7.3 Att inhämta eller begä (utredningsplikt)
7.3.2 Andra investeringstjänster
(62
Gäller fr.o.m. 1.11.200
) Företaget får inte uppmuntra kunden att låta bli att tillhandahålla den information som avses ovan.
(63) Företaget ska kunna lita på den information som tillhandahålls av dess kunder, såvida det inte känner till eller borde känna till att informationen från kunden uppenbarligen är föråldrad, felaktig eller ofullständig.
(64) Företaget ska vidare följa standard 2.4 om kundidentifiering och kundkännedom.
7.3.2 Andra investeringstjänster
(65) Enligt 4 kap. 3 § 2 mom. och 10 kap. i värdepappersmarknads företag som tillhandahåller andra investeringstjänster än investerin rådgivning eller kapitalförvaltning innan tjänsterna tillhandahålls
Norm
Utfärdad 26.10.2007 Gäller fr.o.m. 1.11.2007
lagen ska
av kunden pgifter om kundens investeringserfarenhet och -kunskap avseende ktuella finansiella instrumenten eller investeringstjänsterna för att kunna
get e inhämta up
de a
bedöma om instrumentet eller tjänsten lämpar sig för kunden. Om företa på basis av vad kunden uppgivit anser att instrumentet eller tjänsten int lämpar sig för kunden ska det underrätta kunden om detta. Om kunden
ägrar lämna de begärda uppgifterna ska företaget meddela att det inte kan v
bedöma instrumentets eller tjänstens lämplighet för kunden. Enligt 4 mom. i samma paragraf meddelar Finansinspektionen för genomförandet av
kommissionens direktiv behövliga närmare föreskrifter om de uppgifter som kunderna ska ombes lämna och om förfarandet vid begäran om uppgifter.
Norm
.10.2007 6) Enligt 4 kap. 3 § 3 mom. och 10 kap. i värdepappersmarknadslagen
rument som beskrivits närmare i momentet och kunden har formerats om att företaget vid tillhandahållande av tjänsten inte är skyldigt
Bindande
Utfärdad 26.10.2007 Gäller fr.o.m. 1.11.2007
tet ar nödvändig investeringserfarenhet och/eller -kunskap för att förstå
Bindande
Utfärdad 26.10.2007 Gäller fr.o.m. 1.11.2007
ingar om kundens
Bindande
.10.2007 9) På bedömningen enligt stycke 65 tillämpas också bestämmelserna i
Bindande
Utfärdad 26.10.2007 Gäller fr.o.m. 1.11.2007 Utfärdad 26
7 gäl
Gäller fr.o.m. 1.11.200
(6
ler skyldigheten i stycke 65 dock inte utförande eller vidarebefordran av order på kundens initiativ om tjänsten har samband med s.k. okomplicerade finansiella inst
in
att bedöma tjänstens eller instrumentets lämplighet för kunden.
(67) När företaget enligt stycke 65 bedömer om det finansiella instrumen eller investeringstjänsten lämpar sig för kunden ska det fastställa om kunden h
riskerna med instrumentet eller tjänsten.
(68) Företaget behöver emellertid inte inhämta upplysn
investeringserfarenhet och -kunskap avseende sådana finansiella instrument och tjänster för vilka kunden klassificerats som professionell kund.
Utfärdad 26
7 styc
Gäller fr.o.m. 1.11.200
(6
kena 59, 62 och 63.
(70) Företaget ska vidare följa standard 2.4 om kundidentifiering och undkännedom.
7.4 till kunder
7.4.1
Norm
Utfärdad 26.10.2007 Gäller fr.o.m. 1.11.2007
(71) E adslagen ska
företa jänster
som h h
tjäns
uppg sin
besitt m. i samma paragraf meddelar Finansinspektionen för genom issionens direktiv behövliga närmare föreskrifter om vilken
inform
professionella kunder.
Bindande
Utfärdad 26.10.2007 Gäller fr.o.m. 1.11.2007
(72) I
nligt 4 kap. 4 § 6 mom. och 10 kap. i värdepappersmark g ge en icke-professionell kund tillräcklig information om de t
n
ar tillhandahållits kunden, till exempel uppgifter om transaktioner oc ter som utförts för kundens räkning och om kostnaderna för dessa samt
ens medel och andra tillgångar som företaget har i ifter om kund
ning. Enligt 7 mo förandet av komm
information som ska ges icke-professionella kunder och om ationsförfarandet samt om företagets skyldighet att informera
avsnitten 7.4.2–7.4.5 i standarden ges närmare föreskrifter om ållet i rapporteringsskyldigheten vid utförande av kundorder, alförvaltning och förvaring av kundmedel och om särskild
rteringsskyldighet avseende icke-professionella kunder.
7.4.2 Utförande av order (som inte avser kapitalförvaltning) (73) När en kundorder har utförts ska företaget skriftligen eller i annan varaktig form omgående tillhandhålla kunden väsentlig information.
Bindande
Utfärdad 26.10.2007 Gäller fr.o.m. 1.11.2007 Bindande
.10.2007 4) När den berörda kunden är en icke-professionell kund ska företaget så retaget tar emot ekräftelsen från en tredje part, senast den första bankdagen efter
Utfärdad 26.10.2007 Gäller fr.o.m. 1.11.2007
5) Stycke 74 ska inte tillämpas om bekräftelsen skulle innehålla samma formation som en bekräftelse som någon annan part omgående ska sända
Bindande
.10.2007 7) Om icke-professionella kunders order gäller andelar i placeringsfonder i styckena 74–75 eller
• lämna kunden upplysningar om transaktionerna enligt förteckningen i ar sjätte månad, om ingen annan lämnar kunden
Bindande
Utfärdad 26.10.2007 Gäller fr.o.m. 1.11.2007
(78) D
Utfärdad 26
Gäller fr.o.m. 1.11.2007
(7
snart som möjligt sända en bekräftelse till kunden att ordern utförts, dock senast den första bankdagen efter utförandet eller, om fö
b
mottagandet av bekräftelsen från den tredje parten.
Bindande (7
in
till kunden.
Bindande
Utfärdad 26.10.2007 Gäller fr.o.m. 1.11.2007
(76) Styckena 73–74 ska inte tillämpas om de order som utförs för kunders räkning avser obligationer för att finansiera hypotekslåneavtal med dessa kunder. Sådana transaktioner ska rapporteras till kunden samtidigt som villkoren för hypotekslånet, dock senast en månad efter att ordern utfördes.
Utfärdad 26
Gäller fr.o.m. 1.11.2007 e (7
ller andelar i utländska fondföretag och de utförs regelbundet ska företaget
• följa bestämmelserna stycke 78 minst v
motsvarande information.
et besked till icke-professionella kunder som avses i stycke 74 ovan ska i tilläm
tabel
et
order)
det är fråga om köp eller försäljning
(köp-pliga delar och vid behov innehålla följande uppgifter i enlighet med l 1 i bilaga I till kommissionens förordning (EG) nr 1287/2006:
a) identifikationsuppgifter om det rapporterande företag b) kundens namn eller annan beteckning
c) handelsdag d) handelstidpunkt
e) typ av order (t.ex. limiterad order eller marknadspris f) handelsplats
g) identifikationsuppgifter om det finansiella instrumentet h) uppgift om
/försäljningsindikator)
i) orderns beskaffenhet om det inte är en köp- eller säljorder (t.ex.
teckning eller utnyttjande av option) j) kvantitet
k) pris per enhet
m) den totala summan av provisioner och kostnader som tagits ut och, om en icke-professionell kund så begär, en specifikation av de enskilda posterna Gäller fr.o.m. 1.11.2007
(79) O ar utförts i delar kan företaget
om det enhetspris som avses i stycke 78 k uppge antingen priset på varje tillhandahålla information om riset för varje del.
Gäller fr.o.m. 1.11.2007
ed
Bindande
7 1) Företaget ska på kundens begäran tillhandahålla information om status
Bindande
Utfärdad 26.10.2007
Gäller fr.o.m. 1.11.2007 ndet lämna sina
apitalförvaltningskunder besked om de portföljförvaltningsåtgärder som ågon n) kundens skyldigheter vid avvecklingen av transaktionen, inklusive tidsfristen för betalning eller leverans samt erfor
om dessa uppgifter och skyldigheter inte redan har meddelats kund o) om företaget, en person inom samma koncern eller någon
företagets kunder var kundens motpart ska detta faktum anges, såvid inte ordern utfördes i ett handelssystem med anonym handel.
m en icke-professionell kunds order h s
del eller det genomsnittliga priset för delarna. Om det genomsnittliga priset tillhandahålls ska företaget på kundens begäran
p (80)
Bindande
Utfärdad 26.10.2007 Företaget får tillhandahålla den information som aves i stycke 78 m hjälp av standardkoder, förutsatt att koderna förklaras.
Utfärdad 26.10.200
7 på k
Gäller fr.o.m. 1.11.200
(8
undens order.
7.4.3 Kapitalförvaltning
(82) Företag som tillhandahåller kapitalförvaltning som investeringstjänst ska skriftligen eller i annan varaktig form regelbu
k
utförts för kundens räkning, om ett sådant besked inte tillhandahålls av n annan part.
(83) När kunden är en icke-professionell
Bindande
Utfärdad 26.10.2007 Gäller fr.o.m. 1.11.2007
kund ska rapporten i tillämpliga delar innehålla följande uppgifter:
dsvärde h behållningen i början och i slutet av rapporteringsperioden samt portföljens utveckling under
perioden, inklusive en specifikation av minst de totala portföljförvaltningsprovisionerna och kostnaderna för utförandet av transaktionerna och, i förekommande fall, uppgift om att en mer a) företagets namn
b) namn eller annan beteckning på kundportföljen
c) besked om portföljens innehåll och värde, däribland närmare uppgifter om de enskilda finansiella instrumenten, deras markna eller skäliga värde om marknadsvärdet saknas oc
perioden
d) den totala summan av avgifter och kostnader under rapporterings
detaljerad specifikation kan tillhandahållas på begäran
e) en jämförelse av utvecklingen under rapporteringsperioden med en referensavkastning som företaget och kunden eventuellt har kommit
undens portfölj uppgår till under rapporteringsperioden överens om
f) det totala belopp som erhållna utdelningar, räntor och andra betalningar i k
ut
g) uppgifter om andra åtgärder från företagets sida som ger upphov till rättigheter avseende finansiella instrument i portföljen
h) information i tillämpliga delar enligt stycke 78 c–l om varje
transaktion som utförts under rapporteringsperioden, såvida inte kunden väljer att ta emot information om utförda transaktioner transaktionsvis,
Bindande
Utfärdad 26.10.2007 . 1.11.2007
rten tillhandahållas unden minst var sjätte månad, utom i följande fall:
nad dahållas minst en gång i månaden.
att
Utfärdad 26.10.2007 Gäller fr.o.m. 1.11.2007
na eller artikel 4.1.18 c i direktiv 2004/39/EG om
Utfärdad 26.10.2007 . 1.11.2007
nt enligt stycke 86 är bland annat
r försäljning av andra
, då styckena 88–90 ska tillämpas.
(84) När kunden är en icke-professionell kund ska rappo
Gäller fr.o.m k
a) om kunden begär att rapporten tillhandahålls var tredje månad b) om kunden önskar information om utförda transaktioner
transaktionsvis ska rapporten tillhandahållas minst var tolfte må c) om kapitalförvaltningsavtalet medger en portfölj med lånat kapital (s.k. hävstångseffekt eller leverage) ska rapporten tillhan
Bindande
Utfärdad 26.10.2007 Gäller fr.o.m. 1.11.2007
(85) Företaget ska meddela icke-professionella kunder att dessa har rätt lämna en begäran enligt stycke 84 a.
(86) Undantaget enligt stycke 84 b gäller dock inte transaktioner med såda finansiella instrument som avses i 4 § 1 mom. 2–8 punkten i lagen om
ärdepappersföretag
Bindande
v
marknader för finansiella instrument.
7) Finansiella instrume
Tillämpningsråd Gäller fr.o.m
(8
• olika derivatinstrument
• värdepapper som berättigar till köp elle
värdepapper (t.ex. optioner och konvertibler)
• värdepapper som berättigar till kontantavräkning och vars värde bestäms på basis av t.ex. ett annat värdepapper, ett index, en valuta en ränta eller en råvara.
m kunden väljer att ta emot information om utförda transaktioner aktionsvis ska företaget omgående när portföljförvaltaren har utfört
Bindande
Utfärdad 26.10.2007 Gäller fr.o.m. 1.11.2007
(88) O
trans en
trans n
väsen
Bindande 9) När den vses i stycke 88 är en icke-professionell kund ska aktion skriftligen eller i annan varaktig form tillhandahålla kunde
tlig information om transaktionen.
kund som a (8
bekräftelse till kunden att ordern utförts och bekräftelsen ska inneh
uppgifter som nämnts i stycke 78. Om företaget tar emot bekräftelsen från e ålla de
n tredje part, ska beskedet lämnas senast den första bankdagen efter
mottagandet av bekräftelsen från den tredje parten.
Bindande
Utfärdad 26.10.2007 Gäller fr.o.m. 1.11.2007
(90) Stycke 89 ska dock inte tillämpas om bekräftelsen skulle in
samma information som ett besked som någon annan part omgående ska sända till kunden.
nehålla