Till årsstämman i Swedbank AB (publ), organisationsnummer 502017-7753.
Vi har granskat årsredovisningen, koncernredovisningen och bokföringen samt styrelsens och verkställande direktörens förvaltning i Swedbank AB (publ) för räkenskapsåret 2008. Granskningen av årsredovisningen omfattar sidorna 43–106. Det är styrelsen och verk-ställande direktören som har ansvaret för räkenskapshandlingarna och förvaltningen och för att lag om årsredovisning i kreditinstitut och värdepappersbolag tillämpas vid upprättandet av årsredovisningen samt för att internationella redovisningsstandarder IFRS sådana de antagits av EU och lag om årsredovisning i kreditinstitut och värdepappersbolag tillämpas vid upprättandet av koncernredovis-ningen. Vårt ansvar är att uttala oss om årsredovisningen, koncernredovisningen och förvaltningen på grundval av vår revision.
Revisionen har utförts i enlighet med god revisionssed i Sverige. Det innebär att vi planerat och genomfört revisionen för att med hög men inte absolut säkerhet försäkra oss om att årsredovisningen och koncernredovisningen inte innehåller väsentliga felaktigheter. En revision innefattar att granska ett urval av underlagen för belopp och annan information i räkenskapshandlingarna. I en revision ingår också att pröva redovisningsprinciperna och styrelsens och verkställande direktörens tillämpning av dem samt att bedöma de betydelse-fulla uppskattningar som styrelsen och verkställande direktören gjort när de upprättat årsredovisningen och koncernredovisningen samt att utvärdera den samlade informationen i årsredovisningen och koncernredovisningen. Som underlag för vårt uttalande om ansvarsfrihet har vi granskat väsentliga beslut, åtgärder och förhållanden i bolaget för att kunna bedöma om någon styrelseledamot eller verkställande direktören är ersättningsskyldig mot bolaget. Vi har även granskat om någon styrelseledamot eller verkställande direktören på annat sätt har handlat i strid med aktiebolagslagen, lag om bank- och finansieringsrörelse, lag om årsredovisning i kredit-institut och värdepappersbolag eller bolagsordningen. Vi anser att vår revision ger oss rimlig grund för våra uttalanden nedan.
Årsredovisningen har upprättats i enlighet med lag om årsredovisning i kreditinstitut och värdepappersbolag och ger en rättvisande bild av bolagets resultat och ställning i enlighet med god redovisningssed i Sverige. Koncernredovisningen har upprättats i enlighet med internationella redovisningsstandarder IFRS sådana de antagits av EU och lag om årsredovisning i kreditinstitut och värdepappersbolag och ger en rättvisande bild av koncernens resultat och ställning. Förvaltningsberättelsen är förenlig med årsredovisningens och koncern-redovisningens övriga delar.
Vi tillstyrker att årsstämman fastställer resultaträkningen och balansräkningen för moderbolaget och för koncernen, disponerar vinsten i moderbolaget enligt förslaget i förvaltningsberättelsen och beviljar styrelsens ledamöter och verkställande direktören ansvarsfrihet för räkenskapsåret.
Stockholm den 7 mars 2009
Deloitte AB
Jan Palmqvist Auktoriserad revisor
Revisionsberättelse Swedbank Årsredovisning 2008
107
Styrelse
Ulrika Francke Född 1956
Styrelseledamot sedan 2002 2:e vice ordförande sedan 2003 Vice ordförande sedan 2006 Eget och närståendes aktieinnehav i Swedbank: 3 000 stamaktier och 3 000 preferensaktier I Swedbanks styrelse som:
Vice ordförande
Ledamot i kompensationskommittén Ledamot i kreditutskottet Ordförande i revisionsutskottet Ledamotens oberoende enligt noteringsavtalet och svensk kod för bolagsstyrning:
Oberoende i förhållande till banken och bankledningen och oberoende i förhål-lande till bankens större aktieägare Utbildning:
Universitetsstudier Bankspecifik erfarenhet:
Bankstyrelse: 15 år Arbetslivserfarenhet:
VD och Koncernchef, Tyréns AB VD, SBC Sveriges Bostadsrätts- centrum AB
Förvaltningschef, Stockholms Stad VD, Fastighets AB Brommastaden Borgarråd, Stockholms Stad
Andra styrelseuppdrag:
Stockholms Stads Brandförsäkrings-kontor, Ledamot
Stockholm Business Region AB, Ledamot Stockholms Stadsteater, Ordförande Stockholms Stads Fullmäktige, Suppleant STD Svensk Teknik och design, Ledamot Tyréns AB, Ledamot
Tyréns Temaplan AB, Ordförande Tyréns Prefab AB, Ledamot Kretsloppsrådet (för svenska bygg- och fastighetsbranchen), Ordförande Carl Eric Stålberg
Född 1951
Styrelseledamot sedan 2001 Ordförande sedan 2003 Eget och närståendes aktieinnehav i Swedbank: 10 000 stamaktier och 5 000 preferensaktier
I Swedbanks styrelse som:
Ordförande
Ordförande i kompensationskommittén Ordförande i kreditutskottet Ledamotens oberoende enligt noteringsavtalet och svensk kod för bolagsstyrning:
Beroende i förhållande till banken p.g.a.
anställning och oberoende i förhållande till bankens större aktieägare Utbildning:
Koncernchef och VD, JM AB Stf VD och koncernchef samt finans-direktör Sparbanken Sverige AB vVD och regionansvarig Mellersta området Sparbanken Sverige AB Stf VD Sparbanksgruppen AB VD Nya Sparbanken och Gävleborgs Sparbank
Andra styrelseuppdrag:
Aktia Sparbank Abp, Förvaltningsrådet, Ledamot
European Savings Banks Group (ESBG), Vice ordförande
Finansmarknadsrådet, Ledamot Internationella skidförbundet, Vice ord-förande
KTH Centrum för bank och finans (Cefin), Ordförande
Swedish-American Chamber of Commerce, Inc., Ledamot
Swedish Chamber of Commerce for the UK, Ledamot
Sweden-Japan foundation, Ordförande
Gail Buyske Född 1954
Styrelseledamot sedan 2007 Eget och närståendes aktieinnehav i Swedbank: 2 000 stamaktier och 1 000 preferensaktier I Swedbanks styrelse som:
Ledamot
Ledamot i revisionsutskottet Ledamotens oberoende enligt noteringsavtalet och svensk kod för bolagsstyrning:
Oberoende i förhållande till banken och bankledningen och oberoende i förhål-lande till bankens större aktieägare Utbildning:
EBRD – European Bank for Reconstruction and Development,
Senior Banker
Chase Manhattan Bank, Vice President Andra styrelseuppdrag:
Kazkommertsbank, Ledamot (samt ordf. i revisionsutskottet och ledamot i kompen-sationskommittén)
URSA Bank, Ledamot (samt ordf. i revisionsutskottet och ledamot i strategikommittén)
Simon F.D. Ellis Född 1955
Styrelseledamot sedan 2007 Eget och närståendes aktieinnehav i Swedbank: 1 000 stamaktier och 500 preferensaktier
I Swedbanks styrelse som:
Ledamot
Ledamot i kreditutskottet Ledamotens oberoende enligt noteringsavtalet och svensk kod för bolagsstyrning:
Oberoende i förhållande till banken och bankledningen och oberoende i förhållande till bankens större aktieägare
Utbildning:
Fil.kand. i modern historia Bankspecifik erfarenhet:
Operativ: 27 år Bankstyrelse: 2 år Arbetslivserfarenhet:
Executive Director Hakluyt, London Managing Director Investment Banking Morgan Stanley, London,
Director Investment Baking Deutsche Morgan Grenfell, London Goldman Sachs, London Kleinwort Benson, N.Y.
Bankers Trust, N.Y.
Bank of America, London
Berith Hägglund-Marcus Född 1950
Styrelseledamot sedan 2005 Eget och närståendes aktieinnehav i Swedbank: 300 stamaktier I Swedbanks styrelse som:
Ledamot
Ledamot i kompensationskommittén Ledamot i revisionsutskottet Ledamotens oberoende enligt note-ringsavtalet och svensk kod för bolagsstyrning:
Oberoende i förhållande till banken och bankledningen och oberoende i förhål-lande till bankens större aktieägare Utbildning:
Civilekonom
Bankspecifik erfarenhet:
Bankstyrelse: 15 år Arbetslivserfarenhet:
HR-direktör Group Staff &
Functions AB Electrolux
VD och ledamot, IT Solutions Sverige AB Organisations- och marknadsansvarig Norden, Electrolux–Euroclean Logistikansvarig Norden, Electrolux–
Euroclean
Ansvarig marknadssupport Norden, Electrolux–Euroclean
Ekonomi- och administrationsansvarig Svenska Civilingenjörs förbundet Finansiell controller Bonnier Group – Åhlen & Åkerlunds Förlag AB Andra uppdrag Muscito Group AB, Ledamot
108
Swedbank Årsredovisning 2008 StyrelseHelle Kruse Nielsen Född 1953
Styrelseledamot sedan 2008 Eget och närståendes aktieinnehav i Swedbank: 0
I Swedbanks styrelse som:
Ledamot
Ledamotens oberoende enligt noteringsavtalet och svensk kod för bolagsstyrning:
Oberoende i förhållande till banken och bankledningen och oberoende i förhål-lande till bankens större aktieägare Utbildning:
Civilekonom
Bankspecifik erfarenhet:
Bankstyrelse: 1 år Arbetslivserfarenhet:
Chef för den europeiska divisionen ”Food”
i det amerikanska företaget Mars Inc. och dessförinnan VD för dess skandinaviska bolag.
Marknadsdirektör i Denofa och Lilleborg, Norge
Andra styrelseuppdrag:
Aker BioMarine ASA, Ledamot Oriflame Cosmetics AB, Ledamot Gumlink A/S, Ledamot
Kristina Janson Född 1953
Suppleant, arbetstagarrepresentant sedan 2007
Eget och närståendes aktieinnehav i Swedbank: 400 stamaktier och 200 preferensaktier
I Swedbanks styrelse som:
Suppleant, arbetstagarrepresentant Ledamotens oberoende enligt noteringsavtalet och svensk kod för bolagsstyrning:
Oberoende i förhållande till banken och bankledningen och oberoende i förhål-lande till bankens större aktieägare Utbildning:
Eget och närståendes aktieinnehav i Swedbank: 610 stamaktier och 305 preferensaktier
I Swedbanks styrelse som:
Ledamot, arbetstagarrepresentant SPK Sparinstitutens Pensionskassa, Fullmäktige ordförande
Anders Nyblom Född 1954
Styrelseledamot sedan 2006 Eget och närståendes aktieinnehav i Swedbank: 12 500 stamaktier och 6 100 preferensaktier
I Swedbanks styrelse som:
Ledamot
Ledamotens oberoende enligt noteringsavtalet och svensk kod för bolagsstyrning:
Oberoende i förhållande till banken och bankledningen och oberoende i förhål-lande till bankens större aktieägare Utbildning:
Nyblomgruppen med bolag, VD, Koncernchef och ordförande i dotterbolag FöreningsSparbanken, Lokalbankschef, vVD och regionchef
Handelsbanken, Rörelsechef och kontorschef
Andra styrelseuppdrag:
Nyblomgruppen med bolag, VD, Koncernchef och ordförande i dotterbolag AK Fastighetspartner i Kalmar AB, Ordförande
Kulebostiftelsen, Ordförande
Cecilia Hernqvist Född 1960
Eget och närståendes aktieinnehav i Swedbank: 2 250 stamaktier och 1 125 preferensaktier I Swedbank som:
Styrelsens sekreterare
Eget och närståendes aktieinnehav i Swedbank: 5 000 stamaktier och 2 500 preferensaktier Närvarar vid styrelsens möten i Swedbank som: Eget och närståendes aktieinnehav i Swedbank: 1 000 stamaktier och 500 preferensaktier
I Swedbanks styrelse som:
Ledamot
Ledamot i kreditutskottet
Ledamotens oberoende enligt note-ringsavtalet och svensk kod för bolagsstyrning:
Oberoende i förhållande till banken och bankledningen och oberoende i förhål-lande till bankens större aktieägare Utbildning:
Folkskola samt utbildning inom arbetar-rörelsen
Bankspecifik erfarenhet:
Bankstyrelse: 11 år Arbetslivserfarenhet:
F.d. förbundsordförande för Svenska Metallindustriarbetareförbundet Andra styrelseuppdrag:
Arbetarrörelsens Tankesmedja, Ordförande
Calmando AB, Ordförande Centrum för högpresterande stål vid Luleå Tekniska Universitet, Ordförande Elanders AB, Ledamot
Exportkreditnämnden (EKN), 1:e Vice ordf.
IQ Initiativet AB, Ledamot Sveriges Television AB (SVT), Ledamot Stiftelsen för Strategisk Forskning, Ledamot
Umeå Universitet, Ledamot Unionskonsult i Rådhusgruppen AB, Ordförande
Vinnova, rådgivare
Styrelse Swedbank Årsredovisning 2008
109
Koncernledning
Jan Lidén Född 1949 Anställd sedan 1990 VD och koncernchef sedan 2004 Eget och närståendes aktieinnehav i Swedbank: 20 081 stamaktier och 10 040 preferensaktier I Swedbank som:
VD och koncernchef till och med 28 februari 2009
Eget och närståendes aktieinnehav i Swedbank: 2 000 stamaktier och 300 preferensaktier
I Swedbank som:
Vice verkställande direktör
Chef för Kunderbjudande och Produkter, Svensk bankrörelse
Eget och närståendes aktieinnehav i Swedbank: 400 stamaktier och 200 preferensaktier
Eget och närståendes aktieinnehav i Swedbank: 2 000 stamaktier och 1 000 preferensaktier I Swedbank som:
Vice verkställande direktör Chef för Internationell bankrörelse Utbildning:
Fil. kand. i språk och ekonomi Erkki Raasuke Född 1971
Anställd i AS Hansapank sedan 1994 Eget och närståendes aktieinnehav i Swedbank: 12 000 stamaktier I Swedbank som:
Chef för Baltisk bankrörelse Ordförande i AS Hansapank Utbildning:
Civilekonom
Magnus Gagner Geeber Född 1969
Anställd sedan 1990
Eget och närståendes aktieinnehav i Swedbank: 0
I Swedbank som:
Chef för Swedbank Markets Utbildning:
Gymnasieekonom Giedrius Dusevicius Född 1971
Anställd i AB Bankas Hansabankas sedan 1996
Eget och närståendes aktieinnehav i Swedbank: 2 000 samt 2 000 köp optioner
I Swedbank som:
Chef för Affärsutveckling i Baltisk bankrörelse
Utbildning:
Ekonomexamen samt examen i interna-tionella relationer och statsvetenskap
Kjell Hedman Född 1951 Anställd sedan 1985
Eget och närståendes aktieinnehav i Swedbank: 2 000 stamaktier och 1 000 preferensaktier I Swedbank som:
Vice verkställande direktör Chef för Svensk bankrörelse Utbildning:
Gymnasieekonom
Mikael Inglander Född 1963 Anställd sedan 1988
Eget och närståendes aktieinnehav i Swedbank: 4 000 stamaktier och 6 000 prefererensaktier I Swedbank som:
Vice verkställande direktör
VD och koncernchef sedan mars 2009 Eget och närståendes aktieinnehav I Swedbank: 40 000 preferensaktier I Swedbank som:
VD och koncernchef från och med 1 mars 2009
Utbildning:
Civilekonom
110
Swedbank Årsredovisning 2008 KoncernledningBolagsstyrningsrapport Swedbank Årsredovisning 2008
111
Allmänt
Swedbank AB (”Swedbank”) är ett publikt, börsnoterat bank-aktiebolag med cirka 338 000 aktieägare och är moderbolag i Swedbank-koncernen. Koncernens verksamhet bedrivs i Sverige, Danmark, Estland, Finland, Japan, Kina, Lettland, Litauen, Lux-emburg, Norge, Ryssland, Spanien, Ukraina och USA. Antalet medarbetare i koncernen per sista december 2008 uppgick till 21 280. I enlighet med NASDAQ OMX (Stockholm) noteringsav-tal tillämpar Swedbank Svensk kod för bolagsstyrning (”Koden”).
Koden är ett led i självreglering inom det svenska näringslivet och bygger på principen följ eller förklara. Det innebär att ett bolag som tillämpar Koden kan avvika från enskilda regler under förutsättning att skälen till varje avvikelse anges. Denna bolags-styrningsrapport har upprättats av Swedbanks styrelse i enlig-het med Kodens regler. Rapporten ingår i den tryckta årsredovis-ningen men är inte en del av årsredovisningshandlingarna och har inte granskats av Swedbanks revisor.
Ägarstruktur
Swedbanks aktier är noterade på NASDAQ OMX (Stockholm) sedan 1995. Antalet aktieägare uppgick den 30 januari 2009 till 338 215. Största aktieägare var Sparbanksstiftelsernas Förvalt-ningsaktiebolag med 19,3 procent av kapitalet. 321 471 aktie-ägare eller 95 procent av ägarna hade färre än 1 000 aktier. 13,5 procent av kapitalet innehades av utländska ägare. Närmare in-formation om aktieägare och aktieinnehav finns på sidan 42 i årsredovisningen.
Bolagsstämma
Aktieägarnas rätt utövas på bolagsstämma i Swedbank. Års-stämma ska hållas årligen. Utöver ÅrsÅrs-stämma kan extra bolags-stämmor hållas. Swedbank håller normalt Årsstämma före april månads utgång. Om särskilda skäl finns kan stämma hållas där-efter men senast den sista juni varje år. Årsstämma hålls normalt i Stockholm men kan också hållas i Göteborg, Malmö eller Umeå.
Swedbank anger i sin bokslutskommuniké och på hemsidan var och när Årsstämma kommer att hållas.
Kallelse till Årsstämma sker normalt omkring fem veckor före stämman. Kallelsen publiceras i Dagens Nyheter, Svenska Dag-bladet, Post- och Inrikes Tidningar och minst en ytterligare tid-ning, vanligen Dagens Industri. Kallelsen finns även på Swed-banks hemsida. Årsstämma genomförs på svenska och simultan- tolkas till engelska. Material inför och i samband med stämman, även stämmoprotokollet, är på svenska men översätts till engel-ska. Handlingarna hålls tillgängliga på Swedbanks hemsida.
Rätt att delta i bolagsstämma
Swedbank är ett avstämningsbolag, vilket innebär att aktie-boken förs av Värdepapperscentralen AB. Alla aktieägare som är direkt registrerade i aktieboken den femte vardagen före stäm-man och som anmält sitt deltagande till Swedbank i tid har rätt att delta i stämman. Aktieägare kan antingen närvara vid bolags-stämman själv eller genom att sända ett ombud. Aktieägare får ta med sig högst två biträden. Swedbank ger aktieägare möjlig-het att anmäla sig till stämman på flera olika sätt. Av kallelsen framgår på vilket sätt och inom vilken tid aktieägare ska anmäla sig för att ha rätt att delta i stämman.
Ärenden och handlingar till bolagsstämma
Aktieägare som vill få ett ärende behandlat på Årsstämma måste skriftligen begära detta hos styrelsen. Sådan begäran måste vara styrelsen tillhanda normalt senast sju veckor före stämman.
Styrelse och revisorer
Bolagsstämman, normalt sett Årsstämman, väljer styrelseleda-möter inklusive styrelseordförande och i förekommande fall, revisorer. Styrelseledamots mandattid är inte längre än ett år.
Nominering av styrelseledamöter, inklusive styrelseordförande och revisorer sker genom en valberedning. Principerna för utse-ende av valberedning beslutas av stämman.
Valberedning
Årsstämman 2008 fattade beslut om de principer som gäller för utseende av valberedning inför stämman 2009. Valberedningen består av fem ledamöter. Styrelsens ordförande, som ingår som ledamot i valberedningen, kontaktar Swedbanks fyra största aktieägare eller ägargrupper, med utgångspunkt från känt aktie-ägande den 30 augusti 2008, vilka utgör resterande fyra leda-möter. Valberedningen väljer inom sig ordförande, vilken inte får vara styrelsens ordförande. Ledamot som lämnar valberedning-en innan dess arbete är slutfört ska ersättas, om valberedningvalberedning-en så beslutar, med en annan person som representerar samme aktieägare eller med en person som representerar den aktie-ägare som storleksmässigt står näst i tur. Ingen ersättning för arbete eller nedlagda kostnader ska utgå till ledamot av valbe-redningen. Valberedningen har rätt att på bankens bekostnad engagera rekryteringskonsult eller andra externa konsulter som valberedningen anser nödvändig för fullgörande av sin uppgift.
Valberedningen har inför Årsstämman 2009 lämnat förslag till stämmoordförande, ordförande och övriga ledamöter i styrelsen.
Dessutom har valberedningen föreslagit stämman all ersättning
Bolagsstyrningsrapport
112
Swedbank Årsredovisning 2008 Bolagsstyrningsrapportsom ska utgå på grund av styrelseuppdraget för ordförande, övriga stämmovalda ledamöter och arvode till revisorn. Slutligen har valberedningen lämnat förslag till principer för utseende av valberedning inför Årsstämman 2010.
Valberedningen inför Årsstämman 2009 består av följande personer:
Hans Laufeld, ordförande representant för Sparbanksstiftelsernas Förvaltningsaktiebolag och Sparbanksstiftelser, Peder Hasslev, representant för AMF Pension och AMF Pension fondförvaltning, Erik Hägglöv (ersatt Lennart Ohlstenius), representant för Spar-banker och SparSpar-bankernas Riksförbund, Torgny Wännström, representant för AFA Försäkring samt Carl Eric Stålberg, Swed-banks styrelseordförande.
Valberedningen har haft ett flertal möten och däremellan haft andra kontakter. Valberedningens ledamöter har inte erhållit något arvode från Swedbank för sitt arbete. Valberedningen har tagit del av utvärdering av styrelsens arbete. Utvärderingen baseras dels på samtal mellan ordföranden och varje styrelse-ledamot, dels på en skriftlig enkät. Valberedningen har diskute-rat behovet av kompetens och styrelsens sammansättning
med hänsyn till Swedbanks strategier. Valberedningen har, på bankens bekostnad, engagerat en rekryteringskonsult. Aktie-ägare har kunnat lämna förslag till valberedningen till och med den 23 januari 2009.
Styrelsens sammansättning m.m.
Vid Årsstämman 2008 valdes åtta styrelseledamöter. I styrelsen ingår även två ledamöter utsedda av Finansförbundet. Dessut-om har Finansförbundet respektive SACO utsett vardera en suppleant. Suppleanterna deltar inte regelmässigt i styrelsens möten. Verkställande direktören är inte medlem av styrelsen men närvarar vid styrelsens möten, utom vid ärenden där denne på grund av jäv inte får närvara, som t.ex. när verkställande direktörens arbete utvärderas. Chefen för internrevision och styrelsens sekreterare, tillika bankens chefsjurist, närvarar vid styrelsens möten.
Den av Årsstämman 2008 nyvalda styrelseledamoten Helle Kruse Nielsen har genomgått en introduktionsutbildning i Swed-banks regi. Hon har i egenskap av ledamot av annat svenskt börsbolag redan tidigare genomgått utbildning arrangerad av OMX Nordic Exchange (Stockholm)
StyRelSeledAmöteR KAlendeRÅRet 2008
Totalt arvode, inkl.
Carl eric Stålberg Ordf (2003) Nej,
anställd
Ulrica Francke Vice ordf (2002) Ja Ja 1 200 000, varav
KK 100 000 RU 175 000 KU 250 000
Ledamot Ledamot Ordf. S = 95%
KK = 100%
KU = 82%
RU = 100%
Gail Buyske Ledamot (2007) Ja Ja 525 000, varav
RU 125 000
Ledamot S = 100%
RU = 100%
Simon F.d. ellis Ledamot (2007) Ja Ja 650 000, varav
KU 250 000
Ledamot S = 100%
KU = 69%
(efter stämma) Berit Hägglund-
marcus
Ledamot (2005) Ja Ja 625 000, varav
KK 100 000 RU 125 000
Ledamot Ledamot S = 100%
KK = 100%
RU = 67%
Göran Johnsson Ledamot (1997) Ja Ja 650 000, varav
KU 250 000
Anders nyblom Ledamot (2006) Ja Ja 400 000 kr S = 100%
KU = 89%
(före stämma) Kristina Jansson Ledamot,
arbetstagar-representant
Ej tillämpligt Ej tillämpligt Inget arvode S = 93%
(efter stämma)
monica Hellström Ledamot, arbetstagar-representant
Ej tillämpligt Ej tillämpligt Inget arvode S = 85 %
Bolagsstyrningsrapport Swedbank Årsredovisning 2008
113
Inför varje styrelsesammanträde skickas förslag till dagordning ut tillsammans med fördjupningsmaterial. Handlingarna skickas normalt ut en vecka i förväg. Materialet till styrelsemöten sparas elektroniskt, även sådana handlingar som inte biläggs protokoll.
Styrelsens organisation och arbete i allmänhet
Styrelsens arbetsfördelning framgår av dess arbetsordning samt särskilda instruktioner för styrelsens kompensations-komitté och övriga utskott. Styrelsen utser och entledigar verk-ställande direktören och dennes ställföreträdare. Arbetsuppdel-ningen mellan styrelsen och verkställande direktören, inklusive styrelsens ordförande och verkställande direktören framgår av styrelsens arbetsordning och styrelsens instruktion för verkstäl-lande direktören. Styrelsen har en kompensationskommitté, ett kreditutskott och ett revisionsutskott. Kreditutskottet är det enda utskott med beslutanderätt. Därutöver har styrelsen en oberoende granskningsfunktion direkt underställd styrelsen till sitt förfogande (internrevisionen). Internrevisionens uppgift är att granska och utvärdera effektivitet, styrning, riskhantering och kontroll i koncernen. Funktionen arbetar proaktivt med att föreslå förbättringar i den interna kontrollen.
Styrelsens ordförande har vissa angivna ansvarsområden, bland annat att:
• Följa verkställande direktörens arbete, vara diskussions
partner och utgöra stöd till denne samt övervaka att styrel-sens beslut, anvisningar och instruktioner implementeras,
• tillse att styrelsens ansvar för riskkontroll upprätthålls via erforderliga instruktioner och riskrapporter,
• tillse att styrelsens ansvar för den oberoende gransknings-funktionen upprätthålls (innebärande att gransknings-funktionen arbetar och rapporterar enligt fastställda instruktioner),
• organisera och leda styrelsens arbete och uppmuntra en öppen och konstruktiv diskussion i styrelsen och initiera ut-veckling av styrelsens kompetens i frågor av betydelse för verksamheten, inklusive utvärdering av styrelsens arbete.
Styrelsens arbetsordning tar i huvudsak upp styrelsens stra-tegiska och kravställande roll, styrelsens ansvar för risker, intresse-konflikter och jäv, kompensationskommittén och övriga utskott, styrelsens särskilda beslutsfrågor, vilka beslut som tas vid kon-stituerande styrelsesammanträde, firmateckning, utvärdering, sekretess och formaliafrågor (exempelvis utskick inför möten, närvaro av andra än ledamöter, föredragningar, justering, inne-håll och tillhandainne-hållande av protokoll).
Minst två gånger per år rapporterar revisorn inför styrelsen om sin granskning och iakttagelser, varav en gång i verkställande direktörens frånvaro. Därutöver träffar revisorn regelbundet styrelsens ordförande samt ordföranden i revisionsutskottet.
Kompensationskommittén
Styrelsens kompensationskommitté förbereder
Styrelsens kompensationskommitté förbereder