Legitimitetshotande händelse 2: Finansinspektionen (Meso)

Datum Interaktioner

21/2/2019 Finansinspektionen ska tillsammans med den estniska finansinspektionen utföra en gemensam utredning av Swedbank

15/3/2019 Swedbank meddelar att de för en dialog tillsammans med Finansinspektionen 15/3/2019 Finansinspektionen bekräftar dialog

22/2/2019 27/3/2019 1/4/2019

Swedbank förmedlar fortsatt samarbete med Finansinspektionen 1/4/2019 Finansinspektionen bekräftar samarbetet

17/9/2019 Swedbank meddelar pågående utredningar som utförs av Finansinspektionen utan krav på offentliggörande

18/9/2019 Finansinspektionen bekräftar att de undersöker Swedbank gällande överträdelser av marknadsmissbruksförordningen

29/10/2019 Finansinspektionen går vidare med sanktionsprövning av Swedbank

29/10/2019 Swedbank meddelar att Finansinspektionens iakttagelser stämmer överens med deras egna och att de fortsätter samarbeta

20/12/2019 Swedbank kommenterar att de fått begäran om yttrande från Finansinspektionen 19/3/2020 Swedbank får sanktionsavgift från Finansinspektionen

19/3/2020 Swedbank respekterar Finansinspektionens beslut 23/3/2020 Swedbank accepterar sanktionsavgiften

1//2/2021 Swedbank startar ett holdingbolag för att tydliggöra ansvar och skyldigheter 25/2/2021 Swedbank förmedlar att de är i början av slutet av penningtvättshanteringen

Tabell 5: Tidslinje inom den diskursiva praktiken (Finansinspektionen)

21 februari 2019

En dag efter Uppdrag gransknings reportage meddelade Finansinspektionen att de

tillsammans med den estniska finansinspektionen (Eesti Finantsinspektioon) skulle utföra en gemensam utredning, på grund av de uppgifter som kommit från SVT (Uppdrag Granskning) (Finansinspektionen 2019b). Detta orsakade ytterligare en legitimitetshotande händelse för Swedbank. I Finansinspektionens pressmeddelande uttrycker Thedéen, generaldirektör för Finansinspektionen, att: “den information som framkommit i SVT är allvarlig och

tillsammans med våra estniska kollegor kommer vi att noga undersöka fakta för att kunna göra en omfattande och djupgående analys” (Finansinspektionen 2019b).

15 mars 2019

Swedbanks ledning meddelade att de i en dialog med Finansinspektionen givit tillgång till en rapport som de tog fram under hösten. Vd Bonnesen meddelade att: “i kampen mot

penningtvätt måste alla samhällets aktörer agera gemensamt” (Swedbank 2019f). Samma dag bekräftade Finansinspektionen detta då de meddelade att: “vi den 1 mars mottog en rapport från Swedbank om misstänkt penningtvätt” (Finansinspektionen 2019c). Finansinspektionen förklarade ytterligare att rapporten: “[...]kommer att ingå i den gemensamma undersökning som FI genomför med de tre baltiska tillsynsmyndigheterna” (Ibid.).

22, 27 mars och 1 april 2019

Vidare i kommande pressmeddelanden, 22 och 27 mars samt första april 2019, tydliggjorde Swedbanks ledning att de fortsätter samarbeta med Finansinspektionen: “Swedbanks vd och styrelse och även Finansinspektionen har fått del av statusrapporten” (Swedbank 2019d), “vi kommer även fortsatt att samarbeta med alla relevanta myndigheter kopplat till dessa frågor” (Swedbank 2019i) samt att “Swedbank fortsätter att samarbeta med myndigheterna i de utredningar som pågår” (Swedbank 2019g). Den första april bekräftade Finansinspektionen dialog och samarbete genom att meddela att de: “följer utvecklingen i Swedbank noga och har haft täta kontakter med banken med anledning av den uppkomna situationen”

(Finansinspektionen 2019d). I samma meddelande förklarade dem att: “FI räknar med att undersökningen är genomförd i oktober. FI kommer sedan att avgöra om ärendet ska gå vidare till en sanktion” (Ibid.).

17 september 2019

Swedbanks ledning skrev i ett pressmeddelande utan något krav på offentliggörande av Finansinspektionen att de: “[...]svarade igår kväll på de frågor som banken fått från tillsynsmyndigheterna i Sverige och Estland, med anledning av deras pågående undersökningar av banken. I svaren konstaterar Swedbank att tillsynsmyndigheternas

iakttagelser på flera centrala punkter överensstämmer med bankens egna”(Swedbank 2019h). Pressmeddelandet innehöll framför allt en upprepande genomgång om deras pågående arbete mot penningtvätt (Ibid.).

18 september 2019

Finansinspektionen bekräftade att de hade varit i kontakt med Swedbank. Dock tydliggjorde Finansinspektionen Swedbanks meddelande genom att tillägga att Swedbank undersöktes gällande överträdelser av marknadsmissbruksförordningen. De svarade på Swedbanks pressmeddelande genom att skriva: “Swedbank skriver i ett pressmeddelande att FI

undersöker eventuella överträdelser av marknadsmissbruksförordningen. Mot bakgrund av att bolaget valt att offentliggöra uppgifter om undersökningen, bekräftar FI att uppgifterna stämmer. FI har inlett en undersökning” (Finansinspektionen 2019e). Vidare menade Finansinspektionen att de vanligtvis inte kommenterar pågående utredningar men valde att belysa det med tanke på Swedbanks offentliggörande (Ibid.).

29 oktober 2019

Finansinspektionen meddelade att de valt att gå vidare till sanktionsprövning i

undersökningen av Swedbank och deras kontroll och åtgärder mot penningtvätt i de baltiska dotterbolagen. De skrev att: “[...]FI anser att det finns tillräckliga skäl att pröva om de brister och svagheter som har observerats i utredningsarbetet bör leda till en sanktion eller om undersökningen ska avslutas på något annat sätt” (Finansinspektionen 2019f). I samband med detta svarade Swedbanks ledning återigen att: “[...]bankens iakttagelser på flera centrala punkter överensstämmer med Finansinspektionens” (Swedbank 2019j). Utöver skrev Swedbank att de:”[...]fortsätter att samarbeta fullt ut och tar fram all den information som myndigheterna begär” (Ibid.).

20 december 2019

Swedbanks ledning kommenterade i ett pressmeddelande att de fått en begäran om yttrande från Finansinspektionen. Ytterligare en gång instämde Swedbank till många av de

iakttagelser som Finansinspektionen i Sverige och Estland gjorde. Swedbanks nya vd,

Henriksson, uttalade att han såg: “[...]allvarligt på de iakttagelser som Finansinspektionen har fört fram” och att det var “[...]oacceptabelt utifrån de krav och förväntningar som bland annat kunder, aktieägare och tillsynsmyndigheter har[...]” (Swedbank 2019k).

19 och 23 mars 2020

Finansinspektionen meddelade att Swedbank får en sanktionsavgift på fyra miljarder kronor på grund av deras brister i arbetet att motverka penningtvätt. I meddelandet förklarade Finansinspektionen ett flertal anledningar till att Swedbank fick sanktionsavgiften. Finansinspektionen menade att Swedbank hade brister i styrning och kontroll, otillräcklig riskmedvetenhet, otillräckliga processer, rutiner och kontrollsystem samt saknade resurser för att motverka penningtvätt. Swedbank hade även haft kännedom om misstänkt penningtvätt men trots detta inte vidtagit tillräckliga åtgärder samt undanhållit dokumentation och information från Finansinspektionen (Finansinspektionen 2020). Samma dag svarade Swedbanks ledning att de: “[...]respekterar finansinspektionens beslut[...]. Swedbank konstaterar att finansinspektionens slutsatser i allt väsentligt överensstämmer med bankens egna” (Swedbank 2020b). Vd, Henriksson, kommenterade även beslutet genom att hävda att Swedbank hade brustit i hanteringen av intressenternas förtroende och att de i dagens akuta situation tar sitt samhällsansvar och finns där för deras kunder (Swedbank 2020b). Den 23 mars 2020, meddelade Swedbanks styrelse genom ett pressmeddelande att de: ”idag på morgonen även fattat beslut om att banken accepterar den svenska Finansinspektionens beslut om en sanktionsavgift på fyra miljarder kronor” (Swedbank 2020c).

1 och 25 februari 2021

Swedbank bildade ett holdingbolag i Baltikum för att förtydliga de ansvar och skyldigheter som banken har (2021a). I samband med detta meddelande Swedbanks vd Henriksson att de “har arbetat med förbättringar av vår interna styrning och kontroll sedan början av 2020, tagit hänsyn till rekommendationer från tillsynsmyndigheter” (Ibid.). Vidare meddelade vd

Henriksson i års- och hållbarhetsredovisningen för 2020 som publicerades den 25 februari 2021 att Swedbank har arbetat med “historiska brister” och åtgärdsprogram för att bemöta pennigtvättsrisker och bristande intern styrning och kontroll som myndigheterna har pekat på (Swedbank 2021b, 5,6).