Verksamhetsplan 2014

Verksamhetsplan 2014

www.aktiespararna.se

Sida 1 av 18

Verksamhetsplan 2014 med budget

Inledning

Bakgrund

Aktiespararna har under lång följd av år redovisat negativa rörelseresultat. Detta har kunnat balanseras av aktieutdelningen som en god utveckling av förbundets aktieportfölj. Denna utveckling är inte hållbar. Samtidigt har förbundet länge haft en negativ medelmstrend.

Aktiespararnas strategi har i stort sett varit densamma de senaste 25 åren. Det var ett framgångsrecept under de starka börsdecennierna på 1980 respektive 1990-talet. Då byggdes en mycket stark

folkrörelse upp med många nya tjänster till medlemmarna och en stark lokal förankring med lokalavdelningar. Tillsammans med en tydlig opinionsbildning skapades en organisation med en naturlig och viktig plats i samhällsdebatten.

Sedan år 2000 har mycket hänt på markanden. Under ett drygt decennium har aktiemarknaden varit extremt orolig med en global IT-krasch och en global finanskris. Aktier har under denna period för många upplevts som en riskfylld placering.

Banker, försäkringsbolag, fondbolag och andra finansiella rådgivare har samtidigt

framgångsrikt förpackat dessa till synes riskfyllda aktieplaceringar i fonder, pensionslösningar, strukturerade produkter och andra sparformer. Av svenskarnas totala aktiesparande på 4000 miljarder kronor finns idag mindre än en tredjedel i direktägda aktier.

Detta är naturligtvis emot Aktiespararnas långsiktiga mål om större enskilt ägande men förklaringen till utvecklingen är logisk. Kollektiva sparformer är helt enkelt administrativt enklare och billigare att administrera för de miljontals svenskar som nu sparar aktier i fonder (5,5 miljoner) och i pensioner (7 miljoner).

Det intellektuella innehållet i Aktiespararnas erbjudande är utmärkt när det gäller enskilt aktieägande.

Den röda tråden löper tydligt från utbildning som Ung Privatekonomi från Unga Aktiesparare, lokala utbildningar, utbildningar med studieförbund, specialiserade kurser, webbutbildningar och

Sida 2 av 18 utbildningsresor till media som webb, tidningen Aktiespararen och nyhetsbrev och vidare till

hjälpmedel som Aktieinvest, Hitta Kursvinnare och slutligen Opinionsbildning.

Problemet är att målgruppen, mer intresserade aktieägare, krymper. Det finns flera skäl till detta; det finns enklare alternativ, man har inte tid och de förpackade finansiella produkterna marknadsförs av banker och andra ”rådgivare”.

Planläggning av den nya strategin

I Aktiespararnas strategi bygger vi på den grund som skapats under snart 50 år men vi kompletteras med tjänster, utbildningar och opinionsbildning när det gäller de cirka 3000 miljarder kronor som svenska folket indirekt sparar i aktier.

Under 2012 och 2013 har planläggningen för denna strategi pågått. Vi har utvecklat Sparindikatorn som håller reda på avgifter och skatter i de 5000 vanligaste sparprodukterna i Sverige. Vi har utvecklat Fondväljare som delar upp fonder i index, aktiva och falskt aktiva fonder. Vi har tagit fram

utbildningar inom Spar- och Pensionsområdet där vi med hjälp av Sparindikatorn och Fondväljaren hjälper Svenskarna att göra rätt aktieval i premiepensionen och tjänstepensionen. Under senare del av 2013 har vi också inriktat opinionsbildningen mot indirekt sparande i aktier.

Det här innebär att målgruppen för Aktiespararna vidgas. I gruppen mer intresserade aktiesparare, definierat som människor med ett sparande i mer än fem aktier med en hyfsad sparsumma, har vi en marknadsandel på 25 %. Målgruppen är mellan 200 000 och 250 000 svenskar och vi är idag lite över 60 000 medlemmar. Den här gruppen har trendmässigt minskat till följd av finanskrascher och effektiv marknadsföring från banker och andra tjänsteleverantörer.

Den nya målgruppen, definierad som svenskar vill ta informerade aktieval över hela sitt sparande, är betydligt större.

Om definitionen är att man skall ha ett totalt aktiesparande på cirka 1 miljon kronor, finns det cirka 1 000 000 personer i målgruppen. Om hälften av dessa vill förstå och förbättra sitt sparande är målgruppen 500 000 personer.

2014 ett lanseringsår

Om 2012 och 2013 var förberedelseår så blir 2014 ett lanseringsår. Vi förstärker och höjer kvaliteten på vårt erbjudande när det gäller direkt aktieägande samtidigt som vi lanserar tjänster för indirekt aktieägande. I februari lanseras konceptet för marknaden under paraplyet Sparsheriffen.

Paketet innebär initialt en Sparindikator inriktad på premiepensionssparande, en fondväljare för premiepensionssparande och en utbildning för val i premiepensionssparande. Under resten av året introduceras en fondväljare för alla fondskal, en sparindikator för alla beskattade sparformer och en utbildning för tjänstepensions- och

premiepensionssparande. Sparsheriffen lanseras för att förstärka budskapet. Med ett humoristiskt anslag skall människor börja prata om sparande och Aktiespararna.

Sida 3 av 18 Under hösten 2013 har konceptet presenterats vid de fyra regionkonferenserna. Efter grupparbeten kring den nya strategin kan konstateras att den strategiska riktlinjen är väl förankrad. Vid

närområdesträffarna 2014 (jan-feb) presenterades detaljerna och möjligheten till påverkan har tagits tillvara.

För 2014 bygger budgeten på oförändrade medlemstal. Vi vågar inte dra några höga växlar på

medlemsutvecklingen 2013 som drevs av en mycket bra börs. För 2014 tror vi på ett hyfsat börsår utan stora finansiella kriser, vilket i sig är en stor förändring jämfört med perioden 2007 till 2012.

Ekonomi

I grafen ovan visas hur Aktiespararna under åren 2015-2017 skall komma i ekonomisk balans med denna strategi.

Utgångsläget är resultatet för 2013 där rörelseresultatet för koncernen prognosticerades till 18 Mkr.

Direkt avkastning på portföljen ligger på ungefär 4 Mkr vilket innebär att ”burn rate” är ungefär 14 Mkr, dvs. det är det vi tar av våra finansiella reserver varje år.

De finansiella reserverna är ungefär 140 Mkr. Med bibehållen strategi innebär det att förbundet har tio år kvar att leva. I grafen ovan visar vi på de högra hyreskostnader som uppkommer när hyresrabatten för 2014 till 2016 klingat ut. Vi flyttar in i de nya lokalerna på Sveavägen 151 i början av april 2014.

Vi räknar med rejält högre resultat på webbannonsering till följd av vår hårda satsning på att öka trafiken och nå ökad räckvidd tack vare REA-planen.

Sida 4 av 18 Analysguiden förväntas i slutet av 2017 ha 120 företag som kunder. Det tillför ett ordentligt

resultattillskott.

Vi räknar med netto 20 000 nya medlemmar i slutet av 2017. Det är en följd av strategin mot nya målgrupper. Vi räknar även med en prishöjning till 495 kronor vid slutet av perioden och med motsvarande höjning för 3-årsmedlem. Priset för ständiga medlemmar bör höjas rejält.

När det gäller Aktieinvest är osäkerheten större när det gäller resultatantaganden. Aktieinvest är underinvesterat när det gäller system, produktutveckling och marknadsföring samtidig som man verkar på en marknad där huvudkonkurrenterna är 10 respektive 20 gånger större. Resultattillskottet bygger på att Aktieinvests styrelse kan presentera en långsiktig plan när det gäller marknadsföring,

produktutveckling, systemanpassning och kundbemötande samt samordning med administrativa funktioner hos Aktiespararna genomförs.

2014 kan sägas vara ett lanseringsår för den nya strategin. Vi räknar med resultatförbättringar när det gäller Analysguiden, utbildning och events. Kostnadsmässigt fortsätter vi att spara och hitta smarta lösningar framför allt när det gäller samordning mellan Aktiespararna och Aktieinvest, men några stora kostnadsbesparingsprogram är inte planerade. De nya tjänsterna och produkterna kräver mycket engagemang av personalen och förtroendevalda. Men även här är vi på rätt väg med en stark bas i historien och nya tjänster. Att vi ökade antalet medlemmar 2013 höjer naturligtvis moralen.

Rörelseunderskottet för koncernen, exkluderat utdelningar och realiserade vinster i vår värdepappersförvaltning:

2008 2009 2010 2011 * 2012 2013 Prognos 2014 Budget -34,8 MSEK -28,5 MSEK -18,7 MSEK -15,6 MSEK -12,74 MSEK -15,32 MSEK -12,25 MSEK

*2011 är exklusive EO kostnader på 3,5 mkr.

Vision

Ett medlemskap i Aktiespararna ska vara det självklara valet för alla som är intresserade av aktier och aktiefonder.

Förbundet ska vara den naturliga mötesplatsen för denna grupp, fysiskt och virtuellt.

Mission

Vår mission är att hjälpa fler att bli berikade genom ett klokt och samhällsnyttigt aktiesparande.

Verksamhetsidé

Vår idé är att skapa de bästa möjliga förutsättningar för ett framgångsrikt aktiesparande genom att:

Driva utvecklingen för en bättre aktieägarmiljö - Ägarmiljö

Erbjuda säker och objektiv kunskap, information och rådgivning - Kompetens Erbjuda unika tjänster för aktiehandel och investeringsbeslut – Redskap

Sida 5 av 18

Ägarmiljö

Med hög kompetens och oberoende ska vi vara den främsta företrädaren och lobbyorganisationen för att förbättra ägarmiljön för sparande i aktier och aktierelaterade instrument.

Medlemmen ska säga…

• Genom mitt medlemskap får jag en tydlig röst och stark företrädare för mig som vanlig aktieägare eftersom Aktiespararna…

• …är en stark part som hela tiden har mitt bästa för ögonen i relationen med bolagen och regelstiftarna

• …arbetar för att förbättra och förenkla skattesituationen

• …är en kompetent aktör i utvecklingen av aktiemarknaden

Kompetens

Med ett brett utbildningserbjudande, relevant information och ett starkt nätverk av aktiesparare förbättrar vi medlemmarnas möjlighet att bli framgångsrika aktiesparare, oavsett kunskapsnivå.

Medlemmen ska säga…

• Genom mitt medlemskap får jag den kompetens jag behöver för att bli mer framgångsrik i mitt aktiesparande.

Redskap

Med unika tjänster för aktiehandel och beslutsfattande ska vi göra det billigare och enklare att bli en framgångsrik aktiesparare.

Medlemmen ska säga…

• Genom mitt medlemskap kan jag fatta bättre investeringsbeslut och när jag sedan genomför affärer gör jag det enkelt och billigare.

Bilden till höger illustrerar samtliga tjänster som erbjuds våra medlemmar.

Sida 6 av 18

Organisation

Marknadsbevakningen

Ansvarar för arbetet med att förbättra klimatet för enskilt aktieägande genom den viktiga bolagsbevakningen, analys, rådgivning, påverkan och opinionsbildning.

Medlemskommunikation

Ansvarar för service till förbundets lokala verksamhet, all utbildning, förbundsgemensam försäljning, medlemsservice samt förmåner och tjänster.

Ansvarar för förbundets kommunikationskanaler och publikationer i såväl tryckt som digital form.

Sida 7 av 18

Mål Marknadsbevakningen

Marknadsbevakningens viktigaste mål 2014 är att med nya bredare tjänster och kampanjande kring principiellt viktiga ärenden göra Aktiespararna relevanta för det stora flertalet människor i Sverige. Arbetet med kvalitetshöjning av kärnverksamheten såsom bolagsbevakning samt påverkan på lagstiftare och myndigheter i frågor gällande aktieägares minoritetsskydd ska fortsätta. Marknadsbevakningen ska, på ett övergripande plan, verka för en förbättrad ägarmiljö. Ambitionen för antalet bevakade bolag fokuseras.

Kampanjer och opinionsbildning

Under 2014 ska det opinionsbildande kampanjarbetet med fallen med till exempel Scania, Stora Enso, Alliance och Robur drivas vidare.

Scania:

 formulera begäran om särskild granskning på årsstämman i maj.

 påpeka de allvarliga missförhållandena i ägarledet med Volkswagen som jävig storägare som har incitament att plocka ut synergivinster via MAN istället för Scania.

 forma stöd för vår ståndpunkt med andra ägare, media och allmänhet.

Stora Enso

 formulera begäran om särskild granskning på årsstämman i april.

 samarbeta med Aktiespararna i Finland.

 skapa informationsmaterial på engelska och finska.

 forma stöd för vår ståndpunkt med andra ägare, media och allmänhet.

 delta på stämman i Helsingfors.

Robur

 Utreda om alternativ för juridisk process angående att Robur inte kunnat leverera aktiv förvaltning i sina fonder.

 Samla in kontaktuppgifter från drabbade.

 Medverka till att stödja en drabbad i klagomålsprocessen.

 Skapa opinion genom till exempel Fondväljaren, se nedan.

Alliance

 Försöka få till en flaggning på börsen för utländska bolag

 Verka för att stödja bättre efterlevnad av svenska budregler och god sed på svenska marknaden

I alla dessa fall ovan ska Marknadsbevakningen främja den lilla privata minoritetsaktieägarens möjligheter att delta i värdeskapandet i näringslivet. Dessutom ska ansvaret kopplas till Börsen, Aktiemarknadsnämnden, lagstiftare, institutionella investerare, bankernas försäljningsmaskineri, Allmänna reklamationsnämnden, domstolsväsendet etc.

Bolagsbevakning

Vår bolagsbevakning ska hålla hög kvalitet, vilket ska skapa medlemsnytta, forma en konstruktiv dialog med bolagen, rådgivarna, media och människor i Sverige.

Bevaka minst 400 bolagsstämmor under 2014

 Införskaffa tillfällig analyskapacitet under stämmosäsongen, april-maj

 I den grad som är möjlig utnyttja kompetensen hos förbundets externa bevakare

 Bistå den externa bevakarkåren med analys, målstyrning och kompetensförstärkning

Sida 8 av 18

 Kontinuerligt effektivisera rutinerna kring administrationen och uppföljningen av bolagsstämmor

 Vidga omfattningen av tjänsten ”Fullmaktsservice”

 Fördjupa samarbetet med självregleringsorganen och med marknadsplatserna

 Verka för ökat deltagande på bolagsstämmorna

Tillhandahålla information från bolagsbevakningen till medlemmar och allmänhet

 Löpande bygga på bolagsbevakningens databaser

 Göra det möjligt för medlemmar/allmänhet att, via Aktiespararnas hemsida

(www.aktiespararna/bolagsbevakning) i bearbetad, läsvänlig och pedagogisk form, ta del av den kunskapsbas och det informationsunderlag som finns i bolagsbevakningens databaser Stärka omvärldens upplevda kvalité, omfattning och betydelse av vår bevakning

 Ta fram och lägga till information på Analysguiden om de 30 största börsbolagen, med information om bland annat den senaste stämman, att visas i sin helhet exklusivt för medlemmar

 Kvalitetssäkra och säkerställa successionen inom bolagsbevakarorganisationen

 Fokusera utbildningsinsatserna på framförandeteknik

 Höja kvaliteten och kvantiteten på webb-rapporteringen i samband med stämmor, bland annat genom en särskild utbildningsinsats på bolagsbevakarutbildningen. Ett större antal

webbartiklar ska levereras av den externa bolagsbevakarorganisationen i nära samarbete med Intressebevakningen.

 Marknadsföra och informera om bolagsbevakningen på aktieägarträffar/caféer

Rådgivningen

Bibehålla den höga kvaliteten på rådgivningen

 Anordna seminarier inför deklarationsinlämning och årsskifte

 Utveckla Frågor och svar på webben

 Marknadsför rådgivningen tydligare på webben, i Aktiespararen och Insiders

 Testa kvällsöppet

 Föra och utvärdera statistik över antal samtal och mail

 Delta som expert i utredningen om marknadsmissbruk och öppenhet enligt kommittédirektiv – Josefine Gunnarsdottir

 Delta som ledamot i ARN:s bankavdelning för Aktiespararnas och Unga aktiesparares räkning – Josefine Gunnarsdottir

Aktieval i indirekta sparformer

Sparandet i Sverige har förflyttats från direktsparande i aktier till andra former, såsom fonder och pension och instrument som strukturerade produkter. Aktiespararna måste verka för att vända den trenden, och lyfta fram direktägandet som det förmånligaste sättet för allmänheten. Vi tar fram information, tjänster och utbildningar som kan tilltala den överväldigande majoriteten i Sverige.

Aktiespararna har en unik position som en tilltrodd och oberoende vägledare med den enskilda människans väl för ögonen. Myndigheter måste vara opartiska och får inte diskriminera någon aktör som inte gör något uppenbart olagligt. Aktiespararna kan vara faktabaserade men också ha en stark åsikt och ge tydlig vägledning till den enskilda människan i den finansiella djungeln.

Sida 9 av 18 Sparindikatorn

Sparindikatorn är en kartläggning och ett verktyg för olika sparalternativ. Avgifter och skatter gås igenom och de bästa sparformerna koras. Detta verktyg tas fram för beskattade pengar och obeskattade pengar (tjänstepension och premiepension).

För skattade pengar görs en kartläggning av alla 7 000 sparformer i Sverige. För obeskattade pengar görs en genomgång av dolda avgifter i premiepensionen såsom transaktionsavgifter, utländsk kupongskatt etc.

För tjänstepensionen utvärderas de olika formerna traditionellt livsparande och fondförsäkring.

Alternativ i ITP1, ITP2, ITPK, SAF-LO, kommunal och statlig tjänstepension analyseras.

Entrélösningar ställs mot varandra och ytterligare val kartläggs.

Gemensamt för alla versioner av Sparindikatorn är

 Avgifter

 Skatter

 Förvaltningsskal

 Månadsspar/Engångsbelopp

 Olika antaganden om avkastning och avgifter

 Transaktionskostnader

 Bästa/Sämsta alternativ

Fondväljaren

Alla ställs inför valet av fonder – Premiepensionen och Tjänstepensionen. Fondväljaren hjälper till att sålla bland de cirka 3 000 olika fonder som säljs i Sverige idag. Som fallet med Robur ovan visar finns det många dolda indexfonder, som marknadsförs som aktivt förvaltade fonder. Fondväljaren skiljer ut falskt aktivt förvaltade fonder så att spararen vägleds till ett ärligt val i fondsparande.

Tidsplan med mål om färdig produkt för Sparindikator och Fondväljaren är hösten 2014

Fram tills utrullning formerar vi en expertgrupp. Tar fram fokusgrupper och testpaneler. Vi kommer att sammanställa ett utbildningspaket samt ett utbildningspaket anpassat för

lokalavdelningar och utbilda ambassadörer.

Utbildning Spar & Pension – steg 1 och steg 2)

Utbildningen ska ge vägledningen i frågorna: Vem är du som sparare? Vad har du för tidshorisont? Vilket kapital har du? Hur sparar du?

Utbildningen täcker den enskilda individens hela ekonomiska bild, från aktier, fonder till aktiesparande i tjänstepensionen och premiepensionen.

I framtagandet av utbildningspaketen ingår att ta fram fokusgrupper och testpaneler. Utbildningspaket anpassat för lokalavdelningar kommer att tas fram. Vi kommer att utbilda ambassadörer runt om i lokalavdelningarna.

Marknadsföring av projektet kommer att ske via projekt Sparsheriffen med utrullning i mitten av februari.

Sida 10 av 18 Utbildningspaketet Spar och pension 1 rör aktieval och

valen du måste göra i aktiesparandet som ligger i botten i fonderna i premiepensionen. Utbildningen tar upp

sambanden mellan dina olika typer av sparande och hur du kan tänka för att optimera det.

Spar och pension 2 rör ”kryssvalen” i tjänstepensionen. Där utvärderas de två olika formerna ”traditionellt livsparande”

och ”fondförsäkring”. Alternativen i ITP1, ITP2, ITPK, SAF-LO, kommunal och statlig tjänstepension analyseras.

Entrélösningar ställs mot varandra och ytterligare val kartläggs. Din ålder, arbetsgivare, arbetshistorik, lön, civilstånd, eventuella partners situation, din riskaptit och så vidare påverkar dina val.

Projekt Sparsheriffen

Utrullning av Sparsheriffen kommer att ske från mitten av februari. Vi kommer att ta fram filmer och

marknadsföringsmaterial. Tillsammans med

medlemsservice kommer vi att samordna aktiviteter i lokalavdelningarna runt om i Sverige under 2014.

Ägarstyrningspolicyn

Öka förståelsen och kunskapen om våra åsikter i Ägarstyrningspolicyn för att vinna ökat genomslag Vi kommer att genomföra fler direktmöten med ägarföreträdare från olika institutioner och bolag, skapa fler artiklar i ärendet genom mer aktiv bearbetning av journalister, sammankalla de tongivande institutionella företrädarna för samtal inför bolagsstämmosäsongen samt göra en översynd av

Ägarstyrningspolicyn under våren 2014.

Aktiespararnas idépolitiska plattform

Genomföra en översyn av vårt idépolitiska program

Bilda arbetsgrupp med uppdrag att arbeta med vår långsiktiga idépolitik

Internationella arbetet

Bibehålla vårt engagemang i det internationella påverkansarbetet

 Intensifiera kontakterna med EuroFinuse kansli i Bryssel

 Tydligare bära fram våra synpunkter och våra prioriteringar

 Öka återrapporteringen från påverkansarbetet till våra medlemmar

 Använda skatteutredningen bättre, söka internationellt samarbete

Mål Medlemskommunikation

Medlemskommunikations viktigaste mål för 2014 är att fortsätta öka befintlig medlemsnytta för att möjliggöra största möjliga medlemsnytta för Aktiespararnas medlemmar.

Fortsatta satsningar på ökad kvalitet och ett ökat tjänsteutbud. Fortsatt implementering och vidareutveckling av vår REA-strategi. Genom REA skapar vi räckvidd och förutsättningar för

Sida 11 av 18 fler medlemmar och högre försäljning. Avdelningen utvecklar nya tjänster för rätt aktieval i indirekta sparformer.

Marknad

Marknadsavdelningen kommer under 2014 att utveckla och stärka varumärket Aktiespararna samt förbättra den röda tråden gällande marknadsföring, externt som internt. Produkt- och tjänsteutbudet kommer att utvecklas ytterligare. Marknad kommer att arbeta med att förbättra befintliga

kundrelationer och skapa nya kundkontakter, förbättra och utveckla försäljningsstrategin gentemot bolagen. Vi kommer att få en tydligare konceptuppdelning (sparandespår/investerarspår) gentemot kund/besökare. Vi kommer tydligare visa på vår totala räckvidd och hur starka distributionskanaler vi har. Under 2014 kommer vi att vända oss mot nya målgrupper för att få ökad bas till

medlemsrekrytering samt skapa samarbeten som kan generera intäkter och nya medlemmar. Vi kommer att hålla fortsatt hög kvalité på alla medlemsförmåner. Marknad utökar arbetet med att överbrygga gapet mellan UA och förbundet bland annat tack vare insatser som Aktiespararna Insight.

Medlemsmål

Delmål – Behålla medlemmar

 Öka det upplevda medlemsvärdet för nya medlemmar genom nya medlemsförmåner

 Fortsätta marknadsföra den totala nyttan av att vara medlem

 Försöka få fler medlemmar att spara i aktier hos Aktieinvest

 Ökat samarbete med UA

 Fortsatt telefonbearbetning av medlemmar som är på väg att lämna förbundet samt provprenumeranter och dessutom satsningar för att nå nya målgrupper

 Göra riktade satsningar och utskick mot de medlemmar vars medlemskap strax löper ut samt nya medlemmar

Delmål- Rekrytera medlemmar

Öka med 6000 nya medlemmar (brutto exkl. UA)

Aktiviteter

Tack vare fortsatt utveckling och utvärdering av REA-planen ska medlemsmålet nås. Aktiespararna kommer att fortsätta kommunicera och anpassa medlemskapets värde till olika medlemsspår samtidigt som vi kontinuerligt gör undersökningar för att lyssna av våra medlemmars behov. Under 2014 kommer vi att knyta fler externa samarbeten som kan leda till fler medlemmar. Vi kommer att skapa ett starkare medlemserbjudande tack vare nya och förbättrade medlemsförmåner. Utbildningsinriktade möten kommer att anordnas med utvalda samarbetspartners. Välkomstpaketet kommer att utvecklas, De sammanhållande verktygen. Evenemang kommer att skapas för nya medlemmar så de får en bättre introduktion till medlemskapet. Utifrån kommersiella samarbeten kommer vi att fortsätta skapa kontaktytor med chans till nyrekrytering.

Sida 12 av 18 Tidningen Aktiespararen

Under 2014 kommer nya samarbeten att anordnas för att stärka varumärket och öka räckvidden.

Aktiespararen kommer att skapa långsiktiga relationer med annonsörerna vilket kan leda till bättre annonssamarbeten. Vi kommer att utveckla kontakten med annonsörerna utifrån

sparandespåret/investerarspåret samt skapa bättre kontakt med mediebyråerna (print). Vi kommer att arbeta aktivt med att få in nya annonsörer i Aktiespararen som inte är inom finansbranschen.

Webb

För att skapa nya intäktsmöjligheter lanseras nya produkter, till exempel reklaminslag före videoklipp.

Vi kommer att utarbeta räckviddskanaler utifrån intresse för att skapa annonsmöjligheter för bolag med särskilda behov, exempel är investerarregistret fast för fondbolag. På den digitala sidan kommer vi att skapa bättre kontakt med mediebyråerna. Vi kommer att ha tydligare kontaktvägar för

bolag/annonsörer på webben och skapa nya annonsutrymmen, exempelvis sälja in sista sidan under medlemsfliken. Medlemsrekryteringen kommer att öka via nya lösningar på webben.

Grafisk form

Den grafiska formen ska vara ett verktyg för att på ett naturligt sätt förenkla och understödja koncernens övergripande vision och strategi.

Under 2014 kommer vi att sätta formen för ny hemsida samtidigt som vi uppdaterar Aktiespararen så den harmoniserar med nya hemsidan och formspråket för hela förbundet. Vi kommer att skapa ett enhetligt utseende för externa sammanhang i form av nya profilkläder och namnskyltar.

Tidningen Aktiespararen

Tidningen Aktiespararens mål är att befästa och försvara tidningens nyvunna position som Sverige främsta magasin för Aktie- och fondintresserade läsare.

För att lyckas med detta kommer vi att fortsätta förstärka vårt ”produkterbjudande” mot våra medlemmar.

Under 2014 lanseras placeringshjälp och vi undersöker möjligheten att lansera en systertidning. Vi kommer att fortsätta bygga ut bevakningen av fondmarknaden samt stärka och bygga ut det redaktionella samarbetet med andra editioner. Vi kommer att driva arbetet för ökad produktion till aktiespararna.se.

Webb

Aktiespararnas hemsida ska vara den naturliga mötesplatsen för information och diskussion kring aktier.

Besöksantalet på Aktiespararnas hemsida fortsatte att öka under 2013 och stabiliserade sig som Sveriges fjärde största ekonomisajt. Medlemsintaget via webbplatsen ökade och annonsintäkterna steg kraftigt.

Aktiviteter

För att bibehålla den positiva trenden kommer vi under 2014 att modernisera och bygga om hela webbplatsen för att förbättra funktionalitet och användarvänlighet. Ett nytt och modernare

publiceringsverktyg ska implementeras. Det verktyg som lokalavdelningarna använder sig av ersätts av ett nytt system som ger dem helt andra möjligheter att hantera sin lokala sida.

Sida 13 av 18 Webbplatsen ska anpassas så att den går att använda på mobila plattformar och ser bra ut på alla skärmstorlekar. Forumet ersätts av ett nytt modernt forum som ska locka till diskussion. En

bloggplattform byggs upp för att möjliggöra bloggande om aktier. Analysguiden kommer att förbättras baserat på de synpunkter vi har fått in från användare och bolag. Forum och bloggar kommer att byggas in i Analysguiden. Börsskärmen får ett ansiktslyft och får ny funktionalitet. Utökad satsningen på studio och kompetens för att kunna producera professionell webb-TV. Hantering av e-postutskick kommer att förbättras och effektiviseras.

Event

Mål under 2014 för event är att skapa mötesplatser mellan investerare och företag, allt för att underlätta för våra medlemmar att få bättre beslutsunderlag i aktieaffärer.

Aktiviteter

Under 2014 kommer eventverksamheten att fortsätta profileras i två spår - Investerarspår (bolagsspår) respektive ett Fondspår. Stora Aktiedagen kommer under 2014 att fortsatt vara ett Event för

investerare.

Under 2014 kommer det att arrangeras Analyskvällar/dagar, Aktiedagar/kvällar och Småbolagsdagen.

Ett antal ”marknadsföringspaket” innehållande Event+Annons i print/webb kommer att tas fram gällande Aktiedagar samt Småbolagsdagen.

Planerade evenemang under 2014

Stora Aktiedagen är ett större event som äger rum under en eftermiddag/kväll. Under eftermiddagen pågår seminarier (oftast parallella). Seminarierna kan ha olika inriktningar som branschtema (life- science, råvaror verkstad etc.) utbildning osv. Varje seminarium leds av en moderator som också modererar den avslutande frågestunden. Eventet webbsänds.

Aktuella datum: Falköping 3 oktober, Stockholm november, Göteborg november

Analyskväll/dag

Deltagarna får en genomgång av hur Aktiespararnas analysprogram Hitta Kursvinnare fungerar och hur man gör en aktieanalys med hjälp av nyckeltalen i programmet. Därefter följer 3–4

företagspresentationer med tillhörande analys av bolagen. Evenemanget pågår i regel mellan kl. 17.00 – 21.00. Aktuella orter: Östersund, Sundsvall, Lund, Helsingborg, Jönköping, Stockholm, Göteborg, Malmö, Trollhättan samt Uppsala.

Småbolagsdag

Ett spännande heldagsevenemang för besökare som är intresserad av att investera i småbolag (både noterade och onoterade). Ett större antal småbolag presenteras i upp till 3 parallella salar. Arrangeras tillsammans med Redeye i juni, Stockholm. Hela evenemanget webbsänds.

Under 2014 kommer även extra resurser att anlitas för att kunna höja ambitionsnivå och säkerställa kvalitén. Nya samarbetsformer med externa aktörer gällande Event kommer att sökas. Ambitionen är att i ännu högre utsträckning koppla ihop Event med Analysguiden så att webbsända

företagspresentationer som spelats in på Eventen läggs upp på Analysguiden.

Sida 14 av 18

Utbildning

Medlemsutbildning

Medlemsutbildningens mål för 2014 är att öka kompetensen hos aktie- och fondintresserade medlemmar samt erbjuda ett utbildningsprogram på kommersiella grunder.

Aktiviteter

Under 2014 kommer det att genomföras 15-20 lördagsutbildningar. Vi kommer att förse lokalavdelningar med det som behövs för att de ska kunna hålla egna utbildningar.

Sedan ett par år tillbaka arrangeras Summer Campus, ett tredagars event vid någon trevlig

konferensanläggning i Sverige. Vi erbjuder samtliga medlemmar kostnadsfri internetbaserad grund- och fortsättningsutbildning. Test av webbsända utbildningar kommer att genomföras under 2014.

Spar och Pension 1

Målet med utbildningen är att ge medlemmar kunskap om fondsparande. Vi går igenom allt från vad en fond är till hur man sätter ihop en bra fondportfölj. Alla som genomflört utbildningen ska också kunna logga in på sitt premiepensionskonto och välja fonder själva, eller aktivt göra ett val att ligga kvar i ickevalsalternativet AP7. Kunskap är makt!

Spar och Pension 2

Målet med utbildningen är att kunna göra val i sin tjänstepension. Vi går igenom allt från vad tjänstepension är till varför du ska välja en traditionell försäkring eller fondförsäkring och hur du jämför de olika valbara alternativen.

Hitta kursvinnare

Mål för Hitta Kursvinnare under 2014 är att ökan antalet användare samt intäkterna, dvs. förbättra lönsamheten.

Aktiviteter

Hitta Kursvinnare programmet kommer att utvecklas och marknadsföringen intensifieras. Vi kommer att söka fler externa marknadsföringskanaler samt förbättra webbsidan. Medlemsutbildningen kommer att genomföra minst 20-30 dragningar om Hitta Kursvinnareprogrammet.

Resor

Mål för Resor är att öka kompetensen hos aktie- och fondintresserade medlemmar samt erbjuda ett reseprogram på kommersiella grunder.

Aktiviteter

4-6 utbildningsresor/analysresor samt 1-2 studieresor kommer att genomföras.

Förlaget

Mål för förlaget är att öka kompetensen hos aktie- och fondintresserade medlemmar samt erbjuda en bokutgivning på kommersiella grunder.

Aktiviteter

Planer finns för utgivning av en ny bok under året.

Sida 15 av 18

Lokalavdelningar

Mål för lokalavdelningarna är att minst 90% av alla lokalavdelningar uppfyller verksamhetsmålet samt att 40 av lokalavdelningarna redovisar medlemsökning under 2014. Vi kommer att utbilda 100 nya ledningsgruppspersoner. Vi återstartar samt utveckla av minst 10 lokalavdelningar. Närvaromål för deltagande på närområdesträffar, regionkonferenser och årskongress ska ligga på minst 85%.

Aktiviteter

Under 2014 kommer vi att öka samarbetet mellan lokalavdelningar för att attrahera fler företag samt stimulera fler företag att besöka den lokala verksamheten. Vi kommer att integrera fler

utbildningsinslag i träffarna och stimulera fler tematräffar. Kartläggning kommer att ske av den lokala utbildningsverksamheten för privatpersoner – samla lärare regionalt. Utveckling av

ledningsgruppsforum och de lokala hemsidorna kommer att ske. Vi kommer att erbjuda riktade utbildningar för ledningsgruppspersoner samt erbjuda stöd och hjälp utifrån lokala behov och önskemål.

Medlemsservice

Medlemsservice mål är att ge hög grad av tillgänglighet och service till medlemmar och

ledningsgrupper, hög förnyelsegrad – gamla och nya medlemmar samt ge effektiv registerhantering med hög kvalitet.

Delmål

Delmål för Medlemsservice är att ge telefonsupport inom 20 sekunder, besvara mejl inom 24 timmar, skicka ut medlemskort till nya medlemmar inom 5 arbetsdagar, sända postala och e-postutskick inom 5 arbetsdagar samt skapa ökad förnyelsegrad på 83% (nya medlemmar 75%).

Aktiviteter

Under 2014 kommer vi att satsa på kompetensutveckling av intern och extern callcenterfunktion. Vi kommer att genomföra en revidering och utveckling av avisering och påminnelser till medlemmar.

Telefonbearbetning av obetalda medlemmar kommer att ske i central och lokal regi. Vi kommer att stödja det interna och lokala medlemsarbetet med medlemsuppföljning. Arbeta aktivt med att stimulera fler lokalavdelningar att pröva SMS-påminnelser till aktiviteter.

Sida 16 av 18

Mål Aktieinvest

Under 2013 lanserade Aktieinvest både en ny publik webbplats liksom en första betaversion av den nya Internetdepån. Den nya publika webbplatsen ger Aktieinvest förbättrade

försäljningsmöjligheter med en automatisk nykundsguide och en enklare och mer lättförståelig struktur. Lanseringen av den första betaversionen av Internetdepån kommer att följas upp med fler leveranser där nya funktioner läggs till, vilket ger kunder en möjlighet att se vad som pågår men också vara delaktiga i utvecklingsarbetet genom att ge synpunkter och förslag på

Internetdepån.

De nya publika webbplatsen är ett stort hjälpmedel i arbetet att ytterligare vidareutveckla den försäljningsstrategi som Aktieinvest arbetet med sedan 2011 och som hittills har lett till en kraftigt ökande kundrekrytering.

Inför 2014 kommer Aktieinvest arbeta vidare med nykundsrekrytering och kundaktivering, men även inrikta åtgärder för att återrekrytera och aktivera kunder som är på väg att avsluta sitt engagemang hos Aktieinvest. Det kan också handla om medlemmar som är på väg att avsluta sitt medlemskap hos Aktiespararna/Unga Aktiesparare. Sammantaget ska dessa åtgärder leda till att öka antalet aktiva kunder.

Ytterligare ett sätt att hjälpa Aktieinvest kunder att bli bättre sparare är ge dem tillgång till den information och den kunskap som ett medlemskap i Aktiespararna/Unga Aktiesparare innehåller.

Genom ett kampanjbaserat samarbete med Aktiespararna finns förutsättningar till slagkraftiga kombinationer av medlemskap och aktivt sparande.

Primärt fokus för verksamheten under 2014 är utifrån ovanstående att öka antalet aktiva kunder. Det skall främst ske genom nyförsäljning och merförsäljning av nya depåer och månadssparande men också genom att återrekrytera kunder som är på väg att lämna Aktieinvest/Aktiesparararna.

Mål för Aktieinvest är att under 2014 Uppnå en total försäljning om 5 500 depåer.

 Försäljning av 5 000 nya månadssparande till nya och befintliga kunder.

 Ett deltagande i Börs-SM om 5 000 tävlingsportföljer (vilka är utöver det övergripande försäljningsmålet).

 Återrekrytera 1 000 kunder/medlemmar som är på väg att lämna Aktieinvest/Aktiesparararna.

 Bidra med 1 000 medlemmar till Aktiespararna/Unga Aktiesparare.

För att nå dessa mål arbetar Aktieinvest med en produktstrategi, vilken ger fokus på ett bestämt antal produktområden, samt en försäljningsstrategi som styr den försäljningsmetod som ska bidra till ökad försäljning. Därutöver krävs ett gott samarbete med Aktiespararna. Dessa strategier och

samarbetsmöjligheter beskrivs nedan.

Försäljningsstrategi

Med start under hösten 2011 har en ny försäljningsstrategi implementerats och den har sedan dess förfinats löpande. Den nya försäljningsstrategin utgår från att alla insatser som görs för att öka

Sida 17 av 18 försäljningen skall ha tydliga målsättningar som sedan följs upp. Varje försäljningsinsats bör därför ha en tydlig målbild.

Vid nykundsrekrytering utgörs målsättning av målsatt rekryteringskostnad och vid merförsäljning, tar målet sin utgångspunkt det mervärde som merförsäljningen skapar. Dessa målsättningar är centrala i Aktieinvest försäljningsstrategi och ställer höga krav på uppföljning, kontroll och systemstöd.

En viktig förutsättning för att kunna arbeta framgångsrikt enligt denna strategi är att ha full insyn i konverteringsnivåer i de steg som till exempel en rekryteringsprocess innehåller.

Aktieinvest nya försäljningsstrategi skapar också behov av att arbeta aktivt med ständiga utvärdera försäljningskanaler och genomföra förändringar i syfte att förbättra konverteringsnivåer.

Produktstrategi

Produktspecifikt finns en sparform vilken återfinns i två produkter som under 2014 är fortsatt

prioriterade när det gäller försäljning av nya depåer. Det handlar om Investeringssparkontot som dels erbjuds som depå och dels som PortföljSpar. Det är främst dessa produkter som skall bidra till att uppnå målet om en total försäljning om 5 500 depåer.

När det gäller arbetet med att aktivera kunder och hjälpa kunden att komma igång med ett aktivt sparande är månadssparandet via autogiro prioriterat. Att investera regelbundet är en viktig beståndsdel i Aktiespararnas Gyllene Regler och ett otvivelaktigt sätt att öka sannolikheten till ett framgångsrikt långsiktigt sparande.

Börs-SM, som är Sveriges enda aktietävling med riktiga aktier, är ytterligare kanal för Aktieinvest att hitta nya sparare och för Aktiespararna att hitta nya medlemmar. Genom försäljningsinsatser och samarbete med Aktiespararen, Dagens Industri och NasdaqOMX skall Börs-SM växa i omfattning.

Samarbete

Genom ett gott samarbete med Aktiespararna finns förutsättningar för slagkraftiga paketerbjudanden med medlemskap kopplat till aktivt sparande. Genom medlemskapet erhåller individen kunskap och information vilket skapar förutsättningar för ett långsiktigt, aktivt sparande.

Genom Aktieinvest kommer individen igång med ett aktiv sparande vilket är en viktig faktor för en långvarig kund- och medlemsrelation. Gemensamma kampanjer där medlemskap och sparande erbjuds i paket skall dels bidra till målet om totalförsäljning liksom till målet om nya medlemmar.

2014 planeras arbetet med att bearbeta utspärrade medlemma som genomförts på prov 2013

vidareutvecklas ytterligare. Det ska bidra till målet om en total försäljning om 5 500 depåer men också med att rekrytera 1 000 medlemmar.

Sida 18 av 18

Budget 2014

Budget 2014

Utfall 2012

Budget 2013

Prognos 1 2013

Förbundet (Sarf)

Intäkter

Medlemsavgifter

*

Aktiedagar, foldrar m.m. - 3 940 - -

Övrigt 300 515 650 500

Summa intäkter 20 100 25 519 20 350 20 500

Kostnader

Summa kostnader -20 900 -28 465 -22 550 -20 700

Rörelseresultat -800 -2 946 -2 200 -200

Servicebolaget (Sab)

Intäkter

Aktiespararen 5 850 7 309 7 000 6 000

Webben 1 200 890 900 1 000

Utbildning 5 450 6 373 5 300 5 300

Event 2 600 - 2 900 2 300

Analysguiden

**

Summa intäkter 17 950 14 572 16 100 14 600

Kostnader

Summa kostnader -36 700 -34 227 -36 000 -36 475

Avskrivningar -200 -81 -200 -200

Summa kostnader & avsk. -36 900 -34 308 -36 200 -36 675

Rörelseresultat -18 950 -19 736 -20 100 -22 075 Sarf & Sab samlade Rörelseresultat -19 750 -22 682 -22 300 -22 275

Aktieinvest

Intäkter 49 900 47 645 50 200 47 700

Kostnader -42 200 -40 294 -43 000 -41 200

Extra ordinära kostnader 0 -196 -700 -500

Avskrivningar -3 700 -2 780 -2 500 -2 600

Rörelseresultat 4 000 4 375 4 000 3 400

Totalt rörelseresultat

koncernen -15 750 -18 307 -18 300 -18 875

Utdelning, ränta 3 500 5 561 4 200 3 550

Resultat efter utdelning, ränta -12 250 -12 746 -14 100 -15 325

Realisationsvinster/förluster 0 8 804 - 4 375

Resultat efter realisationsresultat -12 250 -3 942 -14 100 -10 950

*XY medlemmar slutet av 2014, 61 500

** XY kunder slutet av 2014, 20 st