KOSTNADSKALKYL. för. BOST ADSRÄTTSFöRENINGEN KOMPASSEN l. Org nr Kalmar kommun

KOSTNADSKALKYL för

BOST ADSRÄTTSFöRENINGEN KOMPASSEN l Org nr 769637-7246

Kalmar kommun

Allmänt

Byggnadsbeskrivning

Föreningens anskaffningskostnad Preliminär finansieringsplan Nyckeltal

Driftskostnader

Fastighetsskatt/avgift

Lägenhetsredovisning

Ekonomisk prognos

Känslighetsanalys

1. ALLMÄNT

Bostadsrättsföreningen Kompassen l, Kalmar kommun, Kalmar län, med org.nr. 769637-7246 som registrerats hos Bolagsverket 2019-08-12 har till ändamål att främja medlernmarnas ekonomiska intressen genom att i föreningens hus upplåta bostadslägenheter och lokaler till nyttjande och utan tidsbegränsning. Upplåtelsen får även omfatta mark som ligger i anslutning till föreningens hus, om marken ska användas som komplement till bostadslägenhet eller lokal.

Beskrivning av föreningens årliga kapital- och driftskostnader etc. grundar sig på vid tiden för kalkylens upprättande kända förhållanden.

Föreningen avser att köpa del av fastigheten Tampen l, i Kalmar kommun och på marken uppföra ett flerfamiljshus om 181ägerföeter i bostadsrättsform. Lanttnäteriförättning är inlämnad men ej registrerad och klar.

Fastigheten kommer i framtiden tillsamrnans med komrnande fastighetsägare på nuvarande fastighet Tampen 1 och Tampen 2 att ingå i en gemensamhetsanläggning för parkering.

Bygglov har erhållits, men byggnation har inte påbörjats. Beräknad tidpunkt för byggstart är sommaren 2021 med en beräknad inflyttning och upplåtelse under kvartal 4, 2022. Pågående pandemi kan påverka dessa tider.

Föreningen komtner att köpa entreprenad och mark via en ekonomisk förening. Detta medför att det skattemässiga anskaffningsvärdet på fastigheten kommer att understiga det bokföringsmässiga

anskaffningsvärdet, vilket innebär en skatteskuld om bostadsrättsföreningen i framtiden säljer fastigheten.

Föreningen kommer redovisa enligt regelverket K2.

Föreningen avser att ställa betryggande säkerhet hos Bolagsverket för återbetalning av förskott till förhandstecknarna enligt bostadsrättslagens 5 kap 5g.

För att kunna teckna förhandsavtal i enlighet med bostadsrättslagens 5 kap 3g har styrelsen upprättat följande kostnadskalkyl.

2. Fastighetsbeskrivning

Fastighetsbeteckning:

Adress:

Kommun:

Markareal:

Byggnadsår:

Gemensamhetsanläggning:

Servitut:

Antal byggnader:

Lägenhetsyta:

Bostadsrättsform:

Detaljplan aktnurnmer:

Del av fastigheten Tampen l, avstyckning ej klar.

Jeanssonvägen, Kalmar komrnun. Numrering ej klar.

Kalmar kornmun

ca 500 kvm, avstyckning ej klar 2022

Ja, kommande.

Ja, kommande.

Ett flerfamiljshus om 181ägenheter

ca 1745 kvm BOA, mätning av ytor har skett efter ritning Äkta bostadsrättsförening

0880K-P07/26

3. FÖRENINGENS ANSKAFFNINGSKOSTNAD

Beräla'iad kostnad för markförvärv samt andelar Lagfart

Beräknade pantbrevskostnader

Beräknad kostnad entreprenad, inkl. moms Summa, kr

Beräknat rörelsekapital i föreningen

Att finansiera, kr*

4. PRELIMINÄR FINANSIERINGSPLAN

Taxeringsvärdet beräknas totalt bli 37 000 000 kr

varav 27 000 000 kr beralcnas crvse byggnad och IO OOO OOO kr beraknas avse mark

23 479 352 56 811 418 800 85 305 037 109 260 000

100 000

109 360 000

Fastigheten kommer efter f?irdigställandet att försäkras med fullvärdesklausul och innehålla styrelseansvarsförsäkring.

Bottenlån 1 (bindningstid 2 år)**

Bottenlån 2 (bindningstid 5 år)**

Total belåning/genomsnittlig ränta Insats*

Summa finansiering

Lån kronor

Ränta Amortering Kapitalkostnad

inkl amortering lO 470 000

IO 470 000 20 940 000 88 420 000 109 360 000

2,00%

3,00%

2,50%

o 104 700

104 700

104 700 523 500

628 200

Total kapitalkostnad 628 200

* För det fall att föreningen utöver insatserna tar ut upplåtelseavgifter kornmer föreningens anskaffningskostnad att förändras med sarnrna belopp.

** Ovanstående räntekostnader är kalkylerade utfrån offert erhållen av Handelsbanken, med påslag om ca 1,5 %-enheter för att täcka in risk för eventuella räntehöjningar fram till att lånen kornmer att lyftas. Vid teckning av lån kan annan fördelning komma att bli aktuell om det anses gynna föreningen. Säkerhet för lånen skall utgöras av pantbrev.

Amortering planeras med progressiv plan och ökar med 1,28 % varje år. Med en amortering år I på 104 700 kr innebär detta total amortering av lånet på lOO år.

Avskrivningar: Föreningen skall enligt lag göra avskrivningar på byggnaden vilket påverkar föreningens

bokföringsmässiga resultat, men inte dess likviditet. För närvarande täcks inte kostnaden för avskrivningar i årsavgiften.

Föreningen kan i framtiden komma att besluta om att ta ut hela eller del av det årliga avskrivningsbeloppet i årsavgiften.

Årlig avskrivning enligt denna kalkyl innebär total avskrivning av föreningens hus på 100 år.

5. NYCKELT ÅL (SEK)

Anskaffningskostnad per kvm Belåning per kvm år l Insats/upplåte1seavgift per kvm Driftskostnader per kvm år l

Årsavgift per kvm år I (exklusive debitering för vatten och avlopp) år I Avsättning till underhåll per kvm år I

Avskrivning per kvm år I Kassaflöde per kvm år l

62 613

12 000

50 670

244

650

45

579

46

6. DRIFTSKOSTNADER

Vatten och avlopp Värme

Elektricitet (belysning itrappa, soprum rnm) Snöröjning och yttre skötsel

Inre skötsel och service Avfall

Förvaltning, ekonomisk Försäkringar

Övrigt/reserv Summa drift

Administrationskostnader Styrelse- och revisorsarvode Summa administration

Summa drift och administration

Avsättning för yttre underhåll (45 kr/kvm)

- 50 605 -151 815 - 47115 -20 940 -45 370 - 40 135 -13 960 -17 450 -17 450 - 404 840

-17 450 - 3 490 -20 940

- 425 780

-78 525

kr/kvm

-45

Driftskostnaderna är uppskattade utifrån tidigare liknade bostadsrättsföreningar i samma område.

Avsättning till fond ska enligt stadgarna ske enligt antagen underhållsplan. Innan underhållsplan finns, görs avsättning med 45 kr/kvm

Byggnaden kommer anslutas till fjärrvärmenät. Varje bostadsrätt komrner förses med eget abonnemang för hushållsel. Huset komrner att anslutas med fiber. Kostnader för t.ex. hushållsel, hemf?5rsäkring och avgifter för eventuella fibertjänster som t. ex. internet och TV kommer att betalas separat av respektive lägerföetsinnehavare direkt till leverantör.

7. FASTIGHETSSKATT/AVGIFT

Fastighetsskatt/kornmunal avgift :för flerbostadshus uppgår för närvarande till 0,30 % av

taxeringsvärdet, dock max 1459 kr/lägerföet (för inkomstår 2021). För nybyggda fastigheter utgår

ingen fastighetsskatt/avgift under de 15 första åren.

8. LÄGENHETSREDOVISNING

Lån iförening:

Driftskostnader ex finansiering

Årsavgift:

Ränta förening

12000

244

2,50%

Avgift baserad på kvm'

Avgiff baserad på antal Igh

Genomsnittlig månadsavg/kvm'

Lgh nr Area

(BOA) Andelstal Rum Insats (kr) l4sats (kr/kvm) Lån i föreningen

(kr)

Lån iförening (kr/kvm)

Summa kostnad inkl lån (kr)

Summa kostnad inkl lån (kr/kvm)

Total avgift till förening per år

Avgift till förening (kr/mån)

Piy3j

,=. i:ilOT , "= . = .-= ,:::99 ..., .':. 0,0564 i!a .. =:3 .! ,: - ::,<1790.'000'kr ..., . ",, 48 384 kr .',i.':.. :,,='1.188,000.kr' - '.'.,,,',,12.000 kr :"',',a" ..:5 978 000(kr

:0'=::'. ':-:a=(..,....:":.,...!.:ÖCi'384

"(';:ll')':= -,0":63.G149 ':'..,.: ::",l"".. .,.,f'.5 329 . a '1102 - . . 81a ,,,,,,ö.O,OjH,j .., 2':=' ,,. :,.,.2,990 000 ki ,,,., a:. .=.,, =.,:49 018 kr".)ll.. :.: " .., 732'000 .kt: i»(, ;.,:.'12..000 kr

'.:',:.,, ...':.'::,B,722"000t'

;';:,..,:,.,,=.;.::::(-,..,:;(å'i;:Öie

';fl.'ffi ".,....)=4Öa5!j

,:i;!.::.::»,,(.:,,::; ,'::'3'888 ...-1103 ..." =.. ' = ,, - 60 ...._ 0,040.7 .= .2 ..- ,, 2 990 000 kr

,...

.!.. ..'49 833. ki ':,:,.: .:.-...720 000'kr'.'. '.. :I.ti'i'..alz OOO=kr ,l: "" "....:::37.j0'000'kr,' ;,,,=-..,,;= =.: :.i.:,:.;v,l4.,qi'sss .l,.:.::il.l,. )5,")::..46'204 :'(::.,.:1if'::..:',;('::J,.l3'850

Plan 2,, _{..;l..i' .l'. ..,}

' l. ;ah ':,.! ',',:( " . : '.., ! ,':.",l ,.," . '

" .'120f , ,'iso .: - .. ,o,oess .. . 4'= ..- ,, +.:a,. 5 490 00Clkr ...,....:-_.... 42.g3a1kr. - ::a'1560'000kr .. " :... '12 000kr :': ' ... ','., -.7. 050:000 kta :, :;. ::,, ' :. "...,..,:;*:..gÄ :_s'4

..:':,;. ..

.l ..,,:,' ,78 05j1 .'::l:.aJ::.'.;) :.::l :".,' 6 505

-.:.,, 'f202'_

^{. ":.se} ,, -,0,0520 .» - 3. .... -4290000kr ,, , " ' .. 48. 750 kr 'N.056'000 kr = = .. -ö 2 000 kr - ,. -5'346'000:kr: ....:,-.:,,:'.:.=:..,=.::i1l:;:eoyso

'-

";',:).:::l,58"944 '::.:::= :==.i...:'::...fflgiz - " 1'203,..., . ; 87 =.. - . "0,0516 t 3 . . , . 41 9(T OOO kr .. i. 48 161'kr q 044.000 kr ,;. - " " 12 000 kr - " . 5 234 000 kr=

-

== ' :..

0,...",:eo::tei

-.. :: ...,;i::; 58 489 - ,:: - :.' ,, -:;4.:874

F3533 .

."'.="130t .. .. .. ..130 " ., .'iiO,0688 . :'4 ..':, -5 690 000 kr . ..= - '43 769 kr a .. . . 1560 000 kr ^=- ..."-12.000'kr ... "7'250"000 kr I.. ... -" .a -;.y55'769 :):":'.1: I ,7E1054 .! .. . ' . . ' 6'505

..="1302 -. . = .. .-.88 ., ..,,,0,0520 = 3 ,., ..=4 490 000'kr .; = .,,. -..,:51, 023 kr =.t;"" a1056000kr ... 12,000 kr "..:.-, .. "'5.546000kr' =,,.. ,,..,- .::=':. i.r '63-023 : '),:= '. 58 944 ,;:".i-.., :(.,.,, ':):(," ....4.'Ö12 ,,:::;,'i303. ... - =87 ==.,:-.:, =.0,0516 ... . 3; , . ..,,:'.,..4'.39Cl000 kr =... .. 50'460 kr a" '.=:',.,..':.!I' (>44 00C) kr» -..!'-,,, =42 000.'kr. .... .== li. :6'4.j4.Ct00 ki:,

;:. .:;':I,:,,-:, ....t:.;'«:.6=460,,

=:.':"l).: ::),::..5a48Ö::"(l=.=;':; ==:. ,i":4 874

Plan 4 =

,:i401.. ... ,, 130 :,= .a. ,;=. 0,0688 ., ,4 I "_ -'5 990.000,kr ., :...a..; ...(.'.46.077 kr , =.. ... f'560 000 kr' .. =-12000'kr ':,, ';a"' ..."'..,',7.550 00('kr'

'::,l:

.':".i:.i::.':;J:(r"9'ss'o" 'Y{.,.,':)":ill.;,..: .7E1054 =,.,..,::l(;t..:ö=:=...':a"::8 505

=a.=1402 .,... :.:,.' ":.:':ss ,,, .::)::C),0520 ::....-.='3. ... ....,,',,:,:,4. 590 000 ki ,,;:',..;:.,,;,=.'-,,..,.,',52:359,.kr "(;::;: ":',,,.:',:.1 056'000 [r'

.. ,:...,..'.'..22,000. kr

:."'.».:::'..-a'.',,"..::o5 646a=00('.'ki' =..;,;:s. ....:::;.:;..-,.,:.:;;;':::'ea:i;sg.-,.t2l,;:;:..,..'l;l}...l,58I944)...l:.,:=.i::.. Ja .(,0:1:11J"4"912 .. .,....1 403=a;. .i:l':" ,,, ,,,,87 :a'::::..;=l: ,:0,0516 i- -...=i3 .:)=. {!':::':a;':4 49C1000kr ,,,,,=,,::,:',:.,';'....,,=.'51.60akr ...;::: ,),i:;...,.1"044 000'kr "l.:'iil';".':':::';J::'12

ooo kr

:fö',!':Si,,:"'::::: i,)""5"Ö34'000i'kr" .:.;.:l:l::.,.,,..::.,:'l::a ::::,.U:,63:609 <:;.:),i.,..,i,:.-.

t;'ss(Äag:':}

::}:. ...}l. «:,):.S:.,)4:'87 4 P3Bi i . " a., "}. = :.." " ' ' ' .l ."t. 'ii =( # , "ti i 'a;' .l.",. ,.'. , .,'='. i; 'lai.:: ' ,, ::a(" il)}ij:.)( J:::.. li.» :. '.. i.).a" . 1: " :..,. a ' ,;

=.'3':=1501. = ;: iö'.,};,;, ;:.'130 ,.. ,,,..::...0,0688 ...:...!..i4::-=:: ;; :,a..'.',6 e90 000 kr .4.,,,3..';.'.,,:.:'.,.,.. 51'462:kr .:'.' ..",',':.=:.. '1'560.000:3i: -',. ..::,',:.1 2.'000' kr ::'::Y" "'Q.:'.',')3..250'000"kr, (.)::" =(l((l!.."{"=,j)i((63262 ;l,'::.-U:('((,:;:'78:054 i:,;..'r.:.... -..,.i:o.)=:;.,)i=a:'sos

.,:a'., -1502':;;.,

,.,.:=. :'.'i'::.::':ss

0::(':" ii .:,:0,0520 .:(-1....,3=,, ... ,+- ,(,,::,..'4.990,Cl00 kr ,,.;.r),l,..,.,,,,,':'.:'::....56 :705'kr :.,'.,,','):.::..','1:'056 (500 kr' .;y"':' 7'),'12000,,kr ;i,% ,,,,.,;".:":,'6:04600C)kr'

i;.,:.::i;"

1i:a6:;F:!:e8'7o'; ;i'j(::;;):),,l:J':;:'58 Ö44 .::.'...1ly"'-:il'...tl::t.,":.=a')t':_

.::::..1503:=,::l'.,': .: , ,:,:-.'87 :a"ili.i,..,,..,o,os"ie = . ...-!:}:3'..-. ,-=- .',0': ;o,)4,790'000 kr ,..,.,.- ,..=,. ^{, "} 55' 057. kr )t)aii:,*,:,..t)i 1:.044"000:kr' (:.. ::'...:.=a, j2 000 kr .y.R."..'.,";;.i.,::5"8:'4(000'kiv ;'):::',:t',=<l.',t.:.::(.i',',:o.i't:!},.!;fö7.'os'z':;i):;:-(..(i:})I';.:58a489:.::'::lil-."= .,}1-.,I{{.7.'4.874

,_, .... :: "l " " a,4 .x , il.." 0 ( ii .1:, ,,!'f " "" &:-ta'i+ir:0;.'Ö ').%t":='.}=% "} :asf%";.): .." ':){. .%:...';;':i::'-aa

:, ' 1601 "a ..i .,r... -:,:130 :.'.'I }),,,.=; 0,0688 (.. '.=.=.. =4 . .:'.

,)'+t,,;'.8 990 00Clkr,

i.;);i' .. )'),=;rio,,,..'53:769,ki 4;'=;l4l.)"'1,'560.'000' kr' .,,.:.;.',)', «,:yai'.12.'000 kr ,i-.',i".tö':,',',,..-.'ö,;a.'.'8.55(T000 kr ,(.'7,=1,()(y.,,:;;:(.:;:;i:::;.:!es;yeg)0:,;i)':A:;t5);:7si'os4 'ti...=4I:Il':9."":ll..lii.8'505

"' =.::1802.,(::...::. .!:..==...,=.:, ,,.,; 88 :) :':. {...',,":0,0520 i:" :'3:.'.:::.- ,i::;'i,li;i5:390'000Iikri .:"l':': )..'.::t. '(,'.(';'.:':':;"61::25(:j<r ".:l- :,.. )1"056 000 kra :).',:-,..,;"t.j2 00Qkr ::h"=i,.,'.',- ::!.'t;'=6'a46:ÖC)C)'k?= >::,,., !t.:a:C:..'::.:::J"i'i,:l:'73'250'(:l,l:;!44.=ll.:,:;;sä'oa<

lk{l'%=lP5:;J'l:il"$i:";"'1'2

.... -1803 - " ..., .:.I,. 87 ),: -:....0,0518 ....: .. ' . 3 = -: ..

::,,,,-,'5'.3.Q0a000 kr

,.,:..., ;',=,: ;59 855 kr ):,,, "":.)j044000'kP - :'-12_000kr "... a,,'a' -=6 2S4:.'000'ki

; .:::'.:, ..Ö.'lI:.:".:?.i.l::)'ie,71.655

at(!!;.:i:=:='(!,, f58'489 :f.:':il?ir':X,::,..:::'ffi:,:."4874

Antal Igh: 18 1745 88 420 000 50 670 20 940 000 12 000 109 360 000 62 670 1134 250 94 521

* För det fall att föreningen utöver insatserna tar ut upplåtelseavgifter komn'ier föreningens anskaffningskostnad att förändras med sai'mna belopp.

* Årsavgiften inkluderar inte bushållsel ofö fibertjänster. För detta kotnrner respektive bostadsrättsinneliavare ha eget abonnemang. Uppskattad kostnad för el är ca 7,O kr/kvt'n/månad. Verklig

förbruknmg kan sktlja sig från uppskattningen beroende på levnadsmonster Uppskattad kostnad for hernförsäkring inkl bostadsrättstillagg ar från ca 250 kr/månad.

9. EKONOMISK PROGNOS

Prognos avseende framtida driftsekonomin

Antagen inflation Antagen röta på likv. medel

Produktionskostnad PK

Taxeringsvärde, beräknad

Bostadsarea

Avgift till föreningen

109 260 000

37 000 000

1745

650

Lån i forerungen

Avgiftsnivå bostäder

Antagen inflation

Avgiftsutveckling

Arnortering.

20 940 000

650

2%

2%

progressiv

Alla poster markerade med * antas föl)a inflationen

Genomsnitthg tänta

KOSTNÅDER Rantor Avsknvningar Ditskoshiader*

Fastighetsskatt/avgift*

INTÅKTER Ävgdter*

Ranteint;ikter hkvida medel

Årets resultat Atnortenngar

Ackumulerade ainorteringar

Betalnetto före avsättning för underhåll

Avsättning for underhåll*

(45 kr/kvm)

Betalnetto efter avsättning för underhåll

Ingående saldo kassa

Åck. Iikv. mede}

Ack. avs. underh.

År 1 2,50%

523 500 lOlO 586 425 780 o

År2 År3

År4

2,50% 2,50% 2,50%

519 557 10IO 586 434 296 o

516 889 lO10 586 442 982 o

514 187 1010 586 451 841 o

År5 2,50%

511450 10IO 586

460 878 o

1134250 1156935 1180074 1203675 1227749

0 0 0 0 0

-825616 -807504 -790383 -772939 -755166

104700 106040 107397 108772 110164

104700 210740 318138 426910 537074

80 270

78 525

1745

100 000

97 042

80 096

16 947

112 806

81 697

31 108

128 875

83 331

45 544

180270 277312 390118 518993

78 525 158 621 240 318 323 649

145 256

84 998

60 258

664 249 408 647

År6

508 678 lOlO 586 470 096 o

1252 304 o

-737 057 111575 648 649

161 955

86 698

75 257

826 204 495 345

Ar ii

494 278 10lO 586 519 023 o

1382 644 o

-641244 118 900 1228 313

250 442

95 722

154 721

1898 037 955 548

Ar 16 2,50%

478 933 lO10 586 573 044 35 345

1526 551 o

-571 357 126 707 1846 038

312 522

105 684

206 838

3 403 426 1463 650

=5 «"!'v

10. KÄNSLIGHETSANALYS

Antagen räntenivå Antagen inflationsnivå

Erforderlig årsavgift (kr/kvm)

1. Huvudscenario

Antagen inflationsnivå och

2. Antagen råntenivå +

3 Antagen täntenivå +

Antagen rantenivå och

4. Antagen inflationsnivå +

5. Antagen inflationsnivå +

2,50%

2,00%

År 1

650

Ar 16

l 036

1 198

Bostadsrättsföreningen Kompassen 1

Kalmar 2021-02-02

Nina Barlow J