Koncernen 2003 2002
mkr Operativ Justering Legal Operativ Justering Legal
Ränteintäkter 47 755 54 47 701 52 013 – 56 51 957
Räntekostnader – 31 554 61 – 31 615 – 36 464 – 83 – 36 547
RÄNTENETTO * 16 201 115 16 086 15 549 – 139 15 410
Erhållna utdelningar 105 1 104 90 – 1 89
Betalningsförmedlingsprovisioner 2 930 2 930 2 727 1 2 728
Värdepappersprovisioner 2 692 313 2 379 2 919 – 359 2 560
Övriga provisioner 2 039 109 1 930 1 912 – 92 1 820
SUMMA PROVISIONSINTÄKTER 7 661 422 7 239 7 558 – 450 7 108
Betalningsförmedlingsprovisioner – 993 – 993 – 964 – 964
Värdepappersprovisioner – 146 – 146 – 144 – 144
Övriga provisioner – 783 102 – 681 – 686 109 – 577
SUMMA PROVISIONSKOSTNADER – 1 922 102 – 1 820 – 1 794 109 – 1 685
PROVISIONSNETTO 5 739 320 5 419 5 764 – 341 5 423
NETTORESULTAT AV FINANSIELLA
TRANSAKTIONER 801 – 25 776 441 25 466
Realisationsvinster finansiella anläggningstillgångar 542 – 1 541 12 12
IT-tjänster 775 775 734 734
Övriga rörelseintäkter 290 – 15 275 411 – 31 380
ÖVRIGA RÖRELSEINTÄKTER 1 607 – 16 1 591 1 157 – 31 1 126
SUMMA INTÄKTER 24 453 – 477 23 976 23 001 – 487 22 514
Personalkostnader – 6 978 41 – 6 937 – 7 005 53 – 6 952
Hyror, övriga lokalkostnader – 1 148 1 – 1 147 – 1 080 1 – 1 079
Datakostnader – 1 333 26 – 1 307 – 1 257 17 – 1 240
Tele, porto – 443 1 – 442 – 439 7 – 432
Konsulter och främmande tjänster – 660 51 – 609 – 650 56 – 594
Reklam, PR, marknadsföring – 410 6 – 404 – 401 5 – 396
Övriga administrationskostnader – 1 446 – 27 – 1 473 – 1 405 – 23 – 1 428
Övriga rörelsekostnader – 145 11 – 134 – 47 – 115 – 162
SUMMA ALLMÄNNA
ADMINISTRATIONSKOSTNADER – 12 563 110 – 12 453 – 12 284 1 – 12 283
Av- och nedskrivningar av materiella och
immateriella anläggningstillgångar – 1 278 – 1 278 – 1 414 4 – 1 410
SUMMA KOSTNADER – 13 841 110 – 13 731 – 13 698 5 – 13 693
RESULTAT FÖRE KREDITFÖRLUSTER 10 612 – 367 10 245 9 303 – 482 8 821
Kreditförluster, netto – 979 – 979 – 1 601 – 1 601
Värdeförändring på övertagen egendom – 8 – 8 – 2 – 2
Nedskrivning av finansiella anläggningstillgångar – 264 – 264
Åtförd nedskrivning av finansiella anläggningstillgångar 55 55
Andel i intresseföretags resultat – 116 – 116 – 588 – 588
RÖRELSERESULTAT 9 564 – 367 9 197 6 848 – 482 6 366
Rörelseresultat i försäkringsrörelsen 367 367 482 482
RESULTAT FÖRE
BOKSLUTS-DISPOSITIONER OCH SKATT 9 564 9 564 6 848 6 848
* varav belastat med avgift för insättningsgaranti – 97 – 97 – 88 – 88
Enligt Finansinspektionens anvisningar ska försäkringsföretag vars tillgång-ar inte överstiger 20 procent av koncernens tillgångtillgång-ar konsolideras på ett förenklat sätt. Detta innebär att försäkringsrörelsens resultat redovisas på egen rad i resultaträkningen i den legala resultaträkningen och att försäk-ringsrörelsens tillgångar och skulder redovisas separat i koncernens balansräkning.
Den operativa resultaträkningen omfattar samma juridiska personer och följer samma redovisningsprinciper som den legala förutom att försäk-ringsrörelsen ingår med respektive poster integrerade i den övriga
verk-samhetens intäkter och kostnader. En brygga mellan den operativa och den legala resultaträkningen visas ovan.
Kolumnerna ”Justering” i uppställningen ovan, med omvända tecken, visar försäkringsföretagens andel av koncernens resultaträkning. Den över-vägande delen avser verksamheten i Robur Försäkring.
Beskrivningar i den löpande texten i förvaltningsberättelsen utgår från den operativa resultaträkningen, om inget annat anges. Likaså bygger rörelsegrensredovisningen på den operativa rapporteringen.
Rörelsegrenar
Rörelsegrensredovisningen bygger på FöreningsSparbankens organisation och internredovisning.
Marknadsmässiga internräntor och ersättningar tilläm-pas mellan rörelsegrenarna medan alla kostnader inom IT och övrig gemensam service samt koncernstaber förs via själv-kostnadsbaserade internpriser till rörelsegrenarna. Kon-cernledningskostnader utfördelas ej.
Koncernens eget kapital (ingående eget kapital exklusive utdelning) allokeras till respektive rörelsegren vid årets bör-jan. Allokeringen är baserad på kapitaltäckningsreglerna och utifrån bedömt kapitalbehov under året. Allokerat eget kapi-tal ränteberäknas efter genomsnittlig svensk dagslåneränta.
Goodwill med åtföljande resultateffekter, finansieringskost-nad och avskrivning, allokeras till den rörelsegren den avser.
Räntabilitet beräknas på allokerat eget kapital för grenarna. Räntabilitet för rörelsegrenarna beräknas på rörelse-resultatet med avdrag för beräknad skatt och minoritetsandel.
Svensk kontorsrörelse
Svensk kontorsrörelse har kundansvaret för privatpersoner, företag, organisationer, kommuner och landsting i Sverige samt omfattar bankens egna distributionskanaler i form av kontor, automater, telefon och internet i Sverige, enheten för Kunderbjudande och Produkter, HSB Bank, delägda svenska banker samt privatbanksverksamheten i Luxem-burg. FöreningsSparbanken Fastighetsbyrå AB och Före-ningsSparbanken Juristbyrå AB ingår i rörelsegrenen från och med fjärde kvartalet 2003. Enheterna ingick tidigare i rörelsegrenen Gemensam service och Staber. Samtliga kvartal 2003 har justerats på grund av organisationsförän-dringen. Från och med november 2003 ingår också det för-värvade norska kortföretaget EnterCard.
Kontorsnätet i Sverige är organiserat i 86 lokala banker i 6 regioner över hela landet. FöreningsSparbanken har med sina 516 kontor det största kontorsnätet bland de svenska bankerna. Genom samarbetet med de fristående sparbank-erna och delägda banker tillkommer ytterligare 304 kontor.
Kontorsnätet kompletteras med 235 Bank i Butik. Genom avtalet med Svensk Kassaservice (Posten), har kunderna dessutom möjlighet att utföra vissa kassaärenden på cirka 1 000 kontor.
Rörelseresultatet uppgick till 5 431 mkr, en ökning med 41 mkr jämfört med föregående år. Intäkterna minskade med 143 mkr eller 1 procent jämfört med föregående år till 15 306 mkr. Ökat utlåningsräntenetto och förvärvet av HSB Bank uppvägde inte sjunkande fond- och försäkringsprovi-sioner samt lägre räntemarginal på inlåningen. Föregående år ingick även en realisationsvinst på 97 mkr från kontors-försäljning till Sparbanken Nord.
Kostnaderna ökade med 364 mkr eller 4 procent jämfört med föregående år till 9 138 mkr, huvudsakligen på grund av förvärvet av HSB Bank och EnterCard samt kostnader för systemanpassningar inför ett eventuellt EMU-inträde.
Kreditförlusterna uppgick till 826 mkr, vilket var en minskning med 313 mkr eller 27 procent jämfört med före-gående år. Andel i intresseföretags resultat förbättrades främst genom att föregående års resultat belastades med av-vecklingskostnader för e-handelsföretaget Marakanda.
Räntabiliteten på allokerat eget kapital var 18 procent (19).
Antalet heltidstjänster minskade genom överflyttning av lokala aktiehandlare till Swedbank Markets samt överflyttning av vissa stödjande enheter till rörelsegrenen Gemensam ser-vice och Staber. Kostnader för den flyttade stödverksamheten redovisas 2003 som övriga kostnader istället för som tidigare personalkostnader, datakostnader och avskrivningar.
Resultatutveckling, Svensk kontorsrörelse
2003 2002
mkr Jan-dec Jan-dec
Räntenetto 11 523 11 497
Provisionsnetto 3 007 3 030
Nettoresultat av finansiella transaktioner 124 112
Övriga intäkter 652 810
INTÄKTER 15 306 15 449
Personalkostnader – 3 895 – 3 969
Datakostnader – 729 – 1 310
Övriga kostnader – 4 274 – 3 103
Avskrivningar – 240 – 392
KOSTNADER – 9 138 – 8 774
RESULTAT FÖRE KREDITFÖRLUSTER 6 168 6 675
Kreditförluster – 826 – 1 139
Andel av intresseföretags resultat 89 – 146
RÖRELSERESULTAT 5 431 5 390
Skatt – 1 521 – 1 566
Minoritetsandel – 1 – 4
ÅRETS RESULTAT 3 909 3 820
Allokerat eget kapital 21 754 20 367
Räntabilitet på allokerat eget kapital, % 18,0 18,8 Intäktsposter
Intäkter från externa kunder 14 417 14 649
Intäkter från transaktioner med andra rörelsegrenar 889 800
SUMMA INTÄKTER 15 306 15 449
Affärsvolymer, mdkr
Utlåning 602 553
Inlåning 238 221
Fond och Försäkring 165 142
Övrig placeringsvolym 8 6
Aktier och andelar i intresseföretag 1 1
Riskvägd volym 402 371
Totala tillgångar 658 602
Totala skulder 636 582
Andel av koncernens rörelseresultat, % 56,8 78,7
K/I-tal före kreditförluster 0,60 0,57
Heltidstjänster 7 038 7 252
56 | ÅRSREDOVISNING 2003 | RÖRELSEGRENAR
Swedbank Markets
Swedbank Markets omfattar Investment Banking och Mer-chant Banking. Swedbank Markets har även kundansvaret för finansiella institutioner. Rörelsegrenen inkluderar, för-utom verksamheten i Sverige och First Securities i Norge, filialerna i Oslo, London och New York.
Swedbank Markets erbjuder handel i värdepapper och derivatinstrument inom aktie-, ränte- och valutamarknaderna, finansieringslösningar samt kvalificerad analys och rådgiv-ning. Inom analysfunktionen görs kontinuerligt analyser av cirka 150 nordiska bolag. För privata placerare erbjuder Swedbank Markets aktiehandel och breddmarknadspro-dukter, som exempelvis aktieindexobligationer, genom kon-cernens kontorsnät i Sverige, genom fristående sparbanker och delägda banker, samt genom Internetbanken och Tele-fonbanken.
Swedbank Markets rörelseresultat uppgick till 768 mkr, en ökningen med 653 mkr jämfört med föregående år.
Ränte- och valutahandeln gav ett starkt förbättrat resultat samtidigt som den aktierelaterade verksamheten förbättra-des under andra halvåret. Resultatförbättringen förklaras
också av att resultatet 2002 påverkades av negativa valuta-kursförändringar.
Räntabiliteten på allokerat eget kapital ökade till 26 procent (4).
Kapitalförvaltning och försäkring
Kapitalförvaltning och försäkring omfattar Roburkoncer-nen med verksamhet inom fondförvaltning, institutionell och diskretionär kapitalförvaltning, försäkringar samt indi-viduellt pensionssparande.
Rörelseresultatet uppgick till 457 mkr, en minskning med 58 mkr eller 11 procent från föregående år. Försäm-ringen förklaras främst av genomsnittligt lägre aktiekurser på världens börser jämfört med föregående år, vilket gav lägre förvaltningsvolym, som resulterar i minskade provi-sionsintäker och av den lägre räntenivån, vilken negativt påverkat avkastningen på likvida medel. Den svagare dol-larn har minskat fondvolymen med cirka 5,5 mdkr under året vilket innebar bortfall av bruttointäkter på cirka 40 mkr.
Räntabiliteten på allokerat eget kapital var 19 procent (19).
Resultatutveckling, Swedbank Markets
2003 2002
mkr Jan-dec Jan-dec
Räntenetto 843 638
Provisionsnetto 622 552
Nettoresultat av finansiella transaktioner 339 132
Övriga intäkter 98 49
INTÄKTER 1 902 1 371
Personalkostnader – 557 – 569
Datakostnader – 230 – 240
Övriga kostnader – 308 – 341
Avskrivningar – 15 – 20
KOSTNADER – 1 110 – 1 170
RESULTAT FÖRE KREDITFÖRLUSTER 792 201
Kreditförluster – 17 – 73
Andel av intresseföretags resultat – 7 – 13
RÖRELSERESULTAT 768 115
Skatt – 215 – 30
ÅRETS RESULTAT 553 85
Allokerat eget kapital 2 093 2 249
Räntabilitet på allokerat eget kapital, % 26,4 3,8 Intäktsposter
Intäkter från externa kunder 1 596 1 129
Intäkter från transaktioner med andra rörelsegrenar 306 242
SUMMA INTÄKTER 1 902 1 371
Affärsvolymer, mdkr
Utlåning 12 17
Inlåning 0 0
Fond och Försäkring 1 1
Aktier och andelar i intresseföretag 0 0
Riskvägd volym 32 34
Totala tillgångar 232 205
Totala skulder 230 203
Andel av koncernens rörelseresultat, % 8,0 1,7
K/I-tal före kreditförluster 0,58 0,85
Heltidstjänster 535 526
Resultatutveckling, Kapitalförvaltning och försäkring
2003 2002
mkr Jan-dec Jan-dec
Räntenetto 45 74
Provisionsnetto 1 168 1 209
Nettoresultat av finansiella transaktioner 8 11
Övriga intäkter 35 30
INTÄKTER 1 256 1 324
Personalkostnader – 248 – 257
Datakostnader – 78 – 63
Övriga kostnader – 235 – 242
Avskrivningar – 238 – 247
KOSTNADER – 799 – 809
RESULTAT FÖRE KREDITFÖRLUSTER 457 515
RÖRELSERESULTAT 457 515
Skatt – 128 – 144
ÅRETS RESULTAT 329 371
Allokerat eget kapital 1 759 1 971
Räntabilitet på allokerat eget kapital, % 18,7 18,8 Intäktsposter
Intäkter från externa kunder 2 450 2 653
Intäkter från transaktioner med andra rörelsegrenar – 1 194 – 1 329
SUMMA INTÄKTER 1 256 1 324
Affärsvolymer, mdkr
Fond och Försäkring 249 206
Övrig placeringsvolym 22 20
Riskvägd volym 0 0
Totala tillgångar 42 36
Totala skulder 40 34
Andel av koncernens rörelseresultat, % 4,8 7,5
K/I-tal före kreditförluster 0,64 0,61
Heltidstjänster 256 282
Internationell bankrörelse
I rörelsegrenen Internationell bankrörelse ingår verksamhet-erna i dotterbolagen Hansabank i Baltikum, FI-Holding i Danmark samt FöreningsSparbankens andelar i intresse-företagen SpareBank 1 Gruppen i Norge och Aktia i Finland.
Rörelseresultatet för Internationell bankrörelse uppgick till 1 751 mkr, en ökning med 338 mkr eller 24 procent från föregående år. Trots en negativ resultatandel från Spare-Bank 1 Gruppen på 383 mkr, varav nedskrivning av good-will med 311 mkr, förbättrades resultatet med 181 mkr.
Hansabank förbättrade sitt rörelseresultat med 166 mkr eller 15 procent till 1 238 mkr, medan FI-Holdings resultat försämrades med 62 mkr eller 7 procent till 849 mkr. Före-ningsSparbankens resultatandel från Aktia förbättrades med 22 mkr eller 50 procent.
Intäkterna under året ökade med 218 mkr eller 5 pro-cent jämfört med föregående år till 4 516 mkr. Kostnaderna minskade med 116 mkr eller 5 procent till 2 195 mkr.
Kreditförlusterna ökade med 210 mkr till 340 mkr, huvud-sakligen på grund av återvinningar av engångskaraktär i Litauen 2002.
På grund av den negativa resultatandelen från Spare-Bank 1 Gruppen var räntabiliteten på allokerat eget kapital 8 procent (7). För Hansabank var räntabiliteten 22 procent (21) och för FI-Holding 10 procent (10).
Finansförvaltning
I rörelsegrenen ingår finansförvaltningen i Sverige (moder-banken FöreningsSpar(moder-banken AB samt dotterbolaget Spin-tab). Finansförvaltningens ansvarsområde omfattar finansi-ering av utlåningen på den svenska marknaden, förvaltning av bankens strategiska omsättningsportfölj, räntebärande anläggningstillgångar och bankens strategiska aktieinnehav, däribland aktieinnehavet i OMHEX. Finansförvaltningen ansvarar också för hantering av frågor avseende koncernens kapital- och riskstruktur.
Finansförvaltningens rörelseresultat uppgick till 1 388 mkr en ökning med 1 113 mkr jämfört med föregående år. Ökning-en förklaras huvudsakligÖkning-en av Ökning-en realisationsvinst på 489 mkr från försäljning av bankens aktieinnehav i Erste Bank samt återföring av del av nedskrivning av aktieinnehavet i OMHEX med 55 mkr, medan resultatet 2002 belastades med en nedskrivning av OMHEX-aktierna på 264 mkr.
Resultatutveckling, Internationell bankrörelse
2003 2002
mkr Jan-dec Jan-dec
Räntenetto 3 069 2 972
Provisionsnetto 1 002 866
Nettoresultat av finansiella transaktioner 264 241
Övriga intäkter 181 219
INTÄKTER 4 516 4 298
Personalkostnader – 960 – 1 005
Datakostnader – 157 – 148
Övriga kostnader – 598 – 581
Avskrivningar – 480 – 577
KOSTNADER – 2 195 – 2 311
RESULTAT FÖRE KREDITFÖRLUSTER 2 321 1 987
Kreditförluster – 340 – 130
Andel av intresseföretags resultat – 230 – 444
RÖRELSERESULTAT 1 751 1 413
Skatt – 401 – 212
Minoritetsandel – 632 – 638
ÅRETS RESULTAT 718 563
Allokerat eget kapital 8 790 8 523
Räntabilitet på allokerat eget kapital, % 8,2 6,6 Intäktsposter
Intäkter från externa kunder 4 516 4 298
Affärsvolymer, mdkr
Utlåning 107 100
Inlåning 37 33
Aktier och andelar i intresseföretag 1 1
Riskvägd volym 149 150
Totala tillgångar 144 136
Totala skulder 135 127
Andel av koncernens rörelseresultat, % 18,3 20,6
K/I-tal före kreditförluster 0,49 0,54
Heltidstjänster 5 931 5 901
Resultatutveckling, Finansförvaltning
2003 2002
mkr Jan-dec Jan-dec
Räntenetto 797 610
Provisionsnetto – 28 – 26
Nettoresultat av finansiella transaktioner 66 – 22
Övriga intäkter 545 26
INTÄKTER 1 380 588
Personalkostnader – 15 – 13
Datakostnader – 6 – 7
Övriga kostnader – 26 – 29
Avskrivningar 0 0
KOSTNADER – 47 – 49
RESULTAT FÖRE KREDITFÖRLUSTER 1 333 539 Nedskrivning av finansiella anläggningstillgångar – 264 Återföring av nedskrivning av finansiella
anläggningstillgångar 55
RÖRELSERESULTAT 1 388 275
Skatt – 285 – 151
ÅRETS RESULTAT 1 103 124
Allokerat eget kapital 1 141 1 307
Räntabilitet på allokerat eget kapital, % 96,7 9,5 Intäktsposter
Intäkter från externa kunder 1 386 591
Intäkter från transaktioner med andra rörelsegrenar – 6 – 3
SUMMA INTÄKTER 1380 588
Affärsvolymer, mdkr
Utlåning 0 1
Övrig placeringsvolym 11 8
Riskvägd volym 6 7
Totala tillgångar 368 340
Totala skulder 367 339
Andel av koncernens rörelseresultat, % 14,5 4,0
K/I-tal före kreditförluster 0,03 0,08
Heltidstjänster 18 18
58 | ÅRSREDOVISNING 2003 | RÖRELSEGRENAR
Resultatutveckling, Gemensam service och Staber
2003 2002
mkr Jan-dec Jan-dec
Räntenetto – 92 – 258
Provisionsnetto – 31 153
Nettoresultat av finansiella transaktioner 0 – 33
Övriga intäkter 3 313 2 684
INTÄKTER 3 190 2 546
Personalkostnader – 1 362 – 1 253
Datakostnader – 956 – 677
Övriga kostnader – 1 026 – 1 052
Avskrivningar – 305 – 178
KOSTNADER – 3 649 – 3 160
RESULTAT FÖRE KREDITFÖRLUSTER – 459 – 614
Kreditförluster 196 – 261
Andel av intresseföretags resultat 32 15
RÖRELSERESULTAT – 231 – 860
Bokslutsdispositioner – 19 – 76
Skatt – 17 120
Minoritetsandel – 2 5
ÅRETS RESULTAT – 269 – 811
Allokerat eget kapital 162 163
Intäktsposter
Intäkter från externa kunder 406 409
Intäkter från transaktioner med andra rörelsegrenar 2 784 2 137
SUMMA INTÄKTER 3 190 2 546
Affärsvolymer, mdkr
Utlåning 2
Aktier och andelar i intresseföretag 0 0
Riskvägd volym – 2 3
Totala tillgångar 8 6
Totala skulder 8 6
Andel av koncernens rörelseresultat, % – 2,4 – 12,6
K/I-tal före kreditförluster 1,14 1,24
Heltidstjänster 1 588 1 489
Gemensam service och Staber
I Gemensam service och Staber ingår IT och övriga ser-vicefunktioner, koncernstaber och koncernens egna försäk-ringsbolag Sparia. I rörelsegrenen ingår också ett fåtal kreditförlustreserveringar som inte redovisas av andra kund-ansvariga enheter.
Rörelsegrenen redovisade ett rörelseresultat på -231 mkr en förbättring med 629 mkr jämfört med föregående år.
Förbättringen förklaras huvudsakligen av lägre kreditförlus-ter samt ökad inkreditförlus-tern fakturering.
tivt och ökade med 10 procent eller med 174 mkr till 1 937 mkr (1 763). Jämfört med 2002 minskade kapitalförvaltningsprovi-sionerna med 165 mkr. Minskningen orsakades i allt väsent-ligt av lägre aktiekurser och därmed lägre värden på fonder-nas tillgångar. Kapitalförvaltningsprovisionerna har dock under året ökat kvartal för kvartal. Courtageintäkterna var i stort sett oförändrade.
Nettoresultat av finansiella transaktioner
Nettoresultat av finansiella transaktioner ökade med 82 pro-cent och uppgick till 801 mkr (441). Resultatet från hand-eln med räntebärande värdepapper ökade med 61 mkr och resultatet från handeln med aktier och andra finansiella instrument ökade med 160 mkr. Intäkterna från valutaverk-samheten ökade med 139 mkr.
Övriga rörelseintäkter
Övriga rörelseintäkter ökade med 39 procent och uppgick till 1 607 mkr (1 157). Resultatet påverkades av en realisa-tionsvinst om 489 mkr från försäljningen av aktieinnehavet i Erste Bank i juni 2003. Under 2002 ingick en realisations-vinst från kontorsförsäljning om 97 mkr.
Kostnadsutveckling
Koncernens kostnader ökade med 143 mkr eller 1 procent och uppgick till 13 841 mkr (13 698). Kostnaderna i den svenska verksamheten ökade med 259 mkr, bland annat ge-nom förvärvet av HSB Bank och EMU-förberedelser. I Inter-nationell Bankrörelse minskade kostnaderna med 116 mkr, främst genom rationaliseringar i Hansabanks verksamhet i Litauen.
Personalkostnader
Personalkostnaderna minskade till 6 978 mkr (7 005). I den svenska verksamheten ökade personalkostnaderna på grund av avtalsenliga löneökningar och kostnader för rekrytering av rådgivare till Stockholmsregionen, men minskade med knappt 100 mkr på grund av det under året genomförda personalminskningsprogrammet. I Internationell Bank-rörelse minskade personalkostnaderna med 45 mkr. Perso-nalkostnaderna belastades med 258 mkr (269) avseende kostnader för resultatandelssystem i koncernen.
Kostnaderna förenade med Birgitta Johansson-Hedbergs avgång som verkställande direktör belastade resultatet med 28 mkr, varav 23 mkr avsåg pensionskostnader.
Under året minskade antalet heltidstjänster med 102 och uppgick till 15 366 (15 468) vid årets slut.