Försäkrings AB Göta Lejon
Försäkrings AB Göta Lejon, Grundmall Beslutsunderlag (GL) 1 (2)
Ekonomi - månadsrapport december 2021
Förslag till beslut i Försäkrings AB Göta Lejon
- anteckna månadsrapporten för december 2021
Sammanfattning
Göta Lejon gör ett resultat på 11,7 miljoner kronor (november 4,6 mnkr) före dispositioner och skatt. Det är 2,4 mnkr högre än budgeterat resultat.
Bedömning ur ekonomisk dimension
Utfallet per siste december ligger över budget.
Bedömning ur ekologisk dimension
Bolaget har inte funnit några särskilda aspekter på frågan utifrån denna dimension
Bedömning ur social dimension
Bolaget har inte funnit några särskilda aspekter på frågan utifrån denna dimension.
Samverkan
Ingen samverkan har genomförts
Bilagor
1. Ekonomi – månadsrapport december 2021 Beslutsunderlag
Utfärdat: 2022-01-19 Diarienummer: 0005/21
Handläggare: Björn Wennerström Telefon:
E-post:
Försäkrings AB Göta Lejon, Grundmall Beslutsunderlag (GL) 2 (2)
Ärendet
Månadsrapport för december 2021
Beskrivning av ärendet
I styrelsens rapportinstruktion samt styrelsens sammankomster framgår det att styrelsen fortlöpande ska bedöma bolagets ekonomiska situation. VD ska enligt VD-instruktionen se till att styrelsen löpande erhåller rapportering om utvecklingen av bolagets verksamhet, resultat, ställning och information om viktiga händelser. Månadsrapporten är en del av denna rapportering och sammanställs 10 gånger per år, alla månader utom januari och juli.
Bolagets bedömning
Det är bolagets bedömning att rapporten ger en god bild av den finansiella ställningen per 2021-12-31.
Försäkrings AB Göta Lejon
Göteborgs Stad Försäkrings AB Göta Lejons
Månadsrapport december 2021
• Göta Lejon gör ett resultat på 11,7 miljoner kronor (november 4,6 mnkr) före dispositioner och skatt. Det är 2,4 mnkr högre än budgeterat resultat.
• Premieintäkterna efter avgiven återförsäkring slutade på 2,1 mnkr över budget.
• Försäkringsersättningar efter avgiven återförsäkring landade på 3,7 mnkr högre än budget. Branschen egendoms skadekostnad blev ca 15 mnkr högre än budget.
Detta beror på att energiskadorna blev ca 22 mnkr högre än budget. Egendom Framtiden blev 5 mnkr lägre än budget och Staden ca 2 mnkr lägre än budget.
Övriga branscher ligger under budget.
• Driftkostnaderna inkl. skadeförebyggande bidrag och avskrivningar slutade på 3,6 mnkr (10 %) lägre än budget. Skadeförebyggande bidrag blev 2 mnkr lägre än budget. Pensionskostnader, löner, IT-kostnader och försäkringar som bolaget betalar slutade lägre än budget.
• Branschen egendom har gått med underskott under året. Övriga branscher har gått med överskott.
• Solvenskvoten per 2021-09-30 blev 1,54 vilket innebär att bolaget ligger över den av styrelsen satta miniminivån. Nästa beräkning kommer i slutet av januari.
• Totalkostnadsprocenten (combined ratio) för egen räkning (efter avgiven återförsäkring) är 91 % vilket innebär att 91 % av premien, efter avgiven
återförsäkring, går till skador och driftkostnader. Det blir alltså kvar ett överskott på 9 % av premien.
• 1 568 skador (2020: 1 550 st) har inträffat under året till en kostnad av ca 52 mnkr (2020: 60 mnkr).
• 10 stycken skador (2020: 11 st) ligger över 1 mnkr, alla egendomsskador.
Nedan följer:
• Resultaträkning
• Balansräkning
• Skador som inträffat 2021
Resultaträkning jan-dec
Tkr Utfall Budget Avv utf- budget Budget helår Prognos helår
Premieinkomst (före avgiven återförsäkring) 176 696
Premier för avgiven återförsäkring -60 149
Förändring i avs. för ej intjänade premier
Åf:s andel av förändring i avsättning för ej intjänad premie
- Premieintäkter (efter avgiven återförsäkring) 116 547 114 406 2 141 114 406 114 406
Utbetalda försäkringsersättningar (före avgiven återförsäkring) -54 017 Förändring i avsättning för oreglerade skador (före avg.återförs) -13 331 Åf:s andel av förändring i avsättning för oreglerade skador -7 062
- Försäkringsersättningar (efter avgiven återförsäkr) -74 409 -70 688 -3 721 -70 688 -78 386
Driftskostnader -26 684 -29 128 2 444 -29 128 -27 878
Skadeförebyggande -3 010 -5 000 1 990 -5 000 -3 500
Avskrivningar -2 306 -1 497 -809 -1 497 -1 497
Övriga intäkter 13 13
Övriga kostnader -2 0 -2 0 0
- Skadeförsäkringsrörelsens tekniska resultat 10 148 8 093 2 055 8 093 3 145
Kapitalavkastning, intäkter 1 596 1 185 411 1 185 1 500
Kapitalavkastning, kostnader -32 -32
- Resultat före bokslutsdispositioner och skatt 11 712 9 278 2 434 9 278 4 645
Bokslutsdispositioner -5 910
Skatt -1 245 -1 245
- Årets resultat 4 557 9 278 1 189 9 278 4 645
- Försäkringsersättningar (efter avgiven återförsäkr) per bransch Utfall Budget Avv utf- budget Budget helår Prognos helår
1 Egendom och Avbrott -59 900 -44 440 -15 460 -44 440 -63 101
10 Järnvägsansvar -2 727 -3 703 976 -3 703 -2 873
14 Trafikansvar -1 847 -6 428 4 581 -6 428 -1 946
2 Ansvar -5 271 -9 421 4 150 -9 421 -5 553
9 Kasko -4 663 -6 696 2 033 -6 696 -4 913
Totalt -74 409 -70 688 -3 721 -70 688 -78 385
Utfall per försäkringsbransch
Tkr Totalt
1 Egendom och
Avbrott 10 Järnvägsansvar 14
Trafikansvar 2 Ansvar 9 Kasko
Premieintäkter (efter avgiven återförsäkring) 116 547 80 441 5 044 7 580 13 752 9 730
Försäkringsersättningar (efter avgiven återförsäkr) -74 409 -59 900 -2 727 -1 847 -5 271 -4 663
Driftskostnader -26 684 -18 418 -1 155 -1 736 -3 149 -2 228
Skadeförebyggande -3 010 -3 010 0 0 0 0
Avskrivningar -2 306 -1 592 -100 -150 -272 -193
Övriga intäkter 13 9 1 1 2 1
Övriga kostnader -2 -1 -0 -0 -0 -0
- Skadeförsäkringsrörelsens tekniska resultat 10 149 -2 471 1 063 3 848 5 062 2 647
Kapitalavkastning, intäkter 1 596 1 102 69 104 188 133
Kapitalavkastning, kostnader -32 -22 -1 -2 -4 -3
- Resultat före bokslutsdispositioner och skatt 11 713 -1 391 1 131 3 950 5 246 2 778
Skadekostnadsprocent 64%
Driftkostnadsprocent 27%
Totalkostnadsprocent 91%
BALANSRÄKNING 202100 - 202112 Urval rapportparametrar:
B680 - Försäkrings AB Göta Lejon Exin:
Datum: 2022-01-18 16:10:19 (Kr)
1 2
202100 202101-202112 202100-202112
Konto Beskrivning IB Förändring i år UB
Immateriella tillgångar 2 682 044,40 -1 341 022,20 1 341 022,20
Immateriella tillgångar 2 682 044,40 -1 341 022,20 1 341 022,20
Lån till Göteborgs Stad i form av revers 300 000 000,00 25 000 000,00 325 000 000,00
Lån till Göteborgs Stad i form av kommunkonto 37 826 586,44 11 201 817,68 49 028 404,12
Placeringar i Göteborgs stad och koncernföretag 337 826 586,44 36 201 817,68 374 028 404,12
Placeringstillgångar 337 826 586,44 36 201 817,68 374 028 404,12
Återförsäkrares andel av avsättning för ej intjänade premier 0,00 0,00 0,00
Återförsäkrares andel i avsättning för oreglerade skador 44 319 013,00 -7 061 712,00 37 257 301,00 Återförsäkrares andel av försäkringstekniska avsättningar 44 319 013,00 -7 061 712,00 37 257 301,00 Återförsäkrares andel av försäkringstekniska avsättningar 44 319 013,00 -7 061 712,00 37 257 301,00
Fordringar 2 009 001,00 -398 153,00 1 610 848,00
Fordringar 2 009 001,00 -398 153,00 1 610 848,00
Andra tillgångar 4 229 894,02 -964 833,80 3 265 060,22
Andra tillgångar 4 229 894,02 -964 833,80 3 265 060,22
Förutbetalda kostnader och upplupna intäkter 6 025 609,59 1 484 120,41 7 509 730,00
Förutbetalda kostnader och upplupna intäkter 6 025 609,59 1 484 120,41 7 509 730,00
Tillgångar 397 092 148,45 27 920 217,09 425 012 365,54
Aktiekapital -145 000 000,00 0,00 -145 000 000,00
Fond för utvecklingsutgifter -2 682 044,00 1 341 022,00 -1 341 022,00
Utjämningsfond -16 448 259,26 -4 984 743,41 -21 433 002,67
Årets resultat -3 643 721,41 3 643 721,41 -4 555 497,00
Eget kapital -167 774 024,67 0,00 -172 329 521,67
Eget kapital -167 774 024,67 0,00 -172 329 521,67
Säkerhetsreserv 0,00 -5 910 430,13 -5 910 430,13
Obeskattade reserver 0,00 -5 910 430,13 -5 910 430,13
Obeskattade reserver 0,00 -5 910 430,13 -5 910 430,13
Avsättning för ej intjänad premie o kvardr. risker direkt 0,00 0,00 0,00
Avsättning för oreglerade skador -215 786 819,70 -13 330 694,80 -229 117 514,50
Försäkringstekniska avsättningar -215 786 819,70 -13 330 694,80 -229 117 514,50
Försäkringstekniska avsättningar -215 786 819,70 -13 330 694,80 -229 117 514,50
Avsättning till pensioner -623 000,00 -764 000,03 -1 387 000,03
Avsättning till pensioner -623 000,00 -764 000,03 -1 387 000,03
Skulder -9 663 395,83 -3 212 342,54 -12 875 738,37
Skulder -9 663 395,83 -3 212 342,54 -12 875 738,37
Upplupna kostnader och förutbetalda intäkter -3 244 908,25 -147 252,59 -3 392 160,84
Upplupna kostnader och förutbetalda intäkter -3 244 908,25 -147 252,59 -3 392 160,84
Skulder, Avsättningar och Eget kapital -397 092 148,45 -23 364 720,09 -425 012 365,54
Skador som inträffat 2021
Göta Lejons kostnad efter avdragen självrisk och före eventuell återförsäkring
Antal Kolumnetiketter
Radetiketter 0-100 tkr 101-250 tkr 251-500 tkr 501-1 000 tkr Mer än 1 000 tkr Totalsumma
Ansvar inkl Järnvägsansvar 130 130
Egendom Framtiden 52 52
Egendom Staden 94 11 15 7 5 132
Oreg fordon 52 52
Registrerat fordon 836 7 1 844
Trafikansvar 349 4 353
Egendom Energi 5 5 Totalsumma 1 513 22 16 7 10 1 568
Summa av GL skadekostnad Kolumnetiketter
Radetiketter 0-100 tkr 101-250 tkr 251-500 tkr 501-1 000 tkr Mer än 1 000 tkr Totalsumma
Ansvar inkl Järnvägsansvar 1 319 011 1 319 011
Egendom Framtiden 398 757 398 757
Egendom Staden 3 091 920 2 130 105 5 739 192 6 075 000 10 808 200 27 844 417
Oreg fordon 198 677 198 677
Registrerat fordon 3 182 074 977 097 265 581 4 424 752
Trafikansvar 1 572 404 585 064 2 157 468
Egendom Energi 16 010 000 16 010 000
Totalsumma 9 762 843 3 692 266 6 004 773 6 075 000 26 818 200 52 353 082
100 - 200 300 400 500 600 700 800 900
Försäkringstyp Antal
0 5 000 000 10 000 000 15 000 000 20 000 000 25 000 000 30 000 000
Försäkringstyp
Summa av GL skadekostnad
- 200 400 600 800 1 000 1 200 1 400 1 600
0-100 tkr 101-250 tkr 251-500 tkr 501-1 000 tkr Mer än 1 000 tkr Skadeintervall kkr
Antal
0 5 000 000 10 000 000 15 000 000 20 000 000 25 000 000 30 000 000
0-100 tkr 101-250 tkr 251-500 tkr 501-1 000 tkr Mer än 1 000 tkr Skadeintervall kkr
Summa av GL skadekostnad
