KONCERNEN BANKEN
mkr 2003 2002 2003 2002
Realisationsvinster finansiella
anläggningstillgångar 541 12 504 0
Fastighetsintäkter 81 62 0 1
Driftsnetto övertagna fastigheter 0 0
Driftsnetto övrig övertagen egendom 0 0
Realisationsvinster fastigheter,
inventarier m m 0 105 2 139
IT-tjänster 775 734 873 790
Övriga rörelseintäkter 194 213 149 152
SUMMA 1 591 1 126 1 528 1 082
6 5 4 3
KONCERNEN BANKEN
mkr 2003 2002 2003 2002
Lån till VD och vVD 70 78 33 38
Antal personer 69 72 17 22
Lån till styrelseledamöter
och styrelsesuppleanter 71 74 13 35
Antal personer 112 86 13 15
Lån till företag där ledande befattningshavare innehar en
betydande andel av rösterna 79 79
Koncernen har inte ställt pant, annan säkerhet eller ingått ansvarsförbindelse till förmån för någon ledande befattningshavare.
Medelantalet anställda beräknat KONCERNEN efter 1 585 timmar per anställd 2003 2002
FöreningsSparbanken AB 9 255 9 395
Spintab 20 21
FöreningsSparbanken Finans 102 94
Robur Kapitalförvaltning 275 304
Mandab 3 1
FöreningsSparbanken Juristbyrå 7 7
FöreningsSparbanken Fastighetsbyrå 81 92
Kundinkasso 34 35
HSB Bank 77
Allround 7
FöreningsSparbanken Öland 62 62
Eskilstuna Rekarne Sparbank 52 54
Swedbank (Luxemburg) 48 54
FI-Holding 195 184
Hansabank Group 6 728 6 757
EnterCard 10
SUMMA 16 956 17 060
varav i
Estland 2 515 2 517
Lettland 1 507 1 355
Litauen 2 706 2 885
Danmark 195 185
Norge 22 10
Luxemburg 48 54
Storbritannien 18 18
USA 14 14
Japan 2 2
Kina 3 3
SUMMA 7 030 7 043
Antal arbetade timmar (tusental) 26 876 27 040
Antal anställda i koncernen vid årets utgång exkl långtidsfrånvaro relaterat till
tjänstgöringsgrad uttryckt i heltidstjänster 15 341 15 434
Den underliggande personalomsättningen i de svenska bolagen exklusive försäk-ringsrörelsen uppgick till 5,8 procent, exklusive pensionsavgångar.
Könsfördelning
Antalet anställda fördelat på kvinnor och män uppgick i koncernen till 64 procent kvinnor och 36 procent män och i banken till 58 procent kvinnor och 42 procent män.
Antalet styrelseledamöter i koncernen fördelat på kvinnor och män uppgick 2003-12-31 till 24 procent kvinnor och 76 procent män.
Antalet övriga ledande befattningshavare inklusive VD i koncernen fördelat på kvinnor och män uppgick 2003-12-31 till 17 procent kvinnor och 83 procent män.
Antalet styrelseledamöter i banken fördelat på kvinnor och män uppgick 2003-12-31 till 50 procent kvinnor och 50 procent män.
Antalet övriga ledande befattningshavare inklusive VD i banken fördelat på kvin-nor och män uppgick 2003-12-31 till 24 procent kvinkvin-nor och 76 procent män.
Medelantalet anställda i procent Kvinnor Män
Sverige 58 42
Estland 75 25
Lettland 68 32
Litauen 80 20
Danmark 36 64
Norge 44 56
Luxemburg 46 54
Storbritannien 38 62
USA 21 79
Japan 50 50
Kina 67 33
Personalens sjukfrånvaro i procent Juli-dec 2003
Total sjukfrånvaro 4,1
varav långtidssjukfrånvaro, som andel av total sjukfrånvaro 68,9
Sjukfrånvaro för kvinnor 5,5
Sjukfrånvaro för män 2,1
Sjukfrånvaro för åldersgruppen 29 år och yngre 2,1
Sjukfrånvaro för åldersgruppen 30-49 år 3,6
Sjukfrånvaro för åldersgruppen 50 år och äldre 5,2
Uppgifterna om sjukfrånvaro avser personal anställd i FöreningsSparbanken i Sverige. Den totala sjukfrånvaron anges i procent av de anställdas sammanlagda ordinarie arbetstid inom respektive grupp. Långtidssjukfrånvaro avser frånvaro under en sammanhängande tid av 60 dagar eller mer.
Information angående ledande befattningshavare
Med ledande befattningshavare avses styrelseledamöter och verkställande direktör tillika koncernchef, personer i koncernledningen eller vice verkställande direktörer i banken. Med högsta ledningen avses här styrelsens ordförande, andra styrelse-ledamöter som uppburit ersättning från banken utöver gängse styrelsearvode samt verkställande direktör tillika koncernchef. Med andra ledande befattningshavare avses här personer i koncernledningen eller personer med titel vice verkställande direktör i banken.
En kompensationskommitté, bestående av styrelsens ordförande samt dess för-ste och andre vice ordförande beslutar om löner och övriga förmåner för verkstäl-lande direktör, dennes ställföreträdare samt övriga ledamöter i koncernledningen, vice verkställande direktörer, övriga personer som rapporterar direkt till verkställ-ande direktören i svenska verksamheten samt chefen för Internrevisionen.
Arvode till verkställande direktör, personer i koncernledningen eller vice verkställ-ande direktörer i banken för styrelseuppdrag avräknas mot lön om inte annat medgetts.
Under våren 2000 erbjöds de anställda i FöreningsSparbanken och de helägda koncernbolagen i Sverige samt styrelseledamöterna i de lokala bankerna att på marknadsmässiga villkor köpa teckningsoptioner i FöreningsSparbanken. Totalt utestår 8 008 100 optioner, varav 221 700 innehas av VD och andra ledande befattningshavare, vilka berättigar till teckning av lika många aktier under en viss period år 2005. Optionspremien var 15 kronor och teckningskursen är 187 kronor.
I samband med teckning av optionerna år 2000 erhöll vissa medarbetare en sub-vention, som belastade resultatet med cirka 70 mkr. Ledande befattningshavare omfattades inte av subventionen. Presentationen av styrelsen och koncernledning-en innehåller uppgifter om respektive persons innehav av teckningsoptioner i FöreningsSparbanken. Genom optionspremien ökade det egna kapitalet med 120 mkr. Den 31 december 2003 var börskursen på FöreningsSparbankens aktie 141:50 kronor och på teckningsoptionen 3:85 kronor.
76 | ÅRSREDOVISNING 2003 | NOTER
Pensionsutfästelse till övriga styrelseledamöter
Koncernen har inte några pensionsutfästelser för övriga styrelseledamöter.
Ersättning till verkställande direktör, tkr 2003 2002
Fast ersättning, lön 4 800 4 800
Rörlig ersättning, tantiem och bonus 309 545
Övriga ersättningar/förmåner 96 95
SUMMA 5 205 5 440
varav pensionsgrundande ersättning 4 860 4 860
Pensionskostnad inkl löneskatt (varav kostnader
förknippade med VD:s avgång 22 800 tkr) 29 184 4 698 Vid anställningens upphörande 2004-01-30 tillkommer
ersättning med 3 800
Rörlig ersättning till verkställande direktören är maximerad till 25 procent av års-lönen och är till 2/3 tantiem, som är beroende av utfall i resultatandelssystemet Kopparmyntet och till 1/3 bonus kopplad till individuella mål. Under år 2003 utbe-talades 309 tkr i rörlig ersättning till verkställande direktören. Rörlig ersättning är ej pensionsgrundande.
Pensions- och uppsägningsvillkor för verkställande direktören Birgitta Johansson-Hedberg
FöreningsSparbankens VD och koncernchef, Birgitta Johansson-Hedberg, avisera-de i avisera-december 2003 att hon avsåg att lämna sin befattning senast vid bolags-stämman 2004. I januari 2004 träffade Birgitta Johansson-Hedberg och banken en överenskommelse enligt i huvudsak följande:
Birgitta Johansson-Hedberg avgick som VD och koncernchef 2004-01-30. Hon erhåller totalt för 2004 en ersättning om 3,8 mkr, inklusive eventuell rörlig ersätt-ning. Enligt tidigare överenskommelser erhåller Birgitta Johansson-Hedberg pen-sion från 58 till 65 års ålder med ett årligt belopp motsvarande 70 procent av lönen och med 45 procent av lönen för tid därefter utan avdrag för tidigare intjä-nad pensionsrätt. I bokslutet för 2003 har samtliga kostintjä-nader förknippade med Birgitta Johansson-Hedbergs avgång, 27,8 mkr varav 22,8 mkr avser pensions-kostnader, resultatförts.
Lön-, pensions- och uppsägningsvillkor för tillträdande verkställande direktören Jan Lidén
Från och med 1 februari 2004 har Jan Lidén utsetts till verkställande direktör och koncernchef i banken.
Jan Lidéns anställningsvillkor som verkställande direktör innehåller inga inslag av rörliga lönedelar i form av bonus, tantiem eller liknande utan löneersättningen utgörs av en fast årslön på 6,5 mkr. Den ordinarie pensionsåldern är 60 år.
Jan Lidén disponerar för avgiftsbestämda pensionsändamål ett årligt premie-belopp på 3,5 mkr. I övrigt har banken inte utfäst några pensionsnivåer i fråga om ålders-, efterlevande- eller sjukpension utan bankens åtagande avser endast premiens storlek.
Vid uppsägning från bankens sida utgår till Jan Lidén lön under uppsägnings-tiden som är tolv månader. Därutöver utgår avgångsvederlag under tolv månader.
Avräkning sker om Jan Lidén erhåller nytt arbete. Vid uppsägning från Jan Lidéns sida är uppsägningstiden sex månader och avgångsvederlag kan då ej påkallas.
Ersättning andra ledande befattningshavare *
mkr 2003 2002
Fast ersättning, lön 51 52
Rörlig ersättning, tantiem och bonus 8 7
Övriga ersättningar/förmåner 1 1
SUMMA 60 60
Antal personer 22 23
* Inkluderar ersättningar som utgår från samtliga koncernbolag, såväl svenska som utländska.
Rörlig ersättning till koncernledningen är maximerad till 25 procent av årslönen och är till 2/3 tantiem, som är beroende av utfall i resultatandelssystemet Koppar-myntet och till 1/3 bonus kopplad till individuella mål.
Tre vice verkställande direktörers, varav två personer ingår i koncernledningen, rörliga ersättningar är beroende av respektive affärsområdes resultat. Under år 2003 utbetalades 10 751 tkr i rörlig ersättning till koncernledningen och en vice
Högsta ledningen, tkr 2003 2002
Styrelsearvoden och ersättningar
Årligt styrelsearvode beslutat av bolagsstämman enligt
punkt 1-5 nedan 5 800 6 400
1. därav till styrelseordförande 1 350 1 940
därav i egenskap av styrelsens ordförande 1 200 1 800
därav för utskottsarbete 150 140
2. därav till styrelsens förste vice ordförande 900 780 därav i egenskap av styrelsens förste vice ordförande 600 600
därav för utskottsarbete 300 180
3. därav till styrelsens andre vice ordförande 800 890 därav i egenskap av styrelsens andre vice ordförande 600 600
därav för utskottsarbete 200 290
4. därav till övriga ordinarie styrelseledamöter 2 100 2 790 därav i egenskap av ordinarie styrelseledamöter 1 650 2 200
därav för utskottsarbete 450 590
5. därav ej utnyttjat 2003 avseende andra uppdrag vid
sidan av ordinarie styrelsearbete 650
Marianne Qvick Stoltz har förutom för styrelse- och utskottsarbete om 325 tkr erhållit ersättning för arbete som ordförande i Företagsrådet med 55 tkr (55).
Styrelsearvode utgår ej till övriga personer som har anställningsavtal med koncernen.
Ersättningar till styrelsens ordförande under år 2003, tkr Till Göran Collert
Inom ramen för av bolagsstämman fastställda styrelsearvoden
För tiden 2003-01-01–2003-04-10 som styrelseordföranden 550
Övriga ersättningar/förmåner under hela året 21
SUMMA 571
Göran Collert har ett avtal med FöreningsSparbanken av innebörd att Göran Collert, från och med att han lämnade sitt uppdrag som styrelseordförande, på konsultativ basis står till styrelsens förfogande. Göran Collert har i denna sin egenskap erhållit ett arvode om 1 700 tkr år 2003. Arvodet är inte pensionsmedförande. Sparbanken har, som en följd av Göran Collerts anställningsförhållande i Förenings-Sparbanken under perioden 1968-1995, till Göran Collert från och med 1995 ut-betalt sedan tidigare tryggad pension intjänad under nämnda tid, vilket belopp upp-gick till 2 501 tkr år 2003.
Till Carl Eric Stålberg
Fast ersättning, lön under hela året 2 700
Inom ramen för av bolagsstämman fastställda styrelsearvoden
För tiden 2003-01-01–2003-04-10 217
För tiden 2003-04-11–2003-12-31 975
Övriga ersättningar/förmåner under hela året 73
SUMMA 3 965
varav pensionsgrundande ersättning 2 700
Pensionskostnad 2 334
Pensionsutfästelser för styrelsens ordförande
Carl Eric Stålberg har som anställd från och med 1 januari 2003 rätt till förmåns-bestämd pension från 60 års ålder. Pensionsrätten uppgår till intjänad del av 75 procent av lönen. Intjänandedelen bestäms av anställningstidens längd i månader dividerad med 360. Banken bestrider därjämte en pensionspremie uppgående till 360 tkr per år. Samordning med tidigare intjänade pensionsförmåner sker ej. För-månerna intjänas löpande fram till pensionsdagen och är oantastbara sedan de intjänats.
Uppsägningsvillkor för styrelsens ordförande
Beroende på anledningen till upphörandet av Carl Eric Stålbergs anställning kan han enligt sitt avtal med banken vara berättigad till en pensionsmedförande er-sättning med belopp motsvarande tidigare lön under en period efter anställningens upphörande. Perioden uppgår till 24 månader. Under speciella omständigheter kan den utsträckas till 36 månader. Ersättning kan dock längst utgå intill dess Carl Eric Stålberg i januari 2011 uppnår 60 års ålder. Rätten till ersättning enligt vad här sagts är villkorad bland annat av att 50 procent av hans inkomster från eventuell ny anställning etc. avräknas från ersättningen i den mån styrelsen ej beslutar annat.
verkställande direktör. Resultatfört belopp uppgick till 8 210 tkr. Rörlig ersättning är ej pensionsgrundande.
Pensionsutfästelser
Andra ledande befattningshavare, totalt 22 personer (varav femton ingår i koncern-ledningen).
För sjutton av dessa tjugotvå personer utgår förmånsbestämd pension från 60-62 års ålder med 60-70 procent av lönen med avdrag för tidigare intjänad pensionsrätt. Förmånerna intjänas löpande fram till pensionsdagen utom för fyra av dessa sjutton personer där pensionslöftet är fullt intjänat vid 58 års ålder. För-månerna är oantastbara sedan de intjänats.
För två av dessa tjugotvå personer är den ordinarie pensionsåldern 60 år. Pen-sionen är i sin helhet utgiftsbestämd och banken har inte utfäst några pensions-nivåer i fråga om ålders-, efterlevande- eller sjukpension utan bankens åtagande avser endast premiens storlek.
För en av dessa tjugotvå personer gäller pension enligt gällande kollektivavtal kompletterad med 60 års pensionsålder.
För en av dessa tjugotvå personer kompletteras kollektivavtalade förmåner med 60 års pensionsålder och avgiftsbestämda förmåner.
För en av dessa tjugotvå personer kompletteras kollektivavtalade förmåner med 60 års pensionsålder och förmånsbestämda premiebetalningar.
Uppsägningsvillkor
Vid uppsägning från bankens sida utgår lön under uppsägningstiden, som är 6-12 månader. Därutöver utgår avgångsvederlag under 12-24 månader. Avräkning sker om nytt arbete erhållits, i några fall förutsätter avräkningen att uppsägningen skett före 55 års ålder. Vid uppsägning från vice verkställande direktörs sida är uppsäg-ningstiden 6 månader och avgångsvederlag kan då ej påkallas.