PANTLÅNERÖRELSE
8 UTLÄNDSKA FÖRETAGS VERKSAMHET I FINLAND
8.3 Gränsöverskridande verksamhet och representationskontor
8.3.1 Kreditinstitut med gränsöverskridande verksamhet
Norm
Utfärdad 27.2.2007 Gäller fr.o.m. 5.4.2007
(37) Kreditinstitut med auktorisation i EES-stater får i Finland tillhandahålla gränsöverskridande tjänster enligt 30 § i KIL utan att inrätta filial.159
Tillämpningsråd Utfärdad 8.1.2008 Gäller fr.o.m. 15.1.2008
(38) Gränsöverskridande tjänster kan tillhandahållas när Finansinspektionen har fått en underrättelse om verksamheten från motsvarande myndighet i auktorisationsstaten med uppgift om de tjänster som det utländska
kreditinstitutet avser att tillhandahålla i Finland.
Tillämpningsråd Utfärdad 8.1.2008 Gäller fr.o.m. 15.1.2008
(39) Om ett finansinstitut enligt 4 § i UtlKIL avser att tillhandahålla gränsöverskridande tjänster i Finland ska upplysningarna enligt stycke 38 lämnas till Finansinspektionen.
Tillämpningsråd Utfärdad 27.2.2007 Gäller fr.o.m. 5.4.2007
(40) Verksamheten kan inledas utan någon underrättelse enligt stycke 38 ovan om det utländska kreditinstitutet handlar med värdepapper på
Helsingforsbörsen (OMX Nordic Exchange Helsinki Oy) som s.k. fjärrmedlem och inte tillhandahåller tjänster för finländska kunder.
Tillämpningsråd Utfärdad 18.4.2006 Gäller fr.o.m. 1.6.2006
(41) För kreditinstitut eller finansinstitut enligt 4 § i UtlKIL ställer
Finansinspektionen sådana villkor för tillhandahållandet av andra tjänster än investeringstjänster som den anser vara motiverade med hänsyn till det allmänna bästa.
Tillämpningsråd Utfärdad 27.2.2007 Gäller fr.o.m. 5.4.2007
(42) Kreditinstitut eller finansinstitut enligt 4 § i UtlKIL ska skriftligen underrätta Finansinspektionen om tilltänkta ändringar i uppgifterna enligt stycke 38.
8.3.2 Värdepappersföretag med gränsöverskridande verksamhet
Norm
Utfärdad 27.2.2007 Gäller fr.o.m. 5.4.2007
(43) Värdepappersföretag med auktorisation i EES-stater får tillhandahålla gränsöverskridande tjänster utan att inrätta filial eller dotterbolag när Finansinspektionen har fått en underrättelse om verksamheten från
157 7 § i UtlFondBL.
158 7 § i UtlFondBL.
159 3 § i UtlKIL.
motsvarande myndighet i auktorisationsstaten. Underrättelsen ska innehålla uppgifter om vilka investerings- och sidotjänster som kommer att
tillhandahållas och om anknutna ombud anlitas för tjänsterna.160
Norm
Utfärdad 8.1.2008 Gäller fr.o.m. 15.1.2008
(44) Om värdepappersföretaget avser erbjuda värdepappersföretag,
kreditinstitut eller någon person i en annan EES-stat en möjlighet att handla direkt i ett multilateralt handelssystem enligt VPFL ska tillsynsmyndigheten i auktorisationsstaten underrätta Finansinspektionen om inledande av
verksamheten och var och hur denna möjlighet till handel kommer att tillhandahållas.161
Tillämpningsråd Utfärdad 27.2.2007 Gäller fr.o.m. 5.4.2007
(45) Verksamheten kan inledas utan någon underrättelse enligt stycke 43 ovan om det utländska värdepappersföretaget handlar med värdepapper på Helsingforsbörsen (OMX Nordic Exchange Helsinki Oy) som s.k. fjärrmedlem och inte tillhandahåller tjänster för finländska kunder.
Tillämpningsråd Utfärdad 27.2.2007 Gäller fr.o.m. 5.4.2007
(46) Värdepappersföretag ska skriftligen underrätta Finansinspektionen om tilltänkta ändringar i de uppgifter som avses i styckena 43 och 44.
Norm
Utfärdad 27.2.2007 Gäller fr.o.m. 5.4.2007
(47) Värdepappersföretag med auktorisation i stater utanför EES har också rätt att med Finansinspektionens tillstånd tillhandahålla tjänster i Finland utan att etablera dotterbolag eller filial. Sådana utländska värdepappersföretag omfattas av bestämmelserna om tillhandahållande av investeringstjänster och skyldigheterna för fondkommissionärer.162
Tillämpningsråd Utfärdad 8.1.2008 Gäller fr.o.m. 15.1.2008
(48) Värdepappersföretaget ska i ansökan om tillstånd att tillhandahålla gränsöverskridande tjänster lämna de upplysningar som anges i 16 § i VPFF.
8.3.3 Fondbolag med gränsöverskridande verksamhet
Norm
Utfärdad 27.2.2007 Gäller fr.o.m. 5.4.2007
(49) Fondbolag med auktorisation i EES-stater får tillhandahålla gränsöverskridande tjänster utan att inrätta filial eller dotterbolag när Finansinspektionen har fått en underrättelse om verksamheten från
motsvarande myndighet i auktorisationsstaten. Underrättelsen ska innehålla upplysningar om den tilltänkta verksamheten i Finland och om filialens skydd för investerare eller avsaknaden av ett sådant system.163
Norm
Utfärdad 18.4.2006 Gäller fr.o.m. 1.6.2006
(50) Efter att ha mottagit anmälan ska Finansinspektionen för det utländska fondbolaget ställa de villkor för verksamheten i Finland som den anser vara motiverade med hänsyn till det allmänna bästa.164
160 5 § i UtlVPFL.
161 5 § i UtlVPFL.
162 12 § i UtlVPFL.
163 5 § i UtlFondBL.
164 5 § i UtlFondBL.
Norm
Utfärdad 27.2.2007 Gäller fr.o.m. 5.4.2007
(51) Utländska fondbolag ska skriftligen underrätta Finansinspektionen om tilltänkta ändringar i de uppgifter som avses i stycke 49. På grund av de tilltänkta ändringarna kan Finansinspektionen ompröva sina villkor.165
Norm
Utfärdad 27.2.2007 Gäller fr.o.m. 5.4.2007
(52) Fondbolag med auktorisation i stater utanför EES har också rätt att med Finansinspektionens tillstånd tillhandahålla tjänster i Finland utan att etablera dotterbolag eller filial.166
Tillämpningsråd Utfärdad 8.1.2008 Gäller fr.o.m. 15.1.2008
(53) Fondbolaget ska i ansökan om tillstånd att tillhandahålla
gränsöverskridande tjänster lämna de upplysningar som anges i 16 § i FondBF.
8.3.4 Representationskontor
Norm
Utfärdad 27.2.2007 Gäller fr.o.m. 5.4.2007
(54) Innan kreditinstitut, värdepappersföretag och fondbolag med
auktorisation i stater utanför EES får öppna representationskontor i Finland ska de underrätta Finansinspektionen om detta.167
Tillämpningsråd Utfärdad 18.4.2006 Gäller fr.o.m. 1.6.2006
(55) Företagen har inte rätt att bedriva ordinarie verksamhet via
representationskontoren. Representationskontor kan öppnas främst för att knyta affärsförbindelser och presentera tjänster. Kontoret kan också bidra till att skapa kundförhållanden, men det kan inte ingå avtal som är bindande för kreditinstitutet, värdepappersföretaget eller fondbolaget.
Tillämpningsråd Utfärdad 18.4.2006 Gäller fr.o.m. 1.6.2006
(56) Underrättelsen om öppnande av representationskontor ska innehålla följande upplysningar:
• företagets och dess moderföretags senast publicerade verksamhetsberättelse (förvaltningsberättelse)
• en verksamhetsplan för representationskontoret
• adressen till representationskontoret
• personuppgifter för chefen för representationskontoret
• när representationskontoret öppnas.
Norm
Utfärdad 27.2.2007 Gäller fr.o.m. 5.4.2007
(57) Finansinspektionen ska inom två månader efter att ha tagit emot underrättelsen meddela närmare föreskrifter om öppnandet av
representationskontoret, dess verksamhet och tillsynen över det. Därefter kan kontoret öppnas.168
Tillämpningsråd Utfärdad 27.2.2007 Gäller fr.o.m. 5.4.2007
(58) Representationskontoret ska anmäla förändringar i uppgifterna enligt stycke 56 till Finansinspektionen.
165 5 § i UtlFondBL.
166 11 § i UtlFondBL.
167 11 § i UtlKIL, 10 § i UtlVPFL och 9 § i UtlFondBL.
168 11 § i UtlKIL, 10 § i UtlVPFL och 9 § i UtlFondBL.
8.3.5 Distansförsäljning av finansiella tjänster
Norm
Utfärdad 8.1.2008 Gäller fr.o.m. 15.1.2008
(59) Enligt 6 a kap. i konsumentskyddslagen (38/1978) är tjänsteleverantören vid distansförsäljning av finansiella tjänster (t.ex. telefonförsäljning) skyldig att skriftligen eller i någon annan varaktig form lämna konsumenten viss förhandsinformation och avtalsvillkoren innan beslut om tjänsten fattas.
Utifrån denna förhandsinformation kan en investerare bland annat ta reda på om tjänsteleverantören har rätt att tillhandahålla investeringstjänster i
Finland. Undantag kan göras från skyldigheten att lämna förhandsinformation på konsumentens uttryckliga begäran. Representationskontoret ska meddela förändringar i ovannämnda förhållanden till Finansinspektionen.