ORG NR 556695-0100
Fundior AB (publ)
Kvartalsrapport Q1
• Nettoresultat var -4,3 miljoner kronor (-1,6 miljoner kronor)
• Resultat per aktie uppgick till -0,02 kronor (-0,01 kronor)
• ICT Norden Fastigheter AB (publ) förvärvades som bolagets dotterbolag
• Första konsoliderad rapport med ICT Norden Fastigheter AB med 59 % ägarandel
• Inlåningsverksamheten fortsätter att växa – över 1 400 kunder med 23,3 MSEK inlåning under de första nio månaderna
• Över 150 st Fundior Kapitalförsäkringar sålda i Sverige och Finland.
• Fundior Credits konsumentlån har stark tillväxt i Finland – över 400 kunder under de första fem månaderna
Siffrorna i bokslutsrapporten har inte reviderats.
”Vi har under första kvartalet nått våra mål om att överta majoriteten i ICT Norden Fastigheter AB (publ). Företaget har nu ändrat namn till Fundior Fastigheter AB (publ) i linje med resterade företag iFundior Group. Vi har påbörjat arbetet att förbättra lönsamheten i Fundior Fastigheter AB genom att undersöka möjliga kostnadsbesparingar och genom en omstrukturering av fastighetsportföljen. Vi kommer att centralisera all fastighetsrelaterad verksamhet i Fundior Group under Fundior Fastigheter AB. Fundior har numera ett eget fastighetsbolag att utveckla vilket är en viktig del av vår investeringsportfölj.
Både inlåning- och konsumentkreditverksamheten har fortsatt att växa över vår målsättning för 2012. Våra högräntesparkonton erbjuder idag de mest konkurrenskraftiga räntorna på den svenska marknaden. Vi förväntar oss att konsumentkreditverksamheten blir den största intäktskällan till slutet av 2012. Möjligheten att utlokalisera det mesta av kundservice och betalnings- rutiner i konsumentkreditverksamheten ger oss skalbarhet helt i linje med
VD-kommentar:
VERKSAMHET
Fundior AB (publ) är ett finans- och fastighetsbolag. Fundior AB investerar i värdepapper, konsumentlån, fastigheter, ägarlägenheter och fastighetsrelaterade aktier. Bolagets dotterbolag Fundior Finans & Försäkring AB är registrerat för inlåningsverksamhet och som fond- och försäkringsmäkleri. Bolagets finska dot- terbolag Fundior Finanssipalvelut Oy är registrerat för att erbjuda konsumentkre- diter och som försäkringsmäkleri. Fundior AB äger 59 % om Fundior Fastigheter AB (publ) som hette tidigare ICT Norden Fastigheter AB (publ). Bolaget har kapi- talförsäkring under eget märke (Fundior Kapitalförsäkring) med ett brett utbud av fonder and strukturerade produkter och med möjlighet att öppna individuell online depå i Saxo Bank.
Fundior Fastigheter AB har för första gången blivit inkluderat i konsernredovis- ningen detta kvartal. Fundior Fastigheter AB har även publicerat en egen kvartals- rapport (Q1) den 2012-06-01. Fundiors omsättning under Q1 2012 bestod till största del av hyresintäkter från Fundior Fastigheter AB och intäkter från finansiella tjänster från Fundior Finanssipalvelut Oy.
Fundior Finans & Försäkring ABs intäkter från förmedling av försäkringar och place- ringar var ännu inte signifikanta. Bolagets nettoresultat för Q1 2012 var negativt med 4,3 miljon kronor. Det negativa resultatet är orsakat huvudsakligen av kostnader hänförliga till bolagets affärsutvecklings- arbete rörande affärsmodellen, fastighets- investeringar och bolagets arbete med att ta fram nya finansiella tjänster och dessa marknadskostnader.
VIKTIGA HÄNDELSER UNDER Q1 2012 Fundior AB förvärvades den 2012-03-02 tillsammans med sitt dotterbolag Fundior Finans & Försäkring AB ytterligare 25.35%
av aktierna i ICT Norden Fastigheter AB (f.n. Fundior Fastigheter AB) från Jan Wilhelmsson och JCW Invest AB. För- värvspriset var totalt 8 191 430 SEK och tillträdesdagen var den 30 mars 2012.
Fundior’s totala ägande i Fundior Fastig- heter AB var 59 % i slutet av mars 2012.
Fundior AB sålde den 2012-03-27 det fin- ska Fundior Ägarlägenheter AB till Fundior Fastigheter AB. Fundior AB har bokfört 1,6 MSEK i vinst från denna affär för Q1 2012.
Tillträdesdagen är 2012-06-29.
Fundior AB har fortsatt erbjuda Fundior Tillväxtkonton för investerare i Fundior Kapitalförsäkring. I slutet av mars 2012 summeras investeringar i Fundior Tillväxt- konton till 6 MSEK.
Fundior AB ökade det egna kapitalet i Fundior Finans & Försäkring AB i mars 2012 med 5,5 MSEK för att täcka förslus- ter från 2011 på grund av affärsutveckling och marknadsföringskostnader. Ytterlig- gare investeringar i eget kapital i Fundior Finans & Försäkring AB genomförs för att säkerställa att företaget uppnår den kapi- taltäckning som krävs för inlåningsbolag.
Fundior Finans & Försäkring ABs inlå-
Fundior AB (publ)
ningstjänster med högräntekonton fortsät- ter att växa snabbare än förväntat under Q1 2012. Bolaget hade över 1 400 kunder med 23,3 MSEK inlåning under de första nio månaderna av verksamhet. Tjänsterna erbjuds via internet på bolagets hemsida, www.fundior.se. Bolaget erbjuder ett brett utbud av olika sparkonton från Inflations- skyddat Räntekonto med 6,25 % årlig ränta till Fasträntekonto 36 månader med 8,50 % årlig ränta. Medel som placeras i inlåningskontona täcks inte av insättnings- garantin. Inlåningskontona får maximalt ha en behållning om 50 000 SEK per kon- sument och medlen ska vara tillgängliga för placerare inom högst ett år. Vi ligger i tillväxttakt väl före vårt mål om 2 000 öpp- nade konton till slutet av 2012. Kapitalet har i huvudsak investerats i fastigheter och till värdepapper via kapitalförsäkring.
Fundior ABs dotterbolag Benefit Brokers Oy har bytt namn till Fundior Finanssi- palvelut Oy (Fundior Finanstjänster AB) under Q1 2012.
Fundior Finanssipalvelut Oys konsument- kreditverksamhet har växt snabbare än förväntat i Finland. Bolaget har över 400 lånekunder under första fem månaderna av verksamhet. Konsumentlån tillhanda- hålls under bifirma Fundior Credit. Låne- villkor varierar mellan ett par månader upp till fyra år och lånebeloppet mellan 300 EUR till 6 000 EUR. Den nominella räntan är från 19,7 % per år men den effektiva räntan för kortare lån är upp till ca 1 400
% per år.
Fundior ABs finska dotterbolag Fundior Ägarlägenheter Ab sålde tre ägarlägen- heter under Q1 2012; två av dem med vinst och en till förlust vilket resulterade i ett något negativt sammanvägt resultat från försäljningarna. Alla lägenheter som såldes va nyproduktion.
VIKTIGA HÄNDELSER EFTER PERIODEN Fundior AB’s dotterbolag Fundior Finans
& Försäkring AB och Fundior Finanssipal- velut Oy beslutades den 2012-04-23 att dra sig ur samarbetet med Skandinavisk Fondkommission AB. De två företagen har fungerat som anknutna ombud till investe- ringstjänster hos Skandinavisk Fondkom- mission AB. Fundior AB drog även tillbaka ansökan hos finansinspektionen om att bli delägare till 19,63% i Skandinavisk Fond- kommission AB. Dessa åtgärder vidtas på grund av beslut från finansinspektionen om att Skandinavisk Fondkommission AB förlorades sitt tillstånd för att fungera som ett värdepappersbolag.
Ovan nämnda förändringar i relationen mellan Fundior och Skandinavisk Fond- kommission AB har inte någon betydande effekt för Fundiors verksamhet. Vi kommer inom kort att släppa detaljer för vår nya samarbetspartner för investeringstjänster.
Detta sker när pågående förhandlingar är slutförda. Vi har begärt att Skadina- visk Fondkommission AB tillsammans med dess styrelse returnerar till oss kapitalinvesteringen om 1,5 MSEK som investerades i bolaget. Detta på grund av att kapitalinvesteringen var föremål för godkännande av Finansinspektionen samt att styrelsemedlemmarna i Skandinavisk Fondkommission AB har vilselett oss till att ingå i investeringen genom att dölja att de inte har följt gällande regelverk gjorda i deras verksamhet för investeringstjänster vilket kan utläsas från Finansinspektio- nens beslut (2012-04-23) om att dra in företagets licens.
ökning av volymen sålda konsumentlån i Q3 2012. Fundior Finanssipalvelut Oy börjar också erbjuda konsumentlån som gränsöverskridande handel från Finland till Sverige under Q3-Q4 2012. Vi förväntar oss att konsumentkreditverksamheten blir Fundiors största källa till intäkt vid slutet av 2012. Möjligheten att utlokalisera det mesta av kundservice och betalningsruti- nerna i konsumentkreditverksamheten ger oss skalbarhet helt i linje med nivån på kapitalet vi kan investera i verksamheten.
Bolagets resultatprognos för 2012 kommer att göras efter Q2-2012 efter det att bola- gets nya finansiella tjänster och produkter har etablerats i ett bredare perspektiv.
LIKVIDITET
Fundior-koncernens likvida medel uppgick per balansdagen den 2012-03-31 till 1 290 080 kronor.
EGET KAPITAL
Bolagets eget kapital per 2012-03-31 var totalt 1 652 174 kronor. Aktiekapitalet var 1 408 505 kronor. Fundior ABs styrelse söker nu att öka det egna kapitalet genom möjligheten till en riktad emission.
FUNDIOR AB-AKTIEN
Fundior AB-aktien är noterad på AktieTor- get. Aktiens kurs per den 2012-03-31 var 0,04 kronor jämfört med 0,04 kronor per den 2011-12-30.
Bolaget hade totalt 224 482 051 aktier per den 2011-12-31 och över 300 aktieägare.
Vi utökade våra sparräntor den 2012-06- 01 till den högsta nivån i Sverige både för inlåningskonton tillhandahållna av Fundior Finans & Försäkring AB och för Tillväxtkonton i Fundior Kapitalförsäkring tillhandahållna av Fundior AB. Ökningen baseras på företagets behov av att inves- tera mer kapital i fastigheter och konsu- mentkreditverksamheten.
FRAMTIDSUTSIKTER
Vi förväntar oss att målet på 2 000 kunder i inlåningsverksamheten till slutet av 2012 kommer att överskridas redan under Q3 2012. Fundior Finans & Försäkring AB kommer att fortsätta att utveckla Fundior Kapitalförsäkring till att vara en av de bäs- ta kapitalförsäkringsprodukterna på den Nordiska marknaden. Mer än 150 Fundior Kapitalförsäkringar såldes fram tills slutet av mars 2012. Vi kommer i nära framtid att erbjuda ytterligare investeringsprodukter i vår produktflora. Exempel på sådana är investeringsfonder samt specialfonder som adderar extra värde och möjligheter för våra kunder. Vi lanserar även Fundior Kapitalförsäkring i Estland under Q3 2012.
Fundior Finanssipalvelut Oy har ingått i ett avtal med ett nordiskt finansbolag om en kredit gräns för konsumentkreditverk- samheten. Detta kommer generera en
FUNDIOR AB OBLIGATIONSLÅN SEK OCH EUR 2011/2021
Fundior AB Obligationslån SEK 2011/2021 och EUR 2011/2021 är också noterade på AktieTorget. Den totala summan på utfär- dade obligationer per 2011-12-30 var 62 680 000 SEK och 3 005 000 EUR. Sum- man av de obligationer som ägs av andra än Fundiors koncernbolag är per 2012-03- 31 5 800 000 SEK and 102 000 EUR.
BOKSLUTSPRINCIPER
Tillämpade redovisningsprinciper över- ensstämmer med årsredovisningen samt uttalanden och allmänna råd från Bokfö- ringsnämnden. Koncernredovisningen har upprättats i enlighet med Redovisningsrå- dets rekommendation RR 1:00.
STYRELSE OCH VD
Kimmo Kuronen (ordförande), Arto Leino och Reijo Kirstua (tillika VD).
REVISOR
Åke Jansson från revisionsbolaget BDO Stockholm AB, har varit Fundior AB:s revi- sor och Mats Jacobsson som biträdande revisor.
PERSONAL
Fundior-koncernens personal per den 2012-03-31 var 23 person, var av 8 kvin- nor och 15 män.
NÄSTA BOLAGSSTÄMMA
Årsstämma kommer att hållas klockan 11:30 den 2012-06-29 på bolagets kontor Karlavägen 18 i Stockholm.
NÄSTA RESULTATRAPPORT
Fundior AB:s årsredovisning för år 2011 publiceras på Fundior AB:s webbplats www.fundior.se senast den 2012-06-15.
Nästa resultatrapport (halvårsrapport Q1- Q2) publiceras den 2012-08-31.
NÄSTA BOLAGSSTÄMMA
Årsstämma kommer att hållas klockan 11:30 den 2012-06-29 på bolagets kontor Karlavägen 18 i Stockholm.
YTTERLIGARE INFORMATION:
Reijo Kirstua, VD Telefon: 08-55 11 13 20 E-post: reijo.kirstua@fundior.se FUNDIOR AB (publ)
Box 5385 (Karlavägen 18) 102 49 Stockholm Telefon: 08-55 11 06 10 Fax: 08-55 11 06 11 E-post: info@fundior.se fundior.se
fundior.fi fundior.ru fundiorcredit.fi
Stockholm den 4 juni 2012 Fundior AB (publ)
Kimmo Kuronen Arto Leino Reijo Kirstua
Ordförande Styrelsemedlem Styrelsemedlem, VD
Koncernresultaträkning
Rörelsens intäkter m m
Nettoomsättning 7 526 995 0 1 837 108
Övriga rörelseintäkter 0 16 624 380 162
Summa 7 526 995 16 624 2 217 270
Rörelsens kostnader
Övriga externa kostnader –7 995 926 –1 251 825 –7 974 792
Personalkostnader –2 996 010 –275 029 –2 946 915
Av och nedskrivningar av materiella
och immateriella anläggningstillgångar –-96 858 0 –1 128 545
Summa –11 088 794 –1 526 854 –12 050 252
RÖRELSERESULTAT –3 561 799 –1 510 230 –9 832 982
Resultat från finansiella poster Resultat från övriga värdepapper som
är anläggningstillgångar 0 5 717 –368 160
Ränteintäkter och liknande resultatposter 348 884 5 067 113 132
Resultat vid försäljning av aktier 0 0 0
Räntekostnader och liknande resultatposter –2 317 930 –71 654 –980 812
Andra finansiella kostnader 0 0 0
Summa –1 969 046 –60 870 –1 235 840
RESULTAT EFTER FINANSIELLA POSTER –5 530 845 –1 571 100 –11 068 822
Skatt på årets resultat –68 651 0 0
Minoritetens del av årets resultat 1 304 427 0 0
PERIODENS RESULTAT –4 295 069 –1 571 100 –11 068 822 2012-01-01 2011-01-01 2011-01-01 –2012-03-31 –2011-03-31 –2011-12-31
Koncernbalansräkning
TILLGÅNGAR
ANLÄGGNINGSTILLGÅNGAR Immateriella anläggningstillgångar
Övriga immaterialla anläggningstillgångar 252 583 0 304 277
Goodwill 375 683 0 453 607
Summa 628 266 0 757 884
Materiella anläggningstillgångar
Byggnader och mark 168 950 000 0 0
Inventarier 490 114 0 41 812
Summa 169 440 114 0 41 812
Finansiella anläggningstillgångar
Andelar i intresseföretag 0 8 877 087 8 195 087
Andra långfristiga värdepappersinnehav 5 390 256 14 717 291 10 794 971 Övriga finansiella anläggningstillgångar 4 877 675 325 800 5 494 492
Summa 10 267 931 23 910 178 24 484 550
SUMMA ANLÄGGNINGSTILLGÅNGAR 180 336 311 23 910 178 25 284 246
OMSÄTTNINGSTILLGÅNGAR Kortfristiga fordringar
Färdiga varor och handelsvaror 178 082 0 0
Kundfordringar 6 625 978 0 2 091 274
Övriga fordringar 4 688 396 807 855 2 631 379
Förutbetalda kostnader och upplupna intäkter 1 003 342 327 330 536 514
Summa 12 495 798 1 135 185 5 259 167
Kassa och bank 1 290 080 174 274 557 154
SUMMA OMSÄTTNINGSTILLGÅNGAR 13 785 878 1 309 459 5 816 321 SUMMA TILLGÅNGAR 194 122 189 25 219 637 31 100 566 2012-01-01 2011-01-01 2011-01-01 –2012-03-31 –2011-03-31 –2011-12-31
Koncernbalansräkning, forts
EGET KAPITAL OCH SKULDER
EGET KAPITAL
Aktiekapital 1 408 505 1 408 505 1 408 505
Pågående nyemission 0 0 0
Bundna reserver 0 0 0
Fria reserver 648 549 8 544 298 8 426 691
Periodens resultat –4 295 069 –1 571 100 –11 068 822
SUMMA EGET KAPITAL –2 238 015 8 381 703 –1 233 626
AVSÄTTNINGAR
Minoritetens andel av eget kapital 12 314 216 0 0
Uppskjuten skatteskuld 13 415 066 0 0
Negativ goodwill 0 0 0
SKULDER
Långfristiga skulder
Övriga långfristiga skulder 153 036 449 9 733 196 21 303 139
Summa 21 303 139 1 870 517 7 110 957
Kortfristiga skulder
Levrantörsskulder 6 021 668 6 794 560 6 730 893
Skatteskuld 6 182 2 293 2 293
Övriga skulder 7 303 640 51 883 3 756 530
Upplupna kostnader och förutbetalda intäkter 4 262 983 256 002 541 337
Summa 17 594 473 7 104 738 11 031 053
SUMMA SKULDER
SUMMA EGET KAPITAL OCH SKULDER 194 122 189 25 219 637 31 100 566 2012-01-01 2011-01-01 2011-01-01 –2012-03-31 –2011-03-31 –2011-12-31
Moderbolagets resultaträkning
Rörelsens intäkter m m
Nettoomsättning 77 999 193 645 293 158
Övriga rörelseintäkter 0 0 400 000
Summa 77 999 193 645 693 158
Rörelsens kostnader
Övriga externa kostnader –1 000 988 –1 025 204 –3 813 012
Personalkostnader –426 737 –144 267 –1 063 453
Av och nedskrivningar av materiella
och immateriella anläggningstillgångar 0 0 –968 515
Summa –1 427 725 –1 169 471 –5 844 980
RÖRELSERESULTAT –1 349 726 –975 826 –5 151 822
Resultat från finansiella poster Resultat från övriga värdepapper som
är anläggningstillgångar 0 5 717 –5 024 648
Resultat från andelar i intresseföretag 1 599 664 0 0 Ränteintäkter och liknande resultatposter 151 839 1 758 233 785
Resultat vid försäljning av aktier 0 0 0
Ränteintäkter och liknande resultatposter –246 241 –36 362 –461 411
Andra finansiella kostnader 0 0 0
Summa 1 505 262 –28 887 –5 252 274
RESULTAT EFTER FINANSIELLA POSTER 155 536 –1 004 713 –10 404 096
PERIODENS RESULTAT 155 563 –1 004 713 –10 404 096 2012-01-01 2011-01-01 2011-01-01 –2012-03-31 –2011-03-31 –2011-12-31
Moderbolagets balansräkning
TILLGÅNGAR
ANLÄGGNINGSTILLGÅNGAR Immateriella anläggningstillgångar
Balanserade kostnader 97 499 0 0
Summa 97 499 0 0
Finansiella anläggningstillgångar
Andelar i koncernföretag 15 670 548 11 440 387 12 538 337
Andra långfristiga värdepappersinnehav 1 500 000 2 372 881 1 708 054 Övriga finansiella anläggningstillgångar 92 022 325 800 44 800
Summa 17 262 570 14 139 068 14 291 191
SUMMA ANLÄGGNINGSTILLGÅNGAR 17 360 069 14 139 068 14 291 191
OMSÄTTNINGSTILLGÅNGAR Kortfristiga fordringar
Kundfordringar 400 000 242 058 400 000
Fordringar hos koncernföretag 11 811 764 86 770 173 10 206 244
Övriga kortfristiga fordringar 2 700 999 473 024 990 370
Förutbetalda kostnader och upplupna intäkter 123 051 143 486 120 551
Summa 15 035 814 87 628 741 11 717 165
KORTFRISTIGA PLACERINGAR
Övriga kortfristiga placeringar 0 0 0
Kassa och bank 51 383 172 068 247 585
SUMMA OMSÄTTNINGSTILLGÅNGAR 15 087 196 87 800 809 11 964 750 SUMMA TILLGÅNGAR 32 447 265 101 939 877 23 353 440 2012-01-01 2011-01-01 2011-01-01 –2012-03-31 –2011-03-31 –2011-12-31
Moderbolagets balansräkning, forts
EGET KAPITAL OCH SKULDER
EGET KAPITAL Bundet eget kapital
Aktiekapital 1 408 505 1 408 505 1 408 505
Pågående nyemission 0 0 0
Summa 1 408 505 1 408 505 1 408 505
FRITT EGET KAPITAL
Överkursfond 0 9 159 256 9 159 256
Balanserat resultat 88 133 1 592 262 1 592 262
Periodens resultat 155 536 –1 004 713 –10 404 096
Summa 243 669 9 746 805 347 422
SUMMA EGET KAPITAL 1 652 174 11 155 310 1 755 927
SKULDER
Långfristiga skulder
Övriga långfristiga skulder 7 370 186 89 282 393 7 110 957
Summa 7 370 186 89 282 393 7 110 957
Kortfristiga skulder
Levrantörsskulder 204 428 834 889 251 473
Skulder till koncernföretag 17 921 030 507 850 13 692 833
Övriga kortfristiga skulder 5 155 137 39 508 3 397 939
Upplupna kostnader och förutbetalda intäkter 144 311 119 927 144 311
Summa 23 424 906 1 502 174 17 486 556
SUMMA SKULDER 30 795 092 90 784 567 24 597 513
SUMMA EGET KAPITAL OCH SKULDER 32 447 265 101 939 877 26 353 440 2012-01-01 2011-01-01 2011-01-01 –2012-03-31 –2011-03-31 –2011-12-31
