ORg NR 556695-0100
Fundior aB (publ) kvartalsrapport Q3
1 jaNUaRi–30 septemBeR 2011
3
• Nettoresultat var –6,1 MSEK (–1,6 MSEK)
• Resultat per aktie uppgick till –0,027 SEK (–0,007 SEK)
• Alla bolagets planerade produktområden är nu aktiva.
• Inlåningsverksamhet överträffat förväntningarna
– över 500 konton har öppnats med 10 MSEK inlåning under de första fyra månaderna.
• Fundior Kapitalförsäkring lanserades i oktober.
• Konsumentkreditverksamhet lanserats i Finland.
Siffrorna i bokslutsrapporten har inte reviderats.
”Efter att vi lanserat vår konsumentkreditverksamhet är alla våra affärsverksamheter nu äntligen aktiva. Konsumentkreditverksam- heten bildar en viktig del av vår investeringsportfölj då den på ett konkret sätt visar våra sparkunder hur vi gör det möjligt att erbjuda de konkurrenskraftigaste räntorna i Sverige. Fundior är nu redo för framtida tillväxt.”
Reijo kirstua, vd
veRksamhet
Fundior AB (publ) är ett finans- och fastig- hetsbolag. Bolagets dotterbolag Fundior Finans & Försäkring AB är registrerat för inlåningsverksamhet och som fond- och försäkringsmäkleri. Bolagets finska dotter- bolag Benefit Brokers Oy är registrerat för att erbjuda konsumentkrediter och som försäkringsmäkleri. Fundior AB investerar i värdepapper, konsumentkrediter, fastig- heter, ägarlägenheter och fastighetsrela- terade aktier. Bolaget har kapitalförsäkring under eget märke (Fundior Kapitalförsäk- ring) med ett brett utbud av diversifierade portföljfonder and strukturerade produkter.
Fundiors omsättning under Q3 2011 var i huvudsak hänfört till Benefit Brokers Oy vars siffror är inkluderade i Fundior Group sedan juni 2011. Bolagets affärsområden i Sverige har ännu inte genererat intäkt under Q3 2011 mot bakgrund av att inlåningsverksamhet lanserades under kvartalet och fond- och försäkringsför- medling startade praktiskt taget under in Q4 2011. Bolagets nettoresultat för det första 9 månaderna 2011 var negativt med 6,1 MSEK. Det negativa resultatet är orsakat huvudsakligen av kostnader hänförliga till bolagets affärsutvecklings- arbete rörande affärsmodellen fastighets- investeringar och bolagets arbete med att ta fram nya finansiella tjänster.
Fundior äger cirka 32 procent av aktierna i ICT Norden Fastigheter AB (publ). Vårt mål är att utveckla samarbetet med ICT och öka vår ägarandel när det kommer ett tillfälle för detta.
viktiga häNdelseR UNdeR Q3 2011
Fundior Finans & Försäkring AB lanserade den 2011-07-18 nya tjänster inom inlå- ningskonton med hög ränta. Tjänsterna erbjuds via internet på bolagets hemsida, www.fundior.se. De första inlåningskonto- na som erbjuds är Inflationsskyddat Rän- tekonto med 4,25 procent årlig ränta samt Fasträntekonto 12 månader med 6,25 procent årlig ränta. Medel som placeras i inlåningskontona täcks inte av insättnings- garantin. Inlåningskontona får maximalt ha en behållning om 50 000 SEK per konsument och medlen ska vara tillgäng- liga för placerare inom högst ett år.
Hittills har över 500 kunder öppnat in- låningskonton hos oss och merparten av de nya kontona är Fasträntekonto 12 månader med 6,25 procent årlig ränta.
Den totala mängden insatt kapital fram till slutet av oktober 2011 uppgår till 10 MSEK. Vi ligger i tillväxttakt väl före vårt mål om 2 000 öppnade konton till slutet av 2012. Kapitalet har i huvudsak investerats i Fundiors ägarlägenheter i Finland för de överenskomna delbetal- ningarna för lägenheter som blir färdig- ställda under 2012.
Fundior AB:s dotterbolag Benefit Brokers Oy blev registrerad och godkänt den 2011-07-21 för att få erbjuda konsument- krediter i Finland.
Fundior AB:s finska dotterbolag Fundior Omistusasunnot Oy har förvärvat två ägarlägenheter med havsutsikt i Hangö i Finland. Det sammanlagda förvärvspriset Fundior ska betala för de två ägarlägen- heterna är 554 400 EUR (cirka 5,2 MSEK).
Byggnadsprojektet i Hangö Grand förväntas vara klart i juli/augusti 2012.
Fundior aB (publ)
viktiga häNdelseR UNdeR Q4-2011
Fundior Kapitalförsäkring lanserades i oktober 2011. Vår kapitalförsäkring är en av de mest flexibla och kostnadseffektiva produkterna på marknaden. Utöver våra egna konton och förvaltade fonder kan kunder ha en depå för egen handel i Fundior Kapitalförsäkring.
Benefit Brokers Oy har startat sin verk- samhet att erbjuda konsumentkrediter i Finland under bifirma Fundior Credit.
Företaget kommer endast att erbjuda lån till personer utan kreditanmärkningar samt med fast anställning. Lånevillkoren kommer att variera mellan ett par månader upp till fyra år och lånebeloppet mellan 300 EUR till 6 000 EUR. Fundior Exit är ett kortare lån med en nominell ränta på 23,5 procent per år och Fundior Flex är ett längre lån med en ränta på 19,7 procent per år. Den effektiva räntan för kortare lån är upp till cirka 300 procent per år. Målet för nettoavkastningen från konsument- krediterna är 13 procent för investerat kapital efter utgifter andra än finansiering.
Fundior Finans & Försäkring AB kommer att finansiera Benefit Brokers OYs konsu- mentkrediter med kapital från inlånings- verksamheten. Konsumentkreditsavtalen kommer att fungera som säkerhet för Fundior Groups interna finansiering. Mer information om Fundiors konsumentkredi- ter kan hittas på www.fundiorcredit.fi/se.
Fundior Finans & Försäkring AB har gjort en anmälan om gränsöverskridande verksamhet hos svenska Finansinspektio- nen om att erbjuda försäkringsförmedling i olika länder inom EU. Finland är det första landet där vi börjat erbjuda våra försäkringsförmedlingstjänster genom att
medverka på den årliga investerings- mässan i Helsingfors 2011-11-16–11-17.
Vi hade över 700 besökare i vår monter som vi introducerade till Fundiors Portfölj- fonder samt Fundior Kapitalförsäkring. Vi har även lanserat den finska hemsidan, www.fundior.fi.
Fundior också lanserat vår hemsida på ryska, www.fundior.ru. Denna sida är tänkt att serva rysktalande personer i Sverige och Finland. Vi har rysktalande personal inom vår Kundservice i både Stockholm och Helsingfors.
Benefit Brokers Oy har anställt för- säljningspersonal i Helsingfors för att marknadsföra Fundiors försäkrings- och portföljhanterings tjänster i Finland.
FRamtidsUtsikteR
Fundior kommer att utveckla inlånings- verksamheten ytterligare genom att lansera nya kontotyper framöver. Vi lan- serar även Fundior Kapitalförsäkring och Fundior Pensionsförsäkring i Finland och de Baltiska länderna i en snar framtid.
Vi ser att bolagets resultat kommer att vara negativt för 2011 för att sedan vändas till ett positivt resultat för 2012. Bolagets resultatprognos för 2012 kommer att göras under Q1-2012 efter det att bolagets nya finansiella tjänster och produkter har eta- blerats i ett bredare perspektiv.
likviditet
Fundior AB:s likvida medel i koncernnivå uppgick per balansdagen den 2011-09-30 till 602 240 SEK. Bolaget har även note- rade aktieinnehav (cirka 32 procent av ICT Norden Fastigheter AB) som kan använ- das som likviditet om det skulle behövas.
BOkslUtspRiNcipeR
Tillämpade redovisningsprinciper över- ensstämmer med årsredovisningen samt uttalanden och allmänna råd från Bok- föringsnämnden. Koncernredovisningen har upprättats i enlighet med Redovis- ningsrådets rekommendation RR 1:00.
styRelse Och vd
Kimmo Kuronen (ordförande), Arto Leino och Reijo Kirstua (tillika VD).
RevisOR
Åke Jansson från revisionsbolaget BDO Stockholm AB, har varit Fundior AB:s revi- sor och Mats Jacobsson som biträdande revisor.
peRsONal
Fundior AB:s personal på koncernnivå per den 2011-09-30 var 8 personer, 5 kvinnor och 3 män.
Nästa ResUltatRappORt
Bokslutskommuniké 2011 publiceras den 2012-02-29.
eget kapital
Fundior AB:s eget kapital per 2011-09-30 var 9 344 212 SEK. Aktiekapitalet var 1 408 505 SEK.
FUNdiOR aB-aktieN
Fundior AB-aktien är noterad på AktieTor- get. Aktiens kurs per den 2011-09-30 var 0,03 SEK jämfört med 0,09 SEK per den 2010-12-30.
Bolaget hade totalt 224 482 051 aktier per den 2011-09-30 och över 300 aktieägare.
FUNdiOR aB OBligatiONslåN sek Och eUR 2011/2021
Fundior AB Obligationslån SEK 2011/2021 och EUR 2011/2021 är också noterade på AktieTorget. Den totala summan på utfär- dade obligationer per 2011-09-30 var 62 680 000 SEK och 3 005 000 EUR. Per 2011-09-30 är summan av de obligationer som ägs av andra än Fundiors koncern- bolag 5 520 000 SEK och 91 000 EUR.
ytteRligaRe iNFORmatiON:
Reijo Kirstua, VD Telefon: 08-55 11 13 20 E-post: reijo.kirstua@fundior.se FUNdiOR aB (publ)
Box 5385 (Karlavägen 18) 102 49 Stockholm Telefon: 08-55 11 06 10 Fax: 08-55 11 06 11 E-post: info@fundior.se www.fundior.se
www.fundior.fi www.fundior.ru www.fundiorcredit.fi
Stockholm den 30 november 2011 Fundior AB (publ)
kimmo kuronen arto leino Reijo kirstua Ordförande Styrelsemedlem Styrelsemedlem, VD
Resultaträkning koncernen
2011-01-01 2010-01-01 2010-01-01 –2011-09-30 –2010-09-30 –2010-12-31 Rörelsens intäkter m m
Netoomsättning 21 199 0 0
Övriga rörelseintäkter 223 711 654 773 302 863
summa 244 910 654 773 302 863
Rörelsens kostnader
Övriga externa kostnader –4 947 157 –2 374 532 –3 357 518
Personalkostnader –1 466 340 –701 126 –1 070 929
Av och nedskrivningar av materiella
och immateriella anläggningstillgångar –80 965 0 0
summa –6 494 462 –3 075 658 –4 428 447
RöRelseResUltat –6 249 552 –2 420 885 –4 125 584
Resultat från finansiella poster Resultat från övriga värdepapper
som är anläggningstillgångar 600 166 746 469 765 650
Ränteintäkter och liknande resultatposter 70 254 19 403 116 645
Resultat vid försäljning av aktier 0 84 350 0
Räntekostnader och liknande resultatposter –509 832 –23 445 –47 726
Andra finansiella kostnader 0 –7 877 0
summa 160 588 818 900 834 569
ResUltat eFteR FiNaNsiella pOsteR –6 088 964 –1 601 985 –3 291 015
Skatt på årets resultat 0 0 –2 293
peRiOdeNs ResUltat –6 088 964 –1 601 985 –3 293 308
Balansräkning koncernen
2011-09-30 2010-09-30 2010-12-31 tillgåNgaR
aNläggNiNgstillgåNgaR immateriella anläggningstillgångar
Balanserade utgifter för utvecklingsarbeten 267 456 0 0
Goodwill 478 454 0 0
summa 745 910 0 0
materiella anläggningstillgångar
Inventarier 46 355 0 0
summa 46 355 0 0
Finansiella anläggningstillgångar
Andelar i intresseföretag 8 877 087 8 877 087 8 877 087
Andra långfristiga värdepappersinnehav 12 755 260 0 9 099 416 Övriga finansiella anläggningstillgångar 9 300 4 315 170 480 000
summa 21 641 647 13 192 257 18 456 503
sUmma aNläggNiNgstillgåNgaR 22 433 912 13 192 257 18 456 503
OmsättNiNgstillgåNgaR kortfristiga fordringar
Kundfordringar 330 770 0 0
Övriga fordringar 2 292 394 1 299 065 916 936
Förutbetalda kostnader och upplupna intäkter 433 957 47 085 234 278
summa 3 057 121 1 346 150 1 151 214
Kassa och bank 602 240 815 867 30 199
sUmma OmsättNiNgstillgåNgaR 3 659 361 2 162 016 1 181 413 sUmma tillgåNgaR 26 093 273 15 354 273 19 637 916
Balansräkning koncernen, forts
2011-09-30 2010-09-30 2010-12-31 eget kapital Och skUldeR
eget kapital
Aktiekapital 1 409 055 1 408 505 1 408 505
Pågående nyemission 0 0 0
Fria reserver 8 471 730 11 800 624 11 802 956
Periodens resultat –6 088 964 –1 601 985 –3 293 308
summa 3 791 821 11 607 144 9 918 153
sUmma eget kapital 3 791 821 11 607 144 9 918 153
skUldeR
långfristiga skulder
Övriga långfristiga skulder 12 456 834 951 600 1 870 517
summa 12 456 834 951 600 1 870 517
kortfristiga skulder
Levrantörsskulder 6 549 595 2 578 827 7 677 485
Skatteskuld 2 293 0 2 293
Övriga kortfristiga skulder 3 139 809 81 828 13 090
Upplupna kostnader och förutbetalda intäkter 152 921 134 875 156 378
summa 9 844 618 2 795 529 7 849 246
sUmma skUldeR 22 301 452 3 747 129 9 719 763
sUmma eget kapital Och skUldeR 26 093 273 15 354 273 19 637 916
Resultaträkning moderbolaget
2011-01-01 2010-01-01 2010-01-01 –2011-09-30 –2010-09-30 –2010-12-31 Rörelsens intäkter m m
Netoomsättning 293 157 0 0
Övriga rörelseintäkter 0 654 773 302 863
summa 293 157 654 773 302 863
Rörelsens kostnader
Övriga externa kostnader –2 628 790 –2 356 029 –3 280 025
Personalkostnader –686 172 –701 126 –999 878
Av och nedskrivningar av materiella
och immateriella anläggningstillgångar 0 0 0
summa –3 314 962 –3 057 155 –4 279 903
RöRelseResUltat –3 021 805 –2 402 382 –3 977 040
Resultat från finansiella poster Resultat från övriga värdepapper
som är anläggningstillgångar 463 728 746 469 765 650
Resultat från andelar i intresseföretag 0 0 2 037 963
Ränteintäkter och liknande resultatposter 56 045 17 025 95 702
Resultat vid försäljning av aktier 0 2 107 850 0
Räntekostnader och liknande resultatposter –313 779 –4 144 –4 364
Andra finansiella kostnader 0 –7 877 0
summa 205 994 2 859 323 2 894 951
ResUltat eFteR FiNaNsiella pOsteR –2 815 811 456 941 –1 082 089 peRiOdeNs ResUltat –2 815 811 456 941 –1 082 089
Balansräkning moderbolag
2011-09-30 2010-09-30 2010-12-31 tillgåNgaR
aNläggNiNgstillgåNgaR Finansiella anläggningstillgångar
Andelar i koncernföretag 12 240 389 11 440 387 11 440 387
Andra långfristiga värdepappersinnehav 3 383 463 0 1 713 369 Övriga finansiella anläggningstillgångar 9 300 840 000 480 000
summa 15 633 152 12 280 387 13 633 756
sUmma aNläggNiNgstillgåNgaR 15 633 152 12 280 387 13 633 756
OmsättNiNgstillgåNgaR kortfristiga fordringar
Kundfordringar 258 866 0 0
Fordringar hos koncernföretag 3 693 828 0 178 108
Övriga kortfristiga fordringar 837 415 1 410 654 537 749
Förutbetalda kostnader och upplupna intäkter 220 742 47 085 59 637
summa 5 010 851 1 457 739 775 494
Kassa och bank 337 732 294 281 28 929
sUmma OmsättNiNgstillgåNgaR 5 348 583 1 752 020 804 423 sUmma tillgåNgaR 20 981 735 14 032 407 14 438 179
Balansräkning moderbolag, forts
2011-09-30 2010-09-30 2010-12-31 eget kapital Och skUldeR
eget kapital Bundet eget kapital
Aktiekapital 1 408 505 1 408 505 1 408 505
Pågående nyemission 0 0 0
summa 1 408 505 1 408 505 1 408 505
Fritt eget kapital
Överkursfond 9 159 256 8 822 562 9 159 256
Balanserat resultat 1 592 262 3 011 045 2 674 351
Periodens resultat –2 815 811 456 941 –1 082 089
summa 7 935 707 12 290 548 10 751 518
sUmma eget kapital 9 344 212 13 699 053 12 160 023
skUldeR
långfristiga skulder
Övriga långfristiga skulder 6 069 638 0 0
summa 6 069 638 0 0
kortfristiga skulder
Levrantörsskulder 524 621 167 361 1 669 561
Skulder till koncernföretag 4 751 999 0 508 900
Övriga kortfristiga skulder 231 265 46 966 13 090
Upplupna kostnader och förutbetalda intäkter 60 000 119 027 86 605
summa 5 567 885 333 354 2 278 156
sUmma skUldeR 11 637 523 333 354 2 278 156
sUmma eget kapital Och skUldeR 20 981 735 14 032 407 14 438 179
FUNdiOR aB (publ) Box 5385 (Karlavägen 18) 102 49 Stockholm Telefon: 08-55 11 06 10 Fax: 08-55 11 06 11
