Sverigefonden och Världsfonden - 1 (3)
Sverigefonden och Världsfonden
Informationsbroschyr 7 november 2013
Informationsbroschyren för nedan angivna fonder är upprättad i enlighet med lagen (2004:46) om investeringsfonder och Finansinspektionens före- skrifter (2008:11) om investeringsfonder.
Denna broschyr och fondbestämmelserna för res- pektive nedan angiven fond utgör tillsammans den s.k. informationsbroschyren.
Fonder
Informationen i denna broschyr omfattar följande specialfonder:
Sverigefonden Världsfonden Fondbolaget
Swedbank Robur Fonder AB Malmskillnadsgatan 32 105 34 STOCKHOLM
För mer information om fondbolaget, dess ledning samt övriga investeringsfonder som fondbolaget förvaltar, se bilaga till informationsbroschyren.
Uppdragsavtal
Fondbolaget har uppdragit åt tredje part att utföra vissa avgränsade delar av verksamheten: fondan- delsägarregister, distribution samt IT-drift m.m.
Förvaringsinstitutet Swedbank AB (publ) Säte: Stockholm
Organisationsnummer: 502017-7753
Förvaringsinstitutets rättsliga form: Aktiebolag Förvaringsinstitutets huvudsakliga verksamhet:
Bankrörelse
Förvaringsinstitutets huvudsakliga verksamhet är att förvara fondens tillgångar och verkställa de beslut av fondbolaget som avser fonden. Det ska agera i andelsägarnas gemensamma intresse och kontrollera att fondbolagets beslut rörande fonden inte strider mot lagen (2004:46) om investerings- fonder eller fondbestämmelserna.
Vad är en specialfond?
Fondernas verksamhet regleras i lagen (2004:46) om investeringsfonder. Varje fond har särskilda fondbestämmelser vilka godkänts av Finansin- spektionen och som bland annat anger hur fondens medel ska placeras.
En specialfond är en i värdepapper placerad förmögenhet som ägs gemensamt av de som gjort insättningar i fonden, fondandelsägarna. Fonden förvaltas av ett fondbolag. Fonden som sådan är ingen juridisk person och har därför varken egna rättigheter eller skyldigheter. Det är istället fondbolaget/värdepappersbolaget som företräder fondandelsägarna i alla juridiska och ekonomiska frågor som rör fonden. Fonden är emellertid ett självständigt skattesubjekt.
Fondandelarnas rättsliga karaktär Andelarna i en specialfond är lika stora och medför lika rätt till den egendom som ingår i fonden.
Därutöver medför innehavet inga rättigheter, till
exempel inflytande i fondens skötsel, om inte annat anges i fondbestämmelserna. Fondandelar knutna till fondsparande kan inlösas, pantsättas och överlå- tas.
Andelsägarregister
Fondbolaget ansvarar för registret över samtliga andelsägare och deras innehav. Fondbolaget har lagt ut uppdraget att föra register på Swedbank AB (publ). Köp och försäljning av andelar bekräftas skriftligen om inte annat avtalats, förutom vid utdelning i fonderna. Vid helårsskiften skickas ett periodbesked innehållande innehav och transaktio- ner. På utdraget informeras även andelsägaren om de kostnader som är hänförliga till fondsparandet.
Kontoutdraget utgör också deklarationsunderlag.
Köp och försäljning av fondandelar Fonderna riktar sig enbart till Landsorganisationen i Sverige, dess medlemsförbund och till underorga- nisationer, företag, stiftelser samt andra juridiska personer knutna till dessa.
För placeringar i fonderna gäller vid första tillfället att minsta belopp ska vara 100 000 kronor per fond.
Begäran om köp eller försäljning av fondandelar kan ske varje svensk bankdag.
Priset för en fondandel ska utgöra fondandels- värdet den dag begäran om köp eller försäljning inkommer till fondbolaget. Uppgift om pris för köp och försäljning tillhandahålls av fondbolaget.
Begäran om köp av fondandelar sker genom inbetal- ning på fondens konto och verkställs till den kurs som åsätts fondandel den bankdag betalning till- förts fonden. Kontonummer och Teckningsanmälan tillhandahålls av fondbolaget. Begäran om försälj- ning av fondandelar ska ske skriftligen eller enligt särskild överenskommelse via datamedia. Begäran om försäljning får återkallas endast om fondbolaget medger det.
Begäran om köp eller försäljning som kommit fondbolaget tillhanda före klockan 16.00 en svensk bankdag verkställs till den kurs som åsätts fond- andel den dagen. För begäran som inkommit efter nämnda tidpunkt verkställs köp eller försäljning på motsvarande sätt nästkommande bankdag. Om, vid kunds försäljning av fondandel, likvida medel behöver anskaffas genom försäljning av fondens tillgångar, ska sådan försäljning ske och kunds försäljning av fondandel verkställas så snart som möjligt. Skulle, i denna situation, fondens försäljning av tillgångar väsentligt missgynna övriga andelsä- gares intresse, får fondbolaget efter anmälan till Finansinspektionen avvakta med försäljningen. Köp och försäljning av fondandelar ska ske till en kurs som är okänd vid tidpunkten för begäran.
Fondbolaget bekräftar försäljning och inlösen skriftligen samma bankdag eller senast påföljande bankdag.
Fondens karaktär och mål
I fondbestämmelserna anges vilken karaktär, vilket mål och vilken risknivå fonden har. I avsnittet
”Fondernas riskklass och målgrupp” nedan beskrivs närmare den riskklass varje fond har.
Placeringsinriktning
För att garantera en tillräcklig riskspridning i fonderna finns vissa regler i lagen. Begränsning- arna förhindrar bland annat att alltför stor del av fondens förmögenhet placeras i värdepapper som givits ut av samma utgivare eller i andra investe- ringsfonder.
Placeringsinriktningen ska vara bred. Investeringar ska göras i flera branscher, bolag, låntagare och i de fall det är tillåtet i flera länder.
Tillåtna tillgångsslag är överlåtbara värdepapper, derivatinstrument, fondandelar, penningmarknads- instrument och på konto hos kreditinstitut.
Hur använder vi derivatinstrument i våra fonder?
Fondbolaget får såsom ett led i placeringsinrikt- ningen, för fondernas räkning handla med såväl noterade som onoterade (OTC) derivatinstrument.
Handeln syftar till att höja fondernas avkastning och skapa så kallad hävstång. Bruttoexponeringen i derivatinstrument får maximalt uppgå till 100 procent av fondförmögenheten.
Hållbarhetskriterier
Fonderna följer omfattande hållbarhetskriterier.
Det innebär hänsyn till bolags hållbarhetsarbete (miljö, mänskliga rättigheter, arbetstagares rättig- heter och affärsetik), associeringar till kränkningar av normer för mänskliga rättigheter och miljö samt koppling till känsliga produkter (illegala vapen så- som klusterbomber och personminor, alkohol, tobak och pornografi). Läs mer under Ansvarstagande kapitalförvaltare på www.swedbankrobur.se.
Fondernas riskklass och målgrupp De pengar du investerar i fonder kan både öka och minska i värde. Värdet påverkas bland annat av börsernas, räntornas och valutornas framtida utveckling.
Placeringar i fonder som investerar i utvecklings- och tillväxtländer kan medföra ytterligare risk.
Historisk avkastning är inte någon garanti för framtida avkastning.
Fondsparandet ska ses på lång sikt, då har du en möjlighet att få en bättre avkastning än traditio- nellt banksparande.
Fondens riskklass baseras på en risk- och avkast- ningsindikator, som visar sambandet mellan risk och möjlig avkastning vid en investering i fonden.
Indikatorn är en EU-standard och baseras på hur fondens värde har förändrats de senaste fem åren.
Kategori 1 innebär inte att fonden är riskfri. Fon- dens riskklass kan med tiden komma att förändras.
Det beror på att indikatorn bygger på historiska data som inte är en garanti för framtida risk och avkastning.
Sverigefonden och Världsfonden - 2 (3) Sverigefonden
Fonden är en aktiefond som placerar i aktier no- terade i Sverige. Placeringar görs i många företag i flera branscher. Placeringsstrategin är en aktiv förvaltning. Målet är att uppnå en långsiktigt god avkastning. Fonden får använda sig av derivatin- strument för att effektivisera fondens förvaltning.
Då derivat används i en begränsad utsträckning i fonden påverkas fondens riskprofil i liten omfatt- ning. (Se nedan vid rubriken ”Derivatinstrument”
för information om hur instrumenten kan påverka fondens riskprofil.)
Då fonden placerar endast i ett land är risken högre än en fond som placerar i en hel region, men lägre än i en ren branschfond. Fonden ger en möjlighet till bättre avkastning om Sverige skulle utvecklas bättre än världen i övrigt.
På en skala 1-7 bedöms fondens risk vara 7.
Denna fond kan vara olämplig för investerare som planerar att ta ut sina pengar inom fem år.
Fonden lämnar normalt ingen utdelning utan vinster återinvesteras i fonden.
Världsfonden
Fonden är en aktiefond som placerar över hela världen, exklusive Sverige, med tyngdpunkt på USA och Europa.
Fonden har en god riskspridning både geografiskt som branschmässigt. Placeringar görs i många företag. Placeringsstrategin innebär en aktiv förvaltning. Målet är att uppnå en långsiktigt god avkastning. . Fonden får använda sig av derivatin- strument för att effektivisera fondens förvaltning.
Då derivat används i en begränsad utsträckning i fonden påverkas fondens riskprofil i liten omfatt- ning. (Se nedan vid rubriken ”Derivatinstrument”
för information om hur instrumenten kan påverka fondens riskprofil.)
Fonden passar de flesta som vill sprida sina risker över länder och branscher. Fonden har en lägre risk än fonder som enbart placerar i ett land eller en region i världen.
På en skala 1-7 bedöms fondens risk vara 6.
Denna fond kan vara olämplig för investerare som planerar att ta ut sina pengar inom fem år.
Fonden lämnar normalt ingen utdelning utan vinster återinvesteras i fonden.
Upphörande och överlåtelse av fondverksamheten
Om fondbolaget förlorat Finansinspektionens tillstånd, trätt i likvidation, försatts i konkurs eller vill upphöra med förvaltning av en fond ska förvalt- ningen av denna tillfälligt övertas av förvarings- institutet. Detta får sedan överlåta förvaltningen till ett annat fondbolag/ värdepappersbolag som godkänts av Finansinspektionen. I annat fall ska fonden upplösas genom att tillgångarna säljs och nettobehållningen skiftas ut till andelsägarna.
Kungörelse härom ska införas i Post- och Inrikes tidningar och hållas tillgängligt hos förvaringsinsti- tutet samt fondbolaget.
Riskmätning
Fondbolaget mäter dagligen den sammanlagda exponeringen för samtliga fonder under dess
förvaltning genom antingen åtagandemetoden eller genom en Value-at-Risk-modell (VaR-modell).
Fondbolaget mäter risken i fonderna som omfattas av denna informationsbroschyr genom åtagande- metoden.
Åtagandemetoden
Åtagandemetoden beräknar fondens exponeringar som uppkommer genom användande av derivat.
Vid beräkningen konverteras derivat till expone- ringar motsvarande de underliggande tillgångarna i derivaten. För optioner etc. görs även en deltabe- räkning. Vid beräkningen av de sammanlagda expo- neringarna tar fondbolaget hänsyn till nettning och hedgning. De sammanlagda exponeringarna, när de räknas på detta sätt, får enligt lagen (2004:46) om- värdepappersfonder högst uppgå till 100 procent av fondens värde.
Derivatinstrument
I de fall fonden använder derivat som en del av förvaltningsstrategin kan den totala såväl som den aktiva risknivån förändras på ett omfattande sätt.
Syftet med användandet av derivat kan vara att skydda fonden mot viss risk, t.ex. valutarisker.
Det kan även vara att skapa hävstångseffekter i fondens marknadsexponering för att på så sätt dra nytta av förvaltarens aktuella tro på markna- den. Derivat används också för att mer effektivt exponera fonden för de direkta marknadsrisker som fonden vid varje tillfälle önskar ha.
Ändring av fondbestämmelser Fondbolaget har möjlighet att ändra fondens fondbestämmelser. En sådan ändring ska understäl- las Finansinspektionen för godkännande. Ändring- arna kan påverka fondens egenskaper såsom t.ex.
fondens placeringsinriktning, avgifter och riskprofil.
Sedan ändring godkänts ska beslutet hållas tillgäng- ligt hos fondbolaget och förvaringsinstitutet samt tillkännages på sätt Finansinspektionen anvisar.
Avgifter
För förvaltning av fonden utgår en avgift om högst 0,5 procent per år av fondförmögenheten. Se aktu- ella förvaltningsavgifter i nedanstående tabell.
Förvaltningsavgiften ska täcka fondbolagets kostnader för att förvalta fonden. Exempel på sådana kostnader är förvaltning, tillsyn, analys, informationssystem, redovisning, marknadsföring, administration och kostnad för revision. Vidare ingår kostnader för information till andelsägarna i fonden. Uppgift om erlagda avgifter till fondbolaget går att finna i respektive fonds årsberättelse.
Aktuella förvaltningsavgifter Sverigefonden 0,15 % per år Världsfonden 0,15 % per år Övriga kostnader
Fonderna belastas med övriga kostnader förutom den ovan beskrivna förvaltningsavgiften. De kost- naderna är hänförliga till fondens egna värdepap- persaffärer.
Då man säljer och köper värdepapper får man betala en sedvanlig avgift, ett så kallat courtage, till motparten, det vill säga aktiemäklare och/eller bank för att denne genomför affären. Denna kostnad tillfaller inte fondbolaget eller något närstående bolag. Utöver själva courtaget förekommer även stämpelskatter, utländska avgifter, kostnader för valutaväxlingar och andra transaktionskostnader.
Den här typen av kostnad är inte lika från år till år utan den är helt beroende av vilken omsättning förvaltaren har på värdepappersaffärer för fondens räkning. Viktigt att notera är att vi pressar priset hos de aktörer vi gör affärer genom, vilket vi kan göra då vi sammantaget är en stor aktör på den finansiella marknaden.
Fondernas resultat och utveckling För att se fondens historiska avkastning, se bilaga till informationsbroschyren.
Skatteregler Fondens beskattning
Sedan den 1 januari 2012 är svenska fonder inte skattskyldiga för sina inkomster i fonden. Det innebär att en fond inte längre behöver lämna utdel- ning för att undvika beskattning. Beskattningen i fonden har ersatts med en schablonskatt som tas ut av andelsägarna.
Svensk fondandelsägares beskattning (fysisk person och dödsbo)
Sedan den 1 januari 2012 schablonbeskattas svenska andelsägare årligen för sitt fondinnehav.
Underlaget för schablonskatten – kapitalunderlaget – utgörs av värdet på andelsägarens fondinnehav vid beskattningsårets ingång. På kapitalunderlaget beräknas en schablonintäkt om 0,4 procent av un- derlaget. Schablonintäkten tas sedan upp i inkomst- slaget kapital och beskattas med 30 procent.
Exempel: En andelsägare innehar fondandelar till ett värde av 100 000 kr vid beskattningsårets ingång.
Kapitalunderlaget är 100 000 kr och schablonintäk- ten blir 400 kr (100 000 * 0,004). Schablonintäkten tas upp i inkomstslaget kapital och beskattas med 30 procent. Skatten blir 120 kr (400 * 0,3).
Om fonden lämnar utdelning beskattas andelsäga- ren för utdelningen med 30 procent.
Vid avyttring/inlösen av fondandelar beskattas en kapitalvinst med 30 procent skatt, medan en kapitalförlust får dras av enligt följande. Kapital- förluster på marknadsnoterade andelar i svenska räntefonder (fonder som bara placerar i svenska fordringsrätter) får dras av till 100 procent mot andra kapitalinkomster. För marknadsnoterade andelar i andra fonder och gäller att en kapitalför- lust får dras av till 100 procent mot kapitalvinster på marknadsnoterade aktier och andra fondandelar.
I övrigt får en kapitalförlust dras av till 70 procent mot andra kapitalinkomster.
Den årliga schablonintäkten redovisas på kontroll- uppgift till Skatteverket, men inget avdrag för preliminärskatt görs. Vid utdelning dras 30 procent preliminärskatt. Utdelningsbeloppet redovisas på kontrolluppgift till Skatteverket. Kapitalvinster och kapitalförluster som uppstår vid inlösen/avyttring av fondandelar redovisas på kontrolluppgift till Skatteverket, men det görs inget skatteavdrag.
Om fonden är knuten till investeringssparkonto, fondförsäkring, IPS eller premiepension gäller särskilda skatteregler.
För juridiska personer och utländska fondandelsä- gare gäller andra regler.
Beskattningen kan påverkas av individuella omständigheter. Den som är osäker på eventuella skattekonsekvenser bör söka experthjälp.
Sverigefonden och Världsfonden - 3 (3) Skadestånd
Fondbolaget och förvaringsinstitutet är inte ansva- riga för skada som beror av svenskt eller utländskt lagbud, svensk eller utländsk myndighets åtgärd, krigshändelse, strejk, blockad, bojkott, lockout eller annan liknande omständighet. Förbehållet i fråga om strejk, blockad, bojkott och lockout gäller även om fondbolaget eller förvaringsinstitutet själva är föremål för eller vidtar sådan konfliktåtgärd.
Skada som uppkommit i andra fall än som avses i första stycket ovan skall inte ersättas av fondbola- get eller förvaringsinstitutet, om de varit normalt aktsamma. Fondbolaget och förvaringsinstitutet ansvarar inte i något fall för indirekt skada och ansvarar inte heller för skada som förorsakats av depåbank eller annan uppdragstagare som fondbolaget eller förvaringsinstitutet med tillbörlig omsorg anlitat eller för skada som kan uppkomma i anledning av förfogandeinskränkning som kan komma att tillämpas mot fondbolaget eller förva- ringsinstitutet.
Föreligger hinder för fondbolaget eller förvarings- institutet att vidta åtgärd på grund av omständig- het som anges i första stycket ovan får åtgärden skjutas upp till dess hindret upphört.
Vad som nämns ovan i denna paragraf begränsar inte andelsägares rätt till skadestånd enligt 2 kap.
21 § lagen (2004:46) om investeringsfonder.
Information om fondbolaget och förvaltade investeringsfonder - 1 (1)
Information om fondbolaget och förvaltade investeringsfonder
Fondbolaget
Swedbank Robur Fonder AB Säte: Stockholm
Organisationsnummer: 556198-0128.
Bolagets rättsliga form: Aktiebolag med ett aktie- kapital på 1 250 000 SEK.
Bolaget bildades 1967 och har sitt säte i Stockholm.
Styrelseledamöter och ledande befattningsha- vare
Catrin Fransson, styrelseordförande, chef för Svensk bankrörelse Swedbank AB (publ)
Jan Andersson, f.d. direktör för Deutsche Bank, f.d.
chefsredaktör för Affärsvärlden
Mikael Björknert, chef för Group Business Support Swedbank AB (publ)
Evert Carlsson, Universitetslektor Handelshögsko- lan Göteborg
Marianne Flink,
Lena Smeby Udesen, Regionchef Swedbank AB (publ)
Verkställande direktör Tomas Hedberg Ställföreträdande VD Marianne Nilsson
Ledande befattningshavare
Chef för Compliance, Magnus Ehrenbeck Chef för Investor Risk Control, Marcus Josefsson Klagomålsansvarig, Chefsjurist
Finanschef, Adam Wastå
Chef för internrevision, Ingrid Harbo Revisorer
Fondens revisionbolag är Deloitte AB och utsedd revisor är Henrik Nilsson.
Investeringsfonder som fondbolaget förvaltar Folksam LO Obligation
Folksam LO Sverige Folksam LO Världen Folksam LO Västfonden Folksams Aktiefond Asien Folksams Aktiefond Europa Folksams Aktiefond Japan Folksams Aktiefond Sverige Folksams Aktiefond USA Folksams Framtidsfond Folksams Förvaltningsfond Folksams Globala Aktiefond Folksams Idrottsfond Folksams Obligationsfond Folksams Penningmarknadsfond Folksams Tjänstemannafond Obligation Folksams Tjänstemannafond Sverige Folksams Tjänstemannafond Världen KPA Etisk Aktiefond
KPA Etisk Blandfond 1 KPA Etisk Blandfond 2 KPA Etisk Räntefond
Swedbank Robur Access Emerging Markets
Swedbank Robur Access Hedge Swedbank Robur Access Offensiv Swedbank Robur Access Trygg Swedbank Robur Aktiefond Pension Swedbank Robur Allemansfond Komplett Swedbank Robur Afrikafond
Swedbank Robur Amerikafond Swedbank Robur Asienfond Swedbank Robur Bas Action Swedbank Robur Bas Mix Swedbank Robur Bas Solid Swedbank Robur ETF OMX S30 Swedbank Robur ETF OMX S30 Bear -1 Swedbank Robur ETF OMX S30 Bull 2 Swedbank Robur Ethica Global Swedbank Robur Ethica Global MEGA Swedbank Robur Ethica Ränta Swedbank Robur Ethica Sverige Swedbank Robur Ethica Sverige MEGA Swedbank Robur Etik Balanserad Swedbank Robur Etik Stiftelse Swedbank Robur Europafond Swedbank Robur Europafond MEGA Swedbank Robur Exportfond Swedbank Robur Förbundsfond Swedbank Robur Förbundsräntefond Kort Swedbank Robur Förbundsräntefond Swedbank Robur Global Emerging Markets Swedbank Robur Globalfond
Swedbank Robur Globalfond MEGA Swedbank Robur Humanfond Swedbank Robur Indexfond Asien Swedbank Robur Indexfond Europa Swedbank Robur Indexfond Sverige Swedbank Robur Indexfond USA Swedbank Robur IP Aktiefond Swedbank Robur Japanfond Swedbank Robur Kapitalinvest Swedbank Robur Kinafond Swedbank Robur Medica
Swedbank Robur Mix Indexfond Sverige Swedbank Robur Mixfond Pension Swedbank Robur Nordenfond Swedbank Robur Ny Teknik Swedbank Robur Obligationsfond Swedbank Robur Obligationsfond MEGA Swedbank Robur Penningmarknadsfond Swedbank Robur Penningmarknadsfond MEGA Swedbank Robur Premium Balanserad Swedbank Robur Premium Försiktig Swedbank Robur Premium Modig Swedbank Robur Private Banking Core Swedbank Robur Private Banking Edge Swedbank Robur Private Banking Safe Swedbank Robur Realinvest
Swedbank Robur Realräntefond Swedbank Robur Rysslandsfond Swedbank Robur Råvarufond Swedbank Robur Räntefond Europa Swedbank Robur Räntefond Pension Swedbank Robur Småbolagsfond Europa Swedbank Robur Småbolagsfond Norden Swedbank Robur Småbolagsfond Sverige Swedbank Robur Svensk Aktieportfölj
Swedbank Robur Sverigefond Swedbank Robur Sverigefond MEGA Swedbank Robur Sweden High Dividend Swedbank Robur Talenten Aktiefond MEGA Swedbank Robur Talenten Räntefond MEGA Swedbank Robur Transfer 50
Swedbank Robur Transfer 60 Swedbank Robur Transfer 70 Swedbank Robur Transfer 80 Swedbank Robur Transfer 90 Swedbank Robur Technology Swedbank Robur Östeuropafond Sverigefonden
Världsfonden
1 (2)
Basfakta för investerare
Detta faktablad riktar sig till investerare och innehåller basfakta om denna fond. Faktabladet är inte reklammaterial. Det är information som krävs enligt lag för att hjälpa dig att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med denna. Du rekommenderas att läsa den så att du kan fatta ett välgrundat investeringsbeslut.
Mål och placeringsinriktning
Målet för fonden är att uppnå en långsiktigt god avkastning till väl avvägd risk.
Fonden är en specialfond som placerar i aktier noterade i Sverige. Fondens placeringsinriktning är bred och
investeringar görs i flera branscher och bolag så att en god riskspridning uppnås. Fonden får använda sig av
derivatinstrument, för att effektivisera förvaltningen i syfte att minska kostnader och risker.
Fonderna följer omfattande hållbarhets- och etikkriterier. Det innebär hänsyn till bolags hållbarhetsarbete (miljö, mänskliga rättigheter, arbetstagares rättigheter och affärsetik), associeringar till kränkningar av normer för mänskliga rättigheter och miljö samt koppling till känsliga produkter (illegala vapen som klustervapen och personminor, alkohol, tobak och pornografi). Läs mer under Ansvarstagande kapitalförvaltare på www.swedbankrobur.se.
Fonden har en långsiktig placeringshorisont och en aktiv investeringsstrategi som går från en övergripande marknadsanalys till analys av enskilda företag, i syfte att urskilja de företag som förväntas ha starkast vinstutveckling till en attraktiv värdering. Fonden vänder sig till
Landsorganisationen i Sverige och dess medlemsförbund.
Lägsta första insättning är 100 000 kronor.
Teckning och inlösen av fondandelar kan normalt ske alla bankdagar via våra återförsäljare.
Fonden lämnar normalt ingen utdelning utan vinster återinvesteras i fonden.
Rekommendation: Denna fond kan vara olämplig för investerare som planerar att ta ut sina pengar inom 5 år.
Risk och avkastningsprofil
Lägre risk Högre risk
Lägre möjlig avkastning Högre möjlig avkastning
Risk- och avkastningsindikatorn visar sambandet mellan risk och möjlig avkastning vid en investering i fonden. Indikatorn baseras på hur fondens värde har förändrats de senaste fem åren. Den här fonden tillhör kategori 7, vilket betyder mycket hög risk för både upp- och nedgångar i andelsvärdet. Kategori 1 innebär inte att fonden är riskfri. Fondens riskklass kan med tiden komma att förändras. Det beror på att indikatorn bygger på historiska data som inte är en garanti för framtida risk och avkastning.
Aktiefonder ger normalt störst möjlighet till hög värdetillväxt på lång sikt. Men en placering i en aktiefond innebär också högre risk, eftersom kurserna svänger kraftigare på
aktiemarknaden än på räntemarknaden. Koncentrationen av aktieplaceringarna till en region gör fonden till en placering med relativt hög risk, men spridningen till olika branscher minskar risken i fonden. Då derivat används i en begränsad utsträckning i fonden påverkas fondens riskprofil i liten omfattning.
7 7 7 7
1 2 3 4 5 6
Sverigefonden
Sverigefonden, SEK
ISIN: SE0000587289
Denna fond förvaltas av Swedbank Robur Fonder AB, org.nr 556198-0128, ett dotterbolag till Swedbank AB (publ).
SVG_SEK_sv_11
2 (2)
Förvaringsinstitut: Swedbank AB (publ) Ytterligare information om fonden framgår av
informationsbroschyren, fondbestämmelserna samt hel- och halvårsrapporterna (tillgängliga på svenska). Dessa kan hämtas kostnadsfritt på vår hemsida,
www.swedbankrobur.com/doc.
Andelsvärdet beräknas normalt varje bankdag och publiceras på vår hemsida.
Den skattelagstiftning som tillämpas i fondens
auktorisationsland kan ha en inverkan på din personliga skattesituation.
Swedbank Robur Fonder AB kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med de relevanta delarna av fondens
informationsbroschyr.
Denna fond är auktoriserad i Sverige och tillsyn över fonden
utövas av Finansinspektionen.
Dessa basfakta för investerare gäller per den 12 september 2013.
Avgifter
Tidigare resultat
Engångsavgifter som tas ut innan eller efter att du investerar
Teckningsavgift -
Inlösenavgift -
Ovanstående är det som maximalt kan tas ut av dina pengar innan de investeras/innan behållningen betalas ut.
Avgifter som tagits ur fonden under året
Årlig avgift 0,15%
Avgifter som tagits ur fonden under särskilda omständigheter
Resultatbaserad avgift -
Praktisk information
2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012
Fond 31,4 19,8 34,2 26,7 -2,6 -39,3 53,7 25,2 -15,9 19,7
Fondens resultat är beräknat efter avdrag för årlig avgift. Värdet för samtliga år är beräknat i SEK och med eventuella utdelningar återinvesterade i fonden.
Tidigare resultat är ingen garanti för framtida avkastning. Fonden startade år 1999.
-60.0 -40.0 -20.0 0.0 20.0 40.0
% 60.0
Det belopp för årliga avgifter som anges är en skattning då den årliga avgiften beräknas ha sänkts sedan årsskiftet.
Fondbolagets årsrapport kommer för varje räkenskapsår att innehålla närmare uppgifter om de exakta avgifterna.
Avgiften kan variera från år till år.
Avgiften utgör betalning för fondens driftskostnader,
inklusive marknadsföring och distribution, och minskar
fondens avkastning.
1 (2)
Basfakta för investerare
Detta faktablad riktar sig till investerare och innehåller basfakta om denna fond. Faktabladet är inte reklammaterial. Det är information som krävs enligt lag för att hjälpa dig att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med denna. Du rekommenderas att läsa den så att du kan fatta ett välgrundat investeringsbeslut.
Mål och placeringsinriktning
Målet för fonden är att uppnå en långsiktigt god avkastning till väl avvägd risk.
Fonden är en specialfond som vänder sig till
Landsorganisationen i Sverige och dess medlemsförbund.
Lägsta första insättning är 100 000 kronor. Världsfonden placerar i aktier på börser över hela världen och
placeringsinriktningen är bred. Investeringar görs i flera olika länder, branscher och bolag så att en god riskspridning uppnås.
Fonden får använda sig av derivatinstrument, för att effektivisera förvaltningen i syfte att minska kostnader och risker.
Fonden följer omfattande hållbarhets- och etikkriterier. Det innebär hänsyn till bolags hållbarhetsarbete (miljö, mänskliga rättigheter, arbetstagares rättigheter och affärsetik), associeringar till kränkningar av normer för mänskliga rättigheter och miljö samt koppling till känsliga produkter (illegala vapen som klustervapen och personminor, alkohol, tobak och pornografi). Läs mer under Ansvarstagande kapitalförvaltare på www.swedbankrobur.se.
Fonden har en långsiktig placeringshorisont och en aktiv investeringsstrategi som går från en övergripande marknadsanalys till analys av enskilda företag, i syfte att urskilja de företag som förväntas ha starkast vinstutveckling till en attraktiv värdering.
Teckning och inlösen av fondandelar kan normalt ske alla bankdagar via våra återförsäljare.
Fonden lämnar normalt ingen utdelning utan vinster återinvesteras i fonden.
Rekommendation: Denna fond kan vara olämplig för
Risk och avkastningsprofil
Lägre risk Högre risk
Lägre möjlig avkastning Högre möjlig avkastning
Risk- och avkastningsindikatorn visar sambandet mellan risk och möjlig avkastning vid en investering i fonden. Indikatorn baseras på hur fondens värde har förändrats de senaste fem åren. Den här fonden tillhör kategori 6, vilket betyder hög risk för både upp- och nedgångar i andelsvärdet. Kategori 1 innebär inte att fonden är riskfri. Fondens riskklass kan med tiden komma att förändras. Det beror på att indikatorn bygger på historiska data som inte är en garanti för framtida risk och avkastning.
Aktiefonder ger normalt störst möjlighet till hög värdetillväxt på lång sikt. Men en placering i en aktiefond innebär också högre risk, eftersom kurserna svänger kraftigare på aktiemarknaden än på räntemarknaden. Spridningen av placeringarna till olika länder och regioner, de flesta inom utvecklade och mogna marknader, minskar risken i fonden. En betydande andel av fondförmögenheten placeras i
värdepapper i en annan valuta än i svenska kronor och påverkas därför av valutakursförändringar. Då derivat används i en begränsad utsträckning i fonden påverkas fondens riskprofil i liten omfattning.
6 6 6 6
1 2 3 4 5 7
Världsfonden
Världsfonden, SEK
ISIN: SE0000587271
Denna fond förvaltas av Swedbank Robur Fonder AB, org.nr 556198-0128, ett dotterbolag till Swedbank AB (publ).
VAR_SEK_sv_11
2 (2)
Förvaringsinstitut: Swedbank AB (publ) Ytterligare information om fonden framgår av
informationsbroschyren, fondbestämmelserna samt hel- och halvårsrapporterna (tillgängliga på svenska). Dessa kan hämtas kostnadsfritt på vår hemsida,
www.swedbankrobur.com/doc.
Andelsvärdet beräknas normalt varje bankdag och publiceras på vår hemsida.
Den skattelagstiftning som tillämpas i fondens
auktorisationsland kan ha en inverkan på din personliga skattesituation.
Swedbank Robur Fonder AB kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med de relevanta delarna av fondens
informationsbroschyr.
Denna fond är auktoriserad i Sverige och tillsyn över fonden
utövas av Finansinspektionen.
Dessa basfakta för investerare gäller per den 12 september 2013.
Avgifter
Tidigare resultat
Engångsavgifter som tas ut innan eller efter att du investerar
Teckningsavgift -
Inlösenavgift -
Ovanstående är det som maximalt kan tas ut av dina pengar innan de investeras/innan behållningen betalas ut.
Avgifter som tagits ur fonden under året
Årlig avgift 0,16%
Avgifter som tagits ur fonden under särskilda omständigheter
Resultatbaserad avgift -
Praktisk information
2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012
Fond 8,2 3,4 31,3 1,7 3,6 -27,1 18,5 4,5 -3,4 10,6
Fondens resultat är beräknat efter avdrag för årlig avgift. Värdet för samtliga år är beräknat i SEK och med eventuella utdelningar återinvesterade i fonden.
Tidigare resultat är ingen garanti för framtida avkastning. Fonden startade år 1999.
-40.0 -30.0 -20.0 -10.0 0.0 10.0 20.0 30.0
% 40.0
