Affärsvärlden (2019). Swedbank: Storägare AMF vill se oberoende granskning (Direkt).
Affärsvärlden, 21 februari. [Hämtad från Mediearkivet]
Affärsvärlden TT (2019) Moderaterna om penningtvättshärvan: Skärpta sanktioner kan krävas. Affärsvärlden TT, 5 mars. [Hämtad från Mediearkivet]
Aktiespararna (2019). Sämsta börsdagen sedan krisen - Aktiespararna kritiserar Swedbank: "Oroande”. Aktiespararna, 20 februari. [Hämtad från Mediearkivet].
Alcadipani, R. & de Oliveira Medeiros, C. R. (2020). When Corporations Cause Harm: A Critical View of Corporate Social Irresponsibility and Corporate Crimes. Journal of Business
Ethics. 167(2), ss. 285-297. doi: https://doi.org/10.1007/s10551-019-04157-0
Amernic, J.H. & Craig, R. J. (2006). Ceo speak: The language of Corporate Leadership. Montreal: McGill-Queen’s University Press.
Amernic, J.H. & Craig, R. J. (2007). Guidelines for CEO‐speak: editing the language of corporate leadership. Strategy & Leadership, 35(3), ss. 25-31. doi:
10.1108/10878570710745802
Almgren, J. (2019). Bonnesen säger nej till extern utredning efter avslöjandena. Svenska
Dagbladet, 21 februari. [Hämtad från Mediearkivet]
Almgren, J. & Ståhle, M. (2018a). Swedbank lägger locket på om penningtvätt. Svenska
Dagbladet, 7 september. https://www.svd.se/swedbank-lagger-locket-pa-om-penningtvatt
[Hämtad 2021-04-14].
Almgren, J. & Ståhle, M. (2018b). Gigantisk penningtvätt i Danske Bank. Svenska
Dagbladet, 4 september. https://www.svd.se/bankchefen-utesluter-inte-kopplingar-till-sverige
[Hämtad 2021-05-01]
Alvesson, M. & Sköldberg, K. (2008). Tolkning och reflektion: Vetenskapsfilosofi och
kvalitativ metod (2 uppl.). Lund: Studentlitteratur.
Ashforth, B. E. & Gibbs, B. W. (1990). The Double-Edge of Organizational Legitimation.
Organization science, 1(2), ss. 177-194. doi: 10.1287/orsc.1.2.177
Beelitz, A. & Merkl-Davies, D. (2012). Using Discourse to Restore Organisational Legitimacy: 'CEO-speak' After an Incident in a German Nuclear Power Plant. Journal of
Bell, R. L. & Martin, J. S. (2019) Managerial Communication for Professional Development. 2. uppl., New York: Business Expert Press.
Bozzolan, S,. Cho, C. H. & Michelon, G. (2015). Impression Management and
Organizational Audiences: The Fiat Group Case. Journal of business ethics, 126(1), ss. 143-165. doi: 10.1007/s10551-013-1991-9
Brennan, N. & Merkl-Davies, D. (2014). Rhetoric and argument in social and environmental reporting: the Dirty Laundry case. Accounting, auditing, & accountability, 27 (4), ss.
602-633. doi: 10.1108/AAAJ-04-2013-1333
Bundy, J., Pfarrer, M. D., Short, C. E. & Coombs, W. T. (2017). Crises and Crisis Management: Integration, Interpretation, and Research Development. Journal of
management, 43(6), ss. 1661-1692. doi: 10.1177/0149206316680030
Conway, S. L., O’Keefe, P. A. & Hrasky, S. L. (2015). Legitimacy, accountability and impression management in NGOs: the Indian Ocean tsunami. Accounting, auditing, &
accountability, 28(7), ss. 1075-1098. doi: 10.1108/AAAJ-04-2012-01007
Coombs, W. (2007). Protecting Organization Reputations During a Crisis: The Development and Application of Situational Crisis Communication Theory. Corporate Reputation Review. 10(3), ss, 163-176. doi: 10.1057/palgrave.crr.1550049
Diouf, D. & Boiral, O. (2017). Quality of Sustainability Reports and Impression
Management: A Stakeholders Perspective. Accounting Auditing & Accountability Journal, 30(3), ss. 1-32. doi: 10.1108/AAAJ-04-2015-2044
Dobrowolski, Z. & Sułkowski, L. (2020). Implementing a Sustainable Model for Anti-Money Laundering in the United Nations Development Goals. Sustainability, 12(1), ss. 1-23. doi: https://doi.org/10.3390/su12010244
Dyfvermark, J. (2019). Analys: Det enda som är tydligt är att Swedbank inte svarar på frågan.
Svt Nyheter, 22 mars.
https://www.svt.se/nyheter/inrikes/det-enda-som-ar-tydligt-ar-att-banken-inte-svarar-pa-fraga n [Hämtad 2021-04-30]
Dyfvermark, J., Gordh Humlesjö, A. & Larsson Kakuli (2019). Hemlig intern rapport avslöjar: 95 miljarder i misstänkt penningtvätt i Swedbank. SVT nyheter, 15 mars.
https://www.svt.se/nyheter/granskning/ug/hemlig-intern-rapport-avslojar-95-miljarder-i-misst ankt-penningtvatt-i-swedbank [Hämtad 2021-04-30].
Dyfvermark, J., Larsson Kakuli, L. & Gordh Humlesjö, A. (2019a). SVT avslöjar: Misstänkt penningtvätt i Swedbank. SVT-Nyheter, 20 februari. https://www.svt.se/special/swedbank/ [Hämtad 2021-04-01].
Dyfvermark, J., Larsson Kakuli, L. & Gordh Humlesjö, A. (2019b). Så gick det för Danske Bank efter skandalen. SVT Nyheter, 20 februari.
https://www.svt.se/special/swedbank/danskebank/ [Hämtad 2021-04-30].
Ebikake, E. (2016). Money Laundering. Journal of money laundering control, 19(4), ss. 346-375. doi: 10.1108/JMLC-07-2015-0029
Ekobrottsmyndigheten (2019). Förundersökning mot Swedbank utvidgas med ytterligare
brottsmisstanke [Pressmeddelande], 27 mars.
Elsbach, K. D. (2001). The Architecture of legitimacy: Constructing accounts of
organisational controversies. Jost, J. T. & Major, B. (Red.), The psychology of legitimacy, (ss. 391–415). Cambridge: Cambridge University Press.
Europeiska unionens officiella tidning (2015). Europaparlamentets och rådets direktiv (EU)
2015/849. https://eur-lex.europa.eu/legal-content/SV/TXT/PDF/?uri=CELEX:32015L0849
[Hämtad 2021-04-30].
Fairclough, N. (2010). Critical Discourse Analysis: The Critical Study of Language. Harlow: Longman
FFFS 2011:50. Finansinspektionens allmänna råd om ansökan om tillstånd att driva bank-
eller finansieringsrörelse. Stockholm. Finansinspektionen.
Finansinspektionen (2019a). FI:s arbete mot penningtvätt och finansiering av terrorism. Stockholm: Finansinspektionen.
https://www.fi.se/contentassets/5a89ed7d9d1a4776b455c64d7d43b460/fis-arbete-mot-pennin gtvatt-fin-terrorism.pdf
Finansinspektionen (2019b). Gemensamt uttalande från den estniska och svenska
Finansinspektionen. [Pressmeddelande], 21 februari.
Finansinspektionen (2019c). FI har fått rapport om misstänkt penningtvätt [Pressmeddelande], 15 mars.
Finansinspektionen (2019d). FI kommenterar den senaste händelseutvecklingen i Swedbank [Pressmeddelande], 1 april.
Finansinspektionen (2019e). FI bekräftar undersökning av Swedbank [Pressmeddelande], 18 september.
Finansinspektionen (2020). Swedbank får sanktionsavgift för allvarliga brister i arbetet att
motverka penningtvätt [Pressmeddelande], 19 mars.
Finansinspektionen (u.å. a) Vårt uppdrag. https://www.fi.se/sv/om-fi/vart-uppdrag/ [Hämtad 2021-04-14].
Finansinspektionen (u.å. b) Verksamhet. https://www.fi.se/sv/om-fi/verksamhet/ [Hämtad 2021-04-14].
Finansinspektionen (u.å. c). Bank- eller finansieringsrörelse.
https://www.fi.se/sv/bank/sok-tillstand/bank--eller-finansieringsrorelse/ [Hämtad 2021-04-30].
Finanspolisen (u.å.). Finanspolisen.
https://polisen.se/om-polisen/polisens-arbete/finanspolisen/ [Hämtad 2021-04-30].
Forsberg, B. (2018). Birgitte Bonnesen: “Hur fan kunde detta hända?”. Svenska Dagbladet, 23 oktober. [Hämtad från Mediearkivet]
Forsberg, B. (2019a). Lögn eller noll koll? Swedbanks vd får svårt att sitta kvar. Svenska
Dagbladet, 20 februari.
https://www.svd.se/ljog-nar-hon-svor-sig-fri--nu-sitter-bonnesen-valdigt-lost [Hämtad 2021-04-30].
Forsberg, B. (2019b). Swedbanks vd pudlar och viftar på svansen. Svenska Dagbladet, 25 april. https://www.svd.se/swedbanks-vd-pudlar-och-viftar-pa-svansen [Hämtad 2021-04-30]. Forsberg, B. (2021). Aktiespararna kritiska till Swedbanks beslut. Svenska Dagbladet, 26 februari. [Hämtad från Mediearkivet]
Frankl, M. & Kurcer, A, E. (2017). Terrorist Financing Activities: A Primer on Avoidance
Management for Money Managers. New York: Business Expert Press.
Gimling Shaftoe, C. (2020). Uppdrag gransknings reporter: Svidande kritik. SVT Nyheter, 23 mars. https://www.svt.se/nyheter/inrikes/uppdrag-gransknings-reporter-svidande-kritik [Hämtad 2021-04-30].
Godfrey, J. M., Mather, P. & Ramsay, A. L. (2003). Earnings and Impression Management in Financial Reports: The Case of CEO Changes. Abacus, 39(1), ss. 95-123. doi:
10.2139/ssrn.248183
Hahn, R. & Lülfs, R. (2014). Legitimizing Negative Aspects in GRI-Oriented Sustainability Reporting: A Qualitative Analysis of Corporate Disclosure Strategies. Journal of Business
Hooghiemstra R. (2000). Corporate Communication and Impression Management - New Perspectives Why Companies Engage in Corporate Social Reporting. Journal Of Business
Ethics, 27, 55-68. doi: 10.1023/A:1006400707757
Hägerstrand, A. (2019). I Swedbank är det acceptabelt att vara oärlig. Dagens Industri, 15 mars. https://www.di.se/nyheter/i-swedbank-ar-det-acceptabelt-att-vara-oarlig/ [Hämtad 2021-04-30].
Höglund, L. & Lindell, E. (2020). Discourse and discourse analysis. Eriksson-Zetterquist, U., Hansson, M. & Nilsson, F. (Red.), Theories and Perspectives in Business Administration (ss. 351-375) Lund: Studentlitteratur.
Jacobsen, D. I. (2017). Hur genomför man undersökningar?: Introduktion till
samhällsvetenskapliga metoder. 2. uppl., Lund Studentlitteratur.
Jones, M. J,. Melis, A., Gaia, S. & Aresu, S. (2017). Impression Management and Retrospective Sense-Making in Corporate Annual Reports: Banks’ Graphical Reporting During the Global Financial Crisis. International journal of business communication, 57(4), ss. 474-496. doi: 10.1177/2329488417712010
Kang, C., Germann, F. & Grewal, R. (2016). Washing Away Your Sins? Corporate Social Responsibility, Corporate Social Irresponsibility, and Firm Performance. Journal of
Marketing. 80(2), ss. 59-79. doi: 10.1509/jm.15.0324
King, C. (2018). Anti-Money Laundering: An Overview. King, C., Walker, C. & Gurulé, J. (Red.), The Palgrave Handbook of Criminal and Terrorism Financing Law (ss. 15-32). London: Palgrave Macmillan. doi: https://doi.org/10.1007/978-3-319-64498-1
Klintevall, M. (2019). Löfven om Swedbank och Danske Bank: Riskerar att förstöra våra länders rykten. SVT Nyheter, 27 mars.
https://www.svt.se/nyheter/inrikes/lofven-om-swedbank-och-danske-bank-riskerar-att-forstor a-vara-landers-rykten [Hämtad 2021-05-01].
Leich, S. & Palmer, I. (2010). Analysing Texts in Context: Current Practices and New Protocols for Critical Discourse Analysis in Organization Studies. Journal of management
studies. 47(6), ss.1194-1212. doi: 10.1111/j.1467-6486.2009.00884.x
Lindstam, M. (2019). Aktiespararnas vd kritisk både mot Swedbank och Finansinspektionen.
SVT Nyheter, 22 februari.
https://www.svt.se/nyheter/inrikes/finns-anledning-att-rikta-kritik-mot-hur-finansinspektione n-agerat [Hämtad 2021-04-30].
Lindström, O. (2018) Swedbanks vd säker – inga lik i garderoben. TT Nyhetsbyrå, 23 oktober. [Hämtad från Mediearkivet]
Lucas, D. (2020). Tålamodet med Idermark har varit på upphällning, Dagens Nyheter, 5 april. https://www.dn.se/ekonomi/dan-lucas-talamodet-med-idermark-har-varit-pa-upphallning/ [Hämtad 2021-04-30]
Matejek, S. & Gössling, T. (2014). Beyond Legitimacy: A Case Study in BP's "Green Lashing". Journal of business ethics, 120(4), ss. 571-584. doi: 10.1007/s10551-013-2006-6 McDonnell, M. & King, B. (2013). Keeping up Appearances: Reputational Threat and Impression Management after Social Movement Boycotts. Administrative Science Quarterly. 58(3), 387-419. http://doi.org/10.1177/0001839213500032
Merkl-Davies, D. & Brennan, N. (2007). Discretionary Disclosure Strategies in Corporate Narratives: Incremental Information or Impression Management?. Journal Of Accounting
Literature. 27, ss. 116-196. SSRN: https://ssrn.com/abstract=1089447
Merkl-Davies, D. & Brennan, N. (2011). A conceptual framework of impression
management: new insights from psychology, sociology and critical perspectives. Accounting
And Business Research. 41(5), 415-437. doi:
http://dx.doi.org/10.1080/00014788.2011.574222
Merkl-Davies, D. M. & Koller, V. (2012). ‘Metaphoring’ people out of this world: A Critical Discourse Analysis of a chairman’s statement of a UK defence firm. Accounting Forum. 36(3), ss. 178-194. doi: 10.1016/j.accfor.2012.02.005
Nair, R., Arshad, R., Abd Aziz, A. Z. & Muda, R. (2020). A critical reading of impression management in times of financial crisis and implications for business writing. Journal of
education for business, ss. 1-7. doi: 10.1080/08832323.2020.1806017
O'Connell, B., De Lange, P., Stoner, G. & Sangster, A. (2016). Strategic manoeuvres and impression management: communication approaches in the case of a crisis event. Business
History. 58(6), ss. 903-924. doi: 10.1080/00076791.2015.1128896
Ogden, S. & Clarke, J. (2005). Customer disclosures, impression management and the construction of legitimacy: Corporate reports in the UK privatised water industry.
Accounting, Auditing & Accountability Journal. 18(3), ss. 313-345. doi:
10.1108/09513570510600729
O´Higgins (2010). Corporations, Civil Society, and Stakeholders: An Organizational Conceptualization. Journal of business ethics. 94(2), ss. 157-176. doi:
Patelli, L. & Pedrini, M. (2014). Is the Optimism in CEO’s Letters to Shareholders Sincere? Impression Management Versus Communicative Action During the Economic Crisis. Journal
of Business Ethics, 124(1), ss. 19-34. doi: 10.1007/s10551-013-1855-3
Peng, C., Liu, S. & Lu, Y. (2019). The discursive strategy of legitimacy management: A comparative case study of Google and Apple’s crisis communication statements. Asia Pacific
Journal of Management. doi: https://doi.org/10.1007/s10490-019-09667-z
Polisen (u.å. a). Penningtvätt - polisens arbete.
https://polisen.se/om-polisen/polisens-arbete/penningtvatt/ [Hämtad 2021-04-30]. Rahman S. (2012). Impression Management Motivations, Strategies and Disclosure Credibility of Corporate Narratives. Journal Of Management Research, 4(3). doi: 10.5296/jmr.v4i3.1576
Rajandran, K. & Taib, F. (2014). The representation of CSR in Malaysian CEO statements: a critical discourse analysis. Corporate Communications, 19(3), ss. 303-317. doi:
10.1108/CCIJ-02-2013-0011
Regeringskansliet (1998a). Reglering och tillsyn av banker och kreditmarknadsföretag, del 1. https://www.regeringen.se/49bb48/contentassets/232ee32bea2c4512911c968c0374dc90/regle ring-och-tillsyn-av-banker-och-kreditmarknadsforetag-del-1 [Hämtad 2021-03-30]
Regeringskansliet (1998b). Reglering och tillsyn av banker och kreditmarknadsföretag, del 2. https://www.regeringen.se/contentassets/232ee32bea2c4512911c968c0374dc90/reglering-och -tillsyn-av-banker-och-kreditmarknadsforetag-del-2 [Hämtad 2021-03-30]
Regeringskansliet (2020). Förstärkt arbete mot penningtvätt och finansiering av terrorism [Pressmeddelande], 20 september.
Regeringskansliet (u.å. a). Finansmarknad.
https://www.regeringen.se/regeringens-politik/finansmarknad/ [Hämtad 2021-03-30]. Regeringskansliet (u.å. b). Mål för Finansmarknad.
https://www.regeringen.se/regeringens-politik/finansmarknad/mal-for-finansmarknad/ [Hämtad 2021-03-30].
Riera, M. & Iborra, M. (2017). Corporate social irresponsibility: review and conceptual boundaries. European Journal of Management and Business Economics. 26(2), ss. 146-162. doi: 10.1108/EJMBE-07-2017-009
Rim, H. & Ferguson, M. A. (2020). Proactive Versus Reactive CSR in a Crisis: An Impression Management Perspective. International Journal of Business Communication, 57(4), ss. 545-568. doi: https://doi.org/10.1177/2329488417719835
Sedell, A. (2019). Swedbanks kunder: “Det är skrämmande”. Svenska Dagbladet, 20 februari. [Hämtad från Mediearkivet]
SFS 1993:768. Åtgärder mot penningtvätt. Stockholm: Finansdepartementet SFS 2004:297. Bank- och finansieringsrörelse. Stockholm: Finansdepartementet SFS 2009:62. Åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism. Stockholm: Finansdepartementet.
SFS 2017:630. Åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism. Stockholm: Finansdepartementet.
Stratulat, M. (2019) Impression management during a crisis event. LogForum. 15(1), ss. 119-128. doi: 10.17270/J.LOG.2019.320
Suchman, M. C. (1995) Managing Legitimacy: Strategic and Institutional Approaches.
The Academy of Management review. 20(3), s. 571 doi: 10.2307/258788
SVD (2018). Danske Bank hanterade rysk jättebelopp. Svenska Dagbladet, 4 september. https://www.svd.se/danske-bank-hanterade-ryska-jattebelopp [Hämtad 2021-05-01]. SVT Nyheter (2019a). Löfven ryter till mot Swedbank. SVT Nyheter, 23 februari.
https://www.svt.se/nyheter/inrikes/lofven-ryter-till-mot-swedbank [Hämtad 2021-04-30]. SVT Nyheter (2019b). Swedbank misstänks för grovt svindleri. SVT Nyheter, 27 mars. https://www.svt.se/nyheter/snabbkollen/swedbank-misstanks-for-grovt-svindleri [Hämtad 2021-04-30].
Swedbank (2019a). Kommentar till Uppdrag granskning [Pressmeddelande], 20 februari. Swedbank (2019b). Swedbanks vd och koncernchef beslutar om extern utredning
[Pressmeddelande], 21 februari.
Swedbank (2019c). Swedbank anlitar Forensic Risk Alliance (FRA) som extern utredare [Pressmeddelande], 26 februari.
Swedbank (2019e). Swedbank etablerar särskild enhet för att bekämpa ekonomisk
brottslighet och gör förändringar i koncernledningen [Pressmeddelande], 25 april.
Swedbank (2019f). Kommentar till uppgifter i media [Pressmeddelande], 15 mars.
Swedbank (2019g). Ekobrottsmyndigheten går inte vidare med Bill Browders anklagelser mot
Swedbank [Pressmeddelande], 1 april.
Swedbank (2019h). Swedbank har svarat tillsynsmyndigheterna i Sverige och Estland [Pressmeddelande], 17 september.
Swedbank (2019i). Kommentar till dagens händelseutveckling [Pressmeddelande], 27 mars. Swedbank (2019j). Kommentar till den svenska Finansinspektionens beslut
[Pressmeddelande], 29 oktober.
Swedbank (2019k). Swedbank svarar Finansinspektionerna i Estland och Sverige [Pressmeddelande], 20 december.
Swedbank (2019l). Birgitte Bonnesen lämnar Swedbank. Anders Karlsson utsedd till
tillförordnad vd [Pressmeddelande], 28 mars.
Swedbank (2019m). Ordförande Lars Idermark har beslutat sig för att lämna Swedbank [Pressmeddelande], 5 april.
Swedbank (2020a). Swedbank kommentar Clifford Chance rapport [Pressmeddelande], 23 mars.
Swedbank (2020b). Swedbank respekterar finansinspektionernas beslut [Pressmeddelande], 19 mars.
Swedbank (2020c). Beslut om indraget avgångsvederlag till tidigare VD [Pressmeddelande], 23 mars.
Swedbank (2021a). Swedbank stärker styrning och kontroll av den baltiska
bankverksamheten [Pressmeddelande], 1 februari.
Swedbank (2021b). Års- och hållbarhetsredovisning 2020. Sundbyberg: Swedbank.
https://internetbank.swedbank.se/ConditionsEarchive/download?bankid=1111&id=WEBDO C-PRODE78505423 [Hämtad 2021-04-30].
Swedbank (2021c). Swedbanks styrelse har beslutat att avstå från skadeståndsprocesser mot tidigare vd och styrelseledamöter. [Pressmeddelande], 25 februari.
Swedbank (2021d). Swedbanks årsstämma 2021 [Pressmeddelande], 25 mars. Swedbank (u.å. a). Vår historia.
https://www.swedbank.com/sv/om-swedbank/var-historia.html [Hämtad 2021-04-14]. Swedbank (u.å. b). Welcome to Swedbank Group. https://swedbank.com/ [Hämtad 2021-04-14].
TT Nyhetsbyrå (2019). Swedbanks storägare: Mycket allvarligt. TT Nyhetsbyrå, 20 februari. [Hämtad från Mediearkivet]
Veckans Affärer (2019) Swedbanks interna utredning sågas från alla håll: "Tror inte någon blev klokare". Veckans Affärer, 22 mars. [Hämtad från Mediearkivet]
Vesterhav, D., Korsell, L., Stenström, A. & Skinnari, J. (2011). Penningtvätt: Rapportering
och hantering av misstänkta transaktioner (Rapport 2011:4). Stockholm: Brottsförebyggande
rådet.
Wikén, E. (2019). Birgitte Bonnesen får sparken från Swedbank. SVT Nyheter, 29 mars. https://www.svt.se/nyheter/inrikes/birgitte-bonnesen-far-sparken [Hämtad 2021-04-30]. Zachrisson Winberg, J. (2019) Aktiespararnas vd: “Om medieuppgifterna stämmer måste Bonnesen avgå”. SVT Nyheter, 15 mars.
https://www.svt.se/nyheter/ekonomi/aktiespararnas-vd-om-medieuppgifterna-stammer-maste- bonnesen-avga [Hämtad 2021-04-30].
Östlund, A (2019). Swedbanks granskare granskas för skandalen i Danske Bank,
Affärsvärlden, 22 februari.
https://www.affarsvarlden.se/artikel/swedbanks-granskare-granskas-for-skandalen-i-danske-b ank-6949132 [Hämtad 2021-05-02].
Bilaga
Bilaga 1
Organisationens syfte
Handling (agera) Instrumentell Ansvarstagande (förmedla) Normativ
Legitimitetshotande händelse 1: Uppdrag granskning
Den nya enheten AFC kommer att fokusera på arbetet med att förhindra penningtvätt (Swedbank 2019e)
Enheten kommer att ha det övergripande ansvaret för bankens processer för att motverka penningtvätt (Swedbank 2019e)
Vi samlar nu alla relevanta resurser och kompetenser i banken för att säkerställa robusta rutiner och vi kommer även fortsatt att investera i området (Swedbank 2019e)
Den interna utredningen kommer bland annat att omfatta en genomgång av nuvarande och historiska kundrelationer i bankens baltiska verksamheter, de preliminära slutsatserna i tidigare interna utredningar, bankens hantering av rekommendationer i tidigare interna utredningar samt bankens regelefterlevnad och styrning när det gäller åtgärder mot penningtvätt. Den interna utredningen kommer också att inkludera det arbete som Forensic Risk Alliance (FRA)
genomför, vilket fokuserar på de personer och företag som är kopplade till den så kallade 50-listan.
(Swedbank 2019e)
Legitimitetshotande händelse 1: Uppdrag granskning
För Swedbank är etik och moral viktigt och vår uppfattning är att den finansiella brottsligheten är en stor samhällsutmaning. (Swedbank 2019d)
Penningtvätt är en typ av grov brottslighet som är en av vår branschs största utmaningar. (Swedbank 2019a)
Legitimitetshotande händelse 2: Finansinspektionen
Utifrån dessa insikter arbetar Swedbank nu intensivt
med att säkerställa regelefterlevnad framåt.
(Swedbank 2019h)
Även om mycket arbete fortfarande återstår börjar nu ett nytt kapitel i bankens historia. Här och nu med dagens akuta situation så tar vi vårt samhällsansvar
och finns där för våra kunder; de många företagen och hushållen (Swedbank 2020b)
Vi strävar efter att ha en enkel och transparent
ansvars- och beslutsstruktur som underlättar
bankens långsiktiga strategi på alla fyra
hemmamarknader i Estland, Lettland, Litauen och Sverige (Swedbank 2021a)
Nu tar vi de bästa av vår tvåhundraåriga tradition, utgår från våra rötter i sparbanksrörelsen och blickar framåt. Vi bygger nu en stark plattform och rustar oss på så sätt inför framtiden. Med kunden i fokus
fortsätter vi vår omställningsresa! (Swedbank
2021b)
Legitimitetshotande händelse 3: Ledningens agerande
Vi är i en bransch som är beroende av förtroende och jag förstår verkligen allvaret (Swedbank 2019i)
Särskilda intressenter (utvalda)
Instrumentell
Folket (alla) Normativ
Legitimitetshotande händelse 1: Uppdrag granskning
Vi fortsätter att rapportera till myndigheter när så behövs och vi fortsätter att tala med experter om de här frågorna" (Almgren 2019)
Vi har redan i dag en rad kontakter med externa
personer och vi planerar inga ytterligare
granskningar utöver det. (Almgren 2019) Legitimitetshotande händelse 3: Ledningens agerande
men tyvärr försöker grovt kriminella utnyttja det finansiella systemet (Swedbank 2019f)
Legitimitetshotande händelse 1: Uppdrag granskning
"Vi gör allt vi kan för förse alla som ställer frågor med information. (Almgren 2019)
Legitimitetshotande händelse 2: Finansinspektionen
[...]styrelsen beslutat att genomföra en djupare analys i samarbete med relevanta myndigheter (Swedbank 2019d)
Det är Swedbanks uppfattning att vi är
sanningsenliga och korrekta i vår kommunikation
med samtliga myndigheter. (Swedbank 2019i) Vi spelar en viktig roll i de baltiska ländernas
finansiella system och vi kommer att upprätthålla vår långsiktiga närvaro i Estland, Lettland och Litauen.
(Swedbank 2021a)
Efter dialog med Finansinspektionen har även de fått tillgång till materialet. - I kampen mot penningtvätt
måste alla samhällets aktörer agera gemensamt
(Swedbank 2019f)
Legitimitetshotande händelse 3: Ledningens agerande
Vi är en bank för vanliga hushåll och företag (Swedbank 2019f)
Det här har varit en väldigt tuff dag för Swedbank,
våra medarbetare och aktieägare. (Swedbank 2019i)
Intressenthantering
Fokus (göra det som krävs) Instrumentell Bredd (göra allt) Normativ
Legitimitetshotande händelse 1: Uppdrag granskning
Vi fortsätter att rapportera till myndigheter när så behövs och vi fortsätter att tala med experter om de här frågorna" (Almgren 2019)
Vi har redan i dag en rad kontakter med externa personer och vi planerar inga ytterligare
granskningar utöver det. (Almgren 2019)
Legitimitetshotande händelse 1: Uppdrag granskning
[...]tar Uppdrag gransknings uppgifter på största
allvar. (Swedank 2019b)
"Vi gör allt vi kan för förse alla som ställer frågor med information. (Almgren 2019)
Legitimitetshotande händelse 2: Finansinspektionen
Därför har jag gett EY ett brett mandat att självständigt gå till botten med de uppgifter som förekommit i Uppdrag granskning (Swedank 2019b) Swedbank vill säkerställa att den externa
granskningen uppfyller högt ställda krav och har
idag beslutat att ersätta EY med Forensic Risk Alliance (FRA) för att utföra granskningen. (Swedbank 2019c)
Efter att ha tagit del av statusrapporten från FRA bekräftar Swedbanks styrelse sitt fortsatta förtroende
för vd och hennes förmåga att leda och driva
bankens arbete för att motverka penningtvätt. (Swedbank 2019d)
För att ge stöd i arbetet kring olika utredningar har banken anlitat externa rådgivare, inkluderande den internationella advokatbyrån Clifford Chance som leder arbetet i den pågående interna utredningen. I sitt arbete har Clifford Chance anlitat den
internationella konsultfirman FTI för att stötta med forensisk expertis. (Swedbank 2019e)
Legitimitetshotande händelse 2: Finansinspektionen
Swedbank har under senare år kontinuerligt förbättrat systemstöd, processer och rutiner samt avslutat
relationer med kunder som inte uppfyller aktuella regelkrav eller bankens policy. (Swedbank 2019h)
Legitimitetshotande händelse 3: Ledningens agerande
I analysen förra året tittade vi på både nuvarande och före detta kunder i Baltikum. Resultatet av den första genomgången gjorde att vi sedan gick vidare med en
fördjupad analys av cirka 2 000 kunder i hela
Baltikum. Det ska sättas i relation till de 3,3 miljoner privat- och 300 000 företagskunder som vi har i Baltikum. (Swedbank 2019f)
De senaste dagarnas händelseutveckling har inneburit enorma påfrestningar på banken. Styrelsen har därför
entledigat Birgitte Bonnesen (Swedbank 2019l)
Det har varit svårt i ett massmedialt uppskruvat läge att få gehör för proportioner, sakfrågor och att kunna bemöta direkta felaktigheter. Till detta kommer också
värnandet om banksekretess och de lagar och regler
som en bank har att följa [...]. Detta gör kommunikationsaspekten extra utmanande. (Swedbank 2019m)
[...] styrelsen beslutat att ensidigt häva avtalet om avgångsvederlag till bankens tidigare vd Birgitte Bonnesen. (Swedbank 2020c)
Efter dialog med Finansinspektionen har även de fått tillgång till materialet. - I kampen mot penningtvätt måste alla samhällets aktörer agera gemensamt (Swedbank 2019f)
Det är Swedbanks uppfattning att vi är
sanningsenliga och korrekta i vår kommunikation med samtliga myndigheter. (Swedbank 2019i) Swedbank fortsätter att samarbeta med
myndigheterna i de utredningar som pågår
(Swedbank 2019g)
Bankens iakttagelser på flera centrala punkter
överensstämmer med Finansinspektionens.
(Swedbank 2019j)
Swedbank fortsätter att samarbeta fullt ut och tar fram all den information som myndigheterna begär. (Swedbank 2019j)
Vi har arbetat med förbättringar av vår interna styrning och kontroll sedan början av 2020, tagit
hänsyn till rekommendationer från
tillsynsmyndigheter och gått i linje med bästa branschpraxis (Swedbank 2021a)
[...]beslutat att inte rikta skadeståndsanspråk mot Birgitte Bonnesen, efter överväganden utifrån en legal bedömning av förutsättningarna för en sådan potentiell process. (Swedbank 2020c)
Beslutet att avstå är det bästa för banken och för bankens ägare. En skadeståndsprocess skulle ta mycket tid och resurser i anspråk under många år. Ledning och medarbetare behöver rikta hela sin kraft framåt (Swedbank 2021c)
Prestationsmätning
Trygghet (ordningsam) Instrumentell Förbättring (oaktsam) Normativ
Legitimitetshotande händelse 1: Uppdrag granskning
Vi är trygga med de system och processer vi har för att förebygga och förhindra penningtvätt. När vi får signaler agerar vi (Swedbank 2019a)
Legitimitetshotande händelse 3: Ledningens agerande
[...]de juridiska förutsättningarna är att Swedbank ska avstå från skadeståndsprocesser. Sannolikheten för att nå framgång bedöms som utomordentligt låg.