inom tillsynskollegiet
Promemorians förslag: Om ett beslut är av betydelse för behöriga myndigheter inom ett tillsynskollegium, ska Finansinspektionen sam- råda med dem innan inspektionen fattar beslut om
1. en förändring i aktieägarstruktur, organisationsstruktur eller ledningsstruktur för ett försäkringsföretag i den aktuella gruppen, om förändringen kräver inspektionens tillstånd,
2. en förlängning av tidsfristerna för upprättande och överlämnande av en återhämtningsplan eller för att vidta åtgärder enligt en åtgärds- plan, eller
3. betydande sanktioner eller exceptionella åtgärder som ska vidtas. Om Finansinspektionen inte är grupptillsynsmyndighet, ska samråd ske med grupptillsynsmyndigheten innan inspektionen fattar sådana be- slut om förändring i aktieägarstruktur, organisationsstruktur eller ledningsstruktur eller om förlängning av tidsfristerna knutna till en åt- gärdsplan.
Finansinspektionen ska också samråda med en behörig myndighet in- nan inspektionen fattar ett beslut som bygger på information från den behöriga myndigheten.
Samråd ska inte behöva ske om ett beslut är brådskande eller om sam- rådet kan äventyra beslutets effekt. I ett sådant fall ska Finansinspektionen utan dröjsmål underrätta de berörda behöriga myndigheterna om beslutet.
Skälen för promemorians förslag: Enligt Solvens II-direktivet ska berörda tillsynsmyndigheter, före de fattar beslut som är av betydelse för tillsynsmyndigheters tillsynsuppgifter, samråda med varandra inom till-
69 synskollegiet. De beslut som ska föregås av samråd är beslut om för-
ändringar i aktieägarstruktur, organisationsstruktur eller ledningsstruktur i försäkrings- och återförsäkringsföretag inom en grupp som kräver tillsyns- myndigheternas godkännande eller auktorisation (artikel 250.1 första stycket a). Samråd ska även ske före ett beslut om en förlängning av återhämtningsplan (artikel 250.1 första stycket b). En tillsynsmyndighet ska dessutom samråda med andra myndigheter före ett beslut om be- tydande sanktioner eller exceptionella åtgärder som vidtagits av tillsyns- myndigheterna, däribland fastställande av kapitaltillägg utöver solvens- kapitalkravet och införande av begränsningar av användningen av en in- tern modell för beräkning av solvenskapitalkravet (artikel 250.1 första stycket c).
Vid vissa typer av beslut ska samråd alltid ske med grupptillsyns- myndigheten (artikel 250.1 andra stycket).
De berörda tillsynsmyndigheterna ska också samråda med varandra in- nan beslut fattas som bygger på information från andra tillsynsmyndig- heter (artikel 250.1 tredje stycket).
En tillsynsmyndighet får avstå från samråd med andra tillsynsmyndig- heter i brådskande fall eller om samrådet kan äventyra beslutets effekt. I sådana fall ska tillsynsmyndigheten utan dröjsmål underrätta de övriga berörda tillsynsmyndigheterna (artikel 250.2).
Det finns inte någon bestämmelse i försäkringsrörelselagen som uttryck- ligen anger att Finansinspektionen ska samråda med behöriga myndigheter innan inspektionen fattar beslut i de frågor som särskilt anges i direktivet. I försäkringsrörelselagen finns i och för sig en allmän bestämmelse om samarbete och utbyte av information (17 kap. 3 §). Enligt den bestäm- melsen ska Finansinspektionen i sin tillsynsverksamhet samarbeta och utbyta information med behöriga myndigheter i den utsträckning som föl- jer av Sveriges medlemskap i Europeiska unionen. Detta omfattar direk- tivets krav om att Finansinspektionen ska samråda med de berörda be- höriga myndigheterna inom tillsynskollegiet före inspektionen fattar vissa typer av beslut (se prop. 2015/16:9 s. 438). En liknande bedömning har gjorts tidigare när det gäller lagstiftningen om finansiella konglomerat (se prop. 2005/06:45 s. 151–156).
Det kan dock finnas skäl för att i lag förtydliga vilka typer av beslut som ska föregås av samråd inom tillsynskollegiet. Därmed bör det införas en bestämmelse i försäkringsrörelselagen som uttryckligen anger att Finansinspektionen vid vissa beslut som är av betydelse för behöriga myndigheters tillsynsuppgifter, ska samråda med de berörda behöriga myndigheterna inom tillsynskollegiet.
De beslut som ska föregås av samråd är, i enlighet med vad som anges i direktivet, beslut om förändringar i aktieägarstruktur, organisations- struktur eller ledningsstruktur i försäkringsföretag inom en grupp som kräver inspektionens tillstånd. I direktivet anges dock inte närmare vad som avses med beslut om förändringar i aktieägarstruktur, organisations- struktur eller ledningsstruktur i försäkringsföretag. Finansinspektionen fattar regelbundet ett flertal beslut som anknyter till dessa områden. Syftet med kravet i direktivet torde inte vara att alla dessa beslut ska föregås av samråd med andra behöriga inom ett tillsynskollegium. I stället bör utgångspunkten vara att samråd inom grupptillsynen ska ske om det rör sig om beslut där Finansinspektionen inom tillsynen över enskilda
70
försäkringsföretag ska samråda med andra behöriga myndigheter. Samråd bör därmed ske med andra behöriga myndigheter inom tillsynskollegiet innan Finansinspektionen fattar beslut i frågor om beståndsöverlåtelser och förvärvstillstånd (se 14 kap. 7 och 10 §§ och 15 kap 9 § FRL). Samråd bör även ske före beslut som leder till en betydande förändring av för- säkringsföretagets verksamhet. Detta torde kunna vara ändringar av bolagsordningen respektive stadgarna som särskilt rör försäkringsrörelsen, t.ex. ändring av bolagsformen, tillståndet att driva försäkrings- eller åter- försäkringsrörelse eller övergång från icke-vinstutdelande till vinst- utdelande livförsäkringsrörelse.
Finansinspektionen ska också, i enlighet med direktivet, samråda med de berörda behöriga myndigheterna inom tillsynskollegiet före beslut om en förlängning av tidsfristerna för upprättande och överlämnande av en återhämtningsplan vid bristande uppfyllelse av solvenskapitalkravet eller av tidsfristen för att vidta åtgärder enligt en sådan åtgärdsplan. Slutligen bör inspektionen samråda före beslut om betydande sanktioner eller ex- ceptionella åtgärder som ska vidtas.
I enlighet med direktivet bör samråd alltid ske med grupptillsyns- myndigheten om beslutet rör tidsfristerna som är knutna till en åter- hämtningsplanen med anledning av bristande uppfyllelse av solvens- kapitalkravet eller om det rör betydande sanktioner eller exceptionella åt- gärder som ska vidtas.
Finansinspektionen bör, också detta i enlighet med direktivet, samråda med de berörda behöriga myndigheterna innan inspektionen fattar ett be- slut som bygger på information från behöriga myndigheter.
Ett beslut bör i vissa särskilda fall inte föregås av samråd. Som anges i direktivet bör det inte ställas något krav på samråd före ett beslut, om be- slutet är brådskande eller om samrådet kan äventyra beslutets effekt. Om ett beslut har fattats utan att ha föregåtts av samråd bör Finansinspektionen, i enlighet med direktivet, utan dröjsmål underrätta de övriga berörda behöriga myndigheterna om beslutet.
6.6
Inhämtande av information med hjälp av en
behörig myndighet
Promemorians förslag: När Finansinspektionen är grupptillsyns- myndighet får inspektionen begära att en behörig myndighet i ett annat land inom EES, från ett moderföretag som har sitt huvudkontor i samma land som den myndigheten, inhämtar information som rör grupp- tillsynsmyndighetens uppgifter och vidarebefordrar informationen till inspektionen.
Om Finansinspektionen, när inspektionen är grupptillsynsmyndighet, behöver sådan information som är relevant för grupptillsynen och den informationen redan har lämnats till en annan behörig myndighet, ska inspektionen begära att få informationen från den myndigheten.
Skälen för promemorians förslag: I Solvens II-direktivet finns flera bestämmelser om informationsinhämtning. Grupptillsynsmyndigheten får t.ex. uppmana tillsynsmyndigheter i en medlemsstat där ett moderföretag
71 har sitt huvudkontor att av detta moderföretag begära viss information och
vidarebefordra denna information till grupptillsynsmyndigheten (artikel 251 första stycket). För att undvika dubbelrapportering ska grupptillsyns- myndigheten i vissa fall vända sig direkt till en tillsynsmyndighet. Detta är fallet om grupptillsynsmyndigheten behöver sådan information som är relevant för grupptillsynen och den informationen redan har lämnats till en tillsynsmyndighet (artikel 251 andra stycket).
Det finns inte någon bestämmelse i försäkringsrörelselagen som uttryck- ligen anger att Finansinspektionen, när inspektionen är grupptillsyns- myndighet, får begära in information med hjälp av en behörig myndighet i ett annat land inom EES. I försäkringsrörelselagen finns i och för sig en allmän bestämmelse om samarbete och utbyte av information (17 kap. 3 §). Enligt den bestämmelsen ska Finansinspektionen i sin tillsyns- verksamhet samarbeta och utbyta information med behöriga myndigheter i den utsträckning som följer av Sveriges medlemskap i Europeiska unio- nen. Detta omfattar att Finansinspektionen, när inspektionen är grupp- tillsynsmyndighet, får begära att en behörig myndighet hämtar in informa- tion som rör grupptillsynsmyndighetens uppgifter och därefter vidare- befordrar informationen till inspektionen (se prop. 2015/16:9 s. 438).
Det kan dock, på samma sätt som när det gäller Solvens II-direktivets regler om möte och samråd (se avsnitten 6.4 och 6.5) finnas skäl för att i lag förtydliga när Finansinspektionen får begära att en behörig myndighet hämtar in viss information. Därmed bör det införas en bestämmelse i försäkringsrörelselagen där det uttryckligen anges att Finansinspektionen, när inspektionen är grupptillsynsmyndighet, får begära in information från moderföretag i andra länder inom EES med hjälp av en behörig myndighet i samma land som moderföretaget. Den information som Finans- inspektionen på detta sätt får begära in är sådan information som rör grupp- tillsynsmyndighetens uppgifter enligt direktivet.
I vissa fall kan den information som grupptillsynsmyndigheten behöver redan ha lämnats till en annan tillsynsmyndighet. För att undvika dubbel- rapportering bör det också för denna situation införas en bestämmelse i försäkringsrörelselagen som uttryckligen anger att Finansinspektionen i ett sådant fall ska vända sig direkt till den behöriga myndigheten.