1
Jämförelse Factoringonlinemäklare (oktober 2014)
Uppgifterna nedan finns på respektive företags hemsida eller kommer från skriftliga eller muntliga svar direkt från factoringonlinemäklarna.
OBS: Fintura har enbart sammanställt information om de mest kända factoringonlinemäklarna, men har inte gjort någon djupare analys, bedömning, rating eller rankning av enskilda factoringonlinemäklare eftersom det då skulle krävas en omfattande due diligence vilken i sin tur kräver godkännande från alla factoringonlinemäklare. Däremot presenteras Finturas allmänna synpunkter och funderingar om factoringonlinemäklare i artikeln ”Factoringonlinemäklare:
Affärsförmedling i factoringbranschen” som finns på www.svenskfactoring.se.
Factoringonlinemäklare Billevo AB www.billevo.se
Corpia AB www.corpia.se
Fakturum www.fakturum.se
Fakturino Sverige AB www.fakturino.se
Qvido AB www.qvido.se
Org.nr 556901-7717 556885-1140 556898-6391 556871-3019 556885-5968
Grundades (år) 2012 2012 2012 2011 2011
Största ägare?
Fredrik Sachs, Aggregate Media Fund
VI
Privatägt S.m.a.r.t. Media Holding AB
Fredrik Jung Abbou,
Dagens Industri Konfidentiellt Omsättning 2013
(alla företag befinner sig fortfarande i uppstart)
54 kSEK 4kSEK 175 kSEK 562 kSEK 2.019 kSEK
Årsresultat 2013
(alla företag befinner sig fortfarande i uppstart)
-1.362 kSEK -890 kSEK -615 kSEK -1.855 kSEK -188 kSEK
Antal medarbetare?
(september 2014) 7 6 7 10 9
Factoringerfarenhet medarbetare?
2 medarbetare med tidigare
factoringerfarenhet.
Alla andra har teoretisk
factoringkunskap.
Praktisk
factoringkunskap
Varierande. Samtliga anställda genomgår en vedertagen utbildning om företagsfinansieringar och företagsekonomi, där bland annat kunskap om och kring factoring inlärs.
Alla medarbetare har ekonomiutbildning och teoretisk factoringkunskap.
Praktisk
factoringkunskap byggs upp bl.a. genom samarbete med
En medarbetare med tidigare erfarenhet (10- 15 år, bl.a. jobbat på Svea och Ikano Bank), alla andra medarbetare har teoretisk factoring kunskap. Praktisk factoringkunskap byggs
Alla anställda har erfarenhet från bank/finans och företagsrådgivning sedan tidigare och teoretisk
factoringkunskap.
Praktisk
2 byggs upp genom
samarbete med finansbolag/banker.
finansbolag/banker. upp genom interna seminarer eller genom samarbete med finansbolag/banker.
factoringkunskap byggs upp genom samarbete med finansbolag/banker.
Tjänster som erbjuds?
Förmedling av fakturaköp (med och utan regress) och fakturabelåning samt förmedling av övriga finansieringslösningar såsom leasing, företagslån, inkasso och förfallna fordringar.
Rådgivning och förmedling av lån, objektfinansiering (avbetalning/leasing/säljfi nansiering) och factoring samt allmän
finansieringsstruktur.
Förmedling av fakturaköp (med och utan regress) och fakturabelåning samt utvärdering av övriga finansieringslösningar.
Förmedling av fakturaköp (med och utan regress) och fakturabelåning.
Förmedling av fakturaköp (med och utan regress) och fakturabelåning, rådgivning om rörelsekapital, samt utvärdering och analys av övriga
finansieringslösningar såsom leasing, företagslån samt order-
/lagerfinansiering.
Fördelar med att söka factoringpartner med hjälp av er istället för att kontakta
factoringföretag direkt?
Tidsbesparingar när det gäller att leta efter en
finansieringspartner.
Anbudsförandet leder till
kostnadsbesparingar och bättre villkor, detta genom att Billevo levererar så stora volymer att Billevos
klienter/kunder får en betydande rabatt.
Ett brett nätverk av samarbetspartners som erbjuder både
fakturabelåning likväl som fakturaköp samt har möjlighet att se över kortfristig likväl som långfristig finansiering.
Därtill möjliggör Corpias fristående position att de från fall till fall kan utgå ifrån vad det specifika behovet hos företag är oavsett kreditstorlek och utifrån det hitta den bästa lösningen. Går
Tidsbesparingar när det gäller att leta efter en finanspartner.
Anbudsförandet kan leda till bättre villkor (avtal, prissättning).
Tidsbesparingar när det gäller att leta efter en finansieringspartner.
Budgivningen kan leda till bättre villkor (avtal, prissättning).
Tidsbesparingar när det gäller att leta efter en
finansieringspartner.
Anbudsförandet leder till
kostnadsbesparingar på uppemot 40 % jämfört med företagarens nuvarande likviditetslösning.
3 företaget direkt till
factoringföretag kan det finnas begränsningar i intern systemhantering likväl som möjlig storlek på kredit. Corpias
erfarenhet visar att priset på factoring är en viktig faktor dock inte den avgörande, på så sätt blir inte Corpias ersättning någon avgörande faktor.
Dessutom medför Corpias tjänst att företagen snarare gör en besparing på sin eftersökta
factoringlösning än om de skulle gå direkt till ett factoringföretag.
Hur många samarbetspartner (factoringföretag)?
22, 9 syns på hemsidan
12 st mot samtliga finansieringsformer.
Några: Marginalen Bank, Svea Ekonomi, Bibby Financial Services, PayEx,
Kronan Finans, Aros Kapital
7, inga uppgifter om vilka
6: Promentor, Marginalen, Ikano, PayEx, KronanFinans,
Bibby
12, inga uppgifter om vilka
Hur får ni betalt för era tjänster?
Genom provision från finansbolag/banker för
en förmedling.
Varierar. Beror på tjänst och komplexitet på efterfrågan från kund.
Genom provision från finansbolag/banker
för en förmedling.
Genom provision från finansbolag/banker för
en förmedling.
Genom provision från finansbolag/banker
för en förmedling.
Betalar alla samarbestpartner
samma pris?
Ja men ingen uppgift om priset.
Ja men ingen uppgift om
priset. Konfidentiellt. Konfidentiellt. Konfidentiellt.
Vilka är era På realtidstjänst ingen, Corpias Factoringonline- Finansbolag, banker och Factoringonline-
4 konkurrenter? på den vanliga så är
alla som mäklar sådana tjänster konkurrenter.
samarbetspartners genom
banker/finansbolag då Corpia kan erbjuda tjänster åt samma kunder. Utöver det ser Corpia inga direkta konkurrenter. Däremot ser de en rad
del/områdes-
konkurrenter i form av factoringförmedlare, leasingförmedlare och företagslåneförmedlare.
Mäklare. andra
factoringonlinemäklare.
mäklare.
Vad är skillnaden på er och era konkurrenter?
Om så önskas, personlig hjälp och rådgivning innan budgivning, annars omedelbar budgivning på basen av kundernas uppgifter.
Budgivningen och prissättningen är automatiserade på basen av
factoringbolagens scoringmodeller som är kopplade till Billevos system. Isf får det efterfrågande företaget ett bud efter några minuter. Alla bud diskuteras sedan
Att erbjuda kvalitativ rådgivning utifrån ett heltäckande perspektiv.
Långsiktig finansiering likväl som kortsiktig finansiering.
Rådgivningen säkerställer att räntor och villkor på aktuell finansiering är anpassad till ett företags unika finansiella situation.
Rådgivning utifrån ett heltäckande
perspektiv vilket innebär även erbjudande av tilläggstjänster.
Företagsanalys innan man kontaktar möjliga intresserade
fakturasäljare med målsättningen att bedöma factoring som finansieringsalternativ, rådgivning om factoring och factoringlösningar redan innan budgivning, kommunikation med banker/finansbolag/kun d medan budgivningen, presentation av alla bud till fakturasäljaren.
Inget svar då man ej har inblick i hur andra aktörer arbetar och kan därför inte uttala sig om detta.
5 med Billevo.
Provisionsberäkning som är baserad på factoringföretagens intäkter och inte på fakturasäljarens omsättning.
Vilka företag kontaktar ni, målgrupp?
Alla företag i Sverige där det finns behov.
Samtliga som efter initial ekonomisk analys ser ut
att ha ett behov.
Tillväxtföretag, företag med låg likviditet, soliditet, ingen branschfokus, omsättning: målgrupp upp till 100mioSEK.
Konfidentiellt.
Alla företag som omsätter mellan 0 SEK
- 1 MDR SEK/år.
Hur många factoringavtal förmedlades 2013?
Från oktober 2013 till september 2014 drygt
100.
100 + Konfidentiellt. Konfidentiellt. Konfidentiellt.
Hur många offerter
lämnades 2013? Konfidentiellt.
400 + (bearbetning skett efter 13/14 på många av
dessa).
Konfidentiellt. Konfidentiellt. Konfidentiellt.
Hur många företag kontaktar ni (antal 2013,
2014)
Konfidentiellt. Många + 100 000 via olika
kanaler. Konfidentiellt. Konfidentiellt. Konfidentiellt.
Hur förbereder ni ett kundsamtal?
Kreditupplysning inhämtas och analyseras om det
finns kundsamtal innan budgivning. Om kunderna fyller i deras uppgifter på hemsidan utan att prata med Billevo och startar en automatisk budgivning
Genom att läsa på/undersöka bolaget.
Företags och behovsanalys med hjälp av årsbokslut.
Företagsanalys samt kreditupplysning.
Marknadsanalyser i kombination med
företags- och branschanalyser. Inga
kreditupplysningar görs innan man fått det godkänt från
företagaren.
6 dubbelkollas bara
kundernas uppgifter.
Analyserar ni kundernas information och
anpassas
anbudsförfarandet efter detta?
Om det är en automatisk budgivning
utan kundkontakt dubbelkollas bara kundernas uppgifter,
om det finns ett personligt samtal
anpassas budgivningen efter
kundernas behov.
Ja. Ja, analys görs och
budgivning anpassas. Ja. Ja.
Factoring bruka vara en skräddarsydd lösning, hur vet ni vad kunden behöver (fakturaköp, fakturabelåning, finansieringsvolym) för att kunna strukturera ett anbudsförfarande?
Om det finns ett samtal innan budgivning, görs en behovsanalys. Om kunden vill starta en automatisk budgivning omedelbart så
ansvarar kunden själv för alla uppgifter.
Genom en behovsanalys.
Omfattande behovsanalys med kunderna samt rådgivning om factoring och möjliga factoringlösningar.
Möjliga
factoringlösningar diskuteras med kunderna vilken är basen för budgivningen.
Qvido utgår alltid från företagens unika behov och skräddarsyr därefter. Det är företagaren som sitter i förarsätet. En tydlig och heltäckande behovsanalys görs av Qvidos personliga rådgivare i samråd med företagaren.
Vilket dokument kräver ni från era kunder avseende
anbudsförfarandet (t.ex.
årsbokslut, leverantörs – och kundreskontra)?
Inga dokument i initiala skedet, men vedertagen
information för att göra en
kreditbedömning.
Inga dokument men vedertagen information för att kunna göra en kreditbedömning. T.ex.
vilka kunder, storlek på fakturor, antal fakturor, hur kassaflöden ser ut etc.
Inga dokument i initiala skedet, men vedertagen
information för att göra en
kreditbedömning.
Inga dokument i initiala skedet, men vedertagen information för att göra en kreditbedömning.
Inga dokument i initiala skedet. Dock kan Qvidos rådgivare vid behov stötta företagaren vid insamling av
nödvändiga dokument för att få till en så snabb hantering som möjlig.
7 Vilka offerter
vidarebefordras till era kunder? Hur många,
bara de billigaste?
Det bästa budet presenteras för klienten/kunden, om
inget annat sagts.
Samtliga presenteras genom internt genomförd
analys med detaljerad information.
Alla inkomna anbud presenteras och
diskuteras.
Alla presenteras och offerterna pratas igenom med kunderna.
Alla inkomna anbuds presenteras till alla
kunder på telefon.
Ofta skickas därefter de tre bästa anbuden
ur ett kostnadsperspektiv per epost. Dock, är
det alltid kunden/företagaren som bestämmer hur
många skriftliga anbud de vill ha skickade till sig. Alla
inkomna anbud diskuteras med kunderna. Qvido hjälper även till att
göra en totalkostnadsanalys
på alla anbud åt kunden samt räkna på
potentiella kostnadsbesparingen.
