Förhandsbesked över inkommande valutabetalningar
Beskrivning av tjänsten
Innehåll
1 Allmän beskrivning ... 3
1.1 Fördelarna med tjänsten... 3
1.2 Tidtabell... 3
1.3 Problemsituationer och kontakt ... 3
2 Avtal om tjänsten och ibruktagande ... 4
2.1 Förutsättningar för utnyttjande av tjänsten... 4
2.2 Avtal om tjänsten... 4
2.3 Ibruktagande ... 4
3 Materialets sammansättning... 5
4 Postbeskrivningar ... 6
Betalningens baspost, postkod = T03... 6
Betalningstransaktionens uppgifter, postkod = T80... 7
Betalningens tilläggsuppgifter, postkod = T81 ... 8
Meddelande i fri form, typ av tilläggsuppgift = 00 ... 8
Valutauppgifterna för den ursprungliga betalningen, typ av tilläggsuppgift = 05 ... 9
Tilläggsuppgifter av banken, typ av tilläggsuppgift = 07 ... 9
Preciseringskod för betalaren, typ av tilläggsuppgift = 09... 10
EUR motvärde, typ av tilläggsuppgift = 11 ... 10
Nordea Bank Finland Abp Förhandsbesked över inkommande valutabetalningar, beskrivning av tjänsten maj 2008 | 3
Förhandsbesked över inkommande valutabetalningar
1 Allmän beskrivning
Via tjänsten Förhandsbesked över inkommande valutabetalningar söker kunden, som satsvis överföring, förhandsbesked över de valutabetalningar som kommer att bokas på hans konto.
Förhandsbesked över inkommande valutabetalningar går att använda via elektroniska företagsbanktjänster.
Efter att Nordea Bank Finland Abp (nedan Nordea Bank) har behandlat betalningsorderna från avsändarbanken, kan de sökas via tjänsten Förhandsbesked över inkommande valutabetalningar.
Uppgifterna uppdateras dagligen. Kunden får förhandsbesked över gottskrivningen på kontot t.o.m.
före den dag gottskrivningen bokas.
1.1 Fördelarna med tjänsten
Kunden har nytta av Förhandsbeskeden över inkommande valutabetalningar eftersom tjänsten
• gör det lättare att övervaka betalningar
• förbättrar kapitalförvaltningen
• gör det lättare att övervaka osäkra fordringar.
De slutliga uppgifterna om gottskrivningarna på kontot syns på kundens kontoutdrag.
1.2 Tidtabell
Förhandsbeskeden över inkommande valutabetalningar uppdateras alla bankdagar kl. 8.15, 10.30, 12.30, 14.30, 15.45, 16.15 och 19.40. Materialet sammanställs endast om det finns transaktioner.
Kunden kan avsöka Förhandsbeskeden över inkommande valutabetalningar ur datasystemet i 14 dagar räknat från den dag materialet sammanställdes.
1.3 Problemsituationer och kontakt
Om kunden under dagens lopp redan har avsökt Förhandsbesked över inkommande valutabetalningar, kan han söka dem på nytt genom att skriva in dagens datum.
Under förvarstiden kan kunden på nytt söka redan avsökta betalningar genom att skriva in önskat datum.
Banken har rätt att ändra beskrivningar av tjänsterna och att precisera instruktionerna för sina tjänster.
Kunden följer instruktionerna för satsöverföring och om han får problem kan han kontakta Nordea Företagstjänst som står till tjänst alla bankdagar.
2 Avtal om tjänsten och ibruktagande 2.1 Förutsättningar för utnyttjande av tjänsten
Kunden behöver ett bankförbindelseprogram för avsökning av Förhandsbesked över inkommande valutabetalningar från bankens satsvisa överföring.
2.2 Avtal om tjänsten
Kunden ingår ett skriftligt avtal om tjänsten med Nordea Bank. Avtalet och denna instruktion innehåller villkoren för tjänsten. I serviceavtalet uppges de konton, till vilka Nordea Bank tillhandahåller förhandsinformation om inkommande valutabetalningar.
Kundens uppgifter registreras i banken och kunden får de koder han behöver för att kunna använda tjänsten.
Kunden meddelar kontoret, när uppgifterna ändras. Kontoret ändrar uppgifterna i avtalet.
2.3 Ibruktagande
Då avtalet ingås, avtalas också om vilken dag kunden tar tjänsten i bruk. Ibruktagningsdagen antecnas i avtalet. Denna dag antecknas på blanketten för basuppgifterna.
Kunduppgifterna uppdateras i banken och kunden får de kodtal han behöver för tjänsten före den avtalade dagen då han tar tjänsten i bruk.
Nordea Bank Finland Abp Förhandsbesked över inkommande valutabetalningar, beskrivning av tjänsten maj 2008 | 5
3 Materialets sammansättning
Materialet för förhandsbeskedet överensstämmer i det stora hela med standarden för kontoutdrag.
Betalningsuppgifterna börjar alltid med posten betalningens basuppgifter (T03).
Till en betalning hör alltid förutom basposten också en post med transaktionsuppgifter (T80) och 3-5 poster med tilläggsuppgifter (T81).
Exempel på materialets sammansättning:
Basuppgifter för betalning 1 (Posttyp T03)
Uppgifter om betalningstransaktionen (Posttyp T80) Betalningens tilläggsuppgifter (Posttyp T81, 09) Betalningens tilläggsuppgifter (Posttyp T81, 05) Betalningens tilläggsuppgifter (Posttyp T81 ,11) Krediteringens motvärde i EUR
Betalningens tilläggsuppgifter (Posttyp T81, 00) Betalningens tilläggsuppgifter (Posttyp T81, 07) Basuppgifter för betalning 2 (Posttyp T03)
... osv.
Basuppgifter för betalning 3 (Posttyp T03) ... osv.
Fälten kan vara både numeriska (N) eller alfanumeriska (AN).
4 Postbeskrivningar
Betalningens baspost, postkod = T03
Fält Uppgift Form Längd Innehåll
1 Materialkod AN 1 T
2 Postkod AN 2 03
3 Postens längd N 3
4 Versionnummer AN 3 102
5 Kontonummer AN 14
6 Blanco AN 15
7 Förmedlingstid
Dag N 6 ååmmdd
Klockslag N 4 hhmm
8 Kundbeteckning AN 17
9 Förmedlingstid N 4 ssss sek.+hundradelar
10 Blanco AN 21
11 Antal poster för betalningen N 6
12 Valutakod för kontot AN 3
13 Blanco AN 48
14 Kontoägarens namn AN 35
15 Kontaktuppgift-1 AN 40 Nordea Bank Finland Abp Extra specifikation
Fält 9 Förmedlingstidens sekunder och sekundernas hundradelar skrivs in separat eftersom ingen tid för sekunder finns reserverad i fält 7.
Nordea Bank Finland Abp Förhandsbesked över inkommande valutabetalningar, beskrivning av tjänsten maj 2008 | 7 Betalningstransaktionens uppgifter, postkod = T80
Fält Uppgift Form Längd Innehåll
1 Materialkod AN 1 T
2 Postkod AN 2 80
3 Postens längd N 3
4 Transaktionens nummer N 6
5 Betalningens nummer AN 18
6 Bokningsdag N 6 0
7 Valuteringsdag N 6 ååmmdd
8 Betalningsdag N 6 0
9 Transaktionskod AN 1 1 = insättning
3 = rättelse av insättningen (= eventuell annullering före valuteringsdagen) 10 Bokningsförklaring
Kod AN 3 011 = en valutabetalning
172 = en girering i Nordea Bank
Förklaringstext AN 35
11 Kontobokningens belopp
Förtecken AN 1 + = insättning
- = rättelse av insättning
Belopp N 18 16 hela + 2 decimaler
12 Kvittokod AN 1
13 Förmedlingssätt AN 1 A = Kunden har sänt betalningen i elektronisk form.
J = Transaktionen har formats i bankens system.
K = Transaktionen har utförs som girering av en tjänsteman på Nordea Banks kontor.
14 Betalare
Namn AN 35
Namnkälla AN 1 J
15 Blanco AN 15
16 Referens AN 20
17 Blankettens nummer AN 8
18 Nivå AN 1 0
Betalningens tilläggsuppgifter, postkod = T81
Fält Uppgift Form Längd Innehåll
1 Materialkod AN 1 T
2 Postkod AN 2 81
3 Postens längd N 3
4 Typ av tilläggsuppgift AN 2
5 Tilläggsuppgift AN nnn
Meddelande i fri form, typ av tilläggsuppgift = 00
Fält Uppgift Form Längd Innehåll
5.1 Meddelande
Meddelande-1 AN 35
.... ....
Meddelande-12 AN 35
Extra specifikation
Fält 5.1 Rad 1: Från Swift-meddelandet, de 35 första tecknena i betalningsgrunden Rad 2: Betalarens adressdel 1
Rad 3: Betalarens adressdel 2
Rad 4: Standardtexten ”MOTTAGARSPECIFIKATION", om preciseringskod används för mottagaren.
Om kontots språkkod är finska är standardtexten ”SAAJAN TARKENNE”
Om kontots språkkod är engelska är standardtexten ”BENEFICIARY DETAILS”
Rad 5: De uppgifter om mottagaren som betalaren meddelat Rad 6: De uppgifter om mottagaren som betalaren meddelat Rad 7: De uppgifter om mottagaren som betalaren meddelat
Nordea Bank Finland Abp Förhandsbesked över inkommande valutabetalningar, beskrivning av tjänsten maj 2008 | 9 Rad 8: Standardtexten "MAKSUNAIHE", om det finns uppgifter i fältet för betalningsgrund i Swift- meddelandet
Om kontots språkkod är svenska är standardtexten ”BETALNINGSGRUND”
Om kontots språkkod är engelska är standardtexten ”DETAILS OF PAYMENT”
Rad 9: Från Swift-meddelandet, de 35 första tecknena i betalningsgrunden Rad 10: Från Swift-meddelandet, uppgifter om betalningsgrunden
Rad11: Från Swift-meddelandet, uppgifter om betalningsgrunden Rad12: Från Swift-meddelandet, uppgifter om betalningsgrunden
Betalningarna kan ha varierande antal rader. Om en betalning saknar någon uppgift, dras raderna ihop.
Valutauppgifterna för den ursprungliga betalningen, typ av tilläggsuppgift = 05
Fält Uppgift Form Längd Innehåll
5.1 Beloppet för betalningen
Förtecken AN 1 + = insättning
- = rättelse av insättning
Belopp N 18 16 hela + 2 decimaler
5.2 Blanco AN 1
5.3 Betalningens valuta AN 3
5.4 Blanco AN 1
5.5 Valutakurs N 11 4 hela + 7 decimaler
5.6 Blanco AN 6
Extra specifikation
Fält 5.5 Valutakurs är betalningens valuta mot EUR.
Tilläggsuppgifter av banken, typ av tilläggsuppgift = 07
Fält Uppgift Form Längd Innehåll
5.1 Meddelande
Meddelande-1 AN 35
.... ....
Meddelande-12 AN 35
För närvarande skrivs bl.a. uppgifter om avsändande- och uppdragsgivande bank ut i tilläggsuppgifterna.
Preciseringskod för betalaren, typ av tilläggsuppgift = 09
Fält Uppgift Form Längd Innehåll
5.1 Preciseringskod för betalaren AN 35
EUR motvärde, typ av tilläggsuppgift = 11
Fält Uppgift Form Längd Innehåll
5.1 Motvärde i Euro
Förtecken AN 1 + = insättning
- = rättelse av insättning
Belopp N 18 16 hela + 2 decimaler
5.2 Blanco AN 1
5.3 Valutans ISO-kod AN 3 EUR
5.4 Blanco AN 1
5.5 Valutakurs N 11 4 hela + 7 decimaler
5.6 Blanco AN 6
Extra specification
Fält 5.5 Valutakurs är EUR mot kontovalutan.
