvis underlåta att vidta en åtgärd, om det på Pensionssparkontot inte finns erforderliga medel för åtgärden eller om Bolaget inte förses med de uppgifter som krävs för åtgärden för att uppfylla krav enligt EU-förordning, lag och föreskrifter.

12.1.6 Bolaget får på eget initiativ och efter egen bedömning i varje enskilt fall, oavsett vad som anges i punkt 12.2 och 12.3 nedan, för

Kontoinnehavarens räkning vidta eller underlåta att vidta åtgärd som anges i nämnda punkter om Bolaget särskilt angivit detta i meddelande om åtgärden till Kontoinnehavaren och denne inte lämnat instruktion om annat inom den svarstid som angetts i meddelandet. Kontoinnehavaren är bunden av åtgärd som Bolaget sålunda vidtagit eller underlåtit att vidta på samma sätt som om Kontoinnehavaren själv givit uppdrag om åtgärden.

12.1.7 Enligt punkterna 12.2.2 (b) och (d) samt 12.3 nedan kan Bolaget och Kontoinnehavaren komma överens om att Bolaget ska agera på annat sätt än vad Bolaget annars skulle göra. Om frågan avser teckning eller försäljning av Kontoinnehavarens rätter kan sådan överenskommelse inte träffas efter den tidpunkt då Bolaget avser verkställa teckning eller försäljning av Kontoinnehavarens rätter. Denna tidpunkt inträffar regelmässigt, med hänsyn främst till återstående tid för handel med rätterna, före den officiella sista tidpunkten för teckning.

12.1.8 Vid Bolagets försäljning av rätter enligt nedan får försäljning ske gemensamt för flera kunder och i tillämpliga fall i enlighet med Bolagets vid var tid gällande särskilda Riktlinjer för utförande av order samt

sammanläggning och fördelning av order. Likviden ska därvid fördelas proportionellt mellan kunderna.

12.1.9 Om Kontoinnehavaren enligt tillämplig lag eller reglerna för en emission eller ett erbjudande inte har rätt att utnyttja företrädesrätter, som tillkommit Kontoinnehavaren till följd av dennes innehav av visst

fondpapper, får Bolaget sälja dessa företrädesrätter.

Sid 2 av 8